2022年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》模擬試題（一）及答案解析

2022年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》

模擬試題（一）及答案解析

（總分：100,考試時間:90分鐘）

1、選擇題

1.《公司法》中對有限責(zé)任公司的股權(quán)轉(zhuǎn)讓的規(guī)定內(nèi)容不包括（）。

A.股份的轉(zhuǎn)讓及轉(zhuǎn)讓方式，不得轉(zhuǎn)讓股份的情形，公司不得收購本公司股份的例外情

B.轉(zhuǎn)讓股權(quán)的規(guī)定

C.人民法院強制執(zhí)行轉(zhuǎn)讓股權(quán)的程序

D.股東與公司不能達(dá)成股權(quán)收購協(xié)議的處置

【正確答案】A

【答案解析】無

2.下列不屬于金融憑證詐騙罪侵犯的客體是（）o

A.委托收款憑證

.平示、X-不、文示

C.匯款憑證

D.銀行存單

【正確答案】B

【答案解析】［解析］金融憑證詐騙罪行為對象的金融憑證，僅指委托收款憑證、匯款

憑證及銀行存單。而B項使用偽造、變造的匯票、本票、支票進(jìn)行詐騙，構(gòu)成犯罪的，屬

票據(jù)詐騙罪。

3.我國有關(guān)法規(guī)規(guī)定，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的

（）o

A.70%

B.80%

C.60%

D.90%

【正確答案】D

【答案解析】［解析］按照《證券投資基金管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金的收益分配

每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的90%o

封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅。

4.根據(jù)我國現(xiàn)行的交易規(guī)則，證券交易所證券交易的開盤價為當(dāng)日該證券的第（）筆成交

價。

A.—B.—C.最后D.三

【正確答案】A

【答案解析】無

5.企業(yè)短期融資券應(yīng)由已在（）備案的金融機構(gòu)承銷。

A財政部

B中國證監(jiān)會

C中國人民銀行

D國家發(fā)改委

【正確答案】C

【答案解析】無

6.（）年出現(xiàn)了第一家管理基金規(guī)模超過千億元的基金公司。

A.2005B.2006C.2007D.2008

【正確答案】C

【答案解析】無

7.下列融資租賃業(yè)務(wù)應(yīng)繳納增值稅的有（）。

A.經(jīng)批準(zhǔn)從事融資租賃業(yè)務(wù)的企業(yè)，租賃貨物所有權(quán)轉(zhuǎn)讓給承租方的

B.經(jīng)批準(zhǔn)從事融資租賃業(yè)務(wù)的企業(yè)，租賃貨物所有權(quán)未轉(zhuǎn)讓給承租方的

C.未經(jīng)批準(zhǔn)從事融資租賃業(yè)務(wù)的企業(yè)，租賃貨物所有權(quán)轉(zhuǎn)讓給承租方的

D.未經(jīng)批準(zhǔn)從事融資租賃業(yè)務(wù)的企業(yè)，租賃貨物所有權(quán)未轉(zhuǎn)讓給承租方的

【正確答案】C

【答案解析】［解析］除經(jīng)中國人民銀行和對外經(jīng)濟貿(mào)易合作部（現(xiàn)為商務(wù)部）批準(zhǔn)經(jīng)營融

資租賃業(yè)務(wù)的單位所從事的融資租賃業(yè)務(wù)外，其他單位從事的融資租賃業(yè)務(wù)，租賃的貨物的

所有權(quán)轉(zhuǎn)讓給承租方，征收增值稅，租賃的貨物的所有權(quán)未轉(zhuǎn)讓給承租方，不征收增值稅。

8.上海證券交易所與中證指數(shù)有限公司于（）年5月31日公布了調(diào)整后的滬市上市公司

行業(yè)分類。

A.2005B.2006C.2007D.2008

【正確答案】C

【答案解析】無

9.歐盟金融工具市場指令主要從（）的角度，要求金融機構(gòu)必須對客戶的金融工具

交易經(jīng)驗與知識進(jìn)行評估。

A投資者合規(guī)性

B銷售適當(dāng)性

C產(chǎn)品合規(guī)性

D收益穩(wěn)定性

【正確答案】B

【答案解析】無

10.下列屬于基金收入來源的有（）。

I、存款利息

II、管理費收入

Ilk證券買賣差價

IV、債券利息

AILIII

BLILHLIV

CkII

DkHLIV

【正確答案】D

【答案解析】無

11.根據(jù)相關(guān)規(guī)定，短期融資券的注冊會議原則上每周召開1次，由（）名注冊委

員會委員參加。

A9

B5

C7

D3

【正確答案】B

【答案解析】無

12.根據(jù)新股上網(wǎng)競價發(fā)行程序，新股競價發(fā)行申報時，主承銷商為惟一的賣方，其申

報數(shù)為新股實際發(fā)行數(shù)，賣出價格為（）。

A.實際發(fā)行價格B.第一筆買入申報價

C.平均發(fā)行價D.發(fā)行底價

【正確答案】D

【答案解析】［解析］新股網(wǎng)上競價發(fā)行是指主承銷商利用證券交易所的交易系統(tǒng)，以

自己作為惟一的“賣方”，按照發(fā)行人確定的底價將公開發(fā)行股票的數(shù)量輸入其在證券交易所

的股票發(fā)行專戶；投資者則作為“買方”，在指定時間通過證券交易所會員交易柜臺，以不低

于發(fā)行底價的價格及限購數(shù)量，進(jìn)行競價認(rèn)購的一種發(fā)行方式。

13.發(fā)行人持有或者控制保薦人股份超過（），該保薦人不得單獨推薦發(fā)行人證券發(fā)行上

市O

A.5%

B.7%

C.10%

D.15%

【正確答案】B

【答案解析】［解析］保薦機構(gòu)及其控股股東、實際控制人、重要關(guān)聯(lián)方持有發(fā)行人的

股份合計超過7%,或者發(fā)行人持有、控制保薦機構(gòu)的股份超過7%的，保薦機構(gòu)在推薦發(fā)

