銀行中間業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)操作指引

銀行中間業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)操作指引(節(jié)選)第六節(jié)車船稅繳費(fèi)基本規(guī)定代征車船稅業(yè)務(wù)是農(nóng)商行與市區(qū)地稅簽定代征協(xié)議，代理市區(qū)車船稅的征收業(yè)務(wù)只允許繳納本年及往年的車船稅，不允許繳納次年車船稅。業(yè)務(wù)流程業(yè)務(wù)受理繳費(fèi)依據(jù)：客戶提供機(jī)動(dòng)車行駛證或機(jī)動(dòng)車登記證原件。交易處理：柜員根據(jù)行駛證或登記證上資料通過(guò)【車船稅繳費(fèi)(909430)】交易辦理繳費(fèi)。交易成功打印交易處理單及《電子繳稅憑證》。憑證留存：網(wǎng)點(diǎn)留存：客戶簽名確認(rèn)業(yè)務(wù)交易單作為我行入賬憑證客戶留存：蓋有業(yè)務(wù)受理訖及經(jīng)辦私章的《電子繳費(fèi)憑證》注意：《電子繳稅憑證》作為納稅人的會(huì)計(jì)核算憑證，納稅人可持《電子繳稅憑證》在一年期限內(nèi)到主管稅務(wù)機(jī)關(guān)換開(kāi)《完稅證》。特殊處理憑證補(bǔ)打：業(yè)務(wù)交易單或《電子繳稅憑證》打印失敗，柜員可通過(guò)【憑證打印管理(200600】補(bǔ)打。若補(bǔ)打不成功，柜員需將該筆交易繳費(fèi)沖正后再重新收繳。沖正處理：交易操作錯(cuò)誤，可通過(guò)【單筆沖正(800040)】交易沖正，只支持當(dāng)天沖正，不支持隔日沖正第八節(jié)非稅繳費(fèi)基本規(guī)定非稅繳費(fèi)是我行與區(qū)財(cái)政局合作的一項(xiàng)實(shí)時(shí)聯(lián)網(wǎng)繳費(fèi)業(yè)務(wù)。目前包括非稅收入繳費(fèi)業(yè)務(wù)和非稅罰沒(méi)繳費(fèi)業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)流程業(yè)務(wù)受理繳費(fèi)依據(jù)：客戶提供行政單位開(kāi)具的《非稅收入繳款通知書》或《行政處罰通知書》。交易處理：柜員根據(jù)客戶提供的《通知書》通過(guò)【非稅繳費(fèi)(909341)】交易辦理繳費(fèi)業(yè)務(wù)。交易成功打印交易處理單及一式三聯(lián)《省非稅收入（電子）票據(jù)》。憑證留存：網(wǎng)點(diǎn)留存：客戶簽名確認(rèn)業(yè)務(wù)交易單作為我行入賬憑證?？蛻籼峁┑摹锻ㄖ獣芬约啊斗嵌愂杖耄娮樱┢睋?jù)》第1聯(lián)為入賬憑證附件客戶留存：《非稅收入（電子）票據(jù)》第2聯(lián)及第3聯(lián)。主辦機(jī)構(gòu)常規(guī)報(bào)表處理：（支行營(yíng)業(yè)部操作）交易次日，營(yíng)業(yè)部專管人員首先通過(guò)【取財(cái)局文件/報(bào)表打印(909343)】交易執(zhí)行“1-財(cái)局差錯(cuò)文件”，進(jìn)行我行與財(cái)政局非稅業(yè)務(wù)對(duì)賬。對(duì)賬成功，無(wú)差錯(cuò)文件，可直接打印本交易余下匯總報(bào)表；對(duì)賬失敗，存在差錯(cuò)文件，則通知科技部作相關(guān)業(yè)務(wù)調(diào)賬處理。調(diào)賬完成后，再次執(zhí)行“1-財(cái)局差錯(cuò)文件”交易，重新發(fā)起對(duì)賬，直至對(duì)賬成功無(wú)差錯(cuò)文件產(chǎn)生。