2021副行考試模擬測試題【附答案】

第頁2021副行考試模擬測試題【附答案】一、單選題1.經(jīng)營貸款貸后檢查()開展,留存影像資料、復(fù)印件等,并上傳系統(tǒng)。A、可通過電話通話B、可通過電話通話或現(xiàn)場實(shí)地C、根據(jù)客戶要求D、必須現(xiàn)場實(shí)地【正確答案】：D2.把合規(guī)審查作為規(guī)章制度頒布或?qū)嵤┣暗谋亟?jīng)前置程序,以“關(guān)聯(lián)流程”的形式嵌入發(fā)文流程中,未經(jīng)合規(guī)管理部門審核的()文件,不得送領(lǐng)導(dǎo)簽發(fā)。A、所有B、規(guī)范性C、規(guī)章制度類D、報告類【正確答案】：C3.運(yùn)營業(yè)務(wù)風(fēng)險預(yù)警是指各法人行社通過省聯(lián)社開發(fā)的運(yùn)營業(yè)務(wù)風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng),對轄內(nèi)各級營業(yè)機(jī)構(gòu)及清算中心在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)及電子渠道發(fā)生的,根據(jù)檢測規(guī)則和風(fēng)險程度參數(shù)篩查出符合監(jiān)督條件的業(yè)務(wù),由相關(guān)()對其進(jìn)行重點(diǎn)核查、控制和監(jiān)督的過程。A、網(wǎng)點(diǎn)人員B、信貸人員C、風(fēng)險人員D、事后監(jiān)督人員【正確答案】：D4.法人以其全部財產(chǎn)()承擔(dān)民事責(zé)任A、獨(dú)立B、部分C、全額D、連帶股東【正確答案】：A5.()屬于金融市場業(yè)務(wù)的一般違規(guī)行為。A、缺少所開展同業(yè)資金業(yè)務(wù)的相關(guān)配套制度B、相關(guān)業(yè)務(wù)指標(biāo)超過省聯(lián)社規(guī)定C、業(yè)務(wù)規(guī)模、比例、限額超過監(jiān)管部門所規(guī)定限額的D、挪用、串用、亂用、混用同業(yè)資金業(yè)務(wù)資金【正確答案】：B6.當(dāng)事人簽訂買賣房屋的協(xié)議或者簽訂其他不動產(chǎn)物權(quán)的協(xié)議,為保障將來實(shí)現(xiàn)物權(quán),按照約定可以向登記機(jī)構(gòu)申請預(yù)告登記。預(yù)告登記后,未經(jīng)預(yù)告登記的權(quán)利人同意,處分該不動產(chǎn)的,不發(fā)生物權(quán)效力。預(yù)告登記后,債權(quán)消滅或者自能夠進(jìn)行不動產(chǎn)登記之日起()內(nèi)未申請登記的,預(yù)告登記失效。A、三十B、四十五C、六十D、九十【正確答案】：D7.法人機(jī)構(gòu)至少()向本級股東(社員)代表大會報告一次信貸資金發(fā)放、使用、收回等情況A、每年B、每半年C、每月D、每季度【正確答案】：A8.規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程細(xì)則的制定與修改的合規(guī)審查原則上()采用OA系統(tǒng)線上審查形式。A、可以B、必須C、應(yīng)當(dāng)D、不用【正確答案】：B9.《單位定期存單質(zhì)押貸款管理規(guī)定》中規(guī)定,貸款人不按規(guī)定及時向存款行退回單位定期存單的,由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會給予警告,并處以()以下罰款。給存款人造成損失的,依法承擔(dān)相應(yīng)的民事責(zé)任。構(gòu)成犯罪的,由司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。A、一萬B、三萬C、五萬D、十五萬【正確答案】：B10.農(nóng)戶貸款業(yè)務(wù)按不同金額確定不同的定期貸后檢查頻率。其中,金額在50萬元(含)以內(nèi)的,按月、按季結(jié)息至少每年檢查()次A、1.0B、2.0C、3.0D、4.0【正確答案】：A11.貸款期限1年(不含)至5年期(含)的定價基準(zhǔn),按照____年期以上貸款市場報價利率確定。A、1.0B、2.0C、3.0D、5.0【正確答案】：D12.《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條規(guī)定中,以下表述不正確的是()A、金融機(jī)構(gòu)如果未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度,由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作,由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正C、未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn),由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正D、金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建立可疑交易報告制度的,由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正【正確答案】：D13.信貸業(yè)務(wù)屬低風(fēng)險業(yè)務(wù)、按揭業(yè)務(wù)的,除需在業(yè)務(wù)辦理后()日內(nèi)進(jìn)行首次貸后檢查外,可按期監(jiān)測客戶結(jié)息等履約情況,待出現(xiàn)違約立即開展貸后檢查。A、3.0B、5.0C、15.0D、30.0【正確答案】：C14.企業(yè)客戶批量轉(zhuǎn)賬可以向()賬戶轉(zhuǎn)賬。A、行內(nèi)和行外B、僅企業(yè)C、行內(nèi)D、行外【正確答案】：A15.辦理二手車貸款,二手車自新車購買之日起算車齡在()年以內(nèi)。A、3.0B、5.0C、10.0D、15.0【正確答案】：B16.重大(異常)事項終結(jié)后十個工作日內(nèi)向()上報合規(guī)風(fēng)險事項結(jié)案報告,報告內(nèi)容應(yīng)符合要求。A、省聯(lián)社審計部B、屬地銀監(jiān)局C、省聯(lián)社內(nèi)控合規(guī)部D、人民銀行【正確答案】：C17.各機(jī)構(gòu)應(yīng)明確合規(guī)風(fēng)險()報告線路機(jī)制。A、全面B、雙向C、直接D、雙線【正確答案】：D18.《遼寧省農(nóng)村信用社個人征信業(yè)務(wù)管理辦法(修訂)》的通知(遼農(nóng)信聯(lián)[2017]381號)中:用戶角色分為____種。A、1.0B、2.0C、3.0D、4.0【正確答案】：B19.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)有未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的,致使洗錢發(fā)生后果的處()罰款A(yù)、處50萬元以上,500萬元以下B、處50萬元以上,200萬元以下C、處20萬元以上,500萬元以下D、處30萬元以上,500萬元以下【正確答案】：A20.()是指被審計人任職期間進(jìn)行的經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計。A、離任經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計B、任中經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計C、專項經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計D、其他審計【正確答案】：B21.“微商貸”貸款到期后如未收到借款人申請還款指令,系統(tǒng)按日對借款人還款賬戶中的資金按照()進(jìn)行扣收。A、還款計劃B、等額本息C、先利息、后本金D、先本金、后利息【正確答案】：D22.金信優(yōu)E貸逾期或欠息()天以內(nèi)未還款,授信中止,借款人還清逾期本金及欠息后,系統(tǒng)恢復(fù)授信A、30.0B、60.0C、90.0D、180.0【正確答案】：C23.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度體系,對各項業(yè)務(wù)活動和管理活動制定全面、系統(tǒng)、規(guī)范的業(yè)務(wù)制度和管理制度,并定期進(jìn)行()。A、檢查B、評估C、評價D、督導(dǎo)【正確答案】：B24.合作社農(nóng)戶成員申請與合作社經(jīng)營業(yè)務(wù)無關(guān)的貸款()。A、不允許發(fā)放B、可適當(dāng)增加授信額度C、按一般農(nóng)戶貸款條件掌握D、應(yīng)適當(dāng)降低授信額度【正確答案】：C25.客戶經(jīng)理發(fā)起受托支付申請?zhí)峤恢?)崗位。A、審查崗B、最高簽批人C、核保核押崗D、放款核準(zhǔn)崗【正確答案】：D26.個人信貸業(yè)務(wù)金額在50萬元(不含)以上200萬元(含)以內(nèi)的定期貸后檢查頻率,至少()檢查一次A、每月B、每季C、每半年D、每年【正確答案】：C27.董(理)事會應(yīng)當(dāng)將案件風(fēng)險作為本機(jī)構(gòu)的一項重要風(fēng)險,法人機(jī)構(gòu)董(理)事長為()第一責(zé)任人。A、案件風(fēng)險防范B、案防制度制定和執(zhí)行C、案防工作監(jiān)督D、案防操作實(shí)施【正確答案】：A28.合同應(yīng)以農(nóng)村信用社各級法人機(jī)構(gòu)的名義簽訂。各業(yè)務(wù)主管部門或內(nèi)設(shè)職能部門()簽訂合同。A、可以B、直接對外C、不得以自己的名義D、在合規(guī)前提下對外【正確答案】：C29.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全可疑交易報告后續(xù)控制的內(nèi)控制度及操作流程,明確不同情形可疑交易報告應(yīng)當(dāng)采取的后續(xù)控制措施,并將其有機(jī)納入可疑交易報告制度體系,構(gòu)建一套()全流程的可疑交易報告內(nèi)控制度及操作流程,切實(shí)提高可疑交易報告工作的有效性。