基金從業(yè)考試題

基金從業(yè)考試題

1、基金在美國被稱為（）。

A、共同基金

B、單位信托基金

C、集合投資基金

D、證券投資信托基金

正確答案A

【專家解析】在英囯和我囯香港待別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在歐洲一些囯家被稱為“集合投資基金”，在日本和我囯臺灣地區(qū)被稱為“證券投資信托金。

2、（）是基金業(yè)協(xié)會的權力機構。

A、股東大會

B、董事會

C、監(jiān)事會

D、會員大會

正確答案D

【專家解析】基金業(yè)協(xié)會的權力機構為全體會員組成的會員大會，協(xié)會章程由會員大會制定，并報中國證監(jiān)會備案。

3、我國證券投資基金反映的是一種()關系

A、擔保

B、債權

C、股權

D、信托

正確答案D

【專家解析】基金反映的是一種信托關系，是一種受益憑證，投資者購置基金份額就成為基金的受益人。

4、LOF基金申請在交易所上市應具備（）。

A、基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定

B、募集金額不少于3億元人民幣

C、持有人不少于2023人

D、募集金額不少于1億元人民幣

正確答案A

【專家解析】LOF基金申請在交易所上市應具備以下條件:（1）基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定；（2）募集金額不少于2億元人民幣；（3）持有人不少子1000人；（4）交易所規(guī)定的其他條件。

5、以下在岸基金的當事人中，不處于同一國境內的是（）。

A、基金代銷機構

B、基金托管人

C、基金治理人

D、投資人

正確答案A

【專家解析】在岸基金的投資者、基金組織、基金治理人、基金托管人及其他當事人和基金的投資市場均在本囯境內。

6、公司型基金的最高權力機構是（）。

A、基金持有人大會

B、公司董事會

C、股東大會

D、監(jiān)視治理委員會

正確答案C

【專家解析】公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司，最高權力機構是股東大會。

7、不主動尋求取得超越市場表現(xiàn)的基金是（）。

A、積極成長基金

B、主動型基金

C、敏捷配置基金

D、指數(shù)型基金

正確答案D

【專家解析】與主動型基金不同，被動型基金并不主動尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復制指數(shù)的表現(xiàn)。被動型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為“指數(shù)型基金”。

8、貨幣市場與股票市場的一個主要區(qū)分是（）。

A、貨幣市場進入門檻很低

B、貨幣市場屬于場外交易

C、貨幣市場進入門檻很高

D、貨幣市場屬于場內交易

正確答案C

【專家解析】貨幣市場進入門檻很高，在很大程度上限制了一般投資者的進入。

9、以下關于合規(guī)治理的意義說法錯誤的選項是（）。

A、合規(guī)治理可以幫忙基金治理人掌握違規(guī)風險

B、削減違規(guī)懲罰導致的損失

C、削減聲譽風險導致的潛在損失

D、削減基金持有人的損失

正確答案D

【專家解析】合規(guī)治理可以幫忙基金治理人掌握違規(guī)風險，削減違規(guī)懲罰導致的損失以及由于聲譽風險導致的潛在損失，加強合規(guī)治理不僅對基金治理人也對基金行業(yè)具有特別長遠的戰(zhàn)略意義。

10、（）是指基金治理人的經(jīng)營治理活動與法律、規(guī)章和準則全都。

A、合規(guī)

B、合格

C、違規(guī)

D、違約

正確答案A

【專家解析】所謂“合規(guī)”與“違規(guī)”相對應是指基金治理人的經(jīng)營治理活動與法律、規(guī)章和準則全都。

11、（）以日常經(jīng)營中發(fā)生的大事和交易為對象，包括基金治理人的經(jīng)理層和監(jiān)管人員的活動。

A、行為監(jiān)控

B、掌握活動

C、內部環(huán)境

D、事項識別

正確答案A

【專家解析】行為監(jiān)控以日常經(jīng)營中發(fā)生的大事和交易為對象，包括基金治理人的經(jīng)理層和監(jiān)管人員的活動。

12、網(wǎng)站公示的私募基金治理人根本狀況不包括（）。

A、過往業(yè)績

B、住宅、聯(lián)系方式、主要負責人

C、根本誠信信息

D、名稱、成立時間、登記時間

正確答案A

【專家解析】網(wǎng)站公示的私募基金治理人根本狀況包括：私募基金治理人的名稱、成立時間、登記時間、住宅、聯(lián)系方式、主要負責人等根本信息以及根本誠信信息。

