貴州省黔投擔(dān)保股份有限公司制度總則樣本

貴州省***擔(dān)保股份有限公司制度匯總序言一、員工聘任十三、鈔票銀行存款管理和報(bào)銷制度二、試用期管理與考核十四、公司費(fèi)用報(bào)銷管理暫行辦法三、晉升與調(diào)動(dòng)十五、差旅費(fèi)管理暫行辦法四、考勤休假加班十六、印章使用管理辦法五、勞動(dòng)關(guān)系解除或終結(jié)十七、辦公用品管理制度六、薪酬管理與考核管理十八、衛(wèi)生管理制度七、福利制度十九、檔案管理制度八、行政制度二十、車輛管理制度九、行為規(guī)范及獎(jiǎng)懲制度二十一、油卡管理制度十、教誨培訓(xùn)二十二、擔(dān)保業(yè)務(wù)操作流程十一、保密制度二十三、風(fēng)險(xiǎn)防范控制管理制度十二、知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)制度二十四、附則一、員工聘任1、聘任原則：公開、公平、公正原則考用一致原則擇優(yōu)錄取原則引進(jìn)責(zé)任機(jī)制原則2、新員工報(bào)屆時(shí)須提供下列材料：﹡身份證復(fù)印件、戶口本復(fù)印件；﹡學(xué)歷證書復(fù)印件、學(xué)位證書復(fù)印件；﹡職稱證書復(fù)印件、資格證書復(fù)印件；﹡免冠一寸近照4張；﹡工作履歷表（或員工應(yīng)聘登記表）；新員工入職需在應(yīng)聘登記表上簽字書面承諾提供所有信息真實(shí)可靠，如有虛假，公司權(quán)解除勞動(dòng)合同，并不予支付經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償金。二、試用期管理與考核1、試用期期限勞動(dòng)合同期限三個(gè)月以上不滿一年，試用期一種月；勞動(dòng)合同期限一年以上不滿三年，試用期二個(gè)月；勞動(dòng)合同期限三年及以上，試用期三到半年。當(dāng)前勞動(dòng)合同期限為三至五年,試用期半年2、試用期考核道德水準(zhǔn)、文化知識(shí)水平、業(yè)務(wù)能力、工作體現(xiàn)、工作業(yè)績(jī)等全面考核。試用期滿前，新員工需提交轉(zhuǎn)正申請(qǐng)書，采用員工評(píng)價(jià)考核和部門負(fù)責(zé)人提出評(píng)價(jià)意見，報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)審批。因員工本人未及時(shí)辦理轉(zhuǎn)正手續(xù)，有關(guān)責(zé)任由員工本人承擔(dān)。試用期成績(jī)先進(jìn)者，可恰當(dāng)縮短其試用時(shí)間；考核合格者，予以轉(zhuǎn)正。在試用期內(nèi)，由于品行不良、工作欠佳或明顯不適應(yīng)工作者員工，可隨時(shí)停止試用，予以辭退；考核不合格，公司有權(quán)解除勞動(dòng)合同。三、晉升及調(diào)動(dòng)1、晉升較高職位必要具備如下條件：1、具備較高職位業(yè)務(wù)技能；2、有有關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)和資歷；3、在職工作體現(xiàn)良好或業(yè)績(jī)較佳；4、具備較好適應(yīng)能力和潛力，得到客戶、員工以及有關(guān)部門贊賞。2、變動(dòng)審批公司依照需要及員工工作體現(xiàn)可調(diào)節(jié)員工工作崗位和職務(wù)。被晉升或調(diào)動(dòng)員工需填寫《員工職位晉升表》、《員工晉升考核表》、《員工轉(zhuǎn)崗申請(qǐng)》，由所在中心審核批準(zhǔn)后送交人力資源部，存入公司人事檔案。3、變動(dòng)交接員工崗位變動(dòng)，需明確崗位承辦人，并做詳細(xì)工作交接。崗位變動(dòng)后，對(duì)于原崗位在職期間所發(fā)生未決問題有協(xié)助解決義務(wù)。如悲觀交接工作，隱瞞交接文獻(xiàn)，聲稱資料、印鑒丟失，視為嚴(yán)重違紀(jì)，公司可予以開除。四、考勤休假加班1、工作時(shí)間公司按照國家有關(guān)法律規(guī)定制定如下作息時(shí)間：周一至周五：上午9：00—12:00；下午13:00—18:00；2、考勤制度■按工作時(shí)間上下班時(shí)，必要按規(guī)定打考勤?！鲆蚬獬?，應(yīng)事先填寫《公出狀況單》，由部門負(fù)責(zé)人簽字承認(rèn)后，交由辦公室備案?！鐾艨记诨蛘咭蚣笔鹿霾荒芗磿r(shí)打考勤，員工需要在次日填寫《漏考勤闡明單》經(jīng)部門負(fù)責(zé)人簽字，交辦公室備案?！龇参词褂每记谙到y(tǒng)考勤，又未能在規(guī)定期間內(nèi)提交《漏考勤闡明單》，一律按曠工解決?！隹记诼┐蚩?次視為曠工半天，漏打卡2次視為曠工一天，漏打卡3次以上視為嚴(yán)重違紀(jì)，公司予以開除。■每遲到、早退一次罰款20元；一種考勤月遲到或早退合計(jì)達(dá)到3次（含3次）者，視為曠工半天解決；一種考勤月遲到或早退合計(jì)達(dá)到6次（含6次），視為嚴(yán)重違紀(jì)，公司可予以開除；員工上班期間未經(jīng)批準(zhǔn)，脫崗1小時(shí)以內(nèi)視為事假，2小時(shí)以上視為曠工一天解決。員工未經(jīng)批準(zhǔn)而未到崗上班，或無合法理由超過假期期限而未到崗上班，均視為曠工。在一種考勤月內(nèi)，持續(xù)曠工2日或合計(jì)曠工3日，視為嚴(yán)重違紀(jì)，公司予以開除。報(bào)送考勤成果有欺瞞現(xiàn)象：第一次違規(guī)，予以通報(bào)批評(píng)；第二次違規(guī)，予以記過處分，直接負(fù)責(zé)人罰款300元/人次，部門負(fù)責(zé)人罰款300元/人次；第三次違規(guī)，公司有權(quán)對(duì)有關(guān)負(fù)責(zé)人予開除。18：00后打卡者視為無效，按半天曠工解決。曠工按基本工資當(dāng)天數(shù)額3倍扣罰；員工當(dāng)月曠工2次，予以減少月薪20%解決；有欺瞞現(xiàn)象2次或記過二次，公司有權(quán)對(duì)有關(guān)負(fù)責(zé)人和直接負(fù)責(zé)人予以減少月薪40%解決；3、休假管理⑴、假期種類：涉及法定假日和公司規(guī)定休假。法定假日：元旦（一天）；春節(jié)（三天）；勞動(dòng)節(jié)（一天）；清明節(jié)（一天）；端午節(jié)（一天）；中秋節(jié)（一天）；國慶節(jié)（三天）；婦女節(jié)、青年節(jié)及地區(qū)特殊節(jié)日。⑵、假期種類：公司規(guī)定休假：事假、病假、婚假、產(chǎn)假、喪假、探親假等。員工在各種假期內(nèi)，應(yīng)保持通訊暢通，保證不影響公司正常工作。①、探親假在公司工作滿一年員工；與配偶不住在一起，又不能在公休假日?qǐng)F(tuán)聚，可以享有本規(guī)定看望配偶待遇；與爸爸、媽媽都不住在一起，又不能在公休假日?qǐng)F(tuán)聚，可以享有本規(guī)定看望父母待遇。②、病假以小時(shí)為單位，局限性半小時(shí)，按半小時(shí)計(jì)算，病假包括法定節(jié)假、公休日。請(qǐng)病假必要提前申請(qǐng)，超過2日，必要提供公立醫(yī)院病假證明；無病假證明或未經(jīng)批準(zhǔn)，按曠工解決。超過醫(yī)療期不能從事原工作也不能從事公司另行安排工作，公司可以解除勞動(dòng)合同。病假工資按公司規(guī)定執(zhí)行。③、事假事假以小時(shí)為單位，局限性1小時(shí)，按1小時(shí)計(jì)算，事假不包括法定節(jié)假日、公休日。事假扣款按小時(shí)工資計(jì)算。④、婚假公司員工可享有帶薪婚假。憑結(jié)婚證請(qǐng)婚假，享有3天婚假。屬晚婚者（男滿25歲，女滿23歲），可享有10天婚假。原則上婚假須在半年內(nèi)一次性休完（以結(jié)婚證上登記日期為根據(jù)）；如因工作需要并經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，可以在1年內(nèi)分2到3次休完。休婚假需提前一周攜帶結(jié)婚證申請(qǐng)。⑤、喪假喪假包括公休日、不涉及節(jié)假日。員工直系親屬（配偶、父母、子女）去世，予以員工3天喪假。員工兄弟姐妹、配偶父母死亡，予以員工1天喪假。⑥、工傷假員工發(fā)生工傷事故，在通過勞動(dòng)部門工傷鑒定后確以為工傷，工傷期間待遇按國家和地方關(guān)于規(guī)定執(zhí)行。⑦、產(chǎn)假（孕檢假、哺乳假、護(hù)理假）須符合國家籌劃生育政策。女員工生育，可享有90天產(chǎn)假；晚育可增長產(chǎn)假30天。女員工懷孕期間，享有每月1天帶薪體檢時(shí)間，超過時(shí)間按事假解決女員工哺乳期享有每天1小時(shí)哺乳時(shí)間。妻子生育，男員工可享有3天帶薪休假。不符共籌劃生育政策生產(chǎn)、流產(chǎn)，均按事假解決。⑶、請(qǐng)假審批流程形式：書面申請(qǐng)。《員工請(qǐng)假單》流程為：1、提前填寫請(qǐng)假單2、至辦公室（核查假期狀況）3、至本部門逐級(jí)審批（申請(qǐng)假期審批）4、交至辦公室（審批備案）⑷、請(qǐng)假審批權(quán)限公司員工請(qǐng)假3天以內(nèi)（含），需經(jīng)部門經(jīng)理事前批準(zhǔn)，并到辦公室核準(zhǔn)備案；請(qǐng)假3天以上，由總經(jīng)理批準(zhǔn)后，報(bào)辦公室審核備案。公司經(jīng)理請(qǐng)假報(bào)總經(jīng)理批準(zhǔn)后并到辦公室核準(zhǔn)備案后方可生效。。⑸、請(qǐng)假注意事項(xiàng)請(qǐng)假須提前3個(gè)工作日履行請(qǐng)假手續(xù)，經(jīng)批準(zhǔn)后方可休假。未履行請(qǐng)假手續(xù)而休假，一律按曠工解決；突發(fā)意外等緊急狀況，應(yīng)在及時(shí)電話告知部門負(fù)責(zé)人和辦公室，并在上班當(dāng)天補(bǔ)辦手續(xù)，否則以曠工解決。原則上不予批準(zhǔn)事假，特殊狀況下需有合法理由并須提供有效證明。4、加班公司但愿員工在8小時(shí)工作時(shí)間內(nèi)完畢本職工作，原則上不主張員工加班。但因工作需要而公司安排加班或值班，員工不得推諉。工作日加班起止時(shí)間以領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)加班時(shí)間為準(zhǔn)。每月合計(jì)加班上限為36小時(shí)。需加班者，須先填寫《加班表》于次日早上交辦公室備案方可生效。超過2個(gè)工作日未交納《加班表》視為無效。凡公司承認(rèn)加班，公司會(huì)安排員工進(jìn)行相應(yīng)時(shí)間調(diào)休（按休假流程執(zhí)行）。員工加班超過晚上7點(diǎn)，可享有加班餐或餐費(fèi)補(bǔ)貼；超過晚上10點(diǎn)，次日可晚到2小時(shí)，并須報(bào)備辦公室。工作日加班，19點(diǎn)后來計(jì)算加班時(shí)間；周末及節(jié)假日加班，3小時(shí)以上視為加班。五、勞動(dòng)關(guān)系解除或終結(jié)⑴、離職程序員工積極提出離職，需提前30日以書面形式提交辭職報(bào)告。公司員工辭職，先由部門負(fù)責(zé)人逐級(jí)審批，最后上報(bào)總經(jīng)理批復(fù)方生效。辭職申請(qǐng)批復(fù)批準(zhǔn)后，離職工工必要先與公司訂立勞動(dòng)關(guān)系解除或終結(jié)合同，辦理工作交接及離職手續(xù)之后公司才干為離職工工開具離職證明、辦理檔案轉(zhuǎn)出、社會(huì)保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等事宜。⑵、離職審計(jì)各級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、高管人員及重要崗位人員在離職時(shí)必要進(jìn)行離職審計(jì)，如果發(fā)當(dāng)前審計(jì)過程中有任何問題，公司保存對(duì)其追究有關(guān)經(jīng)濟(jì)責(zé)任權(quán)利，追溯期為。⑶、離職注意事項(xiàng)不得帶走公司任何物品和文獻(xiàn)；須按照關(guān)于規(guī)定保守商業(yè)秘密，履行競(jìng)業(yè)限制義務(wù)；于離職后10日內(nèi)將檔案接受單位告知公司，因個(gè)人因素導(dǎo)致檔案未及時(shí)調(diào)出者，后果自負(fù)。六、薪酬管理與考核管理⑴、薪酬構(gòu)造包括基本工資和崗位工資兩個(gè)某些?；竟べY：根據(jù)崗位、職務(wù)制定。崗位工資：不同崗位原則不同，根據(jù)勞動(dòng)力市場(chǎng)價(jià)格、工作經(jīng)驗(yàn)、崗位職責(zé)、工作復(fù)雜度、責(zé)任大小、勞動(dòng)強(qiáng)度、崗位價(jià)值等差別制定，隨崗位變化調(diào)節(jié)。⑵、試用期薪酬試用期薪酬原則為轉(zhuǎn)正后薪酬80%。⑶、薪酬調(diào)節(jié)公司協(xié)助每位員工成長發(fā)展，依照公司經(jīng)營狀況、個(gè)人業(yè)績(jī)等，予以薪酬調(diào)節(jié)機(jī)會(huì)，經(jīng)總經(jīng)理核準(zhǔn)通過后實(shí)行。⑷、薪資保密個(gè)人薪資為公司機(jī)密資料，員工不得公開其個(gè)人薪資資料或打聽她人薪資狀況。違者按嚴(yán)重違紀(jì)解決，予以開除；薪資計(jì)算如有不明之處，可向辦公室和財(cái)務(wù)部查詢。⑸、計(jì)薪周期按照每自然月計(jì)算。⑹、薪酬支付發(fā)薪日為每月8號(hào)，公司可依照經(jīng)營狀況進(jìn)行調(diào)節(jié)。公司按國家規(guī)定從員工工資收入中代扣個(gè)人所得稅。七、福利制度1、法定福利⑴、社會(huì)保險(xiǎn)：公司依照國家和地方關(guān)于社會(huì)保險(xiǎn)規(guī)定為員工辦理。⑵、醫(yī)療福利：①、員工因公負(fù)傷或患職業(yè)病，患病或非因公負(fù)傷和在職期間因公、非因公死亡待遇按照國家和地方關(guān)于規(guī)定執(zhí)行。②、員工患病或非因公負(fù)傷，公司可視詳細(xì)狀況，按本地關(guān)于政策執(zhí)行。③、員工享有國家規(guī)定醫(yī)療待遇期。④、女職工在孕期、產(chǎn)期、哺乳期待遇，按照國家和地方關(guān)于規(guī)定執(zhí)行。⑶、其他：公司規(guī)定其她保險(xiǎn)福利。2、補(bǔ)充福利1.公司每月發(fā)放電話補(bǔ)貼。2.午餐補(bǔ)貼：公司每月提供午餐補(bǔ)貼，如公司提供午餐，則不再享有午餐補(bǔ)貼。3.福利方案調(diào)節(jié)：公司可依照員工需求及經(jīng)營狀況調(diào)節(jié)福利方案。八、行政制度1、員工基本行為準(zhǔn)則著裝規(guī)定：公司全體員工在每周一至周五正式上班時(shí)間內(nèi)，必要著職業(yè)服裝，禁止牛仔或其他奇裝異服。禁止吸煙：公司職場(chǎng)內(nèi)禁止吸煙。所有辦公區(qū)為禁煙區(qū)，涉及衛(wèi)生間、電梯過道和緊急出口。應(yīng)答電話：電話響鈴三聲內(nèi)應(yīng)答電話。應(yīng)答時(shí)，先自報(bào)公司名或姓名。發(fā)送函件：向外發(fā)送函件時(shí)應(yīng)注明發(fā)送人姓名。因私向外發(fā)送函件，需提前預(yù)付函件費(fèi)用。辦公用品申購：每月3號(hào)前由本人或部門交由辦公室進(jìn)行統(tǒng)一申購。辦公場(chǎng)合：?jiǎn)T工需保持辦公場(chǎng)合整潔、干凈。2、公司設(shè)備/場(chǎng)地使用與維護(hù)復(fù)印機(jī)/打印機(jī)/傳真機(jī)使用：保持復(fù)印機(jī)、傳真機(jī)、打印機(jī)和碎紙機(jī)處在良好、整潔狀態(tài)，不得將文獻(xiàn)隨處置放。IT軟件及硬件設(shè)備：公司分派給員工電腦屬于公司財(cái)產(chǎn)。員工因私人使用導(dǎo)致電腦軟件和硬件損壞，員工應(yīng)負(fù)責(zé)補(bǔ)償。員工在正常上班期間，不得使用公司網(wǎng)絡(luò)瀏覽與工作無關(guān)網(wǎng)站，或下載與工作無關(guān)軟件。員工不得在公司電腦上擅自安裝任何軟件，因而引起電腦系統(tǒng)損壞或版權(quán)糾紛，由員工自行負(fù)責(zé)。禁止用公司郵箱發(fā)送和接受與工作無關(guān)信件。不得在會(huì)議室儲(chǔ)放東西。會(huì)議結(jié)束后，應(yīng)將房屋清理干凈，并將椅子復(fù)位。3、辦公室職場(chǎng)安全遇有火情，順樓梯而下，不要使用電梯。禁止將易燃物品帶入辦公室。禁止亂動(dòng)人工警報(bào)器和其她救火器材。九、行為規(guī)范及獎(jiǎng)懲制度1、違規(guī)行為解決⑴、對(duì)輕微違紀(jì)行為解決，予以書面警告或者通報(bào)批評(píng)行政處分，并處如下解決辦法：1.當(dāng)期考核不能評(píng)估為先進(jìn)。2.公司依照狀況，可對(duì)負(fù)責(zé)人予以降職或降薪。3.導(dǎo)致公司損失，可規(guī)定負(fù)責(zé)人以個(gè)人財(cái)產(chǎn)雙倍補(bǔ)償公司損失。⑵、對(duì)普通違紀(jì)行為解決，予以記過行政處分，并處如下解決辦法：1.當(dāng)期考核不能評(píng)估為先進(jìn)、良好、普通。2.公司依照狀況，可對(duì)負(fù)責(zé)人予以降職或降薪。3.按勞動(dòng)合同商定承擔(dān)違約責(zé)任。4.導(dǎo)致公司損失，可規(guī)定負(fù)責(zé)人以個(gè)人財(cái)產(chǎn)雙倍補(bǔ)償公司損失。5.沒收違規(guī)所得。⑶、對(duì)嚴(yán)重違紀(jì)行為解決，予以開除行政處分，并處如下解決辦法：1.當(dāng)期績(jī)效考核為不達(dá)標(biāo)。2.解除勞動(dòng)合同，且不支付經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償。3.導(dǎo)致公司損失，可規(guī)定負(fù)責(zé)人以個(gè)人財(cái)產(chǎn)雙倍補(bǔ)償公司損失。4.沒收違規(guī)所得。⑷、上述三大類違紀(jì)行為相應(yīng)解決辦法均可并列使用。負(fù)責(zé)人本制度“負(fù)責(zé)人”涉及直接負(fù)責(zé)人和有關(guān)負(fù)責(zé)人。所指直接負(fù)責(zé)人是指決策、直接操縱或?qū)嵭羞`規(guī)行為當(dāng)事人；所指有關(guān)負(fù)責(zé)人是指參加決策或負(fù)有管理監(jiān)督職責(zé)關(guān)于單位、個(gè)人，涉及辦公室承認(rèn)直接負(fù)責(zé)人工作考核人。沒收違規(guī)所得員工違背本手冊(cè)各章之規(guī)定，除按規(guī)定予以解決外，對(duì)其違規(guī)所得，應(yīng)予沒收，違規(guī)所得涉及：1）運(yùn)用職務(wù)上便利，非法占有公共財(cái)物；2）違背規(guī)定將公司財(cái)產(chǎn)借予她人進(jìn)行經(jīng)營所獲得收入；3）弄虛作假騙取獎(jiǎng)金、實(shí)物和騙得提級(jí)、提職后增長工資；4）依法應(yīng)予沒收其他非法所得。2、違規(guī)行為區(qū)別⑴、從重或加重解決有下列行為之一，公司可以對(duì)負(fù)責(zé)人從重或加重解決：1）屢犯不改；2）偽造、銷毀、藏匿證據(jù)；3）訂立攻守同盟；4）嫁禍于人；5）對(duì)檢舉人、證人、辦案人打擊報(bào)復(fù)；6）對(duì)查處案件故意制造障礙；7）在作出解決決定前，發(fā)既有多項(xiàng)違規(guī)行為。⑵、減輕解決有下列行為之一，公司可以對(duì)負(fù)責(zé)人減輕解決：1）備案前積極交代，備案后積極坦白；2）揭發(fā)檢舉她人違規(guī)屬實(shí)；3）違法違紀(jì)情節(jié)輕微，退贓積極，確有悔改體現(xiàn)；4）積極協(xié)助查處案件；5）認(rèn)錯(cuò)態(tài)度較好。3、獎(jiǎng)勵(lì)制度⑴、員工有下列事件之一者予以嘉獎(jiǎng)，并頒發(fā)獎(jiǎng)金300元。

