ENG0201T-531信用卡預(yù)審系統(tǒng)概要設(shè)計(jì)0202

交銀軟件中心(信用卡預(yù)審系統(tǒng)項(xiàng)目)概要設(shè)計(jì)[編寫：李嘉寧][評(píng)審：代杰][批準(zhǔn)：]項(xiàng)目名稱：日期：2015.1.9

文檔版本版本號(hào)修改日期編寫評(píng)審批準(zhǔn)修改內(nèi)容V1.02014-12-26李嘉寧代杰車夢(mèng)煒建立

目錄1. 引言 51.1 目的 51.2 背景 51.3 參考資料 51.4 定義 52. 系統(tǒng)概述 52.1 實(shí)現(xiàn)目標(biāo) 52.2 條件與限制 52.3 運(yùn)行環(huán)境 62.4 開發(fā)環(huán)境 62.5 需求概述 63. 總體設(shè)計(jì) 63.1 設(shè)計(jì)思想 63.2 設(shè)計(jì)規(guī)范 63.3 系統(tǒng)設(shè)計(jì)描述 63.4 系統(tǒng)功能描述 73.5 數(shù)據(jù)處理流程 73.6 系統(tǒng)性能設(shè)計(jì) 74. 接口設(shè)計(jì) 74.1 外部接口 74.2 內(nèi)部接口 74.3 用戶接口 75. 模塊結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì) 75.1 聯(lián)機(jī)功能 75.2 批量功能 86. 數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì) 86.1 ER圖 86.2 數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)說(shuō)明 96.3 常數(shù)說(shuō)明 97. 安全設(shè)計(jì) 98. 網(wǎng)絡(luò)體系結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì) 98.1 網(wǎng)絡(luò)設(shè)計(jì)原則 98.2 網(wǎng)絡(luò)拓?fù)浣Y(jié)構(gòu) 99. 系統(tǒng)異常處理設(shè)計(jì) 99.1 異常信息 99.2 處理策略 910. 系統(tǒng)運(yùn)行設(shè)計(jì) 910.1 運(yùn)行模塊組合 910.2 運(yùn)行控制 910.3 運(yùn)行時(shí)間 1011. 系統(tǒng)維護(hù)設(shè)計(jì) 1011.1 數(shù)據(jù)備份和恢復(fù)策略 1011.2 系統(tǒng)故障預(yù)防與恢復(fù) 1011.3 監(jiān)控設(shè)計(jì) 1011.4 審計(jì)設(shè)計(jì) 1012. 版本設(shè)計(jì) 1013. 關(guān)鍵技術(shù)設(shè)計(jì) 1013.1 關(guān)鍵技術(shù)1 10

