2021基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范試題庫(kù)（帶答案）-卷14

2021基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)

規(guī)范試題庫(kù)（帶答案）一卷14

考號(hào)姓名分?jǐn)?shù)

一、單選題（每題1分，共100分）

1、下列不屬于基金經(jīng)理的任職條件的是（）。

A、具有2年以上證券投資管理經(jīng)歷

B、取得基金從業(yè)資格

C、通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的證券投資法律知識(shí)考試

D、最近3年沒(méi)有受到證券、銀行等行政管理部門的行政處罰

答案為A【解析】本題考查基金管理人的從業(yè)人員的資格?；鸾?jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（1）

取得基金從業(yè)資格；（2）通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)

考試；（3）具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷；（4）沒(méi)有《公司法》《證券投資基金法》等法律、

行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形；（5）最近3年沒(méi)有受到

證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰。

2、金融交易的組織形式不包括（）。

A.場(chǎng)內(nèi)交易

B.場(chǎng)外交易

C.延期交易

I）.電信網(wǎng)絡(luò)交易

答案為C

【解析】金融交易的組織方式包括：場(chǎng)內(nèi)交易方式、場(chǎng)外交易方式和電信網(wǎng)絡(luò)交易方式。

3、（）要求內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋公司經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞。

A、全面性原則

B、合法、合規(guī)性原則

C、審慎性原則

D、適時(shí)性原則

答案為A【解析】本題考查內(nèi)部控制制度。全面性原則，要求內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋公司經(jīng)營(yíng)

管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞。

4、下述各項(xiàng)中（）不是道德與法律的區(qū)別。

A、表現(xiàn)形式不同

B、內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同

C、調(diào)整范圍不同

D、價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)不同

答案為D【解析】本題考查道德與法律的區(qū)別。道德與法律的區(qū)別表現(xiàn)在：①表現(xiàn)形式不同；

②內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同；③調(diào)整范圍不同；④調(diào)整手段的不同。

5、基金期末可供分配利潤(rùn)為（）。

A.期末資產(chǎn)負(fù)債表中未分配利潤(rùn)中已實(shí)現(xiàn)部

分

B.期末資產(chǎn)負(fù)債表中未分配利潤(rùn)與未分配利

潤(rùn)中已實(shí)現(xiàn)部分的孰低數(shù)

C.期末資產(chǎn)負(fù)債表中未分配利潤(rùn)與已分配利

潤(rùn)的孰低數(shù)

D.期末資產(chǎn)負(fù)債表中未分配利潤(rùn)的數(shù)額

【答案】B

6、為能夠保證本金安全，保本基金通常會(huì)將大部分資金投資于（）。

A、股票

B、貨幣市場(chǎng)工具

C、衍生金融工具

D、與基金到期日一致的債券

答案為D【解析】本題考查保本基金的特點(diǎn)。為能夠保證本金安全，保本基金通常會(huì)將大部分資

金投資于與基金到期日一致的債券。

7、為便于查明事實(shí)、獲取和保全證據(jù)，《證券投資基金法》賦予中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職權(quán)不包括（）。

A.全面負(fù)責(zé)對(duì)基金管理公司、基金托管銀行及基金代銷機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

B,進(jìn)入涉嫌違法行為發(fā)生場(chǎng)所調(diào)查取證

C.查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的財(cái)產(chǎn)權(quán)登記、通信記錄等資料

D.對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件和資料?，可以予以封存

答案為A

【解析】全面負(fù)責(zé)對(duì)基金管理公司、基金托管銀行及基金代銷機(jī)構(gòu)的監(jiān)管是證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部

的主要職責(zé)。

8、以下不屬于貨幣市場(chǎng)基金投資對(duì)象的是（）。A.1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額

存單B.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持

證券

C.期限在397天以內(nèi)（含397天）的中央銀行票據(jù)D.期限在1年以內(nèi)（含1年）的債券回購(gòu)

【答案】C期限在一年以內(nèi)（含1年）的中央銀行票據(jù)

9、互動(dòng)交流是基金銷售機(jī)構(gòu)與投資者深入探討的重要方式，其交流內(nèi)容不包括（）。

A.深入了解客戶的投資需求，確定和記錄客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)

B.及時(shí)向客戶傳遞重要的市場(chǎng)資訊、持倉(cāng)品種信息及最新的投資報(bào)告

C.做好客戶服務(wù)日志及客戶資料的更新、完備工作

D.擬定、組織、實(shí)施及評(píng)估季、月、年度客戶銷售計(jì)劃

【答案】D

10、（）中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布了《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》。

A、2004年

B、2005年

C、2006年

D、2007年

答案為D【解析】本題考查QDH基金概述。2007年6月18日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的《合格境內(nèi)

機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》，規(guī)定符合條件的境內(nèi)基金管理公司和證券公司，經(jīng)中

國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資管理。

11、目前，我國(guó)對(duì)投資者從基金分配中獲得的企業(yè)債券的利息收入，由（）在向基金派發(fā)利息時(shí)，

代扣代繳20%的個(gè)人所得稅。

A.發(fā)起人

B.基金銷售機(jī)構(gòu)

C.基金管理人

D.發(fā)行債券的企業(yè)

