銀行自測(cè)題庫資金題庫

資金營運(yùn)部題庫一、單選各項(xiàng)投資事前要有（），事中要嚴(yán)格（），事后要做好（）。C審查，調(diào)查，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)審查，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，調(diào)查調(diào)查，審查，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)調(diào)查，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，審查各農(nóng)商行要按照流動(dòng)性管理的業(yè)務(wù)定位，加強(qiáng)資金投向管理，原則上應(yīng)投資國債、省級(jí)地方政府債、金融債、同業(yè)存單等資產(chǎn)，投資綜合久期要控制在（）年以內(nèi)。BTOC\o"1-5"\h\z35710監(jiān)管評(píng)級(jí)二級(jí)（含）以上的法人機(jī)構(gòu)資金營運(yùn)杠桿倍數(shù)不得高于（）倍，其他機(jī)構(gòu)不得高于（）倍。A1.8、1.41.4、1.81.6、1.41.4、1.6投資決策委員會(huì)設(shè)主任和副主任各一名，主任由行長擔(dān)任，副主任由分管資金業(yè)務(wù)的高管人員擔(dān)任，成員由資金業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)等部門負(fù)責(zé)人和資金業(yè)務(wù)部門風(fēng)險(xiǎn)管理人員等組成。投資決策委員會(huì)會(huì)議參加成員不得少于全體成員的（）審議事項(xiàng)須經(jīng)實(shí)際參加人員三分之二以上（含）成員同意后方可通過。A三分之二四分之三五分之三五分之四資金業(yè)務(wù)分級(jí)授權(quán)審批評(píng)估核定、資金業(yè)務(wù)突發(fā)應(yīng)急演練、審計(jì)部門對(duì)資金業(yè)務(wù)內(nèi)控制度執(zhí)行情況、業(yè)務(wù)開展情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行一次專項(xiàng)審計(jì)均需按（）開展。DTOC\o"1-5"\h\z月季半年年監(jiān)管評(píng)級(jí)為三級(jí)的農(nóng)村商業(yè)銀行，不可以開辦以下（）業(yè)務(wù)。A資管計(jì)劃AA+信用債債券買入返售非保本理財(cái)“三無”理財(cái)產(chǎn)品提指無真實(shí)投資、（）、無充分信息披露。B無產(chǎn)品評(píng)估無測(cè)算依據(jù)無風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告無底層資產(chǎn)《山東省農(nóng)村信用社貨幣市場(chǎng)業(yè)務(wù)授權(quán)管理辦法（試行）》規(guī)定，授權(quán)分為基本授權(quán)和特別授權(quán)兩種方式。貨幣市場(chǎng)業(yè)務(wù)基本授權(quán)的有效期原則上為（）。特別授權(quán)根據(jù)具體情況確定有效期，原則上不超過（）。A一年；一年半年；半年一年；半年半年；一年貨幣市場(chǎng)業(yè)務(wù)的初始授權(quán)人和最高決策機(jī)構(gòu)是法人機(jī)構(gòu)（）。B理事長理（董）事會(huì)部門負(fù)責(zé)人業(yè)務(wù)發(fā)起人按照《商業(yè)銀行大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理辦法》（中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2018年第1號(hào)），各農(nóng)村商業(yè)銀行對(duì)單一同業(yè)客戶的風(fēng)險(xiǎn)暴露不得超過一級(jí)資本凈額的（）%。BTOC\o"1-5"\h\z15253550農(nóng)村商業(yè)銀行辦理以下業(yè)務(wù)，可暫不受授信約束的不包括（）。A投資國家債券、央行票據(jù)、政策性銀行的次級(jí)債券投資?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）以及計(jì)劃單列市人民政府發(fā)行的債券以風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為零的資產(chǎn)為質(zhì)物進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋的買入返售業(yè)務(wù)省內(nèi)農(nóng)村商業(yè)銀行與省聯(lián)社之間開展的資金調(diào)劑業(yè)務(wù)對(duì)非同業(yè)單一客戶的授信額度不得超過本行一級(jí)資本凈額的（）%，對(duì)一組非同業(yè)關(guān)聯(lián)客戶的授信額度不得超過本行一級(jí)資本凈額的20%。B10152025內(nèi)部賬務(wù)核對(duì)時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)控制員（）根據(jù)前后臺(tái)相關(guān)資料對(duì)銀行間市場(chǎng)業(yè)務(wù)明細(xì)及余額進(jìn)行核對(duì)，注明對(duì)賬結(jié)果，與前、后臺(tái)共同簽章確認(rèn)后，送前臺(tái)交易員定期歸檔。A按月按季每半年每年資金營運(yùn)部門根據(jù)理（董）事會(huì)審議通過的年度經(jīng)營計(jì)劃和投資方案，制定年度內(nèi)階段性投資計(jì)劃，原則上（）作為一個(gè)階段。B一個(gè)月一個(gè)季度半年一年同業(yè)借款業(yè)務(wù)最長期限不得超過（）年，其他同業(yè)融資業(yè)務(wù)最長期限不得超過（）年，業(yè)務(wù)到期后不得展期。A三、一三、二一、一二、一同業(yè)業(yè)務(wù)是指中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)之間開展的以投融資為核心的各項(xiàng)業(yè)務(wù)，主要業(yè)務(wù)類型包括：同業(yè)拆借、同業(yè)存款、同業(yè)借款、同業(yè)代付、（）等同業(yè)融資業(yè)務(wù)和同業(yè)投資業(yè)務(wù)。C同業(yè)存單理財(cái)投資買入返售（賣出回購）資管計(jì)劃下列不屬于特定目的載體投資的是（）。D商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品證券投資基金管理產(chǎn)品信托投資計(jì)劃質(zhì)押式回購（）是指逆回購方按照協(xié)議約定先買入金融資產(chǎn)，再按約定價(jià)格于到期日將該項(xiàng)金融資產(chǎn)返售的資金融通行為。A買入返售賣出回購拆入拆出大額風(fēng)險(xiǎn)暴露是指商業(yè)銀行對(duì)單一客戶或一組關(guān)聯(lián)客戶超過其（）的風(fēng)險(xiǎn)暴露。A一級(jí)資本凈額2.5%一級(jí)資本凈額5%一級(jí)資本凈額50%一級(jí)資本凈額30%商業(yè)銀行對(duì)非同業(yè)單一客戶的貸款余額不得超過資本凈額的10%,對(duì)非同業(yè)單一客戶的風(fēng)險(xiǎn)暴露不得超過一級(jí)資本凈額的（）。A15%20%25%35%商業(yè)銀行對(duì)同業(yè)單一客戶或集團(tuán)客戶的風(fēng)險(xiǎn)暴露不得超過一級(jí)資本凈額的（）。A25%30%40%50%商業(yè)銀行對(duì)一組非同業(yè)關(guān)聯(lián)客戶的風(fēng)險(xiǎn)暴露不得超過一級(jí)資本凈額的（）。非同業(yè)關(guān)聯(lián)客戶包括非同業(yè)集團(tuán)客戶、經(jīng)濟(jì)依存客戶。