概要設(shè)計(jì)說(shuō)明書引言目的詳細(xì)定義港行信用卡影像預(yù)審子系統(tǒng)總體的功能、系統(tǒng)的接口和數(shù)據(jù)屬性；劃分程序基本結(jié)構(gòu)、各程序名稱和功能，以便于軟件詳細(xì)設(shè)計(jì)和編程。讀者對(duì)象為：項(xiàng)目經(jīng)理、開發(fā)人員、業(yè)務(wù)人員、測(cè)試人員等。背景系統(tǒng)名稱：531香港影像處理系統(tǒng)—信用卡影像預(yù)審子系統(tǒng)委托單位：港交行深圳后勤中心開發(fā)單位：交通銀行軟件開發(fā)中心用戶單位：港交行深圳后勤中心主管單位：交通銀行香港分行項(xiàng)目背景：隨著境內(nèi)531工程的投產(chǎn)和平穩(wěn)運(yùn)行，深研集中營(yíng)運(yùn)系統(tǒng)項(xiàng)目組積累了大量的集中類業(yè)務(wù)品種的實(shí)施經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。為了保證香港分行531系統(tǒng)的順利投產(chǎn)，項(xiàng)目組對(duì)原信用卡影像預(yù)審系統(tǒng)的整體架構(gòu)進(jìn)行了有針對(duì)性的調(diào)整。對(duì)原架構(gòu)中的信用卡影像預(yù)審系統(tǒng)進(jìn)行了JUMP規(guī)范的設(shè)計(jì)，以增強(qiáng)系統(tǒng)的擴(kuò)展性以及健壯性，并納入到總行GUIP的統(tǒng)一規(guī)范體系中，同時(shí)針對(duì)系統(tǒng)的整體性能進(jìn)行重點(diǎn)設(shè)計(jì)。參考資料參考《ENG0103E-需求規(guī)格說(shuō)明書-531工程集中化影像IM預(yù)審系統(tǒng)》，作者：李嘉寧參考《深圳后勤中心信用卡影像預(yù)審系統(tǒng)操作細(xì)則》，作者：張麗娟定義1.4.1預(yù)審流程人工節(jié)點(diǎn)信用卡預(yù)審人工節(jié)點(diǎn)節(jié)點(diǎn)功能AG總復(fù)核平臺(tái)(超20日未收回後補(bǔ)文件的申請(qǐng))APV總復(fù)核平臺(tái)APW香港總復(fù)核平臺(tái)BL內(nèi)部檢查平臺(tái)DEC拒納平臺(tái)DMS等待上傳CM平臺(tái)EV電核平臺(tái)FLT去信平臺(tái)FNL已處理平臺(tái)HKREPORT香港預(yù)審報(bào)表權(quán)限PRE文件核實(shí)平臺(tái)RHK香港待處理平臺(tái)ROLE_CARDCENTER卡中心用戶權(quán)限ROLE_FRAUD_LIST_UPDATE欺詐名單上傳權(quán)限ROLE_SUPERVISOR系統(tǒng)管理員權(quán)限ROLE_USERIM基礎(chǔ)用戶權(quán)限ROLE_USER_DIPSDIPS用戶權(quán)限RTN後補(bǔ)文件平臺(tái)SZREPORT深圳預(yù)審報(bào)表權(quán)限UAL二次審批平臺(tái)ULV主管審批平臺(tái)UNLOCK解鎖記錄權(quán)限VAL總復(fù)檢平臺(tái)1.4.2預(yù)審報(bào)表報(bào)表清單年度總量報(bào)表個(gè)人工作量報(bào)表當(dāng)日餘量報(bào)表每日各工序處理量報(bào)表返回RHK業(yè)務(wù)量報(bào)表RHK待處理業(yè)務(wù)量報(bào)表全流程報(bào)表1.4.3V+V+：基于主機(jī)架構(gòu)的核心子系統(tǒng)，主要與IM相關(guān)功能為提供信用卡審批記錄、TU查詢、黑名單檢索，港行531定位為適應(yīng)性改造1.4.4EB EB：個(gè)人網(wǎng)銀系統(tǒng)，原港行EB與信用卡IM系統(tǒng)主要交互部分為網(wǎng)銀渠道申請(qǐng)信用卡。531港行EB移交總行三部實(shí)施重做。系統(tǒng)概述實(shí)現(xiàn)目標(biāo)通過(guò)重設(shè)計(jì)信用卡預(yù)審主要實(shí)現(xiàn)如下功能，以保證后勤中心快速處理港行卡中心的信用卡預(yù)審業(yè)務(wù)：1. 信用卡影像查看、保存；2. 信用卡后補(bǔ)文件歸檔；3. 信用卡預(yù)審工作平臺(tái)流轉(zhuǎn)、coversheet記錄預(yù)審記錄；4. 用戶權(quán)限角色新增、綁定、修改功能；5. 預(yù)審報(bào)表，包括個(gè)人工作量、業(yè)務(wù)量、工作流程全局查看。條件與限制完成項(xiàng)目應(yīng)具備的條件：支撐系統(tǒng)：新EUIF和GUIP的支撐，應(yīng)用處理的用戶權(quán)限控制由EUIF實(shí)現(xiàn)，頁(yè)面的展示嵌套在GUIP中。環(huán)境設(shè)備：需要相關(guān)的開發(fā)環(huán)境和DB環(huán)境。開發(fā)成員：需要相應(yīng)的開發(fā)團(tuán)隊(duì)成員。以上條件除支撐系統(tǒng)的條件未知，其余都在可控范圍。運(yùn)行環(huán)境2．3．1服務(wù)器端：【硬件環(huán)境】處理器內(nèi)存(GB)分頁(yè)空間(GB)IBM,9119-FHA4*5000MHZ168IBM,9119-FHA4*5000MHZ168IBM,9119-FHA4*5000MHZ168軟件環(huán)境安裝軟件版本路徑Java5.sdk35/usr/java5Java5_64.sdk25/usr/java5_64Java6_64.sdk5/usr/java6_64WAS3/usr/IBM/WebSphere/AppServerIHS3/usr/IBM/HTTPServerDB29.7.0/opt/IBM/db2/V9.7Gemfire7.0/home/coscapp/Gemfire_Runtime2．3．2用戶端：【硬件環(huán)境】機(jī)器型號(hào)處理器內(nèi)存(GB)硬盤(GB)2GHZ2100軟件環(huán)境安裝軟件版本路徑IE6.0以上版本AdobeFlashPlayer10.2以上版本網(wǎng)絡(luò)環(huán)境港行與總行互相聯(lián)通開發(fā)環(huán)境安裝軟件版本RAD8.0RSA8.0Java6SDKWAS7.0自帶；版本：1.6WAS3DB需求概述2.5.1功能需求規(guī)范信用卡預(yù)審系統(tǒng)的開發(fā)框架以及架構(gòu)規(guī)范，接入統(tǒng)一集中營(yíng)運(yùn)作業(yè)處理體系，方便管理集中化業(yè)務(wù)。為信用卡預(yù)審提供影像查看、影像歸檔、影像質(zhì)檢錄入、預(yù)審工作記錄等處理功能。2.5.2性能需求

非功能需求類別非功能需求子類別需求項(xiàng)需求值備注聯(lián)機(jī)交易處理性能需求業(yè)務(wù)處理能力需求高峰時(shí)段業(yè)務(wù)量需求50筆/秒穩(wěn)定性需求系統(tǒng)處理類型90%峰值壓力下持續(xù)運(yùn)行6小時(shí)，CPU使用率<70%，內(nèi)存使用穩(wěn)定無(wú)明顯頁(yè)交換，成功率>99.99%錯(cuò)誤率閥值交易錯(cuò)誤率閥值0.01%響應(yīng)時(shí)間需求交易響應(yīng)時(shí)間交易全過(guò)程<0.5s系統(tǒng)資源利用率主機(jī)資源CPU/MEM/DISK使用率CPU<70%/內(nèi)存無(wú)明顯頁(yè)交換/磁盤繁忙率<80%

