高級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試金融專業(yè)(習(xí)題卷1)

試卷科目：高級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試金融專業(yè)高級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試金融專業(yè)(習(xí)題卷1)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages高級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試金融專業(yè)第1部分：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題，共60題，每題只有一個(gè)正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.一般來講，國(guó)際儲(chǔ)備的持有者是()。A)各國(guó)商業(yè)銀行B)各國(guó)的金融機(jī)構(gòu)C)各國(guó)貨幣當(dāng)局D)各國(guó)的財(cái)政部答案:C解析:作為國(guó)際儲(chǔ)備資產(chǎn)，必須為一國(guó)貨幣當(dāng)局所持有，而不是為其他機(jī)構(gòu)或經(jīng)濟(jì)實(shí)體所持有。[單選題]2.（）是技術(shù)驅(qū)動(dòng)的金融創(chuàng)新。A)金融科技B)金融資本C)經(jīng)濟(jì)管理D)金融人才答案:A解析:金融科技是技術(shù)驅(qū)動(dòng)的金融創(chuàng)新。金融業(yè)要以新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，全面貫徹黨的十九大精神，按照全國(guó)金融工作會(huì)議要求，秉持?守正創(chuàng)新、安全可控、普惠民生、開放共贏?的基本原則，充分發(fā)揮金融科技賦能作用，推動(dòng)我國(guó)金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。[單選題]3.2004年初為穩(wěn)定經(jīng)濟(jì)、穩(wěn)定物價(jià)，中國(guó)人民銀行決定進(jìn)一步加強(qiáng)改善宏觀調(diào)控，年初預(yù)期目標(biāo)M2同比增長(zhǎng)17％，金融機(jī)構(gòu)本外幣貸款同比增長(zhǎng)17％，余額較年初增2.6萬億，GDP增長(zhǎng)8％左右，CPI控制在3％以內(nèi)。年中中國(guó)人民銀行采取升息、管緊信貸等多種措施，年末實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)為：M2的余額，25.3萬億，同比增長(zhǎng)14.6％，金融機(jī)構(gòu)本外幣貸款余額18.9萬億，同比增長(zhǎng)14.4％。余額較年初增長(zhǎng)2.41萬億；GDP達(dá)到13.7萬億，同比增長(zhǎng)9.5％，CPI上漲3.9％。在實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)中，宏觀金融指標(biāo)與宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)的關(guān)系出現(xiàn)()。A)高度相關(guān)性B)異常變化C)一定程度的背離D)同比例同方向變化答案:C解析:[單選題]4.壟斷性企業(yè)為了獲取壟斷利潤(rùn)而人為提高產(chǎn)品售價(jià)，由此引起的通貨膨脹屬于()通貨膨脹。A)需求拉上型B)成本推進(jìn)型C)供求混合型D)結(jié)構(gòu)型答案:B解析:壟斷性大公司具有對(duì)價(jià)格的操縱能力，是提高價(jià)格水平的重要力量。壟斷性企業(yè)為了獲取壟斷利潤(rùn)會(huì)人為地提高產(chǎn)品價(jià)格，由此引起?利潤(rùn)推進(jìn)型通貨膨脹?。利潤(rùn)推進(jìn)型通貨膨脹屬于成本推進(jìn)型通貨膨脹。[單選題]5.某國(guó)2011年第一季度的國(guó)際收支狀況是：貿(mào)易賬戶差額為逆差583億美元，勞務(wù)賬戶差額為順差227億美元，單方轉(zhuǎn)移賬戶差額為順差104億美元，長(zhǎng)期資本賬戶差額為順差196億美元，短期資本賬戶差額為逆差63億美元。請(qǐng)問：該國(guó)國(guó)際收支的經(jīng)常賬戶差額為()億美元。A)252B)－252C)706D)－706答案:B解析:[單選題]6.我國(guó)某企業(yè)在海外承建了某項(xiàng)目，但因海外爆發(fā)政府與反政府武裝的沖突而不得不中斷項(xiàng)目建設(shè)，并撤出人員，項(xiàng)目工地被洗劫，這種情形屬于該企業(yè)的()。A)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B)信用風(fēng)險(xiǎn)C)國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)D)操作風(fēng)險(xiǎn)答案:C解析:國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)可分為：①經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，它在于他國(guó)因經(jīng)濟(jì)狀況、國(guó)際收支狀況、國(guó)際儲(chǔ)備狀況、外債狀況等經(jīng)濟(jì)因素惡化，出現(xiàn)外匯短缺，而實(shí)行外匯管制，限制對(duì)外支付等；②政治風(fēng)險(xiǎn)，它在于他國(guó)因政權(quán)更迭、政局動(dòng)蕩、戰(zhàn)爭(zhēng)等政治因素惡化，而拒絕或無力對(duì)外支付等；③社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，它在于他國(guó)因社會(huì)矛盾、民族矛盾、宗教矛盾等社會(huì)環(huán)境惡化，而不能正常實(shí)施經(jīng)濟(jì)政策，導(dǎo)致無力或拒絕對(duì)外支付等。[單選題]7.2013年之后，利率市場(chǎng)化進(jìn)程明顯加快，開始進(jìn)入全面開放階段，該階段的核心是全面放開存款利率浮動(dòng)上限，實(shí)現(xiàn)存款利率市場(chǎng)化是（）階段。A)發(fā)展階段B)準(zhǔn)備階段C)全面開放D)專攻存款利率階段答案:D解析:2013年之后，利率市場(chǎng)化進(jìn)程明顯加快，開始進(jìn)入全面開放階段，該階段的核心是全面放開存款利率浮動(dòng)上限，實(shí)現(xiàn)存款利率市場(chǎng)化是專攻存款利率階段。[單選題]8.根據(jù)貨幣供給機(jī)制，貨幣供應(yīng)量等于基礎(chǔ)貨幣與貨幣乘數(shù)的()。A)和B)乘積C)差額D)商答案:B解析:現(xiàn)代信用制度下貨幣供應(yīng)量的決定因素主要有兩個(gè)：①基礎(chǔ)貨幣(MB)；②貨幣乘數(shù)(m)。它們之間的決定性關(guān)系可用公式表示為：Ms=m×MB，即貨幣供應(yīng)量等于基礎(chǔ)貨幣與貨幣乘數(shù)的乘積。這里的貨幣乘數(shù)是指在貨幣供給過程中，中央銀行的初始貨幣提供量與社會(huì)貨幣最終形成量之間的擴(kuò)張倍數(shù)。[單選題]9.我國(guó)為企業(yè)集團(tuán)成員單位提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)是()。A)信托投資公司B)財(cái)務(wù)公司C)小額貸款公司D)金融租賃公司答案:B解析:本題考查其他金融機(jī)構(gòu)。財(cái)務(wù)公司，為企業(yè)集團(tuán)成員提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。B選項(xiàng)，信托投資公司，本質(zhì)：受人之托，代人理財(cái)。C選項(xiàng)，小額貸款公司，由自然人、企業(yè)法人與其他社會(huì)組織投資設(shè)立，不吸收公眾存款，經(jīng)營(yíng)小額貸款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。D選項(xiàng)，金融租賃公司，專門承辦融資租賃業(yè)務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。[單選題]10.（）對(duì)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)服務(wù)模式產(chǎn)生了重大影響。A)關(guān)鍵性技術(shù)B)專業(yè)性技術(shù)C)服務(wù)型技術(shù)D)電子化技術(shù)答案:A解析:云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、人工智能和區(qū)塊鏈等新興技術(shù)的發(fā)展與應(yīng)用對(duì)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)服務(wù)模式產(chǎn)生了重大影響，已逐漸成為今日行業(yè)發(fā)展的關(guān)鍵性技術(shù)驅(qū)動(dòng)。關(guān)鍵性技術(shù)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)服務(wù)模式產(chǎn)生了重大影響。[單選題]11.()屬于公司不擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的融資租賃業(yè)務(wù)。