2021基金從業(yè)考試考題科目一試題及答案解析6

2021基金從業(yè)考試考題科目一試題及

答案解析6

考號(hào)姓名分?jǐn)?shù)

一、單選題（每題1分，共90分）

1、依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)

基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)

或者發(fā)布之日起（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案為B,解析：依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，

應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見書，并自

向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

2、（）是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

A.基金銷售搭配性

B.基金銷售收益性

C.基金銷售風(fēng)險(xiǎn)性

D.基金銷售適用性

答案：D

解析：基金銷售適用性是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人

的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

3、以下屬于基金運(yùn)作披露的信息是（）

A:基金年度報(bào)告

B:上市交易公告書

C:基金凈值公告

D:基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告

答案為C,解析：基金運(yùn)作信息披露文件包括：基金份額上市交易公告書、基金資產(chǎn)凈值和份額

凈值公告、基金年度報(bào)告、半年度報(bào)告

、季度報(bào)告。

4、關(guān)于封閉式基金的特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A、基金無(wú)特定存續(xù)期限

B、基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易

C、基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變

D、基金份額持有人不得隨時(shí)申請(qǐng)贖回

答案為A【解析】本題考查證券投資基金的運(yùn)作方式。封閉式基金一般有一個(gè)固定的存續(xù)期；而

開放式基金一般是無(wú)特定存續(xù)期限的。

5、我國(guó)證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展而誕生，其發(fā)展線索不包括（）。

A、基金業(yè)的主管機(jī)構(gòu)從中國(guó)人民銀行過渡為中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B、基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)出臺(tái)行政條例，再到全國(guó)人民代

表大會(huì)通過并修訂《證券投資基金法》，中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)基金法制定一系列配套規(guī)則

C、隨著居民財(cái)產(chǎn)收入的增加和理財(cái)意識(shí)的覺醒，中國(guó)百姓對(duì)證券投資基金從不熟悉到熟悉，投

資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財(cái)工具時(shí)的主要對(duì)象

D、基金市場(chǎng)的主流品種從開放式基金，再到封閉式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn)

答案為D【解析】本題考查我國(guó)證券投資基金的發(fā)展線索。我國(guó)證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場(chǎng)

的發(fā)展而誕生，發(fā)展線索主要有四個(gè)：（1）基金業(yè)的主管機(jī)構(gòu)從中國(guó)人民銀行過渡為中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

（2）基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)出臺(tái)行政條例，再到全國(guó)人民

代表大會(huì)通過并修訂《證券投資基金法》，中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)基金法制定一系列配套規(guī)則。（3）基

金市場(chǎng)的主流品種從不規(guī)范的“老基金”，到封閉式基金，再到開放式基金，乃至各類基金創(chuàng)新

產(chǎn)品紛紛出現(xiàn)。（4）隨著居民財(cái)產(chǎn)收入的增加和理財(cái)意識(shí)的覺醒，中國(guó)百姓對(duì)證券投資基金從不

熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財(cái)工具時(shí)的主要對(duì)象。

6、下列投資工具中，（）是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段。

A、混合基金

B、債券基金

C、貨幣市場(chǎng)基金

D、股票基金

答案為D【解析】本題考查股票基金。與房地產(chǎn)一樣，股票基金也是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手

段。

7、ETF上市后二級(jí)市場(chǎng)交易應(yīng)遵循的原則包括（）。

I.基金上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值

H.基金實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%,自上市首日起實(shí)行

III.基金買入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出

IV.基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元

A、I、n、N

B、II、IH、IV

31.IhIlkIV

D、i、n、in

答案為C【解析】本題考查ETF的上市交易與申購(gòu)、贖回。ETF上市后二級(jí)市場(chǎng)的交易與封閉式

基金類似，要遵循下列交易規(guī)則：（1）基金上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值;

（2）基金實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%,自上市首日起實(shí)行；（3）基金買入申報(bào)數(shù)

量為100份或其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出；（4）基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001

元。

8、以下關(guān)于LOF交易規(guī)則的表述，不正確的是

A.買入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍

B.漲跌幅限制為5%

C.上市首日的開盤參考價(jià)為前一交易日基金份額凈值

D.T日買入基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣出

答案：B

解析：深圳證券交易所對(duì)L0F交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%,自上市首日起執(zhí)行。

9、（）要求內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋公司經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞。

A、全面性原則

B、合法、合規(guī)性原則

C、審慎性原則

［）、適時(shí)性原則

答案為A【解析】本題考查內(nèi)部控制制度。全面性原則，要求內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋公司經(jīng)營(yíng)管

理的各個(gè)環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞。

10、證券投資基金的當(dāng)事人一般是指基金的

A.發(fā)起人、管理人和投資人

B.管理人、托管人和份額持有人

C.托管人、發(fā)起人和投資人

D.受益人、管理人和投資人

答案：B,解析：管理人、托管人和基金份額持有人是證券投資基金的當(dāng)事人。

11、下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金公司內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)不斷完善，內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制的要求不斷提升，這就要求基

金公司強(qiáng)化內(nèi)部管理

B.風(fēng)險(xiǎn)管理是指在項(xiàng)目或公司運(yùn)營(yíng)時(shí)，在一個(gè)肯定有風(fēng)險(xiǎn)的環(huán)境里把風(fēng)險(xiǎn)可能造成的不良影響減

