2021合規(guī)反洗錢考試試題及答案

2021合規(guī)反洗錢考試試題及答案1.（）為反洗錢信息安全第一責(zé)任人，對反洗錢信息安全負全面領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。[單選題]A、分支機構(gòu)負責(zé)人(正確答案)B、反洗錢主管部門C、合規(guī)與風(fēng)險管理部D、行政人事部2.《反洗錢法》規(guī)定，（）在與金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當(dāng)提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。[單選題]A、機關(guān)團體B、企業(yè)單位C、任何單位和個人(正確答案)D、個人3.《反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立（）負責(zé)反洗錢工作。[單選題]A、法律合規(guī)部門B、保衛(wèi)部門C、風(fēng)險管理部門D、反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)(正確答案)4.《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交（），受法律保護。[單選題]A、大額交易和可疑交易報告(正確答案)B、現(xiàn)金交易報告C、財務(wù)報表業(yè)務(wù)報告5.《反洗錢法》所指的反洗錢是指（）。[單選題]A、采取法律規(guī)定的措施，以預(yù)防通過各種方式掩飾犯罪所得及其收益的行為(正確答案)B、采取有效措施遏制貪污腐敗現(xiàn)象的行為C、為打擊非法金融活動采取的措施D、為打擊黑社會組織犯罪所采取的措施6.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》(2016版)規(guī)定,當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣()萬元以上、外幣等值()萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)做為大額交易進行報告。[單選題]A、20,1B、20,2C、5,1(正確答案)D、5,27.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機構(gòu)處（）罰款。[單選題]A、20萬元以上50萬元以下B、50萬元以上100萬元以下50萬元以上500萬元以下(正確答案)50萬元以上800萬元以下8.按照《金融機構(gòu)反洗錢》的有關(guān)規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全（）備案[單選題]A、大額交易報告制度B、可疑交易報告制度C、反洗錢內(nèi)控制度(正確答案)D、內(nèi)部稽查制度9.報告大額和可疑交易及涉嫌恐怖融資的保密處理時，應(yīng)指定專人、使用專用電腦及時以電子方式向（）報送大額和可疑交易及涉嫌恐怖融資交易報告[單選題]A、所屬分公司B、銀保監(jiān)局C、中國人民銀行D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心(正確答案)10.大額和可疑交易報告過程中，哪些人不能獲知相關(guān)信息[單選題]A、業(yè)務(wù)人員B、反洗錢專崗人員C、公司前臺(正確答案)D、信息技術(shù)人員E、相關(guān)負責(zé)人F、合規(guī)人員11.單個被保險人保險費金額()以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同，保險費金額()以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險合同，保險公司在訂立保險合同時，應(yīng)確認投保人與被保險人的關(guān)系，核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。[單選題]A、人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元；人民幣10萬元以上或外幣等值2萬美元B、人民幣1萬元以上或者外幣等值2000美元；人民幣20萬元以上或外幣等值2萬美元C、人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元；人民幣20萬元以上或外幣等值2萬美元(正確答案)D、人民幣1萬元以上或者外幣等值2000美元；人民幣10萬元以上或外幣等值2萬美元12.反洗錢保密工作應(yīng)遵循（）、安全有效、各司其職、各負其責(zé)的原則。[單選題]A、認真防范B、有效防范C、積極防范(正確答案)D、以上都不對13.反洗錢涉密人員包括：（）過程中，業(yè)務(wù)人員、系統(tǒng)操作人員、反洗錢專崗人員、合規(guī)人員及相關(guān)負責(zé)人等獲知客戶身份資料和交易信息的人員.[單選題]A、客戶交易B、客戶身份識別(正確答案)C、客戶退保D、客戶承保14.各級機構(gòu)定期開展反洗錢保密工作檢查，及時發(fā)現(xiàn)問題，消除失、泄密隱患。檢查工作每年至少開展（）次。[單選題]A、一次(正確答案)B、兩次C、三次D、四次15.國家反洗錢行政主管部門是指的部門是（）。[單選題]A、中國人民銀行(正確答案)B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心C、反洗錢局D、銀監(jiān)會16.