①、工作努力，業(yè)務(wù)嫻熟，能完畢交辦重大或特殊任務(wù)者；②、品行端正，恪盡職守，堪為全體員工榜樣者；③、其她對(duì)公司或社會(huì)有益行為，具備事實(shí)證明者；④、全年滿勤，無遲到、早退、病假、事假者；⑵、員工有下列事件之一者頒發(fā)獎(jiǎng)金500元，獎(jiǎng)金隨當(dāng)月工資發(fā)放。①、遇有災(zāi)變或意外事故，可以奮不顧身，極力急救并減少公司損失者；②、檢舉揭發(fā)違背公司規(guī)章制度或侵害公司利益行為，為公司挽回形象或財(cái)產(chǎn)損失者；③、通過自身努力，避免了質(zhì)量事故、安全事故和設(shè)備設(shè)施事故者；④、全年合計(jì)獲嘉獎(jiǎng)3次者；⑤、對(duì)維護(hù)公司榮譽(yù)、塑造公司形象方面有較大貢獻(xiàn)，因個(gè)人行為受到社會(huì)贊同和輿論表揚(yáng)者；⑶、員工有下列事件之一者頒發(fā)獎(jiǎng)金1000元。①、全年合計(jì)獲記功5次以上且未受到懲戒解決者；②、承擔(dān)巨大風(fēng)險(xiǎn)，挽救公司財(cái)產(chǎn)；③、持續(xù)3年年終考核列為優(yōu)等者；④、對(duì)維護(hù)公司榮譽(yù)、塑造公司形象方面有重大貢獻(xiàn)者；⑤、通過自身努力，避免了重大質(zhì)量事故、安全事故和設(shè)備設(shè)施事故者；⑥、個(gè)人對(duì)公司合理化建議，在實(shí)際應(yīng)用中獲得重大效果和創(chuàng)造重大經(jīng)濟(jì)效益者。