A、事前B、事后C、事前、事后D、事前、事中、事后【正確答案】：D30.法人行社應(yīng)加強(qiáng)訴訟成本核算與控制,以最小的訴訟成本謀取訴訟利益最大化,杜絕()的濫訴行為。A、不計成本或成本大于效益B、不計成本C、成本大于效益D、非法【正確答案】：A31.各級機(jī)構(gòu)每年要至少召開()次案件警示教育大會。A、1.0B、2.0C、3.0D、4.0【正確答案】：A32.個人注冊短信銀行一個賬戶最多可以綁定多少個手機(jī)號?()A、3個B、5個C、10個D、無限制【正確答案】：A33.按照《遼寧省農(nóng)村信用社個人征信業(yè)務(wù)管理辦法(修訂)》的通知(遼農(nóng)信聯(lián)[2017]381號)要求:各級機(jī)構(gòu)每____年向省聯(lián)社報備全轄管理員用戶、查詢用戶清單(填寫)《用戶備案表》上報即可。A、半B、1.0C、2.0D、3.0【正確答案】：A34.法人行社或高管人員在收到《審計意見書》()個工作日內(nèi)將罰款上劃至指定賬戶。A、7B、10C、15D、30【正確答案】：C35.非授信業(yè)務(wù)法律審查是指對除授信業(yè)務(wù)以外的經(jīng)營管理活動中產(chǎn)生的對不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)、資金業(yè)務(wù)、對外()法律審查以及其他事項的合法性審查A、授信B、簽訂合同C、付款D、借款【正確答案】：B36.人民法院向被告發(fā)送起訴狀副本的期間為立案之日起()A、3日內(nèi)B、5日內(nèi)C、10日內(nèi)D、15日內(nèi)【正確答案】：B37.案件調(diào)查工作結(jié)束后,法人行社調(diào)查組應(yīng)啟動案件責(zé)任人()程序。A、認(rèn)定B、問責(zé)C、追究D、追償【正確答案】：B38.所有人對其財產(chǎn)享有的所有權(quán),可以依法排斥他人的非法干涉,體現(xiàn)了()?A、所有權(quán)的獨(dú)占性B、所有權(quán)的全面性C、所有權(quán)的彈力性D、所有權(quán)的單一性【正確答案】：A39.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立申請文件()內(nèi),作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書面決定。A、一個月B、三個月C、六個月D、十二個月【正確答案】：C40.銀行應(yīng)按照()原則,采用科學(xué)、合理的方法對存款人進(jìn)行風(fēng)險評級,根據(jù)存款人身份信息核驗方式及風(fēng)險等級進(jìn)行分類管理和動態(tài)管理。A、了解你的客戶B、誰的錢入誰的賬C、長款歸公,短款自賠D、有借必有貸,借貸必相等【正確答案】：A41.客戶當(dāng)日發(fā)生的交易同時涉及人民幣和外幣,且人民幣交易和外幣交易單邊累計金額均未達(dá)到大額交易報告標(biāo)準(zhǔn)的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)分別以人民幣和美元折算,單邊累計計算本外幣交易金額,按照本外幣交易報告標(biāo)準(zhǔn)(),合并提交大額交易報告。A、合并原則B、孰低原則C、就高不就低原則D、折算原則【正確答案】：B42.客戶王某在信用社借了一筆經(jīng)營貸款,金額為340萬元,期限12個月,按月結(jié)息,到期還款,客戶經(jīng)理做貸后檢查需至少每()檢查一次。A、月B、季C、半年D、年【正確答案】：A43.核保核押崗在辦理業(yè)務(wù)時,通過合同簽訂模塊里的合同詳情修改下列哪個信息()。A、收款賬號B、貸款期限C、貸款額度D、利率【正確答案】：A44.依據(jù)獨(dú)立性原則,合同審查分為業(yè)務(wù)審查和()。合同審查工作實(shí)行橫向分工協(xié)作A、法律審查B、合規(guī)審查C、風(fēng)險審查D、內(nèi)部審查【正確答案】：A45.法人行社首輪審計整改,由對其實(shí)施檢查的審計機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)督促整改,次輪審計整改則由()負(fù)責(zé)督促整改。A、省聯(lián)社審計部B、屬地行業(yè)審計部門C、法人行社審計部D、實(shí)施檢查的審計機(jī)構(gòu)【正確答案】：B46.金信稅薪貸本金逾期()次(含)以上或欠息()次(含)以上,授信終止系統(tǒng)不再恢復(fù),法人機(jī)構(gòu)實(shí)施催收;A、2,2B、2,3C、3,3D、3,5【正確答案】：A47.管理流程是合規(guī)管理部門制定、()和合規(guī)管理部門提供共同遵循并持續(xù)開展各種合規(guī)風(fēng)險管理活動的程序和方法。A、合規(guī)管理部門B、省聯(lián)社C、各業(yè)務(wù)條線D、內(nèi)部審計部門【正確答案】：C48.加強(qiáng)對個人貸款客戶貸款資金監(jiān)測分析,對貸款資金可疑交易按照()及時上報,加強(qiáng)對客戶自有資金管理確認(rèn)自有資金來源合法A、反洗錢可疑交易報告制度規(guī)定B、商業(yè)銀行法C、三個辦法一個指引D、刑法【正確答案】：A49.貸款風(fēng)險評價應(yīng)以分析()為基礎(chǔ),采取定量和定性分析方法,全面、動態(tài)地進(jìn)行貸款審查和風(fēng)險評估。A、借款人現(xiàn)金收入B、借款人還款意愿C、借款人信用狀況D、借款擔(dān)保情況【正確答案】：A50.不滿八周歲的未成年人為無民事行為能力人,由其()代理實(shí)施民事法律行為A、親屬B、法定代理人C、近親屬D、好朋友【正確答案】：B51.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立()獎懲制度和舉報人保護(hù)制度。A、合規(guī)檢查B、案件風(fēng)險排查C、合規(guī)管理D、合規(guī)風(fēng)險管理【正確答案】：B52.()負(fù)責(zé)金信卡系統(tǒng)內(nèi)資金清算,金信卡跨行與中國銀聯(lián)資金清算業(yè)務(wù),網(wǎng)點(diǎn)柜面業(yè)務(wù)操作培訓(xùn)和檢查工作等。A、負(fù)債部B、會計部門(結(jié)算中心)C、科技部D、辦公室【正確答案】：B53.瞞報、篡改客戶不良信用記錄;未對客戶出現(xiàn)的異常情況和明顯風(fēng)險信號(包括不良信用記錄)等進(jìn)行調(diào)查反映,予以責(zé)任人()。A、罰款處理或警告至記過處分B、警告至記過處分C、記過至記大過處分D、記大過至降級處分【正確答案】：B54.新建押品提交審批流程,調(diào)查崗可以在【押品管理】()界面下查詢流程。A、押品復(fù)制B、內(nèi)評重置C、內(nèi)評流程D、新增押品【正確答案】：C55.高級管理人員某項責(zé)任被認(rèn)定為一般管理責(zé)任時,其6個月內(nèi)已有____次(含)以上管理責(zé)任,本次認(rèn)定的一般管理責(zé)任則按重要管理責(zé)任認(rèn)定。A、1.0B、2.0C、3.0D、4.0【正確答案】：B56.會計委派的日?？己擞晌蓹C(jī)構(gòu)()負(fù)責(zé)實(shí)施。A、信貸管理部門B、辦公室C、人力資源D、會計管理部門【正確答案】：D57.商業(yè)銀行應(yīng)至少將押品分為金融質(zhì)押品、房地產(chǎn)、應(yīng)收賬款和其他押品等類別,并在此基礎(chǔ)上進(jìn)一步細(xì)分。同時,應(yīng)結(jié)合本行業(yè)務(wù)實(shí)踐和風(fēng)控水平,確定可接受的押品目錄,且至少()更新一次。A、每年B、每兩年C、每半年D、每季度【正確答案】：A58.合同法律審查實(shí)行統(tǒng)一歸口審查,即合同()由業(yè)務(wù)主管部門將合同草案和與合同有關(guān)的背景材料提交法律事務(wù)管理部門或法律專職人員審查,法律事務(wù)管理部門或法律專職人員出具審查意見或建議。A、簽訂時B、簽訂后C、簽章時D、簽訂(談判、起草)前【正確答案】：D59.()是指賬務(wù)機(jī)構(gòu)在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)提取的數(shù)據(jù)與其他業(yè)務(wù)管理部門記載的臺賬、登記簿之間的對賬。A、銀銀對賬B、系統(tǒng)內(nèi)部資金往來對賬C、銀企對賬D、內(nèi)部部門之間對賬【正確答案】：D60.()是企業(yè)在申請企業(yè)網(wǎng)上銀行用戶身份時,為用戶預(yù)留的密碼。A、登錄密碼B、支付密碼C、網(wǎng)銀盾密碼D、交易密碼【正確答案】：A61.客戶經(jīng)理發(fā)起客戶信息二級修改最終需提交到()崗位。A、簽批人B、最高簽批人C、省級個人業(yè)務(wù)崗D、省級個人業(yè)務(wù)復(fù)核崗【正確答案】：B62.涉農(nóng)信息采集,錄入客戶信息時,經(jīng)營信息可錄入幾個。A、1.0B、2.0C、3.0D、沒有限制【正確答案】：D63.綜合考核等次為D檔的法人行社,由省聯(lián)社審計部總經(jīng)理、區(qū)域?qū)徲嬛行呢?fù)責(zé)人對監(jiān)事長及審計部經(jīng)理進(jìn)行誡勉談話,并扣發(fā)監(jiān)事長、審計部經(jīng)理年度績效工資的()。A、10%B、20%C、30%D、40%【正確答案】：A64.法律審查意見對業(yè)務(wù)主管部門必須采納的法律意見和可以結(jié)合實(shí)際情況自行酌定的法律意見區(qū)分為“應(yīng)當(dāng)修改”和“()”,并進(jìn)行說明A、應(yīng)當(dāng)退回B、不予審批C、建議退回D、建議修改【正確答案】：D65.出賣具有知識產(chǎn)權(quán)的標(biāo)的物的,除法律另有規(guī)定或者當(dāng)事人另有約定外,該標(biāo)的物的知識產(chǎn)權(quán)不屬于()A、購買人B、買受人C、任何人D、可交易范圍【正確答案】：B66.()屬于公司信貸業(yè)務(wù)的嚴(yán)重違規(guī)行為。A、貸前調(diào)查環(huán)節(jié)相關(guān)資料缺失B、未經(jīng)審查程序進(jìn)行審查即提交正式審查報告的C、隱瞞審查中發(fā)現(xiàn)重大問題的D、貸款審查委員會未實(shí)行例會制度的【正確答案】：C67.