反洗錢(qián)工作報(bào)告

反洗錢(qián)工作報(bào)告反洗錢(qián)工作報(bào)告

上海進(jìn)展銀行上海分行反洗錢(qián)工作報(bào)告

中國(guó)人民銀行上海市中心支行：

在人行上海中心支行的正確領(lǐng)導(dǎo)和大力支持下，我分行新一屆領(lǐng)導(dǎo)班子高度重視反洗錢(qián)工作，強(qiáng)調(diào)要嚴(yán)格遵守反洗錢(qián)法規(guī)，積極履行反洗錢(qián)義務(wù)。201*年我分行各項(xiàng)反洗錢(qián)工作穩(wěn)步開(kāi)展，反洗錢(qián)內(nèi)掌握度不斷完善，機(jī)構(gòu)崗位設(shè)置進(jìn)一步健全，明確了職責(zé)和報(bào)告流程，積極開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)，員工反洗錢(qián)意識(shí)和技巧得到了進(jìn)一步的提高。詳細(xì)工作狀況匯報(bào)如下：

一、完善組織架構(gòu)建立，明確反洗錢(qián)責(zé)任。

由于分行領(lǐng)導(dǎo)班子的調(diào)整、反洗錢(qián)人員的變動(dòng)，同時(shí)為緊跟反洗錢(qián)工作新形勢(shì)，我分行先后兩次修訂印發(fā)了《上海進(jìn)展銀行股份有限公司上海分行關(guān)于調(diào)整反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組和反洗錢(qián)辦公室成員的報(bào)告》，并向人行作了匯報(bào)。該報(bào)告完善了反洗錢(qián)的組織架構(gòu)、明確各單位及相關(guān)崗位人員的反洗錢(qián)職責(zé)，制定了反洗錢(qián)工作報(bào)告路線圖，捋順了報(bào)告程序，把客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類納入了原有反洗錢(qián)職責(zé)，使相關(guān)單位及人員能各司其職、各盡其責(zé)，以保證反洗錢(qián)義務(wù)的履行。

二、完善內(nèi)掌握度，標(biāo)準(zhǔn)操作流程。

我總行在今年先后制定了《上海進(jìn)展銀行客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存規(guī)程》（滬發(fā)銀[201*]244號(hào)）、《上海進(jìn)展銀行客戶洗錢(qián)分類治理暫行規(guī)定》（滬發(fā)銀[201*]203號(hào)）、《關(guān)于印發(fā)〈營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類操作流程和指導(dǎo)意見(jiàn)〉的通知》（滬發(fā)合[201*]27號(hào)）和《關(guān)于嚴(yán)格執(zhí)行〈金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告治理方法〉的通知》（滬發(fā)銀

[201*]581號(hào)）等系列制度，從客戶身份識(shí)別、身份資料及交易記錄保存、客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類等方面，依據(jù)反洗錢(qián)法的新內(nèi)容和新要求，從總行層面對(duì)制度進(jìn)展了修訂，標(biāo)準(zhǔn)反洗錢(qián)操作，進(jìn)一步明確了大額、可疑交易報(bào)告的有關(guān)要求，保證合法履行反洗錢(qián)義務(wù)。

三、積極開(kāi)展自查自糾，落實(shí)反洗錢(qián)責(zé)任。

7月份我分行對(duì)本機(jī)構(gòu)201*年5月份所發(fā)生的大額和可疑交易逐筆進(jìn)展自查，準(zhǔn)時(shí)訂正了大額、可疑交易報(bào)告的缺乏，提高了報(bào)告質(zhì)量和效率，標(biāo)準(zhǔn)反洗錢(qián)報(bào)告數(shù)據(jù)的報(bào)送。

8月19日至25日，分行對(duì)所轄機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)報(bào)告機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)信息進(jìn)展核對(duì)，向總行報(bào)送了《上海進(jìn)展銀行反洗錢(qián)報(bào)告機(jī)構(gòu)信息狀況表》，準(zhǔn)時(shí)更新分行反洗錢(qián)報(bào)告機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)信息，保證報(bào)送數(shù)據(jù)的精確性。

201*年9月15日至10月15日依據(jù)人行有關(guān)規(guī)定和我總行有關(guān)通知的要求，我分行成立了反洗錢(qián)工作檢查組，制定了檢查方案。在各網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展自查的同時(shí)，分行檢查組對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)的各項(xiàng)反洗錢(qián)工作全面檢查，檢查范圍為各分支機(jī)構(gòu)201*年11月至201*年8月期間的反洗錢(qián)工作狀況。此次檢查對(duì)催促所轄分支機(jī)構(gòu)完善反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)和內(nèi)掌握度，落實(shí)反洗錢(qián)崗位責(zé)任，加強(qiáng)客戶盡職調(diào)查，提高大額和可疑交易分析、報(bào)告水平，促進(jìn)我分行反洗錢(qián)工作深入開(kāi)展，起到了良好的作用。

