2024年反洗錢知識測試題庫（含答案）

2024年反洗錢知識測試題庫(含答案)一、單選題第4號)何時生效?解析：《金融機構(gòu)大額交易和可疑報告管理辦法》(中國人民銀行令〔2016〕2017年7月1日生效實施。C、2006年10月31日解析：金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定(中國人民銀行令(2006)第1號)直接責(zé)任經(jīng)2006年11月6日第25次行長辦公會議通過，現(xiàn)予發(fā)布，自2007年1月1日起施行。萬元以下的罰款()4.《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)的客戶的審核期限不得超過(),低一等級客戶6.金融機構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計交易超過規(guī)定解析：金融機構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢信息中心報告。解析：本規(guī)定自2007年1月1日起施行。2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》同時廢止。8.客戶與保險公司進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的，由誰向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額可疑交易報告C、保險公司和銀行各自D、保險公司和客戶各自解析：金融機構(gòu)與客戶進行金融交易并通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的，由銀行機構(gòu)按照本辦法規(guī)定提交大額交易報告9.《反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)有未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，致使洗錢后果發(fā)生的處()罰款。A、處20萬元以上500萬元以下B、處50萬元以上500萬元以下C、處50萬元以上200萬元以下D、處30萬元以上500萬元以下人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：(一)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的；(二)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；(三)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；(四)與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；(七)拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛10.下列說法正確的是()。讓客戶取得現(xiàn)金的金融業(yè)務(wù)(以下簡稱關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù))具有較高風(fēng)險。11.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起()個工作日內(nèi)以電子方式解析：金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起5個工作日內(nèi)以電子方式12.調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查員不得少于()人，并出示合法證件和國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)出具的調(diào)查通13.各金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時要貫徹的基本原則是()A、人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的B、人民幣5萬元以上或者外幣等值2萬美元以上的C、人民幣10萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的D、人民幣10萬元以上或者外幣等值2萬美元以上的單筆人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的。金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)A、1個月B、2個月C、3個月D、6個月易報告之日起每3個月提交一次接續(xù)報告。接續(xù)報告應(yīng)當(dāng)涵蓋3個月監(jiān)測期內(nèi)的新增可疑交易，并注明首次提交可疑交易報告號、報告緊急程度和追加次數(shù)。經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征發(fā)生顯著變化的，義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定提交新的可疑交易報告。16.公司的受益所有人應(yīng)當(dāng)按照以下標(biāo)準(zhǔn)依次判定：直接或者間接擁有超過()公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人；通過人事、財務(wù)等其他方式對公司進行控制的自然人；公司的高級管理人員。解析：公司的受益所有人應(yīng)當(dāng)按照以下標(biāo)準(zhǔn)依次判定：直接或者間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人；通過人事、財務(wù)等其他方式對公司進行控制的自然人；公司的高級管理人員。17.可疑交易符合下列情形之一的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構(gòu)報告，并配合反洗錢調(diào)查：A、明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的B、嚴(yán)重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的C、其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形D、以上內(nèi)容均符合在地中國人民銀行或者其分支機構(gòu)報告，并配合反洗錢調(diào)查：(一)明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的。(二)嚴(yán)重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的。(三)其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形。18.義務(wù)機構(gòu)對交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)的評估、完善等相關(guān)工作記錄至少應(yīng)當(dāng)完整保存()年。善等相關(guān)工作記錄至少應(yīng)當(dāng)完整保存5年。19.金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)者恐怖融資風(fēng)險等級最高的客戶，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少()進行1次審20.金融機構(gòu)《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照()原則，妥善保存客戶身份資料和交易22.政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額()應(yīng)當(dāng)識別客戶A、單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值2000美元以上B、單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上C、單筆人民幣5萬元以上或者外幣等值1000美元以上D、單筆人民幣5萬元以上或者外幣等值2000美元以上交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，應(yīng)23.