A)聯(lián)合租賃B)直接租賃C)轉(zhuǎn)租賃D)委托租賃答案:D解析:金融租賃公司不擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的融資租賃業(yè)務(wù)主要是委托租賃。委托租賃是指融資租賃項(xiàng)目中的租賃物或用于購(gòu)買租賃物的資金是一個(gè)或多個(gè)法人機(jī)構(gòu)提供的信托財(cái)產(chǎn)。A項(xiàng)屬于公司同其他機(jī)構(gòu)分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的融資租賃業(yè)務(wù)；BC兩項(xiàng)屬于公司自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的融資租賃業(yè)務(wù)。[單選題]12.收購(gòu)公司首先通過秘密收集被收購(gòu)的目標(biāo)公司分散在外的股票等非公開手段對(duì)之進(jìn)行隱蔽而有效的控制，然后在事先未與目標(biāo)公司協(xié)商的情況下突然提出收購(gòu)要約，使目標(biāo)公司最終不得不接受苛刻的條件把公司出售的并購(gòu)方式被稱為()。A)杠桿收購(gòu)B)要約收購(gòu)C)白衣騎士D)黑衣騎士答案:D解析:善意收購(gòu)又稱為?白衣騎士?，是指收購(gòu)公司通常事先與目標(biāo)公司經(jīng)營(yíng)者接觸，愿意給目標(biāo)公司提出比較公道的價(jià)格，提供較好的條件，雙方在相互認(rèn)可的基礎(chǔ)上通過談判達(dá)成收購(gòu)條件的一致意見，協(xié)商制定收購(gòu)計(jì)劃而完成收購(gòu)活動(dòng)的并購(gòu)方式。惡意收購(gòu)又稱為?黑衣騎士?，是指收購(gòu)公司首先通過秘密收集被收購(gòu)的目標(biāo)公司分散在外的股票等非公開手段對(duì)之進(jìn)行隱蔽而有效的控制，然后在事先未與目標(biāo)公司協(xié)商的情況下突然提出收購(gòu)要約，使目標(biāo)公司最終不得不接受苛刻的條件把公司出售。[單選題]13.《巴塞爾報(bào)告》的資本標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，核心資本占整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比例最少為()。A)4％B)8％C)12％D)16％答案:A解析:[單選題]14.下列屬于需要中國(guó)保監(jiān)會(huì)審批的險(xiǎn)種是()。A)銀行存款保險(xiǎn)B)企業(yè)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)C)機(jī)動(dòng)車強(qiáng)制險(xiǎn)D)簡(jiǎn)易人身險(xiǎn)答案:C解析:中國(guó)保監(jiān)會(huì)的主要職責(zé)之一，就是審批關(guān)系社會(huì)公眾利益的保險(xiǎn)險(xiǎn)種、依法實(shí)行強(qiáng)制保險(xiǎn)的險(xiǎn)種和新開發(fā)的人壽保險(xiǎn)險(xiǎn)種等的保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率，對(duì)其他保險(xiǎn)險(xiǎn)種的保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率實(shí)施備案管理。機(jī)動(dòng)車強(qiáng)制險(xiǎn)屬于依法實(shí)行強(qiáng)制保險(xiǎn)的險(xiǎn)種，因而需要中國(guó)保監(jiān)會(huì)審批。[單選題]15.作為調(diào)節(jié)對(duì)象和監(jiān)測(cè)貨幣政策效果的金融指標(biāo)是()。A)貨幣最終目標(biāo)B)貨幣政策工具C)貨幣政策中介目標(biāo)D)貨幣政策答案:C解析:貨幣政策的中介指標(biāo)又稱為貨幣政策的中介目標(biāo)、中間變量等，是介于貨幣政策工具變量(操作目標(biāo))和貨幣政策目標(biāo)變量(最終目標(biāo))之間的變量指標(biāo)。[單選題]16.（）就是與信用信息的征集、披露、使用有關(guān)的一系列法律法規(guī)、制度、規(guī)范、組織機(jī)構(gòu)、監(jiān)管體制、技術(shù)手段、交易工具的總和。A)社會(huì)信用體系B)企業(yè)信用體系C)個(gè)人信用D)商業(yè)信用答案:A解析:社會(huì)信用體系就是與信用信息的征集、披露、使用有關(guān)的一系列法律法規(guī)、制度、規(guī)范、組織機(jī)構(gòu)、監(jiān)管體制、技術(shù)手段、交易工具的總和。[單選題]17.在倫敦的一家第一流銀行借款給同城的另一家第一流銀行所使用的利率簡(jiǎn)稱()。A)LIBORB)NIBORC)SIBORD)HIBOR答案:A解析:A項(xiàng)是倫敦同業(yè)拆借利率；B項(xiàng)是紐約同業(yè)拆借利率；C項(xiàng)是新加坡同業(yè)拆借利率；D項(xiàng)是香港同業(yè)拆借利率。[單選題]18.（）保險(xiǎn)公司成為全球系統(tǒng)重要性保險(xiǎn)公司。A)中國(guó)平安保險(xiǎn)股份有限公司B)中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司C)中國(guó)太平洋保險(xiǎn)D)中國(guó)人民保險(xiǎn)集團(tuán)股份有限公司答案:A解析:中國(guó)平安保險(xiǎn)股份有限公司，成為全球系統(tǒng)重要性保險(xiǎn)公司。[單選題]19.如果一國(guó)經(jīng)濟(jì)同時(shí)出現(xiàn)國(guó)際收支逆差和失業(yè)，根據(jù)蒙代爾的政策搭配說，應(yīng)該采取的財(cái)政貨幣政策搭配是()。A)緊縮的貨幣政策和緊縮的財(cái)政政策B)擴(kuò)張的貨幣政策和緊縮的財(cái)政政策C)擴(kuò)張的貨幣政策和擴(kuò)張的財(cái)政政策D)緊縮的貨幣政策和擴(kuò)張的財(cái)政政策答案:D解析:根據(jù)蒙代爾的政策搭配說，用貨幣政策調(diào)節(jié)國(guó)際收支平衡，財(cái)政政策調(diào)節(jié)國(guó)內(nèi)收支平衡，應(yīng)選擇用緊縮的貨幣政策解決逆差以達(dá)到外部均衡，再用擴(kuò)張的財(cái)政政策解決失業(yè)以達(dá)到內(nèi)部均衡。[單選題]20.重點(diǎn)向國(guó)家基礎(chǔ)設(shè)施、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和支柱產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目以及重大技術(shù)改造和高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)化項(xiàng)目發(fā)放貸款的銀行是()。A)中國(guó)建設(shè)銀行B)國(guó)家開發(fā)銀行C)中國(guó)進(jìn)出口銀行D)中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行答案:B解析:國(guó)家開發(fā)銀行的主要任務(wù)是：按照國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和宏觀經(jīng)濟(jì)政策、產(chǎn)業(yè)政策、區(qū)域發(fā)展政策，籌集和引導(dǎo)境內(nèi)外資金，重點(diǎn)向國(guó)家基礎(chǔ)設(shè)施、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和支柱產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目以及重大技術(shù)改造和高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)化項(xiàng)目發(fā)放貸款；從資金運(yùn)用上對(duì)固定資產(chǎn)投資總量和結(jié)構(gòu)進(jìn)行控制和調(diào)節(jié)。[單選題]21.還款能力出現(xiàn)明顯問題，依靠正常收入不能保證還本付息，本息逾期90天以上的貸款屬于五級(jí)分類中的()。A)關(guān)注貸款B)次級(jí)貸款C)可疑貸款D)損失貸款答案:B解析:A項(xiàng)關(guān)注類貸款是未違約，但存在負(fù)面影響財(cái)務(wù)狀況的主客觀因素的貸款；C項(xiàng)可疑類貸款是本息逾期180天以上，無法足額還本付息，即使執(zhí)行抵押和擔(dān)保也要發(fā)生一定損失的貸款；D項(xiàng)損失類貸款是本息逾期1年以上，即使采取一切措施和程序，貸款也無法回收的貸款。[單選題]22.我國(guó)證券交易過程中，證券交易所撮合主機(jī)對(duì)接受的委托進(jìn)行合法性檢驗(yàn)依照的原則是()。A)?最大成交量?原則B)?集合競(jìng)價(jià)、連續(xù)競(jìng)價(jià)?原則C)?數(shù)量?jī)?yōu)先、價(jià)格優(yōu)先?原則D)?價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先?原則答案:D解析:證券交易所撮合主機(jī)對(duì)接受的委托進(jìn)行合法性檢驗(yàn)，按照?價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先?的原則，自動(dòng)撮合以確定成交價(jià)格。[單選題]23.2012年上半年我國(guó)貨幣政策操作如下：(1)優(yōu)化公開市場(chǎng)操作工具組合。