2024年保險(xiǎn)建議書(shū)(2篇)

2024年保險(xiǎn)建議書(shū)(2篇)

目錄

第1篇保險(xiǎn)建議書(shū)

第2篇人身保險(xiǎn)建議書(shū)

保險(xiǎn)建議書(shū)

保險(xiǎn)建議書(shū)范文

目錄

一、公司簡(jiǎn)介_(kāi)___________________________________________2

1、公司概況____________________________________________2

2、公司發(fā)展?fàn)顩r________________________________________2

3、公司主要產(chǎn)品________________________________________3

4、銷售業(yè)績(jī)____________________________________________3

5、良好的售后服務(wù)______________________________________3

二、設(shè)計(jì)根據(jù)和思路______________________________________4

三、具體承保方案________________________________________4

1、醫(yī)療保險(xiǎn)方案________________________________________4

2、子女教育保險(xiǎn)方案____________________________________5

四、服務(wù)措施與承諾______________________________________7

五、關(guān)鍵點(diǎn)推薦__________________________________________7

一、公司簡(jiǎn)介

1、公司概況

中國(guó)人壽保險(xiǎn)（集團(tuán)）公司屬國(guó)有大型金融保險(xiǎn)企業(yè)，總部設(shè)在北京。公司前身是成立于1949年的原中國(guó)人民保險(xiǎn)公司，1996年分設(shè)為中保人壽保險(xiǎn)有限公司，1999年更名為中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司。20xx年，經(jīng)國(guó)務(wù)院同意、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，原中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司進(jìn)行重組改制，變更為中國(guó)人壽保險(xiǎn)（集團(tuán)）公司。集團(tuán)公司下設(shè)中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司、中國(guó)人壽資產(chǎn)管理有限公司、中國(guó)人壽財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司、中國(guó)人壽養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司、中國(guó)人壽保險(xiǎn)（海外）股份有限公司、國(guó)壽投資控股有限公司以及保險(xiǎn)職業(yè)學(xué)院等多家公司和機(jī)構(gòu)，業(yè)務(wù)范圍全面涵蓋壽險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)、養(yǎng)老保險(xiǎn)（企業(yè)年金）、資產(chǎn)管理、另類投資、海外業(yè)務(wù)等多個(gè)領(lǐng)域，并通過(guò)資本運(yùn)作參股了多家銀行、證券公司等其他金融和非金融機(jī)構(gòu)。

2、公司發(fā)展?fàn)顩r

中國(guó)人壽保險(xiǎn)（集團(tuán)）公司已連續(xù)8年入選《財(cái)富》全球500強(qiáng)企業(yè)，排名由20xx年的290位躍升為20xx年的108位；連續(xù)3年入選世界品牌500強(qiáng)，位列第278位，是中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)唯一一家全球企業(yè)、全球品牌“雙500強(qiáng)”企業(yè)；在“20xx中國(guó)企業(yè)500強(qiáng)”中，營(yíng)業(yè)收入3887.91億元人民幣列第6位。所屬壽險(xiǎn)股份公司繼20xx年12月在紐約、香港兩地同步上市之后，又于20xx年1月回歸境內(nèi)a股市場(chǎng)，成為內(nèi)地資本市場(chǎng)“保險(xiǎn)第一股”和全球第一家在紐約、香港和上海三地上市的保險(xiǎn)公司，目前已成為全球市值最大的上市壽險(xiǎn)公司。

