小額貸款公司出納崗位職責

小額貸款公司出納崗位職責1、貫徹國家票據(jù)法和有關結(jié)算制度及國家稅務法規(guī)。按照《內(nèi)部會計控制規(guī)范-貨幣資金》規(guī)定做好公司現(xiàn)金收、付和庫存保管，短少現(xiàn)金自行賠償。2、認真執(zhí)行公司各項規(guī)章制度和工作程序，服從部門主管的監(jiān)督檢查，保質(zhì)保量按時完成工作任務。3、負責貨幣資金的登記與管理。4、嚴格審核外單位交來的各種支票、匯票、承兌等銀行票據(jù)，及時轉(zhuǎn)交指定人員（記帳員）送交銀行，做到當日票據(jù)當日送交銀行，不得積壓和拖延。5、嚴格審核各外單位交來的繳款憑單(網(wǎng)銀收入資金的須上網(wǎng)核對后登記)，鑒別現(xiàn)金真?zhèn)螣o誤，當面點清，準確收回各類款項。為使收付工作準確，收付款必需要客戶出示貸款卡、業(yè)務聯(lián)，認真核對客戶號、合同號并對每一筆入帳打印（內(nèi)部調(diào)帳無需打?。?，打印單據(jù)交相關部門（業(yè)務聯(lián)交客戶）。發(fā)放貸款必需上網(wǎng)查詢信貸管理系統(tǒng)，有無核準記錄。新客戶發(fā)給貸款卡，如老客戶貸款卡遺失需提示向信貸員說明由貸款經(jīng)辦人申請補給。單據(jù)打印項目須填寫:往來單位、經(jīng)手人、附加說明必填合同號以備還貸查詢，向借款人說明還款必須攜帶貸款卡、業(yè)務聯(lián)（客戶聯(lián)），特別是循環(huán)貸款客戶。由于款項往來行別不同,為公司也要為客戶考慮以節(jié)省費用為原則.（1）、為節(jié)省財務開支及減輕借款人的負擔,行與行的劃款費用以不出費用、少出費用、高效方便為原則。（2）、14點以前現(xiàn)金盡量不予以安排。（3）、首先了解清楚借款人銀行開戶行，盡量與本公司可劃款行對應,無對應帳戶盡量想辦法讓借款人到對應行開戶.（4）、借款人既無對應帳戶或不可能到對應行開戶，財務盡可能派公司人員以開本票形式把本公司貸款轉(zhuǎn)入借款人帳戶。（5）、借款人為趕時間以付現(xiàn)金形式（劃款費），財務可以跨行形式劃款（6）、還款人還款盡量鼓勵借款人對應本公司基本帳戶開戶行（工行）。6、按規(guī)定管理公司各部門備用金，辦理其他各部門備用金領用與報銷事項。7、建立健全出納各種賬目，及時序時輸入現(xiàn)金日記賬、銀行存款日記賬，每日及時核對各銀行資金到帳情況(信用社帳戶)，不得出現(xiàn)本公司帳戶透支情況，否則將由其承擔銀行罰金。8、隨時掌握備用金余額、銀行存款余額，每日業(yè)務終了，必須結(jié)出現(xiàn)金日記賬余額并與庫存現(xiàn)金核對無誤，做到日清月結(jié)。定期核對現(xiàn)金日記賬、各銀行存款日記賬與總賬，賬款相符，如有短缺，責任自負。逐日向公司領導和財務室準確無誤反映資金運用結(jié)存情況。9、嚴格執(zhí)行《現(xiàn)金管理條例》，個人保管箱留存現(xiàn)金限額(壹萬元以下),不坐支現(xiàn)金，不得以白條抵庫或挪用,下班前10分鐘須由記帳員、檔案管理員三者清點簽字入庫。、10、嚴格執(zhí)行從銀行提取現(xiàn)金的審批程序，上班第一件事填好現(xiàn)金取款單據(jù)，交由專人（駕駛員及指定人員）辦理，確保人身和財產(chǎn)安全。11、做好與銀行賬簿的核對工作，編制“銀行存款余額調(diào)節(jié)表”，調(diào)節(jié)后的銀行明細賬與銀行對賬單余額要保持一致,每日做好電子備份并交財務主管一份.12、嚴格審核付款憑證和審批手續(xù)，及時準確無誤地辦理各種應付、應收款項。13、及時掌握有關銀行票據(jù)的管理規(guī)定，正確運用并負責培訓、指導業(yè)務人員及相關事宜。14、正確運用會計科目，要做到原始憑證齊全有效，記賬憑證與原始憑證事項一致準確無誤。15、審核外單位交來的增值稅發(fā)票。16、及時上報購買財務會計專用物品。17、配合主管做好各種賬務處理。18、妥善保管有關印章、票據(jù)和發(fā)票，保證庫存現(xiàn)金及有價證券等的安全與完整無缺19、積極參加培訓活動，努力鉆研本職工作，主動提出合理化