2018年證券從業(yè)資格考試-金融市場基礎(chǔ)知識真題匯編三-真題(含答案與解析)

2018年證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識真題匯編三

（總分100,做題時(shí)間120分鐘）

單項(xiàng)選擇題

共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要

求，不選、錯(cuò)選均不得分。

1.

申請從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，要求有（）萬元人民幣以

上的注冊資本。

ISSS^SINGLE_SEL

A

300

B

500

C

100

D

200

分值：1

答案:C

申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（1）分別從

事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有5名以上取得證券、期貨投資咨詢

從業(yè)資格的專職人員；同時(shí)從事證券和期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有10名

以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員；其高級管理人員中，至

少有1名取得證券或者期貨投資咨詢從業(yè)資格。（2）有100萬元人民幣以上

的注冊資本。（3）有固定的業(yè)務(wù)場所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通訊及其他信息傳遞設(shè)

施。（4）有公司章程。（5）有健全的內(nèi)部管理制度。（6）具備中國證監(jiān)會要

求的其他條件。

2.

下列關(guān)于中小非金融企業(yè)集合票據(jù)的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

ISSS_SINGLE_SEI.

A

任一企業(yè)集合票據(jù)待償還余額不得超過該企業(yè)凈資產(chǎn)的40%

B

任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過1億元人民幣

C

中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)，應(yīng)在中國銀行間市場交易商協(xié)會注冊，一次

注冊、一次發(fā)行

D

中小非金融企業(yè)發(fā)行的集合票據(jù)在債權(quán)債務(wù)登記日的次一工作日即可在銀行間

債券市場流通轉(zhuǎn)讓

分值：1

答案:B

根據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊規(guī)則》的規(guī)定，任一企

業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過2億元人民幣，單只集合票據(jù)注冊金額不超過

10億元人民幣。故B項(xiàng)錯(cuò)誤。

3.

國外學(xué)者認(rèn)為股價(jià)變動要比經(jīng)濟(jì)景氣循環(huán)早（）。

|SSS_SINGLE_SE1

A

3?5個(gè)月

B

4~6個(gè)月

C

1?2個(gè)月

D

2~3個(gè)月

分值：1

答案:B

國外學(xué)者認(rèn)為股價(jià)變動要比經(jīng)濟(jì)景氣循環(huán)早4?6個(gè)月。這是因?yàn)楣善眱r(jià)

格是對未來收入的預(yù)期，所以先于經(jīng)濟(jì)周期的變動而變動。因此，股票價(jià)格

水平成為經(jīng)濟(jì)周期變動的靈敏信號或稱為“先導(dǎo)性指標(biāo)”。

4.

投資者持有某上市公司（）股份時(shí)，繼續(xù)收購的，應(yīng)當(dāng)履行其強(qiáng)制收

購義務(wù)。

|SSS_SINGLE_SEL

A

40%

B

30%

C

20%

D

10%

分值：1

答案:B

《證券法》規(guī)定，通過證券交易所的證券交易，投資者持有或者通過協(xié)議，

其他安排與他人共同持有一個(gè)上市公司已發(fā)行的股份達(dá)到30%時(shí)，繼續(xù)進(jìn)行

收購的，應(yīng)當(dāng)依法向該上市公司所有股東發(fā)出收購上市公司全部或者部分股份

的要約。

5.

按基金的投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為（）。

ISSS^SINGLE_SEL

A

債券基金、股票基金和貨幣市場基金

B

封閉式基金與開放式基金

C

成長型基金與收入型基金

D

契約型基金與公司型基金

分值：1

答案:A

按基金的投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為債券基金、股票基金、貨幣市

場基金等。

6.

按（）的不同，金融市場可以分為貨幣市場、資本市場、外匯市

場、黃金市場和保險(xiǎn)市場。

|SSS_SINGLE_SE1

A

標(biāo)的物

B

發(fā)行范圍

C

發(fā)行時(shí)間

D

市場規(guī)模

分值：1

答案:A

按標(biāo)的物的不同，金融市場可以分為貨幣市場、資本市場、外匯市場、黃

金市場和保險(xiǎn)市場。

7.