對(duì)賬成功后，專管人員繼續(xù)執(zhí)行“2-財(cái)政局收費(fèi)匯總報(bào)表”、“3-財(cái)政局收費(fèi)項(xiàng)目匯總報(bào)表”、“4-財(cái)政局罰沒(méi)匯總報(bào)表”、“5-財(cái)政局罰沒(méi)項(xiàng)目匯總報(bào)表”日?qǐng)?bào)表打印。每逢月初、季初、年初，還需增加月報(bào)、季報(bào)、年報(bào)打印。報(bào)表打印成功送交區(qū)財(cái)政局。主辦機(jī)構(gòu)清算：次日，支行營(yíng)業(yè)部通過(guò)【取財(cái)局文件/報(bào)表打印(909343)】交易打印“2-財(cái)局收費(fèi)匯總報(bào)表”及“4-財(cái)局罰沒(méi)匯總報(bào)表”,然后根據(jù)報(bào)表資料對(duì)非稅收入進(jìn)行清算。非稅繳費(fèi)資金清算流轉(zhuǎn)圖：非稅罰沒(méi)資金流轉(zhuǎn)圖：特殊處理憑證補(bǔ)打：業(yè)務(wù)交易單打印失敗，柜員可通過(guò)【憑證打印管理(200600】補(bǔ)打。《省非稅收入（電子）票據(jù)》打印失敗，不能補(bǔ)打。只能沖正后重繳。沖正處理：交易操作錯(cuò)誤通過(guò)【單筆沖正(800040)】交易沖正，只支持當(dāng)天沖正，不支持隔日沖正。憑證作廢處理：操作經(jīng)辦人在非稅票據(jù)上加蓋“作廢”章，并注明作廢原因。業(yè)務(wù)正常沖正后第三方憑證狀態(tài)為“使用”。網(wǎng)點(diǎn)柜員需通過(guò)【重要空白憑證外部作廢（29167）】交易作“使用至外部作廢”處理。柜員操作失誤在第三方憑證銷號(hào)未成功銷號(hào)時(shí)單筆沖正，第三方憑證狀態(tài)為“未使用”，柜員必須通過(guò)【重要空白憑證特殊狀態(tài)管理交易029162】交易作“3-(未作廢)至（內(nèi)部作廢）”處理。日終，操作員把作廢非稅票據(jù)裝入專用信封通過(guò)交換送交支行營(yíng)業(yè)部，信封寫明“支行日終營(yíng)業(yè)部收”及“非稅作廢”字樣，信封內(nèi)不要裝有其他票證資料。以下為主辦機(jī)構(gòu)——支行營(yíng)業(yè)部操作營(yíng)業(yè)部專管人員收到作廢非稅票據(jù)后，執(zhí)行【非稅作廢票據(jù)(909342)】實(shí)現(xiàn)我行非稅票據(jù)在非稅系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)作廢。每月初，營(yíng)業(yè)部專管人員將上月我行作廢非稅票據(jù)與財(cái)政局送交的“票據(jù)廢止查詢表”進(jìn)行逐一核對(duì)。核對(duì)無(wú)誤，裝訂成冊(cè)交區(qū)財(cái)政局。批量非稅繳費(fèi)目前批量非稅繳費(fèi)業(yè)務(wù)只有“全征土地農(nóng)村居民基本養(yǎng)老保險(xiǎn)補(bǔ)貼”項(xiàng)目。批量代收非稅業(yè)務(wù)與普通批量代收業(yè)務(wù)流程相同。批量代收非稅業(yè)務(wù)文件傳送方式為FTP文件傳送。文件拷入時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)到第三方地址獲取數(shù)據(jù)。批量代收完成，系統(tǒng)自動(dòng)將代收結(jié)果傳送到第三方地址。批量代收非稅成功后，我行主辦機(jī)構(gòu)（支行營(yíng)業(yè)部）通過(guò)【票據(jù)打印(909121)】交易打印“行政事業(yè)單位資金往來(lái)結(jié)算票據(jù)”。打印方式選擇“批量”，使用后臺(tái)流水打印機(jī)打印。一次最多打印1000張票據(jù)，打印失敗允許補(bǔ)打。成功打印票據(jù)通過(guò)【手工銷號(hào)(029260)】交易手工銷號(hào)；打印錯(cuò)誤票據(jù)通過(guò)【重要空白憑證外部作廢（29167）】交易手工作廢。