2.5.3運(yùn)行需求應(yīng)用處理子系統(tǒng)支持7*24運(yùn)行。版本變更時(shí)間為版本日21:00之后，變更影響時(shí)長(zhǎng)不會(huì)超過(guò)3個(gè)小時(shí)?？傮w設(shè)計(jì)設(shè)計(jì)思想 層體系風(fēng)格將公共規(guī)則的各個(gè)功能點(diǎn)抽取成獨(dú)立的服務(wù)，每個(gè)服務(wù)處理相應(yīng)的邏輯功能，服務(wù)模塊之間除了共用的任務(wù)引擎，無(wú)邏輯交互，由業(yè)務(wù)系統(tǒng)自行串接各個(gè)服務(wù)正交體系風(fēng)格各交易邏輯之間禁止相互調(diào)用，交易處理嚴(yán)格正交相關(guān)，以代碼的冗余換取系統(tǒng)的低耦合度，提供系統(tǒng)的可維護(hù)性和可控性；MVC設(shè)計(jì)模式交易邏輯處理使用JUMP平臺(tái)，遵守MVC設(shè)計(jì)思想。和境內(nèi)現(xiàn)有系統(tǒng)的關(guān)系信用卡預(yù)審系統(tǒng)是港行特有系統(tǒng)，境內(nèi)并無(wú)對(duì)應(yīng)系統(tǒng)，為新建系統(tǒng)分子行設(shè)計(jì)原則設(shè)計(jì)規(guī)范` A命名規(guī)范嚴(yán)格按照中心《531命名規(guī)范》執(zhí)行。B界面規(guī)范嚴(yán)格按照統(tǒng)一UI界面規(guī)范執(zhí)行。C開發(fā)規(guī)范嚴(yán)格按照J(rèn)UMP平臺(tái)規(guī)范執(zhí)行，同時(shí)必須符合集中營(yíng)運(yùn)系統(tǒng)開發(fā)規(guī)范。系統(tǒng)設(shè)計(jì)描述 本系統(tǒng)與其他相關(guān)系統(tǒng)的邏輯關(guān)系CPIM與外系統(tǒng)聯(lián)機(jī)關(guān)系圖CPIM與外系統(tǒng)批量關(guān)系圖系統(tǒng)功能描述3.4.1功能模塊圖說(shuō)明：功能/模塊備注集中營(yíng)運(yùn)作業(yè)處理港行作業(yè)處理平臺(tái)，發(fā)送錄入后的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)給CPIM，以發(fā)起預(yù)審流程流程控制模塊控制預(yù)審流程發(fā)起、跳轉(zhuǎn)影像處理模塊預(yù)審影像接收、調(diào)閱、保存、歸檔預(yù)審信息管理模塊預(yù)審信息調(diào)閱、預(yù)審操作表打印、EB申請(qǐng)表調(diào)閱報(bào)表模塊預(yù)審報(bào)表查看全局搜索模塊全局搜索預(yù)審記錄、人工預(yù)審任務(wù)3.4.2技術(shù)架構(gòu)圖說(shuō)明：功能/模塊備注CPIM包含1個(gè)J2EE企業(yè)級(jí)應(yīng)用COSC_CPIM_EAR.ear（信用預(yù)審子系統(tǒng)）。3.4.3邏輯拓?fù)鋱D說(shuō)明：部署原則備注信用預(yù)審系統(tǒng)包含兩個(gè)邏輯單元，每個(gè)單元必須包含：兩個(gè)非受管的IHS節(jié)點(diǎn)，兩個(gè)受管的CUSTOM節(jié)點(diǎn)，一個(gè)DM節(jié)點(diǎn)。CPIMCELL包含兩個(gè)集群，每個(gè)CLUSTER由1個(gè)成員組成，成員均衡分布在兩個(gè)受管節(jié)點(diǎn)上。CPIMCL部署COSC_CPIM_EAR.ear擴(kuò)展原則載過(guò)高時(shí)CLUSTER先進(jìn)行垂直擴(kuò)展，當(dāng)節(jié)點(diǎn)物理資源使用率過(guò)高時(shí)，再進(jìn)行水平擴(kuò)展。擴(kuò)展方式遵循先垂直再水平的原則，以增加硬件資源使用率，降低系統(tǒng)管理成本。部署統(tǒng)一性各環(huán)境（DEV/SIT/UAT/TST/PRD）各環(huán)境必須使用相同的邏輯拓?fù)浣Y(jié)構(gòu)，單元命名、節(jié)點(diǎn)命名、成員命名必須保持一致。數(shù)據(jù)處理流程數(shù)據(jù)流1：柜員從前臺(tái)發(fā)起掃描，傳送影像ID等數(shù)據(jù)至GSP；數(shù)據(jù)流2：柜員從前臺(tái)發(fā)起掃描，傳送影像保存到ECM；數(shù)據(jù)流3：數(shù)據(jù)通過(guò)GSP轉(zhuǎn)發(fā)，發(fā)送到集中作業(yè)處理系統(tǒng)；數(shù)據(jù)流4：經(jīng)過(guò)作業(yè)處理的質(zhì)檢、錄入流程后，發(fā)送憑證的詳細(xì)數(shù)據(jù)給CPIM系統(tǒng)；數(shù)據(jù)流5：CPIM將當(dāng)天的信用卡申請(qǐng)數(shù)據(jù)通過(guò)FTP方式發(fā)送到INC；數(shù)據(jù)流6：V+從INC上獲取到信用卡申請(qǐng)數(shù)據(jù)；數(shù)據(jù)流7：CPIM通過(guò)CD將影像索引數(shù)據(jù)文件下發(fā)到ADE；數(shù)據(jù)流8：ADE通過(guò)CD將數(shù)據(jù)下發(fā)給電子檔案以及歷史庫(kù)，供后續(xù)查詢使用。系統(tǒng)性能設(shè)計(jì)

