二季度重點知識測試題

二季度重點知識測試題您的姓名：[填空題]*_________________________________1、關于二代支付系統(tǒng)止付及退回業(yè)務的處理說法正確的是（）。*A基層營業(yè)機構收到止付通知來報后，必須在下一個工作日12:00前發(fā)出止付應答。(正確答案)B對已發(fā)出借記回執(zhí)信息的,立即辦理止付；對于尚未發(fā)出借記回執(zhí)信息的，不予止付。C基層營業(yè)機構收到退回申請來報后，必須在下一個工作日12:00前發(fā)出退回應答。(正確答案)D對于未貸記收款人賬戶的，應立即辦理退匯；對于已貸記收款人賬戶的，不得辦理退匯，應在退回應答中通知付款行由付款人與收款人自行協(xié)商解決。(正確答案)2、當網點選擇印鑒卡()時，印鑒卡狀態(tài)需為“領用”才可進行繳回，否則系統(tǒng)報錯提示：當前印鑒卡非領用狀態(tài)，不允許收回；當選擇()時，印鑒卡狀態(tài)需為“入庫”或“領用”才可繳回，否則系統(tǒng)報錯提示：當前印鑒卡非領用或非入庫狀態(tài)，不允許收回。（）*A正常收回(正確答案)B特殊收回(正確答案)C作廢收回D注銷收回(正確答案)3、對于未簽署過個人客戶信息核驗授權書的客戶，客戶至網點()渠道辦理業(yè)務時，若涉及需要進行人臉識別或客戶信息核驗的場景，系統(tǒng)將進行提示需要獲取客戶對人臉識別或信息核驗的授權。（）*A柜面(正確答案)B手機銀行C手持終端(正確答案)D智能機具(正確答案)4、對于已簽署過個人客戶信息核驗授權書的客戶，在信息核驗時下列說法正確的是（）。*A若客戶同時勾選兩項授權，則系統(tǒng)將自動撤銷原授權書對應協(xié)議，并重新記錄客戶兩項授權行為。(正確答案)B若客戶僅勾選一項授權，則系統(tǒng)將自動撤銷原授權書對應協(xié)議，并重新記錄客戶新的授權行為記錄。對于客戶未勾選的授權，將認定為客戶無對應的授權行為記錄，后續(xù)客戶辦理業(yè)務時涉及需要該項客戶授權時將再次提示獲取客戶授權。(正確答案)C若客戶未勾選任何一項授權，則系統(tǒng)將自動撤銷原授權書對應協(xié)議，后續(xù)客戶辦理業(yè)務涉及需要任何一項客戶授權時將提示需要營運主管/副主管授權通過。D若客戶未勾選任何一項授權，則系統(tǒng)將自動撤銷原授權書對應協(xié)議，后續(xù)客戶辦理業(yè)務涉及需要任何一項客戶授權時將再次提示獲取客戶授權。(正確答案)5、個人養(yǎng)老金年繳費上限為12000元，享受稅優(yōu)。賬戶封閉運營，可購買符合監(jiān)管要求的（）。*A個人養(yǎng)老儲蓄(正確答案)B個人養(yǎng)老金理財產品(正確答案)C個人養(yǎng)老金保險產品(正確答案)D個人養(yǎng)老金私募基金產品E個人養(yǎng)老金公募基金產品(正確答案)6、個人養(yǎng)老金資金賬戶，是指具有（）等功能的特殊專用賬戶，參照個人人民幣銀行結算賬戶項下Ⅱ類戶（以下簡稱Ⅱ類戶）管理。（）*A個人養(yǎng)老金繳費(正確答案)B交易資金劃轉(正確答案)C收益歸集(正確答案)D支付和繳納個人所得稅(正確答案)E信息查詢(正確答案)7、個人養(yǎng)老金資金賬戶。該賬戶由參保人在交通銀行開立，用于提供()等服務。（）*A資金繳存(正確答案)B繳費額度登記(正確答案)C個人養(yǎng)老金融產品投資(正確答案)D個人養(yǎng)老金領取(正確答案)E繳納個人所得稅(正確答案)F資金與權益信息查詢(正確答案)8、申請開立個人養(yǎng)老金資金賬戶的代辦資料：代理人須攜帶代理人、客戶雙方有效證件及合法委托書,委托書內容包括：（）。*A委托人和被委托人姓名(正確答案)B證件號碼(正確答案)C委托事項(正確答案)D委托日期(正確答案)E被委托人簽字F委托人簽字(正確答案)9、發(fā)起個人養(yǎng)老金資金賬戶繳費申請，客戶可以()繳費，繳費額度按自然年度累計，次年重新計算。