《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳鑒定管理辦法》釋義

中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》釋義

運(yùn)營管理部

2020年2月

1精選2021版課件第一章

總則

本章是關(guān)于《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》（以下稱《辦法》）基本原則的規(guī)定，全章共7條，分別規(guī)定了《辦法》設(shè)立目的及依據(jù)、適用的范圍，以及鑒定單位、人民幣、外幣、假幣、鑒別、收繳、鑒定、誤收、誤付等基本概念的定義，在此基礎(chǔ)上，對主動上繳的情形、管理主體以及貴金屬紀(jì)念幣鑒定的基本原則進(jìn)行了規(guī)定。與原《辦法》相比，新增了對鑒別、鑒定、誤收、誤付等基本術(shù)語的界定；規(guī)范了主動上繳假幣行為的處理方法；明確了各類主體的責(zé)權(quán)和義務(wù)。本章是整個《辦法》的基石。在《辦法》中起著統(tǒng)領(lǐng)的作用。對其中的基本概念，應(yīng)準(zhǔn)確把握其內(nèi)涵和外延，確保合規(guī)操作。2精選2021版課件第一條原第一條3精選2021版課件4精選2021版課件5精選2021版課件第四條（術(shù)語定義）

本辦法所稱鑒別是指金融機(jī)構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過程中，對貨幣真?zhèn)芜M(jìn)行判斷的行為。本辦法所稱收繳是指金融機(jī)構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過程中，對發(fā)現(xiàn)的假幣通過法定程序強(qiáng)制扣留的行為。本辦法所稱鑒定是指被收繳人對被收繳假幣的真?zhèn)闻袛啻嬖诋愖h的情況下，鑒定單位根據(jù)被收繳人或者收繳假幣的金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱收繳單位）提出的申請，對被收繳假幣的真?zhèn)芜M(jìn)行裁定的行為。本辦法所稱誤收是指金融機(jī)構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過程中，將假幣作為真幣收入的行為。本辦法所稱誤付是指金融機(jī)構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過程中，將假幣付出給客戶的行為。6精選2021版課件7精選2021版課件8精選2021版課件9精選2021版課件10精選2021版課件11精選2021版課件第十三條（實(shí)物管理）

金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)誤收或者誤付假幣的，應(yīng)當(dāng)在3個工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)報告，并在上述期限內(nèi)將假幣實(shí)物解繳至當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)。金融機(jī)構(gòu)所在地沒有中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)的，由該金融機(jī)構(gòu)向其所在地上一級中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報告及解繳假幣。12精選2021版課件第三章

假幣收繳

第十四條（收繳義務(wù)）金融機(jī)構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)假幣的，應(yīng)當(dāng)予以收繳。第十五條（柜面收繳）金融機(jī)構(gòu)柜面發(fā)現(xiàn)假幣后，應(yīng)當(dāng)由2名以上業(yè)務(wù)人員當(dāng)面予以收繳，被收繳人不能接觸假幣。對假人民幣紙幣，應(yīng)當(dāng)當(dāng)面加蓋“假幣”字樣的戳記；對假外幣紙幣及各種假硬幣，應(yīng)當(dāng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，封口處加蓋“假幣”字樣戳記，并在專用袋上標(biāo)明幣種、券別、面額、張（枚）數(shù)、冠字號碼（如有）、收繳人、復(fù)核人名章等細(xì)項。收繳單位向被收繳人出具按照人民銀行統(tǒng)一規(guī)范制作的《假幣收繳憑證》，加蓋收繳單位業(yè)務(wù)公章，并告知被收繳人如對被收繳的貨幣真?zhèn)闻袛嘤挟愖h，可以向鑒定單位申請鑒定。（清分收繳）金融機(jī)構(gòu)在清分過程中發(fā)現(xiàn)假幣后，應(yīng)當(dāng)比照前款假外幣紙幣及各種假硬幣的收繳方式，由2名以上業(yè)務(wù)人員予以收繳。假幣來源為柜面或者現(xiàn)金自助設(shè)備收入的，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)為誤收差錯，假幣實(shí)物依照第十三條處理。假幣收繳應(yīng)當(dāng)在監(jiān)控下實(shí)施，監(jiān)控記錄保存期限不得少于3個月。13精選2021版課件原第六條金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)假幣，由該金融機(jī)構(gòu)兩名以上業(yè)務(wù)人員當(dāng)面予以收繳。對假人民幣紙幣，應(yīng)當(dāng)面加蓋“假幣”字樣的戳記；對假外幣紙幣及各種假硬幣，應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，封口處加蓋“假幣”字樣戳記，并在專用袋上標(biāo)明幣種、券別、面額、張（枚）數(shù)、冠字號碼、收繳人、復(fù)核人名章等細(xì)項。收繳假幣的金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱“收繳單位”）向持有人出具中國人民銀行統(tǒng)一印制的《假幣收繳憑證》，并告知持有人如對被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)申請鑒定。收繳的假幣，不得再交予持有人。14精選2021版課件