春節(jié)前，實(shí)行了公開市場(chǎng)短期逆回購(gòu)操作，有效熨平了季節(jié)性因素引發(fā)的銀行體系流動(dòng)性波動(dòng)；春節(jié)后，與下調(diào)存款準(zhǔn)備金率政策相配合，適時(shí)開展公開市場(chǎng)短期正回購(gòu)操作。(2)2012年5月，下調(diào)存款類金融機(jī)構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率0.5個(gè)百分點(diǎn)，同期金融機(jī)構(gòu)存款金額為86萬億元人民幣。自2012年7月6日起下調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率。2012年7月公布的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，二季度經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)7.6%，三年來首次跌破8%大關(guān)，前6個(gè)月的CPI同比漲幅分別為4.我國(guó)中央銀行下調(diào)存款準(zhǔn)備金率0.5個(gè)百分點(diǎn)，可釋放流動(dòng)性()億元人民幣。A)320B)390C)4300D)8280答案:C解析:[單選題]24.健全獨(dú)立的會(huì)計(jì)及核算制度，不需要（）A)金融企業(yè)會(huì)計(jì)人員獨(dú)立對(duì)所有業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行及時(shí)、準(zhǔn)確、完整的記錄B)嚴(yán)格按規(guī)定會(huì)計(jì)制度反映各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)，建立獨(dú)立、完善的對(duì)賬制度C)會(huì)計(jì)人員必須妥善保管各種會(huì)計(jì)賬簿、憑證及合同、契約等資料D)積極配合上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)及有關(guān)管理部門對(duì)相關(guān)會(huì)計(jì)賬目的檢查答案:D解析:健全獨(dú)立的會(huì)計(jì)及核算制度（1）金融企業(yè)會(huì)計(jì)人員獨(dú)立對(duì)所有業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行及時(shí)、準(zhǔn)確、完整的記錄。（2）嚴(yán)格按規(guī)定會(huì)計(jì)制度反映各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)，建立獨(dú)立、完善的對(duì)賬制度。（3）會(huì)計(jì)人員必須妥善保管各種會(huì)計(jì)賬簿、憑證及合同、契約等資料。[單選題]25.2014年3月到5月，人民幣持續(xù)貶值，這在使出口商增加出口結(jié)匯的人民幣收入的同時(shí)，卻使進(jìn)口商以人民幣購(gòu)匯的成本相應(yīng)增加。這種情形屬于進(jìn)口商的()。A)信用風(fēng)險(xiǎn)B)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)C)匯率風(fēng)險(xiǎn)D)利率風(fēng)險(xiǎn)答案:C解析:C項(xiàng)，匯率風(fēng)險(xiǎn)是指有關(guān)主體在不同幣別貨幣的相互兌換或折算中，因匯率在一定時(shí)間內(nèi)發(fā)生意外變動(dòng)，而蒙受經(jīng)濟(jì)損失的可能性。題中，人民幣貶值，導(dǎo)致進(jìn)口商成本增加，符合匯率風(fēng)險(xiǎn)的定義。[單選題]26.()是指辦理基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。A)基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)B)獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)C)證券投資咨詢機(jī)構(gòu)D)基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)答案:A解析:基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)是指辦理基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鹱?cè)登記機(jī)構(gòu)可辦理投資人基金賬戶的建立和管理基金份額注冊(cè)登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)等業(yè)務(wù)。[單選題]27.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管是監(jiān)管當(dāng)局分析銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健性和安全性的一種方式，其基礎(chǔ)是()。A)針對(duì)銀行體系并表B)針對(duì)銀行體系分表C)針對(duì)單個(gè)銀行并表D)針對(duì)單個(gè)銀行分表答案:C解析:非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督是監(jiān)管當(dāng)局針對(duì)單個(gè)銀行在并表的基礎(chǔ)上收集、分析銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健性和安全性的一種方式。所以，針對(duì)單個(gè)銀行的合并報(bào)表是非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督的資料收集的基礎(chǔ)。[單選題]28.在中央銀行的職能中，?銀行的銀行?的職能主要是指()。A)壟斷發(fā)行貨幣，調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量B)代理國(guó)庫(kù)，對(duì)政府融通資金C)集中保管存款準(zhǔn)備金，充當(dāng)最后貸款人D)實(shí)施貨幣政策，制定金融法規(guī)答案:C解析:中央銀行是銀行的銀行，指中央銀行通過辦理存、放、匯等項(xiàng)業(yè)務(wù)，作商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)的最后貸款人，履行以下幾項(xiàng)職責(zé)：①集中保管存款準(zhǔn)備金；②充當(dāng)最后貸款人；③主持全國(guó)銀行間的清算業(yè)務(wù)；④主持外匯頭寸拋補(bǔ)業(yè)務(wù)。[單選題]29.金融科技的組成包括（）。A)大數(shù)據(jù)金融B)區(qū)塊鏈金融C)互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)D)人工智能金融答案:C解析:金融科技的四個(gè)組成部分，還有一個(gè)是量化金融，故C錯(cuò)誤。[單選題]30.某貨幣當(dāng)局資產(chǎn)負(fù)債表顯示，當(dāng)前基礎(chǔ)貨幣余額為27.5萬億元，流通中貨幣M0余額為5.8萬億元，金融機(jī)構(gòu)超額準(zhǔn)備金為2.2萬億元，則法定準(zhǔn)備金為()萬億元。A)3.6B)19.5C)21.7D)25.3答案:B解析:全部基礎(chǔ)貨幣方程式可表示為：B=M0+Rr+Re，其中B為基礎(chǔ)貨幣，M0為流通中貨幣，Rr為法定準(zhǔn)備金，Re為超額準(zhǔn)備金。則法定準(zhǔn)備金為：Rr=27.5－5.8－2.2=19.5(萬億元)。[單選題]31.以下資料選自2009年7月中國(guó)建筑股份有限公司首次公開發(fā)行A股的發(fā)行公告。中國(guó)建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣普通股(A股)的申請(qǐng)已獲中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)證監(jiān)許可2009627號(hào)文核準(zhǔn)。本次發(fā)行的保薦人是中國(guó)國(guó)際金融有限公司。本次發(fā)行采用網(wǎng)下向詢價(jià)對(duì)象詢價(jià)配售與網(wǎng)上資金申購(gòu)發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行，其中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股，約占本次發(fā)行數(shù)量的40%；網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。對(duì)網(wǎng)下發(fā)行采用詢價(jià)制，分為初步詢價(jià)和累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)。發(fā)行人及保薦人通過向詢價(jià)對(duì)象和配售對(duì)象進(jìn)行預(yù)路演股份有限公司首次公開發(fā)行股票時(shí)，通常由投資銀行充當(dāng)金融中介，因此，中國(guó)國(guó)際金融公司是此次股票發(fā)行的()。A)做市商B)承銷商C)交易商D)經(jīng)紀(jì)商答案:B解析:[單選題]32.目前，我國(guó)中央銀行的資本金的構(gòu)成結(jié)構(gòu)是()的資本結(jié)構(gòu)。A)全部資本為國(guó)家所有B)國(guó)家和民間股份混合所有C)全部資本非國(guó)家所有D)無資本金答案:A解析:本題考查中央銀行的資本構(gòu)成。