成功打印的票據(jù)資料要求通過(guò)【文件拷出(909102)】交易使用FTP方式傳送到第三方地址，拷盤數(shù)據(jù)內(nèi)容選擇“2-憑證數(shù)據(jù)”。若票據(jù)重打，以最后一次補(bǔ)打數(shù)據(jù)匹配的票據(jù)號(hào)碼為準(zhǔn)。第九節(jié)交警聯(lián)網(wǎng)繳費(fèi)基本規(guī)定交警聯(lián)網(wǎng)繳費(fèi)業(yè)務(wù)是我行與交警大隊(duì)?wèi)?yīng)用銀政實(shí)聯(lián)網(wǎng)工程，我行代收區(qū)交警罰款業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)流程業(yè)務(wù)受理繳費(fèi)依據(jù)：客戶提供交警部門開(kāi)具的《公安交通管理處罰決定書》交易處理：柜員根據(jù)客戶提供的《公安交通管理處罰決定書》在系統(tǒng)核對(duì)各要素，主要包括用戶姓名、車牌號(hào)碼、應(yīng)收金額、滯納金等。核對(duì)無(wú)誤后通過(guò)【交警查詢繳費(fèi)(909400)】交易辦理交警罰款業(yè)務(wù)。交易成功打印業(yè)務(wù)交易單及《省罰款收據(jù)》?！妒×P款收據(jù)》加蓋經(jīng)辦私章及業(yè)務(wù)受理訖。憑證留存：網(wǎng)點(diǎn)留存：客戶簽名確認(rèn)業(yè)務(wù)交易單作為我行入賬憑證?？蛻籼峁┑摹锻ㄖ獣枫y行聯(lián)以及《省罰款收據(jù)》第3聯(lián)“記賬”為入賬憑證附件客戶留存：《省罰款收據(jù)》第2聯(lián)“收據(jù)”上交主辦機(jī)構(gòu)：網(wǎng)點(diǎn)：《省罰款收據(jù)》第1聯(lián)“存根”聯(lián)及第4聯(lián)“隨案存檔”聯(lián)下午下班匯總后上交支行營(yíng)業(yè)部。支行營(yíng)業(yè)部：支行營(yíng)業(yè)部通過(guò)【交警繳費(fèi)報(bào)表打印(909402)】交易匯總核對(duì)交警繳費(fèi)業(yè)務(wù)筆數(shù)、金額等要素，核對(duì)無(wú)誤后將罰款收據(jù)與匯總表一并上交總行營(yíng)業(yè)部?？傂袪I(yíng)業(yè)部：打印日?qǐng)?bào)表、匯總單，日?qǐng)?bào)表與各支行上送的匯總單核對(duì)正確后，將打印出來(lái)的匯總單交財(cái)政局。每月月末，出制月報(bào)表。特殊處理憑證補(bǔ)打：業(yè)務(wù)交易單打印失敗，柜員可通過(guò)【憑證打印管理(200600】補(bǔ)打?！妒×P款收據(jù)》打印失敗不能補(bǔ)打。只能沖正后重繳。沖正處理：交易操作錯(cuò)誤通過(guò)【單筆沖正(800040)】交易沖正，只支持當(dāng)天沖正，不支持隔日沖正。憑證作廢處理：操作經(jīng)辦人在罰款收據(jù)上加蓋“作廢”章，并注明作廢原因。業(yè)務(wù)正常沖正后罰款收據(jù)狀態(tài)為“使用”。網(wǎng)點(diǎn)柜員需通過(guò)【重要空白憑證外部作廢（29167）】交易作“使用至外部作廢”處理。柜員操作失誤在罰款收據(jù)銷號(hào)未成功銷號(hào)時(shí)單筆沖正，罰款收據(jù)狀態(tài)為“未使用”，柜員必須通過(guò)【重要空白憑證特殊狀態(tài)管理交易029162】交易作“3-(未作廢)至（內(nèi)部作廢）”處理。日終，操作員把作廢罰款收據(jù)連同正常使用的罰款收據(jù)一同統(tǒng)計(jì)后交各支行營(yíng)業(yè)部。沖正后重繳：由于聯(lián)網(wǎng)交易時(shí)間差關(guān)系，交警繳費(fèi)交易完成半小時(shí)后系統(tǒng)才將交易數(shù)據(jù)聯(lián)網(wǎng)發(fā)送到交警業(yè)務(wù)系統(tǒng)。