依據(jù)《中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個人銀行賬戶服務(wù)加強(qiáng)賬戶管理的通知》(銀發(fā)[2015]392號)的規(guī)定,關(guān)于有效身份證件不包括()A、臺灣地區(qū)居民為臺灣居民來往大陸通行證B、外國公民為護(hù)照或者外國人永久居留證C、香港、澳門特別行政區(qū)居民為香港、澳門特別行政區(qū)居民身份證D、在中華人民共和國境內(nèi)已登記常住戶口的中國公民為居民身份證;不滿十六周歲的,可以使用居民身份證或戶口簿【正確答案】：C68.客戶洗錢風(fēng)險等級分類的原則不包括()A、全面性B、間歇性C、持續(xù)性D、保密性【正確答案】：B69.企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶需在()辦理賬戶追加。A、結(jié)算賬戶開戶網(wǎng)點(diǎn)B、任意開辦網(wǎng)銀業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)C、全省任意網(wǎng)點(diǎn)D、全國任意網(wǎng)點(diǎn)【正確答案】：A70.個人客戶正式評級等級劃分為____級共7個信用等級。A+、A、B、C、D、F、F-B、A+、A、B、C、D、E、FC、A、B、C、D、E、F、GD、A+、A、B、C、E、F、F-【正確答案】：A71.各級機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計部門、風(fēng)險管理部門和法律合規(guī)部門可以通過信息共享、定期召開聯(lián)席會議組織聯(lián)合檢查等形式搭建()工作交流協(xié)調(diào)平臺。A、案件防控B、風(fēng)險防控C、合規(guī)防控D、法律防控【正確答案】：B72.《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》中,商業(yè)銀行對全部關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的()。A、5.0%B、10.0%C、15.0%D、50.0%【正確答案】：D73.金信借記卡目前卡號位數(shù)為()位。A、12.0B、16.0C、19.0D、21.0【正確答案】：C74.董(理)事會應(yīng)對機(jī)構(gòu)合規(guī)性負(fù)()責(zé)任。A、最高B、主要C、最終D、違規(guī)【正確答案】：C75.我社哪些網(wǎng)點(diǎn)可以開辦電話銀行業(yè)務(wù)?()A、同時開辦農(nóng)信銀和大小額業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)可以辦理電話銀行業(yè)務(wù)。B、開辦農(nóng)信銀業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)可以辦理電話銀行業(yè)務(wù)。C、開辦大小額業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)可以辦理電話銀行業(yè)務(wù)。D、所有網(wǎng)點(diǎn)都可以辦理電話銀行。【正確答案】：A76.年度合規(guī)案防管理考核扣()分(含)以上的法人行社不得評選KPI獎項,領(lǐng)導(dǎo)班子年度考核等次不得評為較好(含)以上,班子成員年度履職考核不得評為良好(含)以上。A、50B、100C、200D、300【正確答案】：B77.金融機(jī)構(gòu)在評估客戶反洗錢風(fēng)險時,以下風(fēng)險因素中哪項不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險要素。()A、客戶信用情況B、客戶所在地域C、客戶業(yè)務(wù)狀況D、客戶所屬行業(yè)【正確答案】：A78.新增貸款業(yè)務(wù)(含再融資、還舊借新)除額度在()萬(含)以下期限在一年以內(nèi)的農(nóng)戶貸款可以按年結(jié)息或利隨本清外,其他貸款按月或季結(jié)息。A、5.0B、10.0C、15.0D、20.0【正確答案】：A79.反洗錢三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是()A、大額和可疑交易數(shù)據(jù)報送B、客戶身份識別C、客戶身份資料和交易記錄保存D、反洗錢監(jiān)督檢查【正確答案】：B80.下列說法不正確的是()。A、運(yùn)營例會實(shí)行分級召開的模式B、運(yùn)營例會實(shí)行運(yùn)營部門負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)制C、召開運(yùn)營工作例會必須有詳細(xì)的工作記錄,營業(yè)機(jī)構(gòu)召開的日例會必須在《會計人員工作日志》上登記、備查。D、法人單位運(yùn)營業(yè)務(wù)管理部門每季應(yīng)召開一次例會【正確答案】：D81.《單位定期存單質(zhì)押貸款管理規(guī)定》中規(guī)定,用于質(zhì)押的單位定期存單在質(zhì)押期間丟失,貸款人申請掛失時,應(yīng)向存款行提交掛失申請書,并提供貸款人的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、質(zhì)押合同副本。掛失申請應(yīng)采用書面形式。在特殊情況下,可以用口頭或函電形式,但必須在()個工作日內(nèi)補(bǔ)辦書面掛失手續(xù)。A、三B、五C、十D、十五【正確答案】：B82.下列貸款中哪種貸款發(fā)放一年內(nèi)提前還款不收取違約金。A、金信經(jīng)營貸B、金信安居貸C、金信商房貸D、金信商車貸【正確答案】：A83.()必須配備點(diǎn)鈔機(jī)、捆鈔機(jī)、扎把機(jī)和清分機(jī)等必要的出納機(jī)具。A、營業(yè)機(jī)構(gòu)現(xiàn)金作業(yè)區(qū)B、庫房整點(diǎn)和清分作業(yè)區(qū)C、營業(yè)機(jī)構(gòu)客戶服務(wù)區(qū)D、庫房業(yè)務(wù)交接區(qū)【正確答案】：B84.中國人民銀行及其分支行進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查時,反洗錢工作人員應(yīng)出示()否則,金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。A、行員證B、執(zhí)法證C、檢查證D、身份證【正確答案】：B85.依據(jù)《遼寧省農(nóng)村信用社可疑交易報告后續(xù)控制管理辦法》規(guī)定:對公客戶在本機(jī)構(gòu)存在()的,業(yè)務(wù)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險監(jiān)測,采取措施限制客戶賬戶開立、信息變更及撤銷、限制業(yè)務(wù)辦理、限制產(chǎn)品種類、交易方式、業(yè)務(wù)規(guī)模、交易渠道等,拒絕提供金融服務(wù)直至終止業(yè)務(wù)關(guān)系等;A、人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)的B、對公負(fù)債業(yè)務(wù)C、支付結(jié)算業(yè)務(wù)D、信貸業(yè)務(wù)【正確答案】：A86.自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的金額單位為萬元人民幣,小數(shù)點(diǎn)后保留2位,單筆融資最低金額()萬元。A、5.0B、20.0C、50.0D、100.0【正確答案】：C87.重大合規(guī)風(fēng)險事項終結(jié)后()個工作日內(nèi),應(yīng)向省聯(lián)社合規(guī)部上報合規(guī)風(fēng)險事項結(jié)案報告。A、三B、五C、十D、十五【正確答案】：C88.借款人申請辦理金信稅E貸,在經(jīng)辦行所轄地有固定經(jīng)營場所,正常經(jīng)營且連續(xù)納稅()(含)以上;A、一年B、二年C、三年D、五年【正確答案】：B89.我國國內(nèi)首先發(fā)行第一張銀行卡的時間是()。A、20世紀(jì)50年代B、20世紀(jì)60年代C、20世紀(jì)70年代D、20世紀(jì)80年代【正確答案】：D90.被宣告死亡的人,人民法院宣告死亡的判決()視為其死亡的日期A、送達(dá)之日B、宣告之日C、歸檔之日D、作出之日【正確答案】：D91.個人客戶信用評級中個人客戶異議情況不屬實(shí),異議處理人員在()個工作日將信息查詢結(jié)果告知異議申請人或其委托代理人。A、1.0B、3.0C、5.0D、10.0【正確答案】：B92.授權(quán)系統(tǒng)中參數(shù)維護(hù)、變更信息資料、權(quán)限等一切業(yè)務(wù)的新增、變更、刪除均需填制(),授權(quán)中心管理員要及時受理并反饋回單。A、《集中授權(quán)系統(tǒng)變動表》B、《集中授權(quán)系統(tǒng)操作任務(wù)書》C、《系統(tǒng)信息維護(hù)申請表》D、《集中授權(quán)系統(tǒng)操作日志》【正確答案】：C93.發(fā)放存單質(zhì)押貸款,在核保核押模塊下的“任務(wù)池”內(nèi)領(lǐng)取任務(wù),任務(wù)類型應(yīng)選擇()。A、核保B、核押C、正式登記核押D、預(yù)登記核押【正確答案】：B94.合同有權(quán)()應(yīng)根據(jù)本單位有關(guān)授權(quán)管理的規(guī)定,在授權(quán)權(quán)限內(nèi)對外簽署合同A、審批人B、簽字人C、簽訂人D、審議人員【正確答案】：B95.審計人員實(shí)行()制度。A、黨委任命B、組織決定C、任職資格D、選舉【正確答案】：C96.審計檔案每卷裝訂的文件材料一般不超過()張。A、100B、150C、200D、300【正確答案】：B97.管理責(zé)任處理決定做出后____個月內(nèi),所在機(jī)構(gòu)取得顯著整改成效的,該機(jī)構(gòu)高管人員可向省聯(lián)社責(zé)任處理部門提出減輕處理的申請。省聯(lián)社責(zé)任處理部門根據(jù)實(shí)際情況并報請批準(zhǔn)后決定是否對其減輕處理,涉及其他部門共同落實(shí)處理結(jié)果的,由相關(guān)部門共同審查確定A、1.0B、2.0C、3.0D、6.0【正確答案】：C98.網(wǎng)點(diǎn)因某種原因需延時下班,繼續(xù)辦理需要授權(quán)的業(yè)務(wù)時可以向授權(quán)中心申請延退,上報()審批。