對于未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)的金融機構(gòu)，可以()級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分：(一)未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的；(二)未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的；(三)未按照規(guī)定對職工進行反24.洗錢的過程不包括哪個階段():B、離析25.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照完整準(zhǔn)確、安全保密的原則，將大額交易和可之日起至少保存()年。26.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向()報告人民幣、外幣大額交易和可疑27.在金融機構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時，以下不能作為個人有效證明證件使用的是?28.對于保險費金額人民幣()以上或者外幣等值()美元以上的財A、1萬；1千B、5萬；1萬C、20萬；5萬解析：對于保險費金額人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上29.自然人客戶的“身份基本信息”包括()30.中華人民共和國反洗錢法自()起施行。解析：第三十七條本法自2007年1月1日起施行。定之日起()工作日內(nèi)，將自評估情況報送中國人民銀行或者所在地D、10個定之日起10個工作日內(nèi)，將自評估情況報送中國人民銀行或者所在32.以下哪項()不是《中國人民銀行關(guān)于加強開戶管理及可疑交易報告后續(xù)控制措施的通知》(銀發(fā)(2017)117號)規(guī)定的后續(xù)控制措法》規(guī)定，在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取()客戶身份識別措施B、間隔的34.()是國務(wù)院反洗錢行政主管門，依法對金融機構(gòu)的反洗錢工作35.接續(xù)報告應(yīng)當(dāng)涵蓋()個月監(jiān)測期內(nèi)的新增可疑交易，并注明首次解析：接續(xù)報告應(yīng)當(dāng)涵蓋3個月監(jiān)測期內(nèi)的36.為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣()元以上或者外幣等值兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實際控制客戶的自37.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶38.在金融機構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時，以下不能作為個人有效證明證件使用的B、偵查機關(guān)C、人民銀行40.《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》自()起施行。解析：《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》自2021年8月41.義務(wù)機構(gòu)開展回溯性調(diào)查的相關(guān)工作記錄至少應(yīng)當(dāng)完整保存5年。解析：義務(wù)機構(gòu)開展回溯性調(diào)查的相關(guān)工作記錄至少應(yīng)當(dāng)完整保存542.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立()的反洗錢崗位，配備()人員負(fù)責(zé)大額交易和43.金融機構(gòu)核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取44.根據(jù)客戶身份識別制度，以下是對客戶身份進行識別通常采用的具體措施，表述不正確的是()施45.司法機關(guān)依照《中華人民共和國反洗和交易信息，只能用于反洗錢()。46.義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)綜合考慮成本收益、合規(guī)控制、風(fēng)險管理、國別制47.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取合理措施確定客戶及其受益所有人是否為外國政要、國際組織高級管理人員、外國政要或者國際組織高級管理人員的特定關(guān)系人。如客戶或其受益所有人為上述人員，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取風(fēng)險管控措施了解客戶及其受益所有人資金或者財產(chǎn)的來源和用途，與客戶建立、維持業(yè)務(wù)關(guān)系還應(yīng)當(dāng)獲得()批準(zhǔn)，并對客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系采取強化的持續(xù)監(jiān)測措施。C、部門負(fù)責(zé)人D、高級管理層解析：金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取合理措施確定客戶及其受益所有人是否為外國政要、國際組織高級管理人員、外國政要或者國際組織高級管理人員的特定關(guān)系人。如客戶或其受益所有人為上述人員，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取風(fēng)險管控措施了解客戶及其受益所有人資金或者財產(chǎn)的來源和用途，與客戶建立、維持業(yè)務(wù)關(guān)系還應(yīng)當(dāng)獲得高級管理層批準(zhǔn)，并對客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系采取強化的持續(xù)監(jiān)測措施。48.金融機構(gòu)的風(fēng)險劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報送哪個部門A、中國保險業(yè)監(jiān)督管理委員會C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心49.金融機構(gòu)有以下哪種行為，情節(jié)嚴(yán)重的，可以處二十萬元以上五作人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：(一)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的；(二)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；(三)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；(四)與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；(七)拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛型A、調(diào)查人員少于2人，或未出示執(zhí)法證和中國人民銀行或者其省一C、調(diào)查人員少于3人不超過()個工作日”,遲不超過5個工作日”53.如果本辦法的要求比駐在國家(地區(qū))的相關(guān)規(guī)定更為嚴(yán)格，但駐在國家(地區(qū))法律禁止或者限制境外分支機構(gòu)和控股附屬機構(gòu)實施本辦法的，金融機構(gòu)()應(yīng)對洗錢和恐怖融資風(fēng)險，并向中國人民解析：如果本辦法的要求比駐在國家(地區(qū))的相關(guān)規(guī)定更為嚴(yán)格，但駐在國家(地區(qū))法律禁止或者限制境外分支機構(gòu)和控股附屬機構(gòu)54.