風險管理師知識點匯總

風險管理師知識點匯總張某某,aclicktounlimitedpossibilitiesYOURLOGO匯報時間：20X-XX-XX匯報人：張某某目錄01風險管理基礎02風險識別03風險評估04風險應對策略05風險監(jiān)控與報告06風險管理績效評價風險管理基礎01風險定義與分類風險定義：風險是指在某一特定環(huán)境下，在某一特定時間段內(nèi)，某種損失發(fā)生的可能性。風險分類：按照不同的標準，風險可以分為不同的類型，如按照來源可以分為內(nèi)部風險和外部風險；按照性質(zhì)可以分為純粹風險和投機風險等。風險管理目標與原則風險管理目標：通過識別、評估和應對風險，將風險控制在可接受的范圍內(nèi)，為企業(yè)創(chuàng)造穩(wěn)定的價值風險管理原則：全面性、重要性、制衡性、適應性、成本效益風險管理流程風險識別：確定可能影響項目的所有潛在風險風險評估：對識別出的風險進行量化和分類風險應對：制定相應的策略和措施來管理風險風險監(jiān)控：在整個項目周期內(nèi)持續(xù)跟蹤和評估風險風險識別02風險識別方法風險清單法：列出可能存在的風險，并對每個風險進行評估。風險現(xiàn)場觀察法：對工作現(xiàn)場進行實地考察，了解潛在的風險和問題。風險問卷法：通過問卷調(diào)查的方式，收集員工對潛在風險的看法和建議。風險訪談法：通過與相關人員進行交流，了解潛在的風險和問題。風險因素分析風險因素分類：按照影響程度分為主要風險因素和次要風險因素內(nèi)部風險因素：公司內(nèi)部管理、員工素質(zhì)、技術(shù)水平等外部風險因素：宏觀經(jīng)濟環(huán)境、政策法規(guī)、市場競爭等風險因素識別方法：包括流程圖、SWOT分析、風險問卷調(diào)查等風險評估標準添加標題添加標題添加標題添加標題風險發(fā)生后可能帶來的損失程度風險發(fā)生的可能性風險是否可控以及控制成本風險是否已經(jīng)納入公司戰(zhàn)略和業(yè)務計劃中風險評估03風險評估流程確定評估目標：明確評估對象和評估范圍風險識別：收集并分析相關信息，識別潛在風險風險衡量：對識別出的風險進行定量或定性分析，評估其可能性和影響程度風險評價：根據(jù)風險衡量結(jié)果，對風險進行評級和分類風險應對：制定相應的風險應對策略和措施，降低或消除風險風險評估方法定性評估：基于專家判斷和經(jīng)驗，對風險進行主觀評估定量評估：運用數(shù)學模型和統(tǒng)計分析，對風險進行客觀量化的評估概率-后果評估：預測風險發(fā)生的可能性和后果的嚴重程度風險矩陣評估：將風險按照發(fā)生的可能性和影響程度進行分類和排序風險評級與分類添加標題添加標題添加標題添加標題風險分類：將風險分為可接受風險、可控制風險和不可控風險等不同類型風險評級：根據(jù)風險發(fā)生的可能性和影響程度對風險進行評估和排序風險評估方法：包括定性和定量評估方法，如概率-影響矩陣、風險矩陣等風險評估流程：包括風險識別、量化和監(jiān)控等步驟，以確保及時發(fā)現(xiàn)和應對風險風險應對策略04風險規(guī)避策略添加標題添加標題添加標題添加標題實施方式：采取預防措施，如制定安全規(guī)章制度、加強員工培訓等。定義：風險規(guī)避策略是指通過消除或減少風險因素來降低風險發(fā)生的可能性。適用范圍：適用于可預測和可控制的風險，需要對風險因素進行識別和分析。注意事項：在實施風險規(guī)避策略時，需要權(quán)衡風險和收益，避免因過度規(guī)避風險而影響企業(yè)的正常運營。風險降低策略風險避免：通過停止或放棄某些活動來完全消除風險風險減少：采取措施降低風險發(fā)生的可能性或影響程度風險分散：通過多元化投資或聯(lián)合其他組織共同承擔風險來降低風險集中風險轉(zhuǎn)嫁：將風險轉(zhuǎn)移給其他組織或個人，以降低自身風險承擔風險轉(zhuǎn)移策略定義：將風險轉(zhuǎn)移到其他實體或個人的過程目的：減少自身承擔的風險方法：購買保險、外包、與合作伙伴共擔風險等注意事項：選擇合適的轉(zhuǎn)移方式，確保轉(zhuǎn)移后風險可控風險承擔策略定義：風險承擔是指企業(yè)或個人在面臨風險時，主動承擔風險所帶來的損失和不確定性，而不是規(guī)避或轉(zhuǎn)移風險。適用場景：適用于風險較小，損失可承受，或者采取其他風險管理措施成本過高的情境。應對措施：制定應急預案、定期演練、提高員工安全意識等。注意事項：應充分評估風險的可承擔性，避免盲目承擔風險導致?lián)p失擴大。風險監(jiān)控與報告05風險監(jiān)控流程確定風險監(jiān)控對象和指標收集風險數(shù)據(jù)并進行初步分析監(jiān)控風險變化情況并及時調(diào)整風險管理策略定期或不定期地編制風險監(jiān)控報告，向相關人員匯報風險報告編制風險報告的種類：定期報告、專題報告、即時報告風險報告的報送對象：企業(yè)高層管理者、相關部門負責人、監(jiān)管機構(gòu)等風險報告的內(nèi)容：風險狀況、風險評估、風險應對措施及效果、風險提示與預警風險報告的編制流程：收集信息、整理分析、編寫報告、審核批準風險報告內(nèi)容與要求風險識別：對潛在風險的識別和分類風險評估：對風險的可能性和影響程度進行評估風險監(jiān)控：對已識別和評估的風險進行持續(xù)監(jiān)控風險報告：定期或及時向相關方報告風險狀況及其應對措施風險管理績效評價06風險管理績效評價指標風險識別準確率：衡量風險識別能力的重要指標風險評估準確性：評估風險可能性和影響程度的能力風險應對措施的有效性：評估風險應對措施實施后的效果風險管理報告的質(zhì)量：衡量風險管理工作的全面性和準確性風險管理績效評價方法風險調(diào)整后的資本回報率（RAROC）風險調(diào)整后的績效評估（RAPM）風險損失期望值（E）壓力測試和情景分析風險管理績效評價標準與要求風險管理績效評價的目標：提高組織的風險管理能力，促進組織目標的實現(xiàn)。風險管理績效評價的指標：包括風險識別、風險評估、風險應對和風險監(jiān)控等方面的指標。風險管理績效評價的方法：