A、信用社主任B、會計主管C、集中授權(quán)主管D、省聯(lián)社主管部門【正確答案】：C99.客戶申請開立個人銀行結(jié)算賬戶,應(yīng)向開戶機(jī)構(gòu)出具()中所規(guī)定的資料。A、《中華人民共和國會計法》B、《中華人民共和國票據(jù)法》C、《中華人民共和國合同法》D、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》【正確答案】：D100.法人章程或者法人權(quán)力機(jī)構(gòu)對法定代表人代表權(quán)的限制,不得對抗()。A、第三人B、股東C、善意相對人D、債權(quán)人【正確答案】：C多選題1.假幣收繳必須遵循()操作程序。A、在持有人視線范圍內(nèi)當(dāng)面收繳B、加蓋“假幣”章或?qū)Ｓ么臃釩、出具《假幣收繳憑證》D、向持有人告知其權(quán)利E、將蓋章后的假幣退還持有人【正確答案】：ABCD2.農(nóng)戶小額信用貸款采用到期還款方式的可根據(jù)實(shí)際情況選擇按()結(jié)息、按()結(jié)息;農(nóng)戶貸款5萬元(含)以內(nèi)可采用按()結(jié)息、利隨本清結(jié)息方式。A、日B、月C、季D、年【正確答案】：BCD3.金信流水貸是指農(nóng)信機(jī)構(gòu)對使用()的經(jīng)營者(包括小微企業(yè)業(yè)主、個體工商戶等,),基于客戶信用及相關(guān)流水,予以經(jīng)營性貸款支持的人民幣貸款。A、遼寧農(nóng)信POS機(jī)B、一碼付C、行社內(nèi)交易賬戶D、行外交易賬戶【正確答案】：ABC4.在現(xiàn)有個人銀行賬戶基礎(chǔ)上,增加銀行賬戶種類,將個人銀行賬戶分為()。A、Ⅰ類銀行賬戶B、Ⅱ類銀行賬戶C、Ⅲ類銀行賬戶D、Ⅳ類銀行賬戶【正確答案】：ABC5.《遼寧省農(nóng)村信用社可疑交易報告后續(xù)控制管理辦法》規(guī)定自然人客戶可疑交易報告上報后,法人機(jī)構(gòu)反洗錢管理部門應(yīng)及時發(fā)送風(fēng)險提示至轄內(nèi)相關(guān)業(yè)務(wù)部門和所屬機(jī)構(gòu),牽頭組織相關(guān)業(yè)務(wù)部門和機(jī)構(gòu)對可疑客戶開展加強(qiáng)型盡職調(diào)查,根據(jù)報告風(fēng)險程度及調(diào)查分析結(jié)果,可采取但不限于以下后續(xù)控制措施()。A、自然人客戶在本機(jī)構(gòu)存在單折、銀行卡業(yè)務(wù)的,業(yè)務(wù)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險監(jiān)測,采取措施限制客戶的業(yè)務(wù)辦理、產(chǎn)品種類、交易方式、業(yè)務(wù)規(guī)模、交易渠道等,拒絕提供金融服務(wù)直至終止業(yè)務(wù)關(guān)系等B、自然人客戶在本機(jī)構(gòu)存在負(fù)債類業(yè)務(wù)的,業(yè)務(wù)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險監(jiān)測,采取措施限制客戶的業(yè)務(wù)辦理、產(chǎn)品種類、交易方式、業(yè)務(wù)規(guī)模、交易渠道等,拒絕提供金融服務(wù)直至終止業(yè)務(wù)關(guān)系等C、自然人客戶在本機(jī)構(gòu)存在貸款業(yè)務(wù)的,業(yè)務(wù)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險監(jiān)測,采取措施限制信貸關(guān)系建立、限制業(yè)務(wù)辦理、限制產(chǎn)品種類、業(yè)務(wù)規(guī)模、貸款時限等,加強(qiáng)貸后管理、提前收回貸款、拒絕提供貸款服務(wù)直至終止業(yè)務(wù)關(guān)系等D、自然人客戶在本機(jī)構(gòu)存在理財業(yè)務(wù)的,業(yè)務(wù)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險監(jiān)測,采取措施限制業(yè)務(wù)辦理、限制產(chǎn)品種類、交易方式、業(yè)務(wù)規(guī)模、交易渠道等,拒絕提供金融服務(wù)直至終止業(yè)務(wù)關(guān)系等【正確答案】：ABCD6.成功開立個人銀行賬戶的,銀行應(yīng)留存的信息有()。A、存款人身份證件B、輔助身份證明文件的復(fù)印件或者影印件C、以電子方式存儲的身份信息D、有條件的可留存開戶過程的音頻或視頻【正確答案】：ABCD7.以下()卡片屬于廢卡?A、制卡產(chǎn)生的廢卡B、發(fā)卡過程中發(fā)現(xiàn)的廢卡C、客戶銷卡或換卡產(chǎn)生的廢卡D、作廢無人認(rèn)領(lǐng)的經(jīng)ATM、CRS或自助終端產(chǎn)生的吞沒卡【正確答案】：ABCD8.下列法律法規(guī)及監(jiān)管制度現(xiàn)行有效的有()。A、中國銀監(jiān)會關(guān)于進(jìn)一步促進(jìn)村鎮(zhèn)銀行健康發(fā)展的指導(dǎo)意見B、金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法C、銀行管理暫行條例D、貸款通則【正確答案】：ABD9.從融資主體來劃分,恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型()A、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為B、有特定目的的融資行為C、主體為他人或其他組織的融資行為D、無特定目的的融資行為【正確答案】：AC10.關(guān)于省聯(lián)社運(yùn)營管理部與各法人單位結(jié)算(清算)中心的清算賬務(wù)核對說法正確的有()。A、清算賬務(wù)應(yīng)按日核對、按月對賬B、當(dāng)清算賬務(wù)發(fā)生不相符時,先以省聯(lián)社運(yùn)營管理部的數(shù)據(jù)清算,待查實(shí)清楚后再行調(diào)整C、按日核對是指省聯(lián)社運(yùn)營管理部及各法人單位清算部門必須按規(guī)定對本轄當(dāng)天賬務(wù)進(jìn)行核對D、按月對賬是指每月末由省聯(lián)社運(yùn)營管理部寄送資金清算賬戶對賬單,與各法人單位進(jìn)行對賬;法人單位收到對賬單后,必須認(rèn)真核對,在規(guī)定的時間內(nèi)將對賬結(jié)果回執(zhí)郵寄回省聯(lián)社運(yùn)營管理部【正確答案】：ABCD11.下列哪項信息是手機(jī)銀行賬戶信息維護(hù)的內(nèi)容()A、注冊賬戶單筆限額B、注冊賬戶日累計限額C、聯(lián)系地址D、聯(lián)系電話【正確答案】：AB12.各法人單位在省聯(lián)社運(yùn)營管理部設(shè)立資金清算賬戶應(yīng)當(dāng)提交的資料中包括()。A、法人代表身份證復(fù)印件B、符合規(guī)定的預(yù)留印鑒C、與省聯(lián)社簽訂的《清算協(xié)議書》D、金融許可證副本(復(fù)印件)【正確答案】：ABCD13.個人留學(xué)貸款是指貸款人向借款人發(fā)放的用于借款人本人或()出國留學(xué)有關(guān)的各項費(fèi)用的人民幣貸款或用于支付申請出國留學(xué)簽證時所必須繳納保證金的人民幣貸款。A、配偶B、子女C、父母D、兄妹【正確答案】：ABC14.按照客戶的身份特點(diǎn)或者賬戶的屬性,并考慮()等因素,將與遼寧省農(nóng)村信用社建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶劃分為四個等級。A、地域、業(yè)務(wù)B、職業(yè)、交易規(guī)模和頻率C、交易性質(zhì)和特征D、交易偏好【正確答案】：ABCD15.遼寧省農(nóng)村信用社農(nóng)戶小額信用貸款管理辦法中,對貸款客戶的基本要求是:具有經(jīng)辦機(jī)構(gòu)所在地()戶口或合法居住證明,具有合法有效的身份證明、戶籍證明(或有效居住證明)及()狀況證明(戶口簿、結(jié)婚證等);A、常住B、非常住C、婚姻D、家庭人口【正確答案】：AC16.金融機(jī)構(gòu)等承擔(dān)反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)報送的交易報告包括和兩類。()A、大額交易報告B、可疑交易報告C、現(xiàn)金流量報告D、資產(chǎn)負(fù)債報告【正確答案】：AB17.對于有理由懷疑客戶異常開戶,銀行應(yīng)采取()A、延長開戶審查期限B、加大客戶盡職調(diào)查力度C、必要時拒絕開戶D、提供無差別服務(wù)【正確答案】：ABC18.關(guān)于個體工商戶的債務(wù)問題,以下說法正確的是()。A、個人經(jīng)營的,以個人財產(chǎn)承擔(dān)B、家庭經(jīng)營的,以家庭財產(chǎn)承擔(dān)C、無法區(qū)分個人經(jīng)營還是家庭經(jīng)營的,以家庭財產(chǎn)承擔(dān)D、無需區(qū)分是誰經(jīng)營,全部債務(wù)均由家庭承擔(dān)【正確答案】：ABC19.下列哪些事項應(yīng)在開戶許可證中載明的?()A、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种匈~戶管理專用章B、賬戶性質(zhì)C、開戶核準(zhǔn)號D、存款人地址【正確答案】：ABC20.關(guān)于重要空白憑證內(nèi)部使用說法正確的有()。A、柜員應(yīng)嚴(yán)格按規(guī)定用途使用重要空白憑證,嚴(yán)禁將重要空白憑證移作他用B、柜員辦理業(yè)務(wù)使用的各種重要空白憑證,必須實(shí)行銷號登記C、嚴(yán)禁在重要空白憑證上加蓋印章備用D、由柜員簽發(fā)的重要空白憑證,不得轉(zhuǎn)交客戶簽發(fā)【正確答案】：ABCD21.甲、乙系夫妻。在雙方未作任何約定的情況下,屬于夫妻共有的財產(chǎn)包括()A、婚后甲依法定繼承方式繼承的一套房屋B、甲婚前繼承、婚后登記在甲名下的一套房屋C、婚后雙方父母出資購買并登記在乙名下的一套房屋D、婚后乙的父母出資為乙購買并登記在乙名下的一套房屋【正確答案】：AC22.自然人開立賬戶,銀行應(yīng)核對的客戶身份證明文件包括()。A、中國公民16歲以上出示身份證或臨時身份證B、16歲以下公民應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開戶,出具代理人身份證及使用人戶口簿C、中國公民16歲以上出示戶口簿D、16歲以下公民使用學(xué)生證【正確答案】：AB23.