目前，我國(guó)中央銀行的資本金的構(gòu)成結(jié)構(gòu)是全部資本為國(guó)家所有的資本結(jié)構(gòu)，這也是目前大多數(shù)目家的資本結(jié)構(gòu)，故A項(xiàng)正確。國(guó)家和民間股份混合所有采用的國(guó)家有：日本、墨西哥、巴基斯坦、比利時(shí)、卡塔爾等，故B項(xiàng)錯(cuò)誤。全部資本非國(guó)家所有：美國(guó)、意大利、瑞士等少數(shù)國(guó)家是這種資本結(jié)構(gòu)，故C項(xiàng)錯(cuò)誤。韓國(guó)中央銀行是目前唯一沒有資本金的中央銀行，故D項(xiàng)錯(cuò)誤。[單選題]33.下列關(guān)于市場(chǎng)有效性與獲益情況說法錯(cuò)誤的是()。A)在弱式有效市場(chǎng)中，投資者不能根據(jù)歷史價(jià)格信息獲得超額收益B)在半強(qiáng)式有效市場(chǎng)中，投資者可以根據(jù)公開市場(chǎng)信息獲得超額收益C)在半強(qiáng)式有效市場(chǎng)中，投資者可以獲得超額收益D)在強(qiáng)式有效市場(chǎng)中，不能獲得超額收益答案:B解析:B項(xiàng)，在半強(qiáng)式有效市場(chǎng)中，投資者可以獲得超額收益，但根據(jù)公開市場(chǎng)信息不可獲得超額收益。[單選題]34.貨幣當(dāng)局為實(shí)現(xiàn)貨幣政策的最終目標(biāo)而采取的措施和手段是()。A)貨幣政策中介目標(biāo)B)貨幣政策最終目標(biāo)C)貨幣政策工具D)貨幣政策操作目標(biāo)答案:C解析:貨幣政策工具是貨幣當(dāng)局為實(shí)現(xiàn)貨幣政策最終目標(biāo)而采取的措施和手段，又稱貨幣政策措施或貨幣政策手段。三大貨幣政策工具是：法定存款準(zhǔn)備金率、再貼現(xiàn)率和公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)。[單選題]35.某國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行各項(xiàng)貸款期末余額為1000萬元人民幣，如果要達(dá)到資產(chǎn)安全性的指標(biāo)，則其不良貸款少于()萬元人民幣。A)1000B)50C)200D)150答案:B解析:根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》規(guī)定，商業(yè)銀行的不良貸款率不得超過5%，不良貸款率為不良貸款與貸款總額之比，所以，本題中該商業(yè)銀行的不良貸款應(yīng)少于1000×5%=50(萬元)。[單選題]36.以人民幣為面值、外幣為認(rèn)購(gòu)和交易幣種、在上海和深圳證券交易所上市交易的普通股票是()股票。A)A股B)B股C)H股D)F股答案:B解析:我國(guó)上市公司股票按發(fā)行范圍可分為A股、B股、H股和F股。其中，B股股票是以人民幣為面值、以外幣為認(rèn)購(gòu)和交易幣種、在上海和深圳證券交易所上市交易的普通股票。[單選題]37.在現(xiàn)代信用制度下，MS=m×MB，那么MB表示()。A)原始存款B)基礎(chǔ)貨幣C)貨幣乘數(shù)D)派生存款答案:B解析:[單選題]38.從物價(jià)數(shù)據(jù)來看，我國(guó)2009年的主要風(fēng)險(xiǎn)是()。A)通貨膨脹B)通貨緊縮C)通貨復(fù)縮D)通貨復(fù)脹答案:B解析:[單選題]39.降低法定存款準(zhǔn)備率，會(huì)使商業(yè)銀行的()。A)資金周轉(zhuǎn)率下降B)資金周轉(zhuǎn)率提高C)創(chuàng)造貨幣能力上升D)創(chuàng)造貨幣能力下降答案:C解析:中央銀行提高法定存款準(zhǔn)備率、降低商業(yè)銀行創(chuàng)造貨幣的能力，從而達(dá)到緊縮信貸規(guī)模、削減投資支出、減少貨幣供給量的目的。反之，降低法定存款準(zhǔn)備率、提高商業(yè)銀行創(chuàng)造貨幣的能力，會(huì)達(dá)到擴(kuò)張信貸規(guī)模、增加投資支出、增加貨幣供給量的目的。[單選題]40.信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制的核心要點(diǎn)是()。A)持續(xù)完善全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系B)健全信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系C)完善市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理制度D)健全操作風(fēng)險(xiǎn)管理制度答案:A解析:信托公司的風(fēng)險(xiǎn)控制可分為兩個(gè)層面：①信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制的核心要點(diǎn)，即持續(xù)完善全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，信托公司的風(fēng)險(xiǎn)管理體系包括風(fēng)險(xiǎn)管理的理念、架構(gòu)、制度、流程、方法和工具等；②信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制的具體策略。[單選題]41.我國(guó)目前已形成了()的金融體制。A)混業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管B)人民銀行統(tǒng)一監(jiān)管C)分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管D)混業(yè)經(jīng)營(yíng)、交叉監(jiān)管答案:C解析:分業(yè)經(jīng)營(yíng)銀行制度是指商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與證券、保險(xiǎn)等業(yè)務(wù)相分離，商業(yè)銀行只能從事存貸款及結(jié)算等銀行業(yè)務(wù)。分業(yè)監(jiān)管體制主要是在銀行、證券和保險(xiǎn)等不同金融領(lǐng)域分別設(shè)立專職的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)對(duì)各行業(yè)進(jìn)行審慎監(jiān)管。我國(guó)目前實(shí)行的即是分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管的金融體制。[單選題]42.在保險(xiǎn)法律體系中，保險(xiǎn)公司與投保人、被保險(xiǎn)人及受益人通過保險(xiǎn)合同建立主體間的權(quán)利義務(wù)法律關(guān)系，適用保險(xiǎn)()法律規(guī)范。A)商事B)刑事C)民事D)行政答案:C解析:在保險(xiǎn)法律體系中，保險(xiǎn)法律、法規(guī)根據(jù)其規(guī)范的法律關(guān)系可分為保險(xiǎn)民事法律規(guī)范、保險(xiǎn)行政法律規(guī)范和保險(xiǎn)刑事法律規(guī)范三大類。其中，保險(xiǎn)公司與投保人、被保險(xiǎn)人及受益人通過保險(xiǎn)合同建立的主體間的權(quán)利義務(wù)法律關(guān)系，保險(xiǎn)公司與保險(xiǎn)代理人之間以保險(xiǎn)代理合同建立起來的平等主體間的保險(xiǎn)代理權(quán)利義務(wù)關(guān)系等，屬于保險(xiǎn)民事法律關(guān)系，適用保險(xiǎn)民事法律規(guī)范。[單選題]43.由某一集團(tuán)公司控制或收購(gòu)若干家銀行，但是，被控制或收購(gòu)的銀行仍然具有獨(dú)立法人地位，這種商業(yè)銀行組織制度屬于()制度。A)持股公司B)單一銀行C)連鎖銀行D)分支銀行答案:A解析:商業(yè)銀行的組織制度主要有四種類型：①單一銀行制度；②分支銀行制度；③持股公司制度；④連鎖銀行制度。其中，持股公司制度又稱集團(tuán)銀行制度，是由某一集團(tuán)成立持股公司，由該公司控制或收購(gòu)兩家以上的若干銀行的組織制度。這些被收購(gòu)的或控制的銀行在法律上仍然是獨(dú)立的，但他們的經(jīng)營(yíng)策略和業(yè)務(wù)受持股公司的控制。[單選題]44.在應(yīng)對(duì)金融衍生產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)的方法中，將前臺(tái)后臺(tái)、職員的合理分工和分離，清楚劃分和界定不同層次人員的權(quán)力責(zé)任，達(dá)到相互制約和牽制的效果屬于()。A)加強(qiáng)制度建設(shè)B)進(jìn)行限額管理C)風(fēng)險(xiǎn)敞口的對(duì)沖D)套期保值答案:A解析:為應(yīng)對(duì)金融衍生品的投資風(fēng)險(xiǎn)，可供選擇的方法有：①加強(qiáng)制度建設(shè)，即建立科學(xué)合理的內(nèi)控制度，在金融衍生品投資中，通過前臺(tái)后臺(tái)、職員的合理分工和分離，清楚劃分和界定不同層次人員的權(quán)力責(zé)任，達(dá)到相互制約和牽制的效果；②進(jìn)行限額管理，即建立風(fēng)險(xiǎn)資本限額、交易限額和止損限額等系列的限額管理制度，從而把相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)控制在可接受的水平即風(fēng)險(xiǎn)容忍度上；③進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)敞口的對(duì)沖與套期保值。[單選題]45.甲股票的每股稅后盈利為1元，市盈率水平為15，估算該股票的發(fā)行價(jià)格為()元。A)13B)15C)20D)25答案:B解析:股票發(fā)行價(jià)格=預(yù)計(jì)每股稅后盈利×市場(chǎng)所在地平均市盈率=1×15=15(元)。