至最低的管理過程

C.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理包括了對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的量度、評(píng)估和應(yīng)變策略

D.目標(biāo)設(shè)定是指辨別可能對(duì)基金管理人目標(biāo)產(chǎn)生影響的所有重要情況或事項(xiàng)

答案為D

【解析】目標(biāo)設(shè)定是指企業(yè)管理層將目標(biāo)與企業(yè)的任務(wù)或預(yù)期聯(lián)系在一起，保證其制定的目標(biāo)與

企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)偏好相一致。事項(xiàng)識(shí)別是指辨別可能對(duì)基金管理人目標(biāo)產(chǎn)生影響的所有重要情況或事

項(xiàng)。

12、基金反映的是一種（）。

A、債權(quán)關(guān)系

B、債務(wù)關(guān)系

C、信托關(guān)系

D、所有權(quán)關(guān)系

答案為C【解析】本題考查基金與股票、債券的差異?；鸱从车氖且环N信托關(guān)系，是一種受益

憑證。

13、證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷活動(dòng)的首要環(huán)節(jié)為（）。

A.營(yíng)銷組合設(shè)計(jì)

B.營(yíng)銷過程管理

C.營(yíng)銷環(huán)境分析

I）.確定目標(biāo)市場(chǎng)

答案：D

解析：確定目標(biāo)市場(chǎng)與客戶是基金營(yíng)銷部門的一項(xiàng)關(guān)鍵性工作。

14、金融市場(chǎng)按照交易工具的期限分為（）。

A.票據(jù)市場(chǎng)和證券市場(chǎng)

B.現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)

C.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)

D.外匯市場(chǎng)和黃金市場(chǎng)

答案為C,解析：金融市場(chǎng)按照交易工具的期限分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。

15、出現(xiàn)巨額贖回時(shí);基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定（）。

A.接受全額贖回和全部延遲贖回

B.拒絕全額贖回

C.全部延遲贖回

D.部分延遲贖回和接受全額贖回

答案：D

解析：出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回和部分

廷遲贖回。

16、基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在。個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。

A.3

B.6

C.12

D.24

答案為B,解析：測(cè)試方向：常識(shí)題難易程度：易教材頁(yè)碼解析：91：基金管理人職責(zé)終止的，

基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。

17、基金客戶個(gè)性化服務(wù)內(nèi)容不包括（）。

A、做好客戶的動(dòng)態(tài)分析

B、通過加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求

C、做好客戶的參謀

D、為客戶提供基金盈利預(yù)測(cè)服務(wù)

答案為D【解析】本題考查基金客戶個(gè)性化服務(wù)。基金客戶個(gè)性化服務(wù)主要包括：（1）做好客戶

的動(dòng)態(tài)分析；（2）通過加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求；（3）做好客戶的參謀。

18、以下哪項(xiàng)不是現(xiàn)代金融供求重要的組成部分（）.

A、儲(chǔ)蓄

B、日常支出

C、投資理財(cái)

D、古玩收藏

答案是D【解析】本題考查金融與居民理財(cái)?，F(xiàn)代居民經(jīng)濟(jì)生活中的日常收入、支出活動(dòng)和儲(chǔ)蓄、

投資等理財(cái)活動(dòng)構(gòu)成了現(xiàn)代金融供求的重要組成部分。

19、下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范，說法正確的是（）。

A.推介貨幣市場(chǎng)基金的，可以保證最低收益

B.電臺(tái)廣播應(yīng)當(dāng)以旁白形式提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件

C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn)

I）.登載基金管理人股東背景時(shí)，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務(wù)隔離制度

答案為B,解析：本題考查基金宣傳推介材料的規(guī)范性內(nèi)容。

20、常見的客戶服務(wù)內(nèi)容不包括（）。

A、基金賬戶信息查詢

B、基金信息查詢

C、基金管理公司信息查詢

D、基金投資者個(gè)人信息查詢

答案為D【解析】本題考查基金客戶服務(wù)概述。常見的客戶服務(wù)內(nèi)容包括基金賬戶信息查詢、基

金信息查詢、基金管理公司信息查詢、人工咨詢、客戶投訴處理、資料郵寄、基金轉(zhuǎn)換、修改賬

戶資料、非交易過戶、掛失和解掛等服務(wù)。

21、在基金份額發(fā)售的（）前，基金托管人需將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。

A、2日

B、3日

C、5日

D、7日

答案為B【解析】本題考查基金托管人的信息披露義務(wù)。在基金份額發(fā)售的3日前，基金托管人

需將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。

22、狹義的監(jiān)管方式不包括（）。

A、對(duì)基金機(jī)構(gòu)的審核注冊(cè)

