2021基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范試題庫（帶答案）-卷16

2021基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)

規(guī)范試題庫（帶答案）一卷16

考號姓名分?jǐn)?shù)

一、單選題（每題1分，共100分）

1、下列屬于客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)的是（）。

A.推介符合適用性原則的基金

B.提醒客戶及時核對交易確認(rèn)

C.介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)

D.定期提供產(chǎn)品凈值信息

答案為A,解析：售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)。主要包括：協(xié)助客戶完

成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果；推介符合適用性原則的基金；介紹基金產(chǎn)品；協(xié)助客

戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)

2、基金管理人變更基金份額登記機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報(bào)（）備案。

A.基金業(yè)協(xié)會

B.中國證監(jiān)會

C.工商注冊所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)

D.證券業(yè)協(xié)會

答案為B,解析：基金管理人變更基金份額登記機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報(bào)中國證監(jiān)會

備案。

3、證券投資基金的運(yùn)作活動從管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與

基金的（）三大部分。

A.份額核算B.基金登記C.基金交易D.后臺管理

【答案】D

4、常見的客戶服務(wù)內(nèi)容不包括（）。

A、基金賬戶信息查詢

B、基金信息查詢

C、基金管理公司信息查詢

D、基金投資者個人信息查詢

答案為D【解析】本題考查基金客戶服務(wù)概述。常見的客戶服務(wù)內(nèi)容包括基金賬戶信息查詢、基

金信息查詢、基金管理公司信息查詢、人工咨詢、客戶投訴處理、資料郵寄、基金轉(zhuǎn)換、修改賬

戶資料、非交易過戶、掛失和解掛等服務(wù)。

5、0全面負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)基金管理公司日常的監(jiān)察稽核工作。

A:董事會

B:監(jiān)事會

C:總經(jīng)理

D:督察長

答案為D,解析：督察長負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，其履行職責(zé)的范圍涵蓋基金及公司運(yùn)

作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

6、在基金管理人企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部環(huán)境中，特別重要的是（）。

A.經(jīng)理層的風(fēng)險(xiǎn)偏好

B.全體員工對公司的忠誠度

C.道德價(jià)值觀和勝任能力

D.風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略

答案為A,解析：在基金管理人企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部環(huán)境中，特別重要的是經(jīng)理層的風(fēng)險(xiǎn)偏好。

7、下列關(guān)于合規(guī)管理的基本原則說法錯誤的

是（）。

A.專業(yè)性原則B.公正性原則C.主觀性原則D.獨(dú)立性原則

【答案】C獨(dú)立、客觀、公正、專業(yè)、協(xié)調(diào)

8、投資者的投資決策受到個人背景和社會環(huán)境兩類因素的影響，其中，（）因素包括政治、經(jīng)濟(jì)、

社會制度、倫理道德、科技發(fā)展等。

A.社會制度

B.社會階層

C.社會環(huán)境

D.個人背景

【答案】C

9、（），是指利用內(nèi)募信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。

A.逃避監(jiān)管

B.信息泄露

C.欺詐行為

D.內(nèi)幕交易

答案：D,解析?：內(nèi)幕交易，是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。

10、在招募說明書封面的顯著位置，管理人一般會做出的風(fēng)險(xiǎn)提示不包括（）。

A.不保證最低收益

B.可預(yù)計(jì)一定區(qū)間的盈利

C.基金過往業(yè)績不預(yù)示未來表現(xiàn)

D.不保證基金一定盈利

答案為B

【解析】管理人一般會做出“基金過往業(yè)績不預(yù)示未來表現(xiàn)；不保證基金一定盈利，也不保證最

低收益”等風(fēng)險(xiǎn)提示。

11、對公開募集基金銷售活動的監(jiān)管內(nèi)容，不包括（）。

A、基金銷售適用性監(jiān)管

B、基金銷售合法性監(jiān)管

C、對基金宣傳推介材料的監(jiān)管

D、對基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管

答案為B【解析】本題考查對公開募集基金銷售活動的監(jiān)管。對公開募集基金銷售活動的監(jiān)管涉

及以下內(nèi)容：基金銷售適用性監(jiān)管；對基金宣傳推介材料的監(jiān)管；對基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管。

12、下列說法錯誤的是O。

A.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)積極為投資者提供售后服務(wù)，回訪投資者，解答投資者的疑問

B.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免其個人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無法避免時,

應(yīng)當(dāng)確保機(jī)構(gòu)利益優(yōu)先

C.基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的

材料

D.基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時，應(yīng)公平對待投資者

答案為B

【解析】基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免個人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無法避免

時，應(yīng)當(dāng)確保投資者的利益優(yōu)先。

13、作為基金份額持有人，其信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在與（）相關(guān)的披露義務(wù)。

A:基金股東大會

B:基金托管人協(xié)會

C:基金份額持有人大會

D:基金公司經(jīng)營業(yè)績

答案為C,解析：基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在與基金份額持有人大會相關(guān)的披露