A20%30%40%50%根據(jù)《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》有關(guān)規(guī)定，下列不屬于資產(chǎn)規(guī)模小于2000億元人民幣的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)持續(xù)達(dá)到的最低監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的是（）。C優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)充足率流動(dòng)性比例凈穩(wěn)定資金比例流動(dòng)性匹配率優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)充足率監(jiān)管指標(biāo)旨在確保商業(yè)銀行保持充足的、無變現(xiàn)障礙的優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)，在壓力情況下，銀行可通過變現(xiàn)這些資產(chǎn)來滿足未來（）天內(nèi)的流動(dòng)性需求。CTOC\o"1-5"\h\z10153060流動(dòng)性比例的最低監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)為不低于（）。B200%25%100%50%商業(yè)銀行對(duì)國債、政金債債券的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為（）。A0%20%25%100%目前，山東省內(nèi)農(nóng)商行存放省聯(lián)社清算備付金的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為（）。A0%20%25%100%金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入同業(yè)拆借市場(chǎng)必須經(jīng)（）批準(zhǔn)，從事同業(yè)拆借交易接受中國人民銀行的監(jiān)督和檢查。C銀監(jiān)會(huì)交易商協(xié)會(huì)中國人民銀行國務(wù)院存款類金融機(jī)構(gòu)（不含開發(fā)性銀行與政策性銀行）自營債券正回購資金余額或逆回購資金余額超過其上季度末凈資產(chǎn)的（），債券市場(chǎng)參與者應(yīng)及時(shí)向相關(guān)金融監(jiān)管部門報(bào)告。2018年12月29日前未完成整改的，不得新開展各類債券交易。B60%80%100%120%債券交易參與者應(yīng)嚴(yán)格遵守債券市場(chǎng)賬戶管理有關(guān)規(guī)定，（）。B可以出借自己的債券賬戶，不得借用他人債券賬戶進(jìn)行債券交易不得出借自己的債券賬戶，不得借用他人債券賬戶進(jìn)行債券交易不得出借自己的債券賬戶，可以借用他人債券賬戶進(jìn)行債券交易可以出借自己的債券賬戶，可以借用他人債券賬戶進(jìn)行債券交易未取得交易員資格的人員，（）。D可以從事銀行間本幣市場(chǎng)交易及相關(guān)業(yè)務(wù)可以登錄使用交易系統(tǒng)不得從事銀行間本幣市場(chǎng)交易及相關(guān)業(yè)務(wù)，但可以登錄使用交易系統(tǒng)不得從事銀行間本幣市場(chǎng)交易及相關(guān)業(yè)務(wù)或登錄使用交易系統(tǒng)交易員資格實(shí)行年檢制度。年檢由交易中心統(tǒng)一組織實(shí)施，每（）開展一次。C半年一年兩年三年常備借貸便利是指人民銀行為促進(jìn)貨幣市場(chǎng)平穩(wěn)運(yùn)行，引導(dǎo)地方法人金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)流動(dòng)性管理，自覺遵守宏觀審慎管理政策，以（）向地方法人金融機(jī)構(gòu)提供短期流動(dòng)性支持的再貸款。A質(zhì)押方式短期借款中長期借款長期借款根據(jù)全國銀行間同業(yè)拆借中心債券交易流通規(guī)則，單筆回購交易金額（當(dāng)日相同對(duì)手方、相同期限的交易合并計(jì)算）超過（）的或其他債券交易單筆金額（當(dāng)日相同對(duì)手方、相同標(biāo)的的交易合并計(jì)算）超過2億元的，應(yīng)在交易達(dá)成后五個(gè)工作日內(nèi)向交易中心報(bào)告交易原因、定價(jià)依據(jù)和可能的影響。A10億元30億元20億元50億元（）為同業(yè)存單提供發(fā)行、交易和信息服務(wù)，并接受中國人民銀行監(jiān)管。A全國銀行間同業(yè)拆借中心上海清算所中央國債公司理財(cái)?shù)怯浿行囊韵玛P(guān)于匿名點(diǎn)擊成交業(yè)務(wù)，說法正確的是（）。C因匿名點(diǎn)擊成交業(yè)務(wù)質(zhì)押券為政策性銀行債、國債，不需要在交易系統(tǒng)進(jìn)行授信設(shè)置。按照時(shí)間優(yōu)先、價(jià)格優(yōu)先原則自動(dòng)匹配成交匿名點(diǎn)擊成交業(yè)務(wù)可進(jìn)行盤前交易。以上都正確以下關(guān)于匿名回購業(yè)務(wù)，說法正確的是（）。D匿名回購業(yè)務(wù)的交易清算速度為T+0或T+1匿名回購業(yè)務(wù)的盤前交易時(shí)段為8：40-8：50C.連續(xù)交易時(shí)段為9：00-11：00、13：30-16：20D.結(jié)算方式為券款對(duì)付（DVP）中期債券是指償還期限在（）年以上、10年以下（含）以下的債券。ATOC\o"1-5"\h\z1357以下關(guān)于中標(biāo)方式，說法正確的是（ ）。C統(tǒng)一價(jià)位中標(biāo)又稱美國式中標(biāo)荷蘭式中標(biāo)又稱多重價(jià)位中標(biāo)混合式中標(biāo)分為利率招標(biāo)和價(jià)格招標(biāo)兩種情形都不正確根據(jù)中國人民銀行的規(guī)定，任何一家市場(chǎng)參與者在進(jìn)行買斷式回購交易時(shí)單只債券的待返售債券余額應(yīng)小于該只債券流通量的（）。A20%30%40%50%債券交易流通期間，單個(gè)投資者持有量超過該期債券發(fā)行量的（）%時(shí)，交易中心根據(jù)債券登記托管結(jié)算機(jī)構(gòu)提供的信息向全市場(chǎng)披露。CTOC\o"1-5"\h\z10203050發(fā)行人應(yīng)于每年首期同業(yè)存單發(fā)行前，向（）登記當(dāng)年發(fā)行備案額度。當(dāng)年發(fā)行備案額度應(yīng)與發(fā)行人向人民銀行備案的年度發(fā)行計(jì)劃保持一致。A同業(yè)拆借中心中債上清算交易商協(xié)會(huì)同業(yè)存單登記托管機(jī)構(gòu)為（ ）。B中債上清算交易商協(xié)會(huì)全國銀行間同業(yè)拆借中心（）是指?jìng)灰走_(dá)成后，在債券交易雙方指定的結(jié)算日，債券和資金同步進(jìn)行交收并互為條件的一種結(jié)算方式。A券款對(duì)付見券付款見款付券純?nèi)^戶同業(yè)存單發(fā)行人應(yīng)于每年首期同業(yè)存單發(fā)行前（）個(gè)工作日，通過中國貨幣網(wǎng)披露該年度的發(fā)行計(jì)劃。在該年度內(nèi)若發(fā)行計(jì)劃發(fā)生重大或?qū)嵸|(zhì)性變化的，發(fā)行人應(yīng)及時(shí)重新披露更新后的發(fā)行計(jì)劃。BTOC\o"1-5"\h\z2357若出現(xiàn)債券交易結(jié)算失敗的情況，該筆債券交易的參與雙方應(yīng)當(dāng)于（）向債券登記托管結(jié)算機(jī)構(gòu)提交加蓋機(jī)構(gòu)公章的書面說明，并抄送中國銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)、全國銀行間同業(yè)拆借中心。