[單選題]46.金融是國(guó)家重要的核心競(jìng)爭(zhēng)力，金融制度是經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展中重要的基礎(chǔ)性制度，（）是重要而特殊的經(jīng)濟(jì)治理。A)金融治理B)金融監(jiān)控C)金融運(yùn)營(yíng)D)金融資本答案:A解析:金融是國(guó)家重要的核心競(jìng)爭(zhēng)力，金融制度是經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展中重要的基礎(chǔ)性制度，金融治理是重要而特殊的經(jīng)濟(jì)治理。[單選題]47.如果市場(chǎng)投資組合的實(shí)際收益率比預(yù)期收益率大15％，某證券的β值為1，則該證券的實(shí)際收益率比預(yù)期收益率大()。A)75％B)45％C)15％D)5％答案:C解析:β值提供了一個(gè)衡量證券的實(shí)際收益率對(duì)市場(chǎng)投資組合的實(shí)際收益率的敏感度的比例指標(biāo)，如果市場(chǎng)投資組合的實(shí)際收益率比預(yù)期收益率大Y％，則證券i的實(shí)際收益率比預(yù)期大βi×Y％。所以，本題中該證券的實(shí)際收益率比預(yù)期收益率大1×15%=15%。[單選題]48.以下不屬于市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的是()。A)審批資本充足率B)審批注冊(cè)機(jī)構(gòu)C)審批注冊(cè)資本D)審批高級(jí)管理人員任職資格答案:A解析:[單選題]49.根據(jù)我國(guó)2013年1月1日施行的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，我國(guó)商業(yè)銀行的核心一級(jí)資本充足率不得低于()。A)8%B)6%C)5%D)2.5%答案:C解析:商業(yè)銀行各級(jí)資本充足率不得低于如下最低要求：核心一級(jí)資本充足率不得低于5%、一級(jí)資本充足率不得低于6%、資本充足率不得低于8%。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在最低資本要求的基礎(chǔ)上計(jì)提儲(chǔ)備資本，儲(chǔ)備資本要求為風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的2.5%，由核心一級(jí)資本來滿足。[單選題]50.在實(shí)行市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管過程中，銀行監(jiān)管當(dāng)局必須對(duì)進(jìn)入市場(chǎng)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行()限制。A)最低資本B)最高資本C)固定資本D)統(tǒng)一資本答案:A解析:市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管是指銀行監(jiān)管當(dāng)局根據(jù)法律、法規(guī)的規(guī)定，對(duì)銀行機(jī)構(gòu)進(jìn)入市場(chǎng)、銀行業(yè)務(wù)開展和銀行從業(yè)人員素質(zhì)實(shí)施管制的一種行為，應(yīng)當(dāng)全面涵蓋以下幾個(gè)環(huán)節(jié)：審批注冊(cè)機(jī)構(gòu)、審批注冊(cè)資本、審批高級(jí)管理人員任職資格和審批業(yè)務(wù)范圍。其中，必須對(duì)進(jìn)入市場(chǎng)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行最低資本限制。[單選題]51.金融服務(wù)是指金融機(jī)構(gòu)通過（），為客戶提供包括融資投資、儲(chǔ)蓄、信貸、結(jié)算、證券買賣、商業(yè)保險(xiǎn)和金融信息咨詢等多方面的服務(wù)。A)開展業(yè)務(wù)活動(dòng)B)進(jìn)行營(yíng)銷活動(dòng)C)提高產(chǎn)品質(zhì)量D)提高金融服務(wù)答案:A解析:金融服務(wù)是指金融機(jī)構(gòu)通過開展業(yè)務(wù)活動(dòng)為客戶提供包括融資投資、儲(chǔ)蓄、信貸、結(jié)算、證券買賣、商業(yè)保險(xiǎn)和金融信息咨詢等多方面的服務(wù)。[單選題]52.甲機(jī)構(gòu)在交易市場(chǎng)上按照每份10元的價(jià)格，向乙機(jī)構(gòu)出售100萬份證券。同時(shí)雙方約定在一段時(shí)期后甲方按每份11元的價(jià)格，回購(gòu)這100萬份證券。根據(jù)上述資料，回答下列問題。甲機(jī)構(gòu)賣出證券的價(jià)格與回購(gòu)證券的價(jià)格存在著一定的差額，這種差額實(shí)際上就是()。A)證券的收益B)手續(xù)費(fèi)C)企業(yè)利潤(rùn)D)借款利息答案:D解析:[單選題]53.()是一種以約定的價(jià)格將一種貨幣定期兌換為另一種貨幣的協(xié)議。A)外匯期貨B)貨幣互換C)利率互換D)交叉互換答案:B解析:貨幣互換是一種以約定的價(jià)格將一種貨幣定期兌換為另一種貨幣的協(xié)議，其本質(zhì)上代表一系列遠(yuǎn)期合約。[單選題]54.在商品經(jīng)濟(jì)社會(huì)中，（）是最主要的信用方式。A)直接信用B)間接信用C)銀行信用D)商業(yè)信用答案:C解析:在商品經(jīng)濟(jì)社會(huì)中，銀行信用是最主要的信用方式。[單選題]55.物價(jià)穩(wěn)定的前提或?qū)嵸|(zhì)是()。A)貨幣含金量的穩(wěn)定B)貨幣購(gòu)買力的相對(duì)穩(wěn)定C)物價(jià)指數(shù)穩(wěn)定D)商品數(shù)量穩(wěn)定答案:B解析:物價(jià)穩(wěn)定是指在經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中物價(jià)總水平在短期內(nèi)不發(fā)生顯著的波動(dòng)，進(jìn)而維持國(guó)內(nèi)幣值的穩(wěn)定。物價(jià)穩(wěn)定的實(shí)質(zhì)是幣值的穩(wěn)定，即貨幣購(gòu)買力的穩(wěn)定。[單選題]56.縱觀世界各國(guó)的金融監(jiān)管模式，大致分為（）。A)功能監(jiān)管模式與目標(biāo)監(jiān)管模式B)分業(yè)監(jiān)管模式與目標(biāo)監(jiān)管模式C)單一監(jiān)管模式與全能監(jiān)管模式D)單一監(jiān)管模式與分業(yè)監(jiān)管模式答案:D解析:縱觀世界各國(guó)的金融監(jiān)管模式，大致分為單一監(jiān)管模式（全能監(jiān)管模式）與多頭監(jiān)管模式（分業(yè)監(jiān)管模式）。[單選題]57.下列關(guān)于商業(yè)銀行銷售指導(dǎo)思想說法錯(cuò)誤的是()。A)商業(yè)銀行銷售指導(dǎo)思想為?按照風(fēng)險(xiǎn)匹配原則，將適合的產(chǎn)品賣給適合的客戶?B)風(fēng)險(xiǎn)匹配原則要求只能向客戶銷售風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)等于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品C)將合適產(chǎn)品賣給適合的客戶要求對(duì)理財(cái)產(chǎn)品以及客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)級(jí)D)禁止誤導(dǎo)客戶購(gòu)買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相符的理財(cái)產(chǎn)品答案:B解析:B項(xiàng)，風(fēng)險(xiǎn)匹配原則是指商業(yè)銀行要從保護(hù)客戶合法權(quán)益角度出發(fā)，只能向客戶銷售風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)等于或低于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品。[單選題]58.投資銀行股票發(fā)行承銷業(yè)務(wù)中，不是我國(guó)股票IPO詢價(jià)制的詢價(jià)步驟的是()。A)發(fā)行人及其保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)向符合證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的詢價(jià)對(duì)象進(jìn)行詢價(jià)，并根據(jù)詢價(jià)對(duì)象的報(bào)價(jià)結(jié)果確定發(fā)行價(jià)格區(qū)間以及相應(yīng)的市盈率區(qū)間B)發(fā)行人及其保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)在已確定的發(fā)行價(jià)格區(qū)間內(nèi)向詢價(jià)對(duì)象進(jìn)行累積投標(biāo)詢價(jià)，并根據(jù)累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)結(jié)果確定發(fā)行價(jià)格C)發(fā)行人及其保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)按照發(fā)行公告規(guī)定的原則和程序向社會(huì)公眾投資者公開發(fā)行銷售股票D)將新售股票分售給除股東以外的本公司職員、往來客戶等與公司有特殊關(guān)系的第三者，或按照股票面值向原有股東分配該公司新股認(rèn)購(gòu)權(quán)答案:D解析:[單選題]59.