義務(wù)。根據(jù)《證券投資基金法》，當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召

開持有人大會，在基金管理人和基金托管人都不召集的時候，代表基金份額10%以上的基金份額

持有人有權(quán)自行召集；會議召開后，如果基金管理人和基金托管人對持有人會議決定的事項(xiàng)不履

行信息披露義務(wù)的，召集基金持有人大會的基金份額持有人應(yīng)當(dāng)履行相關(guān)的信息披露義務(wù)。

14、當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時，例如，基金托管人的專門基金托管部門的

負(fù)責(zé)人變動，該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動超過（）％,托管人召集基金份額持有人大會，

托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托

管人及其托管部門的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰，等等，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制

并披露臨時公告書，并報(bào)中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。

A.10

B.20

C.30

D.40

【答案】C

15、下列關(guān)于基金信息披露的作用的說法錯誤

的是（）。

A.有利于投資者的價(jià)值判斷

B.有利于防止利益沖突與利益輸送

C.有利于提高證券市場的效率

D.能有效防止操縱市場

【答案】D

16、信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)編制并披露臨時報(bào)告書。

A.3

B.2

C.5

D.1

答案：B,解析：信息為重大信息，相關(guān)事件為重大事件，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生

之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報(bào)告書。

17、基金招募說明書的內(nèi)容不包括

A、基金管理人、基金托管人的基本情況

B、基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)

C、基金管理人、基金托管人報(bào)酬的提取方式

D、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式

答案為D【解析】本題考查基金招募說明書的內(nèi)容?；鹫心颊f明書的內(nèi)容不包括D選項(xiàng)，D屬

于公開募集基金的基金合同應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容。

18、根據(jù)投資目標(biāo)分類，基金的類型不包括（）。

A、增長型基金

B、收入型基金

C、平衡型基金

D、基金中的基金

答案為D【解析】本題考查證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)和分類介紹。根據(jù)投資目標(biāo)可以將基金分為

增長型基金、收入型基金和平衡型基金。

19、根據(jù)相關(guān)法規(guī)，私募投資基金可以投資的金融品種包括（）I.上市公司股票

II.交易所債券HI.銀行間債券IV.證券投資基金

A.I、II、N

B.I、IkIII、IV

c.i、IKin

D.ii、in、iv

答案：B

20、關(guān)于基金托管人的職責(zé)，說法錯誤的是（）。

A、安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B、按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

C、按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

D、編制基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告

答案為D【解析】本題考查擔(dān)任基金托管人的職責(zé)。擔(dān)任基金托管人的職責(zé)有11條。編制基金

財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告屬于基金管理人的職責(zé)。

21、投資基金主要通過向投資者發(fā)行受益憑證（基金份額），將社會上的資金集中起來，交由（）

投資于各種資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)保值增值。

A.基金份額持有人

B.基金管理機(jī)構(gòu)

C.基金銷售機(jī)構(gòu)

D.基金自律組織

答案為B

【解析】投資基金主要通過向投資者發(fā)行受益憑證（基金份額），將社會上的資金集中起來，交

由專業(yè)的基金管理機(jī)構(gòu)投資于各種資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)保值增值。

22、T日現(xiàn)金差額在（）日的申購、贖回清單中公告。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

答案：B

解析：T日現(xiàn)金差額在T+1日的申購、贖回清單中公告。

23、證券投資基金的特點(diǎn)不包括（）。

A.集合理財(cái)、專業(yè)管理

B.組合籌資、分散風(fēng)險(xiǎn)

C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明

答案：B

解析：證券投資基金的特點(diǎn)：（1）集合理財(cái)I專業(yè)管理；（2）組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)；（3）利益共

享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；（4）嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；（5）獨(dú)立托管、保障安全。

24、2004年7月1日開始施行的《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，首次將我國的基金分為（）等

基本類型。

I股票基金

n債券基金

山貨幣市場基金

IV混合基金

A.I、IKIII,IV

B.I、IkIII

c.ni、iv

D.［、II

答案：A

25、狹義的基金監(jiān)管一般專指。依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理。

A.社會力量

B.基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門

C.基金行業(yè)自律組織

D.有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)

答案為D

【解析】狹義的基金監(jiān)管，一般專指行政監(jiān)管，即有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)依法對基金市場、基

金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理。

26、開放式基金發(fā)生巨額贖回時，基金管理人不可以（）。

A.接受全額贖回

B.在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理

C.優(yōu)先滿足個人投資者贖回要求

D.按比例確定單個基金份額持有人當(dāng)日辦理的贖回份額

答案為C

【解析】對單個基金份額持有人的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按照其申請贖回份額占總份額的比例確定其當(dāng)

日辦理的贖回份額。未受理部分，除投資者在提交贖回申請時選擇將當(dāng)日未受理部分予以撤銷外,

延遲至下一開放日辦理。轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請不享有贖回優(yōu)先權(quán)。