⑷、公司規(guī)定其她獎(jiǎng)勵(lì)。十、教誨培訓(xùn)培訓(xùn)目提高員工業(yè)務(wù)水平及公司整體素質(zhì)，人力部門會(huì)同關(guān)于部門對(duì)員工進(jìn)行教誨培訓(xùn)。教誨培訓(xùn)分類1.入公司教誨：經(jīng)面試合格成為試用期員工后，人力部門將會(huì)同業(yè)務(wù)部對(duì)其進(jìn)行入公司統(tǒng)一教誨，使之理解公司規(guī)章制度，成為合格公司員工。入公司培訓(xùn)時(shí)間普通為二日，培訓(xùn)由人力部門負(fù)責(zé)安排。培訓(xùn)內(nèi)容為：1）學(xué)習(xí)公司規(guī)章制度，使新員工能透徹理解公司福利制度、獎(jiǎng)懲條款等內(nèi)容，以減少日后工作中不必要失誤；2）簡(jiǎn)介我司歷史、業(yè)績(jī)、各部門業(yè)務(wù)流程狀況、公司發(fā)展前景，使新員工對(duì)公司概況有初步結(jié)識(shí)，并對(duì)公司將來發(fā)展布滿信心。2.公司內(nèi)部崗位培訓(xùn)：人力部門依照需要每年作出培訓(xùn)籌劃，培訓(xùn)籌劃自下而上提出，內(nèi)容重要涉及：1）培訓(xùn)規(guī)定2）培訓(xùn)內(nèi)容3）培訓(xùn)時(shí)間規(guī)定4）人力部門按籌劃協(xié)助各部門、各科室完畢各崗位各專業(yè)技能培訓(xùn)。3.外出培訓(xùn)：外出培訓(xùn)分為在國內(nèi)培訓(xùn)與出國培訓(xùn)兩種。公司可覺得對(duì)公司作出突出貢獻(xiàn)或公司以為有必要人員提供外出培訓(xùn)機(jī)會(huì)。十一、保密制度公司秘密是關(guān)系公司權(quán)力和利益，依照特定程序擬定，在一定期間內(nèi)只限一定范疇人員知悉事項(xiàng)。公司附屬組織和分支機(jī)構(gòu)以及職工均有保守公司秘密義務(wù)。⑴、公司秘密涉及下列事項(xiàng)：1)公司重大決策中秘密事項(xiàng)。2)公司尚未付諸實(shí)行經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方向、經(jīng)營規(guī)劃、經(jīng)營項(xiàng)目及經(jīng)營決策。3)公司內(nèi)部掌握合同、合同、意見書及可行性報(bào)告、重要會(huì)議記錄。4)公司財(cái)務(wù)預(yù)決算報(bào)告及各類財(cái)務(wù)報(bào)表、記錄報(bào)表。5)公司所掌握尚未進(jìn)入市場(chǎng)或尚未公開各類信息。6)公司職工人事檔案，工資性、勞務(wù)性收入及資料。7)公司業(yè)務(wù)籌劃、業(yè)務(wù)流程、客戶名單、談判底價(jià)、營銷方案、招投標(biāo)方案等業(yè)務(wù)秘密；8）公司產(chǎn)品開發(fā)設(shè)計(jì)、定價(jià)、經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)、推廣方略資料；9）公司計(jì)算機(jī)軟件程序、計(jì)算公式；10）其她經(jīng)公司擬定應(yīng)當(dāng)保密事項(xiàng)。⑵、保密辦法屬于公司秘密文獻(xiàn)、資料和其他物品制作、收發(fā)、傳遞、使用、復(fù)制、摘抄、保存和銷毀，由專人執(zhí)行；采用電腦技術(shù)存取、解決、傳遞公司秘密由專人負(fù)責(zé)保密。對(duì)于密級(jí)文獻(xiàn)、資料和其她物品，必要采用如下保密辦法：1)收發(fā)、傳遞和外出攜帶，由指定人員實(shí)行，并采用必要安全辦法；2)在設(shè)備完善保險(xiǎn)裝置中保存。屬于公司秘密設(shè)備或者產(chǎn)品研制、生產(chǎn)、運(yùn)送、使用、保存、維修和銷毀，由公司指定專門部門負(fù)責(zé)執(zhí)行，并采用相應(yīng)保密辦法。不準(zhǔn)在私人交往和通信中泄露公司秘密，不準(zhǔn)在公共場(chǎng)合談?wù)摴久孛?，不?zhǔn)通過其她方式傳遞公司秘密。⑶、責(zé)任與解決浮現(xiàn)下列狀況之一，予以開除并依勞動(dòng)合同商定承擔(dān)違約金，違約金局限性以補(bǔ)償損失，還應(yīng)補(bǔ)償公司經(jīng)濟(jì)損失:1)故意或過錯(cuò)泄露公司秘密；2)違背本保密制度規(guī)定，為她人竊取、刺探、收買或違章提供公司秘密；3)運(yùn)用職權(quán)強(qiáng)制她人違背保密規(guī)定。十二、知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)制度我司知識(shí)產(chǎn)權(quán)是指我司職工在執(zhí)行我司任務(wù)，運(yùn)用我司名義和重要運(yùn)用我司物質(zhì)技術(shù)條件以及享有我司待遇所完畢智力勞動(dòng)成果所獲得權(quán)益。⑴、“執(zhí)行我司任務(wù)”完畢智力勞動(dòng)成果是指：1）在本職工工作中獲得智力勞動(dòng)成果，即在執(zhí)行工作籌劃（含補(bǔ)充籌劃和暫時(shí)籌劃）、完畢工作任務(wù)、完畢籌劃創(chuàng)作任務(wù)和設(shè)計(jì)任務(wù)，履行其她所在崗位職責(zé)過程中所獲得智力勞動(dòng)成果。2）履行本職工作之外，完畢單位交付工作任務(wù)過程中所獲得智力勞動(dòng)成果。3）離休、退休、辭職或調(diào)離職工在離開單位一年內(nèi)完畢與原所在單位承擔(dān)本職工作或分派任務(wù)關(guān)于智力勞動(dòng)成果?！斑\(yùn)用我司名義”是指在經(jīng)濟(jì)技術(shù)合同中使用我司名稱?！斑\(yùn)用我司物質(zhì)技術(shù)條件”是指運(yùn)用我司資金、材料、機(jī)器設(shè)備、軟件、各種未公開技術(shù)資料、圖紙及其闡明、聲像材料等?！跋碛形宜敬觥笔侵缸赃x課題、自籌資金、自立項(xiàng)目，但在工作時(shí)間內(nèi)完畢智力勞動(dòng)成果。“智力勞動(dòng)成果”是指通過創(chuàng)造性智力勞動(dòng)獲得各種研究創(chuàng)新成果、原始記錄和各種數(shù)據(jù)、文獻(xiàn)材料、圖片、技術(shù)資料、設(shè)計(jì)圖紙及其闡明、各種聲像材料、程序軟件、文學(xué)作品、美術(shù)照相作品及其她文藝作品等成果。⑵、知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬凡職務(wù)開拓及其她職務(wù)智力勞動(dòng)成果所形成知識(shí)產(chǎn)權(quán)以及我司委托她方研究、開發(fā)、設(shè)計(jì)、制作等所形成知識(shí)產(chǎn)權(quán)，其申請(qǐng)和所有權(quán)利必要是我司，但有合同或合同并在合同或合同中有商定，從其商定。⑶、反不合法競(jìng)爭(zhēng)管理依照《反不合法競(jìng)爭(zhēng)法》監(jiān)視競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手與否有損害我司利益和聲謄不合法競(jìng)爭(zhēng)行為，一旦發(fā)現(xiàn)，及時(shí)采用相應(yīng)對(duì)策，維護(hù)我司合法權(quán)益。⑷、解決對(duì)導(dǎo)致我司知識(shí)產(chǎn)權(quán)權(quán)益受損，追究直接負(fù)責(zé)人和部門負(fù)責(zé)人行政責(zé)任和經(jīng)濟(jì)責(zé)任。對(duì)玩忽職守導(dǎo)致?lián)p失和謀取小集團(tuán)或個(gè)人利益為目給我司財(cái)產(chǎn)和名譽(yù)導(dǎo)致?lián)p害，予以開除；情節(jié)嚴(yán)重，依法移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。導(dǎo)致對(duì)其她主體知識(shí)產(chǎn)權(quán)侵權(quán)，并給我司導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)損失和名譽(yù)損害，予以開除并補(bǔ)償經(jīng)濟(jì)損失。⑸、獎(jiǎng)勵(lì)對(duì)我司知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)作出突出貢獻(xiàn)個(gè)人或機(jī)構(gòu)，公司可予以相應(yīng)獎(jiǎng)勵(lì)。凡舉報(bào)她人侵權(quán)行為，為保護(hù)我司專利權(quán)作出貢獻(xiàn)，挽回較大經(jīng)濟(jì)損失個(gè)人，可視狀況予以不超過挽回經(jīng)濟(jì)損失金額2%一次性獎(jiǎng)勵(lì)。十三、鈔票銀行存款管理和報(bào)銷制度鈔票和銀行存款是公司重要資產(chǎn)，為了加強(qiáng)管理，提高財(cái)務(wù)管理水平，現(xiàn)結(jié)合公司詳細(xì)狀況，特制定本制度。

一、財(cái)務(wù)部門要嚴(yán)格遵守鈔票和銀行存款管理制度。

1.公司員工因公借取鈔票，必要辦理借款申請(qǐng)單。借款人依照內(nèi)容填寫完整借款申請(qǐng)單，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人簽字報(bào)總經(jīng)理批準(zhǔn)，出納依照借款申請(qǐng)單批準(zhǔn)金額預(yù)借鈔票。

2.需要通過銀行支付款項(xiàng)，必要依照合同或合同辦理付款申請(qǐng)單，經(jīng)財(cái)務(wù)審核并報(bào)總經(jīng)理審簽后辦理付款；付款手續(xù)不齊備，財(cái)務(wù)部不得編制付款憑證，也不得付款。3.支票使用中，鈔票支票重要用于備用金、差旅費(fèi)、工資等使用，轉(zhuǎn)賬支票重要用于公司支付業(yè)務(wù)款項(xiàng)。特殊狀況下經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)可以使用鈔票支票支付業(yè)務(wù)款項(xiàng)必要填制付款申請(qǐng)單。

二、備用金和銀行存款使用，必要依照下列規(guī)定：

1.公司留用鈔票在1000---3000元。超過此限額需提前一天告知財(cái)務(wù).

2.在規(guī)定期限內(nèi)憑費(fèi)用支出單據(jù)到財(cái)務(wù)部門報(bào)銷，各項(xiàng)支出，原則上前款不清，后款不借。

3.對(duì)違背規(guī)定用途和不符合開支原則支出，財(cái)務(wù)不予報(bào)銷。4.超過1個(gè)月以上出差單據(jù)、假票據(jù)或不符合規(guī)則票據(jù)，財(cái)

務(wù)部門不予報(bào)銷。5.禁止白條抵庫和任意挪用鈔票，出納人員必要每日結(jié)出鈔票日記帳帳面余額，并與庫存鈔票相核對(duì)，發(fā)現(xiàn)不符要及時(shí)查明因素。財(cái)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)人對(duì)庫存鈔票進(jìn)行定期或不定期檢查，以保證鈔票安全和完整。公司一切鈔票收付都必要有合法原始憑證。6.出納人員要隨時(shí)掌握銀行存款余額，不準(zhǔn)簽發(fā)空頭支票，不準(zhǔn)將銀行帳戶出借給任何單位和個(gè)人辦理結(jié)算或套取鈔票。

7.加強(qiáng)對(duì)銀行帳戶及其她帳戶保密工作，除業(yè)務(wù)需要外不準(zhǔn)外泄，銀行帳戶印簽實(shí)行分管、并用制，不得一人統(tǒng)一保管使用。三、報(bào)銷原始憑證應(yīng)具備內(nèi)容：

1.憑證名稱、出具憑證日期、單位名稱、經(jīng)辦人簽名或蓋單；

2.經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)容、數(shù)量、單價(jià)和金額，大小寫金額需一致。

3.購買物品等獲得發(fā)票必要蓋有開票單位公章或財(cái)務(wù)專用章；4.原則上不能以收據(jù)做為報(bào)銷原始單據(jù)。5.職工因公出差借款借據(jù)，必要附在記賬憑證上。收回款項(xiàng)時(shí)應(yīng)另開收據(jù)，不再退還原借款借據(jù)。

6.屬于鈔票發(fā)放性質(zhì)原始憑證，原則上應(yīng)由本人領(lǐng)取簽名。有委托她人代領(lǐng)，由代領(lǐng)人簽名；由一人代領(lǐng)多人，須逐個(gè)簽章，不得通欄劃大括號(hào)簽一種章。7.凡憑證內(nèi)容不全、筆跡模糊不清、與經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)自身內(nèi)容不符者，應(yīng)予退回或重新補(bǔ)正。四、原始憑證審核

各項(xiàng)報(bào)銷原始憑證，經(jīng)各部門經(jīng)理審簽后，報(bào)財(cái)務(wù)審查其合法性并送公司總經(jīng)理批準(zhǔn)。五、本制度由公司財(cái)務(wù)部制定并負(fù)責(zé)解釋。六、本制度從批準(zhǔn)之日起執(zhí)行。十四、公司費(fèi)用報(bào)銷管理辦法第一章總則第一條

為了加強(qiáng)公司財(cái)務(wù)管理，合理使用資金，提高資金使用效益，秉成勤儉節(jié)約、辦事高效原則，結(jié)合公司實(shí)際狀況，制定本暫行辦法。第二章

費(fèi)用報(bào)銷審批權(quán)限第二條

公司各種費(fèi)用開支均由各部門經(jīng)理審核，財(cái)務(wù)部核算，但最后須由總經(jīng)理簽字批準(zhǔn)才干生效。

第三條如遇總經(jīng)理外出，又急需于支付時(shí)，可按下列狀況解決：

（1）費(fèi)用在500元如下，經(jīng)總經(jīng)理指定代理副總經(jīng)理審批后，財(cái)務(wù)部可予以先行報(bào)銷；

（2）費(fèi)用在500元以上，先由副總經(jīng)理向總經(jīng)理報(bào)告，再由總經(jīng)理使用電話等方式批示財(cái)務(wù)人員先行解決。

（3）以上兩種狀況，財(cái)務(wù)部必要待總經(jīng)理回來時(shí)，再將關(guān)于單據(jù)交給補(bǔ)簽。

第四條具備審批權(quán)限人員，不得簽涉及自己費(fèi)用，其費(fèi)用由其上級(jí)主管負(fù)責(zé)簽批。

第五條所有費(fèi)用開支必要先獲享有審批權(quán)人批準(zhǔn)，才干實(shí)行，不得“先斬后奏”。第三章

借款管理第六條依照工作需要，員工因出差或業(yè)務(wù)活動(dòng)以及購買價(jià)值300元以上物品時(shí)，可預(yù)先向公司借支鈔票。借款人員應(yīng)填寫“借款單”經(jīng)部門負(fù)責(zé)人初審簽字后送公司總經(jīng)理審批。第七條借款人員執(zhí)經(jīng)總經(jīng)理簽字審批后“借款單”到財(cái)務(wù)部，經(jīng)財(cái)務(wù)部審核后由出納按照批準(zhǔn)金額予以借款。第八條借款人員借款后必要及時(shí)報(bào)銷。尋常開支借款不得超過3天，差旅費(fèi)借款必要在返回公司上班之日起5天內(nèi)報(bào)銷。業(yè)務(wù)招待費(fèi)提前預(yù)知應(yīng)向公司報(bào)知本月籌劃單并填制付款申請(qǐng)表經(jīng)部門經(jīng)理簽字、財(cái)務(wù)審核、總經(jīng)理簽字批準(zhǔn)方能借支（預(yù)知金額不得超過五千元）。原則上前賬不清后賬不借。第九條借款人員借款數(shù)額超過千元必要提前一天告知財(cái)務(wù)，及時(shí)做好鈔票備用工作。第四章