A結(jié)算日次日結(jié)算日當(dāng)天結(jié)算日兩天內(nèi)結(jié)算日一天內(nèi)法人機(jī)構(gòu)存放省聯(lián)社定期約期存款業(yè)務(wù)成交金額起點(diǎn)為（）萬元。DTOC\o"1-5"\h\z5000300020001000《山東省農(nóng)村信用社存放同業(yè)資金管理辦法》規(guī)定，辦理現(xiàn)金領(lǐng)繳業(yè)務(wù)的存放同業(yè)款項(xiàng)利率不得低于人民銀行超額準(zhǔn)備金存款利率，其他存放同業(yè)款項(xiàng)利率不得低于（）。D市場(chǎng)平均利率當(dāng)日同業(yè)報(bào)價(jià)最高利率Shibor利率省聯(lián)社公布的同檔次系統(tǒng)內(nèi)上存資金利率下列債券不屬于利率債的是（）。A鐵道債國債地方政府債政策性金融債下列投資債券中不含稅收優(yōu)惠的（）。A18國開0413附息國債1518山東債0718鐵道07關(guān)于山東省政府今年發(fā)行的政府債的利息收入增值稅率描述正確的是（）。D增值稅率為10%增值稅率為15%增值稅率為25%增值稅率為0以下證券，不在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司托管的有（）。D國債金融債券企業(yè)債券同業(yè)存單政府債券、金融債券和公司債券，是按債券的（）分類。D付息方式債券形態(tài)發(fā)行額度發(fā)行主體公司債券的利率比相同期限政府債券的利率高，這是對(duì)（）的補(bǔ)償。A信用風(fēng)險(xiǎn)通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)政策風(fēng)險(xiǎn)利率風(fēng)險(xiǎn)目前銀行間債券質(zhì)押式回購采用的結(jié)算方式是（）。A券款對(duì)付見券付款見款付券純?nèi)^戶商業(yè)銀行次級(jí)債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債（）、（）商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。A之后，先于之前，先于之后，后于之前，后于資本補(bǔ)充債券存續(xù)期間，發(fā)行人應(yīng)按（）披露信息。B月季度半年年農(nóng)商銀行開展同業(yè)投資業(yè)務(wù)，需分別指定專人負(fù)責(zé)（），（），（）。A投前調(diào)查，風(fēng)險(xiǎn)審查，投后管理合規(guī)調(diào)查，風(fēng)險(xiǎn)審查，投后監(jiān)督投前調(diào)查，風(fēng)險(xiǎn)審查，投后監(jiān)督投前調(diào)查，合規(guī)審查，投后管理線下業(yè)務(wù)合同須經(jīng)（）的人員審查，并出具審查意見書。C合規(guī)部門具有法律執(zhí)業(yè)資格合規(guī)部門或具有法律執(zhí)業(yè)資格律師事務(wù)所債券投資組合綜合久期不得超過（）年。單只債券剩余期限不得超過（）年。BTOC\o"1-5"\h\z5,55，1010,510,10同業(yè)存單投后管理主要監(jiān)測(cè)發(fā)行人（）以及（）。A評(píng)級(jí)變化，有無負(fù)面輿情后續(xù)發(fā)行同類產(chǎn)品價(jià)格，市場(chǎng)收益率評(píng)級(jí)變化，后續(xù)發(fā)行同類產(chǎn)品價(jià)格評(píng)級(jí)變化，后續(xù)發(fā)行同業(yè)存單規(guī)模農(nóng)商銀行在對(duì)擬投資理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行投前調(diào)查時(shí)，應(yīng)根據(jù)發(fā)行人提供的理財(cái)產(chǎn)品登記編碼，在（）查詢產(chǎn)品的信息是否與銷售文本上載明的一致。B中國外匯交易中心網(wǎng)站中國理財(cái)網(wǎng)中央結(jié)算公司網(wǎng)站上清所網(wǎng)站持債綜合久期超過（）年的機(jī)構(gòu)，不得新增長期限債券，逐步縮短久期BTOC\o"1-5"\h\z4567回購資金余額突破上季度末凈資產(chǎn)（）報(bào)告比例的機(jī)構(gòu)，要持續(xù)壓降資產(chǎn)規(guī)模。C60%70%80%90%各農(nóng)商銀行要進(jìn)一步優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)日常監(jiān)測(cè)預(yù)警，建立應(yīng)急預(yù)案和演練機(jī)制，每（）度開展壓力測(cè)試，切實(shí)守住風(fēng)險(xiǎn)底線。BTOC\o"1-5"\h\z月季半年年同業(yè)存單期限不超過（），可按固定利率或浮動(dòng)利率計(jì)息，并參考同期限上海銀行間同業(yè)拆借利率定價(jià)。B6個(gè)月TOC\o"1-5"\h\z1年2年3年各法人機(jī)構(gòu)要建立同業(yè)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)防控體系，按（）度制定同業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營計(jì)劃和投融資方案。TOC\o"1-5"\h\z月季半年年農(nóng)村商業(yè)銀行資金業(yè)務(wù)系統(tǒng)的系統(tǒng)管理員由（）負(fù)責(zé)人擔(dān)任，負(fù)責(zé)一般用戶的新增、基本信息修改、機(jī)構(gòu)賬戶設(shè)置、流程節(jié)點(diǎn)設(shè)置等參數(shù)維護(hù)。B資金管理部門風(fēng)險(xiǎn)管理部門授信管理部門財(cái)務(wù)管理部門《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行資金業(yè)務(wù)授信管理指導(dǎo)意見》中對(duì)同業(yè)單一客戶或集團(tuán)客戶的授信額度不得超過本行（）的（）。B一級(jí)資本凈額，2.5%一級(jí)資本凈額，25%一級(jí)資本，2.5%一級(jí)資本，25%《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行資金業(yè)務(wù)授信管理指導(dǎo)意見》指出，對(duì)于按規(guī)定將資產(chǎn)管理產(chǎn)品或資產(chǎn)證券化產(chǎn)品本身作為交易對(duì)手的，投資的名義金額不得超過本行一級(jí)資本凈額的（）%。CTOC\o"1-5"\h\z5101520《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行資金業(yè)務(wù)授信管理指導(dǎo)意見》規(guī)定，以債券、存單為標(biāo)的的買入返售業(yè)務(wù)交易對(duì)手為（）。B交易商協(xié)會(huì)會(huì)員機(jī)構(gòu)銀行間市場(chǎng)成員機(jī)構(gòu)中央結(jié)算公司開戶機(jī)構(gòu)上清所開戶機(jī)構(gòu)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行資金業(yè)務(wù)授信管理指導(dǎo)意見》規(guī)定，（）負(fù)責(zé)對(duì)資金業(yè)務(wù)部門提交的授信資料進(jìn)行審查并提出意見。D資金業(yè)務(wù)部門辦公室法務(wù)部門風(fēng)險(xiǎn)管理部門《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行資金業(yè)務(wù)授信管理指導(dǎo)意見》規(guī)定，在授信有效期內(nèi)，申請(qǐng)調(diào)增交易對(duì)手授信額度的，須說明理由，填寫《調(diào)增授信額度備案表》，事后（）內(nèi)報(bào)省聯(lián)社備案。