（）*A按月(正確答案)B按季C分次(正確答案)D按年度(正確答案)10、客戶可本人通過柜面變更()等個人信息。完成個人信息變更后，將相關信息同步發(fā)送至人社部信息平臺和金融行業(yè)平臺。賬戶信息變更業(yè)務暫不支持代辦。（）*A證件類型(正確答案)B證件號碼(正確答案)C社會保障號碼(正確答案)D姓名(正確答案)E手機號碼(正確答案)F性別(正確答案)11、非銀行卡類重要空白憑證是指未出售未領用的()等。（）*A表單類憑證B單據類憑證(正確答案)C認證工具類憑證(正確答案)D分行特色類憑證(正確答案)12、每一種重要空白憑證設置一個唯一的憑證代碼。憑證代碼長度為三位，包含（），由（）統(tǒng)一管理。（）*A字母(正確答案)B數(shù)字(正確答案)C符號D分行營運與渠道管理部E總行營運與渠道管理部(正確答案)13、原則上市內營業(yè)機構保管的重要空白憑證數(shù)量不得超過()的日常使用量；異地營業(yè)機構保管的重要空白憑證數(shù)量不得超過()的日常使用量；客戶服務經理憑證箱保管的重要空白憑證數(shù)量不得超過()的日常使用量。（）*A五個工作日B十個工作日(正確答案)C一個季度(正確答案)D一個月(正確答案)14、已出售給客戶的憑證，如客戶不再使用應及時繳回注銷。繳回時由經辦人員在憑證實物()剪角并在憑證上加蓋作廢章或注明“作廢”字樣，對有金額欄位的憑證應在金額欄位上加蓋作廢章或注明“作廢”字樣，繳回的憑證納入待銷毀重要空白憑證管理，及時上繳網點憑證庫，并至少()上繳分行憑證庫一次。（）*A右下角(正確答案)B右上角C每兩月D每季度(正確答案)15、分行對待銷毀重要空白憑證，至少每年組織一次集中銷毀。重要空白憑證的銷毀須經()審批同意后，方可進行憑證系統(tǒng)的銷毀操作和實物銷毀處理。（）*A分行業(yè)務處理中心B分行營運與渠道管理部(正確答案)C分行分管行長(正確答案)16、憑證庫中長期不用的憑證，可采用透明帶卡封片或雙鎖的袋（箱）由憑證庫所在機構分管負責人或營運主管/副主管與庫管員雙人封存保管，封簽上應注明()，并雙人簽字。對于封存保管的憑證，在查庫時至少每半年進行一次拆封清點。（）*A封存日期(正確答案)B憑證名稱(正確答案)C憑證起始號碼(正確答案)D數(shù)量(正確答案)17、個人教育儲蓄存款賬戶本金合計最高金額為人民幣()元。個人通知存款賬戶可多次通知支取，每次通知取款金額不得小于()元，支取后存款賬戶余額不得小于最低起存金額。（）*A10,000B20,000(正確答案)C30,000D50,000(正確答案)18、個人銀行存款賬戶的支取方式包括憑密支取、憑印支取、憑證支取、任意支取四種。其中，離岸個人活期存款賬戶和整存整取存款賬戶支取方式為（）。*A憑密支取(正確答案)B憑印支取(正確答案)C憑證支取D任意支取19、個人銀行存款賬戶通存通兌方式與支取方式的匹配規(guī)則說法正確的是（）。*A個人銀行存款賬戶的支取方式為憑密支取或憑證支取時，賬戶通存通兌方式可以選擇全國（全行）通存通兌、同城（分行）通存通兌和不通存通兌。(正確答案)B個人銀行存款賬戶的支取方式為憑印支取時，賬戶通存通兌方式可以選擇同城（分行）通存通兌和不通存通兌。(正確答案)C個人銀行存款賬戶的支取方式為任意支取時，賬戶通存通兌方式只可以選擇不通存通兌。(正確答案)D個人銀行存款賬戶的支取方式為憑印支取或任意支取時，賬戶通存通兌方式只可以選擇不通存通兌。20、辦理離岸個人銀行賬戶應出具的有效身份證件包括（）。*A境外身份證(正確答案)B香港居民身份證(正確答案)C臺灣居民身份證(正確答案)D澳門居民身份證(正確答案)E臺胞證(正確答案)F持中國護照但獲得境外永久居留權的證明文件(正確答案)G境外護照(正確答案)H外國人永久居留證(正確答案)21、批量開立賬戶類型支持活期儲蓄存款、整存整取儲款和定活兩便儲蓄存款。批量開立的賬戶載體支持（）。*A活期存折(正確答案)B定期存折C定期存單(正確答案)D喜慶存單(正確答案)E借記卡(正確答案)22、個人存款賬戶憑證更換包括（）。