B、對(duì)基金機(jī)構(gòu)行為的檢查

C、對(duì)基金機(jī)構(gòu)各種違法違規(guī)行為的處置

D、對(duì)基金機(jī)構(gòu)出現(xiàn)某些法定情形后的處置

答案為A【解析】本題考查基金監(jiān)管體系。狹義的監(jiān)管方式，也稱為監(jiān)管措施，通常不包括市

場(chǎng)進(jìn)入準(zhǔn)入監(jiān)管，而僅包括檢查及其后續(xù)的處置措施。

23、交易型開放式指數(shù)基金的主要特點(diǎn)包括（）。

I是被動(dòng)操作的指數(shù)型基金

n在鎖定下跌風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭(zhēng)有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)

in具有獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、/贖回機(jī)制

IV實(shí)行-一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度

A.1、IILIV

B.I、HI

C.I>II、N

D.II、III

答案：A

24、下列關(guān)于基金合規(guī)管理的說法中，不正確的是（）。

A.合規(guī)管理的相關(guān)規(guī)則不包括職業(yè)道德

B.合規(guī)管理是對(duì)管理人的相關(guān)業(yè)務(wù)是否遵循法律監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以

及公眾投資者的基本需求等行為進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、檢查、通報(bào)、評(píng)估、處置的管理活動(dòng)

C.所謂合規(guī)，與違規(guī)對(duì)應(yīng)，是指基金管理人的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)與法律規(guī)則和準(zhǔn)則一致

D.合規(guī)管理是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，是對(duì)業(yè)務(wù)活動(dòng)是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定等的一種鑒定行為

答案為A

【解析】合規(guī)管理包括職業(yè)道德。

25、按照（）的不同，投資基金分為契約型、公司型、有限合伙型等。

A、法律形式

B、運(yùn)作方式

C、資金募集方式

D、投資對(duì)象

答案為A【解析】本題考查投資基金的主要類別。按照法律形式，投資基金分為契約型、公司型、

有限合伙型等形式。

26、下圖為基金公司的組織架構(gòu)圖，圖中的空白框中應(yīng)該填入的機(jī)構(gòu)為（）。

A、獨(dú)立董事

B、監(jiān)事會(huì)

C、職工大會(huì)

D、董事長(zhǎng)

答案為B【解析】本題考查具體機(jī)構(gòu)設(shè)職。圖中的空白框中應(yīng)該填入的機(jī)構(gòu)為監(jiān)事會(huì)。

27、證券投資基金在美國(guó)被稱為（）。

A.集合投資計(jì)劃

B.證券投資信托基金

C.共同基金

D.單位信托基金

答案為C,解析：證券投資基金在美國(guó)被稱為共同基金。

28、下列關(guān)于股票型和混合型基金贖回費(fèi)規(guī)定的說法正

確的說法是（）。

A.對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不高于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回

費(fèi)總額的50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

B.對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不高于0.75%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金

財(cái)產(chǎn)

C.對(duì)于不收取銷售服務(wù)費(fèi)的基金，對(duì)持續(xù)持有期少于7

日的投資人收取不高于1.5%的贖回費(fèi)

D.對(duì)持續(xù)持有期少于3個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的75%

計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

【答案】Dpl6

29、下列不屬于基金直銷方式與代銷方式的區(qū)別的是（）。

A.基金產(chǎn)品方面

B.銷售人員方面

C.銷售網(wǎng)絡(luò)方面

D.銷售利潤(rùn)方面

答案為D

【解析】基金直銷方式與代銷方式的區(qū)別體現(xiàn)在基金產(chǎn)品、銷售人員、銷售網(wǎng)絡(luò)、客戶關(guān)系和營(yíng)

銷成本等方面。

30、“余額寶”業(yè)務(wù)于()開通。

A、2005年12月

B、2006年5月

C、2006年9月

D、2013年7月

答案為D【解析】本題考查中國(guó)貨幣市場(chǎng)基金的發(fā)展。2013年7月，電商阿里巴巴在其網(wǎng)上第

三方支付平臺(tái)一一支付寶開通了“余額寶”業(yè)務(wù)，實(shí)質(zhì)就是用支付寶的余額購(gòu)買天弘貨幣基金。

31、按()，可以將分級(jí)基金分為封閉式分級(jí)基金與開放式分級(jí)基金。

A、運(yùn)作方式

B、投資對(duì)象

C、募集方式

D、投資風(fēng)格

答案為A【解析】本題考查分級(jí)基金的分類。按運(yùn)作方式可以將分級(jí)基金分為封閉式分級(jí)基金與

開放式分級(jí)基金。

32、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本框架不包括O。

A.內(nèi)部環(huán)境

B.目標(biāo)設(shè)定

C.風(fēng)險(xiǎn)披露

D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

答案：C

解析：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本框架包含八個(gè)方面：內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事項(xiàng)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)

險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、控制活動(dòng)、信息與溝通以及行為監(jiān)控。

33、場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回ETF采用()方式。

A.金額申購(gòu)、份額贖回

B.金額收購(gòu)、金額贖回

C.份額收購(gòu)、金額贖回

D.份額申購(gòu)、份額贖回

答案為D

【解析】場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回ETF采用份額申購(gòu)、份額贖回的方式。

34、如果非公開募集基金的募集對(duì)象累計(jì)人數(shù)超過()，則應(yīng)按照公開募集基金接受監(jiān)管。

A、100人

B、150人

C、200人

D、250人

答案為C【解析】本題考查公開募集基金的注冊(cè)。《證券投資基金法》所稱公開募集基金，包括

向不特定對(duì)象募集資金、向特定對(duì)象募集資金累計(jì)超過200人，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他