（1）重要榮譽(yù)

a)《福布斯》（“forbes”）20xx年“全球上市公司20xx強(qiáng)”第90位

b)英國(guó)《金融時(shí)報(bào)》（“financialtimes”）“全球500強(qiáng)企業(yè)”第41位

c)《亞洲金融》（“financeasia”）20xx年度“最佳公司治理獎(jiǎng)”、“亞洲利潤(rùn)最高100名企業(yè)”d)《財(cái)富》中文版“中國(guó)上市公司500強(qiáng)排行榜”第6位e)20xx年度中國(guó)“信譽(yù)企業(yè)”認(rèn)證“最高榮譽(yù)大獎(jiǎng)”f)《21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道》“亞洲保險(xiǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力排名”(不含日本、馬來(lái)西亞)第1名，“亞洲最佳保險(xiǎn)公司獎(jiǎng)”g)新浪金麒麟論壇“年度最佳保險(xiǎn)公司大獎(jiǎng)”h)20xx年第七屆中國(guó)最佳企業(yè)公民評(píng)選“中國(guó)最佳企業(yè)公民獎(jiǎng)”

3、公司主要產(chǎn)品

（1）人壽保險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、養(yǎng)老保險(xiǎn)、海外保險(xiǎn)、資產(chǎn)管理、另類投資、教育科研

（2）產(chǎn)品特點(diǎn)：中國(guó)人壽保險(xiǎn)（集團(tuán)）公司及其子公司構(gòu)成了中國(guó)最大的商業(yè)保險(xiǎn)集團(tuán)。20xx年，中國(guó)人壽保險(xiǎn)（集團(tuán)）公司及其子公司總保費(fèi)收入達(dá)到3029.92億元；總資產(chǎn)達(dá)到1.55萬(wàn)億元，占全行業(yè)境內(nèi)總資產(chǎn)的37.7%，是國(guó)內(nèi)唯一一家資產(chǎn)過(guò)萬(wàn)億的保險(xiǎn)集團(tuán)。集團(tuán)所屬壽險(xiǎn)公司總市值為9114.7億元，仍然居全球上市壽險(xiǎn)公司首位；資產(chǎn)公司是國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)上最大的機(jī)構(gòu)投資者之一；財(cái)險(xiǎn)公司在實(shí)施企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則解釋第2號(hào)后，開(kāi)業(yè)三年即實(shí)現(xiàn)盈利，打破了行業(yè)發(fā)展的常規(guī)模式；養(yǎng)老險(xiǎn)公司及國(guó)壽投資公司也取得了不俗的業(yè)績(jī)。據(jù)美國(guó)《財(cái)富》雜志公布的20xx年“全球500強(qiáng)”排行榜顯示，中國(guó)人壽已連續(xù)第8次榜上有名，排名由20xx年的290位躍升為20xx年的118位，在入選的所有54家中國(guó)企業(yè)中排名第8位，在入選的4家中國(guó)保險(xiǎn)企業(yè)中排名第一。

4、銷售業(yè)績(jī)

中國(guó)人壽胡潤(rùn)品牌榜歷年排名：20xx胡潤(rùn)品牌榜，790億元品牌價(jià)值，排名第8;20xx胡潤(rùn)品牌榜，1010億元品牌價(jià)值，排名第6;20xx胡潤(rùn)品牌榜，770億元品牌價(jià)值，排名第6;20xx胡潤(rùn)品牌榜，600億元品牌價(jià)值，排名第5;20xx胡潤(rùn)品牌榜，600億元品牌價(jià)值，排名第5;20xx胡潤(rùn)品牌榜，708億元品牌價(jià)值，排名第5

5、良好的售后服務(wù)

投保人投保時(shí)，我司認(rèn)為需要進(jìn)行體檢、生存調(diào)查等程序的，將自收到投保人符合要求的投保資料之日起5個(gè)工作日內(nèi)通知投保人。?在保險(xiǎn)合同送達(dá)上，我司認(rèn)為不需要進(jìn)行體檢、生存調(diào)查等程序并同意承保的，將自收到投保人符合要求的投保資料之日起15個(gè)工作日內(nèi)完成保險(xiǎn)合同制作并送達(dá)