B2日2個(gè)工作日5日5個(gè)工作日《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行資金業(yè)務(wù)授信管理指導(dǎo)意見》規(guī)定，對(duì)需要增加交易對(duì)手的，按照授信審批流程辦理，填寫《同業(yè)客戶授信審批表》，事后（）內(nèi)報(bào)省聯(lián)社備案。B2日2個(gè)工作日5日5個(gè)工作日《關(guān)于規(guī)范二級(jí)資本債券發(fā)行和投資行為的通知》規(guī)定，農(nóng)商銀行不得（）或（）自己發(fā)行的二級(jí)資本債。C銷售，變相銷售承銷，變相承銷認(rèn)購，變相認(rèn)購?fù)顿Y，變相買賣《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行同業(yè)投資業(yè)務(wù)管理指導(dǎo)意見》要求，農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)建立實(shí)施（）制度。B投資調(diào)查委員會(huì)投資決策委員會(huì)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)業(yè)務(wù)審批委員會(huì)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行同業(yè)投資業(yè)務(wù)管理指導(dǎo)意見》規(guī)定，農(nóng)村商業(yè)銀行開展同業(yè)投資業(yè)務(wù)，不得接受任何直接或間接、顯性或隱性的（）、（）等代為承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的承諾。C保證，回購保證，回售擔(dān)保，回購擔(dān)保，回售《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行同業(yè)投資業(yè)務(wù)管理指導(dǎo)意見》規(guī)定，線下業(yè)務(wù)合同簽訂除有特別規(guī)定外，通過協(xié)商不能解決的爭議事項(xiàng)，原則上應(yīng)向（）所在地人民法院提起訴訟。A投資人發(fā)行人委外機(jī)構(gòu)投顧機(jī)構(gòu)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行同業(yè)投資業(yè)務(wù)管理指導(dǎo)意見》規(guī)定，線下業(yè)務(wù)合同簽訂時(shí)應(yīng)實(shí)行（）核簽，并留存影像資料。B單人實(shí)地雙人實(shí)地雙人線上三人實(shí)地股權(quán)及股權(quán)投資基金屬于（）。D金融衍生品或結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品理財(cái)直接融資工具非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)權(quán)益類資產(chǎn)商業(yè)銀行對(duì)代銷理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，若風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果與合作機(jī)構(gòu)不一致的，應(yīng)當(dāng)采用（）的評(píng)級(jí)結(jié)果。C商業(yè)銀行合作機(jī)構(gòu)較咼風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)理財(cái)產(chǎn)品銷售錄音錄像資料至少保留到產(chǎn)品終止日或合同關(guān)系解除日起（）。A6個(gè)月9個(gè)月1年2年對(duì)于資金來源于自身的資產(chǎn)管理計(jì)劃，銀行業(yè)金融要切實(shí)承擔(dān)起（）。C業(yè)務(wù)經(jīng)營的主體責(zé)任資金劃撥的主體責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)管控的主體責(zé)任資金管理的主體責(zé)任商業(yè)銀行發(fā)行公募理財(cái)產(chǎn)品，單一投資者銷售起點(diǎn)金額不得低于（）人民幣。C1元1000元10000元50000元對(duì)于有確定到期日，且自產(chǎn)品成立日至終止日期間，理財(cái)產(chǎn)品份額總額固定不變，投資者不得進(jìn)行認(rèn)購或者贖回的理財(cái)產(chǎn)品是指（）。C公募理財(cái)產(chǎn)品私募理財(cái)產(chǎn)品封閉式理財(cái)產(chǎn)品開放式理財(cái)產(chǎn)品商業(yè)銀行發(fā)行公募理財(cái)產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)在理財(cái)產(chǎn)品銷售前（）日，在全國銀行業(yè)理財(cái)信息登記系統(tǒng)進(jìn)行登記。DTOC\o"1-5"\h\z23510商業(yè)銀行發(fā)行私募理財(cái)產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)在理財(cái)產(chǎn)品銷售前（）日，在全國銀行業(yè)理財(cái)信息登記系統(tǒng)進(jìn)行登記。ATOC\o"1-5"\h\z23510商業(yè)銀行應(yīng)在理財(cái)產(chǎn)品終止后（）日內(nèi)完成終止登記。C23510理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果應(yīng)當(dāng)以風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)體現(xiàn)，由低到咼至少包括（）級(jí)，并可以根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)一步細(xì)分。TOC\o"1-5"\h\z二三四五農(nóng)村商業(yè)銀行確保理財(cái)銷售人員具備必要的專業(yè)知識(shí)、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和業(yè)務(wù)能力，每年培訓(xùn)不得少于（）個(gè)小時(shí)。BTOC\o"1-5"\h\z15202530新的資管新規(guī)中規(guī)定，銀行保本理財(cái)屬于（）業(yè)務(wù)，過渡期內(nèi)（）資管新規(guī)規(guī)范的資產(chǎn)管理范疇。A表內(nèi)、不屬于表外、不屬于表內(nèi)、屬于表外、屬于理財(cái)業(yè)務(wù)決策委員會(huì)主任主持會(huì)議，主任不能主持的，可委托副主任主持。審議事項(xiàng)須經(jīng)委員會(huì)全體成員（）（含）人員同意后方可通過。C三分之一二分之一三分之二四分之三理財(cái)計(jì)劃具有明確的目標(biāo)客戶，對(duì)此理解錯(cuò)誤的是（）。C開發(fā)理財(cái)計(jì)劃這類產(chǎn)品需基于對(duì)特定客戶群體的需求特征的研究分析。理財(cái)計(jì)劃用來投資與管理客戶的資金。為了銀行的利益，從業(yè)人員在銷售理財(cái)計(jì)劃時(shí)可以向客戶承諾理財(cái)計(jì)劃的收益。理財(cái)資金到期后要向投資者支付到期收益。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)定期或不定期地通過（）方式對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力持續(xù)評(píng)估。D商業(yè)銀行任一網(wǎng)點(diǎn)商業(yè)銀行開戶網(wǎng)點(diǎn)商業(yè)銀行開辦的電子銀行渠道以上均可客戶在做交易前要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估校驗(yàn)，如果風(fēng)評(píng)已經(jīng)到期，則需要重新進(jìn)行風(fēng)評(píng)，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的有效期為（）年。