情形。

35、基金信息披露是指基金市場(chǎng)上的有關(guān)當(dāng)事人在()、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依

照法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)公眾進(jìn)行的信息披露。

A:基金募集

B:市前準(zhǔn)備

C:銀行貸款

D:生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)

答案為A,解析：基金信息披露是指基金市場(chǎng)上的有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作

等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向

社會(huì)公眾進(jìn)行的信息披露。

36、下列關(guān)于投資者教育的內(nèi)容的說法錯(cuò)誤的

是()。

A.投資決策教育

B.資產(chǎn)配置教育

C.權(quán)益保護(hù)教育

D.投資風(fēng)險(xiǎn)教育

【答案】D

37、有關(guān)開放式基金申購(gòu)、贖回的原則、下列說法正確的是()。

A.申購(gòu)實(shí)行已知價(jià)原則

B.贖回原則為金額贖回原則

C.開放式基金實(shí)行金額申購(gòu)，份額贖回

D.基金贖回實(shí)行已知價(jià)原則

答案：C

解析：申購(gòu)、贖回實(shí)行“為知價(jià)”交易原則；“金額申購(gòu)、份額贖回”原則。

38、召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前（）日公告基金份額持有人大會(huì)的召開時(shí)間、

會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。

A.10

B.15

C.30

D.60

答案為C,解析：召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大

會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。

39、下列關(guān)于職業(yè)道德具有的特征，說法不正確的是（）。

A.特殊性

B.規(guī)范性

C.約束性

D.具體性

答案：C

解析?：職業(yè)道德具有以下特征：特殊性、繼承性、規(guī)范性、具體性，約束性是道德的特征。

40、基金管理人的合規(guī)管理一般涉及（）內(nèi)容。

A.風(fēng)險(xiǎn)控制

B.公司治理

C.投資管理

D.以上都正確

答案為D,解析：基金管理人的合規(guī)管理涉及風(fēng)險(xiǎn)控制、公司治理、投資管理、監(jiān)察稽核等內(nèi)容。

41、下列關(guān)于股票基金與股票區(qū)別的表述，正確的是（）。

A.股票價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中，股票基金凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行一次，因此每

一交易日股票基金只有1個(gè)

價(jià)格

B.股票基金份額凈值會(huì)由于買賣數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響

C.股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)高于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)

I）.對(duì)基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是有意義的

答案為A,解析：股票價(jià)格會(huì)由于投資者買賣股票數(shù)量的大小和強(qiáng)弱的對(duì)比而受到影響，股票基

金份額凈值不會(huì)由于買賣數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響。單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)較為集

中，投資風(fēng)險(xiǎn)較大；股票基金由于分散投資，投資風(fēng)險(xiǎn)低于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)基金份額凈

值高低進(jìn)行合理與否的判斷是沒有意義的，因?yàn)榛鸱蓊~凈值是由其持有的證券價(jià)格復(fù)合而成的。

42、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集基金募集完畢，（）應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會(huì)備案。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金投資者

D.基金監(jiān)管者

答案：B,解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集基金募集完畢，基金管理人應(yīng)當(dāng)

向基金業(yè)協(xié)會(huì)備案。

43、下列各項(xiàng)中（）不屬于基金直銷的主要形式。

A、基金公司專門的銷售人員直接開發(fā)機(jī)構(gòu)客戶

B、基金公司專門的銷售人員直接開發(fā)高凈值個(gè)人客戶

C、基金公司自行開發(fā)建立電子商務(wù)平臺(tái)銷售基金產(chǎn)品

D、基金公司委托商業(yè)銀行代銷基金產(chǎn)品

答案為D【解析】本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)?；鸸鹃_展直銷主要包括兩種形式，一是專門的銷

售人員直接開發(fā)和維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶和高凈值個(gè)人客戶，二是自行開發(fā)建立甩子商務(wù)平臺(tái)銷售基金產(chǎn)

品。

44、下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A、1999年12月30日，10家基金管理公司和5大商業(yè)銀行的基金托管部共同制定《證券投資基

金行業(yè)公約》

B、國(guó)務(wù)院1999年3月29日轉(zhuǎn)發(fā)了中國(guó)證監(jiān)會(huì)制定的《原有投資基金清理規(guī)范方案》

C、2000年1月，我國(guó)第一只開放式基金一一華安創(chuàng)新誕生，標(biāo)志著中國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展

向規(guī)范運(yùn)作轉(zhuǎn)變

D、2002年2月，《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》正式出臺(tái)

答案為C【解析】本題考查基金管理人的內(nèi)部控制。2001年9月，我國(guó)第一只開放式基金一

華安創(chuàng)新誕生，標(biāo)志著中國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展向規(guī)范運(yùn)作轉(zhuǎn)變。

45、（）是指根據(jù)市場(chǎng)調(diào)查、專業(yè)咨詢等途徑提供的各個(gè)細(xì)分市場(chǎng)的特征要素，能夠測(cè)算出細(xì)分市