投保人。?我司自收到被保險(xiǎn)人體檢報(bào)告或者生存調(diào)查報(bào)告之日起15個(gè)工作日內(nèi)，告知投保人投保結(jié)果，同意承保的，完成合同制作并送達(dá)投保人。在賠償或者給付方面，自收到被保險(xiǎn)人或者受益人的賠償或者給付保險(xiǎn)金的請(qǐng)求后，將及時(shí)作出核定；情形復(fù)雜的，在三十日內(nèi)作出核定，但合同另有約定的除外，

同時(shí)，將核定結(jié)果通知被保險(xiǎn)人或者受益人。對(duì)屬于保險(xiǎn)責(zé)任的，在與被保險(xiǎn)人或者受益人達(dá)成賠償或者給付保險(xiǎn)金的協(xié)議后十日內(nèi)，履行賠償或者給付保險(xiǎn)金義務(wù)；保險(xiǎn)合同對(duì)賠償或者給付保險(xiǎn)金的期限有

約定的，按照約定履行賠償或者給付保險(xiǎn)金義務(wù)。?在保險(xiǎn)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所及柜面設(shè)置意見(jiàn)箱或意見(jiàn)簿；在保險(xiǎn)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所及柜面張貼服務(wù)項(xiàng)目一覽表及理賠服務(wù)業(yè)務(wù)流程；在保險(xiǎn)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所及柜面公開(kāi)我司客戶咨詢投訴電話。?專業(yè)電話服務(wù)。95519客戶服務(wù)專線電話是面向客戶的專線電話，客戶可以通過(guò)95519咨詢保險(xiǎn)、查詢保單信息、投訴受理、理賠報(bào)案、保單掛失登記等服務(wù)。?及時(shí)回訪服務(wù)。對(duì)于新投保個(gè)人長(zhǎng)期壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)的客戶，回訪人員將在客戶簽收回執(zhí)核銷后10個(gè)工作日內(nèi)對(duì)所有提供有效電話的客戶進(jìn)行電話回訪。

二、設(shè)計(jì)根據(jù)和思路

1、孩子是我們的未來(lái)，是我們生命的延續(xù)，是我們此生成就的成功轉(zhuǎn)移。希望孩子比我們生活的更幸福、更美好，希望孩子得到最美好的關(guān)愛(ài)與呵護(hù)，無(wú)憂無(wú)慮地成長(zhǎng)，是我們每個(gè)父母的心愿。保險(xiǎn)是父母送給孩子的最珍貴的終身禮物。那么做父母的該怎樣給孩子買(mǎi)壽險(xiǎn)呢？（1）注重孩子的教育金計(jì)劃（2）注重孩子的醫(yī)療保障（3）注重孩子的意外傷害保障。

2、疾病和意外傷害已不再是人生中的意外，而是每個(gè)人生命中必須計(jì)算的成本！健康保障是每個(gè)人最急需、最基本的保障，是其他保障的前提和基礎(chǔ)！對(duì)于一個(gè)家庭的經(jīng)濟(jì)支柱來(lái)說(shuō)，當(dāng)他健康和平安時(shí)，一切家庭開(kāi)支自然都不成問(wèn)題，但一旦出現(xiàn)疾病尤其是重大疾病或者意外時(shí)，對(duì)家人不管從精神上還是經(jīng)濟(jì)上都是一個(gè)嚴(yán)重的打擊。

三、具體承保方案

1、醫(yī)療保險(xiǎn)方案

2、子女教育保險(xiǎn)方案

保險(xiǎn)建議書(shū)

人身保險(xiǎn)建議書(shū)

客戶詳情：?jiǎn)斡H家庭，母親45歲，在事業(yè)單位工作，收入8萬(wàn)元，女兒18歲，剛考上大學(xué)。設(shè)計(jì)思路：?jiǎn)斡H媽媽是家庭收入的主要來(lái)源，作為45歲的單親媽媽需要一份重疾醫(yī)療保險(xiǎn)，因?yàn)?5歲以上的女性患大病的風(fēng)險(xiǎn)越來(lái)越高，其次意外保險(xiǎn)也不可少。在事業(yè)單位工作社保應(yīng)該有的，應(yīng)該注重養(yǎng)老，減少兒女經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)。因此，母親：養(yǎng)老+意外+重疾。

