反洗錢(qián)搶答題附有答案

反洗錢(qián)搶答題1[復(fù)制]1.一、單選題

1金融機(jī)構(gòu)在按照國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后(A)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。[單選題][單選題]*A、48小時(shí)(正確答案)B、24小時(shí)C、3個(gè)工作日D、六個(gè)月2.全面統(tǒng)籌規(guī)劃反洗錢(qián)系統(tǒng)建設(shè)工作，提供資源保障是（）的主要職責(zé)[單選題]*A.監(jiān)事會(huì)B.董事會(huì)C.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)D.高級(jí)管理層(正確答案)3.（）負(fù)責(zé)審議、發(fā)布內(nèi)部洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果。[單選題]*A.總公司反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組(正確答案)B.總公司總裁室C.集團(tuán)公司董事會(huì)D.總公司監(jiān)事會(huì)4.“洗錢(qián)罪”最早在我國(guó)法律規(guī)定上出現(xiàn)是哪一年？（）[單選題]*A.2000年B.1999年C.1998年D.1997年(正確答案)5.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第十二條所規(guī)定的“單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣2萬(wàn)元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同”，其中“保險(xiǎn)費(fèi)”是指（）[單選題]*A.客戶首期繳納的保險(xiǎn)費(fèi)B.客戶累計(jì)已繳納的保險(xiǎn)費(fèi)C.客戶應(yīng)繳納但實(shí)際尚未繳納的保險(xiǎn)費(fèi)D.客戶按照保險(xiǎn)合同應(yīng)繳納的所有保險(xiǎn)費(fèi)(正確答案)6.《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢(qián)客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》(銀發(fā)〔2017〕235號(hào)文)于什么時(shí)候頒布實(shí)施？（）[單選題]*A.2017年12月31日B.2018年1月1日C.2017年10月20日(正確答案)D.2018年7月1日7.0102指標(biāo)同一投保人當(dāng)日以躉交或5年期及以下期交方式購(gòu)買(mǎi)大額保單，與其經(jīng)濟(jì)狀況不符，或職業(yè)、年齡與其購(gòu)買(mǎi)需求不匹配的，下列投保人年齡與購(gòu)買(mǎi)大額保單不匹配的是()（）單選題][單選題]*A.22周歲(正確答案)B.25周歲C.60周歲D.62周歲8.FATF組織的全稱是()，我國(guó)于()年成為組織的全稱是（），我國(guó)于()年成為組織的正式成員。()[單選題]*A.亞太反洗錢(qián)小組，2007B.亞太反洗錢(qián)小組，2008C.金融行動(dòng)特別工作組，2007(正確答案)D.金融行動(dòng)特別工作組，20089.按外部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)模型計(jì)算得分在分及（）A以上至以下的客戶評(píng)定為二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶；[單選題]*A.55，75(正確答案)B.25，55C.20，30D.10，6010.保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)在接受中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查的過(guò)程中，依法享有的合法權(quán)益不包括（）。[單選題]*A.拒絕檢查權(quán)B.對(duì)檢查事實(shí)作出解釋或提出申辯意見(jiàn)權(quán)C.監(jiān)督舉報(bào)權(quán)D.合規(guī)免責(zé)權(quán)(正確答案)11.對(duì)可疑交易標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行明確規(guī)定的是（）：[單選題]*A.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》(中國(guó)人民銀行令2006年第1號(hào)發(fā)布)B.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》(中國(guó)人民銀行令2016年第3號(hào)發(fā)布)(正確答案)C.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(中國(guó)人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)令2007年第2號(hào)發(fā)布)D.《中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)調(diào)查實(shí)施細(xì)則(試行)》(銀發(fā)[2007])12.對(duì)一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶，省、市級(jí)分公司應(yīng)()審核一次。二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶，省、市級(jí)分公司應(yīng)()審核一次。三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶，省、市級(jí)分公司應(yīng)()審核一次。四、五級(jí)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶，省、市級(jí)分公司應(yīng)（）審核一次。[單選題]*A.每季度、每半年、每一年、每?jī)赡闎.每半年、每年、每?jī)赡?、每三?正確答案)C.每月、每半年、每一年、每?jī)赡闐.每季度、每年、每?jī)赡辍⒚咳?3.對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以)（）