四、注意培訓(xùn)教育，提高員工反洗錢(qián)意識(shí)。

201*年4月2-3日，我分行主管反洗錢(qián)工作的行領(lǐng)導(dǎo)和反洗錢(qián)負(fù)責(zé)人參與了人行上海中心支行在上海國(guó)際會(huì)議中心舉辦的上海市金融機(jī)構(gòu)201*年反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)班。隨著我國(guó)《反洗錢(qián)法》等系列反洗錢(qián)法規(guī)的相繼出

臺(tái)，反洗錢(qián)工作內(nèi)容和環(huán)境發(fā)生了較大的變化。人行的此次培訓(xùn)，如同指導(dǎo)反洗錢(qián)工作的準(zhǔn)時(shí)雨，為我分行開(kāi)展反洗錢(qián)工作理清了思路，指明白方向。中國(guó)反洗錢(qián)檢測(cè)中心主任和人行上海中心支行副行長(zhǎng)等反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)高屋建瓴、深入淺出的指出了當(dāng)前反洗錢(qián)工作要點(diǎn)和缺乏，對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步開(kāi)展反洗錢(qián)工作，具有操作性很強(qiáng)的指導(dǎo)意義。

201*年4月10日，我分行召集各業(yè)務(wù)條線合規(guī)經(jīng)理、會(huì)計(jì)經(jīng)理和反洗錢(qián)人員，合計(jì)42人，召開(kāi)了合規(guī)工作培訓(xùn)會(huì)議，準(zhǔn)時(shí)傳達(dá)了人行上海中心支行反洗錢(qián)工作會(huì)議和我總行合規(guī)工作會(huì)議的精神，并對(duì)我分行下一步合規(guī)及反洗錢(qián)工作的開(kāi)展做了部署要求。此次培訓(xùn)，從反洗錢(qián)組織架構(gòu)建立、職責(zé)劃分、反洗錢(qián)內(nèi)掌握度完善、客戶身份識(shí)別、可疑交易報(bào)告等詳細(xì)反洗錢(qián)義務(wù)的履行等方面對(duì)員工進(jìn)展了深入淺出的講解培訓(xùn)。同時(shí)，還仔細(xì)學(xué)習(xí)了我總行印發(fā)的《上海進(jìn)展銀行客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類治理暫行規(guī)定》（滬發(fā)銀[201*]203號(hào)）。通過(guò)培訓(xùn)，有效的增加了廣闊員工的反洗錢(qián)自覺(jué)意識(shí)，提高了對(duì)反洗錢(qián)工作重要性的熟悉，加深了對(duì)反洗錢(qián)法規(guī)的理解和把握力量，從而更有效開(kāi)展各項(xiàng)反洗錢(qián)工作，防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。

201*年5月8日，我總行合規(guī)部就客戶身份識(shí)別和客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類操作組織召開(kāi)了視頻會(huì)議，對(duì)我總行制定的《上海進(jìn)展銀行客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存操作規(guī)程》（滬發(fā)銀[201*]244號(hào)）和《上海進(jìn)展銀行客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類治理暫行規(guī)定》（滬發(fā)銀[201*]203號(hào)）進(jìn)展了具體的解析。我分行客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類工作組成員、合規(guī)經(jīng)理、各網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)經(jīng)理、反洗錢(qián)報(bào)告員和有關(guān)市場(chǎng)人員，近50人參與了培訓(xùn)。我分行進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)所轄各單位要嚴(yán)格根據(jù)《關(guān)于落實(shí)開(kāi)展客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分

類工作的通知》（滬發(fā)銀滬[201*]71號(hào)）的要求，高度重視、落實(shí)責(zé)任、通力協(xié)作，保證高質(zhì)量完成我分行客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類，有效履行了解客戶職責(zé)，夯實(shí)反洗錢(qián)根底工作。

201*年8月8日，分行合規(guī)部對(duì)新入行員工進(jìn)展了反洗錢(qián)根底業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)的培訓(xùn)。從反洗錢(qián)根本法規(guī)制度、反洗錢(qián)的淵源、洗錢(qián)的主要表現(xiàn)形式、可疑交易的類型等方面，對(duì)新入行員工進(jìn)展了培訓(xùn)，使新員工了解反洗錢(qián)法規(guī)和自身義務(wù)，熟悉到反洗錢(qián)的責(zé)任。