27、貨幣市場與股票市場的一個主要區(qū)別是（）。

A.貨幣市場進(jìn)入門檻很低

B.貨幣市場屬于場外交易

C.貨幣市場進(jìn)入門檻很高

D.貨幣市場屬于場內(nèi)交易

答案：c

解析：貨幣市場進(jìn)入門檻很高，在很大程度上限制了一般投資者的進(jìn)入。

28、對基金管理人內(nèi)部治理的監(jiān)管，堅(jiān)持（）的利益優(yōu)先的原則。

A.基金管理人

B.基金份額持有人

C.基金托管人

D.商業(yè)銀行

答案為B

【解析】基金份額持有人利益優(yōu)先原則是基金管理人內(nèi)部治理的法定基本原則，公開募集基金的

基金管理人的股東、董事、監(jiān)事和高級管理人員在行使權(quán)利或者履行職責(zé)時.，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額

持有人利益優(yōu)先的原則。當(dāng)基金管理人及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，

應(yīng)以基金份額持有人利益優(yōu)先。

29、以下關(guān)于基金信息披露的完整性原則的說

法，不正確的是（）。

A.要事無巨細(xì)地披露所有信息

B.要披露所有可能影響投資者決策的信息C.對信息披露人不利的信息也要披露D.要充分披露

重大信息

【答案】A

30、下列關(guān)于避險(xiǎn)策略基金的表述，不正確的是（）。

A、在任意時點(diǎn)保證投資者本金安全

B、投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時力爭有機(jī)會獲取潛在的回報(bào)

C、保證投資者投資到期時至少能夠獲得投資本金或一定回報(bào)

D、采用投資組合保險(xiǎn)策略

答案為A【解析】本題考查避險(xiǎn)策略基金。避險(xiǎn)策略基金最大的特點(diǎn)是其招募說明書中明確引

入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金的保證。

31、按照相關(guān)法律法規(guī)，基金公司董事會依法行使的職權(quán)包括（）。

1.執(zhí)行股東會的決議

II.修改公司章程，批準(zhǔn)對公司經(jīng)營范圍的任何修改

W.批準(zhǔn)總經(jīng)理制定的公司組織架構(gòu)、內(nèi)部控制制度和基本管理制度

IV.批準(zhǔn)總經(jīng)理制定的公司經(jīng)營計(jì)劃和投資方案

A、I、IV

B、n、in

C、1、III,IV

D、i、n、山、iv

答案為c【解析】本題考查董事和董事會。按照相關(guān)法律法規(guī)，基金公司董事會依法行使以下

職權(quán)：（1）執(zhí)行股東會的決議；（2）批準(zhǔn)總經(jīng)理制定的公司組織架構(gòu)、內(nèi)部控制制度和基本管理

制度，體現(xiàn)公司的統(tǒng)一性和完整性，從制度設(shè)計(jì)上保證公司責(zé)任體系、決策體系和報(bào)告路徑的清

晰、獨(dú)立；（3）批準(zhǔn)總經(jīng)理制定的公司經(jīng)營計(jì)劃和投資方案；（4）聘任、解聘公司高級管理人員

及基金經(jīng)理，并決定他們的薪酬、聘用期限和其他聘用條款事宜；（5）批準(zhǔn)公司與公司任何股東

或者任何關(guān)聯(lián)公司進(jìn)行的重大關(guān)聯(lián)交易；（6）審議公司管理的公募基金的定期報(bào)告；（7）批準(zhǔn)聘

任或者替換會計(jì)師事務(wù)所。

32、基金交易應(yīng)實(shí)行（），基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。

A.集中交易制度

B.投資決策授權(quán)制度

C.審查制度

D.投資對象備選庫制度

答案為A,解析:基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度,基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直

接進(jìn)行交易。

33、基金客戶服務(wù)中，售中服務(wù)的內(nèi)容不包括（）。

A、協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果

B、推介符合適用性原則的基金

C、介紹基金產(chǎn)品

D、介紹證券市場基礎(chǔ)知識、基金基礎(chǔ)知識，普及基金相關(guān)法律知識

答案為D【解析】本題考查基金客戶服務(wù)的步驟。售中服務(wù)主要包括：協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受

能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果；推介符合適用性原則的基金；介紹基金產(chǎn)品；協(xié)助客戶辦理開立

賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。

34、下列屬于基金公司內(nèi)部控制機(jī)制層次的是（）。

A.中國證監(jiān)會的監(jiān)督檢查

B.人民銀行的監(jiān)督檢查

C.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

D.基金業(yè)協(xié)會的檢查監(jiān)督

答案為C

【解析】基金公司內(nèi)部控制機(jī)制包括四個層次：①員工自律；②部門各級主管的檢查監(jiān)督；③公

司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制;④董事會領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會