答案為D,解析：個(gè)人投資者從基金分配中獲得的股票的股利收入、企業(yè)債券的利息收入，由上

市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時(shí)，代扣代繳20%的個(gè)人所得稅。

12、()是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能

力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

A.基金銷售搭配性

B.基金銷售收益性

C.基金銷售風(fēng)險(xiǎn)性

D.基金銷售適用性

答案：D

解析：基金銷售適用性是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重根據(jù)基金投資人

的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

13、屬于體現(xiàn)基金信息披露形式性原則的是()。

A:完整性

B:易解性

C:準(zhǔn)確性

D:公平披露

答案為B,解析：基金信息披露的原則體現(xiàn)在對(duì)披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)

容上，要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平披露原則；在披露形

式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。

14、對(duì)募集的資金總額或者基金份額持有人的人數(shù)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的基金，()應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)

報(bào)告。

A.基金業(yè)協(xié)會(huì)

B.基金管理人

C.基金投資者

D.基金監(jiān)管者

答案：A,解析：對(duì)募集的資金總額或者基金份額持有人的人數(shù)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的基金，基金業(yè)協(xié)

會(huì)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

15、()是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化力投資的重要渠道。

A.政府

B.金融機(jī)構(gòu)

C.中央銀行

【）.企業(yè)

答案：B

解析：金融機(jī)構(gòu)是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。

16、法律靠國(guó)家強(qiáng)制力保證實(shí)施，而道德主要依靠社會(huì)輿論傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來(lái)實(shí)現(xiàn)其

約束力，這體現(xiàn)了二者在（）區(qū)別。

A.表現(xiàn)形式

B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)

C.調(diào)整范圍

D.調(diào)整手段

答案為D

【解析】題干中表現(xiàn)出來(lái)的是調(diào)整的手段不一樣。

17、在基金銷售機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實(shí)務(wù)操作中，實(shí)行信息技術(shù)開發(fā)、運(yùn)營(yíng)維護(hù)、業(yè)

務(wù)操作等人員（）制度，限制信息技術(shù)開發(fā)、運(yùn)營(yíng)維護(hù)等技術(shù)人員介入實(shí)際的業(yè)務(wù)操作。

A、崗位分離

B、審慎監(jiān)管

C、檔案管理

D、合規(guī)控制

答案為A【解析】本題考查基金客戶檔案管理與保密。實(shí)行信息技術(shù)開發(fā)、運(yùn)營(yíng)維護(hù)、業(yè)務(wù)操作

等人員崗位分離制度，限制信息技術(shù)開發(fā)、運(yùn)營(yíng)維護(hù)等技術(shù)人員介入實(shí)際的業(yè)務(wù)操作。

18、投資人認(rèn)購(gòu)基金的申請(qǐng)被銷售機(jī)構(gòu)受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接受

了認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，一般可于（）日查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況，認(rèn)購(gòu)的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后

才能確認(rèn)。

A.T+1B.T+2C.T+3D.T+7

【答案】B

19、以下不屬于申請(qǐng)募集基金應(yīng)提交的主要文

件的是（）。

A.招募說(shuō)明書草案

B.基金托管協(xié)議草案

C.基金合同草案

D.基金申請(qǐng)可行性論證報(bào)告

【答案】D

20、中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起（）個(gè)月內(nèi)做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。

A.一

B.三

C_>_

.八

D.九

答案為C,解析?：《證券投資基金法》規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起6個(gè)月

內(nèi)作出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。

21、QDH基金的凈值在估值日后（）內(nèi)披露.

A.2天

B.2個(gè)工作日

C.3天

D.3個(gè)工作日

答案：B

解析：QDII基金的凈值在估值日后2個(gè)工作日內(nèi)披露。

22、關(guān)于QDII基金份額認(rèn)購(gòu)和分級(jí)基金份額認(rèn)購(gòu)的說(shuō)法，不正確的是（）。

A.基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小

B.QDII基金份額只能用人民幣認(rèn)購(gòu)

C.目前我國(guó)分開募集的分級(jí)基金僅限于債券型分級(jí)基金

D.分級(jí)基金份額募集期間，投資者可以通過(guò)基金管理人及其銷售機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)分

級(jí)基金份額

答案為B

【解析】B項(xiàng)錯(cuò)誤，QDH基金份額除可以用人民幣認(rèn)購(gòu)?fù)?，也可以用美元或其他外匯貨幣為計(jì)價(jià)

貨幣認(rèn)購(gòu)。

23、關(guān)于ETF和L0F以下選項(xiàng)有哪些是不正確的是（）。

A.ETF是指數(shù)型基金的一種

B.ETF在本質(zhì)上是開放式基金

C.ETF與LOF的區(qū)別之一是前者的申購(gòu)和贖回均以現(xiàn)金進(jìn)行

D.LOF可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)或交易所申購(gòu)、贖回ETF通過(guò)交易所申購(gòu)、贖回

答案：C

解析：LOF的申購(gòu)、贖回既可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行也可以在交易所進(jìn)行,ETF的申購(gòu)、贖回通過(guò)交易