B半年TOC\o"1-5"\h\z1年2年3年商業(yè)銀行只能向投資者銷售風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（）其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品，并在銷售文件中明確提示產(chǎn)品適合銷售的投資者范圍，在銷售系統(tǒng)中設(shè)置銷售限制措施。C低于等于低于或等于高于根據(jù)資管新規(guī)要求，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是金融機(jī)構(gòu)的（）業(yè)務(wù)。D資產(chǎn)類負(fù)債類損益類表外金融機(jī)構(gòu)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，不得承諾（）。C保本保收益保本保收益以上均不對(duì)面向不特定社會(huì)公眾公開發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品為（）。C個(gè)人資管產(chǎn)品同業(yè)資管產(chǎn)品公募資管產(chǎn)品私募資管產(chǎn)品固定收益類產(chǎn)品投資于存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)的比例不低于（）。CTOC\o"1-5"\h\z0.60.70.80.9二、多選存量委外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)化解是當(dāng)前資金業(yè)務(wù)規(guī)范的重點(diǎn)和難點(diǎn)。關(guān)于委外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)化解，以下說法正確的有（）。ABC無論自營資金還是理財(cái)資金開展的資管業(yè)務(wù)，都要做到只減不增，逐步降低規(guī)模集合資管計(jì)劃，到期要堅(jiān)決退出，不得續(xù)作嚴(yán)禁從一個(gè)專戶退出，又用另一個(gè)專戶接管續(xù)作要盡最大可能減少和避免損失，非保本理財(cái)產(chǎn)品可以不兌付嚴(yán)格落實(shí)同業(yè)業(yè)務(wù)不出省的要求，線下同業(yè)業(yè)務(wù)，包括（）等，均不得出省。存量線下省外投資，原則上收回不得再投。ABD存放同業(yè)理財(cái)產(chǎn)品投資同業(yè)存放資管投資省銀監(jiān)局要求，不能僅以監(jiān)管評(píng)級(jí)作為業(yè)務(wù)開展的依據(jù)，要對(duì)農(nóng)商行（）等高管層進(jìn)行業(yè)務(wù)能力評(píng)估。ABCD董事長行長監(jiān)事長分管行長對(duì)（）等重大事項(xiàng)，要于2個(gè)工作日內(nèi)通過業(yè)務(wù)運(yùn)行管理平臺(tái)逐級(jí)上報(bào)省聯(lián)社資金中心。ABCD所持有的信用債到期不能兌付本息發(fā)行主體或者關(guān)聯(lián)企業(yè)發(fā)生違約發(fā)行人告知或經(jīng)分析預(yù)測(cè)債券到期不能償還本息上市債券被停牌或估值下調(diào)10%及以上發(fā)生以下情形之一（），將從嚴(yán)追究相關(guān)人員責(zé)任。ABCD重大事項(xiàng)不及時(shí)上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)不及時(shí)或監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)苗頭未及時(shí)處置、導(dǎo)致最終出現(xiàn)損失的2017年5月1日后辦理違規(guī)業(yè)務(wù)的違反規(guī)定要求投資造成重大資金損失的,不論任何原因投資決策委員會(huì)設(shè)主任和副主任各一名，主任由行長擔(dān)任，副主任由分管資金業(yè)務(wù)的高管人員擔(dān)任，成員由（）等部門負(fù)責(zé)人和資金業(yè)務(wù)部門風(fēng)險(xiǎn)管理人員等組成。ABCD資金業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)管理合規(guī)山東省農(nóng)村商業(yè)銀行資金業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定中的投資限制包括（）。ABCD不得投資納入信用債券黑名單的債券不得運(yùn)用自營資金和理財(cái)資金直接或間接投資衍生品、權(quán)益類資產(chǎn)及非自身發(fā)起劣后級(jí)資產(chǎn)（已取得金融機(jī)構(gòu)衍生品交易資格及已開辦高資產(chǎn)凈值客戶理財(cái)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)除外）不得辦理多層嵌套、底層資產(chǎn)不清的業(yè)務(wù)。同業(yè)投資業(yè)務(wù)不得進(jìn)行多層嵌套，嚴(yán)控理財(cái)資金嵌套投資不得將資金投向國家法律、政策規(guī)定的限制性行業(yè)和領(lǐng)域資金業(yè)務(wù)（）、受到市場(chǎng)主管部門處罰、從業(yè)人員被司法機(jī)關(guān)調(diào)查、被依法采取強(qiáng)制措施或其他形成重大損失和風(fēng)險(xiǎn)的事項(xiàng)，要及時(shí)向省聯(lián)社報(bào)告。BCD限額指標(biāo)違約事件流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)單項(xiàng)投資大額浮虧農(nóng)村商業(yè)銀行審計(jì)部門每年至少對(duì)資金業(yè)務(wù)（）進(jìn)行一次專項(xiàng)審計(jì)。ABC內(nèi)控制度執(zhí)行情況業(yè)務(wù)開展情況風(fēng)險(xiǎn)狀況人員情況農(nóng)商行開展資金業(yè)務(wù)要堅(jiān)持（）的原則。ABCD依法合規(guī)恪守信用防范風(fēng)險(xiǎn)注重業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)“八條禁令”中違規(guī)盲目決策的表現(xiàn)有（）。ABCD將投資決策權(quán)和自身風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)轉(zhuǎn)交給“通道”機(jī)構(gòu)、管理人或投資顧問逆程序決策超授權(quán)審批授意、指使、強(qiáng)令他人違規(guī)辦理業(yè)務(wù)“八條禁令”規(guī)定簽訂合同和協(xié)議時(shí)（）。ABCD業(yè)務(wù)合同要經(jīng)合規(guī)部門或具有法律執(zhí)業(yè)資格人員審查執(zhí)行雙人面簽禁止違規(guī)接受或提供“抽屜協(xié)議”、“陰陽合同”禁止私蓋公章、交易對(duì)手加蓋“蘿卜章”“八條禁令”禁止利益輸送，以下（）行為屬于利益輸送。ABC通過交易以及其他非法或不適當(dāng)?shù)耐緩较騻€(gè)人或第三方進(jìn)行利益輸送利用工作上的便利索取、收受賄賂違反國家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)在向客戶、其他機(jī)構(gòu)等第三方提供服務(wù)時(shí)違反本機(jī)構(gòu)利益有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)較重的，給予警告或記過處分的有（）。ABCD資金業(yè)務(wù)操作人員未按規(guī)定取得從業(yè)資格證書的未按要求制定資金業(yè)務(wù)制度、辦法、操作規(guī)程等制度，或內(nèi)控制度違反監(jiān)管、行業(yè)管理規(guī)定的未成立投資決策委員會(huì)（或指定相應(yīng)委員會(huì)），或委員會(huì)職責(zé)權(quán)限不清、未按規(guī)定運(yùn)作的未對(duì)交易對(duì)手授信或授信不符合規(guī)定的下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)較重的，給予警告或記過處分（）。