第七部分國(guó)際結(jié)算方式-銀行保函課件

第七部分國(guó)際結(jié)算方式—銀行保函課件CATALOGUE目錄銀行保函概述銀行保函的運(yùn)作流程銀行保函的風(fēng)險(xiǎn)管理銀行保函的國(guó)際慣例與法規(guī)銀行保函的實(shí)際應(yīng)用案例01銀行保函概述銀行保函是指由銀行出具的，承諾在規(guī)定條件下向受益人支付款項(xiàng)的書面保證文件。銀行保函是銀行信用的一種表現(xiàn)形式，屬于銀行承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的一種業(yè)務(wù)。銀行保函通常在國(guó)際貿(mào)易、工程承包、投資等領(lǐng)域使用，作為合同履行的擔(dān)保措施。銀行保函的定義銀行保函為交易雙方提供擔(dān)保，保證被擔(dān)保人按照合同履行義務(wù)，防止對(duì)方違約或欺詐行為。提供擔(dān)保降低風(fēng)險(xiǎn)促進(jìn)交易使用銀行保函可以降低交易風(fēng)險(xiǎn)，保障當(dāng)事人的合法權(quán)益，提高交易的安全性。銀行保函的出具和執(zhí)行過程規(guī)范、透明，有助于建立互信關(guān)系，促進(jìn)交易的順利進(jìn)行。030201銀行保函的作用出口類保函進(jìn)口類保函工程承包類保函其他類保函銀行保函的種類01020304為出口商出具的保函，擔(dān)保其按照合同履行交貨、收款等義務(wù)。為進(jìn)口商出具的保函，擔(dān)保其按照合同履行付款、接貨等義務(wù)。為承包商出具的保函，擔(dān)保其按照合同履行施工、保修等義務(wù)。如質(zhì)量保函、租賃保函、貸款保函等，根據(jù)具體業(yè)務(wù)需求出具，擔(dān)保相關(guān)義務(wù)的履行。02銀行保函的運(yùn)作流程申請(qǐng)人向銀行提交書面申請(qǐng)，并提供相關(guān)資料和信息，如合同、協(xié)議等。申請(qǐng)銀行根據(jù)申請(qǐng)人的要求和提供的資料，開立相應(yīng)的銀行保函。開立申請(qǐng)與開立銀行對(duì)申請(qǐng)人提交的資料進(jìn)行審核，確保其真實(shí)性和完整性。銀行根據(jù)審核結(jié)果，決定是否承保該銀行保函，并確定保額和保險(xiǎn)期限等條款。審核與承保承保審核支付如果被擔(dān)保人未履行合同義務(wù)，申請(qǐng)人有權(quán)向銀行索賠，銀行將根據(jù)保函條款進(jìn)行支付。索賠申請(qǐng)人需提交索賠申請(qǐng)及相關(guān)證明材料，銀行將根據(jù)索賠情況進(jìn)行審核和處理。支付與索賠03銀行保函的風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)客戶的信用狀況進(jìn)行全面了解，包括歷史表現(xiàn)、經(jīng)營(yíng)狀況和財(cái)務(wù)狀況等，以評(píng)估客戶履約的可能性。客戶信用風(fēng)險(xiǎn)審查保函條款的嚴(yán)密性和合理性，確保條款內(nèi)容明確、具體，避免因條款模糊或不完整導(dǎo)致履約爭(zhēng)議。保函條款風(fēng)險(xiǎn)對(duì)反擔(dān)保措施的有效性和可靠性進(jìn)行評(píng)估，確保在客戶違約時(shí)能夠及時(shí)追償。反擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別根據(jù)歷史數(shù)據(jù)和經(jīng)驗(yàn)，對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性進(jìn)行評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。風(fēng)險(xiǎn)概率評(píng)估對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后可能產(chǎn)生的損失進(jìn)行預(yù)測(cè)，確定風(fēng)險(xiǎn)的影響程度。風(fēng)險(xiǎn)影響程度評(píng)估綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)概率和影響程度，對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行綜合評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)管理優(yōu)先級(jí)。風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