防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)特別是防止發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，是金融工作的（）。A)根本性任務(wù)B)保障C)主要?jiǎng)恿)核心答案:A解析:防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)特別是防止發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，是金融工作的根本性任務(wù)。[單選題]60.某國(guó)2011年第一季度的國(guó)際收支狀況是：貿(mào)易賬戶差額為逆差583億美元，勞務(wù)賬戶差額為順差227億美元，單方轉(zhuǎn)移賬戶差額為順差104億美元，長(zhǎng)期資本賬戶差額為順差196億美元，短期資本賬戶差額為逆差63億美元。請(qǐng)問：該國(guó)國(guó)際收支的綜合差額為()億美元。A)－119B)119C)－385D)385答案:A解析:第2部分：多項(xiàng)選擇題，共38題，每題至少兩個(gè)正確答案,多選或少選均不得分。[多選題]61.某國(guó)在某年的經(jīng)濟(jì)狀況分別為：國(guó)際收支的經(jīng)常項(xiàng)目逆差350億美元，資本項(xiàng)目順差280億美元；年底的未清償外債余額為460億美元，其中短期外債占70％；國(guó)民生產(chǎn)總值3820億美元。該國(guó)應(yīng)當(dāng)運(yùn)用的國(guó)際收支不均衡調(diào)節(jié)政策有()。A)擴(kuò)張性財(cái)政政策B)緊縮性財(cái)政政策C)擴(kuò)張性貨幣政策D)提高外匯匯率答案:BD解析:[多選題]62.2014年第一季度我國(guó)經(jīng)濟(jì)開局平穩(wěn)，中國(guó)人民銀行根據(jù)國(guó)際收支和流動(dòng)性供需形勢(shì)，合理運(yùn)用政策工具，管理和調(diào)節(jié)銀行體系流動(dòng)性。春節(jié)前合理安排21天期的逆回購(gòu)操作400億元，有效應(yīng)對(duì)季節(jié)性因素引起的短期流動(dòng)性波動(dòng)；春節(jié)后開展14天期和28天期正回購(gòu)操作，促進(jìn)銀行體系流動(dòng)性供求的適度均衡。關(guān)于正回購(gòu)和逆回購(gòu)操作的界定，正確的有()。A)正回購(gòu)指賣出有價(jià)證券，并約定在未來特定日期買回有價(jià)證券的行為B)逆回購(gòu)指賣出有價(jià)證券，并約定在未來特定日期買回有價(jià)證券的行為C)正回購(gòu)指買入有價(jià)證券，并約定在未來特定日期賣出有價(jià)證券的行為D)逆回購(gòu)指買入有價(jià)證券，并約定在未來特定日期賣出有價(jià)證券的行為答案:AD解析:[多選題]63.某國(guó)2011年第一季度的國(guó)際收支狀況是：貿(mào)易賬戶差額為逆差583億美元，勞務(wù)賬戶差額為順差227億美元，單方轉(zhuǎn)移賬戶差額為順差104億美元，長(zhǎng)期資本賬戶差額為順差196億美元，短期資本賬戶差額為逆差63億美元。請(qǐng)問：在該國(guó)的外匯市場(chǎng)上，會(huì)出現(xiàn)這樣的情況()。A)外匯供過于求，本幣匯率上漲B)外匯供不應(yīng)求，外匯匯率上漲C)外匯供不應(yīng)求，本幣匯率下跌D)外匯供過于求，外匯匯率下跌答案:BC解析:[多選題]64.改革開放以來，我國(guó)經(jīng)濟(jì)快速增長(zhǎng)，但是受亞洲金融危機(jī)影響，經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)了許多新問題，其中之一就是1998年至2002年的物價(jià)問題。該時(shí)期物價(jià)指數(shù)分別為99.2％、98.6％、100.4％、100.7％和99.2％。為了治理這種物價(jià)問題，可以采取的貨幣政策措施有()。A)調(diào)低利率B)提高利率C)中央銀行在公開市場(chǎng)賣出國(guó)債D)中央銀行在公開市場(chǎng)購(gòu)入國(guó)債答案:AD解析:[多選題]65.在資產(chǎn)證券化過程中，投資銀行進(jìn)行的金融創(chuàng)新包括()。A)組建特別目的機(jī)構(gòu)B)設(shè)置特別包裝程序C)分散規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)D)信用構(gòu)造及提升E)現(xiàn)金流量再包裝答案:ACDE解析:在資產(chǎn)證券化過程中，投資銀行進(jìn)行了四種金融創(chuàng)新：組建特別目的機(jī)構(gòu)、分散規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、信用構(gòu)造及提升和現(xiàn)金流量再包裝。[多選題]66.下面關(guān)于利率互換說法正確的是()。A)利率互換是指買賣雙方同意在未來一定期限內(nèi)根據(jù)同種貨幣的同樣的名義本金交換現(xiàn)金流B)一般來說，利率互換合約交換的是利息差C)利率互換合約交換不涉及本金的互換D)在大多數(shù)利率互換中，雙方的現(xiàn)金流都是基于浮動(dòng)利率進(jìn)行計(jì)算的E)利率互換交易中，買賣雙方在未來根據(jù)不同貨幣的名義本金交換現(xiàn)金流答案:ABC解析:利率互換是指買賣雙方同意在未來一定期限內(nèi)根據(jù)同種貨幣的同樣的名義本金交換現(xiàn)金流，其中一方的現(xiàn)金流根據(jù)浮動(dòng)利率計(jì)算出來，而另一方的現(xiàn)金流根據(jù)固定利率計(jì)算，通常雙方只交換利息差，不交換本金。[多選題]67.監(jiān)管當(dāng)局處置有問題銀行機(jī)構(gòu)的主要措施有()。A)采取必要的管制措施B)協(xié)調(diào)銀行同業(yè)對(duì)有問題銀行機(jī)構(gòu)進(jìn)行救助C)同類銀行進(jìn)行救助D)對(duì)有問題銀行機(jī)構(gòu)進(jìn)行兼并E)接管有問題銀行答案:ABE解析:處置有問題銀行機(jī)構(gòu)的主要措施有：①督促有問題銀行機(jī)構(gòu)采取有效措施，制訂詳細(xì)的整改計(jì)劃，以改善內(nèi)部控制，提高資本比例，增強(qiáng)支付能力；②采取必要的管制措施；③協(xié)調(diào)銀行同業(yè)對(duì)有問題銀行進(jìn)行救助；④中央銀行進(jìn)行救助；⑤對(duì)有問題銀行進(jìn)行重組；⑥接管有問題銀行。[多選題]68.在投資銀行的IPO業(yè)務(wù)中，根據(jù)股票供求雙方在價(jià)格決定中的作用，新股發(fā)行的主要方式有()。A)簿記方式B)固定價(jià)格方式C)浮動(dòng)價(jià)格方式D)競(jìng)價(jià)方式E)混合方式答案:ABDE解析:IPO發(fā)行定價(jià)方式是指股票IPO定價(jià)和將股票分配出售給投資者的整個(gè)機(jī)制和過程。根據(jù)股票供求雙方在價(jià)格決定中的作用，可以將新股發(fā)行方式分為簿記方式、競(jìng)價(jià)方式、固定價(jià)格方式和混合方式四種類型。[多選題]69.信托公司的固有業(yè)務(wù)包括()。A)長(zhǎng)期股權(quán)投資B)貸款C)證券投資信托業(yè)務(wù)D)同業(yè)拆借E)租賃答案:ABDE解析:在實(shí)踐中，信托公司的固有業(yè)務(wù)以貸款、金融股權(quán)投資、金融產(chǎn)品投資等業(yè)務(wù)模式為主，其中長(zhǎng)期股權(quán)投資是多數(shù)信托公司的主營(yíng)業(yè)務(wù)。固有資產(chǎn)的金融產(chǎn)品投資包括股票、債券、信托產(chǎn)品、證券投資基金及其他金融產(chǎn)品。固有融資類業(yè)務(wù)主要包括貸款、同業(yè)拆借、擔(dān)保業(yè)務(wù)以及租賃業(yè)務(wù)。C項(xiàng)屬于信托業(yè)務(wù)。[多選題]70.下列業(yè)務(wù)中，屬于中央銀行作為?政府的銀行?所具有的基本職責(zé)的有()。A)代理國(guó)庫(kù)B)向商業(yè)銀行貸款C)代理政府金融事務(wù)D)買賣外匯E)集中保管存款準(zhǔn)備金答案:AC解析:中央銀行是政府的銀行，是指中央銀行為政府提供服務(wù)，是政府管理一國(guó)金融的專門機(jī)構(gòu)。中央銀行作為政府的銀行具有以下基本職責(zé)：①代理國(guó)庫(kù)；②對(duì)政府融通資金；③代理政府金融事務(wù)；④代表政府參加國(guó)際金融活動(dòng)，進(jìn)行金融事務(wù)的協(xié)調(diào)、磋商等；⑤充當(dāng)政府金融政策顧問，為一國(guó)經(jīng)濟(jì)政策的制定提供各種資料、數(shù)據(jù)和方案。[多選題]71.中央銀行是管理金融的銀行，其職責(zé)主要表現(xiàn)在()。A)制定實(shí)施貨幣政策B)頒布各種金融法規(guī)C)管理境外金融市場(chǎng)D)管理境內(nèi)金融市場(chǎng)E)發(fā)行貨幣答案:ABD解析:本題考查管理金融的銀行其職責(zé)知識(shí)點(diǎn)。管理金融的銀行其職責(zé)主要表現(xiàn)在：(1)根據(jù)國(guó)情合理制定實(shí)施貨幣政策。(2)制定頒行各種金融法規(guī)、金融業(yè)務(wù)規(guī)章，監(jiān)督管理各金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。(3)管理境內(nèi)金融市場(chǎng)。[多選題]72.