。[單選題][單選題]*A.封存B.公開(kāi)C.保密(正確答案)D.無(wú)明確規(guī)定14.對(duì)于已確立過(guò)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶，根據(jù)其風(fēng)險(xiǎn)程度設(shè)置相應(yīng)的重新審核期限，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)追蹤；原則上，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶的審核期限不得超過(guò)（）。[單選題]*A.半年(正確答案)B.90天C.2年D.1年15.反洗錢(qián)三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是（）[單選題]*A.大額和可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送B.客戶身份識(shí)別(正確答案)C.客戶資料及交易記錄保存D.反洗錢(qián)監(jiān)督檢查16.非投保人領(lǐng)取退還的保險(xiǎn)費(fèi)或現(xiàn)金價(jià)值的，應(yīng)對(duì)（）

行客戶身份識(shí)別，確認(rèn)二者的關(guān)系，登記其客戶身份基本信息[單選題][單選題]*A.投保人B.申請(qǐng)人C.實(shí)際領(lǐng)款人(正確答案)D.受益人17.各級(jí)公司反洗錢(qián)工作組相關(guān)部門(mén)應(yīng)按照（）的

原則，主動(dòng)開(kāi)展可疑交易識(shí)別與報(bào)告工作。[單選題][單選題]*A.人工識(shí)別B.系統(tǒng)抽取C.風(fēng)險(xiǎn)為本D.人工識(shí)別與系統(tǒng)抽取相結(jié)合(正確答案)18.下列可以作為實(shí)名證件使用的有（）[單選題]*A、臨時(shí)身份證(正確答案)B、學(xué)生證C、機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛證D、介紹信19.各級(jí)公司每年召開(kāi)反洗錢(qián)工作會(huì)議，原則上每年至少（）

次，反洗錢(qián)工作會(huì)議可與其他會(huì)議套開(kāi)。反洗錢(qián)工作會(huì)議由各級(jí)公司反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員或反洗錢(qián)工作組成員及相關(guān)人員參加。[單選題][單選題]*A.一次B.兩次(正確答案)C.三次D.不定20.各級(jí)公司應(yīng)在可疑交易報(bào)告上報(bào)后的（）提交可疑交易接續(xù)報(bào)告。[單選題]*A.每三個(gè)月(正確答案)B.每一個(gè)月C.每年D.每六個(gè)月21.公司與其他機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分收集該機(jī)構(gòu)的信息，評(píng)估該機(jī)構(gòu)接受反洗錢(qián)監(jiān)管的情況和反洗錢(qián)、反恐怖融資措施的健全性和有效性，以（）方式與代理機(jī)構(gòu)簽訂合作協(xié)議，并加入反洗錢(qián)條款。[單選題]*A.口頭承諾B.郵件確認(rèn)C.書(shū)面方式(正確答案)D.電子表格22.關(guān)于反洗錢(qián)調(diào)查與反洗錢(qián)檢查，下列哪項(xiàng)描述不正確？（）[單選題]*A.都是人民銀行履行反洗錢(qián)職責(zé)的行政行為B.檢查的對(duì)象只限于金融機(jī)構(gòu)，調(diào)查的客體既包括金融機(jī)構(gòu)也包括相關(guān)的單位與個(gè)人(正確答案)C.反洗錢(qián)調(diào)查與反洗錢(qián)檢查的目的不同D.反洗錢(qián)調(diào)查與反洗錢(qián)檢查的結(jié)果不同23.關(guān)于洗錢(qián)過(guò)程的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A.融合階段是一個(gè)獨(dú)立洗錢(qián)行為的最后階段B.放置階段是洗錢(qián)行為的首要階段C.離析階段是下一次洗錢(qián)的準(zhǔn)備階段(正確答案)D.放置階段的首要目的是隱藏24.國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)成立于（）年[單選題]*A.1990B.1994(正確答案)C.2003D.200625.國(guó)際社會(huì)通過(guò)的第一個(gè)打擊洗錢(qián)犯罪的國(guó)際公約是（）[單選題]*A.《聯(lián)合國(guó)制止向恐飾主義提供資助的國(guó)際公約》B.《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》C.《聯(lián)合國(guó)禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》(正確答案)D.《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》26.國(guó)內(nèi)外反洗錢(qián)監(jiān)管日趨嚴(yán)格，國(guó)際方面我國(guó)面臨迎檢壓力，2018年我國(guó)將接受了FATF第（）輪互評(píng)估。[單選題]*A.1B.2C.3D.4(正確答案)27.監(jiān)管部門(mén)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以詢問(wèn)公司的工作人員，要求其說(shuō)明情況，公司工作人員接受詢問(wèn)時(shí)，調(diào)查組在場(chǎng)人員不得少于（）人。[單選題]*A.2(正確答案)B.5C.1D.328.監(jiān)管部門(mén)現(xiàn)場(chǎng)檢查（），配合檢查公司在收到《執(zhí)法檢查意見(jiàn)書(shū)》后,隨時(shí)上報(bào)上級(jí)公司。[單選題]*A.進(jìn)場(chǎng)前B.現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)C.離場(chǎng)后(正確答案)(正確答案)D.溝通結(jié)束后29.金融機(jī)構(gòu)《客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。