知識點9.2金融監(jiān)管的方式與內(nèi)容_第1頁
知識點9.2金融監(jiān)管的方式與內(nèi)容_第2頁
知識點9.2金融監(jiān)管的方式與內(nèi)容_第3頁
知識點9.2金融監(jiān)管的方式與內(nèi)容_第4頁
知識點9.2金融監(jiān)管的方式與內(nèi)容_第5頁
已閱讀5頁，還剩4頁未讀， 繼續(xù)免費閱讀

下載本文檔

版權(quán)說明：本文檔由用戶提供并上傳，收益歸屬內(nèi)容提供方，若內(nèi)容存在侵權(quán)，請進行舉報或認領(lǐng)

文檔簡介

金融科技模

塊

九金融科技監(jiān)管科技改變金融知識點9.2金融監(jiān)管的方式與內(nèi)容FINTECH主講人：李毅

1金融監(jiān)管的方式目錄2金融監(jiān)管的內(nèi)容金融監(jiān)管的方式1CHAPTER1公告監(jiān)管

公告監(jiān)管是指政府對金融業(yè)的經(jīng)營不做直接監(jiān)督，只規(guī)定各金融企業(yè)必須依照政府規(guī)定的格式及內(nèi)容定期將營業(yè)結(jié)果呈報政府的主管機關(guān)并予以公告。

公告監(jiān)管的內(nèi)容包括公告財務(wù)報表、最低資本金與保證金規(guī)定、償付能力標準規(guī)定。公告監(jiān)管主要適用于證券市場的監(jiān)管，強調(diào)的是信息公開、透明。2準則監(jiān)管國家對金融業(yè)的經(jīng)營制定一定的準則，要求其遵守的一種監(jiān)管方式。在準則監(jiān)管下，政府對金融企業(yè)經(jīng)營的若干重大事項，如金融企業(yè)最低資本金、資產(chǎn)負債表的審核、資本金的運用、違反法律的處罰等，都有明確的規(guī)定。這種監(jiān)管方式強調(diào)金融企業(yè)經(jīng)營形式上的合法性，比公告監(jiān)管更為嚴格。3實體監(jiān)管國家制定完善的金融監(jiān)督管理規(guī)則，金融監(jiān)管機構(gòu)根據(jù)法律賦予的權(quán)力，對金融市場尤其是金融企業(yè)進行全方位、全過程有效的監(jiān)督和管理。實體監(jiān)管是國家在立法的基礎(chǔ)上通過行政手段對金融企業(yè)進行強制性規(guī)制，比公告監(jiān)管和準則監(jiān)管更為嚴格。金融監(jiān)管的內(nèi)容2CHAPTER市場準入監(jiān)管機構(gòu)準入、業(yè)務(wù)準入和高級管理人員準入風險評價對監(jiān)管對象所存在的風險的性質(zhì)、特征、嚴重程度及發(fā)展趨勢作出的判斷和評價業(yè)務(wù)運營監(jiān)管非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查，以及外部審計風險處置糾正、救助和市場退出金融監(jiān)管的內(nèi)容S

溫馨提示

  • 1. 本站所有資源如無特殊說明，都需要本地電腦安裝OFFICE2007和PDF閱讀器。圖紙軟件為CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.壓縮文件請下載最新的WinRAR軟件解壓。
  • 2. 本站的文檔不包含任何第三方提供的附件圖紙等，如果需要附件，請聯(lián)系上傳者。文件的所有權(quán)益歸上傳用戶所有。
  • 3. 本站RAR壓縮包中若帶圖紙，網(wǎng)頁內(nèi)容里面會有圖紙預(yù)覽，若沒有圖紙預(yù)覽就沒有圖紙。
  • 4. 未經(jīng)權(quán)益所有人同意不得將文件中的內(nèi)容挪作商業(yè)或盈利用途。
  • 5. 人人文庫網(wǎng)僅提供信息存儲空間，僅對用戶上傳內(nèi)容的表現(xiàn)方式做保護處理，對用戶上傳分享的文檔內(nèi)容本身不做任何修改或編輯，并不能對任何下載內(nèi)容負責。
  • 6. 下載文件中如有侵權(quán)或不適當內(nèi)容，請與我們聯(lián)系，我們立即糾正。
  • 7. 本站不保證下載資源的準確性、安全性和完整性, 同時也不承擔用戶因使用這些下載資源對自己和他人造成任何形式的傷害或損失。

評論

0/150

提交評論