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)（）A)保證國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章的貫徹執(zhí)行B)保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)C)保證商業(yè)銀行可持續(xù)發(fā)展D)保證商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性E)保證商業(yè)銀行業(yè)務(wù)記錄、會(huì)計(jì)信息、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)答案:ABDE解析:商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)：1.保證國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章的貫徹執(zhí)行；2.保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)；3.保證商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性；4.保證商業(yè)銀行業(yè)務(wù)記錄、會(huì)計(jì)信息、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)。[多選題]73.金融監(jiān)管的基本原則包括()。A)監(jiān)管主體獨(dú)立性B)依法監(jiān)管C)外部監(jiān)管為主D)自律并重為輔E)適度競(jìng)爭(zhēng)答案:ABE解析:金融監(jiān)管的基本原則包括：①監(jiān)管主體獨(dú)立性原則；②依法監(jiān)管原則；③外部監(jiān)管與自律并重原則；④安全穩(wěn)健與經(jīng)營(yíng)效率結(jié)合原則；⑤適度競(jìng)爭(zhēng)原則；⑥統(tǒng)一性原則。[多選題]74.下列關(guān)于投資基金的說法，正確的有()。A)是一種集合投資方式B)體現(xiàn)了一種股權(quán)關(guān)系C)是一種直接投資工具D)是一種間接投資工具E)投資對(duì)象包含金融衍生品答案:ADE解析:投資基金通過發(fā)售基金份額或收益憑證，將眾多投資者分散的資金集中起來，由專業(yè)管理人員投資于股票、債券或其他金融資產(chǎn)，并將投資收益按投資份額分配給基金持有者。它是一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式，其本質(zhì)是股票、債券和其他證券投資的機(jī)構(gòu)化。投資基金體現(xiàn)了基金持有人與管理人之間的一種信托關(guān)系，是一種間接投資工具。投資基金的投資對(duì)象范圍十分廣泛，既包括資本市場(chǎng)上的股票和債券、貨幣市場(chǎng)上的短期票據(jù)等金融工具，也包括一些金融衍生產(chǎn)品和黃金、收藏品等。[多選題]75.信托資金的需求者包括()。A)個(gè)人B)金融機(jī)構(gòu)C)政府D)家庭E)工商企業(yè)答案:BCE解析:從信托資金運(yùn)用體系看，信托資金需求者主要包括政府、金融機(jī)構(gòu)和工商企業(yè)。①?gòu)恼块T看，資金信托是政府主導(dǎo)的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的重要融資渠道之一；②從金融機(jī)構(gòu)看，信托融資方式主要體現(xiàn)為信托公司通過資金信托募集資金后購(gòu)買銀行的信貸資產(chǎn)，以滿足銀行降低不良資產(chǎn)、緩解流動(dòng)性壓力、調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)等的需要；③從工商企業(yè)看，房地產(chǎn)企業(yè)一直是最主要的信托資金需求者。[多選題]76.農(nóng)村信用社實(shí)行()政策。A)國(guó)家管理B)中外合資C)自主經(jīng)營(yíng)D)獨(dú)立核算E)自負(fù)盈虧答案:CDE解析:我國(guó)農(nóng)村信用社是以社員互助合作、民主管理和服務(wù)社區(qū)社員為特點(diǎn)，具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)，是我國(guó)金融體系的重要組成部分。農(nóng)村信用社實(shí)行自主經(jīng)營(yíng)、獨(dú)立核算、自負(fù)盈虧。[多選題]77.國(guó)際貨幣基金組織的成員國(guó)的國(guó)際儲(chǔ)備包括()。A)黃金儲(chǔ)備B)外匯儲(chǔ)備C)在基金組織的儲(chǔ)備頭寸D)SDRE)實(shí)物儲(chǔ)備答案:ABCD解析:國(guó)際儲(chǔ)備包括：①黃金儲(chǔ)備，是貨幣當(dāng)局持有的貨幣性黃金，是一種源遠(yuǎn)流長(zhǎng)的國(guó)際儲(chǔ)備；②外匯儲(chǔ)備，是貨幣當(dāng)局所持有的自由外匯或以自由外匯表示的其他貨幣資產(chǎn)；③在基金組織的儲(chǔ)備頭寸，又稱普通提款權(quán)，是基金組織成員國(guó)在向基金組織繳納的份額中25％的黃金、基金組織指定的外幣或特別提款權(quán)部分；④特別提款權(quán)(SDR)，是由基金組織于1970年以后向成員國(guó)無償分配的，作為補(bǔ)充原有國(guó)際儲(chǔ)備資產(chǎn)不足的新型國(guó)際儲(chǔ)備資產(chǎn)。[多選題]78.下列關(guān)于金融遠(yuǎn)期價(jià)值，說法正確的有()。A)金融遠(yuǎn)期合約的價(jià)值一直為正B)金融遠(yuǎn)期價(jià)格的公式為ft=(Ft－K)e－r(T－t)C)當(dāng)標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格增加時(shí)，遠(yuǎn)期合約價(jià)值變小D)當(dāng)標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格下跌時(shí)，遠(yuǎn)期合約價(jià)值變大E)當(dāng)標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格下跌時(shí)，遠(yuǎn)期合約價(jià)值可能為負(fù)值答案:BE解析:A項(xiàng)，金融遠(yuǎn)期合約的價(jià)值可以是正的，也可以是負(fù)的；CD兩項(xiàng)，從公式ft=(Ft－K)e－r(T－t)中可以看出，當(dāng)標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格增加時(shí)，遠(yuǎn)期價(jià)格增大，因此遠(yuǎn)期合約價(jià)值增大，而當(dāng)標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格下跌時(shí)，遠(yuǎn)期價(jià)格減小，此時(shí)遠(yuǎn)期合約價(jià)值變小，甚至可能為負(fù)值。[多選題]79.西方商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債管理理論經(jīng)歷的主要階段有()。A)資產(chǎn)負(fù)債比例管理理論B)資產(chǎn)管理理論C)負(fù)債管理理論D)資產(chǎn)負(fù)債管理理論E)商業(yè)性貸款理論答案:BCD解析:西方商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債管理理論經(jīng)歷了如下三個(gè)主要階段的發(fā)展：①資產(chǎn)管理理論，是以商業(yè)銀行資產(chǎn)的安全性和流動(dòng)性為重點(diǎn)的經(jīng)營(yíng)管理理論；②負(fù)債管理理論，是以負(fù)債為經(jīng)營(yíng)重點(diǎn)來保證流動(dòng)性的經(jīng)營(yíng)管理理論；③資產(chǎn)負(fù)債管理理論，即在商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理中，不能偏重資產(chǎn)和負(fù)債的某一方，高效的銀行應(yīng)該是資產(chǎn)和負(fù)債管理雙方并重。[多選題]80.關(guān)于超調(diào)模型，以下說法正確的有()。A)在短時(shí)期內(nèi)價(jià)格水平具有粘性B)認(rèn)為拋補(bǔ)利率平價(jià)成立C)認(rèn)為購(gòu)買力平價(jià)只有在長(zhǎng)期內(nèi)才能成立D)首次涉及了匯率的動(dòng)態(tài)調(diào)整問題E)是建立在貨幣主義模型分析基礎(chǔ)上的答案:ACDE解析:B項(xiàng)，超調(diào)模型認(rèn)為非拋補(bǔ)利率平價(jià)成立。[多選題]81.貨幣政策的構(gòu)成要素主要有()。A)貨幣政策目標(biāo)B)財(cái)政政策措施C)貨幣政策工具D)貨幣政策調(diào)控E)貨幣政策制定答案:AC解析:貨幣政策是中央銀行為實(shí)現(xiàn)特定的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)而采取的各種控制、調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量或信用量的方針、政策、措施的總稱。其構(gòu)成要素主要有貨幣政策目標(biāo)、實(shí)現(xiàn)目標(biāo)所運(yùn)用的政策工具和預(yù)期達(dá)到的政策效果等。[多選題]82.商業(yè)銀行貸款按其信貸資金的來源可劃分為()。A)可疑貸款B)關(guān)注貸款C)自營(yíng)貸款D)委托貸款E)次級(jí)貸款答案:CD解析:商業(yè)銀行按其貸款資金的來源可劃分為自營(yíng)貸款和委托貸款；按貸款的風(fēng)險(xiǎn)程度可分為正常貸款、關(guān)注貸款、次級(jí)貸款、可疑貸款和損失貸款。