[單選題]*A.安全、準(zhǔn)確、完整、保密(正確答案)B.安全、準(zhǔn)確、高效、保密C.及時(shí)、準(zhǔn)確、高效、保密D.及時(shí)、準(zhǔn)確、高效、透明30.金融機(jī)構(gòu)保存的客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)全面、完整，足以再現(xiàn)（）。[單選題]*A.客戶聲音B.客戶相貌C.客戶交易的全貌(正確答案)D.客戶的言談舉止31.1金融行動(dòng)特別工作組的主要工作成果有（）*A.反洗錢(qián)與反恐怖融資建議(正確答案)B.不合作國(guó)家和地區(qū)名單(正確答案)C.洗錢(qián)類(lèi)型報(bào)告(正確答案)D.反洗錢(qián)最佳實(shí)踐報(bào)告(正確答案)32.2新版《四十項(xiàng)建議》包括的主要內(nèi)容有（）*A.將稅務(wù)犯罪增列為洗錢(qián)上游犯罪(正確答案)B.明確提出實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)為本方法(正確答案)C.增加防范資助大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散活動(dòng)的新標(biāo)準(zhǔn)(正確答案)D.增加了金融集團(tuán)在集團(tuán)層面建立與風(fēng)險(xiǎn)相匹配的反洗錢(qián)與反恐怖融資制度的要求(正確答案)33.3國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作中的職責(zé)有（）*A.參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章(正確答案)B.對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度方案(正確答案)C.審查新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)控制制度方案(正確答案)D.對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)的可疑交易開(kāi)展調(diào)查34.4《反洗錢(qián)法》第三十一條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事，高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人給予紀(jì)律處分（）*A.未按規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度(正確答案)B.未按規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作(正確答案)C.未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)(正確答案)D.未按規(guī)定報(bào)備相關(guān)資料35.5《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》(〔2014〕第1號(hào)令)中的凍結(jié)措施包括（）*A.中止金融交易B.終止金融交易(正確答案)C.拒絕資產(chǎn)的提取、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換(正確答案)D.停止金融賬戶的開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)和使用(正確答案)36.6《反洗錢(qián)法》規(guī)定的舉報(bào)接受機(jī)關(guān)是（）*A.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心B.公安機(jī)關(guān)(正確答案)C.人民法院D.中國(guó)人民銀行(正確答案)37.7人民銀行進(jìn)行反洗錢(qián)行政調(diào)查時(shí)，被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡的義務(wù)主有（）*A.參與調(diào)查義務(wù)B.配合調(diào)查義務(wù)(正確答案)C.如實(shí)提供信息義務(wù)(正確答案)D.不得拒絕和阻礙義務(wù)(正確答案)38.80102指標(biāo)“同一投保人當(dāng)日以躉交或5年期及以下期交方式購(gòu)買(mǎi)大額保單，與其經(jīng)濟(jì)狀況不符，或職業(yè)、年齡與其購(gòu)買(mǎi)需求不匹配的”其中購(gòu)買(mǎi)大額保單與年齡不符的為(AD*A.21周歲(正確答案)B.42周歲C.60周歲D.66周歲39.9個(gè)人壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)的滿期給付和理賠環(huán)節(jié)中，洗錢(qián)分子的可疑行為有（）*A.保險(xiǎn)公司支付賠償金、給付保險(xiǎn)金時(shí)，出現(xiàn)客戶委托他人代領(lǐng)或要求將資金匯往被保險(xiǎn)人、受益人以外的第三人(正確答案)B.頻繁變更受益人C.客戶要求將退還的保險(xiǎn)費(fèi)和保單現(xiàn)金價(jià)值匯往投保人以外的其他人(正確答案)D.客戶突然要求改變?cè)瓉?lái)銀行轉(zhuǎn)賬的方式而改用大額現(xiàn)金或支票追加大額保費(fèi)40.10《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的立法宗旨是（）*A.預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)(正確答案)B.維護(hù)金融秩序(正確答案)C.打擊洗錢(qián)犯罪D.遏制洗錢(qián)犯罪及其相關(guān)犯罪(正確答案)41.11根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識(shí)別制度，按照規(guī)定了解客戶的（）*A.交易性質(zhì)(正確答案)B.交易目的(正確答案)C.交易的受益人(正確答案)D.交易的資金風(fēng)險(xiǎn)42.12客戶身份識(shí)別的含義包括（）*A.了解客戶本人的真實(shí)身份(正確答案)B.了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)(正確答案)C.了解客戶的資金來(lái)源和用途(正確答案)D.