基金銷售人員資格考試綜合復(fù)習(xí)試卷

基金銷售人員從業(yè)資格考試綜合練習(xí)>>基

金銷售人員資格考試綜合復(fù)習(xí)試卷

試題分?jǐn)?shù):0.5得分:0

4:基金以股票、債券等金融證券為投資對(duì)象，是一種直接投資工具.

考生答案:

正確答案：

錯(cuò)

試題分?jǐn)?shù):0.5得分:0

5:與基金相比，保險(xiǎn)投資產(chǎn)品在獲得保險(xiǎn)保障的同時(shí)也在一定程度上失去了投資的靈活性

對(duì)

試題分?jǐn)?shù):0.5得分：0

7:信托計(jì)劃在信托期限屆滿之前般不得贖回，但可以依法轉(zhuǎn)讓,流動(dòng)性較差

試題分?jǐn)?shù):0.5得分：0

9:評(píng)級(jí)為五星的基金在未來(lái)表現(xiàn)一定比評(píng)級(jí)為三星的基金好。

考生答案:

正確答案：

錯(cuò)

試題分?jǐn)?shù):0.5得分:0

10:證券交易所負(fù)責(zé)組織監(jiān)督基金的上市交易。

對(duì)

試題分?jǐn)?shù):0.5得分:0

11：基金托管人在基金運(yùn)作階段需協(xié)作基金管理人編輯基金定期報(bào)告、招募說(shuō)明5更新等信息

披露文件。

正確答案:

錯(cuò)

試題分?jǐn)?shù):0.5

14:對(duì)個(gè)人投資者買(mǎi)賣基金份額暫免征收印花稅。

試題分?jǐn)?shù):0.5得分:0

15:對(duì)投資者從基金分配中獲得的國(guó)債利息、買(mǎi)賣股票差價(jià)收入，在國(guó)債利息收入、個(gè)人買(mǎi)

股票差價(jià)收入未恢復(fù)征收所得稅以前，暫不征收所得稅。

16:封閉式基金?般采用現(xiàn)金方式分紅。

正確答案:

對(duì)

試題分?jǐn)?shù):0.5得分:0

17:開(kāi)放式基金應(yīng)規(guī)定每周至少兩天為基金開(kāi)放日，每個(gè)開(kāi)放日后一天公告開(kāi)放日單位基金資

產(chǎn)凈值和單位基金累計(jì)凈值。

18:基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在兩II內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書(shū)，予以公告，并在

公開(kāi)披露11分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金管理人主要辦公場(chǎng)所所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

試題分?jǐn)?shù):0.5得分:0

19:召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的，/集人應(yīng)當(dāng)至少提前六十日公告基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)

時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng).

考生答案:

正確答案:

錯(cuò)

試題分?jǐn)?shù):0.5得分:0

22:直銷是不通過(guò)中介機(jī)構(gòu)而是由基金管理人附屬的銷售機(jī)構(gòu)把基金份額宜接出售給投資者

的模式。

口對(duì)口錯(cuò)

考生答案：

正確答案：

對(duì)

試題分?jǐn)?shù)：0.5得分:0

23:相比直銷渠道，代銷渠道對(duì)客戶的控制力較弱，但有廣泛的客戶基礎(chǔ)。

口對(duì)口錯(cuò)

考生答案：

正確答案：

對(duì)

試題分?jǐn)?shù)：0.5得分:0

24:美國(guó)有世界上最多元化的基金銷售渠道，但仍然嚴(yán)重依賴于投資顧問(wèn)渠道，包括券商、銀

行和保險(xiǎn)公司等。

考生答案：

正確答案:

對(duì)

試題分?jǐn)?shù):0.5得分：0

試題分?jǐn)?shù):0.5得分:0

8:QDII基金募集首先需申請(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格，該資格獲批后還需申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資

29:開(kāi)放式基金份額的轉(zhuǎn)換?般采取系統(tǒng)撮合價(jià)格法，按照撮合價(jià)格轉(zhuǎn)換.