場(chǎng)的客戶數(shù)量、銷售規(guī)模、購(gòu)買潛力等量化指標(biāo)。

A.可測(cè)原則

B.易測(cè)原觀

C.識(shí)別原則

D.利潤(rùn)原則

答案：A

解析?：考查可測(cè)原則的定義。

46、基金管理人的合規(guī)管理涉及風(fēng)險(xiǎn)控制、公司治理、投資管理、監(jiān)察稽核等內(nèi)容。具體內(nèi)容包

括（）。

I.開展法律咨詢，協(xié)助外部律師共同處理公司法律糾紛以及投訴

11.定期傳達(dá)監(jiān)管要求，營(yíng)造公司合規(guī)文化、提高員工合規(guī)意識(shí)

H1.審核各業(yè)務(wù)部門對(duì)外簽訂的合同，控制風(fēng)險(xiǎn)，防范商業(yè)賄賂

IV.梳理整合各項(xiàng)法律法規(guī)、規(guī)章制度，開展合規(guī)培訓(xùn)

A、I、II,III

B、II、III、IV

C、1、IV

D、I、II、1ILIV

答案為D【解析】本題考查合規(guī)管理活動(dòng)?；鸸芾砣说暮弦?guī)管理涉及風(fēng)險(xiǎn)控制、公司治理、

投資管理、監(jiān)察稽核等內(nèi)容。具體內(nèi)容包括：（1）定期傳達(dá)監(jiān)管要求，營(yíng)造公司合規(guī)文化、提高

員工合規(guī)意識(shí)。（2）審核各業(yè)務(wù)部門對(duì)外簽訂的合同，控制風(fēng)險(xiǎn)，防范商業(yè)賄賂；審核業(yè)務(wù)部門

修訂的制度；負(fù)責(zé)審核公司對(duì)外披露的各類信息。（3）根據(jù)法律法規(guī)及公司制度的要求，檢查評(píng)

估基金發(fā)行及口常運(yùn)作中（銷售、投資、運(yùn)營(yíng)）各項(xiàng)活動(dòng)的合規(guī)性，防范運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)。（4）梳理整

合各項(xiàng)法律法規(guī)、規(guī)章制度，開展合規(guī)培訓(xùn)。（5）參與基金管理人的組織構(gòu)架和業(yè)務(wù)流程再造、

為新產(chǎn)品提供合規(guī)支持。（6）開展法律咨詢，協(xié)助外部律師共同處理公司法律糾紛以及投訴。

47、基金、股票與債券的差異不包括（）。

A.投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同

B.信息披露程度不同

C.所籌資金的投向不同

D.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同

答案為B

【解析】基金、股票與債券的差異主要表現(xiàn)在:

（1）反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同；（選項(xiàng)D包括）

（2）所籌資金的投向不同；（選項(xiàng)C包括）

（3）投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同?；?、股票與債券均需要進(jìn)行信息披露，銀行吸收存款之后，

不需要向存款人披露資金的運(yùn)用情況。（選項(xiàng)A包括）

48、對(duì)于基金銷售渠道審慎調(diào)查的說法，正確的是（）。

A.基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查

B.基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查

C.基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查

D.以上都正確

答案為D,解析：基金銷售渠道審慎調(diào)查包括基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基

金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查，基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)

行審慎調(diào)查。

49、下列選項(xiàng)中不屬于基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備條件的是（）。

A.取得基金從業(yè)資格

B.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰

C.通過中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其他授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試

D.具有5年以上證券投資管理經(jīng)歷

答案為D,解析：具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷。

50、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率將以（）為基礎(chǔ)收取。

A.凈認(rèn)購(gòu)份額

B.認(rèn)購(gòu)金額

C.認(rèn)購(gòu)份額

D.凈認(rèn)購(gòu)金額

答案為D,解析：根據(jù)規(guī)定，基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率將統(tǒng)一以凈認(rèn)購(gòu)金額為基礎(chǔ)收取。

51、債券基金與股票基金相比，其凈值波動(dòng)性通常（）。

A.相同

B.大小無(wú)法確定

C.較小

D.較大

答案為c

【解析】債券基金的波動(dòng)性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認(rèn)為是收益、風(fēng)險(xiǎn)適中的投

資工具。

52、基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差

價(jià)收入，（）營(yíng)業(yè)稅。

A.免征B.緩征

C.按《基金法》征收

D.按《稅法》征收

【答案】A

53、監(jiān)事會(huì)的職權(quán)不包括（）。

A.監(jiān)督公司董事、總經(jīng)理執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)是否存在違反相關(guān)法律或公司章程的行為

B.檢查公司的財(cái)務(wù)狀況

C.根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項(xiàng)

D.監(jiān)督公司的財(cái)務(wù)狀況

答案為C

【解析】根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定，基金公司監(jiān)事會(huì)行使以下職權(quán)：①監(jiān)督、檢查公司的財(cái)務(wù)狀況；②

監(jiān)督公司董事、總經(jīng)理執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)是否存在違反相關(guān)法律或公司章程的行為，是否存在損害

公司利益的行為。

54、證券交易所自律管理的內(nèi)容不包括（）。

A.基金公司人員的聘任

B.對(duì)基金上市交易的監(jiān)控和管理

C.對(duì)投資者買賣基金交易行為的合法、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)控和管理

D.對(duì)證券投資基金在證券市場(chǎng)的投資行為進(jìn)行監(jiān)控和管理

答案：A

解析：考察證券交易所的自律管理。

55、信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為屬于（）。

A.重大遺漏

B.不當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)