原第七條

第十六條（報告機(jī)制）15精選2021版課件原第九條金融機(jī)構(gòu)對收繳的假幣實(shí)物進(jìn)行單獨(dú)管理，并建立假幣收繳代保管登記簿。16精選2021版課件第十八條（實(shí)物管理）17精選2021版課件18精選2021版課件第四章

假幣鑒定

第二十一條（鑒定責(zé)任）被收繳人對被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h的，可以自收繳之日起３個工作日內(nèi)，持《假幣收繳憑證》直接或者通過收繳單位向當(dāng)?shù)罔b定單位提出書面鑒定申請。鑒定單位應(yīng)當(dāng)即時回復(fù)能否受理鑒定申請，不得無故拒絕。鑒定單位應(yīng)當(dāng)無償提供鑒定服務(wù)，鑒定后應(yīng)當(dāng)出具按照中國人民銀行統(tǒng)一規(guī)范制作的《貨幣真?zhèn)舞b定書》，并加蓋貨幣鑒定專用章和鑒定人名章。19精選2021版課件原第十條持有人對被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，可以自收繳之日起3個工作日內(nèi)，持《假幣收繳憑證》直接或通過收繳單位向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)提出書面鑒定申請。中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)無償提供鑒定貨幣真?zhèn)蔚姆?wù)，鑒定后應(yīng)出具中國人民銀行統(tǒng)一印制的《貨幣真?zhèn)舞b定書》，并加蓋貨幣鑒定專用章和鑒定人名章。中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)在營業(yè)場所公示授權(quán)證書。20精選2021版課件第二十二條

鑒定要求原第十四條21精選2021版課件第二十三條

辦理時限原第十一條22精選2021版課件第二十四條（鑒定業(yè)務(wù)）

原第十二條23精選2021版課件第二十五條（結(jié)果反饋）

對蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣紙幣，經(jīng)鑒定為真幣的，由鑒定單位交收繳單位按照面額兌換完整券退還被收繳人，并收回《假幣收繳憑證》，蓋有“假幣”戳記的人民幣按不宜流通人民幣處理；經(jīng)鑒定為假幣的，由鑒定單位予以沒收，并向收繳單位和被收繳人開具《貨幣真?zhèn)舞b定書》和《假人民幣沒收收據(jù)》。對收繳的外幣紙幣和各種硬幣，經(jīng)鑒定為真幣的，由鑒定單位交收繳單位退還被收繳人，并收回《假幣收繳憑證》；經(jīng)鑒定為假幣的，由鑒定單位將假幣退回收繳單位依法收繳，并向收繳單位和被收繳人出具《貨幣真?zhèn)舞b定書》。24精選2021版課件原第十三條

對蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣紙幣，經(jīng)鑒定為真幣的，由鑒定單位交收繳單位按照面額兌換完整券退還持有人，收回持有人的《假幣收繳憑證》，蓋有“假幣”戳記的人民幣按損傷人民幣處理；經(jīng)鑒定為假幣的，由鑒定單位予以沒收，并向收繳單位和持有人開具《貨幣真?zhèn)舞b定書》和《假幣沒收收據(jù)》。對收繳的外幣紙幣和各種硬幣，經(jīng)鑒定為真幣的，由鑒定單位交收繳單位退還持有人，并收回《假幣收繳憑證》；經(jīng)鑒定為假幣的，由鑒定單位將假幣退回收繳單位依法收繳，并向收繳單位和持有人出具《貨幣真?zhèn)舞b定書》。25精選2021版課件26精選2021版課件27精選2021版課件第五章監(jiān)督管理

第二十九條（監(jiān)督責(zé)任）中國人民銀行負(fù)責(zé)組織制定、實(shí)施現(xiàn)金機(jī)具鑒別能力管理、反假貨幣培訓(xùn)管理、金融機(jī)構(gòu)冠字號碼數(shù)據(jù)信息管理、假幣收繳鑒定等的制度規(guī)范。中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行本辦法的情況開展監(jiān)督檢查。28精選2021版課件第三十條（內(nèi)控制度）

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《中華人民共和國人民幣管理條例》和本辦法的相關(guān)規(guī)定，建立貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定內(nèi)部管理制度和操作規(guī)范。29精選2021版課件第三十一條（數(shù)據(jù)上報）

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行有關(guān)規(guī)定，對現(xiàn)金機(jī)具、人員培訓(xùn)、冠字號碼以及假幣收繳鑒定業(yè)務(wù)等進(jìn)行數(shù)據(jù)管理，并將相關(guān)數(shù)據(jù)報送中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)。30精選2021版課件第三十二條（檢查事項）

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期對本辦法及相關(guān)內(nèi)部管理制度和操作規(guī)范的執(zhí)行情況進(jìn)行自查，并接受中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的檢查。31精選2021版課件第六章

法律責(zé)任

金融機(jī)構(gòu)開展貨幣鑒別和假幣收繳，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)開展假幣鑒定業(yè)務(wù)，有下列行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪，涉及假人民幣的，按照《中華人民共和國人民幣管理條例》第四十四條的規(guī)定予以處罰；涉及假外幣的，處以1000元以上3萬元以下的罰款：（一）在用現(xiàn)金機(jī)具鑒別能力不符合國家和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的；（二）未按本辦法規(guī)定組織開展機(jī)構(gòu)內(nèi)反假貨幣知識與技能培訓(xùn)，未按本辦法規(guī)定對辦理貨幣收付、清分業(yè)務(wù)人員的反假貨幣水平進(jìn)行評估，或者辦理貨幣收付、清分業(yè)務(wù)人員不具備判斷和挑剔假幣專業(yè)能力的；（三）未按本辦法規(guī)定采集、存儲人民幣和主要外幣冠字號碼的；（四）未按本辦法規(guī)定建立貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定內(nèi)部管理制度和操作規(guī)范的；32精選2021版課件第六章