ABCD一人同時(shí)具有資金業(yè)務(wù)前臺(tái)交易系統(tǒng)、后臺(tái)簿記系統(tǒng)用戶的業(yè)務(wù)系統(tǒng)用戶賬號(hào)、密碼、數(shù)字證書、電子密押器等管理不符合規(guī)定的資金業(yè)務(wù)系統(tǒng)機(jī)構(gòu)、用戶管理、系統(tǒng)安全設(shè)置、參數(shù)設(shè)置等不符合規(guī)定的應(yīng)納入資金業(yè)務(wù)系統(tǒng)的業(yè)務(wù)未在系統(tǒng)操作的下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告或記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分有（）。ABCD未按監(jiān)管部門規(guī)定申請(qǐng)業(yè)務(wù)資格、違規(guī)增加業(yè)務(wù)種類的違反監(jiān)管和行業(yè)管理部門規(guī)定，擅自擴(kuò)大業(yè)務(wù)準(zhǔn)入品種的違反監(jiān)管和行業(yè)管理部門限額指標(biāo)管理規(guī)定的變相突破業(yè)務(wù)種類、業(yè)務(wù)準(zhǔn)入品種管理規(guī)定或虛假調(diào)節(jié)限額指標(biāo)或違反監(jiān)管規(guī)定“空轉(zhuǎn)套利”的有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告或記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成資金損失的，給予記大過至開除處分有（）。ABCD未實(shí)行交易對(duì)手名單制管理，或與不符合規(guī)定的交易對(duì)手辦理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)審查人員、業(yè)務(wù)審批人員未對(duì)業(yè)務(wù)的合規(guī)性、風(fēng)險(xiǎn)性進(jìn)行盡職審查的；未經(jīng)審批辦理或逆程序辦理業(yè)務(wù)的超授權(quán)、授信辦理業(yè)務(wù)或化整為零逃避審查辦理業(yè)務(wù)的交易、風(fēng)控、審批、結(jié)算等不相容業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)由同一人辦理的以下被列入銀行業(yè)市場(chǎng)亂象重點(diǎn)整治范圍的違規(guī)行為有（）。ABCD違規(guī)通過與銀行、證券、保險(xiǎn)、信托、基金等機(jī)構(gòu)合作，隱匿資金來源和底層資產(chǎn)，未按照“穿透式”和“實(shí)質(zhì)重于形式”原則進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理并足額計(jì)提資本及撥備，或未將最終債務(wù)人納入統(tǒng)一授信和集中度風(fēng)險(xiǎn)管控同業(yè)業(yè)務(wù)接受或提供了直接或間接、顯性或隱性的第三方金融機(jī)構(gòu)信用擔(dān)保，或違規(guī)簽訂“抽屜協(xié)議”“陰陽合同”、兜底承諾以信貸資產(chǎn)或資管產(chǎn)品為基礎(chǔ)資產(chǎn)，通過特定目的載體以打包、分層、份額化銷售等方式，在銀行間市場(chǎng)、證券交易所市場(chǎng)以外的場(chǎng)所發(fā)行類資產(chǎn)證券化產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)非潔凈出表并減少資本計(jì)提在授信條件、業(yè)務(wù)審批、合作機(jī)構(gòu)資質(zhì)、交易對(duì)手選擇、采購或外包業(yè)務(wù)招投標(biāo)等環(huán)節(jié)設(shè)租尋租接受或提供直接或間接、顯性或隱性的第三方金融機(jī)構(gòu)信用擔(dān)保，或違規(guī)簽訂()等屬于違規(guī)開展同業(yè)業(yè)務(wù)。ABC“抽屜協(xié)議”“陰陽合同”兜底承諾保本協(xié)議商業(yè)銀行不得以()為基礎(chǔ)資產(chǎn)通過特定目的載體以打包、分層、份額化銷售等方式，在銀行間市場(chǎng)、證券交易所市場(chǎng)以外的場(chǎng)所發(fā)行類資產(chǎn)證券化產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)非潔凈出表并減少資本計(jì)提等。AB信貸資產(chǎn)資管產(chǎn)品債券同業(yè)存單同業(yè)投資業(yè)務(wù)方面的不當(dāng)交易包括：()。ABCD多層嵌套難以穿透到基礎(chǔ)資產(chǎn)未進(jìn)行嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)審查和資金投向合規(guī)性審查未足額計(jì)量資本和撥備未對(duì)應(yīng)最終債務(wù)人的統(tǒng)一授信管理和集中度管控同業(yè)融資業(yè)務(wù)方面的不當(dāng)交易是指()等行為。ABC買入返售業(yè)務(wù)項(xiàng)下金融資產(chǎn)不符合規(guī)定賣出回購方存在將業(yè)務(wù)項(xiàng)下的金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)出資產(chǎn)負(fù)債表賣出回購業(yè)務(wù)項(xiàng)下金融資產(chǎn)不符合規(guī)定買入返售方存在將業(yè)務(wù)項(xiàng)下的金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)出資產(chǎn)負(fù)債表商業(yè)銀行對(duì)下列交易主體的風(fēng)險(xiǎn)暴露不受《商業(yè)銀行大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理辦法》約束的是()。BCD地方政府我國中央政府和中國人民銀行評(píng)級(jí)AA-(含)以上的國家或地區(qū)的中央政府和中央銀行；國際清算銀行及國際貨幣基金組織優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)充足率監(jiān)管指標(biāo)旨在確保商業(yè)銀行保持充足的、無變現(xiàn)障礙的優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)，在壓力情況下，銀行可通過變現(xiàn)這些資產(chǎn)來滿足未來30天內(nèi)的流動(dòng)性需求。包括()ABCD準(zhǔn)備金國債央票政策性金融債下列債權(quán)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為 20%的有( )。BCD國債鐵道債地方政府債對(duì)我國其它商業(yè)銀行原始期限三個(gè)月以內(nèi)(含)債權(quán)債權(quán)核心一級(jí)資本包括()。ABCD實(shí)收資本或普通股資本公積和盈余公積未分配利潤和少數(shù)股東資本可計(jì)入部分一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備全國統(tǒng)一的同業(yè)拆借網(wǎng)絡(luò)包括( )。ABC全國銀行間同業(yè)拆借中心的電子交易系統(tǒng)中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)的拆借備案系統(tǒng)中國人民銀行認(rèn)可的其他交易系統(tǒng)全國債券托管結(jié)算系統(tǒng)在嚴(yán)格執(zhí)行交易對(duì)手白名單準(zhǔn)入基礎(chǔ)上，農(nóng)商行要嚴(yán)格按照穿透原則將各項(xiàng)資金業(yè)務(wù)納入統(tǒng)一授信管理，合理確定()，授信期內(nèi)任意時(shí)點(diǎn)不得突破。