根據(jù)《中華人民共和國公司法》和《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，以超

過票面金額的價(jià)格發(fā)行股票所得的溢價(jià)款項(xiàng)列入發(fā)行公司的（）。

ISSS_SINGLE^SEL

A

資本公積

B

凈資產(chǎn)

C

應(yīng)付款項(xiàng)

D

留存收益

分值：1

答案:A

根據(jù)《中華人民共和國公司法》和《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，股票

發(fā)行價(jià)格可以等于票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。

以超過票面金額的價(jià)格發(fā)行股票所得的溢價(jià)款項(xiàng)列入發(fā)行公司的資本公積。

8.

申請證券評級業(yè)務(wù)許可的資信評級機(jī)構(gòu)，應(yīng)具有中國法人資格，實(shí)收資本與

凈資產(chǎn)均不少于人民幣（）萬元。

|SSS_SINGLE_SE1

A

1000

B

2000

C

3000

D

5000

分值：1

答案:B

申請證券評級業(yè)務(wù)許可的資信評級機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是具有中國法人

資格，實(shí)收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣2000萬元。

9.

（）是指公司的決策人員與管理人員在經(jīng)營管理過程中出現(xiàn)失誤而導(dǎo)致

公司營利水平變化，從而使投資者預(yù)期收益下降的可能。

|SSS_SINGLE^SEI

A

經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

B

流動性風(fēng)險(xiǎn)

C

信用風(fēng)險(xiǎn)

D

財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

分值：1

答案:A

經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)是指公司的決策人員與管理人員在經(jīng)營管理過程中出現(xiàn)失誤而導(dǎo)致公

司營利水平變化，從而使投資者預(yù)期收益下降的可能。

10.

下列選項(xiàng)中，不屬于國際證監(jiān)會公布的證券監(jiān)管目標(biāo)的是（）。

|SSS_SINGLE^SEI

A

保護(hù)投資者利益

B

保證證券市場的公平、效率和透明

C

降低非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

D

降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

分值：1

答案:C

國際證監(jiān)會組織于1998年制定的《證券監(jiān)管目標(biāo)和原則》公布了證券監(jiān)管的

三個(gè)目標(biāo)：一是保護(hù)投資者利益；二是保證證券市場的公平、效率和透明；

三是降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

11.

基金管理人作為受托人，必須履行（）。

|SSS_SINGLE_SEL

A

誠信義務(wù)

B

保密義務(wù)

C

信息披露義務(wù)

D

誠實(shí)義務(wù)

分值：1

答案:A

基金管理人作為受托人，必須履行誠信義務(wù)。

12.

若商業(yè)銀行的法定存款準(zhǔn)備率為6%,客戶提取現(xiàn)金比率為10%,超額準(zhǔn)

備率為9%,則可求出貨幣乘數(shù)為()。

|SSS_SINGLE_SE1

A

**

B

**

C

**

D

**

分值：1

答案:A

k=(Rc+l)/(Rd+Re+Rc)=(10%+1)/(6%+9%+10%)=4.4。

13.

互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交

換()的金融交易。

|SSS_SINGLE_SE1

A

證券

B

負(fù)債

C

現(xiàn)金流

D

資產(chǎn)

分值：1

答案:c

互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交

換現(xiàn)金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、股權(quán)互換、信用互換等

類別。

14.

基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，若一只基金持有一家上市公司的股

票，則其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的（）。

ISSS_SINGLE_SE1

A

5%

B

10%

C

30%

D

50%

分值：1

答案:B

基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，一只基金持有一家上市公司的股票，

其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%。

15.

《中華人民共和國證券法》規(guī)定，我國證券公司的組織形式為（）。

|SSS_SINGLE_SE1

A

私營合伙企業(yè)

B

私營獨(dú)資企業(yè)

C

有限責(zé)任公司或股份有限公司

D

非法人組織形式

分值：1

答案:C

《中華人民共和國證券法》規(guī)定，我國證券公司的組織形式為有限責(zé)任公司

或股份有限公司，不得采取合伙及其他非法人組織形式。

16.

證券投資基金托管人是（）權(quán)益的代表。

ISSSSINGLESE1

A

基金監(jiān)管人

B

基金管理人

C

基金份額持有人

D

基金發(fā)起人

分值：1

答案:C

基金托管人是基金份額持有人權(quán)益的代表，通常由有實(shí)力的商業(yè)銀行或信托投

資公司擔(dān)任。

17.

為報(bào)價(jià)系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子

平臺指的是（）。

|SSS^SINGLE_SEL

A

機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)

B

機(jī)構(gòu)間公募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)

C

全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

D

區(qū)域間股權(quán)交易市場

分值：1

答案:A

機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)，是經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的為機(jī)構(gòu)投資者提供私

募產(chǎn)品報(bào)價(jià)、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺。

18.