和督察長的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。中國證監(jiān)會的監(jiān)督檢查、人民銀行的監(jiān)督檢查和基金業(yè)協(xié)

會的檢查監(jiān)督均不屬于基金公司內(nèi)部控制機(jī)制的層次。

35、后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費(fèi)，對于持有

期低于（）年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費(fèi)。

A.半

B.—

C.兩

D.三

答案：D

解析：后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費(fèi)，對于持

有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費(fèi)。

36、以下不屬于基金宣傳推介材料的是（）。

A、公開出版資料

B、銷售人員私自印刷的宣傳單

C、電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料

D、海報(bào)、戶外廣告

答案為B【解析】本題考查宣傳推介材料的范圍。基金宣傳推介材料包括：（1）公開出版資料。

（2）宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向

公眾的宣傳資料。（3）海報(bào)、戶外廣告。（4）電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣

告、短信及其他音像、通信資料。（5）通過報(bào)眼及報(bào)花廣告、公共網(wǎng)站鏈接廣告、傳真、短信、

非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金分紅、銷售相關(guān)的公告等可以使公眾普遍獲得的、帶有廣告

性質(zhì)的基金銷售信息。（6）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料?；痄N售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推

介材料應(yīng)為基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料，所以B選項(xiàng)錯誤。

37、（）是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)

基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。

A.基金份額持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.注冊登記機(jī)構(gòu)

答案為B,解析：基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責(zé)就是按照基

金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收

益。

38、根據(jù)基金銷售理論和我國證券投資基金實(shí)際情況，屬于基金銷售價(jià)格策略的是（）

A.實(shí)行后端收費(fèi)策略

B.派發(fā)宣傳資料

C.投放平面廣告

D.新增銀行代銷機(jī)構(gòu)

答案：A

解析：本題考查基金銷售策略種的價(jià)格策略。見《證券投資基金》（下冊）P152。

39、下列不屬于基金市場營銷的特殊性的是（）。

A.及時性

B.專業(yè)性

C.適用性

D.服務(wù)性

答案為A

【解析】基金市場營銷的特殊性包括規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性。

40、下列不屬于投資者教育內(nèi)容的是（）。

A.投資決策教育

B.資產(chǎn)配置教育

C.權(quán)益保護(hù)教育

D.利潤增值教育

答案為D

【解析】投資者教育工作包括投資決策、資產(chǎn)配置和權(quán)益保護(hù)，但是沒有利潤增值的服務(wù)。

41、下述各項(xiàng)中（）不是道德與法律的區(qū)別。

A、表現(xiàn)形式不同

B、內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同

C、調(diào)整范圍不同

D、價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)不同

答案為D【解析】本題考查道德與法律的區(qū)別。道德與法律的區(qū)別表現(xiàn)在：①表現(xiàn)形式不同；②

內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同；③調(diào)整范圍不同；④調(diào)整手段的不同。

42、關(guān)于職業(yè)道德，下列說法不正確的是（）。

A.是一般社會道德在職業(yè)活動中的具體化

B.與職業(yè)活動、職業(yè)關(guān)系密切相關(guān)

C.基本內(nèi)容往往會隨社會進(jìn)步而改變

D.相比一般社會道德規(guī)范性更強(qiáng)

答案為C

【解析】本題答案為C,隨著社會的發(fā)展和進(jìn)步，每種職業(yè)道德的內(nèi)容也會隨之不斷豐富和深化，

但它的基本內(nèi)容往往會保持相對的穩(wěn)定性和連續(xù)性;職業(yè)道德是一般社會道德在職業(yè)活動中的具

體化、與職業(yè)活動、職業(yè)關(guān)系密切相關(guān)、相比一般社會道德規(guī)范性更強(qiáng)。

43、下列投資者不能視為合格投資者的是（）。

A、社會保障基金

B、慈善基金

C、最近3年個人年均收入30萬元的個人

D、投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員

答案為C【解析】本題考查對非公開募集基金募集對象的限制。下列投資者視為合格投資者:

（1）社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金。（2）依法設(shè)立并在基金

業(yè)協(xié)會備案的投資計(jì)劃。（3）投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員。（4）中國

證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者。

44、中國證監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)干部離職后（）年內(nèi)，一般工作人員離職（）年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直

接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。

A.2；1

B.3；2

C.5；3

D.3；1

答案為B,解析：中國證監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)干部離職后3年內(nèi)，一般工作人員離職2年內(nèi)，不得到與原工

作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。

45、股票基金、債券基金的申購和贖回原則（）。

A.金額申購、份額贖回

B.份額申購、金額贖回

C.金額申購、金額贖回

D.份額申購、份額贖回

答案：A

解析?：股票基金、債券基金的申購和贖回原則（1）未知價(jià)交易原則。（2）金額申購、份額贖回

原則.

