基金銷售管理規(guī)定

第頁共頁基金銷售管理規(guī)定第一章總則第一條為了規(guī)范基金銷售行為，保護基金投資者的合法權益，促進基金市場健康發(fā)展，根據《中華人民共和國證券投資基金法》及相關法律法規(guī)，制定本規(guī)定。第二條本規(guī)定適用于在中華人民共和國境內銷售的證券投資基金（以下簡稱基金）。第三條基金銷售活動應當遵循公平、公正、誠信、透明的原則，倡導依法合規(guī)、風險防范與監(jiān)控、客戶優(yōu)先的服務理念。第四條基金銷售活動應當與基金管理人、基金托管人、基金銷售機構等相關方的職能劃分明確，各方應當各負其責，相互協作，確保銷售活動的合規(guī)性與穩(wěn)定運行。第五條基金銷售應當遵循合規(guī)性、自愿性、適當性和純正性的銷售原則，不得強制性銷售、虛假宣傳、誤導銷售、操縱市場等。第二章基金銷售機構第六條基金銷售機構是指依法獲得基金銷售資格的機構，包括證券公司、基金管理公司設立的銷售機構、銀行等金融機構的個人理財部門。第七條基金銷售機構不得為未上市的基金進行銷售，不得直接或者間接提供融資，不得承諾或者保證基金產品的收益。第八條基金銷售機構應當設立獨立的銷售部門，配備專職銷售人員，確保銷售人員具備相關知識和技能，并定期進行培訓。第九條基金銷售機構應當建立健全投資者風險教育制度，向投資者提供相關投資風險提示與教育，幫助投資者了解基金投資的風險與收益特征。第十條基金銷售機構應當向投資者提供真實、全面、準確的基金銷售信息，不得散布謠言、誤導性宣傳，不得隱瞞或者篡改基金合同、基金招募說明書等重要文件。第三章基金發(fā)行與募集第十一條基金銷售機構應當依據相關法律法規(guī)對基金進行審核與評估，確?；鸬暮戏ㄐ耘c可行性。第十二條基金銷售機構在銷售過程中應當遵循真實、公正、明確、完整的原則，向投資者解釋基金的投資策略、風險與收益特征等相關信息。第十三條基金募集期間，基金銷售機構應當建立健全投資者認購、申購、贖回等交易的制度，確保交易的公平、公正、及時。第十四條基金銷售機構應當建立投資者風險偏好評估制度，確保投資者合適的參與基金投資。第十五條基金銷售機構不得以虛假宣傳、誤導銷售等方式推銷基金，不得泄漏投資者個人信息。第四章基金銷售活動監(jiān)督第十六條證監(jiān)會及其派出機構應當依法監(jiān)督基金銷售活動，對違法違規(guī)行為進行監(jiān)管與處罰。第十七條基金銷售機構應當建立內部監(jiān)督機制，設立合規(guī)和風控部門，加強對銷售活動的自我監(jiān)督與管理。第十八條基金銷售機構應當建立客戶投訴處理制度，及時回應客戶的投訴與意見，并向客戶公開投訴處理結果。第五章法律責任第十九條基金銷售機構違反本規(guī)定的，由證監(jiān)會及其派出機構依法給予警告、罰款等行政處罰。第二十條基金銷售機構違反相關法律法規(guī)的行為，由證監(jiān)會及其派出機構依法給予行政處罰，并可能承擔民事責任。第二十一條基金銷售機構及其人員泄漏投資者個人信息的，應當依法承擔法律責任。第六章附則第二十二條本規(guī)定自頒布之日起實施。第二十三條本規(guī)定解釋權歸證監(jiān)會