尋常費(fèi)用報(bào)銷管理程序第十條尋常費(fèi)用涉及公司購買辦公用品，因工作需要購買其她物品以及辦公設(shè)備，因工作需要發(fā)生業(yè)務(wù)招待費(fèi)，外出辦事發(fā)生交通費(fèi)等。第十一條辦事人員在辦妥相應(yīng)事項(xiàng)后辦理報(bào)銷手續(xù)時(shí)，應(yīng)填寫費(fèi)用報(bào)銷單，上面注明所辦事由和用途，其中購買物品應(yīng)附有詳細(xì)清單，業(yè)務(wù)招待費(fèi)注明招待事由、人員并有公司同行人員簽字證明，外出辦事發(fā)生車費(fèi)應(yīng)自列一種清單，注明每次外出時(shí)間、地點(diǎn)，公司公務(wù)車應(yīng)建立相應(yīng)登記管理制度，注明每次出車時(shí)間地點(diǎn)、里程數(shù)，購買辦公用固定資產(chǎn)和低值易耗品，還應(yīng)由使用部門關(guān)于人員進(jìn)行驗(yàn)收并在費(fèi)用報(bào)銷單上簽字確認(rèn)，報(bào)銷單后附上原始單據(jù)和發(fā)票，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人簽字后送財(cái)務(wù)部審核。第十二條財(cái)務(wù)部對(duì)報(bào)銷憑據(jù)合法性、真實(shí)性、合理性予以復(fù)核，最后送交總經(jīng)理審批才予報(bào)銷。如有異議時(shí)，財(cái)務(wù)部應(yīng)當(dāng)回絕受理，并退回當(dāng)事人重新辦理。第五章差旅費(fèi)報(bào)銷管理程序

第十三條

差旅費(fèi)開支范疇涉及外出期間交通費(fèi)、住宿費(fèi)、伙食補(bǔ)貼費(fèi)和有關(guān)費(fèi)用。出差范疇涉及公務(wù)、商務(wù)、培訓(xùn)及公司組織外出活動(dòng)。同步應(yīng)嚴(yán)格控制出差人數(shù)和天數(shù)，工作結(jié)束要及時(shí)返回，任何人不得虛報(bào)出差費(fèi)用。

第十四條

都市間交通費(fèi)和住宿費(fèi)在規(guī)定原則內(nèi)憑有效票據(jù)報(bào)銷，伙食補(bǔ)貼費(fèi)實(shí)行定額包干。第十五條

出差住宿費(fèi)在規(guī)定限額原則內(nèi)報(bào)銷，出差人員伙食補(bǔ)貼費(fèi)，以所乘坐交通工具票據(jù)為準(zhǔn)，按出差自然（日歷）天數(shù)實(shí)行補(bǔ)貼。各項(xiàng)原則見下表：省內(nèi)省外交通工具住宿伙食補(bǔ)貼住宿伙食補(bǔ)貼火車輪船飛機(jī)A級(jí)3005040080軟臥二等艙經(jīng)濟(jì)艙B級(jí)2005030080硬臥三等艙經(jīng)濟(jì)艙注：A級(jí)-副總經(jīng)理含及其以上人員，B級(jí)-副總經(jīng)理不含如下人員。乘坐長途汽車無級(jí)別之分第十六條

出差人員如由接待單位統(tǒng)一安排食宿，不再報(bào)銷食宿費(fèi)。

第十七條

雜費(fèi)重要是指在出差地市內(nèi)交通費(fèi)、傳真費(fèi)、復(fù)印費(fèi)等工作需要支出費(fèi)用，發(fā)生上述支出需索取有關(guān)發(fā)票據(jù)實(shí)報(bào)銷。第十八條

在我市區(qū)內(nèi)出差，或外出可以在當(dāng)天來回，不予報(bào)銷住宿，出差人員每人發(fā)放25元伙食補(bǔ)貼費(fèi)。

第十九條會(huì)議、外派學(xué)習(xí)培訓(xùn)等事務(wù)活動(dòng)差旅費(fèi)報(bào)銷

（1）經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)公司員工外出參加與公司業(yè)務(wù)有關(guān)工作會(huì)議，憑會(huì)議告知和主辦單位有效發(fā)票報(bào)銷。會(huì)議主辦方統(tǒng)一安排食宿，伙食補(bǔ)貼費(fèi)、住宿費(fèi)由會(huì)議主辦單位按會(huì)統(tǒng)一開支，公司僅報(bào)銷來回交通費(fèi)用和有關(guān)雜費(fèi)；會(huì)議主辦方不統(tǒng)一安排食宿，按上述管理辦法執(zhí)行。

（2）

公司員工被公司外派參加短期學(xué)習(xí)培訓(xùn)，依照培訓(xùn)單位培訓(xùn)告知及關(guān)于發(fā)票等，據(jù)實(shí)報(bào)銷培訓(xùn)費(fèi)、交通費(fèi)、住宿費(fèi)、伙食費(fèi)。

第二十條差旅費(fèi)報(bào)銷程序（1）公司員工在出差前，應(yīng)先行填寫出差申請(qǐng)單，注明出差時(shí)間、出差地點(diǎn)、出差事由、出差人數(shù)、預(yù)測(cè)出差天數(shù)，并由部門負(fù)責(zé)人簽字批準(zhǔn)，若因特殊狀況來不及填寫單子，應(yīng)先口頭請(qǐng)示并在出差回來后及時(shí)補(bǔ)填出差申請(qǐng)單。

(2)

出差人員須在出差返回公司上班之日起五日內(nèi)填寫差旅費(fèi)報(bào)銷單進(jìn)行報(bào)銷。

(3)

出差人員報(bào)銷時(shí)應(yīng)將實(shí)際發(fā)生費(fèi)用粘貼整頓，分類寫于報(bào)銷單闡明欄，報(bào)銷單上注明實(shí)際出差天數(shù)并附出差申請(qǐng)單。

(4)

差旅費(fèi)用報(bào)銷由部門負(fù)責(zé)人核算簽字，經(jīng)財(cái)務(wù)部審核后，送交總經(jīng)理批準(zhǔn)方可報(bào)銷。

(5)

出差期間，除患病或特殊事故外，不得任意逗留。因私事逗留未請(qǐng)假者，不報(bào)銷其逗留時(shí)間段所有費(fèi)用。特殊狀況需延長時(shí)間需報(bào)總經(jīng)理批準(zhǔn)。(6)

對(duì)于幾種人共同出差合開一張住宿發(fā)票，應(yīng)于發(fā)票后寫明，并附有關(guān)人員出差申請(qǐng)單復(fù)印件和簽名證明。(7)

出差人員若不能提供合法交通、住宿等票據(jù)，財(cái)務(wù)部一律不予報(bào)銷。第二十一條

工作人員出差期間，因游覽或非工作需要參觀而開支費(fèi)用，均由個(gè)人自理。

第二十二條

“出差天數(shù)”為出差人員離開貴陽市起開始計(jì)算至返回貴陽市實(shí)際天數(shù)，出差天數(shù)是計(jì)算伙食補(bǔ)貼總額重要根據(jù)。

第六章附則第二十三條

本辦法由公司財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)解釋并監(jiān)督執(zhí)行。第二十四條

本辦法自發(fā)文之日起實(shí)行。十五、差旅費(fèi)管理暫行辦法第一條

為了保證公司員工因公出差等需要，規(guī)范公司差旅費(fèi)管理，秉成勤儉節(jié)約、辦事高效原則，結(jié)合公司實(shí)際狀況，制定本暫行辦法。

第二條

差旅費(fèi)開支范疇涉及外出期間交通費(fèi)、住宿費(fèi)、伙食補(bǔ)貼費(fèi)和有關(guān)費(fèi)用。

第三條

出差范疇涉及公務(wù)、商務(wù)、培訓(xùn)及公司組織外出活動(dòng)。

第四條

因工作需要出差，應(yīng)嚴(yán)格控制出差人數(shù)和天數(shù)，工作結(jié)束要及時(shí)返回，任何人不得虛報(bào)出差費(fèi)用。

第五條

都市間交通費(fèi)和住宿費(fèi)在規(guī)定原則內(nèi)憑票報(bào)銷，伙食補(bǔ)貼費(fèi)實(shí)行定額包干。第六條

出差人員依照乘坐交通工具原則有效票據(jù)據(jù)實(shí)報(bào)銷都市間來回交通費(fèi)。

第七條

出差住宿費(fèi)在規(guī)定限額原則內(nèi)報(bào)銷。詳細(xì)原則見下。第八條

出差人員伙食補(bǔ)貼費(fèi)，以所乘坐交通工具票據(jù)為準(zhǔn)，按出差自然（日歷）天數(shù)實(shí)行補(bǔ)貼。各項(xiàng)原則見下表：省內(nèi)省外交通工具住宿伙食補(bǔ)貼住宿伙食補(bǔ)貼火車輪船飛機(jī)A級(jí)3005040080軟臥二等艙經(jīng)濟(jì)艙B級(jí)2005030080硬臥三等艙經(jīng)濟(jì)艙注：A級(jí)-副總經(jīng)理及其以上人員，B級(jí)-副總經(jīng)理如下人員。乘坐長途汽車無級(jí)別之分第九條

出差人員如由接待單位統(tǒng)一安排食宿，不再報(bào)銷食宿費(fèi)。

第十條

雜費(fèi)重要是指在出差地市內(nèi)交通費(fèi)、傳真費(fèi)、復(fù)印費(fèi)等工作需要支出費(fèi)用，發(fā)生上述支出需索取有關(guān)發(fā)票據(jù)實(shí)報(bào)銷。第十一條

在我市區(qū)內(nèi)出差，或外出可以在當(dāng)天來回，不予報(bào)銷住宿，出差人員每人發(fā)放25元伙食補(bǔ)貼費(fèi)。

第十二條會(huì)議、外派學(xué)習(xí)培訓(xùn)等事務(wù)活動(dòng)差旅費(fèi)報(bào)銷

（1）經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)公司員工外出參加與公司業(yè)務(wù)有關(guān)工作會(huì)議，憑會(huì)議告知和主辦單位有效發(fā)票報(bào)銷。會(huì)議主辦方統(tǒng)一安排食宿，伙食補(bǔ)貼費(fèi)、住宿費(fèi)由會(huì)議主辦單位按會(huì)統(tǒng)一開支，公司僅報(bào)銷來回交通費(fèi)用和有關(guān)雜費(fèi)；會(huì)議主辦方不統(tǒng)一安排食宿，按上述管理辦法執(zhí)行。

（2）

公司員工被公司外派參加短期學(xué)習(xí)培訓(xùn)，依照培訓(xùn)單位培訓(xùn)告知及關(guān)于發(fā)票等，據(jù)實(shí)報(bào)銷培訓(xùn)費(fèi)、交通費(fèi)、住宿費(fèi)、伙食費(fèi)。

第十三條差旅費(fèi)報(bào)銷程序

(1)

出差人員須在出差回來后一種星期內(nèi)填寫報(bào)銷憑證進(jìn)行報(bào)銷。

(2)

出差人員報(bào)銷時(shí)應(yīng)將實(shí)際發(fā)生費(fèi)用粘貼整頓，分類寫于報(bào)銷單闡明欄，附出差申請(qǐng)單。

(3)

差旅費(fèi)用報(bào)銷由部門負(fù)責(zé)人核算簽字，經(jīng)財(cái)務(wù)部審核后，送交總經(jīng)理批準(zhǔn)方可報(bào)銷。

(4)

出差期間，除患病或特殊事故外，不得任意逗留。因私事逗留未請(qǐng)假者，不報(bào)銷其逗留時(shí)間段所有費(fèi)用。特殊狀況需延長時(shí)間需報(bào)總經(jīng)理批準(zhǔn)。(5)

對(duì)于幾種人共同出差合開一張住宿發(fā)票，應(yīng)于發(fā)票后寫明，并附有關(guān)人員出差申請(qǐng)單復(fù)印件和簽名證明。(6)

出差人員若不能提供合法交通、住宿等票據(jù)，財(cái)務(wù)部一律不予報(bào)銷。

第十四條

差旅費(fèi)用借款

（1）差旅費(fèi)用由出差人員憑總經(jīng)理簽字批準(zhǔn)借款申請(qǐng)單向財(cái)務(wù)部門借款。借款額度依照出差、學(xué)習(xí)培訓(xùn)人數(shù)、天數(shù)及實(shí)際需要進(jìn)行測(cè)算后擬定。

（2）

出差借款前提是該員工出差之前在公司已經(jīng)沒有借款。

第十五條

工作人員出差期間，因游覽或非工作需要參觀而開支費(fèi)用，均由個(gè)人自理。

第十六條

“出差天數(shù)”為出差人員離開貴陽市起開始計(jì)算至返回貴陽市實(shí)際天數(shù)，出差天數(shù)是計(jì)算伙食補(bǔ)貼總額重要根據(jù)。