行人證券發(fā)行上市時，應(yīng)聯(lián)合1家無關(guān)聯(lián)保薦機構(gòu)共同履行保薦職責(zé)，且該無關(guān)聯(lián)保薦機

構(gòu)為第一保薦機構(gòu)。

14.證券公司公開發(fā)行債券的，發(fā)行人應(yīng)在募集說明書及其摘要披露后（）日內(nèi)，將正式

印刷的募集說明書報送相關(guān)機構(gòu)。

A.5B.7C.10D.15

【正確答案】C

【答案解析】［解析］根據(jù)《公開發(fā)行證券的公司信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則第21號——

證券公司公開發(fā)行債券募集說明書》第十七條，發(fā)行人應(yīng)在募集說明書及其摘要披露后10

日內(nèi)，將正式印刷的募集說明書全文文本一式五份，分別報送中國證監(jiān)會及其在發(fā)行人注冊

地的派出機構(gòu)。

15.用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進(jìn)行有價證券投資活動的法人

機構(gòu)是（）。

A機構(gòu)投資者

B投資銀行

C投資公司

D證券公司

【正確答案】A

【答案解析】一般來講，機構(gòu)投資者是指符合法律法規(guī)規(guī)定可以投資證券投資基金的

在中國合法注冊登記并存續(xù)或經(jīng)政府有關(guān)部門批準(zhǔn)設(shè)立的機構(gòu)。從廣義上講是指用自有資

金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進(jìn)行有價證券投資活動的法人機構(gòu)。

16.現(xiàn)金股息是以貨幣形式支付的股息和紅利，是最普通、最基本的股息形式。分派現(xiàn)

金股息，既可以滿足股東預(yù)期的現(xiàn)金收益目的，又有助于提高股票的市場價格，以吸引更多

的投資者。（）

A.正確B.錯誤C.放棄

【正確答案】A

【答案解析】無

17.證券公司在境外設(shè)立、收購或者參股證券經(jīng)營機構(gòu)，必須經(jīng)證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。

0

A.正確

B.錯誤

C.放棄

【正確答案】A

【答案解析】無

18.證券的（）是指投資者買入的證券，經(jīng)確認(rèn)成交后，在交收前全部或部分賣出。

A大宗交易

B回轉(zhuǎn)交易

C個別交易

D整體交易

【正確答案】B

【答案解析】無

19.企業(yè)營銷活動的基礎(chǔ)和條件是（）。

A消費者需求

B市場營銷產(chǎn)品

C市場營銷環(huán)境

D市場交換媒介

【正確答案】C

【答案解析】［解析］沒有市場營銷環(huán)境，企業(yè)營銷活動就無從談起。因此，市場營銷

環(huán)境是企業(yè)營銷活動的基礎(chǔ)和條件。

20.我國股票市場的開盤價由集合競價產(chǎn)生，這是出于（）的考慮。

A避免人為

B保證價格合理性

C保證信息對稱

D與前一日股價自然銜接

【正確答案】A

【答案解析】［解析］為了克服機構(gòu)莊家利用通信方式的優(yōu)勢，故意人為地造出一個不

合實際的開盤價和收盤價的弊端，目前中國市場采用集合競價的方式產(chǎn)生開盤價，即按證券

最后一筆交易前一分鐘的所有交易的成交量的加權(quán)平均數(shù)確定收盤價。

21.可轉(zhuǎn)換公司債券應(yīng)在到期后（）個工作日內(nèi)償還未轉(zhuǎn)股債券的本金及最后1期

利息。

A4

B5

C6

D7

【正確答案】B

【答案解析】可轉(zhuǎn)換公司債券應(yīng)半年或1年付息1次，到期后5個工作日內(nèi)應(yīng)償還未

轉(zhuǎn)股債券的本金及最后1期利息。

22.下列選項中，包括期貨基金、期權(quán)基金、認(rèn)股權(quán)證基金等的高風(fēng)險基金是（）o

A貨幣市場基金

B指數(shù)基金

C衍生證券投資基金

D上市開放式基金

【正確答案】C

【答案解析】衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對象的基金，包括期貨基金、

期權(quán)基金、認(rèn)股權(quán)證基金等。衍生證券一般是高風(fēng)險的投資品種，因此，這類型基金風(fēng)險

較大。

23.深圳證券交易所決定撤銷退市風(fēng)險警示的，公司應(yīng)當(dāng)按照深圳證券交易所要求在撤

銷退市風(fēng)險警示前一個交易日作出公告。（）

A.正確B.錯誤C.放棄

【正確答案】A

【答案解析】無

24.證券交易所對上市證券實施掛牌交易，上市首日證券行情顯示的前一日收盤價為（）。

A.當(dāng)日開盤價B.該證券發(fā)行價

C.零D.開盤價與發(fā)行價的均值

【正確答案】B

【答案解析】無

25.主承銷商和全球協(xié)調(diào)人在擬訂發(fā)行與上市方案時，通常應(yīng)明確擬采取的發(fā)行方式等

內(nèi)容，在計劃安排國際分銷的地區(qū)時，傾向于選擇()作為國際配售地。

A.發(fā)行人設(shè)有駐外辦事處的地區(qū)