審查人員應(yīng)重點(diǎn)對()進(jìn)行評價,分析可能影響貸款償還的風(fēng)險因素,提出風(fēng)險防范建議,出具審查意見。A、貸款用途合理性B、申請額度合理性C、借款人還款來源的可靠性D、代償能力【正確答案】：ABCD24.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)通過()等方式,對商業(yè)銀行內(nèi)部審計的有效性進(jìn)行評估。A、非現(xiàn)場監(jiān)管B、現(xiàn)場檢查C、監(jiān)管會談D、審計建議E、財務(wù)報告【正確答案】：ABC25.授權(quán)系統(tǒng)中()等一切業(yè)務(wù)的新增、變更、刪除均需填制《系統(tǒng)信息維護(hù)申請表》,授權(quán)中心管理員要及時受理并反饋回單。A、參數(shù)維護(hù)B、變更信息資料C、人員變動D、變更權(quán)限【正確答案】：ABD26.采集信息查詢可查詢以下哪些信息?A、個人信息查詢B、企業(yè)信息查詢C、存量信息查詢D、自然信息概況查詢【正確答案】：ABC27.企業(yè)網(wǎng)銀提供的轉(zhuǎn)賬匯款類型包括()。A、同名賬戶互轉(zhuǎn)B、對外付款C、批量轉(zhuǎn)賬D、預(yù)約轉(zhuǎn)賬【正確答案】：ABCD28.以下哪些為分期貸款的還款方式?A、等額本金B(yǎng)、等額本息C、到期還款D、按月計息【正確答案】：AB29.真正實(shí)現(xiàn)“內(nèi)控有()、部門有()、崗位有職責(zé)、操作有程序、過程有()、風(fēng)險有監(jiān)測、工作有評價、責(zé)任有追究”工作目標(biāo),實(shí)現(xiàn)由高速發(fā)展向高質(zhì)量發(fā)展的轉(zhuǎn)變。A、制度B、制約C、監(jiān)管D、監(jiān)督【正確答案】：ABD30.下列場景中,需涉農(nóng)系統(tǒng)發(fā)起客戶合并的是()A、系統(tǒng)內(nèi)存在相同姓名、身份證號,不同客戶編號的信息B、系統(tǒng)內(nèi)同一客戶存在15位和18位客戶信息C、柜面存在多條客戶信息D、系統(tǒng)存在重名客戶【正確答案】：AB31.貸款抵押擔(dān)保。我們的貸款機(jī)構(gòu)可以接受:建筑物和其他土地附著物、建設(shè)用地()、正在建造的建筑物;生產(chǎn)設(shè)備、設(shè)施、()、半成品、成品;交通運(yùn)輸工具;抵押人以招標(biāo)、拍賣、公開協(xié)商等方式取得的荒地等土地承包()的抵押。A、使用權(quán)B、原材料C、經(jīng)營權(quán)D、管理權(quán)【正確答案】：ABC32.下列法律法規(guī)及監(jiān)管制度現(xiàn)行有效的有()。A、中國銀監(jiān)會行政處罰辦法B、中國銀保監(jiān)會農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)行政許可事項實(shí)施辦法C、中國銀監(jiān)會現(xiàn)場檢查暫行辦法D、中國銀保監(jiān)會中資商業(yè)銀行行政許可事項實(shí)施辦法【正確答案】：ABD33.內(nèi)控合規(guī)委員會會議分為()。A、例會B、臨時會議C、專題會議D、不定期會議【正確答案】：ABC34.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別,認(rèn)為必要時,可以向()等部門核實(shí)客戶有關(guān)身份信息。A、公安B、鄰居C、親屬D、工商行政管理【正確答案】：AD35.標(biāo)的物提存后,毀損、()的風(fēng)險由()承擔(dān)。提存期間,標(biāo)的物的()歸債權(quán)人所有。提存()由債權(quán)人負(fù)擔(dān)。A、滅失B、債務(wù)人C、債權(quán)人D、孳息E、費(fèi)用【正確答案】：ACDE36.可疑交易符合()情形的,金融機(jī)構(gòu)向中國反洗錢錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時,以電子或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報告,并配合反洗錢調(diào)查。A、明顯涉嫌洗錢的B、明顯涉嫌恐怖融資的C、嚴(yán)重危害國家安全的D、影響社會穩(wěn)定的【正確答案】：ABCD37.自然人的個人信息受法律保護(hù)。任何組織或者個人需要獲取他人個人信息的,應(yīng)當(dāng)依法取得并確保信息安全,不得非法()他人個人信息,不得非法買賣、提供或者公開他人個人信息。A、收集B、使用C、加工D、傳輸【正確答案】：ABCD38.助農(nóng)取款業(yè)務(wù)功能主要包括()A、小額取現(xiàn)B、查詢余額C、轉(zhuǎn)賬D、繳費(fèi)【正確答案】：ABCD39.授權(quán)中心管理員是集中授權(quán)業(yè)務(wù)的管理崗位,職責(zé)包括()。A、負(fù)責(zé)集中授權(quán)業(yè)務(wù)的參數(shù)管理,數(shù)據(jù)字典配置和業(yè)務(wù)流程參數(shù)配置等B、負(fù)責(zé)對轄內(nèi)的集中授權(quán)業(yè)務(wù)查詢、統(tǒng)計和分析C、負(fù)責(zé)下級機(jī)構(gòu)延退申請審批及反饋系統(tǒng)相關(guān)問題D、負(fù)責(zé)授權(quán)業(yè)務(wù)的日?？己恕菊_答案】：AB40.調(diào)查崗辦理合同終止業(yè)務(wù),在下列哪些模塊可以操作。A、智能柜臺B、貸后管理C、我的任務(wù)D、合同簽訂【正確答案】：AB41.審批流程中選擇放款核準(zhǔn)為基層時,放款核準(zhǔn)流程由哪些崗位審批()。A、基層作業(yè)監(jiān)督崗B、綜合員崗C、基層作業(yè)監(jiān)督復(fù)核崗D、縣級放款核準(zhǔn)崗【正確答案】：AC42.自然人為保證人的,應(yīng)提交()材料。A、保證人及配偶的有效身份證件B、保證人的居住證明C、保證人的婚姻情況證明D、保證人財產(chǎn)及收入狀況證明E、保證人及配偶同意提供擔(dān)保的書面文件F、貸款機(jī)構(gòu)要求提供的其他有關(guān)材料【正確答案】：ABCDEF43.信貸風(fēng)險管理中,不良貸款包括()類。A、正常類B、關(guān)注類C、次級類D、可疑類E、損失類【正確答案】：CDE44.本方案所稱制度是指遼寧省農(nóng)村信用社各級法人機(jī)構(gòu)為規(guī)范經(jīng)營管理行為,根據(jù)()和行業(yè)管理規(guī)定制定的各類規(guī)范性文件的總稱。A、法律B、法規(guī)C、規(guī)則D、準(zhǔn)則【正確答案】：ACD45.下列哪情況屬于異常行為表現(xiàn):()。A、經(jīng)常出現(xiàn)工作差錯或事故B、超出自有收入水平,追求高檔消費(fèi)C、參加家庭聚會D、不履行請假手續(xù),無故曠工一天(含一天)以上【正確答案】：ABD46.根據(jù)《反洗錢法》第三十二條規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的,由人民銀行責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款,并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員,處一萬元以上五萬元以下的罰款:()A、違反保密規(guī)定,泄露有關(guān)信息的B、故意提供虛假材料的C、拒絕、阻礙反洗錢檢查的D、未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場檢查事項的【正確答案】：ABC47.根據(jù)《合伙企業(yè)法》規(guī)定,有限合伙人A、根據(jù)《合伙企業(yè)法》規(guī)定,有限合伙人B、有權(quán)對外代表合伙企業(yè)C、可以用實(shí)物和知識產(chǎn)權(quán)出資D、對合伙企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)有限責(zé)任【正確答案】：ACD48.合規(guī)管理部門縱向應(yīng)對各分支機(jī)構(gòu)的()情況進(jìn)行考核,橫向應(yīng)對各業(yè)務(wù)線條的()情況進(jìn)行考核。A、合規(guī)管理B、合規(guī)經(jīng)營C、合規(guī)履職D、合規(guī)檢查【正確答案】：BC49.目前國際上交易量位居前列的銀行卡清算組織包括()。A、VISA信用卡組織B、萬事達(dá)國際組織C、JCB信用卡公司D、大萊信用卡公司【正確答案】：ABCD50.履行客戶身份識別義務(wù),杜絕假名、冒名開戶,應(yīng)做到()A、認(rèn)真落實(shí)賬戶管理及客戶身份識別相關(guān)制度規(guī)定B、區(qū)別客戶風(fēng)險程度,有選擇地采取聯(lián)網(wǎng)核查身份證件、人員問詢、客戶回訪、實(shí)地查訪、公用事業(yè)賬單(如電費(fèi)、水費(fèi)等繳費(fèi)憑證)驗證、網(wǎng)絡(luò)信息查驗C、識別、核對客戶及其代理人真實(shí)身份D、杜絕不法分子使用假名或冒用他人身份開立賬戶【正確答案】：ABCD51.融資性擔(dān)保公司是依法設(shè)立,經(jīng)營融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的()。A、有限責(zé)任公司B、無限公司C、國有獨(dú)資公司D、股份有限公司【正確答案】：AD52.存款人申請開立基本存款賬戶,應(yīng)向銀行出具的證明文件有。()A、企業(yè)法人,應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照正本B、民辦非企業(yè)組織,應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書C、個體工商戶,應(yīng)出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本D、獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu),應(yīng)出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證和批文【正確答案】：ABCD53.