非功能需求類別非功能需求子類別需求項(xiàng)需求值備注聯(lián)機(jī)交易處理性能需求業(yè)務(wù)處理能力需求高峰時(shí)段業(yè)務(wù)量需求50筆/秒穩(wěn)定性需求系統(tǒng)處理類型90%峰值壓力下持續(xù)運(yùn)行6小時(shí)，CPU使用率<70%，內(nèi)存使用穩(wěn)定無(wú)明顯頁(yè)交換，成功率>99.99%錯(cuò)誤率閥值交易錯(cuò)誤率閥值0.01%響應(yīng)時(shí)間需求交易響應(yīng)時(shí)間交易全過(guò)程<0.5s系統(tǒng)資源利用率主機(jī)資源CPU/MEM/DISK使用率CPU<70%/內(nèi)存無(wú)明顯頁(yè)交換/磁盤繁忙率<80%接口設(shè)計(jì)外部接口聯(lián)機(jī)接口涉及外系統(tǒng)IM作為服務(wù)方/請(qǐng)求方聯(lián)機(jī)/批量接口名稱功能DIPS服務(wù)方聯(lián)機(jī)發(fā)起中心流程接收DIPS集中處理系統(tǒng)上送的影像數(shù)據(jù)，發(fā)起中心流程特殊名單請(qǐng)求方聯(lián)機(jī)黑名單檢索檢索黑名單功能批量接口涉及外系統(tǒng)IM作為服務(wù)方/請(qǐng)求方聯(lián)機(jī)/批量接口名稱功能V+服務(wù)方批量信用卡申請(qǐng)上傳批量將當(dāng)天的信用卡申請(qǐng)批量上送V+V+請(qǐng)求方批量信用卡預(yù)審信息批量下載V+的預(yù)審MEMO備忘以及信用卡信息，每日全量下載EB請(qǐng)求方批量EB網(wǎng)銀信用卡申請(qǐng)批量下載EB網(wǎng)銀當(dāng)天的信用卡申請(qǐng)，加載到IM中EB請(qǐng)求方批量EB網(wǎng)銀申請(qǐng)表格批量下載EB網(wǎng)銀申請(qǐng)的表格，多個(gè)文件V+請(qǐng)求方批量TU批量下載客戶個(gè)人TU信貸資料歷史庫(kù)服務(wù)方批量信用卡影像索引上傳批量上送信用卡影像索引至香港電子檔案系統(tǒng)內(nèi)部接口涉及外系統(tǒng)IM作為服務(wù)方/請(qǐng)求方聯(lián)機(jī)/批量接口名稱功能集中監(jiān)控請(qǐng)求方聯(lián)機(jī)全流程監(jiān)控查詢?nèi)鞒瘫O(jiān)控信息用戶接口模塊結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)聯(lián)機(jī)功能【按子系統(tǒng)進(jìn)行模塊功能分解，描述各模塊內(nèi)的功能點(diǎn)。模塊內(nèi)部關(guān)系可以用一個(gè)Class類圖來(lái)描述?！抗δ茳c(diǎn)清單：子系統(tǒng)名稱模塊名稱功能點(diǎn)名稱功能點(diǎn)編號(hào)備注IM流程控制模塊發(fā)起作業(yè)流程1IM流程控制模塊發(fā)送質(zhì)檢1IM流程控制模塊接收質(zhì)檢信息1IM流程控制模塊發(fā)送錄入1IM流程控制模塊接收錄入結(jié)果1IM流程控制模塊提交審批結(jié)果1IM預(yù)審信息管理模塊預(yù)審操作表調(diào)閱1IM預(yù)審信息管理模塊EB申請(qǐng)表格調(diào)閱1IM預(yù)審信息管理模塊預(yù)審操作表打印1IM影像處理模塊預(yù)審影像調(diào)閱1IM影像處理模塊信用卡后補(bǔ)影像接收1IM影像處理模塊信用卡后補(bǔ)影像歸檔1IM預(yù)審報(bào)表模塊預(yù)審報(bào)表調(diào)閱1IM全局搜索模塊全局搜索申請(qǐng)記錄1流程控制模塊發(fā)起作業(yè)流程名稱發(fā)起作業(yè)流程編號(hào)1功能描述接收作業(yè)公共掃描上送的影像數(shù)據(jù)，并發(fā)起中心流程流程描述通過(guò)作業(yè)的公共掃描入口，掃描影像并接受影像ID，發(fā)起中心流程。發(fā)送質(zhì)檢名稱發(fā)送質(zhì)檢編號(hào)1功能描述往集中作業(yè)發(fā)送發(fā)起質(zhì)檢請(qǐng)求流程描述接收質(zhì)檢信息名稱接收質(zhì)檢信息編號(hào)1功能描述接收錄入返回的質(zhì)檢信息流程描述發(fā)送錄入名稱發(fā)送錄入編號(hào)1功能描述往集中作業(yè)發(fā)送錄入任務(wù)流程描述接收錄入結(jié)果名稱接收錄入結(jié)果編號(hào)1功能描述接收錄入信息，生成信用卡預(yù)審記錄，并發(fā)起預(yù)審流程流程描述提交審批結(jié)果名稱提交審批結(jié)果編號(hào)1功能描述人工節(jié)點(diǎn)提交審批結(jié)果，系統(tǒng)根據(jù)審批結(jié)果控制流程轉(zhuǎn)向，并存儲(chǔ)預(yù)審操作表信息流程描述流程跳轉(zhuǎn)見6.2預(yù)審處理流程預(yù)審信息管理模塊預(yù)審操作表調(diào)閱名稱預(yù)審操作表調(diào)閱編號(hào)1功能描述展示預(yù)審操作表內(nèi)容流程描述用戶點(diǎn)擊領(lǐng)取預(yù)審任務(wù)，跳轉(zhuǎn)到預(yù)審操作表頁(yè)面，展示信息EB申請(qǐng)表格調(diào)閱名稱EB申請(qǐng)表格調(diào)閱編號(hào)1功能描述展示EB申請(qǐng)表格內(nèi)容流程描述用戶點(diǎn)擊指定記錄的EB表格按鈕，系統(tǒng)跳轉(zhuǎn)到相應(yīng)的EB申請(qǐng)表頁(yè)面預(yù)審操作表打印名稱預(yù)審操作表打印編號(hào)1功能描述展示預(yù)審操作表內(nèi)容流程描述用戶點(diǎn)擊領(lǐng)取預(yù)審任務(wù)，跳轉(zhuǎn)到預(yù)審操作表頁(yè)面，展示信息影像處理模塊預(yù)審影像調(diào)閱名稱預(yù)審影像調(diào)閱編號(hào)1功能描述展示信用申請(qǐng)影像流程描述于各平臺(tái)任務(wù)列表中，預(yù)留按鈕于每條申請(qǐng)尾部，用于用戶點(diǎn)擊調(diào)閱信用卡申請(qǐng)影像。信用卡后補(bǔ)影像接收名稱信用卡后補(bǔ)影像接收編號(hào)1功能描述從FAX文件夾接收影像流程描述系統(tǒng)自動(dòng)接收卡中心FAX機(jī)器掃描上傳的影像，并進(jìn)入待處理后補(bǔ)影像隊(duì)列內(nèi)，供用戶歸檔。信用卡后補(bǔ)影像歸檔名稱信用卡后補(bǔ)影像歸檔編號(hào)1功能描述在用戶進(jìn)行預(yù)審時(shí)，調(diào)出預(yù)審操作表查閱工作記錄。流程描述在各平臺(tái)查看任務(wù)列表，領(lǐng)取其中一項(xiàng)后打開對(duì)應(yīng)的申請(qǐng)預(yù)審操作表。