下列關(guān)于債券與股票的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

|SSS^SINGLE_SEL

A

債券和股票都屬于有價(jià)證券

B

債券和股票的收益率是相互影響的

C

債券通常有規(guī)定的票面利率，而股票的股息紅利不固定

D

債券和股票都是無期證券

分值：1

答案:D

債券一般有規(guī)定的償還期，期滿時(shí)債務(wù)人必須按時(shí)歸還本金，因此債券是一

種有期證券。股票通常是無須償還的，一旦投資入股，股東便不能從股份公

司抽回本金，因此股票是一種無期證券，或被稱為“永久證券”。但

是，股票持有者可以通過市場轉(zhuǎn)讓收回投資資金。故D項(xiàng)說法錯(cuò)誤，符合

題意。

證券公司凈資本或其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公

司限期改正，在5個(gè)工作日內(nèi)制訂并報(bào)送整改計(jì)劃，整改期限最長不超過

()個(gè)工作日。

SSSSINGLESEI

分值:

答案:C

證券公司凈資本或其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公

司限期改正，在5個(gè)工作日內(nèi)制訂并報(bào)送整改計(jì)劃，整改期限最長不超過

20個(gè)工作日；證券公司未按時(shí)報(bào)送整改計(jì)劃的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即限制其業(yè)

務(wù)活動。

()是微觀市場經(jīng)濟(jì)活動的主體，是股票和債券市場上的主要籌資者。

SSSSINGLESE1

A

金融機(jī)構(gòu)

B

中央銀行

C

企業(yè)

D

居民

分值：1

答案:C

企業(yè)是微觀市場經(jīng)濟(jì)活動的主體，是股票和債券市場上的主要籌資者。

21.

1988年以前，我國國債采用（）方式發(fā)行。

|SSS_SINGLE_SE1

A

通過商業(yè)銀行銷售

B

通過郵政儲蓄柜臺銷售

C

行政分配

D

承購包銷

分值：1

答案:C

1988年以前，我國國債發(fā)行采用行政分配方式。1988年，財(cái)政部首次通過

商業(yè)銀行和郵政儲蓄柜臺銷售了一定數(shù)量的國債；1991年，開始以承購包銷

方式發(fā)行國債；1996年起，公開招標(biāo)方式被廣泛應(yīng)用。

22.

（）是指交易參與人向深圳證券交易所申請?jiān)O(shè)立的、參與深圳證券交易

與接受深圳證券交易所監(jiān)管及服務(wù)的基本業(yè)務(wù)單位。

|SSS_SINGLE_SEL

A

交易大廳

B

交易會員

C

交易主機(jī)

D

交易單元

分值：1

答案:D

根據(jù)《深圳證券交易所交易規(guī)則》第2.2.2條規(guī)定：交易單元，是指交易

參與人向本所申請?jiān)O(shè)立的、參與本所證券交易與接受本所監(jiān)管及服務(wù)的基本業(yè)

務(wù)單位。

23.

證券投資基金資產(chǎn)估值的對象是()。

|SSS_SINGLE_SEI

A

中國證監(jiān)會

B

中國銀監(jiān)會

C

中國保監(jiān)會

D

證券業(yè)協(xié)會

分值：1

答案:D

基金資產(chǎn)的估值是指計(jì)算、評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈

值和基金份額凈值的過程。估值對象為基金依法擁有的各類資產(chǎn)，如股票、

債券、權(quán)證等。

24.

證券由賣方向買方轉(zhuǎn)移和對應(yīng)的資金由買方向賣方轉(zhuǎn)移的過程屬于

()0

|SSS_SINGLE_SE1

A

交收

B

清算

C

成交

D

結(jié)算

分值：1

答案:A

清算結(jié)束后，需要完成證券由賣方向買方轉(zhuǎn)移和對應(yīng)的資金由買方向賣方轉(zhuǎn)

移，這一過程屬于交收。清算與交收是證券結(jié)算的兩個(gè)方面。

25.

()中國證監(jiān)會發(fā)布實(shí)施了《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》。

ISSSSINGLESE1

A

2008年1月

B

2008年7月

C

2009年1月

D

2009年7月

分值：1

答案:B

2008年7月，中國證監(jiān)會發(fā)布了《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，要求

證券公司全面建立內(nèi)部合規(guī)管理制度。

26.