第十七條

本辦法由公司財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)解釋。第十八條

本辦法自發(fā)文之日起實(shí)行。十六、印章使用管理辦法第一條為加強(qiáng)對(duì)貴州省黔投擔(dān)保股份有限公司印章管理，結(jié)合公司實(shí)際狀況，特制定本辦法。第二條本辦法所指公司印章涉及“貴州省黔投股份有限公司”中文、中英文公章。第三條本辦法合用于公文、便函、簡(jiǎn)介信、證件、證書、記錄報(bào)表、財(cái)務(wù)報(bào)表及對(duì)外訂立合同、合同等文獻(xiàn)。第四條印章使用，必要嚴(yán)格執(zhí)行下例規(guī)定：（一）以公司名義發(fā)出文獻(xiàn)，必要經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)簽發(fā)批準(zhǔn)文獻(xiàn)原稿用印。（二）公司發(fā)文附件（如各類業(yè)務(wù)報(bào)表等）憑發(fā)文并按該文中限定發(fā)給附件單位、數(shù)量用印。（三）公司各部門用印，實(shí)行登記制，經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后由經(jīng)辦人在用印登記本上登記、簽字。辦理使用公司對(duì)外印章事項(xiàng)，應(yīng)寫明用印單位、用印時(shí)間、用印文別、發(fā)往單位、事由及印別等，由經(jīng)辦人簽字后用印。（四）公司印章由辦公室派專人保管。（五）各部門借用公司印章到公司外用印時(shí)，需由公司領(lǐng)導(dǎo)審批批準(zhǔn)后由辦公室印章專管員隨同監(jiān)印，并于當(dāng)天下班前歸還。（六）印章使用時(shí)要精確、恰當(dāng)，印跡要端正清晰，印章名稱與用印件落款要一致，不漏蓋、不多蓋。（七）簡(jiǎn)介信、證明信如有存根，應(yīng)在落款和間縫處加蓋印章。（八）不得在空白簡(jiǎn)介信、空白便函、空白證件上用印，如有特殊狀況用印時(shí)，須經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。（九）蓋有公司印章作費(fèi)文獻(xiàn)統(tǒng)一交辦公室解決。（十）凡不符合以上規(guī)定，一律不得用印。第五條印章管理（一）辦公室印章專管人員，每天下班前應(yīng)檢查印章與否齊全，并將印章鎖進(jìn)鐵柜內(nèi)，妥善保管，不得將印章存儲(chǔ)在辦公桌內(nèi)。第二天上班后，應(yīng)一方面檢查所保管印章鐵柜有無異樣，若發(fā)現(xiàn)意外狀況應(yīng)及時(shí)報(bào)告辦公室領(lǐng)導(dǎo)和公安部門。（二）印章專管人員因事、病、休假等因素不在崗位時(shí)，由辦公室領(lǐng)導(dǎo)代管，專管人員要向代管人員交接工作，交代用印時(shí)注意事項(xiàng)。專管人員正常上班后，代管人員應(yīng)向?qū)９苋藛T交接工作，登記管印起止日期，實(shí)行管印人員登記備案制，交接工作時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格辦理交接手續(xù)，登記交、管印起止日期、管理印章類別及數(shù)量，由交接人員簽字后交辦公室保存。（三）辦公室印章專管人員調(diào)離或因各種因素離崗時(shí)，應(yīng)指定她人管理印章，并及時(shí)辦理交接工作，交代用印注意事項(xiàng)。第六條印章專管人員要堅(jiān)持原則，遵守保密規(guī)定，嚴(yán)格照章用印。第七條未按批準(zhǔn)權(quán)限用印或用印件內(nèi)容有誤，印章專管人員不予用印，經(jīng)辦人回絕專管人員審核用印內(nèi)容，專管人員可回絕用印，或報(bào)告領(lǐng)導(dǎo)解決。第八條本辦法自印發(fā)之日起施行。十七、辦公用品管理辦法第一條為保證公司工作正常運(yùn)營，對(duì)辦公用品有效使用和妥善保管，結(jié)合公司實(shí)際狀況，特制定本辦法。第二條各部門需購買辦公用品應(yīng)書面提出申購籌劃，報(bào)領(lǐng)導(dǎo)審批后由辦公室統(tǒng)一購買。第三條公司購買辦公用品由辦公室按類別，品種驗(yàn)收后，統(tǒng)一入庫管理發(fā)放。第四條公司盡量使用無紙化辦公。第五條辦公用品發(fā)放實(shí)行領(lǐng)用登記制，領(lǐng)用時(shí)由領(lǐng)用人簽字。第六條辦公用品應(yīng)本著節(jié)約原則使用。第七條辦公室每半個(gè)月對(duì)全公司辦公用品購買、發(fā)放及使用進(jìn)行一次記錄，庫存用品每月盤點(diǎn)一次。第八條公司員工不得將辦公用品挪作它用。第九條多媒體、照相機(jī)、復(fù)印機(jī)等專用辦公設(shè)備由專人管理，未通過允許不得轉(zhuǎn)借她人使用。第十條辦公室應(yīng)妥善保管辦公用品，不得擅自委托她人代為保管。第十一條員工對(duì)電腦等辦公設(shè)備要經(jīng)常維護(hù)保養(yǎng)，嚴(yán)格按操作規(guī)程進(jìn)行操作。第十二條公司辦公電話應(yīng)節(jié)約使用，不得運(yùn)用辦公電話閑聊與工作無關(guān)事宜。

第十三條員工應(yīng)愛護(hù)辦公用品及辦公設(shè)施，凡屬人為因素故意損壞辦公器具、辦公設(shè)備應(yīng)照價(jià)補(bǔ)償，并扣發(fā)工資100元。第十四條本管理辦法自頒布之日起施行。十八、衛(wèi)生管理制度第一條為維護(hù)員工身體健康及工作場(chǎng)合環(huán)境衛(wèi)生，結(jié)合公司詳細(xì)狀況，特制定本制度。第二條公司環(huán)境衛(wèi)生事宜，由辦公室負(fù)責(zé)安排，全體員工必要遵循執(zhí)行。第三條工作區(qū)域內(nèi)，必要保持窗明幾凈，空氣流通，做到每日清掃一次。第四條董事長、總經(jīng)理辦公室及公共區(qū)域衛(wèi)生由公司保潔員負(fù)責(zé)清掃。別的工作區(qū)域衛(wèi)生由各部門自行負(fù)責(zé)清掃。第五條會(huì)客室衛(wèi)生由各業(yè)務(wù)部門會(huì)客完畢后自行清掃，公司領(lǐng)導(dǎo)在會(huì)客室會(huì)客完畢后衛(wèi)生由辦公室負(fù)責(zé)清掃。第六條工作場(chǎng)合禁止隨處吐痰，辦公區(qū)域內(nèi)禁止吸煙。第七條飲水必要清潔、衛(wèi)生。注意節(jié)約用水，水龍頭用完后應(yīng)及時(shí)關(guān)緊。第八條垃圾、污物、廢棄物等清除，必要放置所規(guī)定場(chǎng)合或容器，不得任意亂倒、堆積。第九條下班后關(guān)閉電源、門窗。第十條本制度自頒布之日起施行。十九、檔案管理制度第一條為加強(qiáng)公司檔案管理工作，充分發(fā)揮檔案作用，全面提高檔案管理水平，有效地保護(hù)及運(yùn)用檔案，結(jié)合公司實(shí)際狀況，特制定本制度。第二條公司檔案，是指公司從事經(jīng)營、管理以及其她各項(xiàng)活動(dòng)直接形成對(duì)公司有保存價(jià)值各種文字、圖表、聲像等不同形式歷史記錄。第三條公司指定專人負(fù)責(zé)檔案管理。第四條公司檔案范疇（一）重要會(huì)議材料，涉及會(huì)議告知、報(bào)告、決策、總結(jié)、典型發(fā)言、會(huì)議紀(jì)要、會(huì)議記錄等。（二）公司對(duì)外正式發(fā)文與關(guān)于單位來往文書。（三）公司各種工作籌劃、管理制度、辦法、總結(jié)、報(bào)告、請(qǐng)示、批復(fù)、記錄報(bào)表及簡(jiǎn)報(bào)等。（四）公司與關(guān)于單位訂立合同、合同書、備忘錄等文獻(xiàn)。（五）公司貸款擔(dān)保、投資、融資各種文獻(xiàn)、資料、報(bào)表等業(yè)務(wù)材料。（六）公司員工勞動(dòng)合同書、社會(huì)保險(xiǎn)、福利方面文獻(xiàn)材料。（七）公司員工人事檔案。（八）公司大事記及反映我司重要活動(dòng)剪報(bào)、照片、錄音、錄像等。（九）本制度規(guī)定范疇內(nèi)所有檔案由辦公室集中統(tǒng)一保管。第五條歸檔規(guī)定（一）總規(guī)定：遵循文獻(xiàn)形成規(guī)律和特點(diǎn)，保持文獻(xiàn)之間關(guān)系，分類歸檔登記。（二）歸檔文獻(xiàn)材料種數(shù)、份數(shù)均應(yīng)齊全完整。（三）在歸檔文獻(xiàn)材料中，應(yīng)將每份文獻(xiàn)正件與附件、復(fù)印件與定稿、請(qǐng)示與批復(fù)、轉(zhuǎn)發(fā)文獻(xiàn)與原件，分別訂立在一起，不得分開，文電應(yīng)合一歸檔。（四）不同年度文獻(xiàn)普通不得放在一起立卷，跨年度會(huì)議文獻(xiàn)放在會(huì)議揭幕年。（五）檔案文獻(xiàn)材料應(yīng)區(qū)別不同狀況進(jìn)行排列，密不可分文獻(xiàn)材料應(yīng)依序排列在一起，即批復(fù)在前，請(qǐng)示在后，正件在前，附件在后，印件在前，定稿在后，其他文獻(xiàn)材料依其形成規(guī)律或特點(diǎn)，應(yīng)保持文獻(xiàn)之間密切聯(lián)系并進(jìn)行系統(tǒng)排列。（六）案卷封面，應(yīng)逐項(xiàng)按規(guī)定用鋼筆書寫，筆跡要工整、清晰。第六條檔案管理人員職責(zé)（一）按照關(guān)于規(guī)定做好文獻(xiàn)材料收集、整頓、分類、歸檔等工作。（二）按照歸檔范疇、規(guī)定，將文獻(xiàn)材料準(zhǔn)時(shí)歸檔。（三）工作人員應(yīng)當(dāng)遵紀(jì)守法、忠于職守，努力維護(hù)公司檔案完整與安全。第七條檔案運(yùn)用（一）公司檔案只有公司內(nèi)部人員可以借閱，借閱人都要填寫《借閱單》，報(bào)主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，方可借閱，其中非受控文檔借閱要由部門領(lǐng)導(dǎo)簽字批準(zhǔn)，受控文檔借閱要由總經(jīng)理簽字批準(zhǔn)。（二）檔案借閱時(shí)間為當(dāng)天，并在檔案室內(nèi)（或辦公室）查閱，用畢準(zhǔn)時(shí)歸還。如需跨日延長借閱時(shí)間，必要告知檔案管理人員另行辦理續(xù)借手續(xù)。（三）查閱檔案時(shí)不準(zhǔn)拆卷及任意抽、換卷內(nèi)文獻(xiàn)或剪、貼涂改其字句等，不得任意摘抄或復(fù)制案卷內(nèi)容，如確有需要，必要經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)才干摘抄或復(fù)制。檔案如發(fā)現(xiàn)損壞、丟失或未還，應(yīng)及時(shí)向借閱人追查收回，并報(bào)告總經(jīng)理依照詳細(xì)狀況解決。（四）檔案管理員或檔案查閱人必要愛護(hù)檔案，保持整潔，不準(zhǔn)在檔案材料中寫字、劃線或作記號(hào)等，不準(zhǔn)轉(zhuǎn)借，必要專人專用。（五）查閱檔案時(shí)必要嚴(yán)格保密規(guī)定，不準(zhǔn)泄露檔案材料內(nèi)容，如發(fā)現(xiàn)泄密，并對(duì)公司業(yè)務(wù)和信譽(yù)導(dǎo)致?lián)p害，要追究相應(yīng)責(zé)任。第八條本制度自頒布之日起執(zhí)行。二十、公司車輛管理制度

1、公司公務(wù)用車證照保管，車輛年審、車輛保險(xiǎn)及養(yǎng)路費(fèi)支出等事項(xiàng)統(tǒng)一由辦公室負(fù)責(zé)管理。公司車輛由辦公室指派專人駕駛、保養(yǎng)、維修、檢查、清潔等。

2、我司人員因公用車，須事前向辦公室申請(qǐng)調(diào)派，辦公室應(yīng)事先得到總經(jīng)理批準(zhǔn)，辦公室依其重要性指定派車，不按規(guī)定申請(qǐng)，不得派車。3、車輛駕駛員每天下班前因向辦公室報(bào)告當(dāng)天行使公里數(shù)及油耗。辦公室因每周對(duì)車輛油耗進(jìn)行記錄核算。

4、車輛駕駛?cè)吮匾邆浜戏ㄏ鄳?yīng)駕照。

5、工作時(shí)間內(nèi)公司車輛一律不能外借或讓非本車駕駛員以外人員使用，如遇特殊狀況需外借或需她人駕駛必要經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)方能借出，車輛借出后燃油費(fèi)用公司一律不承擔(dān)，使用人換車時(shí)應(yīng)將燃油加至借出時(shí)油量。6、費(fèi)用報(bào)銷

公務(wù)車油料由辦公室指定單位辦理，外出購油及維修須經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)后，憑發(fā)票實(shí)報(bào)實(shí)銷。