B.商業(yè)發(fā)達(dá)的城市

C.與發(fā)行人和股票上市地有密切投資關(guān)系、經(jīng)貿(mào)關(guān)系和信息交換關(guān)系的地區(qū)

D.當(dāng)?shù)胤奢^為寬松的地區(qū)

【正確答案】C

【答案解析】［解析］主承銷商和全球協(xié)調(diào)人在擬定發(fā)行與上市方案時，通常應(yīng)明確擬

采取的發(fā)行方式、上市地的選擇、國際配售與公開募股的比例、擬進(jìn)行國際分銷與配售的地

區(qū)、不同地區(qū)國際分銷或配售的基本份額等內(nèi)容。在計劃安排國際分銷的地區(qū)時，通常傾向

于選擇與發(fā)行人和股票上市地有密切投資關(guān)系、經(jīng)貿(mào)關(guān)系和信息交換關(guān)系的地區(qū)為國際配售

地。

26.財務(wù)顧問業(yè)務(wù)是指與證券交易、證券投資活動有關(guān)的咨詢、建議、策劃業(yè)務(wù)。()

A.正確B.錯誤C.放棄

【正確答案】A

【答案解析】無

27.停業(yè)整頓是自我整改的一種處置措施。當(dāng)證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)不符合規(guī)定，在規(guī)

定期限內(nèi)未能完成整改時，中國證監(jiān)會可以責(zé)令其停止部分或者全部業(yè)務(wù)進(jìn)行整頓。()

A.正確B.錯誤C.放棄

【正確答案】A

【答案解析】無

28.下列選項中，不屬于嵌入式的衍生工具的是()

A公司債券條款中包含的贖回條款

B公司債券條款中包含的返售條款

C公司債券條款中包含的轉(zhuǎn)股條款

D在期貨交易所交易的期貨合約

【正確答案】D

【答案解析】嵌入式衍生工具指嵌入到非衍生合同（簡稱“主合同”）中的衍生金

融工具，該衍生工具使主合同的部分或全部現(xiàn)金流量將按照特定利率、金融工具價格、匯

率、價格或利率指數(shù)、信用等級或信用指數(shù)，或類似變量的變動而發(fā)生調(diào)整，例如目前

公司債券條款中包含的贖回條款、返售條款、轉(zhuǎn)股條款、重設(shè)條款等。

29.李先生想購買北方公司發(fā)行的債券，你作為他的代理人向他建議，購買此債券風(fēng)險

很大，但他執(zhí)意購買，那么，你應(yīng)該（）o

A代他購買

B考慮到風(fēng)險很大，不接受他的委托

C只購買相對少量的債券

D如果李先生的風(fēng)險承受能力高，就代他購買

【正確答案】A

【答案解析】［解析］委托人的指令具有權(quán)威性，證券經(jīng)紀(jì)商必須嚴(yán)格按照委托人指定

的證券、數(shù)量、價格和有效時間買賣證券，不能自作主張，擅自改變委托人的意愿。

30.目前，投資者在我國證券市場上進(jìn)行證券交易時采用（）。

A匿名制

B實名制

C公平制

D公正制

【正確答案】A

【答案解析】無

31.下列說法中，不正確的是（）。

A.記名證券交易申報時，申報人必須輸入證券賬號

B.交易性過戶在買方的賬戶上增加相應(yīng)證券

C.交易性過戶在買方的賬戶上減少相應(yīng)證券

D.交易性過戶在賣方的賬戶上減少相應(yīng)證券

【正確答案】C

【答案解析】［解析］記名證券交易申報時，申請人必須輸入證券賬號、證券名稱、證

券數(shù)量等，在買方的賬戶上增加相應(yīng)證券，在賣方的賬戶上減少相應(yīng)證券。

32.下列關(guān)于股票價格指數(shù)期貨的論述，不正確的是（）。

A.股票價格指數(shù)期貨是以股票價格指數(shù)為基礎(chǔ)變量的期貨交易

B.股票指數(shù)期貨的交易單位等于基礎(chǔ)指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點價值之乘積

C.股價指數(shù)是以實物結(jié)算方式來結(jié)束交易的

D,股票價格指數(shù)期貨是為適應(yīng)人們控制股市風(fēng)險，尤其是系統(tǒng)性風(fēng)險的需要而產(chǎn)生的

【正確答案】C

【答案解析】［解析］由于股價指數(shù)本身并沒有任何的實物存在形式，因此股價指數(shù)是

以現(xiàn)金結(jié)算方式來結(jié)束交易的。在現(xiàn)金結(jié)算方式下，持有至到期日仍未平倉的合約將于到期

日得到自動沖銷，買賣雙方根據(jù)最后結(jié)算價與前一天結(jié)算價之差計算出盈虧金額，通過借記

或貸記保證金賬戶而結(jié)清交易部位。

33.我國證券投資基金反映的是一種（）關(guān)系。

A信托

B擔(dān)保

C債券

D股權(quán)

【正確答案】A

【答案解析】基金是指通過向投資者募集資金，形成獨立基金財產(chǎn)，由專業(yè)投資基金進(jìn)