可轉(zhuǎn)換債券持有人的轉(zhuǎn)股權(quán)有效期通常()債券期限。

ISSSSINGLE.SE1

A

等于

B

大于

C

小于

D

無法比較

分值：1

答案:A

可轉(zhuǎn)換債券持有人的轉(zhuǎn)股權(quán)有效期通常等于債券期限，債券發(fā)行條款中可以規(guī)

定若干修正轉(zhuǎn)股價(jià)格的條款；而附權(quán)債券的權(quán)證有效期通常不等于債券期限，

只有在正股除權(quán)除息時(shí)才調(diào)整行權(quán)價(jià)格和行權(quán)比例。

27.

證券公司設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為（）億元，設(shè)立

非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為（）億元。

|SSS_SINGLE^SEI

A

5；3

B

2；3

C

3；5

D

3；2

分值：1

答案:C

證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合的要求有：獲得證券監(jiān)管部門批準(zhǔn)的

業(yè)務(wù)資格；公司凈資本不低于2億元，且各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)

定；設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為3億元，設(shè)立非限定性集

合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為5億元等。

28.

下列選項(xiàng)中，利率在償付期限內(nèi)發(fā)生變化的是（）。

|SSS_SINGLE_SEI.

A

貼現(xiàn)債券

B

附息債券

C

息票累積債券

D

浮動利率債券

分值：1

答案:D

浮動利率債券是在票面利率的基礎(chǔ)上參照預(yù)先確定的某一基準(zhǔn)利率予以定期調(diào)

整的債券，所以其利率在償付期限內(nèi)會發(fā)生變化。

29.

（）是指債券發(fā)行人確認(rèn)當(dāng)日登記在冊的債券所有權(quán)人或權(quán)益人享有相

關(guān)債券權(quán)益的日期。

|SSS_SINGLE_SE1

A

登記日

B

成交日

C

清算日

D

交割日

分值：1

答案:A

登記日是指債券發(fā)行人確認(rèn)當(dāng)日登記在冊的債券所有權(quán)人或權(quán)益人享有相關(guān)債

券權(quán)益的日期。

30.

推動同業(yè)拆借市場形成發(fā)展的根本原因是（）。

|SSS_SINGLE_SE1

A

存款準(zhǔn)備金制度

B

再貼現(xiàn)政策

C

公開市場政策

D

存款派生機(jī)制

分值：1

答案:A

同業(yè)拆借市場，亦稱“同業(yè)拆放市場”，是指金融機(jī)構(gòu)之間以貨幣借貸

方式進(jìn)行短期資金融通活動的市場。同業(yè)拆借市場最早出現(xiàn)于美國，其形成

的根本原因在于法定存款準(zhǔn)備金制度的實(shí)施。

31.

證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為，稱為（）。

|SSS_SINGLE_SEL

A

籌集資金

B

證券承銷

C

證券發(fā)行

D

證券包銷

分值：1

答案:B

證券承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為。發(fā)行人向不特定對象

公開發(fā)行的證券，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由證券公司承銷的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)

同證券公司簽訂承銷協(xié)議。

32.

關(guān)于我國發(fā)行的普通國債的總體情況，說法錯(cuò)誤的是()。

|SSS^SINGLE_SEL

A

規(guī)模越來越大

B

發(fā)行方式趨于市場化

C

期限趨于單調(diào)化

D

市場創(chuàng)新日新月異

分值：1

答案:C

A、B、D三項(xiàng)是關(guān)于我國發(fā)行的普通國債的總體概括正確。我國普通國債

發(fā)行情況。我國發(fā)行普通國債的總體情況大致如下：一是規(guī)模越來越大。二

是期限趨于多樣化。三是發(fā)行方式趨于市場化。

33.

QFII制度允許合格的境外機(jī)構(gòu)投資者通過嚴(yán)格監(jiān)管的專門賬戶投資當(dāng)?shù)?/p>

()0

|SSS_SINGLE^SEL

A

證券市場

B

基金市場

C

信托市場

D

房地產(chǎn)市場

分值：1

答案:A

QFII制度要求外國投資者若要進(jìn)入一國證券市場，必須符合一定的條件，經(jīng)

該國有關(guān)部門的審批通過后匯入一定額度的外匯資金，并轉(zhuǎn)換為當(dāng)?shù)刎泿牛?/p>

通過嚴(yán)格監(jiān)管的專門賬戶投資當(dāng)?shù)刈C券市場。

34.