所進(jìn)行;ETF與投資者交換的是基金份額與一攬子股票，而LOF的申購(gòu)、贖回是基金份額與現(xiàn)金

的對(duì)價(jià)。

24、基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存()年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案為B,解析：基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年?；痄N售機(jī)

構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存15年。

25、()不是系列基金特點(diǎn)的主要表現(xiàn)。

A.多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同

B.子基金獨(dú)立運(yùn)作

C.子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換

D.各子基金并不可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換

答案：D

解析：系列基金是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)

換。

26、關(guān)于監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)履行的合規(guī)職責(zé)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A..通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為

B.保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評(píng)估監(jiān)管意見(jiàn)和監(jiān)管要求的落實(shí)情況

C.隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊(cè)文件，并有權(quán)要求董事會(huì)向其提供情況

D.審核董事會(huì)編制的提供給股東會(huì)的各種報(bào)表，并把審核意見(jiàn)向股東會(huì)報(bào)告

答案：C

解析：選項(xiàng)C為合規(guī)管理部門應(yīng)履行的基本職責(zé)。

27、基金份額登記具有確定和變更()及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的

重要環(huán)節(jié)。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

［）.基金份額持有人

答案為D,解析：基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力，是保障基

金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。

28、基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容包括（）。

A.培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念

B.崗前職業(yè)道德教育

C.崗位職業(yè)道德教育

D.基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律

答案為A

【解析】BCD三項(xiàng)屬于基金職業(yè)道德教育的途徑?；鹇殬I(yè)道德教育的內(nèi)容主要包括：①培養(yǎng)基

金職業(yè)道德觀念；②灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范。

29、基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收?。ǎ?/p>

A.認(rèn)購(gòu)費(fèi)

B.過(guò)戶費(fèi)

C.手續(xù)費(fèi)

D.申購(gòu)費(fèi)

答案為A,解析：基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)。

30、一般來(lái)說(shuō)，基金的收益預(yù)期（），投資人承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)也（）。

A、越高；越小

B、越低；越小

C、越低；越大

D、越高；越大

答案為D【解析】本題考查風(fēng)險(xiǎn)提示函必備內(nèi)容。一般來(lái)說(shuō)，基金的收益預(yù)期越高，投資人承擔(dān)

的風(fēng)險(xiǎn)也越大。

31、基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近（）個(gè)完整會(huì)

計(jì)年度的業(yè)績(jī)。

A.8

B.9

C.10

D.3

答案：c

解析：基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)

計(jì)年度的業(yè)績(jī)。

32、基金交易傭金不得高于成交金額的（）

%。（深交所傭金水平不低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易經(jīng)手費(fèi)，上交所無(wú)此規(guī)定），起點(diǎn)5

元，不足5元的按5元收取，由證券公司向投資者收取。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】C

33、（）交納認(rèn)購(gòu)的基金份額的款項(xiàng)時(shí)，基金合同成立。

A.管理人

B.托管人

C.監(jiān)管人

D.投資人

答案：D,解析：投資人交納認(rèn)購(gòu)的基金份額的款項(xiàng)時(shí)，基金合同成立。

34、投資者教育工作的形式從宣傳介質(zhì)上看，基金投資者教育工作開展形式包括（）。

A、紙質(zhì)形式和電子形式

B、現(xiàn)場(chǎng)形式和非現(xiàn)場(chǎng)形式

C、個(gè)人形式和集體形式

D、封閉形式和開放形式

答案為A【解析】本題考查投資者教育工作的形式。投資者教育工作的形式從宣傳介質(zhì)上看，基

金投資者教育工作開展形式包括紙質(zhì)形式和電子形式兩類。

35、下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來(lái)投資于證券市場(chǎng)

B.證券投資基金為企業(yè)在證券市場(chǎng)籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境

C.證券投資基金起到了將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用

D.股票作為一種間接融資工具能有效分流儲(chǔ)蓄資金

答案為D

【解析】以基金和股票為代表的直接融資工具能夠有效分流儲(chǔ)蓄資金，在一定程度上降低金融行

業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，為產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)提供重要的資金來(lái)源，有利于生產(chǎn)力的提高和國(guó)民經(jīng)濟(jì)的

發(fā)展。股票是一種直接融資工具。

36、下列關(guān)于證券投資基金特點(diǎn)的陳述，不正確的是（）。

A.獨(dú)立托管

B.風(fēng)險(xiǎn)固定

C.集合理財(cái)

D.組合投資

答案：B,解析：證券投資基金的特點(diǎn)：（一）集合理財(cái)、專業(yè)管理（二）組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)（三）

利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)（四）嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明（五）獨(dú)立托管、保障安全。

37、下列關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的說(shuō)法正確的是（）。

A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度

B.基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說(shuō)明不強(qiáng)制規(guī)定要向基金投資人公開

C.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的結(jié)果應(yīng)當(dāng)在基金產(chǎn)品的收益出現(xiàn)較大波動(dòng)時(shí)更新

D.基金產(chǎn)品的過(guò)往評(píng)價(jià)結(jié)果不需要保存

答案為A

【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說(shuō)明，應(yīng)當(dāng)通過(guò)適當(dāng)途徑向基金投資