預(yù)審報(bào)表模塊預(yù)審報(bào)表調(diào)閱名稱預(yù)審報(bào)表調(diào)閱編號(hào)1功能描述展示報(bào)表信息流程描述用戶調(diào)閱不同類型報(bào)表，系統(tǒng)展示相應(yīng)表樣以及信息全局搜索模塊全局搜索申請(qǐng)記錄名稱全局搜索申請(qǐng)記錄編號(hào)1功能描述全流程檢索出指定的預(yù)審記錄流程描述用戶輸入指定條件，檢索相應(yīng)的預(yù)審記錄預(yù)審人工任務(wù)搜索名稱預(yù)審人工任務(wù)搜索編號(hào)1功能描述按照不同平臺(tái)，搜索到對(duì)應(yīng)審批狀態(tài)的待處理預(yù)審記錄流程描述用戶輸入指定條件，檢索相應(yīng)的預(yù)審記錄批量功能要有批量處理的說(shuō)明，譬如日切、對(duì)賬等，對(duì)賬是使用TCLOG還是交易流水，批處理的前后串接關(guān)系等批量清單服務(wù)方系統(tǒng)請(qǐng)求方系統(tǒng)批量名稱功能點(diǎn)編號(hào)備注IMV+信用卡信息申請(qǐng)上傳批量1V+IM信用卡預(yù)審信息批量2EBIM網(wǎng)銀信用卡申請(qǐng)批量3EBIM網(wǎng)銀申請(qǐng)表格批量4V+IMTU批量5IM歷史庫(kù)信用卡影像索引上傳批量6信用卡申請(qǐng)上傳批量批量流程圖批處理順序每晚6：00上傳批量，內(nèi)含當(dāng)天的所有信用卡信息。批量功能清單上傳當(dāng)天DIPS錄入的信用卡申請(qǐng)記錄批量功能對(duì)應(yīng)批量文檔上傳當(dāng)天的信用卡申請(qǐng)ptudui1上傳當(dāng)天的信用卡證件信息，供reportcenter使用report.txt上傳信用卡黑名單命中情況，供用戶查閱label_yyyymmdd..pdf上傳信用卡客戶信息修改情況AddTelNotice文件交互清單信用卡批量文件:ptudui1信用卡報(bào)表文件:report.txt黑名單命中文件：label_yyyymmdd.pdf信用卡客戶信息修改情況文件:AddTelNotice信用卡預(yù)審信息批量批量流程圖批處理順序每日早晨9:00從INC服務(wù)器下載文件，內(nèi)含V+信用卡預(yù)審Memo以及信用卡客戶信息，下載后同步更新IM庫(kù)內(nèi)信用卡預(yù)審信息。3、 批量功能清單下載V+文件，更新IM數(shù)據(jù)庫(kù)信息4、 文件交互清單V+預(yù)審信息文件：ifzdmmEB網(wǎng)銀信用卡申請(qǐng)批量1、 批量流程圖2、 批處理順序每日晚上20:30從INC服務(wù)器下載文件，內(nèi)含EB當(dāng)天的信用卡申請(qǐng)數(shù)據(jù)；入庫(kù)生成IM的預(yù)審記錄。3、 批量功能清單下載EB文件，生成IM預(yù)審記錄4、 文件交互清單EB信用卡申請(qǐng)文件：ptudui_ebEB網(wǎng)銀申請(qǐng)表格批量1、 批量流程圖2、 批處理順序每日晚上20:30從INC服務(wù)器下載申請(qǐng)表格文件，格式為txt；保存在IM服務(wù)器中。3、 批量功能清單下載表格文件，保存到服務(wù)器中。4、 文件交互清單EB信用卡申請(qǐng)表格文件：以“申請(qǐng)編號(hào)_日期”的格式為文件名的txt文件，數(shù)量由當(dāng)天EB提交的申請(qǐng)個(gè)數(shù)決定。TU批量1、 批量流程圖2、 批處理順序每日中午11:00從INC服務(wù)器批量下載客戶TU報(bào)告；保存在IM服務(wù)器中。3、 批量功能清單下載TU文件，保存到服務(wù)器中。4、 文件交互清單TU報(bào)告文件：由V+下發(fā)到INC上，以”客戶證件號(hào)_日期”的格式為文件名，數(shù)量由用戶當(dāng)天提交的TU查詢數(shù)量決定。信用卡影像索引上傳批量1、 批量流程圖2、 批處理順序按電子檔案設(shè)計(jì)的批量接口，生成影像索引文件；上送到ADE。3、 批量功能清單生成影像索引文件，上傳到ADE。4、 文件交互清單信用卡電子檔案影像索引文件，文件名待定。處理流程中心處理流程6.1.1流程圖6.1.2流程變量6.1.3節(jié)點(diǎn)列表預(yù)審處理流程6.2.1流程圖6.2.2流程變量6.2.3節(jié)點(diǎn)列表數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)ER圖7.2數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)說(shuō)明實(shí)體名稱業(yè)務(wù)基礎(chǔ)信息表說(shuō)明保存業(yè)務(wù)基本信息操作方式隨機(jī)存取操作頻度插入＝10條/秒；查詢＝50條/秒；增量數(shù)據(jù)10000/天存量數(shù)據(jù)增量數(shù)據(jù)×保存天數(shù)組成名稱英文名稱類型長(zhǎng)度備注業(yè)務(wù)受理號(hào)SNVARCHAR32主鍵;中心流程IDFLOW_IDVARCHAR32申請(qǐng)編號(hào)APP_IDCHAR13卡類別LOGOCHAR3身份證件號(hào)ID_PPVARCHAR32客戶姓名NAMEVARCHAR100實(shí)體名稱憑證信息表說(shuō)明保留憑證信息的表操作方式隨即存取操作頻度插入＝50條/秒；查詢＝50條/秒；刪除=50條/秒；增量數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)信息表增量數(shù)據(jù)*10存量數(shù)據(jù)增量數(shù)據(jù)×保存天數(shù)組成名稱英文名稱類型長(zhǎng)度備注業(yè)務(wù)受理號(hào)SNVARCHAR32主鍵柜員號(hào)+業(yè)務(wù)類型+17位時(shí)間+2位隨機(jī)數(shù)憑證頁(yè)號(hào)PAGE_NOVARCHAR10主鍵憑證類型PAGE_TYPEVARCHAR10憑證類型名稱PAGE_TYPE_NAMEVARCHAR64錄入標(biāo)識(shí)CBE_FLAGVARCHAR10：不需要發(fā)送集中錄入；1：需要發(fā)送集中錄入憑證備注REMARKVARCHAR600實(shí)體名稱要素信息表說(shuō)明保留憑證中要素信息的表操作方式隨即存取操作頻度插入＝50條/秒；查詢＝50條/秒；刪除=50條/秒；增量數(shù)據(jù)憑證信息表增量數(shù)據(jù)*10存量數(shù)據(jù)增量數(shù)據(jù)×保存天數(shù)組成名稱英文名稱類型長(zhǎng)度備注業(yè)務(wù)受理號(hào)SNVARCHAR32主鍵柜員號(hào)+業(yè)務(wù)類型+17位時(shí)間+2位隨機(jī)數(shù)憑證頁(yè)號(hào)PAGE_NOVARCHAR10主鍵要素編號(hào)FACTOR_IDVARCHAR10主鍵要素名稱FACTOR_NAMEVARCHAR64要素別名FACTOR_ALIASVARCHAR32要素值FACTOR_VALUEVARCHAR600實(shí)體名稱影像歸檔表說(shuō)明操作方式隨即存取操作頻度插入＝50條/秒；查詢＝50條/秒；刪除=50條/秒；增量數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)信息表增量數(shù)據(jù)*10存量數(shù)據(jù)增量數(shù)據(jù)×保存天數(shù)組成名稱英文名稱類型長(zhǎng)度備注業(yè)務(wù)受理號(hào)SNVARCHAR32主鍵柜員號(hào)+業(yè)務(wù)類型+17位時(shí)間+