《銀行業(yè)務(wù)綜合技能實(shí)務(wù)》課程標(biāo)準(zhǔn)

《銀行業(yè)務(wù)綜合技能實(shí)務(wù)》課程標(biāo)準(zhǔn)課程名稱：銀行業(yè)務(wù)綜合技能實(shí)務(wù)（“智慧金融”賽項(xiàng)—“金融綜合技能”模塊培訓(xùn)課程）適用專業(yè)：財(cái)富管理專業(yè)、投資與理財(cái)專業(yè)等1．課程性質(zhì)本課程是財(cái)富管理專業(yè)、投資與理財(cái)專業(yè)、金融等專業(yè)的專業(yè)核心課，充分體現(xiàn)財(cái)經(jīng)商貿(mào)大類行業(yè)對商業(yè)銀行通用必備知識技能的職業(yè)需求，兼顧商業(yè)銀行業(yè)務(wù)傳統(tǒng)核心業(yè)務(wù)和科技金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)發(fā)展要求，對接專業(yè)教學(xué)標(biāo)準(zhǔn)，并有機(jī)融合金融合規(guī)思政教育元素；同時(shí)也是國家、省級高職院校職業(yè)技能競賽—“智慧金融”賽項(xiàng)—“金融綜合技能”模塊培訓(xùn)課程。實(shí)施本課程前，學(xué)生應(yīng)了解一定的經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)、金融學(xué)基礎(chǔ)和會(huì)計(jì)基礎(chǔ)等基本理論原理。相關(guān)課程銜接如下：前導(dǎo)課程：《經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)》《金融學(xué)基礎(chǔ)》《企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)》《財(cái)金基本技能》后續(xù)課程：《理財(cái)規(guī)劃》《信貸業(yè)務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)管理》《企業(yè)財(cái)務(wù)分析》《金融產(chǎn)品營銷》課程學(xué)習(xí)內(nèi)容充分體現(xiàn)財(cái)經(jīng)商貿(mào)大類專業(yè)人員對商業(yè)銀行通用、必備知識技能的職業(yè)需求，兼顧商業(yè)銀行業(yè)務(wù)傳統(tǒng)核心業(yè)務(wù)和互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)發(fā)展要求。2．課程目標(biāo)通過課程學(xué)習(xí)，了解并運(yùn)用商業(yè)銀行典型核心業(yè)務(wù)處理的相關(guān)業(yè)務(wù)知識，按照業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析控制要求及流程順序逐項(xiàng)學(xué)習(xí)各項(xiàng)基本業(yè)務(wù)的處理要點(diǎn)，掌握商業(yè)銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)處理的綜合操作技能，養(yǎng)成具備敬業(yè)精神、團(tuán)隊(duì)精神和求索精神，嚴(yán)格執(zhí)行銀行相關(guān)法律法規(guī)、具有良好人際溝通能力和職業(yè)道德的品格，為上崗就業(yè)做好準(zhǔn)備。知識目標(biāo)：了解商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展概況和未來趨勢。掌握商業(yè)銀行存款、貸款業(yè)務(wù)的處理及風(fēng)險(xiǎn)防范。掌握商業(yè)銀行支付結(jié)算業(yè)務(wù)的處理及風(fēng)險(xiǎn)防范。熟悉商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)處理。熟悉商業(yè)銀行電子銀行業(yè)務(wù)處理。能力目標(biāo)：具有較強(qiáng)的商業(yè)銀行業(yè)務(wù)操作技能與業(yè)務(wù)處理能力。掌握商業(yè)銀行核心業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識別與防范能力。具有較強(qiáng)的持續(xù)學(xué)習(xí)能力。素質(zhì)目標(biāo)：培養(yǎng)學(xué)生認(rèn)真細(xì)致、精益求精的工作作風(fēng)。培養(yǎng)團(tuán)隊(duì)合作精神。培養(yǎng)自學(xué)能力、提高動(dòng)手能力、培養(yǎng)創(chuàng)新意識。3．課程設(shè)計(jì)本課程以商業(yè)銀行綜合技能職業(yè)能力培養(yǎng)為依據(jù)設(shè)置?？