《銀行從業(yè)》考試用書個(gè)人理財(cái)教材附錄二

附錄二中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試個(gè)人理財(cái)科目考試大綱第1章銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概述1銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念和分類1.1個(gè)人理財(cái)概述1.1.2銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概念1.1. 3銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)分類1-2銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展和現(xiàn)狀1-2. 1國(guó)外發(fā)展和現(xiàn)狀2. 2國(guó)內(nèi)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展和現(xiàn)狀1-3銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的影響因素1-3.1宏觀影響因素1-3.2微觀影響因素1-3.3其他影響因素4銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的定位第2章銀行個(gè)人理財(cái)理論與實(shí)務(wù)基礎(chǔ)1銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)理論基礎(chǔ)2.1.1生命周期理論2.1.2貨幣的時(shí)間價(jià)值2.1.3投資理論2.1.4資產(chǎn)配置原理2.1.5投資策略與投資組合的選擇2銀行理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)基礎(chǔ)2.2. 1理財(cái)業(yè)務(wù)的客戶準(zhǔn)人2.2.2客戶理財(cái)價(jià)值觀2.3客戶風(fēng)險(xiǎn)屬性2.4客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估第3章金融市場(chǎng)和其他投資市場(chǎng)1金融市場(chǎng)概述2金融市場(chǎng)的功能和分類2. 1金融市場(chǎng)功能2.2金融市場(chǎng)分類3. 3金融市場(chǎng)的發(fā)展3.3. 1國(guó)際金融市場(chǎng)的發(fā)展3.3.2中國(guó)金融市場(chǎng)的發(fā)展3. 4貨幣市場(chǎng)4.1貨幣市場(chǎng)概述3.4.2貨幣市場(chǎng)的組成3.4.3貨幣市場(chǎng)在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用3. 5資本市場(chǎng)3.5.1股票市場(chǎng)3.5. 2債券市場(chǎng)3. 6金融衍生品市場(chǎng)3.6. 1市場(chǎng)概述6.2金融衍生品6.3金融衍生品市場(chǎng)在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用3. 7外匯市場(chǎng)7.1外匯市場(chǎng)概述3. 7.2外匯市場(chǎng)的分類3.7. 3外匯市場(chǎng)在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用3. 8保險(xiǎn)市場(chǎng)3.&1保險(xiǎn)市場(chǎng)概述3. &2保險(xiǎn)市場(chǎng)的主要產(chǎn)品3.& 3保險(xiǎn)市場(chǎng)在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用3. 9黃金及其他投資市場(chǎng)3.9.1黃金市場(chǎng)及產(chǎn)品9. 2房地產(chǎn)市場(chǎng)3. 9.3收藏品市場(chǎng)第4章銀行理財(cái)產(chǎn)品1銀行理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)發(fā)展2銀行理財(cái)產(chǎn)品要素4.2.1產(chǎn)品開發(fā)主體信息4,2. 2產(chǎn)品目標(biāo)客戶信息2. 3產(chǎn)品特征信息3銀行理財(cái)產(chǎn)品介紹4.3.1貨幣型理財(cái)產(chǎn)品4.3.2債券型理財(cái)產(chǎn)品4.3.3股票類理財(cái)產(chǎn)品4.3.4信貸資產(chǎn)類理財(cái)產(chǎn)品4.3.5組合投資類理財(cái)產(chǎn)品4.3.6結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品3.7QDn基金掛鉤類理財(cái)產(chǎn)品3. 8另類理財(cái)產(chǎn)品4銀行理財(cái)產(chǎn)品發(fā)展趨勢(shì)第5章銀行代理理財(cái)產(chǎn)品1銀行代理理財(cái)產(chǎn)品的概念2銀行代理理財(cái)產(chǎn)品銷售基本原則3基金3.1基金的概念和特點(diǎn)3.2基金的分類3.3特殊類型基金3.4銀行代銷流程5.3.5基金的流動(dòng)性及收益情況3.6基金的風(fēng)險(xiǎn)5.4保險(xiǎn)5.4.1銀行代理保險(xiǎn)概述5. 4.2銀行代理保險(xiǎn)產(chǎn)品5.4.3保險(xiǎn)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)5.5國(guó)債55.1銀行代理國(guó)債的概念、種類5.5. 2國(guó)債的流動(dòng)性及收益情況5.5.3國(guó)債的風(fēng)險(xiǎn)5.6信托5.6.1銀行代理信托類產(chǎn)品的概念6.2信托類產(chǎn)品的流動(dòng)性及收益情況5.6.3信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)5.7黃金5.7.1銀行代理黃金業(yè)務(wù)種類5.7.2業(yè)務(wù)流程7.3黃金的流動(dòng)性、收益情況及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)第6章理財(cái)顧問服務(wù)1理財(cái)顧問服務(wù)概述1.1理財(cái)顧問服務(wù)概念6.1.2理財(cái)顧問服務(wù)流程6.1.3理財(cái)顧問服務(wù)特點(diǎn)6.2客戶分析2.1收集客戶信息2.2客戶財(cái)務(wù)分析6.2.3客戶風(fēng)險(xiǎn)特征和理財(cái)特性分析6.2.4客戶理財(cái)需求和目標(biāo)分析6.3財(cái)務(wù)規(guī)劃6.3.1現(xiàn)金、消費(fèi)及債務(wù)管理6.3.2保險(xiǎn)規(guī)劃6.3.3稅收規(guī)劃3.4人生事件規(guī)劃3.5投資規(guī)劃第7章個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)1個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)法律7.1.1《中華人民共和國(guó)民法通則》7.1.2《中華人民共和國(guó)合同法》7.1.3《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》1.4《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》7.1.5《中華人民共和國(guó)證券法》7.1.6《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》7.1.7《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》7.1.8《中華人民共和國(guó)信托法》7.1.9《中華人民共和國(guó)個(gè)人所得稅法》7.1.10《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》7.2個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)行