7、車輛維修應(yīng)事先填寫“車輛保修申請(qǐng)單”，注明行駛里程，經(jīng)總經(jīng)理核準(zhǔn)后方可送修；8、公司普通公務(wù)用車應(yīng)指定特約修理廠維修，否則維護(hù)費(fèi)不準(zhǔn)報(bào)銷。如狀況特殊，經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)可據(jù)實(shí)報(bào)銷?？勺孕行迯?fù)，報(bào)銷購買材料零件費(fèi)用。

9、車輛于行駛途中發(fā)生故障或其她耗損急需修復(fù)、更換零件時(shí)，可視實(shí)際需要進(jìn)行修理，但無迫切需要或修理費(fèi)超過200元時(shí)，應(yīng)事先征得總經(jīng)理批準(zhǔn)。

10、如因駕駛員使用不當(dāng)或車管專人疏于保養(yǎng)，致使車輛損壞或機(jī)件故障，其所需要修護(hù)費(fèi)，應(yīng)依情節(jié)輕重，由公司或負(fù)責(zé)人予以承擔(dān)。

11、在無照駕駛、非公駕駛外出、未經(jīng)允許車輛駕駛員將車借予她人使用，違背交通規(guī)則、發(fā)生事故或?qū)е萝囕v損壞等狀況，由車輛駕駛員及其直接負(fù)責(zé)人承擔(dān)一切后果。

12、私闖紅燈、亂停車、駕駛未佩帶安全帶、駕駛時(shí)車速超規(guī)定等駕駛車輛違背交通規(guī)則行為，其罰款和費(fèi)用由駕駛?cè)藛T自行承擔(dān)。別的依照詳細(xì)狀況，另行擬定責(zé)任。

13、各種車輛如在公務(wù)途中遇不可抗拒車禍發(fā)生，應(yīng)先急救傷患人，向附近公安機(jī)關(guān)報(bào)案，并及時(shí)與銷售部主管聯(lián)系解決。突發(fā)性其他類暫時(shí)事故或故障，也應(yīng)遵守“先報(bào)告再解決”原則。

14、發(fā)生責(zé)任事故導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)損失時(shí)，按實(shí)際損失，責(zé)任者應(yīng)補(bǔ)償。

（1）普通事故(經(jīng)濟(jì)損失在1000元如下者)：按經(jīng)濟(jì)損失50%懲罰；

（2）嚴(yán)重事故(經(jīng)濟(jì)損失在1000～5000元者)：按經(jīng)濟(jì)損失40%懲罰；

（3）重大事故(經(jīng)濟(jì)損失在5000～10000元以上者)：按經(jīng)濟(jì)損失20%懲罰；

（4）特大事故(經(jīng)濟(jì)損失在10000元以上者)：按經(jīng)濟(jì)損失10%懲罰。

15、因意外事故導(dǎo)致車輛損壞，其損失在扣除保險(xiǎn)金額后，按14條執(zhí)行。

16、發(fā)生交通事故后，如需向受害當(dāng)事人補(bǔ)償損失，經(jīng)扣除保險(xiǎn)金額后，按13條執(zhí)行。

17、工作積極積極，服從分派，同事之間搞好團(tuán)結(jié)互助，有事提前請(qǐng)假，不得無端缺勤。

18、公司職工不得用公車學(xué)習(xí)汽車駕駛，否則，一切后果及損失由車輛保管者負(fù)責(zé)。

19、駕駛?cè)藨?yīng)嚴(yán)守交通規(guī)則，交通違章按第十一條解決。

20、對(duì)用車者服務(wù)

（1）.無論用車者與否是我司職工，司機(jī)都應(yīng)熱情接待，禮貌服務(wù)，安全駕駛，遵守交通規(guī)則，保證交通安全；

（2）維護(hù)公司良好形象；

（3）司機(jī)應(yīng)在乘車人（特別是公司客人和干部）上下車時(shí)，積極打招呼，開關(guān)車門；

（4）當(dāng)乘車人上車后，司機(jī)應(yīng)向其確認(rèn)目地；

（5）當(dāng)乘車人下車辦事時(shí)，司機(jī)普通不得離車；

（6）乘車人帶大件物品時(shí)，司機(jī)應(yīng)予以協(xié)助。

21、離車注意

（1）司機(jī)因故需離開車輛時(shí)，必要鎖死車門；

（2）車中放有貴重物品或文獻(xiàn)資料，司機(jī)必要在離開時(shí)，應(yīng)將其放與后行李箱后加鎖。

22、出發(fā)先后工作

（1）清潔車內(nèi)外衛(wèi)生，保證整車干凈整潔；

（2）行車前要堅(jiān)持勤檢查，做到機(jī)油、汽油、剎車油、冷卻水備齊；輪胎氣壓、制動(dòng)轉(zhuǎn)向、喇叭、燈光完好；保證車輛處在安全、可靠良好狀態(tài)；

（3）司機(jī)應(yīng)依照目地選取最佳行車路線；

（4）隨車運(yùn)送物品時(shí)，收車后需向管理責(zé)任者報(bào)告。

23、個(gè)人形象

（1）司機(jī)要保持良好個(gè)人形象，保持服裝整潔衛(wèi)生；

（2）注意頭發(fā)、手足清潔；

（3）注意個(gè)人言行；

（4）在駕駛過程中，努力保持對(duì)的姿勢(shì)。

24、因公外出晚間23時(shí)后來返回公司車輛及員工，可依照狀況憑票報(bào)銷一趟返回住所出租車費(fèi)。

25、司機(jī)與公司領(lǐng)導(dǎo)或客戶同行時(shí)，應(yīng)保守機(jī)密，不得隨意向她人泄露任何有關(guān)信息及內(nèi)容。

26、屬公司所有其他各種車輛參照本管理制度關(guān)于條款執(zhí)行。

27、未盡事宜按《中華人民共和國道路交通法》和有關(guān)法律法規(guī)執(zhí)行。

28、本制度經(jīng)辦公室起草，經(jīng)總經(jīng)理核定、批準(zhǔn)后發(fā)布施行，辦公室對(duì)其負(fù)有解釋權(quán)。二十一、油卡管理制度一、