C.虛假記載

D.誤導(dǎo)性陳述

答案為c

【解析】虛假記載是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為。

56、發(fā)現(xiàn)下列情形之一的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公司董事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告（）。

A、基金及公司存在重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或者隱患

B、基金公司員工遲到早退

C、基金公司員工工資調(diào)整

D、基金發(fā)生虧損

答案為A【解析】本題考查督察長(zhǎng)的合規(guī)責(zé)任。發(fā)現(xiàn)下列情形之一的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公司

董事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告：（1）基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為。（2）基金及公司

存在重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或者隱患。（3）督察長(zhǎng)依法認(rèn)為需要報(bào)告的其他情形。（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的

其他情形。

57、以下中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員中，為普通會(huì)員的是（）。

A、地方基金業(yè)協(xié)會(huì)

B、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)

C、基金管理人

D、證券期貨交易所

答案為C【解析】本題考查基金業(yè)協(xié)會(huì)的性質(zhì)和組成。基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會(huì)的，為

普通會(huì)員；基金服務(wù)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì)的，為聯(lián)席會(huì)員；證券期貨交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、直屬公司、

地方基金業(yè)協(xié)會(huì)及其他資產(chǎn)管理先關(guān)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì)的，為特別會(huì)員。

58、下列不屬于基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)的是（）。

A.建立并管理投資者基金份額賬戶

B.負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易

C.制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)

D.發(fā)放紅利

答案為C

【解析】基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)包括：①建立并管理投資者基金份額賬戶；②負(fù)責(zé)基金份額登

記，確認(rèn)基金交易；③發(fā)放紅利；④建立并保管基金投資者名冊(cè)；⑤基金合同或者登記代理協(xié)議

規(guī)定的其他職責(zé)。制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范。組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)

務(wù)培訓(xùn)是基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)之一，選項(xiàng)C不屬于基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)。

59、當(dāng)基金份額持有人的利益與基金管理公司、

基金托管人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（）。

A.基金份額持有人利益優(yōu)先的原則B.基金管理人利益優(yōu)先的原則C.基金托管人利益優(yōu)先的原

則D.基金公司利益優(yōu)先的原則

【答案】A

60、下列關(guān)于價(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.價(jià)值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估、安全性較高的股票

B.成長(zhǎng)型股票通常是指收益增長(zhǎng)速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?/p>

C.價(jià)值型股票的市盈率、市凈率通常較高

D.成長(zhǎng)型股票的市盈率、市凈率通常較高

答案為C,解析：價(jià)值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估、安全性較高的股票，其市盈率、

市凈率通常較低。成長(zhǎng)型股票通常是指收益增長(zhǎng)速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?，其市盈率、?/p>

凈率通常較高。

61、下列屬于合規(guī)管理基本原則的是（）。

A.全面性

B.健全性

C.規(guī)范性

D.獨(dú)立性

答案為D,解析?：合規(guī)管理的基本原則有：獨(dú)立性、客觀性、公正性、專業(yè)性和協(xié)調(diào)性原則。

62、基金監(jiān)管（），是指基金監(jiān)管具體對(duì)象的范圍，既包括基金市場(chǎng)活動(dòng)的主體也包括基金市場(chǎng)

主體的活動(dòng)。

A.目標(biāo)

B.體制

C.內(nèi)容

D.方式

答案為C

【解析】基金監(jiān)管活動(dòng)的要素主要包括目標(biāo)、體制、內(nèi)容和方式等?；鸨O(jiān)管內(nèi)容，是指基金監(jiān)

管具體對(duì)象的范圍，既包括基金市場(chǎng)活動(dòng)的主體也包括基金市場(chǎng)主體的活動(dòng)；基金監(jiān)管目標(biāo)，是

指基金監(jiān)管活動(dòng)所要達(dá)到的目的和效果；基金監(jiān)管體制，是指基金監(jiān)管活動(dòng)主體及其職權(quán)的制度

體系；基金監(jiān)管方式，是指基金監(jiān)管所采用的方法和形式，也稱基金監(jiān)管的手段和措施。

63、關(guān)于ETF,以下描述不正確的是（）。

A.申購(gòu)、贖回的開放時(shí)間為交易日的交易時(shí)間

B.我國(guó)ETF最小申購(gòu)贖回單位一般為1萬(wàn)份

C.申購(gòu)、贖回采取份額申購(gòu)、份額贖回方式

D.申購(gòu)、贖回申請(qǐng)?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N

答案：B

解析：一般最小申購(gòu)、贖回單位為50萬(wàn)份或100萬(wàn)份。

64、以下不符合客戶利益優(yōu)先職業(yè)道德規(guī)范要求的是（）。

A、不從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)

B、不得侵占或者挪用基金投資人的資金和基金份額

C、不利用工作之便向任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人輸送利益

D、在執(zhí)業(yè)過程中遇到股東利益與投資人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以股東利益優(yōu)先

答案為D【解析】本題考查客戶至上的內(nèi)容。在執(zhí)業(yè)過程中遇到自身利益或相關(guān)方利益與投資人

利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以投資人利益優(yōu)先，并應(yīng)及時(shí)向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告。