13、基金市場營銷的特征不包括（）。

A、標準性

B、效勞性

C、綜合性

D、持續(xù)性和適用性

正確答案C

【專家解析】基金市場營銷的特征包括：標準性、效勞性、專業(yè)性、持續(xù)性、適用性。

14、以下關于基金投資范圍的說法不正確的選項是（）。

A、股票基金應有80%以上的資產(chǎn)投資于股票

B、債券基金應有80%以上的資產(chǎn)投資于債券

C、貨幣市場基金可投資于股票、可轉換債券

D、債券基金、貨幣市場基金不得參加股指期貨交易

正確答案C

【專家解析】貨幣市場基金僅能投資于流淌性強、信用等級高的貨幣市場工具，不得投資于股票、可轉換債券等品種

15、（）為投資者供應了一種在不同資產(chǎn)類別之間進展分散投資的工具，比擬適合較為保守的投資者。

A、股票基金

B、債券基金

C、貨幣市場基金

D、混合基金

正確答案D

【專家解析】混合基金在投資組合中的作用。

16、（）原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務部門進展核查時，應當堅持統(tǒng)一標準來對違規(guī)行為風險進展評估和報告。

A、公正性

B、客觀性

C、獨立性

D、專業(yè)性

正確答案A

【專家解析】公正性原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務部門進展核查時應當，堅持統(tǒng)一標準來對違規(guī)行為風險進展評估和報告。

17、依據(jù)基金的法律形式來看，我國目前設立的基金主要是（）基金。

A、公司型

B、平準基金

C、對沖基金

D、契約型

正確答案D

【專家解析】目前，我囯的基金均為契約型基金。

18、（）原則是指合規(guī)人員應當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關系，努力形成公司的合規(guī)合力，避開內部消耗。

A、公正性

B、協(xié)調性

C、公正性

D、健全性

正確答案B

【專家解析】協(xié)調性原則是指合規(guī)人員應當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關系，努力形成公司的合規(guī)合力，避開內部消耗。

19、以下關于治理層的合規(guī)責任，說法錯誤的選項是().

A、公正對待全部股東

B、對于公司為股東供應擔保的，應當予以抵抗，并向中國證監(jiān)會及相關派出機構報告

C、不得將其經(jīng)營治理權讓渡給股東或者其他機構和人員

D、承受董事長的指示，對公司經(jīng)營活動進展決策

正確答案D

【專家解析】經(jīng)理層人員應當維護公司的統(tǒng)一性和完整在其性，職責范圍內對公司經(jīng)營活動進展獨立、自主決策，不受他人干預。

20、（）是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之后，對其所進展的業(yè)務力量和職業(yè)道德的連續(xù)教育。

A、崗前教育

B、崗位教育

C、離崗教育

D、基金業(yè)協(xié)會的自律

正確答案B

【專家解析】崗位教育是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之后，對其所進展的業(yè)務力量和職業(yè)道德的連續(xù)教育。

21、（）是指基金銷售機構供應的，由基金投資人單獨完成業(yè)務操作的應用系統(tǒng)。

A、幫助式前臺系統(tǒng)

B、自助式前臺系統(tǒng)

C、后臺治理系統(tǒng)

D、信息治理平臺應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

正確答案B

【專家解析】自助式前臺系統(tǒng)，是指基金銷售機構供應的，由基金投資人獨立完成業(yè)務操作的應用系統(tǒng)，包括基金銷售機構網(wǎng)點現(xiàn)場自助系統(tǒng)和通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動通信等非現(xiàn)場方式實現(xiàn)的自助系統(tǒng)。

22、基金治理人董事會可以下設(),負責對公司經(jīng)營治理與基金運作的風險掌握及合法合規(guī)性進展審議、監(jiān)視和檢查，草擬公司風險治理戰(zhàn)略，評估公司風險治理狀況。

A、風險治理部

B、合規(guī)與風險治理委員會

C、合規(guī)治理部

D、合規(guī)與風險掌握部

正確答案B

【專家解析】基金治理人董事會可以下設合規(guī)與風險治理委員會負責，對公司經(jīng)營治理與基金運作的風險掌握及合法合規(guī)性進展審議、監(jiān)視和檢查，草擬公司風險治理戰(zhàn)，評估公司風險治理狀況。