法律責(zé)任

（五）發(fā)生假幣誤付行為的；（六）與客戶發(fā)生假幣糾紛，在記錄保存期限內(nèi)，金融機(jī)構(gòu)未能提供相應(yīng)存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)記錄的；（七）發(fā)現(xiàn)假幣而不收繳的；（八）未按本辦法規(guī)定收繳假幣的；（九）未按本辦法規(guī)定將假幣解繳中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)的；（十）違反本辦法第十六條規(guī)定，應(yīng)當(dāng)向公安機(jī)關(guān)報告而不報告的;（十一）無故拒絕受理收繳單位或者被收繳人提出的貨幣真?zhèn)舞b定申請的；（十二）未按本辦法規(guī)定鑒定貨幣真?zhèn)蔚?；（十三）不?dāng)保管、截留或者私自處理假幣，或者使已收繳、沒收的假幣重新流入市場的。33精選2021版課件原第十七條金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪的，由中國人民銀行給予警告、罰款，同時，責(zé)成金融機(jī)構(gòu)對相關(guān)主管人員和其他直接責(zé)任人給予相應(yīng)紀(jì)律處分：（一）發(fā)現(xiàn)假幣而不收繳的；（二）未按照本辦法規(guī)定程序收繳假幣的；（三）應(yīng)向人民銀行和公安機(jī)關(guān)報告而不報告的；（四）截留或私自處理收繳的假幣，或使已收繳的假幣重新流入市場的。上述行為涉及假人民幣的，對金融機(jī)構(gòu)處以1000元以上5萬元以下罰款；涉及假外幣的，對金融機(jī)構(gòu)處以1000元以下的罰款。34精選2021版課件原第十八條中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)有下列行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪的，由中國人民銀行給予警告、罰款，同時責(zé)成金融機(jī)構(gòu)對相關(guān)主管人員和其他直接責(zé)任人給予相應(yīng)紀(jì)律處分：（一）拒絕受理持有人、金融機(jī)構(gòu)提出的貨幣真?zhèn)舞b定申請的；（二）未按照本辦法規(guī)定程序鑒定假幣的；

（三）截留或私自處理鑒定、收繳的假幣，或使已收繳、沒收的假幣重新流入市場的。35精選2021版課件第三十四條（依《人民銀行法》和本辦法設(shè)立的行政處罰）

第三十四條金融機(jī)構(gòu)開展貨幣鑒別和假幣收繳，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)開展假幣鑒定業(yè)務(wù)，有下列行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪，涉及假人民幣的，按照《中華人民共和國中國人民銀行法》第四十六條的規(guī)定予以處罰；涉及假外幣的，處以1000元以上3萬元以下的罰款：（一）發(fā)生假幣誤收行為的；（二）誤付假幣，未對客戶等值賠付，或者對負(fù)面輿情處置不力造成不良影響的；（三）誤收、誤付假幣，應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報告而不報告的；（四）違反本辦法第十六條規(guī)定，應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報告而不報告的;（五）向中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)解繳的回籠款中夾雜假幣的；（六）未按本辦法規(guī)定對現(xiàn)金機(jī)具、人員培訓(xùn)、冠字號碼以及假幣收繳鑒定業(yè)務(wù)等進(jìn)行數(shù)據(jù)管理，并報送中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)的；（七）未公示鑒定機(jī)構(gòu)授權(quán)證書或者鑒定業(yè)務(wù)范圍的。36精選2021版課件第三十五條（依相關(guān)法律法規(guī)和本辦法設(shè)立的行政處罰）

拒絕、阻撓、逃避中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)檢查，或者謊報、隱匿、銷毀相關(guān)證據(jù)材料的，有關(guān)法律、行政法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定的，由中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)予以警告，并處5000元以上3萬元以下的罰款。37精選2021版課件第三十六條（對人民銀行設(shè)立的處分事項）

中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)工作人員有下列行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪的，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員，依法給予行政處分：（一）無故拒絕受理收繳單位、被收繳人或者中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)提出的貨幣真?zhèn)舞b定申請的；（二）未按本辦法規(guī)定鑒定假幣的；

（三）不當(dāng)保管、截留或者私自處理假幣，或者使已收繳、沒收的假幣重新流入市場的。38精選2021版課件原第十九條中國人民銀行工作人員有下列行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪的，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依法給予行政處分：（一）未按照本辦法規(guī)定程序鑒定假幣的（二）拒絕受理持有人、金融機(jī)構(gòu)、授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)提出的貨幣真?zhèn)舞b定或再鑒定申請的；（三）截留或私自處理鑒定、收繳、沒收的假幣，或使已收繳、沒收的假幣重新流入市場。39精選2021版課件第七章