人公開?；甬a(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新?；甬a(chǎn)品的過(guò)往評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保

存。

38、基金管理人內(nèi)部控制的有效性主要包含包括（）。

I.基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策與措施能否適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求

H.基金管理人內(nèi)部控制必須覆蓋所有人員，要求各部門之間、人員之間應(yīng)相互配合、協(xié)調(diào)同步、

緊密銜接

HI.基金管理人內(nèi)部控制在設(shè)計(jì)完整、合理的前提下，在基金管理的運(yùn)作過(guò)程中，能夠得到持續(xù)

的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用，為實(shí)現(xiàn)提高公司經(jīng)營(yíng)效率、財(cái)務(wù)信息的可靠性和法律法規(guī)的遵守提供合

理保證

IV.基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的

運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離

A、I、III

B、I、IV

c、i、n、m

D、i、II、w

答案為A【解析】本題考查內(nèi)部控制的原則?；鸸芾砣藘?nèi)部控制的有效性主要包含兩層含義:

■?是指基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策與措施能否適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求；二是指基金

管理人內(nèi)部控制在設(shè)計(jì)完整、合理的前提下，在基金管理的運(yùn)作過(guò)程中，能夠得到持續(xù)的貫徹執(zhí)

行并發(fā)揮作用，為實(shí)現(xiàn)提高公司經(jīng)營(yíng)效率、財(cái)務(wù)信息的可靠性和法律法規(guī)的遵守提供合理保證。

39、O是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)等。

A.證券投資基金

B.另類投資基金

C.風(fēng)險(xiǎn)投資基金

D.對(duì)沖基金

答案：B

解析：考查另類投資基金的定義。

40、以下組合中，具有套期保值功能的是（）。

A、股票、期貨

B、股票、基金

C、期權(quán)、債券

D、期貨、期權(quán)

答案是D【解析】本題考查金融市場(chǎng)的分類。衍生金融工具包括遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、

互換協(xié)議等，其種類仍在不斷增多。衍生工具在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險(xiǎn)的作用。

41、下列關(guān)于基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)的要求，表述錯(cuò)誤的是（）。

A、基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)

B、基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)

績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)

C、基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)

【）、業(yè)績(jī)登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說(shuō)明

答案為C【解析】本題考查宣傳推介材料業(yè)績(jī)登載規(guī)范?；鹦麄魍平椴牧系禽d過(guò)往業(yè)績(jī)的，

應(yīng)當(dāng)符合以下要求：（1）基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)

算的業(yè)績(jī)。（2）基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整

會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)。（3）基金

合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。（4）'業(yè)績(jī)登載期間基金合同中

投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說(shuō)明。

42、基金公司主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于（）萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行

業(yè)從業(yè)（）年以上。

A.1000；10

B.3000；5

C.3000；10

D.5000；10

答案為C,解析：基金公司主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于3000萬(wàn)元人民幣，在境

內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。

43、以下屬于基金信息披露自律性規(guī)則的是（）。

A.《證券投資基金法》

B.《證券投資基金信息披露管理辦法》

C.《基金投資組合報(bào)告的編制及披露》

D.《上海證券交易所證券投資基金上市規(guī)則》

【答案】D

44、合規(guī)管理主要活動(dòng)不包括（）。

A.合規(guī)決策

B.合規(guī)審核

C.合規(guī)投訴處理

D.合規(guī)培訓(xùn)

答案為A

【解析】合規(guī)管理的主要活動(dòng)包括合規(guī)文化建設(shè)、合規(guī)政策制定與落實(shí)、合規(guī)審核、合規(guī)檢查、

合規(guī)培訓(xùn)和合規(guī)投訴處理，不包括合規(guī)決策。

45、下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金公司內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)不斷完善，內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制的耍求不斷提升，這就要求基

金公司強(qiáng)化內(nèi)部管理

B.風(fēng)險(xiǎn)管理是指在項(xiàng)目或公司運(yùn)營(yíng)時(shí)，在一個(gè)肯定有風(fēng)險(xiǎn)的環(huán)境里把風(fēng)險(xiǎn)可能造成的不良影響減

至最低的管理過(guò)程

C.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理包括了對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的量度、評(píng)估和應(yīng)變策略

I）.目標(biāo)設(shè)定是指辨別可能對(duì)基金管理人目標(biāo)產(chǎn)生影響的所有重要情況或事項(xiàng)

答案為D

【解析】目標(biāo)設(shè)定是指企業(yè)管理層將目標(biāo)與企業(yè)的任務(wù)或預(yù)期聯(lián)系在一起，保證其制定的目標(biāo)與

企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)偏好相一致。事項(xiàng)識(shí)別是指辨別可能對(duì)基金管理人目標(biāo)產(chǎn)生影響的所有重要情況或事

項(xiàng)。

46、基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來(lái)收益和營(yíng)銷人員的持續(xù)服務(wù)。這體現(xiàn)

的是4Ps理論的（）。

A.規(guī)范性

B.持續(xù)性

C.專業(yè)性

D.服務(wù)性

答案為D,解析：本題考查4Ps理論的服務(wù)性。

47、（）是指根據(jù)市場(chǎng)調(diào)查、專業(yè)咨詢等途徑提供的各個(gè)細(xì)分市場(chǎng)的特征要素，能夠測(cè)算出細(xì)分