若柜員在業(yè)務(wù)完成半小時(shí)內(nèi)發(fā)起單筆沖正，交易數(shù)據(jù)自動(dòng)恢復(fù)至未繳狀態(tài)，若有需要可重新發(fā)起繳費(fèi)。若柜員在原交易完成半小時(shí)后發(fā)起單筆沖正，原交易數(shù)據(jù)已經(jīng)發(fā)送至交警系統(tǒng)，重新執(zhí)行繳費(fèi)時(shí)，系統(tǒng)將提示“此交警違法已交款”，無(wú)法再次繳費(fèi)。此時(shí)，柜員需將原交警罰款繳費(fèi)的處罰書編號(hào)上報(bào)總行個(gè)人業(yè)務(wù)部或信息科技部，待總行通知交警大隊(duì)修改數(shù)據(jù)后方可重新操作。第十節(jié)行政事業(yè)性收費(fèi)繳費(fèi)基本規(guī)定行政事業(yè)性收費(fèi)項(xiàng)目是非聯(lián)網(wǎng)繳費(fèi)業(yè)務(wù)類型。主要代理交警的收費(fèi)業(yè)務(wù)，款項(xiàng)收入財(cái)政局賬戶。業(yè)務(wù)流程業(yè)務(wù)受理繳費(fèi)依據(jù)：客戶提供交警部門開(kāi)具的《繳費(fèi)清單》交易處理：柜員根據(jù)客戶提供的《繳費(fèi)清單》在系統(tǒng)輸入業(yè)務(wù)要素，主要包括繳款通知書編號(hào)、姓名、聯(lián)系電話、交易金額、中隊(duì)代碼等。核對(duì)無(wú)誤后通過(guò)【行政事業(yè)性收費(fèi)繳費(fèi)(909351)】交易辦理繳款業(yè)務(wù)。交易成功打印業(yè)務(wù)交易單及《省行政事業(yè)性收費(fèi)統(tǒng)一票據(jù)》。憑證留存：網(wǎng)點(diǎn)留存：客戶簽名確認(rèn)業(yè)務(wù)交易單作為我行入賬憑證。客戶提供的“繳費(fèi)清單”第3聯(lián)“銀行附件”聯(lián)及《行政事業(yè)性收費(fèi)統(tǒng)一票據(jù)》第3聯(lián)“記賬”聯(lián)為入賬憑證附件；客戶留存：蓋有業(yè)務(wù)受理訖”繳費(fèi)清單“第1第2聯(lián)《行政事業(yè)性收費(fèi)統(tǒng)一票據(jù)》第2聯(lián)“收據(jù)”聯(lián)、第4聯(lián)“核對(duì)”聯(lián)。上交主辦機(jī)構(gòu)：網(wǎng)點(diǎn)：《行政事業(yè)性收費(fèi)統(tǒng)一票據(jù)》第1聯(lián)“存根”聯(lián)下午下班匯總后上交支行營(yíng)業(yè)部。支行營(yíng)業(yè)部：次日，支行營(yíng)業(yè)部通過(guò)匯總核對(duì)行政事業(yè)性收費(fèi)業(yè)務(wù)筆數(shù)、金額等要素，核對(duì)無(wú)誤后將《行政事業(yè)性收費(fèi)統(tǒng)一票據(jù)》第一聯(lián)與匯總表一并上總行營(yíng)業(yè)部：打印日?qǐng)?bào)表、匯總單，日?qǐng)?bào)表與各支行上送的匯總單核對(duì)正確后，將打印出來(lái)的匯總單交財(cái)政局。每月月末，出制月報(bào)表。主辦機(jī)構(gòu)清算：次日，支行營(yíng)業(yè)部如圖清算特殊處理憑證補(bǔ)打：業(yè)務(wù)交易單打印失敗，柜員可通過(guò)【憑證打印管理(200600】補(bǔ)打?！缎姓聵I(yè)性收費(fèi)統(tǒng)一票據(jù)》打印失敗不能補(bǔ)打。只能沖正后重繳。沖正處理：交易操作錯(cuò)誤通過(guò)【單筆沖正(800040)】交易沖正，只支持當(dāng)天沖正，不支持隔日沖正。憑證作廢處理：操作經(jīng)辦人在罰款收據(jù)上加蓋“作廢”章，并注明作