[多選題]83.下列關(guān)于金融租賃公司業(yè)務(wù)種類的說法，錯(cuò)誤的是()。A)直接租賃中，金融租賃公司以收取租金為條件B)轉(zhuǎn)租賃中，各個(gè)層次的融資租賃合同的租賃物和租賃期限可以不一致C)回租中，出賣人和承租人不能是同一人D)杠桿租賃中，其他金融機(jī)構(gòu)對(duì)承辦該融資租賃項(xiàng)目的租賃公司無追索權(quán)E)委托租賃中，融資租賃項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)和收益全部歸委托人答案:BC解析:B項(xiàng)，轉(zhuǎn)租賃是指以同一固定資產(chǎn)為租賃物的多層次的融資租賃業(yè)務(wù)。各個(gè)層次的融資租賃合同的租賃物和租賃期限必須完全一致；C項(xiàng)，回租是指出賣人和承租人是同一人的融資租賃。[多選題]84.下列屬于法律風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的主要機(jī)制和方法的有()。A)加強(qiáng)文化建設(shè)B)加強(qiáng)思想建設(shè)C)加強(qiáng)組織與制度建設(shè)D)把好簽訂合同關(guān)E)把好履行合同關(guān)答案:ACDE解析:法律風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的主要機(jī)制和方法包括：①加強(qiáng)文化建設(shè)。②加強(qiáng)組織與制度建設(shè)。③加強(qiáng)人力資源管理。④加強(qiáng)過程管理，一是把好簽訂合同關(guān)，依法仔細(xì)簽訂對(duì)外合同及與雇員的合同；二是把好履行合同關(guān)，認(rèn)真履行有關(guān)合同中自身所承擔(dān)的義務(wù)。在過程管理中，要做到履約主體明確、履約責(zé)任明確、履約程序明確和違約處理機(jī)制明確。[多選題]85.弗里德曼把影響貨幣需求量的諸因素劃分為()。A)各種金融資產(chǎn)B)恒常收入與財(cái)富結(jié)構(gòu)C)各種資產(chǎn)預(yù)期收益和機(jī)會(huì)成本D)各種隨機(jī)變量E)各種有價(jià)證券答案:BCD解析:弗里德曼把影響貨幣需求量的諸多因素分為三組：①恒常收入Yp和財(cái)富結(jié)構(gòu)W，與貨幣需求量呈同方向變化；②各種資產(chǎn)的預(yù)期收益和機(jī)會(huì)成本，同貨幣需求量呈反方向變化；③各種隨機(jī)變量u，它包括社會(huì)富裕程度、取得信貸的難易程度、社會(huì)支付體系的狀況等等。[多選題]86.通貨膨脹目標(biāo)制的實(shí)施條件包括()。A)中央銀行的獨(dú)立性B)貨幣政策的高度透明度C)利率市場(chǎng)化D)浮動(dòng)匯率制E)定期對(duì)通貨膨脹的預(yù)測(cè)答案:ABCD解析:通貨膨脹目標(biāo)制是中央銀行直接以通貨膨脹為目標(biāo)并對(duì)外公布該目標(biāo)的貨幣政策制度。其實(shí)施的條件主要有：①中央銀行的獨(dú)立性；②貨幣政策的高度透明度；③利率的市場(chǎng)化；④浮動(dòng)匯率制。[多選題]87.下列屬于國(guó)際資本流動(dòng)的原因的是（）。A)過剩資本B)利潤(rùn)的驅(qū)動(dòng)C)政治、經(jīng)濟(jì)及戰(zhàn)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)的存在D)國(guó)際投機(jī)者的惡性投機(jī)E)金融市場(chǎng)全球化的驅(qū)動(dòng)答案:ABCD解析:本題目考查國(guó)際資本流動(dòng)的原因知識(shí)點(diǎn)。導(dǎo)致國(guó)際資本流動(dòng)迅速增長(zhǎng)的原因主要有以下幾個(gè)方面：(1)過剩資本的形成。過剩資本是指相對(duì)的過剩資本，是相對(duì)于在國(guó)內(nèi)尋找不到獲利較高的投資場(chǎng)所而言的過剩。隨著早期進(jìn)入市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的資本主義國(guó)家資本積累迅速增長(zhǎng)，在資本本性的支配下，大量的過剩資本就被輸往國(guó)外，追逐高額利潤(rùn),早期的國(guó)際資本流動(dòng)就由此產(chǎn)生了。(2)利潤(rùn)的驅(qū)動(dòng)。增值是資本運(yùn)動(dòng)的內(nèi)在動(dòng)力，利潤(rùn)驅(qū)動(dòng)是各種資本輸出的共有動(dòng)機(jī)。(3)匯率與利率的變化。在一般情況下，利率與匯率呈正相關(guān)關(guān)系。(4)通貨膨脹的影響。當(dāng)一國(guó)出現(xiàn)較為嚴(yán)重的通貨膨脹，為減少損失,資本持有者會(huì)將國(guó)內(nèi)資產(chǎn)轉(zhuǎn)換成外國(guó)債權(quán)，從而引發(fā)國(guó)際資本流動(dòng)。(5)政治、經(jīng)濟(jì)及戰(zhàn)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)的存在。政治、經(jīng)濟(jì)及戰(zhàn)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)的存在，也是影響一個(gè)國(guó)家資本流動(dòng)的重要因素。(6)國(guó)際投機(jī)者的惡性投機(jī)。惡性投機(jī)導(dǎo)致資本在國(guó)際間非正常地大規(guī)模流動(dòng)，不僅會(huì)對(duì)投機(jī)活動(dòng)所在國(guó)造成巨大的經(jīng)濟(jì)損失，同時(shí)也會(huì)引發(fā)國(guó)際金融市場(chǎng)劇烈動(dòng)蕩，進(jìn)而導(dǎo)致國(guó)際貨幣危機(jī)與金融危機(jī)。[多選題]88.金融服務(wù)實(shí)體至少包括（）方面的內(nèi)容。A)支持國(guó)家戰(zhàn)略性、重大工程B)支持科技、綠色、中小微、?三農(nóng)?及民營(yíng)經(jīng)濟(jì)C)實(shí)現(xiàn)金融發(fā)展的普惠性和包容性D)滿足企業(yè)和居民的合理金融需求E)實(shí)現(xiàn)金融發(fā)展的獨(dú)立性答案:ABCD解析:金融服務(wù)實(shí)體至少包括三個(gè)方面的內(nèi)容：一是支持國(guó)家戰(zhàn)略性、重大工程；二是支持科技、綠色、中小微、?三農(nóng)?及民營(yíng)經(jīng)濟(jì)，實(shí)現(xiàn)金融發(fā)展的普惠性和包容性；三是滿足企業(yè)和居民的合理金融需求。[多選題]89.銀行業(yè)市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的內(nèi)容有()。A)審批注冊(cè)地點(diǎn)B)審批注冊(cè)機(jī)構(gòu)C)審批注冊(cè)資本D)審批高級(jí)管理人員的任職資格E)審批業(yè)務(wù)范圍答案:BCDE解析:市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管是指銀行監(jiān)管當(dāng)局根據(jù)法律、法規(guī)的規(guī)定，對(duì)銀行機(jī)構(gòu)進(jìn)入市場(chǎng)、銀行業(yè)務(wù)范圍和銀行從業(yè)人員素質(zhì)實(shí)施管制的一種行為。銀行業(yè)市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管包括：①審批注冊(cè)機(jī)構(gòu)；②審批注冊(cè)資本；③審批高級(jí)管理人員的任職資格；④審批業(yè)務(wù)范圍。[多選題]90.在半強(qiáng)式有效市場(chǎng)中，證券當(dāng)前價(jià)格反映的信息有()。A)公司的財(cái)務(wù)報(bào)告B)公司公告C)有關(guān)公司紅利政策的信息D)內(nèi)幕信息E)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)答案:ABCE解析:半強(qiáng)式有效市場(chǎng)中，當(dāng)前的證券價(jià)格不僅反映了歷史價(jià)格包含的所有信息，而且反映了所有有關(guān)證券的能公開獲得的信息。在這里，公開信息包括公司的財(cái)務(wù)報(bào)告、公司公告、有關(guān)公司紅利政策的信息和經(jīng)濟(jì)形勢(shì)等。[多選題]91.西方國(guó)家認(rèn)為貨幣供應(yīng)量是比較理想的中介目標(biāo)，原因包括()。A)它可測(cè)性強(qiáng)B)它具有可控性C)它與貨幣政策最終目標(biāo)相關(guān)性強(qiáng)D)抗干擾性強(qiáng)E)反應(yīng)靈敏答案:ABC解析:貨幣供應(yīng)量能夠成為貨幣政策中介目標(biāo)是因?yàn)槠浞希孩倏蓽y(cè)性，其反映在中央銀行、商業(yè)銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)，可以隨時(shí)進(jìn)行量的測(cè)算和分析；②可控性，中央銀行可以通過對(duì)基礎(chǔ)貨幣的控制、調(diào)整準(zhǔn)備金率及其他措施間接地控制貨幣供應(yīng)量；③相關(guān)性，貨幣供應(yīng)量代表當(dāng)期的社會(huì)有效需求總量，對(duì)最終目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)直接相關(guān)。[多選題]92.租賃的特點(diǎn)包括()。A)所有權(quán)與使用權(quán)相分離B)融資與融物相結(jié)合C)租金分期支付D)租