證券交易所的從業(yè)人員誘騙投資者買賣證券的，撤銷其證券從業(yè)資格，并處

以（）的罰款。

||SSS_SINGLE_SEl

A

1萬元以上3萬元以下

B

1萬元以上5萬元以下

C

3萬元以上10萬元以下

D

3萬元以上20萬元以下

分值：1

答案:C

根據(jù)《中華人民共和國證券法》第二百條規(guī)定，對涉及證券交易的相關(guān)工作

人員，故意提供虛假資料，隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄，誘騙投

資者買賣證券的，撤銷其證券從業(yè)資格，并處以3萬元以上10萬元以下的

罰款，屬于國家工作人員的，還應(yīng)當(dāng)依法給予行政處分。

35.

地方政府債券以當(dāng)?shù)卣模ǎ┳鳛檫€本付息的擔(dān)保。

|SSS_SINGLE_SEI

A

受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

B

社會基金管理

C

證券投資基金業(yè)務(wù)

D

企業(yè)年金管理業(yè)務(wù)

分值：1

答案:C

地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，通常可以分為：①一般債券

（普通債券），其本身不具有增值能力，還本付息完全由地方政府的稅收承

擔(dān)。它的安全性主要由地方政府的稅收狀況決定。②專項(xiàng)債券（收益擔(dān)保債

券），其本息是從投資項(xiàng)目所取得的收益中支取，往往還加上地方政府的稅

收做額外擔(dān)保。

36.

證券評級機(jī)構(gòu)從事證券評級業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則，對統(tǒng)一類評級

對象評級，或者對統(tǒng)一評級對象跟蹤評級，應(yīng)當(dāng)采用一致的評級標(biāo)準(zhǔn)和工作

程序。

|SSS_SINGLE_SEI

A

獨(dú)立性

B

客觀性

C

公正性

D

一致性

分值：1

答案:D

證券評級機(jī)構(gòu)從事證券評級業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循一致性原則，對同一類評級對象

評級，或者對同一評級對象跟蹤評級，應(yīng)當(dāng)采用一致的評級標(biāo)準(zhǔn)和工作程

序。

37.

狹義的有價(jià)證券指的是（）。

|SSS_SINGLE_SE1

A

商品證券

B

貨幣證券

C

金融證券

D

資本證券

分值：1

答案:D

有價(jià)證券有廣義與狹義之分。狹義的有價(jià)證券即指資本證券，廣義的有價(jià)證

券包括商品證券、貨幣證券和資本證券。

38.

下列選項(xiàng)中，不屬于嵌入式的衍生工具的是（）。

|SSS_SINGLE_SEL

A

公司債券條款中包含的贖回條款

B

公司債券條款中包含的返售條款

C

公司債券條款中包含的轉(zhuǎn)股條款

D

在期貨交易所交易的期貨合約

分值：1

答案:D

嵌入式衍生工具指嵌入到非衍生合同（簡稱“主合同”）中的衍生金融工

具，該衍生工具使主合同的部分或全部現(xiàn)金流量將按照特定利率、金融工具

價(jià)格、匯率、價(jià)格或利率指數(shù)、信用等級或信用指數(shù)，或類似變量的變動

而發(fā)生調(diào)整，例如目前公司債券條款中包含的贖回條款、返售條款、轉(zhuǎn)股條

款、重設(shè)條款等。

39.

下列關(guān)于證券公司分公司的敘述中，正確的是（）。

|SSS^STNGLE_SE1

A

在性質(zhì)上屬于企業(yè)法人

B

其法律責(zé)任有自身承擔(dān)

C

設(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)

D

證券營業(yè)部屬于證券公司分公司

分值：1

答案:C

分公司不具有企業(yè)法人資格，其法律責(zé)任由證券公司承擔(dān)。故A、B項(xiàng)說

法錯(cuò)誤。根據(jù)《證券公司分公司監(jiān)管規(guī)定（試行）》，證券公司分公司是

指證券公司依照《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國證券法》和

《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》設(shè)立的除證券營業(yè)部以外的分支機(jī)構(gòu)。故D項(xiàng)說

法錯(cuò)誤。

40.

填寫委托單的第一要點(diǎn)是填寫（）。

|SSS_SINGLE_SE1

A

證券賬號

B

交割日期

C

數(shù)量

D

品種

分值：1

答案:D

品種指客戶委托買賣證券的名稱，也是填寫委托單的第一要點(diǎn)。

41.