企業(yè)網(wǎng)上銀行批量轉(zhuǎn)賬功能支持向()賬戶轉(zhuǎn)賬。A、個人B、企業(yè)C、行內(nèi)D、跨行【正確答案】：ABCD54.因犯有()或者破壞社會經(jīng)濟(jì)秩序罪,被判處刑罰,或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利的不得擔(dān)任商業(yè)銀行的董事、高級管理人員()。A、貪污B、賄賂C、侵占財產(chǎn)D、挪用財產(chǎn)罪【正確答案】：ABCD55.關(guān)于居住權(quán)以下說法正確的是()。A、應(yīng)該采用書面形式訂立居住權(quán)合同B、居住權(quán)可以轉(zhuǎn)讓、繼承C、居住權(quán)自登記時設(shè)立D、設(shè)立居住權(quán)的住宅不得出租【正確答案】：AC56.下列哪些選項為發(fā)起受托支付申請需要填寫內(nèi)容。A、受托方開戶行行號B、受托方戶名C、受托方賬號D、受托方地址【正確答案】：ABC57.無處分權(quán)人將不動產(chǎn)或者動產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給受讓人的,所有權(quán)人有權(quán)追回;除法律另有規(guī)定外,符合下列情形的,受讓人取得該不動產(chǎn)或者動產(chǎn)的所有權(quán):A、受讓人受讓該不動產(chǎn)或者動產(chǎn)時是善意B、以合理的價格轉(zhuǎn)讓C、物權(quán)處分人處分不動產(chǎn)或動產(chǎn)時是惡意D、轉(zhuǎn)讓的不動產(chǎn)或者動產(chǎn)依照法律規(guī)定應(yīng)當(dāng)?shù)怯浀囊呀?jīng)登記,不需要登記的已經(jīng)交付給受讓人【正確答案】：ABD58.客戶注冊個人網(wǎng)上銀行應(yīng)提供(),以及網(wǎng)點(diǎn)需要的其他資料。A、申請表B、有效身份證件C、賬戶介質(zhì)D、網(wǎng)銀盾【正確答案】：ABC59.客戶貸款需要滿足什么條件可以進(jìn)行貸款分期申請?A、貸款到期前二個月B、不欠利息C、非循環(huán)D、非按揭E、余額大于五萬F、余額大于十萬【正確答案】：ABCD60.助學(xué)貸款可以采取()等擔(dān)保方式發(fā)放,具體操作按照遼寧省農(nóng)村信用社貸款擔(dān)保管理有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。A、信用B、保證C、抵押D、質(zhì)押【正確答案】：ABCD61.下列行為中,屬于濫用代理權(quán)的有A、自己代理B、雙方代理C、越權(quán)代理D、無權(quán)代理【正確答案】：AB62.辦理以下哪些業(yè)務(wù)時,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)識別客戶身份,了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際

受益人,核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶身份基本信息,并留存有效身

份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件?A、資金賬戶開戶、銷戶、變更B、代辦股份確認(rèn)C、交易密碼掛失D、開通網(wǎng)上交易E、為客戶辦理代理授權(quán)或者取消代理授權(quán)【正確答案】：ABCDE63.銀行卡的功能有:()。A、消費(fèi)B、轉(zhuǎn)賬C、存款D、取款【正確答案】：ABCD64.反洗錢監(jiān)測報告系統(tǒng)編輯崗的日常業(yè)務(wù)()A、每個工作日查看數(shù)據(jù)報送模塊中客戶信息補(bǔ)錄,補(bǔ)錄缺失的客戶信息B、每個工作日查看數(shù)據(jù)報送模塊中交易補(bǔ)錄,補(bǔ)錄缺失的大額和可疑交易信息C、每個工作日查看錯誤回執(zhí),查看是否有未補(bǔ)正的錯誤回執(zhí)D、每個工作日查看案例處理功能,對系統(tǒng)提取的可疑交易進(jìn)行人工判定(上報或排除),識別可疑程度,填寫案例處理意見【正確答案】：ABCD65.有下列情形之一的農(nóng)戶貸款,經(jīng)農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)同意可以采取借款人自主支付:()。A、農(nóng)戶生產(chǎn)經(jīng)營貸款且金額不超過50萬元,或用于農(nóng)副產(chǎn)品收購等無法確定交易對象的B、農(nóng)戶消費(fèi)貸款且金額不超過30萬元C、借款人交易對象不具備有效使用非現(xiàn)金結(jié)算條件的D、農(nóng)戶住房按揭貸貸款且金額不超過30萬元的【正確答案】：ABC66.當(dāng)事人采用合同書形式訂立合同的,最后()、蓋章或者按()的地點(diǎn)為合同()的地點(diǎn),但是當(dāng)事人另有約定的除外。A、簽字B、簽名C、指印D、成立E、生效【正確答案】：BCD67.下列哪些表述錯誤?()A、內(nèi)控合規(guī)委員會出席會議的人員均對會議所議事項無保密義務(wù),可擅自披露有關(guān)信息B、經(jīng)主任委員同意,必要時內(nèi)控合規(guī)委員會可采用傳簽方式,履行相關(guān)審議審批程序C、內(nèi)控合規(guī)委員會會議相關(guān)材料(會議通知、審議提案、審議表決表、會議記錄等)由內(nèi)控合規(guī)委員會辦公室負(fù)責(zé)保存,并于次年3月份移交省聯(lián)社辦公室歸檔D、對需要主任辦公會審議批準(zhǔn)的,由內(nèi)控合規(guī)委員會主任向主任辦公會提出提案,并按相關(guān)法律、法規(guī)及省聯(lián)社章程規(guī)定履行審批程序?！菊_答案】：AD68.終止客戶網(wǎng)上銀行服務(wù)的情況有()。A、客戶主動申請B、開通網(wǎng)銀的賬戶全部注銷C、客戶違反協(xié)議規(guī)定D、賬戶資金流動性差【正確答案】：ABC69.企業(yè)網(wǎng)上銀行注冊時,應(yīng)提供的申請表包括()A、網(wǎng)上銀行企業(yè)客戶申請表B、網(wǎng)上銀行用戶信息及支付權(quán)限確認(rèn)/維護(hù)表C、網(wǎng)上銀行授權(quán)模式配置/維護(hù)表D、企業(yè)客戶網(wǎng)銀盾領(lǐng)取單【正確答案】：ABCD70.商業(yè)銀行內(nèi)部審計目標(biāo)包括()。A、推動國家有關(guān)經(jīng)濟(jì)金融法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則的有效落實(shí)B、促進(jìn)商業(yè)銀行建立并持續(xù)完善有效的風(fēng)險管理、內(nèi)控合規(guī)和公司治理架構(gòu)C、督促相關(guān)審計對象有效履職,共同實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)D、商業(yè)銀行應(yīng)制定內(nèi)部審計章程【正確答案】：ABC71.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中規(guī)定識別或者重新識別客戶身份的措施有()。A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件B、回訪客戶C、實(shí)地查訪D、向公安、工商行政管理等部門核實(shí)【正確答案】：ABCD72.各業(yè)務(wù)條線要及時收集基層機(jī)構(gòu)(),做好本條線案件風(fēng)險防控的基礎(chǔ)管理和檢查工作。A、一線柜員的業(yè)務(wù)量筆數(shù)B、風(fēng)險防范建議C、動態(tài)調(diào)整制度、流程、風(fēng)險控制措施D、業(yè)務(wù)訴求【正確答案】：BCD73.【貸款存量業(yè)務(wù)】模塊中包含的貸款形式有哪些?A、還舊借新B、再融資C、借新還舊D、貸款重組E、展期業(yè)務(wù)F、分期貸款展/縮期業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCDEF74.遼寧省農(nóng)村信用社的產(chǎn)品屬性主要考察產(chǎn)品本身被用于洗錢的可能性,應(yīng)綜合分析各種風(fēng)險要素,風(fēng)險子項包括但不限于()A、客戶的身份信息是否掌握全面B、客戶群體的構(gòu)成范圍C、是否存在跨境交易D、交易限制和范圍【正確答案】：ABCD75.可疑交易報告制度是指具有以下特征的交易A、金額有異常情形B、頻率有異常情形C、流向有異常情形D、與客戶身份或經(jīng)營性質(zhì)不符的資金交易【正確答案】：ABCD76.符合()的客戶將被營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)綜合評估后認(rèn)定為高風(fēng)險的客戶A、被列入國家有關(guān)部門發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單及其他禁止性名單的客戶B、因涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪行為被監(jiān)管機(jī)構(gòu)或國家有關(guān)部門要求協(xié)查的客戶C、當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)列為高風(fēng)險的客戶D、反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱的國家和地區(qū)的客戶【正確答案】：ABC77.甲為自己房屋使用的便利與乙簽訂地役權(quán)合同,約定五年內(nèi)乙不得加蓋樓房,甲支付5萬元。合同簽訂后,雙方辦理了登記手續(xù)。三年后甲去世,房屋由丙繼承。同年,乙將樓房賣給丁,隨后丁加蓋樓房,遭丙阻止。在本案中A、丙無權(quán)制止丁加蓋樓房B、地役權(quán)由丙享有C、地役權(quán)不因甲死亡而消滅D、丁有權(quán)要求乙承擔(dān)違約責(zé)任【正確答案】：BC78.調(diào)查崗發(fā)起【問題單】,審批流程涉及()崗位。A、調(diào)查復(fù)核崗B、運(yùn)行管理員崗C、主管主任(行長)崗D、省級個人業(yè)務(wù)崗E、省級個人業(yè)務(wù)復(fù)核崗【正確答案】：BCDE79.重要空白憑證在運(yùn)送過程中必須做到()。