8月28日，我分行召集各支行會(huì)計(jì)經(jīng)理和反洗錢(qián)人員，合計(jì)16人，召開(kāi)了反洗錢(qián)大額交易和可疑交易報(bào)送要求專題培訓(xùn)會(huì)議。會(huì)上，有關(guān)人員仔細(xì)學(xué)習(xí)了《中國(guó)人民銀行關(guān)于執(zhí)行〈金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存治理方法〉等規(guī)定的批復(fù)》（銀復(fù)[201*]16號(hào)）、《中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于嚴(yán)格執(zhí)行〈金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告治理方法〉的通知》（銀辦發(fā)[201*]155號(hào)）和大額、可疑交易報(bào)告要素和填報(bào)規(guī)章，還對(duì)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類工作有關(guān)客戶交易信息和身份信息提取、轉(zhuǎn)換、分析技巧進(jìn)展了培訓(xùn)。

四、重視根底工作，積極開(kāi)展客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類。

我分行充分熟悉到客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類工作是有效開(kāi)展客戶身份識(shí)別和進(jìn)展可疑交易分析，發(fā)覺(jué)洗錢(qián)案件線索，遏制洗錢(qián)犯罪的根底。行領(lǐng)導(dǎo)高度重視此項(xiàng)工作。依據(jù)人行上海中心支行的文件精神和我總行《關(guān)于客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類對(duì)象篩選標(biāo)準(zhǔn)的通知》（發(fā)合[201*]25號(hào)）和《上海進(jìn)展銀行客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類治理暫行規(guī)定》（滬發(fā)銀[201*]203號(hào)）的要求，我分行成立了客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類工作組，由主管合規(guī)工作的行領(lǐng)導(dǎo)任組長(zhǎng)，各部

門(mén)、經(jīng)營(yíng)單位負(fù)責(zé)人為成員。客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類工作組還常設(shè)辦公室，由合規(guī)部門(mén)牽頭，各業(yè)務(wù)條線合規(guī)經(jīng)理及反洗錢(qián)報(bào)告員為成員。我分行印發(fā)了《關(guān)于落實(shí)開(kāi)展客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類工作的通知》（滬發(fā)銀滬[201*]71號(hào)），明確了各單位職責(zé)，提出了工作要求，穩(wěn)步推動(dòng)我分行客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類工作。合規(guī)部門(mén)作為牽頭部門(mén)，積極協(xié)調(diào)各業(yè)務(wù)條線，特殊是市場(chǎng)部門(mén)及市場(chǎng)人員，幫助網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)經(jīng)理和反洗錢(qián)報(bào)告員了解客戶身份和業(yè)務(wù)信息，做好客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類工作。目前，我分行已先后依據(jù)我總行的統(tǒng)一部署，完成了兩個(gè)批次的客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類工作，有效的夯實(shí)了我分行反洗錢(qián)的根底工作。

五、依靠科技手段，提高反洗錢(qián)工作效率。

我總行在去年11月份開(kāi)發(fā)投產(chǎn)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)報(bào)告系統(tǒng)的根底上，又開(kāi)發(fā)了反恐融資“黑名單”系統(tǒng)，并于今年3月份正式投產(chǎn)，同時(shí)在實(shí)際使用中不斷優(yōu)化功能。以上兩個(gè)系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)投產(chǎn)，在大大減輕了反洗錢(qián)工作人員工作量的同時(shí)，更有效提高了我分行大額、可疑交易分析報(bào)告和反恐融資的質(zhì)量和效率，履行反洗錢(qián)法律義務(wù)，以防范洗錢(qián)和恐懼融資風(fēng)險(xiǎn)。

六、積極履行反洗錢(qián)報(bào)告和協(xié)查義務(wù)

前三季度，可疑交易報(bào)告上，我分行累計(jì)報(bào)告單位人民幣可疑交易221份，涉及金額為235750萬(wàn)元，個(gè)人人民幣可疑交易137份，涉及金額為37834萬(wàn)元；單位外幣可疑交易13份，涉及金額為292萬(wàn)美元，個(gè)人外幣可疑交易38份，涉及金額為310萬(wàn)美元。

客戶身份識(shí)別方面，對(duì)421個(gè)對(duì)公客戶和13532個(gè)對(duì)私客戶進(jìn)展了身份識(shí)別，對(duì)322筆對(duì)公客戶和1268筆對(duì)私客戶的一次性交易進(jìn)展了有效身

份識(shí)別。

積極幫助人行上海中心支行開(kāi)展打擊洗錢(qián)活動(dòng)，幫助人行上海中心支行查詢洗錢(qián)信息，并準(zhǔn)時(shí)照實(shí)反應(yīng)查詢結(jié)果，嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù)，維護(hù)金融安全。