女兒學(xué)校里應(yīng)該有學(xué)平險(xiǎn)，可幫她再規(guī)劃一點(diǎn)重疾保險(xiǎn)?，F(xiàn)在疾病的發(fā)病率越來(lái)越低齡化，來(lái)自學(xué)習(xí)的壓力，競(jìng)爭(zhēng)的壓力，環(huán)境的惡化，再加上常常缺乏體育鍛煉，不得不擔(dān)憂孩子的健康。因此我們有必要幫孩子貯備一筆健康保障基金，解決作為母親的后顧之憂。而且投保年齡越輕，我們所繳納的健康保費(fèi)還越便宜，保障時(shí)間越長(zhǎng)。因此女兒：重疾險(xiǎn)+意外+醫(yī)療。險(xiǎn)種組合：1、國(guó)壽福祿滿堂養(yǎng)老年金保險(xiǎn)（分紅型），保險(xiǎn)金額：494100元，年繳保費(fèi)：10000.交費(fèi)期間10年，選擇60歲開(kāi)始平準(zhǔn)領(lǐng)取20年?？色@得如下收益：一份投入多重養(yǎng)老

在保險(xiǎn)期間內(nèi)，福祿滿堂養(yǎng)老年金保險(xiǎn)可為您提供養(yǎng)老金領(lǐng)取、紅利獲得以及可選擇養(yǎng)老金和紅利累積生息等多重權(quán)益。

兩倍收益保證領(lǐng)取

客戶從60歲年生效對(duì)應(yīng)日開(kāi)始每年領(lǐng)取10260元直至79周歲年生效對(duì)應(yīng)日，20年共計(jì)領(lǐng)取205200元，是所交保費(fèi)的2.05倍；若在本合同約定的養(yǎng)老年金領(lǐng)取期間身故，按約定領(lǐng)取期限內(nèi)尚未領(lǐng)取的各期養(yǎng)老年金之和一次性給付身故保險(xiǎn)金，本合同終止。

2、如e綜合意外保險(xiǎn)計(jì)劃，保險(xiǎn)金額：200000元，年繳保費(fèi)：10-256元。保障內(nèi)容：

注：意外傷害費(fèi)用補(bǔ)償醫(yī)療保險(xiǎn)金的免賠額為100元、給付比例為80％。

3、國(guó)壽康寧終身重大疾病保險(xiǎn)，保險(xiǎn)金額：300000元，年繳保費(fèi)：8700元。可獲得如下好處：一份投入多重保障

客戶一份投入，可以獲得重大疾病保險(xiǎn)金、特定疾病保險(xiǎn)金、身體高度殘疾保險(xiǎn)金以及身故保險(xiǎn)金多重保障；

健康保障全面呵護(hù)

國(guó)壽康寧終身重大疾病保險(xiǎn)不僅對(duì)40種重大疾病提供保障，還對(duì)10種特定疾病進(jìn)行提前給付；

重疾范圍行業(yè)領(lǐng)先

康寧終身全面承保中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)制定的25種重大疾病、其他15種重大疾病以及10種特定疾病，保障范圍廣泛，行業(yè)領(lǐng)先；

特定疾病提前給付

針對(duì)10種特定疾病，康寧終身提供提前給付基本保險(xiǎn)金額20%的特定疾病保障，但給付以一次為限，且以人民幣10萬(wàn)為上限；

高殘意外盡顯關(guān)愛(ài)

公司給付身體高度殘疾保險(xiǎn)金或身故保險(xiǎn)金時(shí)，不扣除被保險(xiǎn)人已經(jīng)領(lǐng)取或本