A、嚴(yán)防丟失B、雙人專車C、傳遞安全D、明確責(zé)任【正確答案】：ABCD80.遼寧省農(nóng)村信用社個人住房裝修貸款管理辦法中規(guī)定個人住房裝修貸款貸款授信額度不超過()人民幣,同時不超過裝修工程總費(fèi)用的()。對于已在我行社辦理個人住房貸款購房并且提供同一抵押物的借款人,其裝修貸款額度與未清償個人住房貸款之和不能超過抵押房產(chǎn)市場價值的70%。A、40萬元B、50萬元C、70.0%D、80.0%【正確答案】：BC81.采用借款人自主支付的,經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過()或()等方式,核查貸款使用是否符合約定用途。A、賬戶分析B、跟蹤檢查C、現(xiàn)場調(diào)查D、賬戶實(shí)時監(jiān)管【正確答案】：AC82.柜員()須由所屬機(jī)構(gòu)上報變更申請。A、新增B、啟用C、離崗登記D、柜員基本信息等事項變更【正確答案】：ABCD83.積極研究制度的有效性,通過檢查及時發(fā)現(xiàn)與()相悖或不適用的制度文件,嚴(yán)守第二道防線。A、國家B、監(jiān)管C、法律法規(guī)D、省聯(lián)社【正確答案】：ABD84.客戶風(fēng)險等級劃分的參考要素包括()A、客戶特性B、地域C、業(yè)務(wù)D、職業(yè)(行業(yè))【正確答案】：ABCD85.個人經(jīng)營貸款的用途為借款人或其經(jīng)營實(shí)體合法經(jīng)營的流動資金,貸款不得用于()。A、購買住房B、炒股C、期貨投資D、進(jìn)貨【正確答案】：ABC86.法人行社要按照《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)全省農(nóng)信社員工異常行為管理的通知》(遼農(nóng)信聯(lián)辦〔2012〕127號)、《關(guān)于印發(fā)遼寧省農(nóng)村信用社員工異常行為管理辦法(修訂)的通知》(遼農(nóng)信聯(lián)〔2013〕年100號)要求,開展常規(guī)的員工異常行為排查活動,以下哪些為員工異常行為()。A、參與民間借貸B、非法集資C、充當(dāng)資金掮客D、涉黃、涉賭、涉毒E、過度消費(fèi)及負(fù)債、頻繁請假【正確答案】：ABCDE87.對ATM吞沒和網(wǎng)點(diǎn)收繳的銀行卡,營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要登記()及簽收等。A、收繳日期B、卡號C、領(lǐng)取日期D、領(lǐng)取人身份證件【正確答案】：ABCD88.紙質(zhì)檔案包括各種紙質(zhì)的()。A、文書B、憑證C、單據(jù)D、賬冊E、圖表F、信函【正確答案】：ABCDEF89.設(shè)置合規(guī)管理員,專人負(fù)責(zé)合規(guī)管理各項工作,確保各項合規(guī)管理工作有()。A、有部署B(yǎng)、有落實(shí)C、有跟蹤D、有反饋【正確答案】：ABCD90.各法人機(jī)構(gòu)不得接受下列哪些財產(chǎn)作為貸款抵押擔(dān)保:()。A、土地所有權(quán)及其他依法禁止流通或者轉(zhuǎn)讓的自然資源或財產(chǎn)B、宅基地、自留地、自留山等集體所有土地的使用權(quán),但是法律規(guī)定可以抵押的除外C、國家機(jī)關(guān)的財產(chǎn)D、學(xué)校、幼兒園、醫(yī)療機(jī)構(gòu)等為公益目的成立的非營利法人的教育設(shè)施、醫(yī)療衛(wèi)生設(shè)施和其他公益設(shè)施E、所有權(quán)、使用權(quán)不明或有爭議的財產(chǎn)F、以法定程序確認(rèn)為違法、違章的建筑物【正確答案】：ABCDEF91.經(jīng)辦機(jī)構(gòu)在客戶辦理貸款業(yè)務(wù)過程中,應(yīng)充分尊重客戶享有的個人金融信息受保護(hù)權(quán)。收集個人金融信息應(yīng)當(dāng)遵循()、()、()原則,不得收集與業(yè)務(wù)無關(guān)的信息或采取不正當(dāng)方式收集信息A、公平B、合法C、合理D、授權(quán)【正確答案】：BCD92.調(diào)查崗發(fā)起提前還款申請,還款計劃變更方式可以選擇()。A、縮短還款期B、改變月還款金額C、改變年還款金額D、分期還款【正確答案】：AB93.金融機(jī)構(gòu)發(fā)生下列()情況的,應(yīng)當(dāng)在10個工作日內(nèi)向人民銀行報告。A、主要反洗錢內(nèi)控制度修訂B、反洗錢宣傳培訓(xùn)工作總結(jié)C、反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位人員調(diào)整、聯(lián)系方式變更D、涉及本機(jī)構(gòu)反洗錢工作的重大風(fēng)險事項【正確答案】：ACD94.對于未按規(guī)定報告可疑交易的金融機(jī)構(gòu),中國人民銀行可以()A、情節(jié)嚴(yán)重的,處二十萬元以上五十萬元以下罰款B、情節(jié)嚴(yán)重的,對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員,處一萬元以上五萬元以下

罰款C、致使洗錢后果發(fā)生的,處五十萬元以上五百萬元以下罰款D、致使洗錢后果發(fā)生的,對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十

萬元以下罰款E、情節(jié)特別嚴(yán)重的,建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證【正確答案】：ABCDE95.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過多種方式與客戶建立獨(dú)立的信息反饋渠道,實(shí)現(xiàn)()和()有機(jī)結(jié)合。A、內(nèi)部監(jiān)督B、外部監(jiān)督C、紀(jì)檢監(jiān)督D、社會監(jiān)督【正確答案】：AD96.民事訴訟法規(guī)定的訴訟程序包括:A、一審B、二審C、再審D、公示催告【正確答案】：ABC97.異動、可疑、高風(fēng)險的存款賬戶包括()。A、連續(xù)兩個對賬周期對賬失敗的賬戶B、短期內(nèi)頻繁收付的大額存款,整收零付或零收整付且金額大致相當(dāng)?shù)馁~戶C、賬戶所有者與無業(yè)務(wù)往來者之間劃轉(zhuǎn)大額款項的賬戶D、未經(jīng)營銷主動開立并立即收付大額款項的存款賬戶E、長期未發(fā)生業(yè)務(wù),突然發(fā)生大額資金收付的賬戶【正確答案】：ABCDE98.轉(zhuǎn)授權(quán)的簽批崗位人員,應(yīng)根據(jù)調(diào)查、審查、貸審會審議情況,最終作出()決策,并簽署明確審批意見。A、是否發(fā)放貸款B、貸款方式C、金額D、期限E、利率F、還款方式【正確答案】：ABCDEF99.依據(jù)《遼寧省農(nóng)村信用社案件防控工作辦法(修訂稿)》的規(guī)定,以下說法,哪些是正確的()。A、董事長為案件風(fēng)險監(jiān)督第一責(zé)任人B、監(jiān)事長為案防制度制定第一責(zé)任人C、行長為案防制度執(zhí)行第一責(zé)任人D、董事長為案件風(fēng)險防范第一責(zé)任人E、合規(guī)總監(jiān)為案防制度執(zhí)行第一責(zé)任人【正確答案】：CD100.從賬戶開立和使用的特征來看,以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易()A、長期閑置的賬戶僅保有最低余額,突然間接收一筆存款或一系列存款,隨后每日提前現(xiàn)金存款,直到所存資金全部提取完畢B、用新成立的法人實(shí)體名義開立賬戶,而存入該賬戶的存款金額與該實(shí)體創(chuàng)辦者的收入相比,遠(yuǎn)超出其預(yù)期存款水平C、同一個人開立多個賬戶,存入多筆小額存款,而總額同其預(yù)期收入不相符D、開立賬戶的法人實(shí)體,參與一個組織或基金會的活動【正確答案】：ABC判斷題1.抵押貸款在未結(jié)清的情況下,不可以做押品出庫處理。A、正確B、錯誤【正確答案】：B2.根據(jù)《反洗錢法》和《中國人民銀行法》的規(guī)定,中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為擁有行政處罰權(quán)和建議處分權(quán)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A3.人民銀行在進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查時,如果調(diào)查人員的人數(shù)少于兩人,金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。A、正確B、錯誤【正確答案】：A4.電子現(xiàn)金業(yè)務(wù)是指發(fā)卡機(jī)構(gòu)根據(jù)持卡人的要求將現(xiàn)金或賬戶存款轉(zhuǎn)至芯片內(nèi)儲存,交易時直接從芯片內(nèi)扣款的業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A5.企業(yè)涉農(nóng)信息采集模塊中身份核查所使用的證件類型只能為統(tǒng)一社會信用代碼。A、正確B、錯誤【正確答案】：A6.貸款機(jī)構(gòu)不得接受以保證金等形式特定化的金錢質(zhì)押。A、正確B、錯誤【正確答案】：B7.金信借記卡只供持卡人本人使用,不得出租、出借、轉(zhuǎn)讓。因出租、出借、轉(zhuǎn)讓造成的資金損失發(fā)卡機(jī)構(gòu)承擔(dān)責(zé)任。A、正確B、錯誤【正確答案】：B8.在業(yè)務(wù)移交后,貸款形成不良的,且新增、續(xù)貸業(yè)務(wù)均合規(guī)的情況下,則首筆貸款全流程人員按不同崗位承擔(dān)造成風(fēng)險和損失的直接責(zé)任,符合盡職免責(zé)的予以免責(zé),管戶人員能夠按照要求做好貸后管理工作的,則其不承擔(dān)貸后管理責(zé)任A、正確B、錯誤【正確答案】：A9.存款人其他銀行結(jié)算賬戶的開戶銀行,應(yīng)自收到通知之日起2個工作日內(nèi)通知存款人撤銷有關(guān)銀行結(jié)算賬戶A、正確B、錯誤【正確答案】：A10.移交內(nèi)容異議處理過程中,異議情況如果存在違規(guī),接收人可不接收,同時追究移交人責(zé)任。A、正確B、錯誤【正確答案】：A11.