正確答案:

試題分?jǐn)?shù):0.5得分：0

30:我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，開(kāi)放式基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)必須由中國(guó)登記結(jié)算公司辦理。

考生答案:

正確答案：

錯(cuò)

試題分?jǐn)?shù)：0.5得分:0

31:在基金申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）或贖回的當(dāng)日（TH）,投資者的申請(qǐng)信息將由代銷機(jī)構(gòu)匯總至登記

機(jī)構(gòu)，登記機(jī)構(gòu)于當(dāng)日（TEI）將數(shù)據(jù)確認(rèn)處理后將確認(rèn)的數(shù)據(jù)登記至投資者的帳戶

33

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正確答案：

錯(cuò)

試題分?jǐn)?shù):0.5得分:0

32:?般來(lái)說(shuō)，如果投資者提交的信息不符合登記的有關(guān)規(guī)定，最后的確認(rèn)信息將是投資者申

購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回失敗。

試題分?jǐn)?shù):0.5得分:0

36:基金管理人可在基金合同中約定，自基金合同生效之日起一定期限內(nèi)不辦理贖回，但約定

的期限不得超過(guò)6個(gè)月。

試題分?jǐn)?shù):0.5得分：0

37:基金帳戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的現(xiàn)金分紅不能凍結(jié)。

正確答案:

試題分?jǐn)?shù):0.5得分：0

38:投資者可到代銷機(jī)構(gòu)辦理非交易過(guò)戶業(yè)務(wù)。

考生答案:

正確答案：

錯(cuò)

試題分?jǐn)?shù)：0.5得分:0

39:在我國(guó)，大眾投資群體仍以銀行儲(chǔ)蓄為主要金融資產(chǎn)，而開(kāi)放式基金的產(chǎn)品特點(diǎn)與儲(chǔ)蓄存

款有具有相對(duì)的類似性。

33

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正確答案：

對(duì)

試題分?jǐn)?shù):0.5得分:0

40:基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生

效不足9個(gè)月的除外。

考生答案:

正確答案:

錯(cuò)

試題分?jǐn)?shù):0.5得分：0

試題分?jǐn)?shù):0.5得分:0

44:開(kāi)放式基金應(yīng)規(guī)定每周至少兩天為基金開(kāi)放11,每個(gè)開(kāi)放日后一天公告開(kāi)放日單位基金資

產(chǎn)凈值和單位基金累計(jì)凈值。

試題分?jǐn)?shù):0.5得分：0

45:證券交易所依法對(duì)基金信息披露活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理。

正確答案:

試題分?jǐn)?shù):0.5得分：0

46:基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的三日前，將基金招

募說(shuō)明書(shū)、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上；基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)同時(shí)將基金

合同、基金托管協(xié)議登裁在網(wǎng)站上。

47:基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在兩II內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書(shū)，予以公告，并在

公開(kāi)披露II分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金管理人主要辦公場(chǎng)所所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

48:基金銷售機(jī)構(gòu)在管理信息管理平臺(tái)的過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)做到系統(tǒng)數(shù)據(jù)逐日備份并異地妥善存

放，系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)I:保存10

年。

考生答案:

正確答案：

錯(cuò)

試題分?jǐn)?shù):0.5得分:0

49:國(guó)家法律是指由全國(guó)人民代表大會(huì)或全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)制定并頒布的法律法

規(guī)。

正確答案：

對(duì)

試題分?jǐn)?shù)：0.5得分：0

50:1992年10月，國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)及其監(jiān)管執(zhí)行機(jī)構(gòu)中國(guó)證監(jiān)會(huì)宣布成立，標(biāo)志著全國(guó)

證券市場(chǎng)進(jìn)入統(tǒng)一監(jiān)督管理的專門(mén)機(jī)構(gòu)產(chǎn)生。

考生答案:

正確答案：

C

試題分?jǐn)?shù):0.5得分:0

53:股票交易實(shí)際是對(duì)()的轉(zhuǎn)讓買(mǎi)賣。

A:未來(lái)投資權(quán)

【IB:未來(lái)決策權(quán)

【二C:未來(lái)收益權(quán)

【ID:未來(lái)參與權(quán)

考生答案：

正確答案：

C

試題分?jǐn)?shù):0.5得分:0

54:社會(huì)各類經(jīng)濟(jì)主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息的并

到期償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證是()?

口A:股票

匕B:債券

巴C：基金

KD:遠(yuǎn)期合約

考生答案:

正確答案：

D

試題分?jǐn)?shù)：0.5得分:0

59:母基金之下設(shè)立若干子基金，各子基金獨(dú)立進(jìn)行投資決策，投資者可以根據(jù)自己的需要轉(zhuǎn)

換子基金，不用支付轉(zhuǎn)換費(fèi)用的基金是()?