ABCD直接父易對(duì)手基礎(chǔ)資產(chǎn)債務(wù)人地區(qū)及行業(yè)的綜合授信分項(xiàng)業(yè)務(wù)授信限額。開展常備借貸便利規(guī)定，合格的質(zhì)押品包括()。ABCD記賬式國債、中央銀行票據(jù)國家開發(fā)銀行及政策性金融債、中央政府代發(fā)的地方政府債同業(yè)存單、主體信用評(píng)級(jí)AAA且債券信用評(píng)級(jí)AA的企業(yè)債券和中期票據(jù)主體信用評(píng)級(jí)為AAA,債項(xiàng)評(píng)級(jí)為A-1的短期融資券和超短期融資券農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)投資信托和理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)比照授信業(yè)務(wù)實(shí)行全流程管理,包括()。ABD履行盡職調(diào)查開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估嚴(yán)格授信強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、預(yù)警和后評(píng)價(jià)同業(yè)銀行結(jié)算賬戶按照用途分為()類。AB結(jié)算性投融資性一般專用投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶是指用于()等融資和投資業(yè)務(wù)的賬戶。BCD結(jié)算性存款買入返售(賣出回購)同業(yè)投資同業(yè)存款以自有或同業(yè)資金投資非標(biāo)資產(chǎn)的,原則上應(yīng)滿足監(jiān)管評(píng)級(jí)在二級(jí)(含)以上且資產(chǎn)規(guī)模在()億(含)以上,業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過本行同業(yè)負(fù)債( )%。BDTOC\o"1-5"\h\z1002002030對(duì)確實(shí)無法穿透的()，應(yīng)全部視為一個(gè)匿名客戶,將投資余額合計(jì)視為對(duì)匿名客戶的風(fēng)險(xiǎn)暴露，且原則上不得超過機(jī)構(gòu)一級(jí)資本凈額的15%ABCD非保本理財(cái)產(chǎn)品集合信托產(chǎn)品公募證券投資基金委外的特定目的載體投資“三農(nóng)”專項(xiàng)金融債，是指商業(yè)銀行按照《全國銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理辦法》發(fā)行，募集資金專項(xiàng)用于發(fā)放涉農(nóng)貸款的金融債券。申請(qǐng)發(fā)行“三農(nóng)”專項(xiàng)金融債，應(yīng)當(dāng)符合以下條件()。ABC全國銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理辦法》規(guī)定的條件具有健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和良好的信貸文化最近兩年涉農(nóng)貸款年度增速高于全部貸款平均增速或增量高于上年同期水平最近兩個(gè)年度監(jiān)管評(píng)級(jí)均為3級(jí)及以上高風(fēng)險(xiǎn)債券包括但不限于( )ABCD信用評(píng)級(jí)在投資級(jí)別以下債券結(jié)構(gòu)復(fù)雜或杠桿率較高發(fā)行人經(jīng)營杠桿率過高有關(guān)發(fā)行人的經(jīng)營狀況和財(cái)務(wù)狀況等信息披露不夠充分、完整、及時(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理部門、投資經(jīng)營部門及其他相關(guān)部門應(yīng)根據(jù)各自的職責(zé)權(quán)限參照貸款貸后管理模式，定期對(duì)債券發(fā)行人()等進(jìn)行跟蹤評(píng)估。根據(jù)評(píng)估結(jié)果及時(shí)調(diào)整發(fā)行人信用級(jí)別及投資額度，并采取適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管控措施。ABCD資金運(yùn)用信用狀況經(jīng)營狀況外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境商業(yè)銀行應(yīng)重視債券投資業(yè)務(wù)對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的影響，在債券（）等方面進(jìn)行合理配置，尤其要充分重視債券投資在極端情形下可能無法變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。ACD投資發(fā)行人流動(dòng)性期限利率類型銀行間債券市場(chǎng)長期債券信用等級(jí)劃分為若干級(jí)，符號(hào)表示分別為（）。ABCAAA、AA、ABBB、BB、BCCC、CC、CDDD、DD、D銀行間債券市場(chǎng)短期債券信用等級(jí)劃分為若干級(jí)，符號(hào)表示分別為（）。ABCDA-l、A-2、A-3TOC\o"1-5"\h\zBCD匿名回購業(yè)務(wù)品種包括（ ）。ABC隔夜14天21天6個(gè)月關(guān)于農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)投資，下列說法正確的是（）。AC以自有或同業(yè)資金投資非標(biāo)資產(chǎn)的,要嚴(yán)格投資風(fēng)險(xiǎn)審查與資金投向合規(guī)性審查不得投資省內(nèi)公用事業(yè)、房地產(chǎn)（保障房除外）和“兩高一?！毙袠I(yè)項(xiàng)目或產(chǎn)品非標(biāo)資產(chǎn)標(biāo)的不得包含交易所發(fā)行的高風(fēng)險(xiǎn)私募債可投資帶回購條款的股權(quán)性融資項(xiàng)目或產(chǎn)品以下關(guān)于銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控的指導(dǎo)，說法正確的是（）。BC銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)負(fù)債穩(wěn)定性管理，確保負(fù)債總量適度、來源穩(wěn)定、結(jié)構(gòu)單一、期限匹配；堅(jiān)持“穿透管理”和“實(shí)質(zhì)重于形式”的原則，將債券投資納入統(tǒng)一授信。規(guī)范開展債券回購和質(zhì)押融資，嚴(yán)格控制交易杠桿比率，不得違規(guī)放大投資杠桿。以上說法都正確債券發(fā)行方式包括（）。ABC招標(biāo)發(fā)行協(xié)議定向發(fā)行簿記建檔余額包銷以下關(guān)于金融債券存續(xù)期內(nèi)信息披露，說法正確的是（）。AC每年4月30日前，披露上一年度財(cái)務(wù)報(bào)告。每年3月31日前，披露上一年度財(cái)務(wù)報(bào)告。每年7月31日前，披露債券跟蹤信用評(píng)級(jí)報(bào)告。每年6月30日前，披露債券跟蹤信用評(píng)級(jí)報(bào)告。以下關(guān)于債券借貸說法正確的是（ ）。AC最長不得超過365天首期和到期均采用DVP結(jié)算債券借貸的期限由借貸雙方協(xié)商確定以上都不正確下列關(guān)于債券市場(chǎng)結(jié)算業(yè)務(wù)，說法正確的是（）。BC現(xiàn)券交易采用全價(jià)交易。遠(yuǎn)期交易實(shí)行凈價(jià)交易，全價(jià)結(jié)算。質(zhì)押式回購是我國債券交易結(jié)算的主流品種之一。