市場(chǎng)的客戶數(shù)量，銷售規(guī)模、購(gòu)買潛力等量化指標(biāo)。

A.可測(cè)原則

B.易測(cè)原則

C.識(shí)別原則

D.利潤(rùn)原則

答案：A

解析：考查可測(cè)原則的定義。

48、以下關(guān)于公司型基金的表述，正確的是（）。

A.相比于契約型基金，公司型基金投資者的權(quán)利要小一些

B.主要依據(jù)基金合同運(yùn)營(yíng)基金

C.基金是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)

D.投資者享有直接管理基金的權(quán)利

答案：C

解析“與公司型基金的股東大會(huì)相比，契約型基金持有人大會(huì)賦予基金持有者的權(quán)利相對(duì)較小。

公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股

份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般

股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)來(lái)經(jīng)營(yíng)與管理基金資產(chǎn)。

49、下列屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度組成部分的是()。

A.基本管理制度

B.內(nèi)部控制大綱

C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章

I).以上都正確

答案為D,解析：基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等

部分組成。

50、下列關(guān)于合規(guī)投訴處理說(shuō)法錯(cuò)誤的是

A.正確處理投訴，是合規(guī)管理中的重要項(xiàng)目

B.合規(guī)部門收集事實(shí)和調(diào)查準(zhǔn)確數(shù)據(jù)以便確認(rèn)真正問(wèn)題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條數(shù)

據(jù)，強(qiáng)調(diào)共同利益并且負(fù)責(zé)任地承諾解決問(wèn)題，可以降低基金公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

C.隨著基金管理人運(yùn)作日益復(fù)雜，投訴也隨之變得越來(lái)越多

D.大多數(shù)基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理流程

答案：B

解析：合規(guī)部門收集事實(shí)和調(diào)查準(zhǔn)確數(shù)據(jù)以便確認(rèn)真正問(wèn)題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一

條數(shù)據(jù)，強(qiáng)調(diào)共同利益并且負(fù)責(zé)任的承諾解決問(wèn)題，可以降低基金公司運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)。

51、ETF的特點(diǎn)不包括()。

A.ETF與投資者交換的基金份額與一籃子股票

B.ETF的申購(gòu)、贖回在場(chǎng)外進(jìn)行

C.只有資金在一定規(guī)模以上的投資者才能參與ETF的申購(gòu)、贖回交易

I).ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方法

答案：B

解析：LOF與ETF都具備開放式基金可以申購(gòu)、贖回和場(chǎng)內(nèi)交易的特點(diǎn)，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，

主要表現(xiàn)在：

(1)申購(gòu)、贖回的標(biāo)的不同。ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票；而L0F的申購(gòu)、

贖回是基份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)，

(2)申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所不同，ETF與的申購(gòu)、贖回通過(guò)交易所進(jìn)行；LOF的申購(gòu)、贖回既可以在

代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行也可以在交易所進(jìn)行。

(3)對(duì)申購(gòu)、贖回限制不同，只有資金在一定規(guī)模以上的投資者(基金份額通常要求在50萬(wàn)份

以上)才能參與ETF的申購(gòu)、贖回交易；而L0F在申購(gòu)、贖回上沒(méi)有特別要求。

(4)基金投資略不同，ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方法，以擬合某一指標(biāo)為目標(biāo)；而LOF則

是普通的開放式基金勤增加了交易所的交易方式，它可以是指數(shù)型基金，也可以是主動(dòng)管理型基

金。

(5)在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)，ETF上每15秒提供基金參考凈值報(bào)價(jià)；而LOF的凈值報(bào)價(jià)頻率要

比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)。

52、下列關(guān)于基金信息披露的作用的說(shuō)法錯(cuò)誤

的是()?

A.有利于投資者的價(jià)值判斷

B.有利于防止利益沖突與利益輸送

C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率

D.能有效防止操縱市場(chǎng)

【答案】D

53、QDII基金投資者T日提交的申購(gòu)和贖回登記有效申請(qǐng)，投資者應(yīng)在()日到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)

或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請(qǐng)的確認(rèn)情況。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+5

答案為C

【解析】QD11基金申購(gòu)和贖回登記，投資者T日提交有效申請(qǐng)，應(yīng)在T+3日到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或

以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請(qǐng)的確認(rèn)情況。

54、開放式基金合同生效后每()個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，基金管理人要將更新的招募說(shuō)明書登

載在管理人網(wǎng)站上，摘要登載在指定報(bào)刊上。

A.3

B.6

C.1

D.9

答案：B

解析：開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，基金管理人要將更新的招募說(shuō)明書

登載在管理人網(wǎng)站上，摘要登載在指定報(bào)刊上。

55、下列各項(xiàng)中（）不屬于基金直銷的主要形式。

A、基金公司專門的銷售人員直接開發(fā)機(jī)構(gòu)客戶

B、基金公司專門的銷售人員直接開發(fā)高凈值個(gè)人客戶

C、基金公司自行開發(fā)建立電子商務(wù)平臺(tái)銷售基金產(chǎn)品

【）、基金公司委托商業(yè)銀行代銷基金產(chǎn)品

答案為D【解析】本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)?；鸸鹃_展直銷主要包括兩種形式，一是專門的銷