綜上所述，雖然我分行各項(xiàng)反洗錢(qián)工作穩(wěn)步開(kāi)展，取得了長(zhǎng)足的進(jìn)步，但許多方面仍需進(jìn)一步提高。我分行將在以下幾個(gè)方面進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢(qián)工作力度：一、在治理上加強(qiáng)對(duì)全行反洗錢(qián)工作的監(jiān)視、檢查；二、進(jìn)一步完善反洗錢(qián)工作考核及責(zé)任追究制度；三、加強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作人員的學(xué)問(wèn)、法規(guī)培訓(xùn)，提高柜員履行反洗錢(qián)義務(wù)的意識(shí)及技能，以滿意業(yè)務(wù)進(jìn)展的需要；四、加強(qiáng)對(duì)客戶資料審核及準(zhǔn)時(shí)更新，仔細(xì)分析、發(fā)覺(jué)可疑交易，保證上報(bào)的精確性。

上海進(jìn)展銀行上海分行二00八年十月二十七日

擴(kuò)展閱讀：反洗錢(qián)工作匯報(bào)

關(guān)于反洗錢(qián)工作狀況的匯報(bào)

市分行：

反洗錢(qián)工作始終是我行工作的重點(diǎn)，為有效防范和打擊利用銀行資金進(jìn)展非法洗錢(qián)活動(dòng)，我行在省分行的安排布署下，在我行開(kāi)展了一系列反洗錢(qián)活動(dòng)，現(xiàn)就綜合業(yè)務(wù)部開(kāi)展反洗錢(qián)活動(dòng)匯報(bào)如下：

一、客戶身份識(shí)別狀況

通過(guò)培訓(xùn)，我行各網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)人員對(duì)反洗錢(qián)有了肯定的了解，充分熟悉到反洗錢(qián)活動(dòng)對(duì)維護(hù)經(jīng)濟(jì)、金融安全和社會(huì)穩(wěn)定等方面的重大意義。我行仔細(xì)執(zhí)行身份證核查制度，嚴(yán)格根據(jù)省分行的相關(guān)規(guī)定對(duì)開(kāi)戶、掛失、大額存取款、異地、賬戶信息變更等類業(yè)務(wù)，通過(guò)公安局的身份證核查系統(tǒng)核驗(yàn)客戶的身份證件，對(duì)于系統(tǒng)中核驗(yàn)中提示無(wú)核查信息的，通過(guò)客戶向戶籍所在地公安機(jī)關(guān)核實(shí)、供應(yīng)幫助證件或逐一利用身份證閱讀器等設(shè)備進(jìn)展驗(yàn)證，無(wú)誤的為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，人工核查不勝利的向客戶說(shuō)明狀況，拒絕為其辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

二、大額交易和可疑報(bào)告狀況

我行現(xiàn)在推行的為總行對(duì)總行的報(bào)送方式，但對(duì)于較可疑的交易，我行積極與相關(guān)部門(mén)溝通，并上報(bào)至人行的會(huì)計(jì)部門(mén)。201*年全年我行共上報(bào)1筆可疑交易，截至201*年3月31日，我行本年度未發(fā)覺(jué)可疑交易。三、客戶身份資料及交易記錄保存狀況

我行嚴(yán)格根據(jù)人行的相關(guān)規(guī)保存客戶的身份資料及交易記錄，并裝訂保管。

四、協(xié)作司法機(jī)關(guān)及涉嫌洗錢(qián)犯罪信息移送狀況

我行積極配協(xié)作司法機(jī)關(guān)做好反洗錢(qián)犯罪信息的查閱和移送工作，并根據(jù)相關(guān)要求辦理相關(guān)資料的調(diào)閱手續(xù)。

五、反洗錢(qián)宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)狀況

我行非常重視從業(yè)人員的反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳工作。通過(guò)電子屏、板報(bào)、條幅、宣傳單等形式開(kāi)展宣傳，并建立了以季度為周期的反洗錢(qián)宣傳制度。同時(shí)，我行還利用市內(nèi)舉辦大型活動(dòng)之際開(kāi)展業(yè)務(wù)及反洗錢(qián)業(yè)務(wù)宣傳。

我行201*年共開(kāi)展了4次反洗錢(qián)培訓(xùn)，分別為1月13日組織的反洗錢(qián)根本學(xué)問(wèn)的學(xué)習(xí)，參與對(duì)象為網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)人員；5月6日參與了省分行組織反洗錢(qián)電視電話專題培訓(xùn)，參與人員為行領(lǐng)導(dǎo)、反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員、部門(mén)負(fù)責(zé)人、反洗錢(qián)工作人員及網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)工作聯(lián)絡(luò)員，會(huì)后并參與了省分行組織的考試；6月10日組織了反洗錢(qián)一法四個(gè)令相關(guān)條款培訓(xùn)；12月29日組織了一次“警覺(jué)身邊的洗錢(qián)陷阱，遠(yuǎn)離犯罪