遼寧省農(nóng)村信用社運(yùn)營工作例會可采取現(xiàn)場會、網(wǎng)絡(luò)討論會、電視電話會及業(yè)務(wù)座談會等形式。A、正確B、錯誤【正確答案】：A12.經(jīng)人民法院判決不準(zhǔn)離婚,雙方又分居滿一年,一方再次提起離婚訴訟的,人民法院應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)予離婚A、正確B、錯誤【正確答案】：A13.各法人行社主要的反洗錢內(nèi)控制度修訂要于修訂后10個工作日向中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報告。A、正確B、錯誤【正確答案】：A14.銀行為個人開立Ⅱ、Ⅲ類戶時,應(yīng)在與客戶簽訂的賬戶管理協(xié)議中約定長期不動戶、零余額賬戶處置方法。A、正確B、錯誤【正確答案】：A15.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行。A、正確B、錯誤【正確答案】：A16.趙某與妻子丁某結(jié)婚后,由于有兩個孩子,家庭負(fù)擔(dān)重,趙某讓妻子全力照顧家庭,不允許妻子再出去工作,這種行為是合法的A、正確B、錯誤【正確答案】：B17.個人信息的處理目的、處理方式和處理的個人信息種類發(fā)生變更的,不必重新取得個人同意。A、正確B、錯誤【正確答案】：B18.客戶身份識別的完整流程包括了解、核對、留存三個環(huán)節(jié)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B19.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對非自然人客戶的身份識別,僅僅在建立業(yè)務(wù)關(guān)系時,采取合理措施了解非自然人客戶的業(yè)務(wù)性質(zhì)與股權(quán)或者控制權(quán)結(jié)構(gòu),了解相關(guān)的受益所有人信息。A、正確B、錯誤【正確答案】：B20.存在違反遼寧省農(nóng)村信用社審計處罰規(guī)定兩種(含)以上應(yīng)當(dāng)受到經(jīng)濟(jì)處罰的行為,一律按照同檔次違規(guī)行為處罰金額的最高上限進(jìn)行合并處罰。A、正確B、錯誤【正確答案】：A21.企業(yè)客戶注銷網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)后若需要再次開通網(wǎng)上銀行服務(wù),無須到遼寧省農(nóng)村信用社營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)重新申請辦理網(wǎng)上銀行注冊業(yè)務(wù),到網(wǎng)點(diǎn)辦理恢復(fù)即可。A、正確B、錯誤【正確答案】：B22.金信卡卡片激活業(yè)務(wù)須到原開卡網(wǎng)點(diǎn)辦理A、正確B、錯誤【正確答案】：B23.義務(wù)機(jī)構(gòu)委托境外第二方機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別的,應(yīng)當(dāng)充分評估該機(jī)構(gòu)所在國家或者地區(qū)的風(fēng)險狀況,并將其作為對客戶身份識別、風(fēng)險評估和分類管理的基礎(chǔ)A、正確B、錯誤【正確答案】：A24.集中授權(quán)的授權(quán)員是指利用集中授權(quán)系統(tǒng)對柜員提交的授權(quán)交易進(jìn)行實(shí)時審核確認(rèn)的兼職人員。A、正確B、錯誤【正確答案】：B25.遼寧省農(nóng)村信用社轄內(nèi)每一名員工有責(zé)任和義務(wù)向本機(jī)構(gòu)或上級機(jī)構(gòu)反洗錢業(yè)務(wù)主管部門報告可疑交易線索。A、正確B、錯誤【正確答案】：A26.金信商E貸客戶類型可以是農(nóng)戶,也可以是城鎮(zhèn)自然人。A、正確B、錯誤【正確答案】：A27.注冊驗資賬戶仍需要開展非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查。A、正確B、錯誤【正確答案】：B28.跨法人機(jī)構(gòu)重要空白憑證調(diào)劑,不用再到省聯(lián)社運(yùn)營管理部辦理調(diào)劑交接手續(xù),兩個法人行社間可自行直接辦理調(diào)劑。A、正確B、錯誤【正確答案】：A29.精神病人為無民事行為能力人A、正確B、錯誤【正確答案】：B30.我國實(shí)行婚姻自由、一夫一妻、男女平等的婚姻制度A、正確B、錯誤【正確答案】：A31.法人單位主管領(lǐng)導(dǎo)每季應(yīng)組織突擊查庫一次以上。A、正確B、錯誤【正確答案】：A32.后評估是指遼寧省農(nóng)村信用社各級法人機(jī)構(gòu)對各類制度執(zhí)行情況和實(shí)施效果等進(jìn)行檢驗評估的管理行為。A、正確B、錯誤【正確答案】：A33.保管期內(nèi),因保管人保管不善造成保管物毀損、滅失的,保管人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。但是,無償保管人證明自己沒有故意或者重大過失的,不承擔(dān)賠償責(zé)任A、正確B、錯誤【正確答案】：A34.涉農(nóng)系統(tǒng)內(nèi)同一客戶存在15位和18位身份證號客戶信息時,需通過客戶合并功能保留18位客戶信息,才能發(fā)起貸款業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A35.省聯(lián)社運(yùn)營管理部與各法人單位結(jié)算(清算)中心的清算賬務(wù)應(yīng)按日核對、按月對賬。A、正確B、錯誤【正確答案】：A36.涉農(nóng)信息采集需查詢客戶征信信息。A、正確B、錯誤【正確答案】：B37.幼兒園、學(xué)?；蛘咂渌逃龣C(jī)構(gòu)以外的第三人是指幼兒園、學(xué)?；蛘咂渌逃龣C(jī)構(gòu)的教師、學(xué)生和其他工作人員以外的人員A、正確B、錯誤【正確答案】：A38.IC卡既然是非接觸受理,靠近收銀臺時會被強(qiáng)制扣款。A、正確B、錯誤【正確答案】：B39.紙質(zhì)審計檔案保管期限一般為30年。A、正確B、錯誤【正確答案】：A40.主持會議的貸審會主任委員在會議紀(jì)要和審議表上簽署意見后報有權(quán)簽批人簽批。對貸審會審議通過的信貸事項,有權(quán)簽批人可行使一票否決權(quán)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A41.人民法院受理債務(wù)人破產(chǎn)案件后,債權(quán)人請求擔(dān)保人承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任,擔(dān)保人主張擔(dān)保債務(wù)自人民法院受理破產(chǎn)申請之日起停止計息的,人民法院對擔(dān)保人的主張應(yīng)予支持A、正確B、錯誤【正確答案】：A42.利用網(wǎng)上銀行等各種金融服務(wù),避免引起銀行關(guān)注也是一種洗錢方式A、正確B、錯誤【正確答案】：A43.查庫完畢,各檢查人員均應(yīng)登記《查庫登記簿》并留存查庫工作底稿,由查庫人員、庫管人員、法人單位業(yè)務(wù)主管簽字以備查考。A、正確B、錯誤【正確答案】：B44.《遼寧省農(nóng)村信用社大額交易和可疑交易報告管理辦法》中規(guī)定,各法人行社及營業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的,不論所涉及資金金額或者資產(chǎn)價值大小,均應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告。A、正確B、錯誤【正確答案】：A45.有價單證是指待發(fā)行的印有固定面額的特定憑證,一經(jīng)簽發(fā),即具有支取款項的效力,應(yīng)視同現(xiàn)金管理。A、正確B、錯誤【正確答案】：A46.各級機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年下半年開展制度自評估工作。A、正確B、錯誤【正確答案】：B47.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》反洗錢調(diào)查涉及的臨時凍結(jié)不得超過48小時。A、正確B、錯誤【正確答案】：A48.婚姻被撤銷,當(dāng)事雙方不具有夫妻的權(quán)利和義務(wù)A、正確B、錯誤【正確答案】：A49.遼寧省農(nóng)村信用社個人住房裝修貸款管理辦法中規(guī)定對于已在我行社辦理個人住房貸款購房并且提供同一抵押物的借款人,其裝修貸款額度與未清償個人住房貸款之和不能超過抵押房產(chǎn)市場價值的70%。A、正確B、錯誤【正確答案】：A50.銀聯(lián)標(biāo)識卡在正面左下角印有統(tǒng)一的“銀聯(lián)”標(biāo)識圖案。A、正確B、錯誤【正確答案】：B51.農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提高辦貸效率,加大惠農(nóng)力度,公開貸款條件、貸款流程、貸款利率與收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、辦結(jié)時限以及廉潔操守準(zhǔn)則、監(jiān)督方式等。A、正確B、錯誤【正確答案】：A52.以機(jī)器、設(shè)備、原輔材料、產(chǎn)品或商品以及其他動產(chǎn)抵押的,還應(yīng)有抵押物的所有權(quán)或者使用權(quán)證明以及抵押物存放狀況、抵押物折舊情況等資料。A、正確B、錯誤【正確答案】：A53.當(dāng)事人在訂立合同過程中知悉的商業(yè)秘密或者其他應(yīng)當(dāng)保密的信息,無論合同是否成立,不得泄露或者不正當(dāng)?shù)厥褂?泄露、不正當(dāng)?shù)厥褂迷撋虡I(yè)秘密或者信息,造成對方損失的,按合同約定承擔(dān)賠償責(zé)任A、正確B、錯誤【正確答案】：B54.借款人已簽訂借款合同但未進(jìn)行放款流程時,不可以做貸款要素變更。A、正確B、錯誤【正確答案】：B55.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付,且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn),可作為可疑交易報告。A、正確B、錯誤【正確答案】：A56.以動產(chǎn)抵押的,可以對抗正常經(jīng)營活動中已