行基金投資和管理，由基金托管人進(jìn)行資產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益、共擔(dān)投資風(fēng)

險的一種集合投資方式。因此基金反映的是信托關(guān)系，但公司型基金除外。故本題選擇A選

項。

34.境內(nèi)上市外資股采?。ǎ┕善毙问健?/p>

A.無記名

B.無面額

C.記名

D.面額

【正確答案】C

【答案解析】［解析］境內(nèi)上市外資股又稱B股，是指在中國境內(nèi)注冊的股份有限公司

向境內(nèi)外投資者發(fā)行并在中國境內(nèi)證券交易所上市交易的股票。境內(nèi)上市外資股采取記名股

票形式，以人民幣標(biāo)明面值，以外幣認(rèn)購、買賣。

35.下列選項中，屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)構(gòu)成要素的是（）。

I、委托人；

II、證券經(jīng)紀(jì)商；

IIL證券交易所；

IV、證券交易對象。

ALIkIII

BILIV

CLIII

DI、II、IlkIV

【正確答案】D

【答案解析】證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)一般由委托人、證券經(jīng)紀(jì)商、證券交易所、證券交易對象四

個要素構(gòu)成。

36.證券登記是指證券登記結(jié)算機構(gòu)為證券發(fā)行人建立和維護(hù)證券持有人名冊的行為。

0

A.正確B.錯誤C.放棄

【正確答案】A

【答案解析】無

37.金融資產(chǎn)的持有者為了資金安全而進(jìn)行資金調(diào)撥所形成的國際資金流動被稱為

()。

A投機性資金流動

B保值性資金流動

C盈利性資金流動

D國際間接投資

【正確答案】B

【答案解析】無

38.（）是指由承銷商先全額購買發(fā)行人該次發(fā)行的證券，再向投資者發(fā)售，由承銷商承

擔(dān)全部風(fēng)險的承銷方式。

A.自銷B.代銷C.全額包銷D.余額包銷

【正確答案】C

【答案解析】無

39.嵌入式衍生工具是指嵌入到非衍生工具（即主合同）中，使混合工具的全部或部分現(xiàn)

金流量隨特定利率、金融工具價格、商品價格、匯率、價格指數(shù)、費率指數(shù)、信用等級、信

用指數(shù)或其他類似變量的變動而變動的衍生工具。（）

A.正確B.錯誤C.放棄

【正確答案】A

【答案解析】無

40.下列哪一項不屬于市場營銷戰(zhàn)略的特征（）。

A全局性

B長遠(yuǎn)性

C指導(dǎo)性

D確定性

【正確答案】D

【答案解析】無

41.證券市場兩個最基本和最主要的品種包括（）。

I.股票；

II、基金證券；

III、債券；

IV、權(quán)證。

ALII

BLIII

CLIlkIV

DI、II、IlkIV

【正確答案】B

【答案解析】按證券所代表的權(quán)利性質(zhì)分類，有價證券可分為股票、債券和其他證券三

大類。股票和債券是證券市場兩個最基本和最主要的品種；其他證券包括基金證券、證券衍

生產(chǎn)品等。

42.基金實行專業(yè)理財制度，由受過專門訓(xùn)練、具有比較豐富的證券投資經(jīng)驗的專業(yè)人

員運用各種技術(shù)手段收集、分析各種信息資料，預(yù)測金融市場上各個品種的價格變動趨勢，

制訂投資策略和投資組合方案，從而可避免投資決策失誤，提高投資收益。()

A.正確B.錯誤C.放棄

【正確答案】A

【答案解析】無

43.基金管理人作為受托人，必須履行()o

A誠信義務(wù)

B保密義務(wù)

C信息披露義務(wù)

D誠實義務(wù)

【正確答案】A

【答案解析】基金管理人作為受托人，必須履行誠信義務(wù)。

44.關(guān)于我國證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，下列表述正確的是（）。

A較多的采用柜臺代理買賣

B通過賺取差價作為業(yè)務(wù)收入

C只收取一定的傭金作為業(yè)務(wù)收入

D可以變相提高或降低證券交易管理部門和證券交易所規(guī)定的證券交易收費標(biāo)準(zhǔn)

【正確答案】C

【答案解析】［解析］A項從我國證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的實際內(nèi)容來看，柜臺代理買賣比較少；

B項在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券公司不賺取差價，只收取一定比例的傭金作為業(yè)務(wù)收人；D項

在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，不得變相提高或降低證券交易管理部門和證券交易所規(guī)定的證券交易收費標(biāo)

準(zhǔn)。

45.某企業(yè)生產(chǎn)甲產(chǎn)品，已知該產(chǎn)品的單價為10元，單位變動成本為4元，銷售量為

500件，固定成本總額為1000元，則該產(chǎn)品的邊際貢獻(xiàn)率和安全邊際率分別為（）。

A.40%;33.33%B.40%;66.67%

C.60%;33.33%D.60%;66.67%

【正確答案】D

【答案解析】［解析］邊際貢獻(xiàn)率=（單價-單位變動成本）/單價=（10-4）/10=60%;盈虧臨

界點銷售量=固定成本/（單價-單位變動成本）=1000/（10-4）=166.67（件），安全邊際率：安全邊

際/正常銷售額=［（500-166.67）x10］/（500x10）=66.67%。

46.根據(jù)我國現(xiàn)行有關(guān)交易制度，下列可以進(jìn)行當(dāng)日回轉(zhuǎn)交易是（）。

人.8股8.人股。.債券口.基金證券

【正確答案】C

【答案解析】［解析］根據(jù)我國現(xiàn)行有關(guān)交易制度，債券和權(quán)證實行當(dāng)日回轉(zhuǎn)交易，8股

實行次交易日起回轉(zhuǎn)交易。

47.基金公司應(yīng)依法合規(guī)運作，按照安全、穩(wěn)健的原則運用基金資產(chǎn)，并接受中國證監(jiān)