*A移行更換(正確答案)B一般更換(正確答案)C特殊更換D滿頁更換(正確答案)E掛失更換(正確答案)F卡折互換(正確答案)23、開戶之日起6個月無交易記錄的起始時間是指()；對于待激活賬戶，開戶之日起是指()起。（）*A開戶之日B開戶之日的次日(正確答案)C激活之日(正確答案)D激活之日的次日24、云跨行資金管理系統(tǒng)簽約相關的柜面交易主要包括：()，交易路徑為：“客戶服務-簽約-對公購物車-非集中簽約-渠道類-云跨行”。（）*A云跨行UKEY領用(正確答案)B云跨行UKEY廢棄(正確答案)C云跨行UKEY解綁D云跨行UKEY更換(正確答案)E云跨行UKEY解鎖(正確答案)25、自5月8日起，對證件有效期限截止日期為()至()的港澳居民來往內地通行證，證件有效期限延長至2023年12月31日。（）*A2020年1月1日(正確答案)B2021年1月1日C2023年12月30日(正確答案)D2023年12月31日26、總行涉詐黑灰名單來源主要包括以下3類，累計導入數(shù)據198.58萬：（）。*A國家反詐中心公布的可疑賬號、可疑證件號、可疑手機號等涉詐可疑信息；(正確答案)B各級反詐中心、人民銀行公布的可疑賬號、可疑證件號等涉詐可疑信息；(正確答案)C總分行認為的來源可靠、準確率達90%以上的涉電詐名單(正確答案)D總分行認為的來源可靠、準確率達95%以上的涉電詐名單27、有下列情形之一的，銀行和支付機構有權拒絕開戶：（）。*A對單位和個人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個人拒絕出示的；(正確答案)B單位和個人組織他人同時或者分批開立賬戶的；(正確答案)C有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的。(正確答案)28、可視情況對空頭支票出票人進行教育，無需向當?shù)厝嗣胥y行分支機構報告的情形包括出票人在本行辦理支票業(yè)務，最近()個月簽發(fā)空頭支票()（含()，同一出票日簽發(fā)多張空頭支票的，合并認定為次違規(guī)行為，下同）以內的，且在銀行退票（包括支票影像業(yè)務等提回的支票）后（）內支付空頭支票票款的，或者就延遲付款、通過其他方式付款等取得收款人書面諒解的。（）*A6B12(正確答案)C2次D3次(正確答案)E10個工作日(正確答案)F10個自然日29、大額支付系統(tǒng)工作時間為()-()（T為國家法定工作日），運行時間由人民銀行統(tǒng)一規(guī)定；小額支付系統(tǒng)實行7×24小時連續(xù)運行。（）*AT-1日的約20:15BT-1日的約20:30(正確答案)CT日約17:15(正確答案)DT日約17:3030、小額支付系統(tǒng)日常限額為（）萬元人民幣。法定節(jié)假日期間，人民銀行放開小額支付系統(tǒng)業(yè)務限額，具體時間為：節(jié)假日前一工作日日終（）開始，至節(jié)假日最后一天大額支付系統(tǒng)開始處理業(yè)務（）后結束。（）*A100(正確答案)B50C17:15D17:30(正確答案)E20:30(正確答案)31、網點對于被“人行網絡查控平臺”緊急止付的賬戶若為嫌疑人，應嚴格采?。ǎ?；若為受害人，視與客戶實際核實情況，靈活采取不收不付/只收不付/暫停非柜面渠道交易/調整非柜面轉賬限額等措施進行處置。（）*A不收不付(正確答案)B只收不付(正確答案)C暫停非柜面渠道交易D調整非柜面轉賬限額32、“電子渠道下掛”是指雙方通過簽訂服務協(xié)議的形式將非本人賬戶以下掛的形式綁定至本人的網銀/手機銀行客戶號下，從而實現(xiàn)客戶本人登錄電子渠道對已下掛的非本人賬戶進行()等功能。（）*A查詢(正確答案)B信息修改C資金轉賬(正確答案)D已簽約產品交易(正確答案)33、適用于交通銀行個人電子渠道的安全認證工具包括：（）。*A短信密碼(正確答案)B人臉識別C動態(tài)令牌(正確答案)D藍牙KEY(正確答案)E存量安全認證工具(正確答案)34、關于電子渠道相關業(yè)務說法正確的是（）。