【二A:指數(shù)基金

口B:對(duì)沖基金

口C:傘形基金

D:混合基金

考生答案：

正確答案：

C

試題分?jǐn)?shù)：0.5得分:0

60:平衡型基金追求資本的成長(zhǎng)和當(dāng)期收入，最能體現(xiàn)其特點(diǎn)的是()

【?A:將資金分散投資于股票和債券

B:取得現(xiàn)金收益

[1C:資本的長(zhǎng)期增值

【1D:將資金分散投資于股票

正確答案：

C

試題分?jǐn)?shù):0.5得分：0

63：從資產(chǎn)安全和托管人獨(dú)'工性出發(fā)，以卜.機(jī)構(gòu)不能擔(dān)任基金托管人的是()。

【二A:商業(yè)銀行

【二B:保險(xiǎn)公司

口C:證券公司

【二D:信托投資公司

考生答案：

正確答案：

C

試題分?jǐn)?shù):0.5得分:0

64:代表基金份額()比例以上的基金份額持有人仃權(quán)召集基金份額持仃人大會(huì)。

口A:5%

^^10%

[10:20%

考生答案：

正確答案:

試題分?jǐn)?shù):0.5得分：0

67:關(guān)于基金管理公司的投資決策，下面敘述正確的是()

【二A:公司總經(jīng)理審議和決定基金的總體投資計(jì)劃

B:風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)確定資金資產(chǎn)配置比例或比例范圍

C:主管投資的副總經(jīng)理審批各基金經(jīng)理提出的投資額超過(guò)自主投資額度的投資項(xiàng)目

D:基金經(jīng)理向中央交易室的基金交易員發(fā)出交易指令。

考生答案：

正確答案：

D

試題分?jǐn)?shù):0.5得分:0

68:對(duì)基金資產(chǎn)中的股票進(jìn)行估值，應(yīng)遵循的原則不包括()

A:配股和增發(fā)新股，按成本估值

□B:存在活躍市場(chǎng)且估值日有市價(jià)的情況下，應(yīng)采用市價(jià)確定投資的公允價(jià)值。

C:不存在活躍市場(chǎng)的情況下，應(yīng)采用估值技術(shù)確定投資的公允價(jià)值

□D:基金管理公司應(yīng)根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。

考生答案：

正確答案：

A

試題分?jǐn)?shù):0.5得分：0

B:深圳交易所

［二C:鄭州期交所

【二D:中國(guó)登記結(jié)算公司

考生答案：

正確答案：

B

試題分?jǐn)?shù):0.5得分:0

76:2001年（）基金管理公司發(fā)行了第一支開(kāi)放式基金，成為中國(guó)基金業(yè)發(fā)展的又一個(gè)階

段性標(biāo)志。

口A:南方

口B:華夏

口C:華安

0D:招商

考生答案：

正確答案：

C

試題分?jǐn)?shù):0.5得分:0

77:LOF基金上市后，投資者可在交易時(shí)間內(nèi)通過(guò)交易所會(huì)員單位證券營(yíng)業(yè)部買(mǎi)賣基金，以（）

成交。

書(shū)。

口C:發(fā)行協(xié)調(diào)人就基金發(fā)行具體事宜編制并公布發(fā)行公告。

口D:基金管理人編制基金上市公告書(shū)，會(huì)同基金托管人在I:市交易日前一個(gè)工作日內(nèi)刊登

在指定報(bào)刊上，同時(shí)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和上市的證券交易所備案.

考生答案：

正確答案：

D

試題分?jǐn)?shù)：0.5得分:0

88:開(kāi)放式基金由基金管理人在每個(gè)開(kāi)放日后的()進(jìn)行基金資產(chǎn)凈值公告。

口A:次日

第二天

匕C:第三天

匕D:第四天

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正確答案：

試題分?jǐn)?shù):0.5得分:0

89:披露基金信息的年度報(bào)告應(yīng)該在基金會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的()日內(nèi)公布。

口A:30

口B:“一?對(duì)一”專人服務(wù)

口C:郵寄服務(wù)

【1D:自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信

考生答案：

正確答案：

B

試題分?jǐn)?shù):0.5得分:0

96:投資者在辦理開(kāi)放式基金申購(gòu)時(shí)繳納的申購(gòu)費(fèi)，不能超過(guò)申購(gòu)金額的。

口A:2%

口B:3%

匕C:4%

0D:5%

考生答案：

正確答案：

D