以上說法均不正確固定利率同業(yè)存單期限原則上不超過1年，可以有（）期限。BCD1個(gè)月、2個(gè)月3個(gè)月6個(gè)月9個(gè)月和1年中國共產(chǎn)黨山東省農(nóng)村信用社聯(lián)合社第一次代表大會(huì)上的報(bào)告指出，新增業(yè)務(wù)主要投向（），存量業(yè)務(wù)盡快向優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)調(diào)整，同業(yè)存放資金不得出省，嚴(yán)格控制投資品種，嚴(yán)格控制投資期限。ABC利率債同業(yè)存單存放同業(yè)理財(cái)產(chǎn)品以下哪些非保本投資業(yè)務(wù)到期必須退出。（）BC資管計(jì)劃專戶系統(tǒng)外非保本理財(cái)集合產(chǎn)品貨幣基金三、判斷各行資金業(yè)務(wù)要逐步回歸到流動(dòng)性管理的業(yè)務(wù)定位，不得以資金業(yè)務(wù)作為增加收入的主要來源，不得過度激勵(lì)資金業(yè)務(wù)從業(yè)人員。（V）重大事項(xiàng)上報(bào)不及時(shí)、被省聯(lián)社監(jiān)測(cè)后并下發(fā)提示，以及風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)不及時(shí)或監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)苗頭未及時(shí)處置、導(dǎo)致最終出現(xiàn)損失的，將從嚴(yán)追究相關(guān)人員責(zé)任。（V）《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行資金業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》不適用于理財(cái)資金投資業(yè)務(wù)。（X）農(nóng)村商業(yè)銀行要對(duì)自營業(yè)務(wù)制定債券投資占比、信用債投資占比、交易賬戶投資余額占比、理財(cái)投資占比、非標(biāo)債權(quán)資產(chǎn)占比、單一受托人受托資產(chǎn)占比等限額，并參照制定理財(cái)投資業(yè)務(wù)相關(guān)限額。（V）自營資金營運(yùn)杠桿倍數(shù)限額指標(biāo)為;監(jiān)管評(píng)級(jí)二級(jí)（含）以上的機(jī)構(gòu)W1.8倍，其他機(jī)構(gòu)＜1.3倍。（X）資金業(yè)務(wù)操作人員應(yīng)取得相應(yīng)市場(chǎng)主管部門頒發(fā)的證書，并獲得省聯(lián)社從業(yè)資格認(rèn)證。（V）資金業(yè)務(wù)檔案保管期限不少于業(yè)務(wù)到期后10年。（V）農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)建立資金業(yè)務(wù)從業(yè)人員學(xué)習(xí)培訓(xùn)制度和后備人才庫，加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)和職業(yè)道德教育，保證從業(yè)人員具備必要的專業(yè)資格、業(yè)務(wù)知識(shí)和市場(chǎng)研判能力。（V）禁止逆程序決策、超授權(quán)審批，禁止授意、指使、強(qiáng)令、脅迫他人違規(guī)辦理業(yè)務(wù)。（V）“八條禁令”要求嚴(yán)格落實(shí)穿透管理，禁止同業(yè)投資業(yè)務(wù)多層嵌套，嚴(yán)控理財(cái)業(yè)務(wù)嵌套投資，禁止通過委外業(yè)務(wù)進(jìn)一步加杠桿、加久期、加風(fēng)險(xiǎn)。（V）161.簽訂的業(yè)務(wù)合同存在重大瑕疵或無效，或與交易對(duì)手簽訂抽屜協(xié)議、改變業(yè)務(wù)性質(zhì)的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰或記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分。（X）《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步深化整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象的通知》規(guī)定，商業(yè)銀行不得以信貸資產(chǎn)或資管產(chǎn)品為基礎(chǔ)資產(chǎn)，通過特定目的載體以打包、分層、份額化銷售等方式，在銀行間市場(chǎng)、證券交易所市場(chǎng)以外的場(chǎng)所發(fā)行類資產(chǎn)證券化產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)非潔凈出表并減少資本計(jì)提等。（V）利用本行自有資金購買本行發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品，本行信貸資金為本行理財(cái)產(chǎn)品提供融資或擔(dān)保；違規(guī)開展理財(cái)業(yè)務(wù)屬于違規(guī)開展理財(cái)業(yè)務(wù)。（V）同業(yè)投資和理財(cái)投資的違規(guī)行為：接受和提供第三方擔(dān)保及“兜底”承諾，違規(guī)簽訂“抽屜協(xié)議”“陰陽合同”；通過發(fā)放自營貸款承接存在償還風(fēng)險(xiǎn)的同業(yè)投資和理財(cái)投資業(yè)務(wù)；信貸資金違規(guī)為理財(cái)產(chǎn)品提供融資和擔(dān)保；理財(cái)資金違規(guī)用于本行自營業(yè)務(wù)。(v)同業(yè)存單“空轉(zhuǎn)”包括通過大量發(fā)行同業(yè)存單，甚至通過自發(fā)自購、同業(yè)存單互換等方式來進(jìn)行同業(yè)理財(cái)投資、委外投資、債市投資，導(dǎo)致期限錯(cuò)配，加劇流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)隱患；延長資金鏈條，使得資金空轉(zhuǎn)套利，脫實(shí)向虛。(v)借道相關(guān)附屬機(jī)構(gòu)，利用內(nèi)部交易轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，調(diào)節(jié)業(yè)務(wù)規(guī)模以及不良撥備、資本等監(jiān)管指標(biāo)的情況屬于關(guān)聯(lián)套利。(v)監(jiān)管套利是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)通過違反監(jiān)管制度或監(jiān)管指標(biāo)要求來獲取收益的套利行為。(v)借道其他銀行、信托、證券等同業(yè)機(jī)構(gòu)向關(guān)聯(lián)方間接提供授信資金，規(guī)避向已發(fā)生授信損失的關(guān)聯(lián)方授信屬于關(guān)聯(lián)套利。(v)四不當(dāng)是指“不當(dāng)創(chuàng)新、不當(dāng)交易、不當(dāng)激勵(lì)、不當(dāng)收費(fèi)”。(v)根據(jù)銀監(jiān)會(huì)大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理要求，應(yīng)嚴(yán)格控制對(duì)省外機(jī)構(gòu)、出現(xiàn)負(fù)面輿情以及經(jīng)營情況不明金融機(jī)構(gòu)的同業(yè)授信。(v)授信有效期原則上為1年，授信額度在有效期內(nèi)不可以循環(huán)使用。(X)農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)合理設(shè)定交易對(duì)手的單項(xiàng)業(yè)務(wù)品種風(fēng)險(xiǎn)限額，各業(yè)務(wù)品種的最高風(fēng)險(xiǎn)限額合計(jì)可以超過授信額度，但各單項(xiàng)業(yè)務(wù)品種用信