23、相對于實質性審查制度，強制性信息披露的根本推論是投資者在公開信息的根底上（）。

A、風險共擔

B、買者自慎

C、收益共享

D、買者自負

正確答案B

【專家解析】相對于實質性審查制度強制，性信息披露的根本推論是投資者在公開信息的根底上買者自慎。

24、以下不屬于基金份額持有人法定權利的是（）。

A、共享基金財產(chǎn)收益，參加安排清算后的剩余基金財產(chǎn)

B、在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額

C、對基金份額持有人大會審議事項行使表決權

D、對基金治理人、基金托管人、基金效勞機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟

正確答案B

【專家解析】在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額?；鸱蓊~持有人享有以下權利：①共享基金財產(chǎn)收益；②參加安排清算后的剩余基金產(chǎn)；③依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額；④根據(jù)規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；⑤對基金份額持有人大會審議事項行使表決權；⑥對基金治理人、基金托管人、基金效勞機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟；⑦基金合同商定的其他權利。公開募集基金的基金份額持有人有權查閱或者復制公開披露的基金信息資料；非公開募集基金的基金份額持有人對涉及自身利益的狀況，有權查閱基金的財務會。

25、在確定目標市場與客戶上，基金銷售機構面臨的重要問

題之一是（）。

A、分析營銷環(huán)境

B、分析投資人的真實需求

C、設計營銷組合

D、提高專業(yè)化水平

正確答案B

【專家解析】在確定目標市場與客戶上，基金銷售機構面臨的重要問題之一是分析投資人的真實需求。

26、（）不是契約型基金與公司型基金的主要區(qū)分。

A、法律主體資格不同

B、投資者的地位不同

C、基金的營運依據(jù)不同

D、投資人不同

正確答案D

【專家解析】契約型基金與公司型基金的區(qū)分：法律主體不同，投資者地位不同，基金營運依據(jù)不同。

27、我國國內保本基金為實現(xiàn)保本的目的，主要選擇的投資策略是（）

A、對沖保險策略

B、動態(tài)比例投資組合保險策略

C、衍生金融工具組合保險策略

D、CPPI

正確答案D

【專家解析】固定比例投資保險策略英文簡稱CPPI。

28、以下屬于合規(guī)治理根本原則的是().

A、獨立性

B、健全性

C、標準性

D、全面性

正確答案A

【專家解析】合規(guī)治理的根本原則有：①獨立性；②客觀性；③公正性；④專業(yè)性；⑤協(xié)調性原則。

29、（）對公司的`合規(guī)治理擔當最終責任。

A、督察長

B、合規(guī)與風險掌握部門

C、合規(guī)與風險治理委員會

D、董事會

正確答案D

【專家解析】董事會對公司的合規(guī)治理擔當最終責任。

30、基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改末到達要求的，督察長應當向()報告。

A、董事會

B、中國證監(jiān)會

C、中國證監(jiān)會相關派出機構

D、以上選項都正確

正確答案D

【專家解析】基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改未到達要求的，督察長應當向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關派出機構報告。

31、以下屬于客戶在基金投資操作過程中享受的效勞的是（）。

A、定期供應產(chǎn)品凈值信息

B、提示客戶準時核對交易確認

C、介紹基金治理人投資運作狀況，讓客戶充分了解基金投資的特點

D、推介符適宜用性原則的基金

正確答案D

【專家解析】售中效勞是指客戶在基金投資操作過程中享受的效勞主要包括：①幫助客戶完成風險承受力量測試并細致解釋測試結果；②推介符適宜用性原則的基金；③介紹基金產(chǎn)品；④幫助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務。

32、以下關于基金推介材料說法正確的選項是（）。

A、登記基金的過往業(yè)繢

B、使用“凈值歸一”等誤導投資人的表述

C、夸張或片面宣傳基金

D、違規(guī)擔當損失或承諾收益

正確答案A

【專家解析】考察基金推介材枓中所制止的問題。

33、（）渠道有廣泛的客戶根底，和客戶有全面的業(yè)務聯(lián)系，可以供應多樣化的客戶效勞。

A、代銷

B、直銷

C、包銷

D、承銷

正確答案A

【專家解析】代銷渠道有廣泛的客戶根底和客戶有全面的業(yè)務

聯(lián)系，可以供應多樣化的客戶效勞。

34、（）機構的營業(yè)網(wǎng)點數(shù)量眾多，受眾范圍廣。

A、代銷

B、直銷

C、包銷

D、承銷

正確答案A

【專家解析】代銷機構的營業(yè)網(wǎng)點數(shù)量眾多，受眾范圍廣。

35、基金財產(chǎn)可以用于（）。

A、從事?lián)敓o限責任的投資

B、投資上市交易的股票、債券

C、承銷證券

D、從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正值的證券交易活動

正確答案B

【專家解析】基金財產(chǎn)應當用于以下投資：①上市交易的股票、債券；②中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種。