會等相關(guān)部委的監(jiān)督。()

A.正確B.錯誤C.放棄

【正確答案】A

【答案解析】無

48.為了保證新設(shè)證券公司的資產(chǎn)質(zhì)量，防止股東將不良資產(chǎn)帶入證券公司，《監(jiān)管條

例》對證券公司股東的出資方式作了規(guī)定：證券公司股東的出資應(yīng)當(dāng)是貨幣或者證券公司經(jīng)

營中必需的非貨幣財產(chǎn)；證券公司股東的非貨幣財產(chǎn)出資總額不得超過證券公司注冊資本的

30%o()

A.正確B.錯誤C.放棄

【正確答案】A

【答案解析】無

49.從法律角度看，保險是一種()o

A.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

B.財務(wù)安排

C.合同行為

D.損失分?jǐn)?/p>

【正確答案】C

【答案解析】［解析］保險的概念有：①從經(jīng)濟角度看，保險是分?jǐn)傄馔鈸p失、提供經(jīng)

濟保障的一種財務(wù)安排；②從法律角度看，保險是一種合同行為；③從風(fēng)險管理角度看，保

險是風(fēng)險管理的一種方法，或風(fēng)險轉(zhuǎn)移的一種機制。

50.我國《證券投資基金管理辦法》規(guī)定，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金

年度已實現(xiàn)收益的（）。

A70%

B50%

C60%

D90%

【正確答案】D

【答案解析】根據(jù)有關(guān)規(guī)定，封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閉式基金年

度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的90%?；鸱峙浜螅鸱蓊~凈值不得

低于面值。封閉式基金只能采用現(xiàn)金方式分紅。

2、組合型選擇題

51.若某企業(yè)2010年的經(jīng)營資產(chǎn)為700萬元，經(jīng)營負(fù)債為200萬元，金融資產(chǎn)為100

萬元，金融負(fù)債為400萬元，則該企業(yè)的凈財務(wù)杠桿為（）?

A1.5

B2

C2.5

D3

【正確答案】A

【答案解析】［解析］經(jīng)營凈資產(chǎn)=經(jīng)營資產(chǎn)-經(jīng)營負(fù)債=700-200=500（萬元）；凈負(fù)債（凈

金融負(fù)債尸金融負(fù)債-金融資產(chǎn)=400-100=300（萬元）；股東權(quán)益=經(jīng)營凈資產(chǎn)-凈負(fù)債

=500-300=200（萬元）。則該企業(yè)的凈財務(wù)杠桿=凈負(fù)債/股東權(quán)益=300/200=1.5。

52.國家股股利收入依法納入（）經(jīng)營預(yù)算，并根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定安排使用。

A國有資產(chǎn)

B中央財政

C地方財政

D個人資產(chǎn)

【正確答案】A

【答案解析】國家股股利收入由國有資產(chǎn)管理部門監(jiān)督收繳，依法納入國有資產(chǎn)經(jīng)營

預(yù)算，并根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定安排使用。

53.我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，上市公司發(fā)行證券，應(yīng)當(dāng)由證券公司承

銷；非公開發(fā)行股票，發(fā)行對象均屬于原前（）名股東的，可以由上市公司自行銷售。

A.10B.20C.30D.40

【正確答案】A

【答案解析】無

54.“不能將雞蛋放在一個籃子里”指的是證券投資基金（）的特點。

A.集合投資B.無風(fēng)險性C.分散風(fēng)險D.專業(yè)理財

【正確答案】C

【答案解析】無

55.證券類金融產(chǎn)品的風(fēng)險性是指投資者購買證券類金融產(chǎn)品面臨著預(yù)期收益不能實

現(xiàn)，甚至虧損的可能性。（）

A

A.正確

B

B.錯誤

C

C.放棄

【正確答案】A

【答案解析】無

56.下列選項中,()不屬于金融危機的特征。

A經(jīng)濟總量與經(jīng)濟規(guī)模出現(xiàn)較大幅度的縮減

B企業(yè)大量倒閉，失業(yè)率提高，社會普遍的經(jīng)濟蕭條

C地區(qū)性債務(wù)危機凸顯

D整個區(qū)域內(nèi)貨幣幣值出現(xiàn)較大幅度的貶值

【正確答案】C

【答案解析】金融危機的特征是：人們基于經(jīng)濟未來將更加悲觀的預(yù)期，整個區(qū)域內(nèi)貨

幣幣值出現(xiàn)較大幅度的貶值，經(jīng)濟總量與經(jīng)濟規(guī)模出現(xiàn)較大幅度的縮減經(jīng)濟增長受到打擊，

往往伴隨著企業(yè)大量倒閉，失業(yè)率提高、社會普遍經(jīng)濟蕭條的現(xiàn)象，甚至有時候伴隨著社會

動蕩或國家政治層面的動蕩。

57.停業(yè)整頓是自我整改的一種處置措施。當(dāng)證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)不符合規(guī)定，在規(guī)