金融機構(gòu)不得為（）的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易。[單選題]A、外籍人士B、身份不明(正確答案)C、匿名D、假名17.金融機構(gòu)對先前獲得的（）的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。[單選題]A、客戶信用資料B、客戶申請開戶資料C、客戶交易信息D、客戶身份資料(正確答案)18.金融機構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動柜員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時，應(yīng)實行嚴格的身份()措施，識別客戶身份。[單選題]A、審查B、核查C、檢查D、認證(正確答案)19.金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分()等級。[單選題]A、風(fēng)險(正確答案)B、客戶C、VIPD、服務(wù)20.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能()每項交易。[單選題]A、說明B、說清C、說通D、足以重現(xiàn)(正確答案)21.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和（）保存制度。[單選題]A、賬戶資料B、檔案C、交易記錄(正確答案)D、風(fēng)險客戶劃分22.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人,遵循()的原則。[單選題]A、了解你的客戶(正確答案)B、客戶至上C、控制風(fēng)險D、盈利最大化23.金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，對客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應(yīng)當(dāng)向()和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告。[單選題]A、中國人民銀行B、中國反洗錢監(jiān)測中心(正確答案)C、行業(yè)監(jiān)管部門D、公安部24.金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，首先應(yīng)進行（）[單選題]A、客戶身份識別(正確答案)B、大額和可疑交易報告C、可疑交易的分析D、與司法機關(guān)全面合作25.拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的，情節(jié)嚴重的，依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，處（）罰款。[單選題]A、二十萬元以上五十萬元以下(正確答案)B、二十萬元以下C、一百萬D.一萬元以下26.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)（）為客戶辦理業(yè)務(wù)。[單選題]A、中止(正確答案)B、終止C、停止D、繼續(xù)27.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時對（）的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。[單選題]A、代理人B、被代理人C、代理人和被代理人(正確答案)D、受益人28.下列關(guān)于洗錢的危害性的說話中，錯誤的是（）。[單選題]A、洗錢主張更嚴重和更大規(guī)模的犯罪活動。B、洗錢嚴重危害經(jīng)濟的健康發(fā)展C、洗錢追漲和滋生腐敗D、洗錢只是掩飾、隱瞞犯罪所得，不影響社會的正常運行(正確答案)29.以下關(guān)于配合反冼錢的說法錯誤的是（）。[單選題]A、在國家利益層面，配合開展反冼錢調(diào)查能有效打擊冼錢及其上游犯罪，對于維護社會的穩(wěn)定具有重要作用。B、保險業(yè)金融機構(gòu)自身而言，配合開展反冼錢調(diào)查，可幫助金融機構(gòu)及時發(fā)現(xiàn)自身經(jīng)營管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)的不足之處，以便采取有效措施防范風(fēng)險。C、配合反冼錢調(diào)查是保險業(yè)務(wù)金融機構(gòu)必須履行的義務(wù)。D、保險業(yè)金融機構(gòu)可以根據(jù)自身情況決定是否配合反冼錢調(diào)查(正確答案)30.在客戶身份識別制度中所說的“單個被保險人保險費金額人民幣為2萬元以上”，其中“保險費”是指:()[單選題]A、客戶當(dāng)期繳納的保險費B、客戶已繳納的保險費C、客戶應(yīng)繳納但實際尚未繳納的保險費D、客戶按照保險合同應(yīng)繳納的所有保險費(正確答案)31.“了解你的客戶”內(nèi)容主要是：()。A、確認客戶的真實身份(正確答案)B、了解客戶的職業(yè)情況(正確答案)C、了解客戶交易目的和交易性質(zhì)(正確答案)D、了解客戶資金來源(正確答案)32.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令（2016）第3號），對大額交易報告的具體要求是什么？