36、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應當?shù)禽d（）。

A、從合同生效之日起計算的業(yè)績

B、最近10個完整會計年度的業(yè)績

C、當年上半年的業(yè)績

D、自合同生效當年開頭全部完整會計年度的業(yè)績

正確答案B

【專家解析】基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生10年以效上的，應當?shù)禽d最10近個完整會計年度的業(yè)績。

37、（）是指公司運用科學化的經(jīng)營治理方法降低運作本錢，提高經(jīng)濟效益，以合理掌握本錢到達最正確的內部掌握效果。

A、本錢效益原則

B、有效性原則

C、獨立性原則

D、相互制約原則

正確答案A

【專家解析】本錢效益原則的定義。

38、傳統(tǒng)的銷售理論中的4Ps是指（）。

A、產(chǎn)品、數(shù)量、價格、渠道

B、數(shù)量、價格、渠道、促銷

C、產(chǎn)品、價格、渠道、促銷

D、價格、渠道、總額、促銷

正確答案C

【專家解析】銷售理論中的4Ps是指產(chǎn)品、價格、渠道和促銷。

39、以下關于道德具有的特征說法不正確的選項是（）

A、差異性

B、形態(tài)性

C、繼承性

D、約束性

正確答案B

【專家解析】此題考察道德的特征。道德具有的特征有：差異性、繼承性、約束性、詳細性。

40、基金銷售機構的準入條件不包括（）。

A、財務狀良好，運作標準穩(wěn)定

B、有辦理基金出售、申購和贖回等業(yè)務的技術設施

C、制定了完善的資金清算流程

D、有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內部掌握制度

正確答案B

【專家解析】B選項應當是:有安全、高效的辦理基金出售、申購和贖回等業(yè)務的技術設施。

41、守法合規(guī)，是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和（）,還應當遵守與基金業(yè)相關的（）及其所屬機構的各種治理標準并協(xié)作基金監(jiān)管機構的監(jiān)管。

A、部門規(guī)章、自律規(guī)章

B、公司制度、自律規(guī)章

C、部門規(guī)章、他律規(guī)章

D、公司制度、他律規(guī)章

正確答案A

【專家解析】守法合規(guī)是，指基金從業(yè)人員不但要遵守囯家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應當遵守與基金業(yè)相關的自律規(guī)章及其所屬機構的各種治理標準，并協(xié)作基金監(jiān)管機構的監(jiān)管。

42、依據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人應當履行的職責不包括（）。

A、安全保管基金財產(chǎn)

B、辦理基金備案手續(xù)

C、根據(jù)規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

D、根據(jù)規(guī)定召集基金份額持有人大會

正確答案B

【專家解析】基金托管人的職責“辦理基金備案手續(xù)”屬于基金治理人的職責。

43、投資者將LOF份額從證券登記系統(tǒng)轉入基金注冊登記系統(tǒng),自（）始,投資者可以在轉入方代銷機構處申報贖回基金份額。

A、T日

B、T+1日

C、T+2日

D、T+3日

正確答案C

【專家解析】考察LOF的轉托管。

44、依據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務的通常做法，投資人申購基金勝利后，基金注冊登記人在（）日為投資人辦理登記權益手續(xù)，投資人通常在（）日（含該日）后有權贖回該局部基金份額。

A、T+3；T+7

B、T+1；T+2

C、T+2；T+3

D、T；T+1

正確答案B

【專家解析】投資者申購基金勝利后，注冊登記機構一T般在＋1日為投資者辦理增加權益的登記手續(xù)，投資者在T＋2日起有權贖回該局部的基金份額。

45、ETF基金T日現(xiàn)金差額相關內容應在（）的申購、贖回清單中公告。

A、T+2日

B、T-1日

C、T日

D、T+1日

正確答案D

【專家解析】T日現(xiàn)金差額在T＋1日的申購、贖回清單中公告。

46、投資者提交基金認購申請后，一般可于（）日后到辦理申購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理狀況。

A、T

B、T+2

C、T+1

D、T