定期限內(nèi)未能完成整改時，中國證監(jiān)會可以責(zé)令其停止部分或者全部業(yè)務(wù)進(jìn)行整頓。()

A.正確

B.錯誤

c.放棄

【正確答案】A

【答案解析】無

58.以多元化投資來有效降低非系統(tǒng)性風(fēng)險為出發(fā)點，以數(shù)量化分析成為其最大特點的

證券投資方法是()。

A.證券組合分析法

B.技術(shù)分析法

C.行業(yè)分析和區(qū)域分析

D.基本分析法

【正確答案】A

【答案解析】［解析］證券投資分析的方法主要包括基本分析法、技術(shù)分析法和證券組

合分析法三大類。其中基本分析法是指根據(jù)經(jīng)濟學(xué)、金融學(xué)、投資學(xué)等基本原理推導(dǎo)出結(jié)論

的分析方法；技術(shù)分析法是指根據(jù)證券市場自身變化規(guī)律得出結(jié)果的分析方法。C項是基本

分析法的具體內(nèi)容。

59.()是投資者進(jìn)行證券交易的先決條件。

A開立資金賬戶

B年滿18周歲

C開立證券賬戶

D獲得合法證明

【正確答案】C

【答案解析】［解析］在我國，證券賬戶是指中國結(jié)算公司為申請人開出的記載其證券

持有及變更的權(quán)利憑證。開立證券賬戶是投資者進(jìn)行證券交易的先決條件。對于股票賬戶來

說，它還是認(rèn)定股東身份的重要憑證，具有證明股東身份的法律效力。

60.境內(nèi)上市外資股原來是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國境內(nèi)上市的股

份，這類股票稱為（）。

AB股

BH股

CN股

DS股

【正確答案】A

【答案解析】無

61.設(shè)立驗資的“驗資事項說明”不包括（）o

A.出資者及出資比例

B.基本情況

C.申請的注冊資本及出資規(guī)定

D.審驗結(jié)果

【正確答案】A

【答案解析】［解析］驗資報告的附件應(yīng)當(dāng)包括已審驗的注冊資本實收情況明細(xì)表或注

冊資本、實收資本變更情況明細(xì)表和驗資事項說明等。其中，設(shè)立驗資的驗資事項說明主要

包括：①基本情況；②申請的注冊資本及出資規(guī)定；③審驗結(jié)果。A項應(yīng)在“注冊資本明細(xì)

表”中說明。

62.A作為B的代理人到證券經(jīng)紀(jì)商柜臺為B開立資金賬戶他應(yīng)提供的證卡不包括（）。

A.B的身份證件及其復(fù)印件

B.A的證券賬戶卡及其復(fù)印件

C.B的證券賬戶卡及其復(fù)印件

D.A的身份證件及其復(fù)印件

【正確答案】B

【答案解析】［解析］除ACD三項外，代理人A只須提供經(jīng)公證的授權(quán)委托書，無須提

供其證券賬戶卡及其復(fù)印件。

63.以收益率為標(biāo)的的荷蘭式招標(biāo)，是以募滿發(fā)行額為止的中標(biāo)者最高收益率作為全體

中標(biāo)者的最終收益率，所有中標(biāo)者的認(rèn)購成本是相同的。（）

A.正確B.錯誤C.放棄

【正確答案】A

【答案解析】無

64.在實行“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”方式下，客戶開立資金賬戶時，需要與證券

公司和選定的商業(yè)銀行（作為自己客戶交易結(jié)算資金的存管銀行）三方共同簽署（）o

A.《證券交易委托銀行結(jié)算代理協(xié)議》

B.《證券交易委托代理第三方存管協(xié)議》

C.《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議書》

D.《證券交易委托代理協(xié)議》

【正確答案】C

【答案解析】無

65.在委托買賣證券的交易中，投資者作為委托人，享有的權(quán)利不包括（）。

A選擇經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利

B對證券交易過程的知情權(quán)

C對自己購買的證券享有所有權(quán)和使用權(quán)

D要求經(jīng)紀(jì)商忠實地為自己辦理受托業(yè)務(wù)的權(quán)利

【正確答案】C

【答案解析】［解析］在委托買賣證券的交易中，投資者作為委托人，享有一定的權(quán)利。

王要有：①選擇經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利；②要求經(jīng)紀(jì)商忠實地為自己辦理受托業(yè)務(wù)的權(quán)利：③對自己

購買的證券享有持有權(quán)和處置權(quán)；④對證券交易過程的知情權(quán)；⑤尋求司法保護(hù)權(quán)；⑥享受

經(jīng)紀(jì)商按規(guī)定提供其他服務(wù)的權(quán)利。

66.證券交易所的運作系統(tǒng)由必要的硬件設(shè)施和信息、管理等軟件組成，它們是保證證

券交易正常、有序運行的物質(zhì)基礎(chǔ)和管理條件。()

A.正確B.錯誤C.放棄

【正確答案】A

【答案解析】無

67.證券交易市場是()。

A.發(fā)行市場的基礎(chǔ)和前提

B.發(fā)行市場得以持續(xù)擴大的必要條件

C.發(fā)行人以發(fā)行證券的方式籌集資金的場所

D.一個無形的市場

【正確答案】B

【答案解析】［解析］證券發(fā)行市場與證券交易市場的關(guān)系：前者是后者的基礎(chǔ)和前提;