證券公司接受客戶委托代理客戶買賣有價(jià)證券的業(yè)務(wù)被稱為（）。

|SSS_SINGLE_SEL

A

證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B

資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C

融資融券業(yè)務(wù)

D

投資銀行業(yè)務(wù)

分值：1

答案:A

證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)又稱代理買賣證券業(yè)務(wù)，是指證券公司接受客戶委托代理客戶買

賣有價(jià)證券的業(yè)務(wù)。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券公司只收取一定比例的傭金作

為業(yè)務(wù)收入。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分為柜臺代理買賣證券業(yè)務(wù)和通過證券交易所代理

買賣證券業(yè)務(wù)。

42.

證券公司直接為投資者開立（）。

ISSS^SINGLE_SEl

A

清算賬戶

B

銀行賬戶

C

證券賬戶

D

資金結(jié)算賬戶

分值：1

答案:D

證券公司直接為投資者開立資金結(jié)算賬戶。證券登記結(jié)算公司僅為證券公司開

立結(jié)算賬戶，結(jié)算賬戶專用于證券交易成交后的清算交收，具有結(jié)算履約擔(dān)

保作用。

43.

由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起機(jī)構(gòu)，將信貸資產(chǎn)信托給受托機(jī)構(gòu)，由受托機(jī)

構(gòu)發(fā)行的、以該財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金支付其收益的證券為（）。

ISSSSINGLE.SE1

A

財(cái)務(wù)公司債券

B

商業(yè)銀行次級債

C

資產(chǎn)支持證券

D

中央銀行票據(jù)

分值：1

答案:C

根據(jù)（信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)管理辦法）和（金融機(jī)構(gòu)信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)監(jiān)

督管理辦法）的規(guī)定，資產(chǎn)支持債券是指由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起機(jī)構(gòu)，

將信貸資產(chǎn)信托給受托機(jī)構(gòu)，由受托機(jī)構(gòu)發(fā)行的、以該財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金支

付其收益的受益證券。

44.

債券回購交易更多的是有（）的屬性。

ISSSSINGLESEL

A

國際債券

B

亞洲債券

C

外國債券

D

歐洲債券

分值：1

答案:C

債券回購交易是指資金融入方（債券持有人、正回購方）與資金融出方

（債券買方、逆回購方）在進(jìn)行債券交易的同時(shí)簽訂協(xié)議，約定在未來某一

時(shí)間以約定價(jià)格將該筆債券購回的交易方式。債券回購是貨幣市場的重要根

據(jù)，期限通常在一年之內(nèi)，所以具有短期融資的屬性。

45.

資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)申請證券評估資格，應(yīng)具有不少于（）名注冊資產(chǎn)評估

師，其中最近3年持有注冊資產(chǎn)評估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于（）

人。

|SSS_SINGLE_SEL

A

10；5

B

20；10

C

30；10

D

30；20

分值：1

答案:D

按照《關(guān)于從事證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)有關(guān)管理問題的通知》的規(guī)

定：

資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)申請證券評估資格，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

1.資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)依法設(shè)立并取得資產(chǎn)評估資格3年以上，發(fā)生過吸收合并

的，還應(yīng)當(dāng)自完成工商變更登記之日起滿1年；

2.質(zhì)量控制制度和其他內(nèi)部管理制度健全并有效執(zhí)行，執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德

良好；

3.具有不少于30名注冊資產(chǎn)評估師，其中最近3年持有注冊資產(chǎn)評估師證

書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于20人；（故選D項(xiàng)）

4.凈資產(chǎn)不少于200萬元；

5.按規(guī)定購買職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)或者提取職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金；

6.半數(shù)以上合伙人或者持有不少于50%股權(quán)的股東最近在本機(jī)構(gòu)連續(xù)執(zhí)業(yè)3

年以上；

7.最近3年評估業(yè)務(wù)收入合計(jì)不少于2000萬元，且每年不少于500萬

yu。

46.

普通股票是標(biāo)準(zhǔn)的股票，通過發(fā)行普通股票所籌集的資金，成為股份公司

（）的基礎(chǔ)。

|SSS_SINGLE^SEI

A

證券公司

B

政策性銀行

C

商業(yè)銀行

D

基金公司

分值：1

答案:A

普通股票是標(biāo)準(zhǔn)的股票，通過發(fā)行普通股票所籌集的資金，成為股份公司注

冊資本的基礎(chǔ)。

47.