65、2000年10月8日，（）發(fā)布并實(shí)施了《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》，由此揭開了我國(guó)開

放式基金發(fā)展的序幕。

A.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

B.基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.國(guó)務(wù)院財(cái)政部

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

答案為D,解析：2000年10月8日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布并實(shí)施了《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》，

由此揭開了我國(guó)開放式基金發(fā)展的序幕。

66、公司的統(tǒng)一性和完整性原則主要體現(xiàn)在（）。

I.公司應(yīng)當(dāng)在組織機(jī)構(gòu)和人員的責(zé)任體系、報(bào)告路徑、決策機(jī)制等幾個(gè)方面體現(xiàn)統(tǒng)一性和完整

性

II.在董事會(huì)層面，在制度建設(shè)過程中應(yīng)當(dāng)保證公司的責(zé)任體系、決策體系和報(bào)告路徑的清晰、

獨(dú)立

m.在經(jīng)理層層面，在職權(quán)范圍內(nèi)應(yīng)保證公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)，不得將

經(jīng)營(yíng)管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員

IV.在公司文化層面，應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，防止在內(nèi)部責(zé)任體系、報(bào)告路徑和內(nèi)部員

工之間出現(xiàn)割裂情況

A、i、n、m

B、i、in,IV

c、11、in,IV

D、i、n、山、iv

答案為D【解析】本題考查治理結(jié)構(gòu)。公司應(yīng)當(dāng)在組織機(jī)構(gòu)和人員的責(zé)任體系、報(bào)告路徑、決

策機(jī)制等幾個(gè)方面體現(xiàn)統(tǒng)一性和完整性。在董事會(huì)層面，在制度建設(shè)過程中應(yīng)當(dāng)保證公司的責(zé)任

體系、決策體系和報(bào)告路徑的清晰、獨(dú)立。股東不得要求經(jīng)理層或其他員工違反章程直接向股東

或其他機(jī)構(gòu)和人員報(bào)告基金財(cái)產(chǎn)運(yùn)用具體事項(xiàng),不得要求經(jīng)理層將經(jīng)營(yíng)決策權(quán)讓渡給股東或其他

機(jī)構(gòu)和人員。在經(jīng)理層層面，在職權(quán)范圍內(nèi)應(yīng)保證公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)，

不得將經(jīng)營(yíng)管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員。在公司文化層面，應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)

文化，防止在內(nèi)部責(zé)任體系、報(bào)告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割裂情況。

67、當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，在（）個(gè)工作日

內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案為B,解析：當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)\基金管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，在

3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。

68、下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估信息管理的表述錯(cuò)誤的是（）。

A、基金銷售機(jī)構(gòu)選擇銷售基金產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查

B、基金管理人在選擇基金銷售機(jī)構(gòu)時(shí)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查

C、基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說明應(yīng)當(dāng)對(duì)基金投資人嚴(yán)格保密

D、基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品時(shí)委托其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別的，應(yīng)當(dāng)通過合同、協(xié)議或者

其他書面文件，明確雙方在客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存與信息交換、大額交易

和可疑交易報(bào)告等方面的反洗錢職責(zé)和程序

答案為C【解析】本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)中的渠道信息管理?；痄N售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)

險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說明應(yīng)當(dāng)向基金投資人公開。

69、以下屬于基金信息披露自律性規(guī)則的是（）。

A.《證券投資基金法》

B.《證券投資基金信息披露管理辦法》

C.《基金投資組合報(bào)告的編制及披露》

D.《上海證券交易所證券投資基金上市規(guī)則》

【答案】D

70、基金上市交易公告書的編制主體是（）。

A.基金份額持有人

B.基金托管人

C.證券交易所

D.基金管理人

答案：D

解析：凡是根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)發(fā)售基金份額并申請(qǐng)?jiān)谧C券交易所上市交易的基金，基金管理人均

應(yīng)編制并披露基金上市交易公告書。

71、違反投資適當(dāng)性原則的主要原因在于（）。I.投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息

n.投資者自身經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的欠缺

III.投資服務(wù)機(jī)構(gòu)可能會(huì)提供一些虛假的信息

IV.投資者對(duì)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力也可能缺乏正確認(rèn)知1、0、山

I、n、IVI、in、WII.III.IV

答案：B

解析：投資適當(dāng)性原則經(jīng)常被違反，其主要原因在于：①投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充

分信息；

②由于投資者自身經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的欠缺，即便掌握了充分的相關(guān)信息，也不一定能夠評(píng)估產(chǎn)品的風(fēng)

險(xiǎn)水平；③投資者對(duì)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力也可能缺乏正確認(rèn)知。

72、督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問題時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提

出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實(shí)；基金公司總經(jīng)理對(duì)存在問題不整改或者

整改未達(dá)到要求的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)向（）報(bào)告。

A、公司董事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)

B、公司監(jiān)事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)

C、公司董事會(huì)、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)

D、公司監(jiān)事會(huì)、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)

答案為A【解析】本題考查督察長(zhǎng)的合規(guī)責(zé)任。督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問題時(shí)，應(yīng)

當(dāng)及時(shí)告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和

落實(shí)；基金公司總經(jīng)理對(duì)存在問題不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)向公司董事會(huì)、中