后者是前者得以持續(xù)擴大的必要條件。C項為證券發(fā)行市場的定義；D項證券交易市場是一

個有形的市場。

68.契約型基金起源于（），后來在中國香港、新加坡、印度尼西亞等國家和地區(qū)十分流

行。

A英國

B荷蘭

C美國

D德國

【正確答案】A

【答案解析】無

69.公司型基金的投資者購買基金公司的股票后成為該公司的股東，因此，公司型基金

的投資者對基金運作的影響比契約型基金的投資者大。（）

A.正確B.錯誤C.放棄

【正確答案】A

【答案解析】無

70.新中國成立后，最早成立的期貨交易所是（）。

A.大連商品交易所

B.鄭州商品交易所

C.深圳有色金屬交易所

D.上海金屬交易所

【正確答案】B

【答案解析】［解析］1990年10月12日，中國鄭州糧食批發(fā)市場經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，以現(xiàn)

貨交易為基礎(chǔ)，引入期貨交易機制，作為我國第一個商品期貨市場——鄭州商品交易所正式

開業(yè)，邁出了中國期貨市場發(fā)展的第一步。

71.()是指證券公司及其營業(yè)部電子信息系統(tǒng)(如電腦設(shè)備、供電、通訊設(shè)施等)發(fā)生技術(shù)

故障，或在容量、運作等方面不能保障交易業(yè)務(wù)正常、有序、高效、順利地進(jìn)行，從而使得

經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)不能正常進(jìn)行而可能帶來的損失。

A.合規(guī)風(fēng)險B.管理風(fēng)險C.技術(shù)風(fēng)險D.購買力風(fēng)險

【正確答案】C

【答案解析】無

72.下列()最能體現(xiàn)中央銀行是“銀行的銀行”。

A.發(fā)行貨幣B.最后貸款人

C.代理國庫D.集中存款準(zhǔn)備金

【正確答案】B

【答案解析】［解析］當(dāng)商業(yè)銀行和其他金融機構(gòu)出現(xiàn)資金短缺而通過其他渠道又難以

融通資金時，可通過再貼現(xiàn)或再貸款的方式向中央銀行融通資金，此時中央銀行就成為整個

社會信用的“最終貸款人”。最終貸款人的角色確立了中央銀行在整個金融體系中的主導(dǎo)地

位。

73.黃金分割法(GoldenSection),又稱“黃金比率法”(GoldenRatio),是一種將美學(xué)中

關(guān)于最和諧的比率應(yīng)用于證券市場股價走勢的分析，探討股價未來的支撐位和阻力位，以及

預(yù)測股價升降幅的技術(shù)分析方法。()

A.正確B.錯誤C.放棄

【正確答案】A

【答案解析】無

74.下列行為屬于不正當(dāng)競爭的是()。

A.低于成本價銷售鮮活產(chǎn)品

B.商場為了促銷，在成本價以上將商品打折出售

C.企業(yè)經(jīng)營不善，因為歇業(yè)而降價銷售產(chǎn)品

D.商場抽獎式的有獎銷售，最高獎的金額達(dá)到10000元

【正確答案】D

【答案解析】［解析］《反不正當(dāng)競爭法》第十三條規(guī)定，經(jīng)營者不得從事下列有獎銷

售：①采用謊稱有獎或者故意讓內(nèi)定人員中獎的欺騙方式進(jìn)行有獎銷售；②利用有獎銷售的

手段推銷質(zhì)次價高的商品；③抽獎式的有獎銷售，最高獎的金額超過五千元。

75.根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券活動中應(yīng)當(dāng)遵循法定原則。下列不屬于證券活動基本原

則的是()。

A依法對證券市場加強監(jiān)管的原則

B證券業(yè)和其他金融業(yè)混業(yè)經(jīng)營、混業(yè)管理的原則

C自愿、有償、誠實信用的原則

D堅持保護(hù)證券投資者利益的原則

【正確答案】B

【答案解析】［解析］《證券法》規(guī)定了證券活動應(yīng)該遵守的六項基本原則：①堅持公

開、公平、公正的原則；②堅持自愿、有償、誠實信用的原則；③堅持保護(hù)投資者利益的原

則；④堅持在合法的證券交易場所開展交易的原則，禁止欺詐、內(nèi)幕交易和操縱證券市場的

行為；⑤堅持證券業(yè)和其他金融業(yè)分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理的原則；⑥堅持依法對證券市場加強

監(jiān)管的原則。

76.按交易活動是否在固定場所進(jìn)行，證券市場可分為有形市場和無形市場。()

A

A.正確

B

B.錯誤

C

C.放棄

【正確答案】A

【答案解析】無

77.證券交易的原則是反映證券交易宗旨的一般法則，應(yīng)該貫穿于證券交易的全過程。()