依據(jù)《中國人民銀行關(guān)于加強金融從業(yè)人員反洗錢履職管理及相關(guān)反洗錢內(nèi)控建設(shè)的通知》(銀發(fā)〔2012〕178號),金融機構(gòu)應(yīng)定期開展反洗錢(),加強對業(yè)務(wù)條線(部門)或其分支機構(gòu)反洗錢工作55.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照反洗錢法規(guī)定建立健全()制度56.對依法履行反洗錢和反恐怖融資職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資A、經(jīng)反洗錢崗評估后57.金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法中國人民銀行令B、證券公司58.《中華人民共和國反洗錢法》于()年開始實施。C、2005年10月1日解析：《中華人民共和國反洗錢法》第三十七條本法自2007年1月159.調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員(),并出示執(zhí)法證和中國人民銀解析：調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于2人，并出示執(zhí)法證60.客戶身份識別的具體實施辦法由()制定 (一)對要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上予以更新；(二)按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識別交易的受益人；(三)在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得客戶身份；(四)保證與其有代理關(guān)系或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系的境外金融61.在金融機構(gòu)辦理業(yè)務(wù)應(yīng)注意身份證明文件有效期，客戶沒有在合()罰款。A、20萬元以上50萬元以下B、50萬元以上200萬元以下C、50萬元以上500萬元以下D、50萬元以上800萬元以下63.經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機關(guān)結(jié)。5臨時凍結(jié)不得超過四十八小時。金融機構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢64.金融機構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結(jié)措施后()小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除65.中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取現(xiàn)場檢查的方式，現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于()人，并應(yīng)出解析：現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并應(yīng)出示執(zhí)法證和檢查通知書；檢查人員少于2人或者未出示執(zhí)法證和檢查通知書的，金融66.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，結(jié)合本機構(gòu)經(jīng)營規(guī)模以及洗錢和恐怖融資風(fēng)險狀況，建立健全反洗錢和反恐怖融資()制度。67.中國人民銀行關(guān)于進一步做好受益所有人身份識別工作有關(guān)問題的通知(銀發(fā)(2018)164號)中，受益所有人身份識別工作應(yīng)當(dāng)遵69.經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征發(fā)生顯著變化的，義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定提戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險等級，以()為單位限制賬戶功能、調(diào)低交易D、個人70.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》關(guān)于反洗錢調(diào)查的規(guī)定，經(jīng)調(diào)管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時凍結(jié)措施。臨時凍結(jié)不得超過()A、24小時D、72小時登記客戶的()。A、住所地1672.商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆()以上或者外幣等值1萬美元以A、1萬元B、5萬元D、100萬元機構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美73.客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，有權(quán)()法第二章客戶身份識別制度第十九條……客戶先前提交的身份證件74.義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對已建成的監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)及時開展有效性評義務(wù)機構(gòu)反洗錢監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)的()原則。A、風(fēng)險為本解析：(一)風(fēng)險為本原則。義務(wù)機構(gòu)建立的監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)與其面臨的洗錢和恐怖融資(以下統(tǒng)稱洗錢)風(fēng)險相匹配。(二)全面性原則。交易特征或行為特征。(三)適用性原則。義務(wù)機構(gòu)建設(shè)監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)調(diào)整監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)。(五)保密原則。義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對本機構(gòu)的監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)可疑交易報告制度等反洗錢義務(wù)的主體包括()易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務(wù)。77.保存的信息資料涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗將其保存至()。C、支行行長79.不適用《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法的辦法》是司金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、貸款公司。(五)中國人民銀行確定并公80.按照反洗錢的規(guī)定，金融機構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存()年。少保存5年。(二)交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年81.對于外國政要，義務(wù)機構(gòu)除采取正常的客戶身份識別措施外，以B、建立(或者維持現(xiàn)有)業(yè)務(wù)關(guān)系后，獲得高級管理層的批準(zhǔn)或者授權(quán)82.中國人民銀行及其分支機構(gòu)進行反洗錢現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于()人。不得少于2人，并應(yīng)出示執(zhí)法證和檢查通知書；檢查人員少于2人或83.中國人民銀行設(shè)立()負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易A、反洗錢局84.