風(fēng)險(xiǎn)控制合同管理加強(qiáng)合同管理，確保合同條款明確、具體，避免因合同條款模糊或不完整導(dǎo)致履約爭(zhēng)議。風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)和預(yù)警，及時(shí)采取應(yīng)對(duì)措施。風(fēng)險(xiǎn)分散通過多元化業(yè)務(wù)和合作伙伴，分散風(fēng)險(xiǎn)集中度的風(fēng)險(xiǎn)，降低單一客戶或單一業(yè)務(wù)領(lǐng)域帶來的潛在損失。04銀行保函的國(guó)際慣例與法規(guī)主要內(nèi)容規(guī)定了見索即付保函的基本要素、格式、內(nèi)容、有效性等方面的要求，以確保保函的可靠性和一致性。概述該規(guī)則由國(guó)際商會(huì)制定，是關(guān)于見索即付保函的國(guó)際慣例，為銀行保函業(yè)務(wù)提供了統(tǒng)一的規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)。適用范圍適用于國(guó)際間的銀行保函業(yè)務(wù)，有助于促進(jìn)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易的順利進(jìn)行。國(guó)際商會(huì)《見索即付保函統(tǒng)一規(guī)則》主要內(nèi)容明確了獨(dú)立擔(dān)保和備用信用證的定義、法律地位、有效性、執(zhí)行等方面的規(guī)定，以保障當(dāng)事人的權(quán)益和交易的公平性。適用范圍適用于國(guó)際間的獨(dú)立擔(dān)保和備用信用證業(yè)務(wù)，有助于促進(jìn)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易的規(guī)范化和法制化。概述該公約由聯(lián)合國(guó)制定，旨在規(guī)范獨(dú)立擔(dān)保和備用信用證的使用和解釋。聯(lián)合國(guó)《獨(dú)立擔(dān)保和備用信用證公約》各國(guó)根據(jù)自身實(shí)際情況和法律法規(guī)，對(duì)銀行保函業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管和管理。概述各國(guó)的法規(guī)與監(jiān)管要求不同，主要包括保函的出具、有效性、執(zhí)行等方面的規(guī)定，以確保保函的真實(shí)性、合法性和公正性。主要內(nèi)容各國(guó)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)不盡相同，一般由中央銀行或金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)管銀行保函業(yè)務(wù)。監(jiān)管機(jī)構(gòu)各國(guó)相關(guān)法規(guī)與監(jiān)管05銀行保函的實(shí)際應(yīng)用案例貿(mào)易合同中的銀行保函主要用于擔(dān)保合同履行，保障交易雙方的權(quán)益?？偨Y(jié)詞在國(guó)際貿(mào)易合同中，買方可能擔(dān)心賣方不按合同要求交貨或提供服務(wù)，而賣方則擔(dān)心買方不按期付款。在這種情況下，雙方可以約定使用銀行保函作為擔(dān)保。一旦賣方按合同要求履行了交貨或提供服務(wù)的義務(wù)，而買方未按時(shí)付款，銀行保函將起到保障賣方權(quán)益的作用。詳細(xì)描述貿(mào)易合同中的銀行保函應(yīng)用總結(jié)詞在國(guó)際工程項(xiàng)目中，銀行保函主要用于保證工程承包商履行合同義務(wù)，確保項(xiàng)目順利完成。詳細(xì)描述在國(guó)際工程項(xiàng)目中，業(yè)主通常會(huì)要求承包商提供銀行保函，以確保承包商按照合同要求完成工程。如果承包商未能按期完成工程或出現(xiàn)其他違約行為，銀行保函將作為擔(dān)保，保障業(yè)主的權(quán)益。國(guó)際工程項(xiàng)目中的銀行保函應(yīng)用VS除了貿(mào)易和工程項(xiàng)目領(lǐng)域，銀行保函還廣泛應(yīng)用于其他領(lǐng)域，如融資、租賃等。詳細(xì)描述在融資領(lǐng)域，銀行保函可以作為擔(dān)保，為企業(yè)提供融資支持。例如，企業(yè)