A

A.正確

B

B.錯誤

C

C.放棄

【正確答案】A

【答案解析】無

78.()是指結(jié)算機構(gòu)將每個結(jié)算參與人所有達(dá)成交易的應(yīng)收、應(yīng)付證券或資金予以沖抵

軋差，計算出相對每個結(jié)算參與人的應(yīng)收、應(yīng)付證券或資金的凈額，再按照應(yīng)收、應(yīng)付證券

或資金的凈額與每個結(jié)算參與人進(jìn)行交收。

A單邊凈額清算

B雙邊凈額清算

C多邊凈額清算

D共同凈額清算

【正確答案】C

【答案解析】［解析］凈額清算分為雙邊凈額清算和多邊凈額清算。其中雙邊凈額清算

是指對結(jié)算參與人相對于其每個交收對手方的證券和資金應(yīng)收、應(yīng)付加以相抵，得出該結(jié)算

參與人相對于其每個交收對手方的證券和資金的應(yīng)收、應(yīng)付凈額。

79.證券和資金結(jié)算實行（）o證券登記結(jié)算機構(gòu)負(fù)責(zé)證券登記結(jié)算機構(gòu)與結(jié)算參與人之

間的集中清算交收；結(jié)算參與人負(fù)責(zé)辦理結(jié)算參與人與客戶之間的清算交收。但結(jié)算參與人

與其客戶的證券劃付，應(yīng)當(dāng)委托證券登記結(jié)算機構(gòu)代為辦理。

A.凈額清算原則B.共同對手方制度

C.銀貨對付原則D.分級結(jié)算原則

【正確答案】D

【答案解析】無

80.通過向社會公開發(fā)行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資的集合投資制度

指的是（）。

A股票

B債券

C投資基金

D公開市場

【正確答案】C

【答案解析】投資基金是一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資制度，即通過向社會公

開發(fā)行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資。

81.回售是指公司股票在一段時間內(nèi)連續(xù)低于轉(zhuǎn)換價格達(dá)到某一幅度時，可轉(zhuǎn)換公司債

券持有人按事先約定的價格將所持可轉(zhuǎn)換債券賣給發(fā)行人的行為。（）

A.正確B.錯誤C.放棄

【正確答案】A

【答案解析】無

82.下列不屬于國際債券的主要投資者的是（）。

A自然人

B各國政府

C銀行或其他金融機構(gòu)

D工商財團(tuán)

【正確答案】B

【答案解析】無

83.被市場禁人的懲罰措施屬于（）。

A證券公司的紀(jì)律處分

B證券交易所的紀(jì)律處分

C自律組織的紀(jì)律處分

D證券業(yè)協(xié)會的行政處罰

【正確答案】C

【答案解析】［解析］受到自律組織紀(jì)律處分的違規(guī)情形如下：①參加資格考試的人員

的有關(guān)證件及資料弄虛作假的；②申請執(zhí)業(yè)證書時提供虛假材料的：③年檢材料弄虛作假的

或連續(xù)3年不在機構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)的；④受到行政和刑事處罰的；⑤被市場禁入的；⑥因

違法或違紀(jì)行為被機構(gòu)開除的：⑦違反職業(yè)道德的；⑧其他違反法律、法規(guī)、行政規(guī)章或者

中國證券業(yè)協(xié)會自律規(guī)則的情形。

84.我國信用合作社的本質(zhì)特征是（）。

A.合作社成員繳納的股金是主要資金來源

B.貸款主要用于解決成員的資金需求

C.實行獨立核算、自主經(jīng)營、自負(fù)盈虧

D.社員入股組成，民主管理，主要為社員提供信用服務(wù)

【正確答案】D

【答案解析】［解析］我國的信用合作社是群眾性合作組織，其本質(zhì)特征是由社員入股

組成，實行民主管理，主要為社員提供信用服務(wù)。

85.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷人員職業(yè)道德建設(shè)的靈魂是（）。

A公平競爭

B誠實信用

C專業(yè)勝任

D守法合規(guī)

【正確答案】B

【答案解析】［解析］誠實信用是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷人員職業(yè)道德建設(shè)的靈魂。誠實信

用原則是指民事主體進(jìn)行民事活動必須意圖誠實、善意行使權(quán)利不侵害他人與社會的利益，

履行義務(wù)信守承諾和法律規(guī)定，最終達(dá)到所有獲取民事利益的活動不僅應(yīng)使當(dāng)事人：之間的

利益得到平衡，而且也必須使當(dāng)事人與社會之間的利益得到平衡的基本原則。

86.中小企業(yè)板上市公司因年度報告審計結(jié)果顯示公司對外擔(dān)保余額（合并報表范圍內(nèi)

的公司除外）超過1億元且占公司凈資產(chǎn)值的100%以上而被深圳證券交易所暫停其股票上

市后，公司首個中期報告審計結(jié)果顯示公司對外擔(dān)保余額（合并報表范圍內(nèi)的公司除外）不超

過5000萬元或占公司凈資產(chǎn)值的（）以下，可以向深圳證券交易所提出恢復(fù)上市申請。

A.50%B.60%C.80%D.100%

【正確答案】A

【答案解析】無

87.證券交易市場是買賣已發(fā)行證券的市場，又稱（）。

A.一級市場B.二級市場C.三級市場D.四級市場

【正確答案】B

【答案解析】無

88.證券經(jīng)紀(jì)商接到投資者的委托指令后，首先要對投資者身份的真實性和合法性進(jìn)行

審查。審查合格后，經(jīng)紀(jì)商要將投資者委托指令的內(nèi)容傳送到證券交易所進(jìn)行撮合。這一過

程稱為（），也稱為“申報”或“報盤”。

A.委托的執(zhí)行B.受托的執(zhí)行

C.報價的執(zhí)行D.買賣的執(zhí)行

【正確答案】A

【答案解析】無

89.1999年12月25日第九屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十三次會議通過《中華

人民共和國刑法修正案（一）》，此后又不斷以修正案的形式作了修正，（）年12月28日公布

了第四次修正案。

A.2001B.2002C.2003D.2004

【正確答案】B