證券期貨業(yè)機構(gòu)了解或者應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金或者財產(chǎn)屬于信托86.義務(wù)機構(gòu)開展回溯性調(diào)查的相關(guān)工作記錄至的回溯性調(diào)查應(yīng)當(dāng)在知道或者應(yīng)當(dāng)知道恐怖活動組織及恐怖活動人作記錄至少應(yīng)當(dāng)完整保存5年。87.義務(wù)機構(gòu)懷疑交易與洗錢或者恐怖融資有關(guān)，但重新或者持續(xù)識別客戶身份將無法避免泄密時，可疑()身份識別措施，并提交可疑88.任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者()舉報。接受舉報的機關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。D、檢察院89.金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，致使洗錢后果發(fā)生的，處()罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處()罰款。A、20萬元以上50萬元以下，1萬元以上5萬元以下B、50萬元以上100萬元以下，5萬元以上10萬元以下C、50萬元以上200萬元以下，10萬元以上20萬元以下D、50萬元以上500萬元以下，5萬元以上50萬元以下90.客戶為外國政要，金融機構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)()的批準(zhǔn)。91.義務(wù)機構(gòu)對恐怖活動組織及恐怖活動人員名單開展實時監(jiān)測，應(yīng)發(fā)生后的()。務(wù)發(fā)生后的24小時。92.在境外設(shè)有分支機構(gòu)或控股附屬機構(gòu)的，境內(nèi)金融機構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)按()向中國人民銀行或者所在地中國人民銀行分支機構(gòu)報告境外分支機構(gòu)或控股附屬機構(gòu)接受駐在國家(地區(qū))反洗錢和反恐怖融資監(jiān)93.對于未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且致使洗錢后果發(fā)生的金94.保險業(yè)金融機構(gòu)在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施四97.()最先在金融機構(gòu)反洗錢領(lǐng)域提出了“了解你的客戶的原則”解析：1988年12月，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會發(fā)布《關(guān)于防止犯罪分98.對于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無論其風(fēng)險等級高低，金融機構(gòu)在初次確定其風(fēng)險等級后的()年內(nèi)至少應(yīng)進行一次復(fù)核。解析：對于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無論其風(fēng)險等級高低，金融機構(gòu)在初次確定其風(fēng)險等級后的三年內(nèi)至少應(yīng)進行一次復(fù)核。99.《反洗錢法》于2006年10月31日經(jīng)全國人大委員會審議通過，并于()起正式施行。A、2006年10月31日解析：《反洗錢法》第三十七條，《反洗錢法》自2007年1月1日起100.義務(wù)機構(gòu)提交可疑交易報告后，應(yīng)當(dāng)對相關(guān)客戶、賬戶及交易進行持續(xù)監(jiān)測，仍不能排除洗錢、恐怖融資或其他犯罪活動嫌疑，且經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征沒有發(fā)生顯著變化的，應(yīng)當(dāng)自上一次提交可疑交易報告之日起每()個月提交一次接續(xù)報告易報告之日起每3個月提交一次接續(xù)報告。接續(xù)報告應(yīng)當(dāng)涵蓋3個月1.金融機構(gòu)有()行為的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事高級管理人作的級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分：(一)未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的；(二)未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的；(三)未按照規(guī)定對職工進行反2.中國人民銀行及其分支機構(gòu)從事反洗錢工作的人員有哪些行為依3.自然人客戶的身份基本信息涉及客戶()4.《中華人民共和國刑法修正案(十一)》第一百九十一條規(guī)定，有五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金：“(一)提供資金帳戶的；“(二)將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的；“(三)通過“(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：(一)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的；(二)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；(三)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易假名賬戶的；(五)違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；(六)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；(七)拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假6.反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞()等犯罪所得及其D、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪解析：反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性7.金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時以書面形式向什么機關(guān)報告?B、當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心D、中國人民銀行調(diào)查統(tǒng)計司8.對于以下哪些情形，銀行業(yè)金融機構(gòu)和支付機構(gòu)有權(quán)拒絕開戶?A、不配合客戶身份識別B、有組織同時或分批開戶C、開戶理由不合理D、開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符解析：《中國人民銀行關(guān)于加強開戶管理及可疑交易報告后續(xù)控制措開戶理由不合理、開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符、有明顯理由懷疑客戶A、制定或者會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委10.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風(fēng)險客戶，高風(fēng)險賬戶持有人應(yīng)了解以下哪些信息()D、其他不依法履行職責(zé)的行為約束措施：(一)未經(jīng)公安機關(guān)批準(zhǔn)不得離開所居住的市、縣或者指不得與特定的人員會見或者通信；(五)定期向公安機關(guān)報告活動情況；(六)將護照等出入境證件、身份證件、駕駛證件交公安機關(guān)保理辦法》()法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機構(gòu)：(一)政14.妥善保存客戶身份資料和交易記錄應(yīng)遵行()原則