*A電子渠道簽約可通過前往網點或網銀、手機銀行、電話銀行渠道進行（電話銀行簽約僅可通過網點和電話銀行辦理）。(正確答案)B電子渠道修改包括對單個渠道功能進行開通或關閉及修改各渠道的轉賬限額。(正確答案)C關閉單個渠道，不會影響客戶對其他已開通渠道的使用。(正確答案)D電子渠道修改可通過前往網點或網銀、手機銀行、電話銀行渠道進行。35、人民銀行明確小額支付系統(tǒng)支票影像業(yè)務回執(zhí)返回最長期限為()（遇法定節(jié)假日和小額支付系統(tǒng)停運日順延），對超出期限辦理回執(zhí)的業(yè)務，人民銀行將做拒絕處理。業(yè)務金額限制：同城區(qū)域內，無金額限制；全國范圍內，單筆金額上限為()。（）*A2天(正確答案)B3天C50萬元（含）(正確答案)D100萬元（含）36、對公賬戶內部止付（功能碼：BBOSCD0012）選擇“異常賬戶管控”的、非柜面轉賬限額修改交易（功能碼：BBOSCI0096）修改原因選擇“異常賬戶管控”的，成功提交后由系統(tǒng)向()發(fā)送短信提示。（）*A單位聯(lián)系人1(正確答案)B聯(lián)系人2(正確答案)C單位負責人D財務負責人(正確答案)37、“內部管理-查詢-登記簿-客戶服務-賬戶”交易路徑（功能碼：BBOSCI0132）下新增“短信通知登記簿”，用于登記對公賬戶管控短信提醒發(fā)送情況，支持按觸發(fā)()進行篩選。（）*A賬號(正確答案)B手機號(正確答案)C短信模板編號(正確答案)D起止日期(正確答案)E狀態(tài)(正確答案)38、對于“保護性止付”，若客戶在48小時內提出異議，網點需通過止付登記簿查找止付公安機關聯(lián)系方式，核實無誤后，通過“客戶服務-查凍掛扣密-內部止付-解除”路徑解除時，必須在摘要欄位登記解控的理由及與公安機關核實情況，包括但不限于（）等。（）*A核實日期及時間(正確答案)B核實公安機關(正確答案)C核實警官姓名(正確答案)D核實電話(正確答案)E核實內容F核實結果(正確答案)39、總行于2023年5月26日投產優(yōu)化調整代付業(yè)務超額發(fā)放機制，對于通過()渠道進行代付業(yè)務處理時，統(tǒng)一遵循系統(tǒng)設置的累計限額，超過累計限額后不允許再進行發(fā)放。（）*A柜面(正確答案)B智能機具C企業(yè)網銀(正確答案)D企業(yè)手機銀行(正確答案)E銀企直聯(lián)及交薪通(正確答案)40、（）交易，已于2023年4月21日投產代理人信息采集以及現(xiàn)金收費或現(xiàn)金收稅金額大于10000元人民幣或等值1000美金時的一次性信息登記。（）*A柜面公共收費(正確答案)B手持終端公共收費(正確答案)C柜面稅金(正確答案)D手持終端稅金41、通過線下渠道發(fā)起的開戶流程，開戶費用減免審批功能調整至“網點審批（功能碼：BBOSCI0023）”。網點審批待辦任務中，（）及（）兩個按鈕為必點。（）*A柜員錄入信息查詢(正確答案)B主管錄入信息查詢C客戶經理錄入信息查詢(正確答案)D行長錄入信息查詢42、考核年度若發(fā)生發(fā)生()的情況，網點層面。取消網點營運條線先進集體資格評選，取消網點營運主管、營運副主管年終考評等第A、B評選資格。情節(jié)嚴重的，年終考評等第不得高于C-。（）*A3個及以上3級風險問題B3個及以上3-2級風險問題(正確答案)C2個及以上4級問題(正確答案)D1個及以上5級問題(正確答案)43、新版本電子渠道簽約業(yè)務包含()渠道，主流程為客戶線上申請（含線上開戶聯(lián)動申請渠道，以及存量戶單獨申請渠道兩種情況）-系統(tǒng)生成表單-柜面受理（集中化處理）-認證工具領用簽收。（）*A企業(yè)網銀(正確答案)B企業(yè)手機銀行(正確答案)C微信小程序D銀企直聯(lián)/開放銀行(正確答案)44、新版本電子渠道簽約申請內容主要為（）。*A下掛賬戶設置B渠道新增/維護/注銷（含單雙用戶管理模式變更）(正確答案)C管理/簽署權限用戶新增/維護/注銷(正確答案