證券公司的（）或其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)

當(dāng)責(zé)令公司限期改正。

|SSS_SINGLE_SEL

A

總資產(chǎn)

B

固定資產(chǎn)

C

負(fù)債

D

凈資本

分值：1

答案:D

證券公司的凈資本或其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令

公司限期改正，在5個(gè)工作日內(nèi)制訂并報(bào)送整改計(jì)劃，整改期限最長不超過

20個(gè)工作日；證券公司未按時(shí)報(bào)送整改計(jì)劃的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即限制其業(yè)

務(wù)活動。

48.

最先通過法律，允許發(fā)行無面額股票的國家是（）。

|SSS_SINGLE_SE1

A

美國

B

英國

C

日本

D

德國

分值：1

答案:A

20世紀(jì)早期，美國紐約州最先通過法律，允許發(fā)行無面額股票，以后美國

其他州和其他一些國家也相繼仿效，但目前世界上很多國家（包括中國）的

公司法規(guī)定不允許發(fā)行這種股票。

49.

投資者在委托買賣證券時(shí)，需要支付的交易費(fèi)用不包括（）。

ISSS_SINGLE_SEI

A

增值稅

B

傭金

C

過戶費(fèi)

D

印花稅

分值：1

答案:A

投資者在委托買賣證券時(shí)，需支付多項(xiàng)費(fèi)用和稅收，如傭金、過戶費(fèi)、印

花稅等。

50.

只能在期權(quán)到期日執(zhí)行的期權(quán)屬于（）。

ISSS_SINGLE_SEI.

A

美式期權(quán)

B

歐式期權(quán)

C

看跌期權(quán)

D

看漲期權(quán)

分值：1

答案:B

按照合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)

和修正的美式期權(quán)。歐式期權(quán)只能在期權(quán)到期日執(zhí)行；美式期權(quán)則可在期權(quán)

到期日或到期日之前的任何一個(gè)營業(yè)日執(zhí)行；修正的美式期權(quán)也稱為“百慕

大期權(quán)”或“大西洋期權(quán)”，可以在期權(quán)到期日之前的一系列規(guī)定日期

執(zhí)行。

組合型選擇題

共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要

求，不選、錯(cuò)選均不得分。

51.

注冊資本最低限額為人民幣5000萬元的證券公司可以從事的業(yè)務(wù)種類包括

()O

I.證券投資咨詢業(yè)務(wù)

II.財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)

III.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

IV.證券自營業(yè)務(wù)

|SSS^STNGLE_SE1

A

I.II.Ill

B

I.II.IV

C

II.Ill

I.IV

分值：1

答案:A

經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，證券公司可以經(jīng)營下列部分或者全部業(yè)務(wù)：

①證券經(jīng)紀(jì)。②證券投資咨詢。③與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財(cái)務(wù)顧

問。④證券承銷與保薦。⑤證券自營。⑥證券資產(chǎn)管理。⑦其他證券業(yè)

務(wù)。其中證券公司經(jīng)營上述第①項(xiàng)至第③項(xiàng)業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額為人

民幣5000萬元；經(jīng)營上述第④項(xiàng)至第⑦項(xiàng)業(yè)務(wù)之一的，注冊資本最低限額

為人民幣1億元；經(jīng)營上述第④項(xiàng)至第⑦項(xiàng)業(yè)務(wù)中兩項(xiàng)以上的，注冊資本最

低限額為人民幣5億元。故A項(xiàng)正確。

52.

按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)可分為（）。

I.利率期權(quán)

II.貨幣期權(quán)

III.股權(quán)類期權(quán)

IV.金融期貨合約期權(quán)

|SSS_SINGLE_SEL

A

1、III

B

II、III、IV

C

i、n、in、iv

D

I、IILIV

分值：1

答案:c

按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)可以分為股權(quán)類期權(quán)、利率期

權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)、互換期權(quán)等。

53.

證券投資基金的作用有（）。

I.基金為中小投資者拓寬了投資渠道

H.豐富了大投資者的投資方式

III.有利于證券市場的穩(wěn)定和發(fā)展

IV.有利于證券市場的國際化

|SSS_SINGLE^SEL

A

I、III

B

i、n、in、iv

c

II、III、IV

D

II、IV

分值：1

答案:A

證券投資基金的作用主要體現(xiàn)在兩個(gè)方面：（1）基金為中小投資者拓寬了投資

渠道。（2）有利于證券市場的穩(wěn)定和發(fā)展。

54.