國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

73、關(guān)于股票和證券投資基金的表述，正確的是（）。

A、都是所有權(quán)憑證

B、反映的都是信托關(guān)系

C、均為直接投資工具

D、收益都具有不確定性

答案為D【解析】本題考查基金與股票、債券的差異。股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所

有權(quán)憑證，投資者購(gòu)買股票后就成為公司的股東;基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，

投資者購(gòu)買基金份額就成為基金的受益人。股票是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;

基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。

74、基金監(jiān)管的適度監(jiān)管原則要求形成“四位一體”的監(jiān)管格局，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A、政府監(jiān)管為核心

B、行業(yè)自律為紐帶

C、機(jī)構(gòu)內(nèi)控為主體

D、社會(huì)監(jiān)督為補(bǔ)充

答案為C【解析】本題考查適度監(jiān)管原則。適度監(jiān)管原則要求形成以政府監(jiān)管為核心、行業(yè)自

律為紐帶、機(jī)構(gòu)內(nèi)控為基礎(chǔ)、社會(huì)監(jiān)督為補(bǔ)充的“四位一體”的監(jiān)管格局。

75、基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無(wú)法避免時(shí)，

應(yīng)當(dāng)（）。

A.確保投資者的利益優(yōu)先

B.確保個(gè)人的利益優(yōu)先

C.確保所在機(jī)構(gòu)的利益優(yōu)先

D.回避

答案為A,解析：基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突,

當(dāng)無(wú)法避免時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保投資者的利益優(yōu)

先。

76、以下關(guān)于管理層的合規(guī)責(zé)任表述錯(cuò)誤的是（）。

A、經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待公司管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，必要時(shí)可以在不同基金財(cái)產(chǎn)

之間、基金財(cái)產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送

B、經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員責(zé)任體系、報(bào)告路徑的

清晰、完整，不得違反規(guī)定的報(bào)告路徑，防止在內(nèi)部責(zé)任體系、報(bào)告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割

裂的情況

C、經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開展工作，不得越權(quán)干預(yù)投資、研究、

交易等具體業(yè)務(wù)活動(dòng)，不得利用職務(wù)之便向股東、本人及他人進(jìn)行利益輸送

D、經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有股東，不得接受任何股東及其實(shí)際控制人超越股東會(huì)、董事會(huì)

的指示，不得偏向于任何一方股東

答案為A【解析】本題考查管理層的合規(guī)責(zé)任。經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待公司管理的不同基金財(cái)

產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，不得在不同基金財(cái)產(chǎn)之間、基金財(cái)產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送。

77、LOF基金申請(qǐng)?jiān)诮灰姿鲜袘?yīng)具備（）。

A.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定

B.募集金額不少于3億元人民幣

C.持有人不少于2000人

D.募集金額不少于1億元人民幣

答案：A

解析：L0F基金申請(qǐng)?jiān)诮灰姿鲜袘?yīng)具備下列條件：（1）基金的募集符合《證券投資基金法》的

規(guī)定；（2）募集金額不少于2億元人民幣；（3）持有人不少子1000人；（4）交易所規(guī)定的其他

條件。

78、下列關(guān)于基金合同的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.投資者提出基金份額認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)基金合同成立

B.基金合同需要包括募集基金的目的和基金名稱

C.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利與義務(wù)需要在基金合同中體現(xiàn)

D.基金合同需要包括爭(zhēng)議解決方式

答案為A

【解析】投資者交納基金份額認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)時(shí)，即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，此時(shí)基金合同成

立。

79、基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時(shí)，不應(yīng)當(dāng)做的是（）。

A.有效識(shí)別投資者身份

B.向投資者提供“投資人權(quán)益須知”

C.騙取投資者的信息

D.向投資者介紹基金銷售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式、投訴渠道等

答案為C

【解析】基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)

部控制指導(dǎo)意見》的有關(guān)規(guī)定，并注意如下事項(xiàng)：①有效識(shí)別投資者身份；②向投資者提供“投

資人權(quán)益須知”；③向投資者介紹基金銷售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式、投訴渠道等；④了解投

資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和流動(dòng)性要求。

80、在企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架的內(nèi)容中，內(nèi)部環(huán)境的要素不包括（）。

A、全體員工的誠(chéng)信、道德價(jià)值觀和勝任能力

B、管理層的理念和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格

C、管理層分配權(quán)力和劃分責(zé)任，組織和開發(fā)其員工的方式

D、投資者的誠(chéng)信程度、資金實(shí)力以及心理承受能力

答案為D【解析】本題考查基金管理人的內(nèi)部控制。在企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架的內(nèi)容中，內(nèi)部

環(huán)境的要素包括：全體員工的誠(chéng)信、道德價(jià)值觀和勝任能力；管理層的理念和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格；管理層

分配權(quán)力和劃分責(zé)任，組織和開發(fā)其員工的方式，以及董事會(huì)給予的關(guān)注和指導(dǎo)。

81、督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問題時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知公司（）和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出

處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實(shí)。

A、董事會(huì)

B、總經(jīng)理

C、監(jiān)事會(huì)

D、股東大會(huì)

答案為B【解析】本題考查督察長(zhǎng)的