證券從業(yè)-證券投資基金筆試（2018-2023年）真題摘選含答案

長風破浪會有時，直掛云帆濟滄海。證券從業(yè)-證券投資基金筆試（2018-2023年）真題摘選含答案（圖片大小可自由調整）卷I一.參考題庫(共30題)1.基金產(chǎn)品定價需要考慮的因素包括（）。A、基金產(chǎn)品的類型B、市場環(huán)境C、客戶特性D、渠道特性2.系統(tǒng)數(shù)據(jù)應當逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在移動硬盤上保存15年。3.對基金經(jīng)理的真實表現(xiàn)加以衡量并非易事，主要是由于（）。A、基金的投資表現(xiàn)實際上反映了投資技巧與投資運氣的綜合影響B(tài)、對績效表現(xiàn)好壞的衡量涉及比較基準的選擇問題C、投資目標、投資限制、操作策略、資產(chǎn)配置、風險水平的不同往往使基金之間的績效不可比D、績效衡量的一個隱含假設是基金本身的情況是穩(wěn)定的4.（）是滿足投資者需求的手段。A、產(chǎn)品B、費率C、促銷D、渠道5.內(nèi)部控制制度是指公司為（）而制定的各種業(yè)務操作程序、管理與控制措施的總稱。A、防范金融風險B、保護資產(chǎn)的安全與完整C、控制成本費用D、促進各項經(jīng)營活動有效實施6.投資者可以在ETF二級市場交易價格與基金份額凈值二者之間存在差價時進行套利交易。（）7.ETF的申購對價、贖回對價不包括（）。A、組合證券B、現(xiàn)金替代C、現(xiàn)金D、其他對價8.按股票（）所表現(xiàn)出來的行業(yè)特征，可以將股票分為增長類、周期類、穩(wěn)定類和能源類等類型。A、收益行為B、價格行為C、風險行為D、內(nèi)在價值9.基金產(chǎn)品定價就是與基金產(chǎn)品本身相關的各項費率的確定，主要包括（）。A、認（申）購費率B、贖回費率C、管理費率D、托管費率10.基金管理公司應當明確職責劃分，在崗位分工的基礎上明確各會計崗位職責，嚴禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨自操作全過程。（）11.積極型投資策略旨在通過（）構造投資組合，并通過買賣時機的選擇和投資組合結構的調整，獲得超過市場組合收益的回報。A、基本分析B、技術分析C、心理分析D、行為分析12.在基金募集和運作過程中，負有基金信息披露義務的當事人主要包括（）。A、基金管理人B、基金托管人C、基金持有人D、證券交易所13.積極型股票投資組合管理是有效市場的最佳選擇。（）14.以下不屬于資產(chǎn)配置基本步驟的是（）。A、明確投資目標和限制因素B、確定有效資產(chǎn)組合的邊界C、明確資本市場的方差值D、尋找最佳的資產(chǎn)組合15.基金銷售過程的適用性原則要求，基金銷售機構應遵循（）。A、投資人利益優(yōu)先原則B、全面性原則C、公正性原則D、及時性原則16.（）是指托管人托管的基金資產(chǎn)、托管人的自有資產(chǎn)、托管人托管的其他資產(chǎn)應當分離；直接操作人員和控制人員應相對獨立，適當分離；內(nèi)部控制制度的檢查、評價部門必須獨立于內(nèi)部控制制度的制黲定和執(zhí)行部門。A、合法性原則B、完整性原則C、及時性原則D、獨立性原則17.依據(jù)投資對象不同，可以把基金分為成長型、收入型及平衡型基金。（）18.當且僅當（）時，債券投資組合才能夠免于市場利率波動的風險。A、收益率曲線是水平狀態(tài)B、收益率的任何變動都使收益率曲線平行移動C、利率在所有期限點上都不變D、利率在所有期限點上以相同的基點上升或下降19.基金管理人應當在（）中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、基金銷售服務費的金額。A、基金季度報告B、基金半年度報告C、基金年度報告D、基金臨時報告20.基金財產(chǎn)不得用于（）投資或者活動。A、承銷證券B、向他人貸款或者提供擔保C、向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或者債券D、參與銀行間同業(yè)拆借市場交易21.可轉換公司債券的贖回條件一般是（）。