A、自然人和非自然人的大額現(xiàn)金交易，境內(nèi)和跨境的報告標(biāo)準均為為民幣5萬元以上、外幣等值1萬美元以上(正確答案)B、非自然人銀行賬戶的大額轉(zhuǎn)賬交易，境內(nèi)和跨境的報告標(biāo)準均為人民幣200元萬元以上、外幣等值20萬美元以上(正確答案)C、自然人銀行賬號的大額轉(zhuǎn)賬交易，境內(nèi)的報告標(biāo)準為人民幣50萬元以上、外幣等值10萬美元以上(正確答案)D、自然人為銀行賬戶的大額轉(zhuǎn)賬交易，跨境的報告標(biāo)準為人民幣20萬元以上、外幣等值1萬美元以上(正確答案)33.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2016]第3號），對可疑交易報告的具體要求是什么？A、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個環(huán)節(jié)(正確答案)B、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時關(guān)注客戶的資金或資產(chǎn)是否與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)(正確答案)C、金融機構(gòu)提交可疑交易報告，沒有資金或資產(chǎn)價值大小的起點金額要求(正確答案)D、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定時間報送可疑交易報告(正確答案)34.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中規(guī)定金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機構(gòu)的交易監(jiān)測標(biāo)準，并對其有效性負責(zé)。交易監(jiān)測標(biāo)準包括并不限于（）等存在異常的情形。A、客戶的身份(正確答案)B、客戶行為(正確答案)C、交易的資金來源(正確答案)D、交易金額、頻率、流向、性質(zhì)(正確答案)35.《中華人民共和國反洗錢法》的立法宗旨是:()A、預(yù)防洗錢活動(正確答案)B、維護金融穩(wěn)定C、維護金融秩序(正確答案)D、遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪(正確答案)36.對于高風(fēng)險客戶，保險公司應(yīng)了解哪些方面的信息?A、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人(正確答案)B、資金來源(正確答案)C、資金用途(正確答案)D、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況(正確答案)37.反洗錢保密工作措施包括：()A、客戶身份資料和交易信息的保密處理(正確答案)B、報告大額和可疑交易及涉嫌恐怖融資的保密處理(正確答案)C、監(jiān)管檢查和案件協(xié)查的保密處理(正確答案)D、反洗錢工作檔案的保密處理(正確答案)38.反洗錢保密檢查的內(nèi)容包括但不限于()A、保密宣傳教育工作(正確答案)B、保密制度執(zhí)行情況(正確答案)C、涉密人員管理(正確答案)D、保密措施(正確答案)E、失泄密查處情況(正確答案)F、保密資料39.反洗錢保密信息包括但不限于以下內(nèi)容：()A、客戶身份資料和交易信息(正確答案)B、報告大額和可疑交易的情況以及涉嫌恐怖融資的可疑交易信息(正確答案)C、配合人民銀行調(diào)查可疑交易活動及協(xié)助偵查機關(guān)洗錢案件偵查等有關(guān)反洗錢工作信息(正確答案)D、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息(正確答案)E、反洗錢工作中其他需要保密的信息和資料(正確答案)40.反洗錢保密信息中報告大額和可疑交易的情況以及涉嫌恐怖融資的可疑交易信息包括：()A、賬戶信息(正確答案)B、交易信息(正確答案)C、可疑交易的種類(正確答案)D、反洗錢工作人員的分析與批注(正確答案)E、報告的時間(正確答案)41.反洗錢保密信息中反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息，包括：（）A、按監(jiān)管要求向人民銀行、保險監(jiān)管機構(gòu)報送的反洗錢工作報告、反洗錢統(tǒng)計信息(正確答案)B、協(xié)助公安機關(guān)和其他監(jiān)管單位打擊洗錢活動情況(正確答案)C、以及人民銀行依法要求報送的其他反洗錢工作信息等資料(正確答案)D、反洗錢對外宣傳稿件42.反洗錢保密信息中客戶身份資料和交易信息，指按照法律法規(guī)制度履行反洗錢客戶身份識別義務(wù)所獲取的要素信息，包括：（）A.自然人客戶。包括客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限等客戶身份資料以及交易信息。(正確答案)B.法人、其他組織和個體工商戶客戶。包括客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼、可證明該機構(gòu)客戶依法設(shè)立并有效存續(xù)的證照名稱、資格許可事項、證照或者許可證號碼和有效期限、發(fā)證單位等；控股股東或者實際控制人、法定代表人、負責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、聯(lián)系電話、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限等客戶身份資料以及交易信息。