2位隨機(jī)數(shù)影像IDDOC_IDVARCHAR32申請(qǐng)編號(hào)APP_IDCHAR13實(shí)體名稱后補(bǔ)影像隊(duì)列表說(shuō)明保存后補(bǔ)影像操作方式隨機(jī)存取操作頻度插入＝10條/秒；查詢＝50條/秒；增量數(shù)據(jù)10000/天存量數(shù)據(jù)增量數(shù)據(jù)×保存天數(shù)組成名稱英文名稱類型長(zhǎng)度備注影像IDDOC_IDVARCHAR32載入時(shí)間LOAD_DATEVARCHAR18影像文件名DOC_NAMEVARCHAR100影像頁(yè)數(shù)DOC_PAGEVARCHAR10業(yè)務(wù)受理號(hào)SNVARCHAR32實(shí)體名稱任務(wù)信息表說(shuō)明人工任務(wù)信息操作方式隨機(jī)存取操作頻度插入＝10條/秒；查詢＝50條/秒；增量數(shù)據(jù)10000/天存量數(shù)據(jù)增量數(shù)據(jù)×保存天數(shù)組成名稱英文名稱類型長(zhǎng)度備注結(jié)點(diǎn)IDTASKIDVARCHAR25主鍵;狀態(tài)STATUSVARCHAR3PRE/EV/RTN/VAL/RHK/AG/FNL/FLT電話確認(rèn)時(shí)間EV_TIMESINT10客戶姓名CUST_NAMEVARCHAR50客戶證件號(hào)碼CUST_IDVARCHAR20接收日期REC_DATEDATE8卡別1LOGO1CHAR3申請(qǐng)編號(hào)1APPNO1CHAR13卡別2LOGO2CHAR3申請(qǐng)編號(hào)2APPNO2CHAR13CIDCHAR1支行推薦BRCHAR1緊急標(biāo)志UGTCHAR1緊急備注UGT_TEXTVARCHAR50簽名SIGNCHAR1身份證明HKID_PPTCHAR1報(bào)稅表/稅單/糧單/資產(chǎn)證明ER_TDN_PRL_DEPCHAR1住址證明RES_PFCHAR1自雇SLEF_EMPLOYCHAR1核印SVCHAR1主申請(qǐng)WIPPCHAR1主申請(qǐng)備注WIPP_TEXTVARCHAR50附屬申請(qǐng)WIPSCHAR1附屬申請(qǐng)備注WIPS_TEXTVARCHAR50現(xiàn)卡戶正使用E_CHCHAR1現(xiàn)卡戶已注銷AC_CLOSEDCHAR1附屬現(xiàn)卡戶SUP_CHCHAR1欺詐名單MFRAUD_CHECKCHAR1居住年期RESYEARCHAR1居住年份RESYEAR_YVARCHAR4居住月份RESYEAR_MVARCHAR2安全設(shè)計(jì)用戶權(quán)限方面嚴(yán)格按照中心統(tǒng)一EUIF的標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。網(wǎng)絡(luò)體系結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)網(wǎng)絡(luò)設(shè)計(jì)原則 設(shè)計(jì)原則備注可靠性原則WEB層、APP層、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)DB均以集群方式部署，F(xiàn)5、近線DB進(jìn)行HA?？蓴U(kuò)展性原則WEB層、APP層、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)DB均可進(jìn)行線性擴(kuò)展，擴(kuò)展數(shù)量沒(méi)有限制，擴(kuò)展簡(jiǎn)單、方便。一致性原則所有環(huán)境均保持拓?fù)浣Y(jié)構(gòu)一致，但除生產(chǎn)環(huán)境外，其余環(huán)境沒(méi)有F5，沒(méi)有備份DB。網(wǎng)絡(luò)拓?fù)浣Y(jié)構(gòu) 系統(tǒng)異常處理設(shè)計(jì)10.1異常信息技術(shù)原因報(bào)錯(cuò)，則拋出異常，流程等待在報(bào)錯(cuò)節(jié)點(diǎn)；若業(yè)務(wù)原因報(bào)錯(cuò)，則該筆交易在頁(yè)面彈窗提示。異常類型處理策略COSCException由集中營(yíng)運(yùn)統(tǒng)一封裝的異常處理，將errorCode轉(zhuǎn)換為標(biāo)準(zhǔn)錯(cuò)誤碼，將errorMessage轉(zhuǎn)換為標(biāo)準(zhǔn)錯(cuò)誤信息，作為返回信息，反饋至調(diào)用系統(tǒng)。CoreExceptionJump框架封裝的異常處理，包括網(wǎng)絡(luò)異常、數(shù)據(jù)處理異常、運(yùn)行時(shí)異常等，錯(cuò)誤碼和錯(cuò)誤信息由Jump框架統(tǒng)一定義。ExceptionJava底層異常，由集中營(yíng)運(yùn)系統(tǒng)捕獲、封裝后，同時(shí)將錯(cuò)誤詳細(xì)信息輸出至系統(tǒng)錯(cuò)誤日志，供維護(hù)人員分析。ThrowableJava底層異常，由集中營(yíng)運(yùn)系統(tǒng)捕獲、封裝后，同時(shí)將錯(cuò)誤詳細(xì)信息輸出至系統(tǒng)錯(cuò)誤日志，供維護(hù)人員分析。10.2處理策略【針對(duì)以上各類異常，分別進(jìn)行處理規(guī)則的設(shè)計(jì)。】系統(tǒng)運(yùn)行設(shè)計(jì)系統(tǒng)維護(hù)設(shè)計(jì)【說(shuō)明為方便系統(tǒng)維護(hù)工作制定的策略等?！繑?shù)據(jù)備份和恢復(fù)策略全量備份周期為每周，增量備份周期為每日。要求至少保存三個(gè)全量備份文件。系統(tǒng)故障預(yù)防與恢復(fù)應(yīng)用系統(tǒng)采用集群多點(diǎn)部署，數(shù)據(jù)存儲(chǔ)采用Gemfire內(nèi)存數(shù)據(jù)庫(kù)，支持多分區(qū)并行運(yùn)行，數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)異步同步到磁盤。監(jiān)控設(shè)計(jì)系統(tǒng)層面的監(jiān)控由數(shù)據(jù)中心定時(shí)監(jiān)控Server進(jìn)程、端口運(yùn)行等，實(shí)時(shí)郵件、短信通知異常情況。應(yīng)用層面的監(jiān)控由公共服務(wù)子系統(tǒng)的監(jiān)控服務(wù)統(tǒng)一監(jiān)控。系統(tǒng)除了JVM層面的SystemOut和SystemErr的日志，還有自己的交易日志，按服務(wù)區(qū)分日志文件，定期備份清理日志文件。審計(jì)設(shè)計(jì)版本設(shè)計(jì)關(guān)鍵技術(shù)設(shè)計(jì)概設(shè)中需考慮：本系統(tǒng)使用到的關(guān)鍵技術(shù)的內(nèi)容，譬如分布式數(shù)據(jù)庫(kù)、開源軟件、內(nèi)存同步、CDC等不僅僅純粹的技術(shù)難題，也可以是某些復(fù)雜業(yè)務(wù)的技術(shù)解決方案；關(guān)鍵技術(shù)1