A、公司股價在一段時間內(nèi)連續(xù)在轉換價格左右小幅波動B、公司股價在一段時間內(nèi)連續(xù)高于轉換價格達到一定幅度C、公司股價在一段時間內(nèi)連續(xù)低于轉換價格達到一定幅度D、公司股價在一段時間內(nèi)連續(xù)等于轉換價格22.對于投資人來說，保本基金的投資風險表現(xiàn)在（）。A、保本基金有一個保本期，投資者不需要持有到期也可以獲得本金保證或收益保證B、保本基金有一個保本期，投資者只有持有到期后才能獲得本金保證或收益保證C、保本的性質在一定程度上限制了基金收益的上升空間D、保本型基金虧本的風險幾乎等于零，投資者不需考慮投資的機會成本與通貨膨脹損失23.混合基金的風險低于股票基金，預期收益則要高于債券基金。（）24.按照基金法律形式，證券投資基金可以劃分為（）。A、開放式基金B(yǎng)、封閉式基金C、契約型基金D、公司型基金25.申請托管資格的商業(yè)銀行須在（）等方面符合《證券投資基金法》及《證券投資基金托管資格管理辦法》等法律法規(guī)的規(guī)定。A、資產(chǎn)質量B、人員配備C、辦公硬件和系統(tǒng)軟件D、風險控制26.與房地產(chǎn)一樣，（）是應對通貨膨脹最有效的手段。A、股票基金B(yǎng)、債券基金C、貨幣市場基金D、ETF27.基金銷售監(jiān)管的重要內(nèi)容包括（）。A、規(guī)范基金銷售費用結構和費率水平B、規(guī)范基金評價業(yè)務C、規(guī)范基金銷售賬戶的運作及銷售結算資金的交收D、規(guī)范基金份額持有人行為28.資產(chǎn)配置的主要方法包括歷史數(shù)據(jù)法和情景綜合分析法。（）29.流動性風險主要用于衡量投資者持有債券（）的難易程度。A、售出B、變現(xiàn)C、上市D、付息30.計價錯誤的處理包括（）。A、基金管理公司應制定估值及份額凈值計價錯誤的識別及應急方案，當估值或份額凈值計價錯誤實際發(fā)生時，基金管理公司應立即糾正B、當錯誤達到或超過基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理公司應及時向監(jiān)管機構報告C、當錯誤達到或超過基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，基金管理公司應當公告、通報基金托管人D、基金管理公司和托管銀行因共同行為給基金財產(chǎn)或基金份額持有人造成損害的，應承擔連帶賠償責任卷I參考答案一.參考題庫1.參考答案:A,B,C,D2.參考答案:錯誤3.參考答案:A,B,C,D4.參考答案:A5.參考答案:A,B,D6.參考答案:正確7.參考答案:C8.參考答案:B9.參考答案:A,B,C,D10.參考答案:正確11.參考答案:A,B12.參考答案:A,B,C13.參考答案:錯誤14.參考答案:C15.參考答案:A,B,D16.參考答案:D17.參考答案:錯誤18.參考答案:A,B,D19.參考答案:B,C20.參考答案:A,B,C21.參考答案:B22.參考答案:B,C23.參考答案:正確24.參考答案:C,D25.參考答案:A,B,C,D26.參考答案:A27.參考答案:A,B,C28.參考答案:正確29.參考答案:B30.參考答案:A,B,D卷II一.參考題庫(共30題)1.股票基金應有80%以上的資產(chǎn)投資于股票。（）2.基金資產(chǎn)（）以上投資于債券的為債券基金。A、40％B、60％C、90％D、80％3.基金頭寸指基金在進行交易后的所有（）賬戶的資金余額。A、現(xiàn)金類B、非現(xiàn)金類C、權益類D、負債類4.（）以非本國的股票市場為投資場所，由于幣制不同，存在一定的匯率風險。A、國內(nèi)股票基金B(yǎng)、國外股票基金C、全球股票基金D、聯(lián)合股票基金5.基金會計的責任主體是對基金進行會計核算的基金管理公司和基金托管人。（）6.LOF份額的轉托管業(yè)務包括（）。A、從場內(nèi)到場內(nèi)轉托管B、從場內(nèi)到場外轉托管C、從場外到場內(nèi)轉托管D、從場外到場外轉托管7.為保護中小投資者利益，《公司債發(fā)行試點辦法》規(guī)定公司債必須是有擔保債券。8.基金管理人按照規(guī)定對基金信托人的會計核算進行復核并出具復核意見。（）9.在基金管理公司，（）負責記錄并保存每日投資交易情況的工作。