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人(正確答案)43.13根據(jù)《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》([2014]第1號(hào)令)，應(yīng)凍結(jié)的資產(chǎn)包括恐怖活動(dòng)組織和恐怖活動(dòng)人員（）的有關(guān)資產(chǎn)。*A.所持有(正確答案)B.所管理(正確答案)C.所控制(正確答案)D.所牽涉44.14反洗錢(qián)調(diào)查分為哪幾種類(lèi)型（）*A.現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查(正確答案)B.書(shū)面調(diào)查(正確答案)C.綜合調(diào)查(正確答案)D.電話調(diào)查45.15根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括（）*A.記載客戶身份信息的記錄和資料(正確答案)B.每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿C.反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶身份工作情況的各種記錄和資料(正確答案)D.反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件46.16關(guān)于《反洗錢(qián)法》第三十一條規(guī)定的表述，不正確的是（）*A.金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的縣一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正(正確答案)B.未按規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的縣一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正(正確答案)C.未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正D.金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建立可疑交易報(bào)告制度的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正47.17保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)包括（）*A.代理交易(正確答案)B.非面對(duì)面交易(正確答案)C.異常交易或行為(正確答案)D.柜面交易48.18從形式淵源的角度看，反洗錢(qián)法律制度一般包括以下哪些層次（）*A.立法機(jī)關(guān)制度的專門(mén)反洗錢(qián)法律(正確答案)B.由政府或政府部門(mén)根據(jù)法律授權(quán)頒布的行政法規(guī)(正確答案)C.由相關(guān)協(xié)會(huì)出臺(tái)的相關(guān)規(guī)定和辦法D.金融監(jiān)管部門(mén)制定的規(guī)章或具有法律效力的反洗錢(qián)規(guī)章或政策指引(正確答案)49.19下列屬于洗錢(qián)特征的是（）*A、國(guó)際化(正確答案)B、專業(yè)化(正確答案)C、多樣化(正確答案)D、復(fù)雜化(正確答案)E、商業(yè)化(正確答案)50.20《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》關(guān)于金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別制度的禁止性規(guī)定是（）*A.不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易(正確答案)B.不得在客戶本人不在場(chǎng)時(shí)為其辦理金融業(yè)務(wù)C.不得為客戶開(kāi)立匿名賬戶或者假名賬戶(正確答案)D.不得在客戶未提供身份證件時(shí)為其辦理金融業(yè)務(wù)51.21對(duì)于拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以（）*A.責(zé)令限期改正(正確答案)B.情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款(正確答案)C.情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款(正確答案)D.情節(jié)特別嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證52.22根據(jù)《反洗錢(qián)法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些行為的，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以進(jìn)行罰款？（）*A.未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的(正確答案)B.未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的(正確答案)C.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的(正確答案)D.未按規(guī)定對(duì)報(bào)送大額交易(正確答案)53.23金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向()等部門(mén)核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息（）*A.公安部門(mén)(正確答案)B.人民銀行C.工商行政管理(正確答案)D.檢察院54.24洗錢(qián)犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大，包括（）*A.上游犯罪范圍不斷擴(kuò)大(正確答案)B.行為方式更為多樣(正確答案)C.主觀要件適當(dāng)放寬(正確答案)D.責(zé)任追究更加嚴(yán)厲(正確答案)55.25金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對(duì)具有不同洗錢(qián)或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的（）和交易的()