46、相對于實(shí)質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

B.收益共享

C.買者自慎

D.買者自負(fù)

答案為C,解析：相對于實(shí)質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基

礎(chǔ)上買者自慎。

47、保本基金的（）是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。

A.安全墊

B.最低目標(biāo)值

C.價(jià)值底線

D.投資組合現(xiàn)時凈值

答案：A

解析“安全墊是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。

48、從下列基金合同規(guī)定的資產(chǎn)配置比例看，屬于債券基金的是（）。

A.基金資產(chǎn)中，政府債券不低于90%,申購或在二級市場購買的股票不超過基金資產(chǎn)的5機(jī)

B.基金資產(chǎn)中，政府債券不低于20%,企業(yè)債券不低于60%,可以使用不超過的基金資產(chǎn)申購新

股

C.基金資產(chǎn)中，企業(yè)債券不低于40%,政府債券不低于40%,可以使用不超過的基金資產(chǎn)申購新

股在二級市場買入股票

D.基金資產(chǎn)中，政府債券不低于60%,可以使用不超過的基金資產(chǎn)申購新發(fā)行的股票，可以使用

不超過5%的基金資產(chǎn)用于二級市場買入股票

答案：A

解析：債券型基金資產(chǎn)的80%以上是投資于債券的。

49、以下關(guān)于基金客戶服務(wù)方式的說法錯誤的

是（）。

A.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用

B.自動傳真、電子信箱與手機(jī)短信

C.電話服務(wù)中心

D.派專人服務(wù)

【答案】D

50、對證券投資基金的說法錯誤的是O。

A.是一種長期投資工具

B.主要功能是分散投資

C.投資收益低于股票

D.可以降低投資單一證券帶來的個別風(fēng)險(xiǎn)

答案為C,解析：證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，可以降低投資單

一證券帶來的個別風(fēng)險(xiǎn)。C選項(xiàng)說法太絕對。

51、證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電

話提示、警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施，并同時向（）報(bào)告。

A.中國銀監(jiān)會

B.中國證監(jiān)會

C.基金業(yè)協(xié)會

D.證券業(yè)協(xié)會

答案為B,解析：證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體

情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施，并同時向中國證監(jiān)會報(bào)告。

52、基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來收益和營銷人員的持續(xù)服務(wù)。這體現(xiàn)

的是4Ps理論的（）。

A.規(guī)范性

B.持續(xù)性

C.專業(yè)性

D.服務(wù)性

答案為D,解析：本題考查4Ps理論的服務(wù)性。

53、以下選項(xiàng)不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范的是

A.基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時，應(yīng)公平對待投資者

B.基金銷售人員在向投資者推介基金時應(yīng)征得投資者的同意，如投資者不愿或不便接受推介，基

金銷售人員應(yīng)持續(xù)向投資者營銷

C.基金銷售人員在向投資者推介基金時應(yīng)首先自我介

紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明

D.基金銷售人員在與投資者交往中應(yīng)熱情誠懇，穩(wěn)重大方，語言和行為舉止文明禮貌

【答案】B

54、美國500家大型上市公司從2009年中期開始利用XBRL報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)告，要求共同基金從2011

年1月1日開始利用XBRL報(bào)送基金招募說明書中的風(fēng)險(xiǎn)和收益信息;我國上市公司自2003年年

底就開始嘗試應(yīng)用XBRL報(bào)送定期報(bào)告，基金公司自2008年也啟動了信息披露的XBRL應(yīng)用工作，

至今已實(shí)現(xiàn)了凈值公告、部分臨時公告和季度報(bào)告、半年度報(bào)告、年度報(bào)告等定期報(bào)告的XBRL

報(bào)送。這種說法（）。

A.錯誤B.正確

C.部分正確D.部分錯誤

【答案】B

55、基金管理公司應(yīng)按照基金合同的規(guī)定及時地向（）支付基金收益。

A.基金份額持有人

B.基金托管人

C.基金發(fā)起人

D.基金管理人

答案為A

【解析】依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利：①分享基金財(cái)產(chǎn)收益；

②參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；③依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；④按照規(guī)定要

求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會;⑤對基金份額持有人大會審議事項(xiàng)行

使表決權(quán)；⑥對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；

⑦基金合同約定的其他權(quán)利。

56、關(guān)于開放式基金申購費(fèi)、認(rèn)購費(fèi)和贖回費(fèi)的說法錯誤的是（）。

A.認(rèn)購費(fèi)可以采用前端收費(fèi)方式，也可采用后端收費(fèi)方式

B.申購費(fèi)可以采用前端收費(fèi)方式，也可采用后端收費(fèi)方式

C.后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置認(rèn)購費(fèi)率或申購費(fèi)率