A、投資部B、研究部C、交易部D、財務部10.基金管理人應在招募說明書及份額發(fā)售公告中載明有關基金銷售費用的信息有（）。A、基金銷售費用收取的條件、方式B、基金銷售費用收取的用途和費用標準C、基金銷售費用入賬的科目D、基金銷售費用水平11.股票基金的特點有（）。A、每一交易日股票基金不只有一個價格B、股票基金份額凈值不會由于買賣數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響C、對股票基金份額凈值高低進行合理與否的判斷是沒有意義的D、投資風險低于單一股票的投資風險12.根據(jù)資本資產(chǎn)定價模型在資源配置方面的應用，以下正確的是（）。A、牛市到來時，應選擇那些低β系數(shù)的證券或組合B、牛市到來時，應選擇那些高β系數(shù)的證券或組合C、熊市到來之際，應選擇那些低β系數(shù)的證券或組合D、熊市到來之際，應選擇那些高β系數(shù)的證券或組合13.（）證券組合追求基本收益(即利息、股息收益)的最大化。A、避稅型B、收入型C、增長型D、混合型14.基金經(jīng)理必須具有5年以上證券投資管理的經(jīng)歷。（）15.（）按照規(guī)定對基金管理公司的會計核算進行復核，（）負責將復核后的會計信息對外披露。A、基金管理公司，基金托管人B、基金管理公司，中國結算公司C、基金托管人，基金管理公司D、基金托管人，中國結算公司16.基金運營事務是基金投資管理與市場營銷工作的后臺保障，它通常包括（）。A、基金注冊登記B、核算與估值C、基金清算D、信息披露17.基金募集申請材料是否齊備屬于基金募集合規(guī)性審查內(nèi)容。（）18.購買公司型基金的投資人是基金公司的（）。A、股東B、管理人C、委托人D、債權人19.按照基金規(guī)模是否固定，證券投資基金可以劃分為（）。A、私募基金和公募基金B(yǎng)、上市基金和不上市基金C、開放式基金和封閉式基金D、契約型基金和公司型基金20.無差異曲線的位置越高，其上的投資組合帶來的滿意程度就越高。（）21.基金經(jīng)理、投資經(jīng)理的離任審查報告應報送基金行業(yè)協(xié)會。（）22.基金的優(yōu)劣表現(xiàn)只能通過（）才能作出評判。A、絕對表現(xiàn)B、相對表現(xiàn)C、歷史表現(xiàn)D、長期表現(xiàn)23.套利定價理論的基本假設不包括（）。A、投資者能夠發(fā)現(xiàn)市場上是否存在套利機會，并利用該機會進行套利B、所有證券的收益都受到一個共同因素的影響C、投資者的投資為復合投資期D、投資者是追求收益的，同時也是厭惡風險的24.一般而言，股票債券資產(chǎn)配置的期限為l年。（）25.一般而言，只有在存在（）的收益級差和（）的過渡期時，債券投資者才會進行互換操作。A、較高，較短B、較低，較長C、較高，較長D、較低，較高26.1868年英國成立的“海外及殖民地政府信托基金”(TheForeignandColonialGovernmentTrust)被大多數(shù)人看作是最早的基金。（）27.未接到（），基金托管人不得自行運用、處分、分配基金的任何資產(chǎn)。A、交易所的合法數(shù)據(jù)B、登記結算公司的合法數(shù)據(jù)C、基金份額持有人的指令D、基金管理人的指令28.下列關于認購開放式基金的表述正確的是（）。A、擬進行基金投資的投資人只需開立基金賬戶B、投資者在募集期內(nèi)可以多次認購基金份額C、已經(jīng)正式受理的認購申請可以撤銷D、申請的成功與否應以銷售機構對認購申請的受理為準29.當基金發(fā)生（）重大事件，托管人應當在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時公告書，并報中國證監(jiān)會備案。A、基金托管人的專門基金托管部門的負責人變動B、基金托管人的專門基金托管部門的主要業(yè)務人員在1年內(nèi)變動超過30%C、托管人召集基金份額持有人大會D、托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更30.套利不需要成本，沒有因素風險，卻具有正的收益率。（）卷II參考答案一.參考題庫1.參考答案:錯誤2.參考答案:D3.參考答案:A4.參考答案:B5.參考答案:正確6.參考答案:A,B