會(huì)計(jì)科目和賬戶

第一節(jié)會(huì)計(jì)科目

一、會(huì)計(jì)科目的概念

會(huì)計(jì)科目是指對(duì)會(huì)計(jì)要素的具體內(nèi)容進(jìn)行分類核算的項(xiàng)目?！纠繒?huì)計(jì)科目是對(duì)（

）的具體內(nèi)容進(jìn)行分類核算的項(xiàng)目。

A經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)B會(huì)計(jì)主體C會(huì)計(jì)對(duì)象

D會(huì)計(jì)要素

二、會(huì)計(jì)科目的分類

1、按其所提供信息的詳細(xì)程度及其統(tǒng)馭關(guān)系不同，分為：總分類科目和明細(xì)分類科目。（1）總分類科目——總賬科目或一級(jí)科目總分類科目是對(duì)會(huì)計(jì)要素具體內(nèi)容進(jìn)行總括分類、提供總括信息的會(huì)計(jì)科目；（2）明細(xì)分類科目——明細(xì)賬科目或子目、細(xì)目或二級(jí)、三級(jí)。。。。如：銀行存款（一級(jí)）——中行存款（二級(jí)）——人民幣存款（三級(jí)）明細(xì)分類科目是對(duì)總分類科目作進(jìn)一步分類、提供更詳細(xì)更具體會(huì)計(jì)信息的科目。對(duì)于明細(xì)科目較多的總賬科目，可在總分類科目與明細(xì)科目之間設(shè)置二級(jí)或多級(jí)科目。2、按其所歸屬的會(huì)計(jì)要素不同，分為：舊準(zhǔn)則：五類資產(chǎn)類、負(fù)債類、所有者權(quán)益類、成本類、損益類五類。新準(zhǔn)則：六類資產(chǎn)類、負(fù)債類、共同類、所有者權(quán)益類、成本類、損益類六類?？颇繀⒄毡硪?、資產(chǎn)類

1001庫(kù)存現(xiàn)金

1002銀行存款

1012其他貨幣資金

1101交易性金融資產(chǎn)

1121應(yīng)收票據(jù)

1122應(yīng)收賬款

1123預(yù)付賬款

1131應(yīng)收股利

1132應(yīng)收利息

1221其他應(yīng)收款

1231壞賬準(zhǔn)備

1321代理業(yè)務(wù)資產(chǎn)

1401材料采購(gòu)

1402在途物資

1403原材料

1404材料成本差異

1405庫(kù)存商品

1406發(fā)出商品

1407商品進(jìn)銷差價(jià)