各部需要使用車輛時(shí)，應(yīng)事先填寫《派車單》。二、

《派車單》應(yīng)詳細(xì)填寫用車人及途徑、出車時(shí)間及公里數(shù)、收車時(shí)間及公里數(shù)。三、

用車人在填好出車單之后，應(yīng)找部門經(jīng)理或辦公室主任簽字方可有效，部門經(jīng)理或部長在出車單簽字時(shí)應(yīng)綜合考慮本部門一天內(nèi)同方向需辦理事情，能并車盡量合并用車，為公司節(jié)約，為自己樹立良好領(lǐng)導(dǎo)形象。四、辦公室應(yīng)不定期核算，抽查，嚴(yán)格按行車?yán)锍膛c百公里耗油原則核發(fā)油料，駕駛員或辦公室人員做好油卡紀(jì)錄，油卡由辦公室管理登記。節(jié)獎(jiǎng)超罰。公司車輛一律憑卡加油。二十二、貴州省黔投擔(dān)保股份有限公司貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)操作規(guī)程第一章總則為保證貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)操作規(guī)范化、制度化和程序化，防范、控制、保證貸款擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)和合理經(jīng)因營，制定本規(guī)程。貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)操作應(yīng)遵守國家法律、法規(guī)，遵循自愿、公平、誠實(shí)守信和合理分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)原則。第二章?lián)I(yè)務(wù)流程擔(dān)保業(yè)務(wù)程序如下：公司申請(qǐng)擔(dān)保受理擔(dān)保評(píng)審擔(dān)保審批訂立合同抵押登記擔(dān)保收費(fèi)發(fā)放貸款及正式承保保后管理代償和追償擔(dān)保終結(jié)擔(dān)保業(yè)務(wù)程序細(xì)化列示：公司申請(qǐng)--《貸款擔(dān)保申報(bào)書》--公司提供擔(dān)保申請(qǐng)材料擔(dān)保受理--《貸款擔(dān)保受理登記表》擔(dān)保調(diào)查--擬定責(zé)任調(diào)查人--擬定初審基本內(nèi)容--組織實(shí)地調(diào)查--撰寫貸款擔(dān)保調(diào)查報(bào)告--填具《貸款擔(dān)保解決表》擔(dān)保審批--部門評(píng)審--擔(dān)保審查小組評(píng)審或擔(dān)保評(píng)審委員會(huì)評(píng)審后具《貸款擔(dān)保評(píng)審書》--復(fù)議貸款擔(dān)保評(píng)審訂立合同--發(fā)放擬《批準(zhǔn)擔(dān)保告知函》--準(zhǔn)備空白合同文本（擔(dān)保合同、反擔(dān)保合同）--審核空白合同文本（業(yè)務(wù)部、評(píng)審部、律師或法律事務(wù)專人、總經(jīng)理）、填寫《合同審核表》--正式訂立合同、進(jìn)行《合同登記表》登記--公司出具《擔(dān)保費(fèi)認(rèn)繳單》貸前出具正式承保告知書--《貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)告知函》擔(dān)保收費(fèi)--按商定費(fèi)率或金額交收抵押登記--準(zhǔn)備抵(質(zhì))押登記資料。涉及主合同、擔(dān)保合同、反擔(dān)保合同、及其她有關(guān)資料--她項(xiàng)權(quán)力證書或低(質(zhì))押登記表（登記機(jī)關(guān)簽章）保后管理--尋常跟蹤檢查、重點(diǎn)檢查--保后檢查報(bào)告--《擔(dān)保到期告知函》--貸款擔(dān)保展期報(bào)告或貸款擔(dān)保逾期報(bào)告--業(yè)務(wù)檔案管理(含借款借據(jù)影印件)代償和追償--代償和追償方案--提起法律訴訟擔(dān)保終結(jié)--還貸收據(jù)影印件--注銷抵(質(zhì))押登記--辦理和退還抵押、代管資產(chǎn)手續(xù)--《免除擔(dān)保責(zé)任確認(rèn)表》擔(dān)保流程圖--流程圖（附后）第三章?lián)Ｉ暾?qǐng)和受理公司申請(qǐng)擔(dān)保需填寫《貸款擔(dān)保申報(bào)書》，同步應(yīng)提供下列材料，并對(duì)所提供材料真實(shí)性負(fù)責(zé)。借款人（擔(dān)保申請(qǐng)人）應(yīng)提供材料；法人營業(yè)執(zhí)照（經(jīng)年檢）及法人代碼證；法人代表證明委托書；法人代表授權(quán)書；法人代表及委托代理人身份證；注冊(cè)資本驗(yàn)資報(bào)告；貸款卡及貸款卡回執(zhí)單；資信證明；公司章程及；借款申請(qǐng)書；申請(qǐng)借款和擔(dān)保董事會(huì)決策；當(dāng)期財(cái)務(wù)報(bào)表及近3年（視公司存續(xù)期而定）財(cái)務(wù)報(bào)表和經(jīng)承認(rèn)達(dá)中介機(jī)構(gòu)出具審計(jì)報(bào)告。報(bào)表重要涉及：資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、鈔票流量表等；與借款用途關(guān)于資料：如購銷合同、合伙合同等；貸款項(xiàng)目可行性報(bào)告及有關(guān)主管部門批件；生產(chǎn)經(jīng)營狀況；重要存貨、長期投資、固定資產(chǎn)、銀行借款明細(xì)表，應(yīng)收帳款帳齡分析表和或有負(fù)債狀況表；其她關(guān)于材料及我公司規(guī)定資料。反擔(dān)保人應(yīng)提供材料：法人營業(yè)執(zhí)照（經(jīng)年檢）及法人代碼證；法人代表證明書；法人代表授權(quán)書；法人代表及委托代理人身份證；注冊(cè)資本驗(yàn)資報(bào)告；貸款卡及貸款卡回執(zhí)單；資信證明；公司章程；當(dāng)期和近3年財(cái)務(wù)報(bào)表及經(jīng)承認(rèn)中介機(jī)構(gòu)出具審計(jì)報(bào)告。報(bào)表重要涉及：資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、鈔票流量表等；重要存貨、長期投資、固定資產(chǎn)、銀行借款明細(xì)表，應(yīng)收帳款帳齡分析表和或有負(fù)債狀況表；其她關(guān)于材料及我公司規(guī)定資料。反擔(dān)保方式為抵押或質(zhì)押應(yīng)提供材料抵押物、質(zhì)物清單；抵押物、質(zhì)物權(quán)力憑證；抵押物、質(zhì)物評(píng)估資料；保險(xiǎn)單；董事會(huì)批準(zhǔn)抵押、質(zhì)押決策；抵押物、質(zhì)物為共有，提供全體共有人批準(zhǔn)抵押聲明；抵押物、質(zhì)物為海關(guān)監(jiān)管，提供海關(guān)批準(zhǔn)抵押或質(zhì)押證明；抵押物、質(zhì)物為國有公司，提供主管部門及國有資產(chǎn)管理部門批準(zhǔn)抵押或質(zhì)押證明；其她關(guān)于材料及我公司規(guī)定資料。（四）注意事項(xiàng)1.提供材料除影印件外，同步應(yīng)提供原件備驗(yàn)；2.提供材料影印件要加蓋公章確認(rèn)；3.法人代表授權(quán)委托需法人代表親筆簽字授權(quán)；4.公司受理部門可依照貸款擔(dān)保和公司實(shí)際狀況進(jìn)行刪選和添加。業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)貸款擔(dān)保受理，評(píng)審部核算客戶提交材料完整性和真實(shí)性，審理受理?xiàng)l件，提出受理意見。對(duì)符合擔(dān)保條件貸款擔(dān)保正式受理，建立顧客檔案及檔案編號(hào)，登記《貸款擔(dān)保受理登記表》、《擔(dān)保申請(qǐng)人材料清單》、《反擔(dān)保人材料清單》及按材料清單提供材料作為《信用擔(dān)保申報(bào)書》附件，擔(dān)保申請(qǐng)人有關(guān)資料交由業(yè)務(wù)部保管。擔(dān)保受理?xiàng)l件具備公司法人資格并已通過年檢；依法經(jīng)營，經(jīng)營范疇符合國家政策；公司短期流動(dòng)資金貸款，申請(qǐng)擔(dān)保額不超過該公司有效凈資產(chǎn)70%；對(duì)于中長期貸款，申請(qǐng)擔(dān)保額不超過該公司有效凈資產(chǎn)50%；具備償還借款能力，并能提供有效、足額和易于變現(xiàn)反擔(dān)保辦法；對(duì)單個(gè)公司擔(dān)保金額不超過我公司自身實(shí)收資本10%；該公司資產(chǎn)負(fù)債率不超過70%。注：有效資產(chǎn)是指扣除存貨及應(yīng)收帳款中呆壞賬、待攤費(fèi)用和我司難以確認(rèn)無形資產(chǎn)、遞延資產(chǎn)之后公司凈資產(chǎn)。第四章貸款擔(dān)保初審和實(shí)地調(diào)查 由公司審保小組依照業(yè)務(wù)部推薦擔(dān)保項(xiàng)目進(jìn)行初選并擬定調(diào)查人，對(duì)申請(qǐng)貸款擔(dān)保公司進(jìn)行保前調(diào)查。貸款擔(dān)保初審重要是通過資料審核和實(shí)地調(diào)查，獲取對(duì)擔(dān)保貸款、貸款公司及反擔(dān)保人真實(shí)、全面信息，通過綜合分析、比較、評(píng)價(jià)，形成最后綜合性評(píng)估。并由評(píng)審組出具書面《擔(dān)保調(diào)查報(bào)告》。資料審核是貸款擔(dān)保初審開始階段，是對(duì)申請(qǐng)擔(dān)保公司提供資料、信息進(jìn)行收集、整頓和審核，以擬定這些信息真實(shí)、有效和完整性。信息不但來源于公司，還應(yīng)從其她途徑，如與公司和貸款關(guān)于管理部門、金融部門、財(cái)稅部門、供應(yīng)商、顧客等處獲取。對(duì)上述資料、信息審核過程中需要進(jìn)一步明確、補(bǔ)充、核算之處以及發(fā)現(xiàn)漏洞、疑點(diǎn)即是下一步進(jìn)行實(shí)地調(diào)查重點(diǎn)。資料審核要點(diǎn)按“清單”規(guī)定提供材料與否齊全、有效，規(guī)定提供原件與否為原件，復(fù)印件與否和原件一致，復(fù)印件材料與否已加蓋公章。各種文獻(xiàn)與否在有效期內(nèi)，應(yīng)年檢與否已辦理手續(xù)；關(guān)于文獻(xiàn)有關(guān)內(nèi)容要核對(duì)一致，邏輯關(guān)系要對(duì)的，通過對(duì)公司成立批文、合同、章程、董事會(huì)決策、驗(yàn)資報(bào)告、立項(xiàng)批文、可研、信用級(jí)別、環(huán)保及市場(chǎng)準(zhǔn)入等詳細(xì)文獻(xiàn)審核，理解借款人（擔(dān)保申請(qǐng)人）和反擔(dān)保人與否具備資格、合法合規(guī)；財(cái)務(wù)報(bào)表與否由會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具了審計(jì)報(bào)告，與否是無保存意見報(bào)告，初步分析財(cái)務(wù)狀況，記錄疑點(diǎn)，以便實(shí)地調(diào)查核算。對(duì)反擔(dān)保人提供文獻(xiàn)資料審核與以上三項(xiàng)基本相似，重點(diǎn)是審核反擔(dān)保人提供反擔(dān)保辦法與否符合《擔(dān)保法》、《物權(quán)法》等有關(guān)法律和行業(yè)法規(guī)以及關(guān)于抵押登級(jí)管理辦法規(guī)定，抵押物、質(zhì)物權(quán)屬（權(quán)力憑證）與否明晰。第十一條貸款擔(dān)保初審過程中，業(yè)務(wù)部（至少2人以上）應(yīng)到借款人和反擔(dān)保人及關(guān)于部門進(jìn)行實(shí)地調(diào)查。進(jìn)行實(shí)地調(diào)查前，要列出調(diào)查提綱，明確調(diào)查目的，實(shí)地調(diào)查至少要進(jìn)行一次，公司總經(jīng)理依照詳細(xì)狀況參加調(diào)查。第十二條實(shí)地調(diào)查要點(diǎn)訪問公司，會(huì)見關(guān)于當(dāng)事人，理解公司和貸款背景、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)范疇、銷售和利潤、資源供應(yīng)等狀況；弄清借款用途和還款來源；考察公司管理團(tuán)隊(duì)整體素質(zhì)（文化限度、重要經(jīng)歷、技術(shù)特長、經(jīng)營決策、市場(chǎng)開拓、遵紀(jì)守法等方面），理解重要領(lǐng)導(dǎo)人信用狀況和能力；對(duì)需進(jìn)一步核算材料，規(guī)定公司提供原件核對(duì)；考察重要生產(chǎn)、經(jīng)營場(chǎng)合，通過走、看、問，判斷公司實(shí)際生產(chǎn)、經(jīng)營狀況，印證關(guān)于資料記載和關(guān)于當(dāng)事人簡(jiǎn)介狀況；對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表調(diào)查審核，應(yīng)依照公司實(shí)際狀況，重要調(diào)查核算如下內(nèi)容：理解公司重要會(huì)計(jì)政策，與否按會(huì)計(jì)準(zhǔn)則記賬；公司財(cái)務(wù)內(nèi)部控制制度與否完備并有效執(zhí)行；通過采用抽查大項(xiàng)方式，審核公司與否做到了帳表、帳帳、帳證、帳實(shí)四相符，核算資產(chǎn)、負(fù)債、權(quán)益與否有虛假；有保存意見審計(jì)報(bào)告保存意見部份；公司或有損失和或有負(fù)債狀況。察看抵押物、質(zhì)物。以房地產(chǎn)抵押，要察看、理解抵押物面積、用途、構(gòu)造、竣工時(shí)間、原價(jià)和凈值、周邊環(huán)境等；以動(dòng)產(chǎn)抵押、質(zhì)押，要察看理解抵押物、質(zhì)物規(guī)格、型號(hào)、質(zhì)量、原價(jià)和凈值、用途等；以匯票、本票、債券、存款單、倉單、提單等出質(zhì)，要察看核算權(quán)力憑證原件，辨別真?zhèn)危匾獣r(shí)請(qǐng)關(guān)于部門鑒定。第十三條綜合分析是在核算資料和實(shí)地調(diào)查基本上，對(duì)已經(jīng)獲取信息進(jìn)行綜合判斷、分析、比較和評(píng)價(jià)，重要有如下幾種方面：分析、判斷借款人（擔(dān)保申請(qǐng)人）主體資格、清償債務(wù)意愿及與否能嚴(yán)格履行合同條款；分析經(jīng)濟(jì)環(huán)境對(duì)擔(dān)保貸款和貸款承擔(dān)公司影響，重要涉及：貸款產(chǎn)品在行業(yè)中地位，產(chǎn)品經(jīng)濟(jì)壽命期，技術(shù)、工藝先進(jìn)限度，市場(chǎng)構(gòu)造和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力，市場(chǎng)預(yù)測(cè)及銷售分析，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限度及政府管制限度等；分析借款人還款能力。通過財(cái)務(wù)分析和鈔票流量分析，掌握借款人財(cái)務(wù)狀況和償債能力，預(yù)測(cè)借款人將來發(fā)展趨勢(shì)。財(cái)務(wù)分析重要內(nèi)容：1.償債能力（財(cái)務(wù)杠杠比率、流動(dòng)比率），2.賺錢能力（賺錢比率），3.營運(yùn)能力（效率比率），4.資產(chǎn)質(zhì)量，5.資金構(gòu)造，6.預(yù)測(cè)近三年發(fā)展趨勢(shì)。鈔票流量分析是要預(yù)測(cè)在將來還款期間內(nèi)，與否可以產(chǎn)生足夠鈔票流量?jī)斶€銀行借款。分析反擔(dān)保人擔(dān)保資格和擔(dān)保能力。重點(diǎn)分析擔(dān)保方式可操作性，抵押、質(zhì)押與否合法合規(guī)，與抵押物、質(zhì)物流動(dòng)性有關(guān)預(yù)期變現(xiàn)難易限度、交易成本和價(jià)格穩(wěn)定性和可預(yù)見性；基本風(fēng)險(xiǎn)度分析。第十四條貸款擔(dān)保初審結(jié)束，業(yè)務(wù)部調(diào)查人須向業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人、評(píng)審部負(fù)責(zé)人、公司總經(jīng)理提交《擔(dān)保調(diào)查報(bào)告》?！