D.場內(nèi)、場外贖回均根據(jù)投資者的持有時間分段設(shè)置贖回費(fèi)率

答案為D

【解析】場外贖回可以按份額在場外的持有時間分段設(shè)置贖回費(fèi)率，場內(nèi)贖回只能采用固定贖回

費(fèi)率，不可按份額持有時間分段設(shè)置贖回費(fèi)率。

57、中國證券業(yè)協(xié)會簡介工會成立于（）。

A、2001年8月

B、2004年12月

C、2007年6月

D、2012年6月

答案為A【解析】本題考查我國基金業(yè)協(xié)會的發(fā)展。2001年8月，中國證券業(yè)協(xié)會基金工會成立。

58、在內(nèi)部控制的基本要素中，控制環(huán)境包括（）。

I.經(jīng)營理念和內(nèi)控文化

II.公司治理結(jié)構(gòu)

III.員工道德素質(zhì)

IV.社會經(jīng)濟(jì)環(huán)境

A、I、II

B,1、IV

C、I、II、III

D、I、II、IH、N

答案為C【解析】本題考查內(nèi)部控制機(jī)制。在內(nèi)部控制的基本要素中，控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部

控制的基礎(chǔ)，包括經(jīng)營理念和內(nèi)控文化、公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。

59、下列關(guān)于基金銷售方式中代銷的說法錯誤的是（）。

A、代銷機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多，受眾范圍廣

B、代銷渠道有廣泛的客戶基礎(chǔ)，和客戶有全面的業(yè)務(wù)聯(lián)系

C、代銷機(jī)構(gòu)是有業(yè)績才有傭金，但基金公司對渠道的競爭提高了代銷成本

D、代銷方式對客戶控制力較強(qiáng)

答案為D【解析】本題考查銷售方式。通過直銷方式進(jìn)行基金銷售往往對客戶的財(cái)務(wù)狀況更了

解，對客戶控制力較強(qiáng)，更容易發(fā)現(xiàn)產(chǎn)品和服務(wù)方面的不足，易于建立雙向持久的聯(lián)系，提高忠

誠度；代銷渠道則有廣泛的客戶基礎(chǔ)，和客戶有全面的業(yè)務(wù)聯(lián)系，可以提供多樣化的客戶服務(wù)。

60、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前（）日公告基金份額持有人大會的召開時間、

會議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。

A.10

B.15

C.20

D.30

答案：D,解析：召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會

的召開時間、會議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。

61、基金管理人應(yīng)當(dāng)牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險(xiǎn)管理理念，培養(yǎng)（）的風(fēng)險(xiǎn)防范意識，營造一個濃

厚的內(nèi)控文化氛圍。

A、高層領(lǐng)導(dǎo)

B、全體員工

C、合規(guī)監(jiān)督人員

D、中高層領(lǐng)導(dǎo)

答案為B【解析】本題考查內(nèi)部控制機(jī)制?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險(xiǎn)管理理念，

培養(yǎng)全體員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識，營造一個濃厚的內(nèi)控文化氛圍，保證全體員工及時了解國家法律

法規(guī)和公司規(guī)章制度，使風(fēng)險(xiǎn)意識貫穿到公司各個部門、各個崗位和各個環(huán)節(jié)。

62、基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。

A.代理發(fā)放紅利

B.建立并保管基金份額持有人名冊

C.負(fù)責(zé)基金份額的登記

D.建立完善的基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度

答案為D,解析：基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：①建立并管理投資人基金份額賬戶；②負(fù)

責(zé)基金份額的登記；③基金交易確認(rèn)；④代理發(fā)放紅利；⑤建立并保管基金份額持有人名冊；⑥

登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

63、基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后（）日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披

露年度報(bào)告全文。

A.30

B.60

C.90

D.180

答案為C,解析：基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管

理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。

64、以下()選項(xiàng)屬于平衡型基金。

A.專注于價(jià)值型股票投資的股票基金，包括藍(lán)籌股基金和收益型基金

B.專注于成長型股票投資的股票基金，包括持

續(xù)成長型基金和趨勢增長型基金

C.同時投資于價(jià)值型股票與成長型股票的基金D.根據(jù)證監(jiān)會基金分類的標(biāo)準(zhǔn)，投資于股票、

債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比

例不符合股票基金、債券基金規(guī)定

【答案】C

65、對于過戶費(fèi)，說法錯誤的是()。

A.上海證券交易所A股的過戶費(fèi)為成交金額的1%。，起點(diǎn)為1元

B.深圳證券交易所A股過戶費(fèi)按交易額的0.1475%。收取

C.B股沒有過戶費(fèi)

D.基金交易目前不收取過戶費(fèi)

答案為B,解析：深圳證券交易所的過戶費(fèi)包含在交易經(jīng)手費(fèi)中，不向投資者單獨(dú)收取.深圳證

券交易所A股交易經(jīng)手費(fèi)現(xiàn)行收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)按交易額的0.1475%。收取(其中，中國結(jié)算公司深圳分