(正確答案)C.客戶洗錢風(fēng)險等級的分類信息。包括客戶洗錢風(fēng)險等級的分類及采取的措施等信息。(正確答案)D.大額交易、可疑交易盡職調(diào)查43.反洗錢涉密人員指依法履行反洗錢職責(zé)時獲知保密信息，在保守反洗錢秘密上負有重要責(zé)任的人員。涉密人員包括：()A、客戶身份識別過程中，業(yè)務(wù)人員、系統(tǒng)操作人員、反洗錢專崗人員、合規(guī)人員及相關(guān)負責(zé)人等獲知客戶身份資料和交易信息的人員；(正確答案)B、大額和可疑交易報告過程中，業(yè)務(wù)人員、反洗錢專崗人員、合規(guī)人員、信息技術(shù)人員及相關(guān)負責(zé)人等獲知大額和可疑交易信息的人員；(正確答案)C、監(jiān)管檢查和案件協(xié)查過程中，參與檢查和協(xié)查人員及相關(guān)負責(zé)人等獲知檢查和協(xié)查信息的人員；(正確答案)D、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管過程中，參與和配合監(jiān)管的人員及相關(guān)負責(zé)人等獲知非現(xiàn)場監(jiān)管信息的人員(正確答案)E、其他應(yīng)當(dāng)履行反洗錢保密義務(wù)的人員。(正確答案)44.反洗錢信息安全管理職責(zé)包括哪些？A、客戶信息安全(正確答案)B、業(yè)務(wù)、會計、文書信息安全(正確答案)C、應(yīng)用系統(tǒng)信息安全(正確答案)D、其他反洗錢信息安全(正確答案)45.各級機構(gòu)個險、團險、營運、財務(wù)、行政辦等條線部門應(yīng)按照公司（）、檔案管理制度，落實反洗錢信息安全管理要求。A、業(yè)務(wù)(正確答案)B、會計(正確答案)C、文書(正確答案)D、報告46.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進行處罰.A、未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作的(正確答案)B、未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的(正確答案)C、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的(正確答案)D、未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的(正確答案)47.根據(jù)《反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機構(gòu)有()之一的，由人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款。A、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；(正確答案)B、故意提供虛假材料的；(正確答案)C、拒絕、阻礙反洗錢檢查的；(正確答案)D、未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場檢查事項的。48.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行哪些反洗錢義務(wù)？A、建立健全客戶身份識別制度(正確答案)B、客戶身份資料和交易記錄保存制度(正確答案)C、大額交易和可疑交易報告制度(正確答案)D、開展反洗錢宣傳培訓(xùn)(正確答案)49.義務(wù)機構(gòu)要設(shè)置嚴格的場景限制，除（）的工作需要外，不得下載反洗錢信息。A、反洗錢行政調(diào)查(正確答案)B、司法查詢(正確答案)C、執(zhí)法檢查(正確答案)D、其他必要的(正確答案)50.自然人客戶的“身份基本信息”包括：()。A、個人愛好、家庭成員B、職業(yè)、住所地或者工作單位地址(正確答案)C、姓名、性別、國籍(正確答案)D、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限(正確答案)51.代理銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)已經(jīng)采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律法規(guī)的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時，委托代理金融機構(gòu)可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果，不再重復(fù)進行已完成的客戶身份識別程序、不需承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。[判斷題]對錯(正確答案)52.當(dāng)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責(zé)人時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。[判斷題]對(正確答案)錯53.反洗錢工作檔案不得外借.[判斷題]對(正確答案)錯54.各級機構(gòu)反洗錢檔案主管部門均應(yīng)指定專人負責(zé)此項工