1408委托加工物資

1411周轉(zhuǎn)材料

包裝物

低值易耗品

1461融資租賃資產(chǎn)

1471存貨跌價(jià)準(zhǔn)備

1501持有至到期投資

1502持有至到期投資減值準(zhǔn)備

1503可供出售金融資產(chǎn)

1511長(zhǎng)期股權(quán)投資

1512長(zhǎng)期股權(quán)投資減值準(zhǔn)備

1521投資性房地產(chǎn)

1531長(zhǎng)期應(yīng)收款

1532未實(shí)現(xiàn)融資收益

1601固定資產(chǎn)

1602累計(jì)折舊

1603固定資產(chǎn)減值準(zhǔn)備

1604在建工程

1605工程物資

在建工程減值準(zhǔn)備

1606固定資產(chǎn)清理

1701無(wú)形資產(chǎn)

1702累計(jì)攤銷

1703無(wú)形資產(chǎn)減值準(zhǔn)備

1711商譽(yù)

1801長(zhǎng)期待攤費(fèi)用

1811遞延所得稅資產(chǎn)

1901待處理財(cái)產(chǎn)損溢

二、負(fù)債類

2001短期借款

2101交易性金融負(fù)債

2201應(yīng)付票據(jù)

2202應(yīng)付賬款

2203預(yù)收賬款

2211應(yīng)付職工薪酬

2221應(yīng)交稅費(fèi)

2231應(yīng)付利息

2232應(yīng)付股利

2241其他應(yīng)付款

2314代理業(yè)務(wù)負(fù)債

2401遞延收益

2501長(zhǎng)期借款

2502應(yīng)付債券

2701長(zhǎng)期應(yīng)付款

2702未確認(rèn)融資費(fèi)用

2711專項(xiàng)應(yīng)付款

2801預(yù)計(jì)負(fù)債

2901遞延所得稅負(fù)債

三、共同類

3101衍生工具

3201套期工具

3202被套期項(xiàng)目

四、所有者權(quán)益類

4001實(shí)收資本

4002資本公積

4101盈余公積

4103本年利潤(rùn)

4104利潤(rùn)分配

4201庫(kù)存股

五、成本類

5001生產(chǎn)成本

5101制造費(fèi)用

5201勞務(wù)成本

5301研發(fā)支出

六、損益類

6001主營(yíng)業(yè)務(wù)收入

6051其他業(yè)務(wù)收入

6101公允價(jià)值變動(dòng)損益

6111投資收益

6301營(yíng)業(yè)外收入

6401主營(yíng)業(yè)務(wù)成本

6402其他業(yè)務(wù)成本

6403營(yíng)業(yè)稅金及附加

6601銷售費(fèi)用

6602管理費(fèi)用

6603財(cái)務(wù)費(fèi)用

6604勘探費(fèi)用

6701資產(chǎn)減值損失

6711營(yíng)業(yè)外支出

6701所得稅費(fèi)用

6901以前年度損益調(diào)整需要注意的幾類科目：

1、待攤費(fèi)用（資產(chǎn)類）

2、XXX準(zhǔn)備、壞賬準(zhǔn)備、存貨跌價(jià)準(zhǔn)備等（資產(chǎn)類）

3、累計(jì)折舊（資產(chǎn)類）

4、預(yù)提費(fèi)用（負(fù)債類）

5、預(yù)收賬款（負(fù)債類）和預(yù)付賬款（資產(chǎn)類）

6、生產(chǎn)成本和制造費(fèi)用（成本類）

7、主營(yíng)業(yè)務(wù)成本（損益類）

三、會(huì)計(jì)科目的設(shè)置原則

（1）合法性原則，指所設(shè)置的會(huì)計(jì)科目應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家統(tǒng)一的會(huì)計(jì)制度的規(guī)定。

（2）相關(guān)性原則，指所設(shè)置的會(huì)計(jì)科目應(yīng)為提供有關(guān)各方所需要的會(huì)計(jì)信息服務(wù)，滿足對(duì)外報(bào)告與對(duì)內(nèi)管理的要求。

（3）實(shí)用性原則，指所設(shè)置的會(huì)計(jì)科目應(yīng)符合單位自身特點(diǎn)，滿足單位實(shí)際需要?！纠浚?/p>

）不是設(shè)置會(huì)計(jì)科目的原則。

A重要性原則B合法性原則C相關(guān)性原則D實(shí)用性原則

答案：A

【例】（

）原則，是指所設(shè)置的會(huì)計(jì)科目應(yīng)符合單位自身特點(diǎn)，滿足單位實(shí)際需要。

A相關(guān)性B合法性C謹(jǐn)慎性D實(shí)用性

答案：D四、會(huì)計(jì)科目的編號(hào)一級(jí)科目：4位數(shù)組成1、資產(chǎn)類：以1為開頭2、負(fù)債類：以2為開頭3、所有者權(quán)益類：以4為開頭4、成本類：以5為開頭5、損益類：以6為開頭明細(xì)科目要在一級(jí)科目編號(hào)的基礎(chǔ)上進(jìn)行編號(hào)。如：銀行存款1002——中行存款100201——人民幣存款10020101第二節(jié)賬戶

（一）賬戶的概念

賬戶是根據(jù)會(huì)計(jì)科目設(shè)置的，具有一定格式和結(jié)構(gòu)，用于分類反映會(huì)計(jì)要素增減變動(dòng)情況及其結(jié)果的載體。設(shè)置賬戶是會(huì)計(jì)核算的重要方法之一。借方賬戶名稱貸方一方表示增加,一方表示減少（二）賬戶的分類同會(huì)計(jì)科目的分類相對(duì)應(yīng)，賬戶分為總分類賬戶和明細(xì)分類賬戶。1、總分類賬戶(總賬)指根據(jù)總分類科目設(shè)置的、用于對(duì)會(huì)計(jì)要素具體內(nèi)容進(jìn)行總括分類核算的賬戶。根據(jù)賬戶所反映的經(jīng)濟(jì)內(nèi)容，可將其分為資產(chǎn)類賬戶、負(fù)債類賬