公司收取過戶費(fèi)0.0255%°)。

66、封基的交易時間為每周一至周五(節(jié)假日除外)的9:30-11:30和()并遵從“價(jià)格優(yōu)先、時

間優(yōu)先”的原則。

A.13:00-14:00

B.13:00-15:00

C.13:00-15:15

D.13:00-15:30

【答案】B

67、基金是一種()投資工具，所籌集的資金主要投向()等金融工具或產(chǎn)品。

A.直接；虛擬市場

B.間接；衍生產(chǎn)品

C.直接；債券

D.間接：有價(jià)證券

答案為D

【解析】股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域。基金是一種間接投資工具，

所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。

68、()往往是周期性衰退公司的股票。

A.防御型股票

B.逆勢型股票

C.收益型股票

D.藍(lán)籌股

答案：B

解析：逆勢型股票是指價(jià)值被低估或非市場熱點(diǎn)的一類股票，往往是典型的周期性衰退公司的股

票。

69、()是在基金管理人確定相關(guān)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上，對業(yè)務(wù)的性質(zhì)、種類以及相關(guān)的管理規(guī)定和操作

流程及要求進(jìn)行明確的說明，是業(yè)務(wù)人員上崗操作的指南。

A.業(yè)務(wù)操作手冊

B.基本管理制度

C.內(nèi)控大綱

D.部門業(yè)務(wù)規(guī)章

【答案】A

70、下列金融工具中不屬于最常見和普遍的投資產(chǎn)品()?

A.股票

B.債券

C.基金

D.貨幣

答案：D,解析：股票、債券、基金等金融工具是最常見和普遍的投資產(chǎn)品。

71、基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情形不包括()。

A、未履行報(bào)送手續(xù)

B、在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料之日起5個工作日內(nèi)遞交報(bào)告材料

C、基金宣傳推介材料和上報(bào)的材料不一致

D、基金宣傳推介材料違反《證券投資基金銷售管理辦法》及其他情形

答案為B【解析】本題考查宣傳推介材料違規(guī)的情形?；鸸芾砉净蚧鸫N機(jī)構(gòu)使用基金

宣傳推介材料的違規(guī)情形主要包括以下三種：（1）未履行報(bào)送手續(xù)。（2）基金宣傳推介材料和上

報(bào)的材料不一致。（3）基金宣傳推介材料違反《證券投資基金銷售管理辦法》及其他情形。

72、下列不屬于基金募集失敗時基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任的是（）。

A.以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用

B.在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)

C.返還投資者己繳納款項(xiàng)時需要加計(jì)銀行同期存款利息

D.以自有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用

答案為D

【解析】基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)

下列責(zé)任：①以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；②在基金募集期限屆滿后30日

內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

73、T日買入LOF基金份額自（）日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。

A.T

B.T+2

C.T+1

D.T+3

答案：C

解析：T日買入LOF基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。

74、合規(guī)管理的客觀性原則是指（）。

A.合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動，合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有

獨(dú)立地位

B.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評價(jià)，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀

的違規(guī)行為

C.合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時一，應(yīng)當(dāng)以統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)對違規(guī)行為的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估和報(bào)告

D.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢，熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各

種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程

答案為B

【解析】合規(guī)管理的客觀性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評價(jià)，避免

出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。

75、中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起()個月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)

及中國證監(jiān)會的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊或者不予注冊的決定，并通知申請人；不予注冊的，應(yīng)

當(dāng)說明理由。

A.3

B.6

C.12

D.36

答案為B,解析：中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起6個月內(nèi)依照法律、

行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊或者不予注冊的決定，并通知申請人；不予注

冊的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

76、()是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)忠實(shí)于所在機(jī)構(gòu)，避免與所在機(jī)構(gòu)利益發(fā)生沖突；不得損害所在

機(jī)構(gòu)的利益。

A.盡責(zé)

B.忠誠

C.誠實(shí)

D.守信

答案：B

解析：忠誠是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)忠實(shí)于所在機(jī)構(gòu)，避免與所在機(jī)構(gòu)利益發(fā)生沖突；不得損害所

在機(jī)構(gòu)的利益。

77、基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在。個月內(nèi)選任新基金托管人。

A.3

B.6

C.12

D.24

答案為B,解析：基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在6個月內(nèi)選任新基金托管

人。

78、下列說法錯誤的是()。

A.貨幣市場基金收益公告需要披露每萬份基金收益和最近7日年化收益率

B.貨幣市場基金每日分配收益

C.貨幣市場基金份額凈值隨市場變動

D.貨幣市場基金不需要定期披露份額凈值

答案為C

【解析】貨幣市場基金每日分配收益，份額凈值保持1元不變，因此，貨幣市場基金不需要定期

披露份額凈值，只需要披露收益公告。

79、下列選項(xiàng)中，不屬于公開募集基金管理人的法定組織形式的是（）。

A、基金管理公司

B、符合規(guī)定條件的證券公司

C、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司

D、依法設(shè)立的公司或合伙企業(yè)