稉?dān)保調(diào)查報(bào)告》重要內(nèi)容：價(jià)款人背景狀況;貸款基本狀況；市場(chǎng)預(yù)測(cè)及銷售分析；財(cái)務(wù)狀況及償債能力；借款用途及還款資金來源；反擔(dān)保狀況；與銀行往來及或有負(fù)債狀況；綜合分析該貸款風(fēng)險(xiǎn)限度；其她需要闡明狀況；調(diào)查結(jié)論。第十五條貸款擔(dān)保初審過程中發(fā)現(xiàn)公司有不良信用記錄、出具虛假資料、違法違規(guī)等問題，或公司積極規(guī)定撤回?fù)?dān)保申請(qǐng)，致使初審工作不能繼續(xù)進(jìn)行時(shí)，評(píng)審組應(yīng)在《擔(dān)保調(diào)查報(bào)告》中闡明因素并提出解決意見，填報(bào)《擔(dān)保貸款審查表》，按貸款擔(dān)保審查程序，訂立審查意見后報(bào)總經(jīng)理簽批。因公司材料提供不全或公司規(guī)定暫緩解決影響貸款擔(dān)保初審工作，亦按上述程序辦理。第十六條貸款擔(dān)保初審工作自正式受理開始，普通應(yīng)在7個(gè)工作日完畢，如超過7個(gè)工作日，業(yè)務(wù)部應(yīng)向部門負(fù)責(zé)人闡明因素。第五章?lián)ＹJ款評(píng)審與決策第十七條貸款擔(dān)保評(píng)審（詳細(xì)評(píng)審）涉及兩個(gè)環(huán)節(jié)，依照貸款擔(dān)保金額分別提交審查小組或項(xiàng)目評(píng)審委員會(huì)審核。第十八條貸款擔(dān)保初審工作結(jié)束后，評(píng)審組依照擔(dān)保金額將公司提交各項(xiàng)資料和《擔(dān)保調(diào)查報(bào)告》提交至總經(jīng)理或評(píng)審委員會(huì)。凡擔(dān)保金額在300萬元人民幣如下?lián)ＹJ款由評(píng)審組報(bào)擔(dān)保評(píng)審小組審批批準(zhǔn)后上報(bào)公司總經(jīng)理審批通過。超過300萬元人民幣以上貸款擔(dān)保由評(píng)審組提交并通過公司評(píng)審委員會(huì)討論、審批后報(bào)公司總經(jīng)理簽批。評(píng)審小組評(píng)審重點(diǎn)是貸款資料和《擔(dān)保調(diào)查報(bào)告》。評(píng)審小組評(píng)審重要內(nèi)容有：貸款資料真實(shí)性、完整性、精確性；對(duì)反擔(dān)保辦法提出意見；對(duì)公司報(bào)審資料從法律角度加以審核；對(duì)貸款風(fēng)險(xiǎn)度進(jìn)行評(píng)價(jià)；對(duì)公司財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行評(píng)價(jià)。評(píng)審意見和結(jié)論填寫《擔(dān)保貸款評(píng)審書》。評(píng)審普通應(yīng)在5個(gè)工作日完畢。第十九條凡超過300萬元人民幣以上貸款擔(dān)保審批須提交至公司評(píng)審委員會(huì)討論。評(píng)審組需將公司提交各項(xiàng)資料和《擔(dān)保調(diào)查報(bào)告》提交至公司評(píng)審委員會(huì)成員。公司評(píng)審委員會(huì)尋常工作由業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)。評(píng)審會(huì)議參加人員：評(píng)委會(huì)全體成員：評(píng)審組：評(píng)審會(huì)以為須參加人員。第二十條會(huì)議評(píng)審工作程序：評(píng)審會(huì)至少在會(huì)議召開前2天，辦公室將會(huì)議內(nèi)容文獻(xiàn)發(fā)放給參加會(huì)議人員；會(huì)議由評(píng)委會(huì)主任召集，參加會(huì)議人員必要準(zhǔn)時(shí)參加會(huì)議，因特殊狀況不能出席時(shí)，必要事先向評(píng)委會(huì)主任請(qǐng)假。若參加會(huì)議人員未達(dá)到應(yīng)參加會(huì)議人數(shù)半數(shù)，則會(huì)議改期進(jìn)行；評(píng)審部報(bào)告貸款調(diào)查狀況和初審意見；部門負(fù)責(zé)人報(bào)告部門討論意見；評(píng)審委員會(huì)和其她參加會(huì)議人員質(zhì)疑，有關(guān)人員答疑；參加會(huì)議人員從合法性、安全性、效益性等方面對(duì)貸款擔(dān)保進(jìn)行綜合分析并提出詳細(xì)評(píng)審意見；評(píng)審委員會(huì)主任綜合與會(huì)大多數(shù)人意見后提出總結(jié)性評(píng)審意見；會(huì)議評(píng)審采用簽字表決制，參加會(huì)議評(píng)審人員須在《擔(dān)保貸款評(píng)審書》上明確填寫“批準(zhǔn)”或“不批準(zhǔn)”并簽字，不得棄權(quán)，三分之二以上評(píng)審人員批準(zhǔn)視為貸款擔(dān)保評(píng)審?fù)ㄟ^；按照公司決策權(quán)限劃分規(guī)定報(bào)公司最高決策人審批。第二十一條會(huì)議由評(píng)委會(huì)指定專人記錄，內(nèi)容涉及會(huì)議時(shí)間、地點(diǎn)、出席人員、參加會(huì)議人員對(duì)貸款意見及評(píng)委會(huì)主任最后綜合意見。會(huì)議形成文書、資料歸檔保管。第二十二條對(duì)被審保小組、評(píng)審委員會(huì)否決貸款擔(dān)保，決策人只能做“不批準(zhǔn)擔(dān)?！被颉斑M(jìn)行復(fù)議”決定，而不能做“批準(zhǔn)擔(dān)?！睕Q定。第二十三條發(fā)生如下情形貸款擔(dān)保需進(jìn)行復(fù)議公司評(píng)審委員會(huì)否決（三分之一以上評(píng)審人員不批準(zhǔn)），但決策人決定復(fù)議貸款擔(dān)保；多數(shù)評(píng)審人員質(zhì)疑，委員會(huì)主任以為有必要進(jìn)一步調(diào)查貸款擔(dān)保；自公司批準(zhǔn)擔(dān)保之日起3個(gè)月后才辦理手續(xù)貸款擔(dān)保。復(fù)議普通不超過1次。對(duì)復(fù)議貸款擔(dān)保，自貸款擔(dān)保初審程序開始辦理，如有必要決策人或評(píng)審委員會(huì)可重新擬定第一調(diào)查人。第六章?lián)：贤喠⒌诙臈l貸款擔(dān)保正式批準(zhǔn)后由業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)發(fā)函，程序如下：向貸款銀行發(fā)擔(dān)保意向函告知我公司批準(zhǔn)該公司貸款擔(dān)保意見；告知借款公司（擔(dān)保申請(qǐng)人）辦理擔(dān)保手續(xù)，告知涉及如下內(nèi)容：公司批準(zhǔn)擔(dān)保決定、繳納擔(dān)保費(fèi)用金額、付款期限和方式、辦理擔(dān)保手續(xù)應(yīng)備資料和其她準(zhǔn)備工作。發(fā)函前業(yè)務(wù)部要確認(rèn)貸款銀行承貸狀況。第二十五條業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)擔(dān)保合同簽約手續(xù)，簽約程序如下：準(zhǔn)備（或擬訂）空白法律合同文本，涉及委托擔(dān)保合同、擔(dān)保合同、反擔(dān)保合同及其她須準(zhǔn)備法律文書；由法律顧問或法務(wù)專人、業(yè)務(wù)部、評(píng)審部審核上述合同文本，對(duì)需要調(diào)節(jié)和修改合同條款應(yīng)及時(shí)與對(duì)方當(dāng)事人協(xié)商、談判，將修改意見填寫在《合同審核表》中，報(bào)公司總經(jīng)理審定；業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)登記《合同登記表》，擬定我司出具合同編號(hào)，填寫合同內(nèi)容并由部門負(fù)責(zé)人在經(jīng)辦人處簽字；eq\o\ac(○,1)與貸款人訂立《擔(dān)保合同》中“其她商定”要注明“本合同擔(dān)保人與借款人辦妥抵押登記手續(xù)后，擔(dān)保人以書面形式告知貸款人，貸款人收到保證人書面告知后，才干讓借款人用款”；eq\o\ac(○,2)與抵（質(zhì)）押人訂立《反擔(dān)保抵（質(zhì)）押合同》普通狀況下，抵（質(zhì)）押期限要長于借款期限，保險(xiǎn)期限要長于借款期限，投?？傊挡坏玫陀诘盅何?、質(zhì)物總值，保單要注明我公司為保險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)谝皇芤嫒?，保單正本須存?chǔ)我公司；若擔(dān)保貸款到期而銀行批準(zhǔn)貸款展期，我公司將貸款擔(dān)保展期視同新保審批，一侍擔(dān)保展期通過審批，則上述有關(guān)期限銜接猶如新保同樣商定。若擔(dān)保貸款逾期，則《反擔(dān)保抵（質(zhì)）押合同》期限則與貸款公司還清貸款本息及有關(guān)費(fèi)用日期一致。對(duì)填寫完內(nèi)容合同文本再一次審核，辦法與本條第（二）項(xiàng)相似；涉及到法人代表、董事會(huì)成員、股東代表、反擔(dān)保人（自然人）等簽字蓋章狀況，當(dāng)事人必要當(dāng)面簽字、蓋章，我公司至少應(yīng)有決策人或公司總經(jīng)理、公司法律顧問、業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人在現(xiàn)場(chǎng)；公司訂立《擔(dān)保費(fèi)認(rèn)繳單》，一式二份，其中一份交公司財(cái)務(wù)部；法人代表、公司簽章。第二十六條辦理完簽約手續(xù)貸款擔(dān)保普通資料由業(yè)務(wù)部保管，而重要法律文書、經(jīng)登記機(jī)關(guān)登記后抵(質(zhì))押物重要憑證及有關(guān)文獻(xiàn)正本等辦理完有關(guān)手續(xù)后直接移送辦公室檔案管理員單獨(dú)登記保管并入保險(xiǎn)柜視同鈔票管理。上述重要權(quán)利憑證或文獻(xiàn)副本或影印件在貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)終結(jié)前，交業(yè)務(wù)部保管，以便隨時(shí)調(diào)用。業(yè)務(wù)終結(jié)后，交由辦公室檔案管理員集中解決。第七章反擔(dān)保辦法第二十七條對(duì)獲得批準(zhǔn)擔(dān)保公司，必要貫徹反擔(dān)保辦法，涉及財(cái)產(chǎn)抵押、財(cái)產(chǎn)或權(quán)力質(zhì)押、保證金、公司反擔(dān)保等，公司依照公司和貸款實(shí)際狀況，同步采用一種或幾種保證辦法。第二十八條公司提供抵押物、質(zhì)押物范疇，按《擔(dān)保法》規(guī)定執(zhí)行，并按關(guān)于規(guī)定辦理抵（質(zhì)）押登記手續(xù)。第二十九條用不動(dòng)產(chǎn)抵押，抵押率（按凈值計(jì)算）不高于70%；動(dòng)產(chǎn)抵押率（按凈值計(jì)算）不高于50%；動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押率（按凈值計(jì)算）不高于50%；股權(quán)、債券等權(quán)力質(zhì)押，質(zhì)押率（分別按投資額、債券面值計(jì)算）不高于70%。第三十條采用保證反擔(dān)保辦法公司，必要滿足如下條件：必要具備《擔(dān)保法》規(guī)定擔(dān)保資格；資產(chǎn)負(fù)債率不超過70%；持續(xù)2年賺錢；公司資信和經(jīng)濟(jì)實(shí)力要優(yōu)于借款公司；公司在承保期必要參加保險(xiǎn)。第三十一條公司法律顧問或法務(wù)專人、業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)準(zhǔn)備抵（質(zhì)）押登記資料和辦理抵（質(zhì)）押登記手續(xù)。抵（質(zhì)）押登記資料涉及：主合同、擔(dān)保合同、抵（質(zhì)）押合同、抵（質(zhì)）押登記部門規(guī)定提供其她資料等。辦理完抵（質(zhì)）押登記手續(xù)后，應(yīng)獲得抵（質(zhì)）押登記部門發(fā)放《她項(xiàng)權(quán)力證書》或抵（質(zhì)）押登記部門簽章《抵（質(zhì)）押登記表》等證明文獻(xiàn)。第三十二條辦妥抵（質(zhì)）押登記手續(xù)，并且在擔(dān)保公司按商定繳足擔(dān)保費(fèi)用后由業(yè)務(wù)部經(jīng)辦人員填制《貸款擔(dān)保聯(lián)系單》一式二份并將一份用于告知貸款銀行。聯(lián)系單上須注明“已經(jīng)與借款人辦妥貸款擔(dān)保抵（質(zhì)）押登記手續(xù)，請(qǐng)貸款銀行接此告知后依照貸款用款條件可容許借款人開始使用貸款資金”字樣（普通狀況下，此條款應(yīng)事先在銀保合伙合同中和銀行貸款合同中商定）。將本筆擔(dān)保合同項(xiàng)下借款借據(jù)影印件送辦公室入保險(xiǎn)柜附在主合同項(xiàng)下存檔。業(yè)務(wù)部經(jīng)辦人保管一份經(jīng)銀行經(jīng)辦人簽章《擔(dān)保貸款業(yè)務(wù)聯(lián)系單》和銀行借款借據(jù)影印件。第八章?lián)Ｊ召M(fèi)第三十三條公司擔(dān)保費(fèi)按照貸款銀行對(duì)公司貸款執(zhí)行利率50%收取。第三十四條擔(dān)保費(fèi)在借款合同生效之日一次性收取。對(duì)擔(dān)保期超過一年以上擔(dān)保業(yè)務(wù)按年度收取費(fèi)用。第三十五條擔(dān)保費(fèi)計(jì)算原則、總額、與否分期（年）繳付以及分期交付條件由公司與申保公司在貸款擔(dān)保委托合同以及反擔(dān)保合同中商定。并按此商定執(zhí)行交收（狀況允許時(shí)，分期準(zhǔn)時(shí)足額繳付保費(fèi)應(yīng)視同準(zhǔn)時(shí)足額繳付利息同樣在銀保合伙合同和擔(dān)保合同、反擔(dān)保合同甚至于貸款中作為提前收貸和提前撤保或提前啟用反擔(dān)保辦法商定條件）。擔(dān)保費(fèi)由公司財(cái)務(wù)部依照合同商定或《擔(dān)保費(fèi)認(rèn)繳單》實(shí)際金額負(fù)責(zé)核算和清收，業(yè)務(wù)部特別是經(jīng)辦項(xiàng)目經(jīng)理負(fù)責(zé)協(xié)助催收。第九章保后管理第三十六條保后管理是指自承貸銀行向貸款公司放款日起至擔(dān)保終結(jié)過程管理，涉及保后檢查、擔(dān)保展期或逾期及撤保解決等全過程。第三十七條保后管理檢查由業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)，評(píng)審部監(jiān)督。保后檢查分尋常檢查和重點(diǎn)檢查。尋常檢查是依照公司實(shí)際狀況，如擔(dān)保金額、擔(dān)保期限、反擔(dān)保辦法、風(fēng)險(xiǎn)登記等因素來擬定擬定檢查頻率。尋常檢查至少每個(gè)季度要進(jìn)行一次。重點(diǎn)檢查是對(duì)借款封閉管理擔(dān)保貸款、以為風(fēng)險(xiǎn)較大擔(dān)保貸款及其她需特別關(guān)注擔(dān)保貸款進(jìn)行每月一次檢查及不定期檢查或全程跟蹤。檢查完畢后，檢查人員應(yīng)擬寫檢查報(bào)告，必要時(shí)可附公司及關(guān)于部門提供資料報(bào)業(yè)務(wù)部、評(píng)審部負(fù)責(zé)人審視。涉及問題重大或擔(dān)保有風(fēng)險(xiǎn)檢查報(bào)告應(yīng)同步報(bào)公司總經(jīng)理。第三十八條保后檢查內(nèi)容：債務(wù)人生產(chǎn)經(jīng)營和財(cái)務(wù)狀況；反擔(dān)保辦法中貫徹狀況與否發(fā)生了新不利因素；風(fēng)險(xiǎn)計(jì)算及考量和意見及建議；公司與否按借款合同規(guī)定支付利息；其她須闡明狀況。第三十九條檢查人員在檢查中發(fā)現(xiàn)公司存在較大問題，須當(dāng)天向業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人口頭報(bào)告，業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人應(yīng)在3日內(nèi)將存在問題和解決意見書面抄送評(píng)審部負(fù)責(zé)人并報(bào)告公司總經(jīng)理。必要時(shí)，公司總經(jīng)理可召集關(guān)于人員進(jìn)行專項(xiàng)討論并提出相應(yīng)對(duì)策及辦法。第四十條對(duì)所有貸款擔(dān)保，在擔(dān)保到期之前30日，由業(yè)務(wù)部填制《擔(dān)保到期告知函》，告知貸款公司及時(shí)籌措資金歸還銀行貸款。第四