售人員直接開發(fā)和維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶和高凈值個(gè)人客戶，二是自行開發(fā)建立電子商務(wù)平臺(tái)銷售基金產(chǎn)

品。

56、從基金的資金來(lái)源和用途劃分，證券投資基金可分為（）。

A.公募基金和私募基金

B.開放式基金和封閉式基金

C.在岸基金和離岸基金

［）.公司型基金和契約型基金

答案為C,解析：根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途可以將基金分為在岸基金和離岸基金。

57、證券投資基金投資的起點(diǎn)是（）。

A.基金募集

B.基金交易

C.注冊(cè)登記

D.基金變更

答案為A,解析：基金募集是證券投資基金投資的起點(diǎn)。

58、以下對(duì)于基金銷售人員基本行為規(guī)范的表述錯(cuò)誤的是（）。

A、基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時(shí)，要根據(jù)投資者的資金狀況區(qū)別對(duì)

待

B、基金銷售人員在與投資者交往中應(yīng)熱情誠(chéng)懇，穩(wěn)重大方，語(yǔ)言和行為舉止文明禮貌

C、基金銷售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資

格證明

D、基金銷售人員對(duì)其所在機(jī)構(gòu)和基金產(chǎn)品進(jìn)行宣傳應(yīng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他部門的相關(guān)規(guī)定

答案為A【解析】本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范?；痄N售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳

推介和銷售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對(duì)待投資者。

59、以下原則中，不屬于基金監(jiān)管原則的是（）。

A、保障投資人利益原則

B、公開、公平和公正原則

C、依法監(jiān)管原則

D、周期性原則

答案為D【解析】本題考查基金監(jiān)管的基本原則。基金監(jiān)管的基本原則包括以下幾個(gè)方面：（1）

保障投資人利益原則；（2）適度監(jiān)管原則；（3）高效監(jiān)管原則；（4）依法監(jiān)管原則；（5）審慎監(jiān)

管原則；（6）公開、公平、公正監(jiān)管原則。

60、（）又被稱為指數(shù)型基金。

A、主動(dòng)型基金

B、被動(dòng)型基金

C、公募基金

D、私募基金

答案為B【解析】本題考查證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)和分類介紹。被動(dòng)型基金一般選取特定的指

數(shù)作為跟蹤的對(duì)象，因此通常又被稱為指數(shù)型基金。

61、關(guān)于私募基金的托管事項(xiàng)，以下表述正確的是（）I.私募基金必須由基金托管人托管

II.私募基金不設(shè)托管人的，應(yīng)當(dāng)在合同中特別注明

III.私募基金不設(shè)托管人的，應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確保障私募基金財(cái)產(chǎn)安全度措施IV.私募基金不

設(shè)托管人的，應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確糾紛解決機(jī)制

答案：A

62、根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途分類，可以將基金可分為

A、公募基金與私募基金

B、契約型基金與公司型基金

C、在岸基金與離岸基金

D、主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金

答案為C【解析】本題考查證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)和分類介紹。根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途的

不同，可以將基金分為在岸基金和離岸基金。

63、指數(shù)型股票基金的主要投資對(duì)象為（

A.指數(shù)所包含的成份股票）。

B.所有上市流通的股票

C.己發(fā)行但未上市的股票

D.指數(shù)成份股及一定比例的債券

答案：A,解析：指數(shù)型基金采用被動(dòng)式投資策略跟蹤某一標(biāo)的市場(chǎng)指數(shù)。

64、保本基金將大部分資金投資于

A.股票

B.貨幣市場(chǎng)工具

C.衍生金融工具

D.與基金到期日一致的債券

答案為D,解析：為能夠保證本金安全，保本基金通常會(huì)將大部分資金投資于與基金到期日一致

的債券。

65、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列（）投資活動(dòng)。

A、買賣股票

B、買賣國(guó)債

C、買賣企業(yè)債券

D、買賣地產(chǎn)

答案為D【解析】本題考查基金的投資與交易行為的限制。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，

基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：（1）承銷證券；（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保;

（3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；（4）買賣其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；（5）

向基金管理人、基金托管人出資；（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交

易活動(dòng)；（7）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他活動(dòng)。

66、（），是指通過(guò)歪曲證券價(jià)格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的行為。

A.操縱市場(chǎng)

B.信息泄露

C.欺詐行為

D.內(nèi)幕交易

答案：A,解析：操縱市場(chǎng)，是指通過(guò)歪曲證券價(jià)格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場(chǎng)參

與者的行為。

67、關(guān)于我國(guó)開放式基金贖回的說(shuō)法，不正確的是（）。

A.必須以金額贖回方式進(jìn)行

B.采取未知價(jià)交易原則

C.贖回的工作日為證券交易所交易日

I).采取份額贖回的方式

答案為A

【解析】我國(guó)開放式基金采取“金額申購(gòu)、份額贖回”原則。

68、以下關(guān)于債券分類的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A.據(jù)債券發(fā)行者將分為政府債券、企業(yè)債券、