答案為D【解析】本題考查基金管理人的市場準(zhǔn)入監(jiān)管。擔(dān)任公開募集基金的基金管理人的主體

資格受到嚴(yán)格限制，只能由基金管理公司或者經(jīng)中國證監(jiān)會按照規(guī)定核準(zhǔn)的其他機(jī)構(gòu)（包括符合

規(guī)定條件的證券公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司以及專門從事非公開募集基金管理業(yè)務(wù)的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)）

擔(dān)任。

80、基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員

和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報(bào)（）備案。

A、工商注冊登記所在地中國證券投資基金業(yè)協(xié)會派出機(jī)構(gòu)

B、工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)

C、主要經(jīng)營活動所在地中國證券投資基金業(yè)協(xié)會派出機(jī)構(gòu)

I）、主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)

答案為D【解析】本題考查宣傳推介材料審批報(bào)備流程?；鸸芾砣说幕鹦麄魍平椴牧?，應(yīng)

當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向

公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。

81、督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問題時，應(yīng)當(dāng)及時告知公司（）和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出

處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實(shí)。

A、董事會

B、總經(jīng)理

C、監(jiān)事會

D、股東大會

答案為B【解析】本題考查督察長的合規(guī)責(zé)任。督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問題時，應(yīng)當(dāng)

及時告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落

實(shí)；基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向公司董事會、中國

證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

82、基金信息披露最根本、最重要的原則是（）。

A.真實(shí)性原則

B.準(zhǔn)確性原則

C.完整性原則

D.及時性原則

答案為A,解析“真實(shí)性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則。

83、合規(guī)管理部門應(yīng)在督察長的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行

的基本職責(zé)有（）。

I.持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神，準(zhǔn)確

把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對基金經(jīng)營的影響，及時為高級管理層提供合規(guī)建議

II.制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃

川.審核評價(jià)基金管理人各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和

內(nèi)部控制部門對各項(xiàng)政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂，確保各項(xiàng)政策、程序和操作指南符

合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求

IV.協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)

A,1、II、III

B、I、n、in、iv

c、【I、ni、iv

D、I,II,iv

答案為B【解析】本題考查合規(guī)管理部門的設(shè)置及其責(zé)任。合規(guī)管理部門應(yīng)在督察長的管理下

協(xié)助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行以下基本職責(zé)：（1）持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)

則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神，準(zhǔn)確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則

對基金經(jīng)營的影響，及時為高級管理層提供合規(guī)建議。（2）制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃。

（3）審核評價(jià)基金管理人各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線

和內(nèi)部控制部門對各項(xiàng)政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂，確保各項(xiàng)政策、程序和操作指南

符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求。（4）協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)。（5）組織制

定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，并評估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適

當(dāng)性，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。（6）積極主動地識別和評估與基金管理人經(jīng)

營活動相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。（7）收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)。（8）實(shí)施充分且有代表

性的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估和測試。（9）保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要

求的落實(shí)情況。

84、目前，我國（）開辦上市開放式基金業(yè)務(wù)。

A.中國證監(jiān)登記結(jié)算公司

B.上海證券交易所

C.深圳證券交易所

D.基金管理人指定的證券公司

答案：C

解析：目前，我國只有深圳證券交易所開辦上市開放式基金業(yè)務(wù)，上市開放式基金即LOF。

85、內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確的內(nèi)容不包括（）。

A、內(nèi)控目標(biāo)

B、內(nèi)控原則

C、控制人員構(gòu)成

D、控制環(huán)境

答案為C【解析】本題考查內(nèi)部控制制度。公司內(nèi)部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)

化和展開，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬，內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控

制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容。

86、我國的（）是依法設(shè)立的，不以營利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場所和設(shè)施，

履行相關(guān)職責(zé)，實(shí)行自律性管理的法人。

A.中央銀行B.證券交易所C.中國證監(jiān)會D.證券業(yè)協(xié)會

【答案】B

87、基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，下列表述中符合要求的是（）。

A.“凈值歸一”

B.“欲購從速”、“申購良機(jī)”

C.在沒有足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績優(yōu)良”、“唯一”等表述

D.“坐享財(cái)富成長”、“安心享受成長”

答案：C

解析：基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，就當(dāng)特別注意：①在缺乏證據(jù)支持的

情況下，不得使用業(yè)績穩(wěn)健，業(yè)績優(yōu)良，名列前茅，位居前列，首只，最大，最好，最強(qiáng)，唯一

等表述；②不得使用從享財(cái)富增長，安心享受成長，盡享牛市，等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表

述；③不得使用欲購從速，申購良機(jī)，等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限制的表述；④不得使用凈值歸

一，等誤導(dǎo)基金投資人的表述。

88、基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于的投資或活動包括（）。

A.上市交易的股票

B.承銷證券

C.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資

D.向基金管理人、基金托管人出資

答案為A

【解析】基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：①上市交易的股票、債券；②中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券

及其衍生品種。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：①承銷

證券;②違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保;③從事承擔(dān)無