金融衍生工具從其自身交易的方法和特點(diǎn)可以分為（）。

I.金融期權(quán)

II.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

III.金融期貨

IV.金融遠(yuǎn)期合約

|SSS_SINGLE_SEL

A

II、N

B

I.II

C

i、n、in、iv

D

I、IILIV

分值：1

答案:c

金融衍生工具有多種分類方法，從其自身交易的方法和特點(diǎn)可以分為金融遠(yuǎn)期

合約、金融期貨、金融期權(quán)、金融互換和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具。

55.

我國股票市場融資國際化是以（）等股權(quán)融資作為突破口的。

I.A股

II.B股

III.H股

MN股

|SSS_SINGLE_SEL

A

II、IILIV

B

I、H、IH、IV

C

II、HI

D

I、II.IV

分值：1

答案:A

我國股票市場融資國際化是以B股、H股、N股等股權(quán)融資作為突破口的。

56.

我國證券公司的主要業(yè)務(wù)包括（）。

I.擔(dān)保業(yè)務(wù)

II.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

III.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

IV.證券自營

|SSS_SINGLE_SE1

A

II.III.IV

B

I.II.N

C

I.Il.III.IV

D

I.II.Ill

分值：1

答案:A

按照《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，我國證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括證券

經(jīng)紀(jì)，證券投資咨詢，與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問，證券

承銷與保薦，證券自營，證券資產(chǎn)管理及其他證券業(yè)務(wù)。

57.

證券公司設(shè)立子公司，需要滿足的條件包括（）。

I.最近6個(gè)月風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)

II.設(shè)立子公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的最近1年公司經(jīng)營該業(yè)務(wù)的市場占有率

不低于行業(yè)中等水平

III.最近1年凈資本不低于12億元人民幣

IV.設(shè)立子公司經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的證券公司，最近2年公司經(jīng)營該業(yè)

務(wù)的市場占有率不低于行業(yè)中等水平

|SSS_SINGLE_SEI

A

I.III.IV

B

II.Ill

C

H.III.IV

D

1.II.Ill

分值：1

答案:B

證券公司設(shè)立子公司，應(yīng)當(dāng)符合下列審慎性要求：（1）最近12個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)

險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，最近1年凈資本不低于12億元人民幣。（2）

具備較強(qiáng)的經(jīng)營管理能力，設(shè)立子公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)、證券承銷與保薦或者

證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，最近1年公司經(jīng)營該業(yè)務(wù)的市場占有率不低于行業(yè)中

等水平。（3）具備健全的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部控制機(jī)

制，能夠有效防范證券公司與其子公司之間出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)傳遞和利益沖突。（4）

中國證監(jiān)會的其他要求。

58.

深證100指數(shù)成分股的選取主要考察A股上市公司的（）指標(biāo)。

I.總市值

II.成交金額

III.市盈率

IV.流通市值

|SSS_SINGLE_SEl

A

II、IV

B

I、II、IILIV

C

i、n、in

D

IILIV

分值：1

答案:A

深證100指數(shù)成分股的選取主要考察A股上市公司流通市值和成交金額兩項(xiàng)

指標(biāo)，從在深圳證券交易所上市的股票中提取100只A股作為成分股，以成

分股的可流通A股數(shù)為權(quán)數(shù)，采用特許綜合法編制。

59.

各級政府及政府機(jī)構(gòu)出現(xiàn)資金剩余時(shí)，可通過購買（）投資于證券市

場。

I.政府債券

II,股份制銀行發(fā)行的股票

III.上市公司股票

IV.金融債券

|SSS_SINGLE_SE1

A

I、H、W

B

I、

IV山

D

I、、

分

答影C

各級

控。

觀調(diào)

行宏

和進(jìn)

金余缺

調(diào)劑資

為了

要是

目的主

投資的

與證券

構(gòu)參

政府機(jī)

證

投資于

融債券

、金

債券

政府

購買

可通過

余時(shí)，

資金剩

構(gòu)出現(xiàn)

府機(jī)

及政

政府

場。

券市

60.

）。

（

的有

好壞

狀況

經(jīng)營

公司

分析

用于

可以

中，

選項(xiàng)

下列

競爭力

公司的

I.

務(wù)狀況

公司財(cái)

II.

理水平

公司治

III.