金融債券等

B.根據(jù)投資者的不同將債券分為高風(fēng)險(xiǎn)債券

和低風(fēng)險(xiǎn)債券等

C.據(jù)債券信用等級(jí)分為低等級(jí)債券、高等級(jí)

債券等

D.據(jù)債券到期日分為短期債券、長(zhǎng)期債券等

【答案】B

69、以下關(guān)于基金客戶服務(wù)方式的說(shuō)法錯(cuò)誤的

是()。

A.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用

B.自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信

C.電話服務(wù)中心

D.派專人服務(wù)

【答案】D

70、為確?；痄N售()的貫徹實(shí)施，基金管理人在選擇基金代銷機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)

進(jìn)行審慎調(diào)查。

A.合法性

B.公正性

C.公平性

D.適用性

答案：D

解析,基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。

71、()負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)

環(huán)節(jié)。

A、監(jiān)事會(huì)

B、管理層

C、合規(guī)管理部門

D、督察長(zhǎng)

答案為D【解析】本題考查督察長(zhǎng)的合規(guī)責(zé)任。督察長(zhǎng)負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行

職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

72、根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，（）為股票基金。

A.基金資產(chǎn)20%以上投資于股票的

B.基金資產(chǎn)30%以上投資于股票的

C.基金資產(chǎn)投資于貨幣市場(chǎng)工具的

D.基金資產(chǎn)60%以上投資于股票的

答案：D

解析：基金資產(chǎn)60%以上投資于股票的為股票型基金。

73、下列關(guān)于股票型和混合型基金贖回費(fèi)規(guī)定的說(shuō)法正

確的說(shuō)法是（）。

A.對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不高于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回

費(fèi)總額的50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

B.對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不高于0.75%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金

財(cái)產(chǎn)

C.對(duì)于不收取銷售服務(wù)費(fèi)的基金，對(duì)持續(xù)持有期少于7

日的投資人收取不高于1.5%的贖回費(fèi)

D.對(duì)持續(xù)持有期少于3個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的75%

計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

【答案】Dpl6

74、開放式基金應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值（）的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，以備

支付基金份額持有人的贖回款項(xiàng)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊基金品種除外。

A:5%

B:30%

C:15%

D:10%

答案為A,解析：開放式基金應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政

府債券，以備支付基金份額持有人的贖回款項(xiàng)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊基金品種除外。

75、某公募基金管理公司的從業(yè)人員甲發(fā)現(xiàn)基金經(jīng)理乙的父親丙在進(jìn)行證券投資，但基金經(jīng)理并

未向公司申報(bào)登記。甲立即向公司報(bào)告了此事。甲的行為體現(xiàn)了基金職業(yè)道德的（）方面的要求。

A.守法合規(guī)

B.誠(chéng)實(shí)守信

C.忠誠(chéng)盡責(zé)

D.客戶至上

答案為A

【解析】公募基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、

利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報(bào)，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。

基金經(jīng)理乙的父親丙進(jìn)行證券投資，乙沒(méi)有向所在公司事先申報(bào)，違法了守法合規(guī)職業(yè)道德規(guī)范

要求。

76、（）指監(jiān)管部門運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對(duì)基金市場(chǎng)參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督

與管理。

A:基金監(jiān)管

B:基金運(yùn)用

C:基金發(fā)行

D:基金申購(gòu)

答案為A,解析：基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對(duì)基金市場(chǎng)

參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理。

77、按規(guī)定，開放式基金單個(gè)開放日的基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的（）時(shí)，為巨額贖回。

A.5%

B.10%

C.3%

D.8%

答案為B

【解析】開放式基金，單個(gè)開放日的基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。

78、基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中的（）。

A,反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

B.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

I）.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

答案：D

解析:基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。

79、在確定目標(biāo)市場(chǎng)與客戶上，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問(wèn)題之一是（）。

A.分析營(yíng)銷環(huán)境

B.分析投資人的真實(shí)需求

C.設(shè)計(jì)營(yíng)銷組合

D.提高專業(yè)化水平

答案：B

解析：在確定目標(biāo)市場(chǎng)與客戶上，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問(wèn)題之一是分析投資人的真實(shí)需求。

80、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)

（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。

A.1

B.2

C.3

D.5

答案為C,解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，

對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。

81、以下屬于基金首次募集披露的信息是（）。

A.基金份額上市交易公告書

B.基金資產(chǎn)凈值

C.基金年度報(bào)告

D.基金份額發(fā)售公告

答案：D

解析：其他都屬于運(yùn)作信息披露。

82、公司管理層下可以設(shè)立履行風(fēng)險(xiǎn)管理職能的委員會(huì)，如操作風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)、股票投資風(fēng)險(xiǎn)委員

會(huì)、信用風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)等。這些專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)對(duì)管理層負(fù)責(zé)，協(xié)助管理層履行的職責(zé)包括（）。

1.指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部門和各業(yè)務(wù)單元開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作

n.制訂相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制政策，審批風(fēng)險(xiǎn)管理重要流程和風(fēng)險(xiǎn)敞口管理體系，并與公司整體業(yè)務(wù)發(fā)

展戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)承受能力相一致

III.識(shí)別公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)所涉及的各類重大風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)重大事件、重大決策和重要業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)

行評(píng)估，制定重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案

IV.識(shí)別和評(píng)估新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的新增風(fēng)險(xiǎn)，并制定控制措施

A、I、II、HLIV

B、ILIII

C、H、III,IV

D、I、IV

答案為A【解析】本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理。公司管理層下可以設(shè)立履行風(fēng)險(xiǎn)管理職能的委員會(huì)，如

操作風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)、股票投資風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)、信用風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)等。這些專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)對(duì)管理層

負(fù)責(zé)，協(xié)助管理層履行以下職責(zé):指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部門和各業(yè)務(wù)單元開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作；

制訂相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制政策，審批風(fēng)險(xiǎn)管理重要流程和風(fēng)險(xiǎn)敞口管理體系，并與公司整體業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)

略和風(fēng)險(xiǎn)承受能力相一致；識(shí)別公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)所涉及的各類重大風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)重大事件、重大決策和

重要業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，制定重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案；識(shí)別和評(píng)估新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的新增風(fēng)

險(xiǎn)，并制定控制措施；重點(diǎn)關(guān)注內(nèi)控機(jī)制薄弱環(huán)節(jié)和那些可能給公司帶來(lái)重大損失的事件，提出

控制措施和解決方案；根據(jù)公司風(fēng)險(xiǎn)管理總體策略和各職能部門與業(yè)務(wù)單元職責(zé)分工，組織實(shí)施

風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案。

83、()通過(guò)依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他

從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行查處。

A.基金份額持有人

B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C.基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

D.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

答案為B

【解析】選項(xiàng)B符合題意：基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過(guò)依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基

金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行查

處。

84、下列不屬于基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)的是()。

A.對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資

B.辦理基金備案手續(xù)

C.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

D.以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利

答案：C

解析：選項(xiàng)c屬于基金托管人的職責(zé)。

85、基金公司各機(jī)構(gòu)、部門、崗位職責(zé)保持相對(duì)獨(dú)立、基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)

當(dāng)分離，這體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的（）原則。

A.健全性

B.有效性

C.獨(dú)立性

D.相互制約

答案：C

解析：體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則。

86、董事會(huì)履行的合規(guī)管理職責(zé)不包括（）。

A、建立與合規(guī)負(fù)責(zé)人的直接溝通機(jī)制

B、評(píng)估合規(guī)管理有效性，督促解決合規(guī)管理中存在的問(wèn)題

C、決定解聘對(duì)發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高級(jí)管理人員

D、審議批準(zhǔn)公司年度財(cái)務(wù)報(bào)告的合規(guī)合法性

答案為D【解析】本題考查董事會(huì)的合規(guī)責(zé)任。董事會(huì)履行以下合規(guī)管理職責(zé)：（1）審議批準(zhǔn)

合規(guī)管理的基本制度。（2）審議批準(zhǔn)公司年度合規(guī)報(bào)告。（3）決定解聘對(duì)發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有

主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高級(jí)管理人員。（4）決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘、考核及薪酬事項(xiàng)。

（5）建立與合規(guī)負(fù)責(zé)人的直接溝通機(jī)制。（6）評(píng)估合規(guī)管理有效性，督促解決合規(guī)管理中存在

的問(wèn)題。（7）公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。

87、假設(shè)張某是該基金銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)定的高風(fēng)險(xiǎn)承受能力合格投資者，則以上4種基金可以向他推

薦的有

（）

A.a、b、c、d

B.a、b、c

C.b^c、d

D.a、c、d

答案：C

投資者張某打算用1000萬(wàn)閑置人民幣資金進(jìn)行投資，基金銷售機(jī)構(gòu)工作人員小王向他推薦了4

支基金，

a是公募貨幣基金，b是公募股票基金，C是私募股權(quán)基金，d是私募藝術(shù)品基金。

88、基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的內(nèi)容不包括（）。

A.對(duì)咨詢中知悉的關(guān)于投資者個(gè)人信息以及財(cái)產(chǎn)狀況保密

B.積極為投資者提供售后服務(wù)，回訪投資者，解答投資者的疑問(wèn)

C.對(duì)客戶進(jìn)行調(diào)查，征詢客戶對(duì)已使用產(chǎn)品和服務(wù)的滿意程度，在調(diào)查中注意新發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題以及

改正產(chǎn)品與服務(wù)的機(jī)會(huì)

D.建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報(bào)告制度，重點(diǎn)關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為

答案為A

【解析】對(duì)咨詢中知悉的關(guān)于投資者個(gè)人信息以及財(cái)產(chǎn)狀況保密是基金投資咨詢的內(nèi)容，選項(xiàng)A

不屬于基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的內(nèi)容。

89、代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而（）

不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有自行召集的權(quán)利，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管

理機(jī)構(gòu)備案。

I基金管理人

II基金結(jié)算人

III基金托管人

IV基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

A.1、川

B.I、II

C.IIKIV

D.I、IkIII

答案：A

90、關(guān)于基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)客戶信息保存期限的有關(guān)規(guī)定，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存

B、系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)備份并異地妥善存放

C、系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)每