傮w設(shè)計(jì)思路如下：通用性—按照“了解相關(guān)銀行業(yè)務(wù)——熟悉基本金融知識——理解相關(guān)金融業(yè)務(wù)管理—進(jìn)行具體綜合運(yùn)用”的思路和學(xué)生認(rèn)知規(guī)律重新構(gòu)建教學(xué)內(nèi)容，教學(xué)內(nèi)容充分體現(xiàn)財(cái)經(jīng)商貿(mào)大類專業(yè)人員對商業(yè)銀行通用必備知識技能的職業(yè)需求，兼顧商業(yè)銀行業(yè)務(wù)傳統(tǒng)核心業(yè)務(wù)和科技金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)發(fā)展要求，對接專業(yè)教學(xué)標(biāo)準(zhǔn)，并有機(jī)融合金融合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)管理、嚴(yán)謹(jǐn)務(wù)實(shí)等思政教育元素。實(shí)效性—集基礎(chǔ)知識與實(shí)務(wù)操作為一體，不僅注重商業(yè)銀行典型崗位工作的過程化運(yùn)作和實(shí)務(wù)化操作訓(xùn)練，同時(shí)也注重知識的提煉、補(bǔ)充和拓展，對接銀行從業(yè)資格證書考核內(nèi)容，并結(jié)合全國職業(yè)院校技能大賽高職組“智慧金融”賽項(xiàng)—“金融綜合技能”模塊的相關(guān)要求，設(shè)置相應(yīng)基礎(chǔ)知識點(diǎn)及訓(xùn)練題庫，達(dá)到“教、學(xué)、考、做、賽”培訓(xùn)課程使用。實(shí)用性—充分運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)教學(xué)平臺和工具，按照“一體化設(shè)計(jì)、結(jié)構(gòu)化課程、顆?；Y源、活頁式教材”的原則，配套建設(shè)在線開放課程和數(shù)字化教學(xué)資源，包括配套的教材、微課、教學(xué)課件、案例分析、補(bǔ)充知識、拓展知識、視頻、音頻、在線習(xí)題庫、在線考試等資源，為開展線上線下教學(xué)提供了基礎(chǔ)保障。課程以貼近商業(yè)銀行業(yè)務(wù)真實(shí)項(xiàng)目及業(yè)務(wù)流程為依據(jù)，開發(fā)設(shè)置教學(xué)項(xiàng)目：項(xiàng)目一“商業(yè)銀行業(yè)務(wù)認(rèn)知”，主要介紹商業(yè)銀行業(yè)務(wù)分類、銀行崗位認(rèn)知等；項(xiàng)目二“儲蓄存款業(yè)務(wù)處理”主要介紹銀行業(yè)務(wù)憑證分類與管理、活期及定期儲蓄存款業(yè)務(wù)處理、個(gè)人外幣兌換業(yè)務(wù)等；項(xiàng)目三“對公存款業(yè)務(wù)處理”主要介紹單位活期、定期存款業(yè)務(wù)處理；項(xiàng)目四“支付結(jié)算業(yè)務(wù)處理”主要介紹銀行支付結(jié)算工具、銀行支票、匯票、銀行承兌匯票等業(yè)務(wù)處理；項(xiàng)目五“對公貸款業(yè)務(wù)處理”主要介紹銀行對公貸款業(yè)務(wù)、銀行保函及信用證業(yè)務(wù)；項(xiàng)目六“個(gè)人貸款業(yè)務(wù)處理”主要介紹個(gè)人住房抵押貸款及消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)處理；項(xiàng)目二至項(xiàng)目六均為銀行傳統(tǒng)核心業(yè)務(wù)；項(xiàng)目七是“銀行理財(cái)業(yè)務(wù)”簡介；項(xiàng)目八和九為金融基礎(chǔ)素養(yǎng)和手工技能訓(xùn)練；項(xiàng)目十設(shè)置銀行從業(yè)資格考試訓(xùn)練模塊。4．課程內(nèi)容與教學(xué)要求序號教學(xué)內(nèi)容教學(xué)要求學(xué)時(shí)1銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識銀行業(yè)務(wù)與崗位設(shè)置1.熟悉銀行結(jié)算賬戶設(shè)立與管理的基本規(guī)定；2.熟悉銀行柜員崗位設(shè)置與柜員授權(quán)管理制度內(nèi)容；2銀行會(huì)計(jì)科目設(shè)置1.了解銀行會(huì)計(jì)科目的概念及作用。2.掌握會(huì)計(jì)科目的分類。3.理解常用的各會(huì)計(jì)科目。2銀行業(yè)務(wù)憑證管理1.熟悉銀行會(huì)計(jì)憑證的類型、填制要求、審核要點(diǎn)等；2.熟悉柜員領(lǐng)用、出售、使用重要空白單證業(yè)務(wù)處理。2銀行會(huì)計(jì)記賬方法運(yùn)用熟悉銀行會(huì)計(jì)不同的記賬方法及運(yùn)用。2銀行會(huì)計(jì)賬務(wù)組織管理了解銀行賬務(wù)組織、賬簿設(shè)置和賬務(wù)記載流程及方法。22銀行存款業(yè)務(wù)儲蓄存款業(yè)務(wù)處理1.掌握商業(yè)銀行儲蓄活期、定期存款業(yè)務(wù)處理流程及利息計(jì)算；2.掌握個(gè)人外幣兌換業(yè)務(wù)處理。4單位存款業(yè)務(wù)處理掌握商業(yè)銀行單位活期、定期存款業(yè)務(wù)處理流程及利息計(jì)算。43銀行貸款業(yè)務(wù)銀行貸款業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識1.熟悉銀行貸款業(yè)務(wù)的分類；2.掌握銀行貸款業(yè)務(wù)核算原則；3.掌握銀行貸款業(yè)務(wù)處理流程。2個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)1.了解個(gè)人住房貸款基本分類；2.熟悉個(gè)人住房抵押貸款的基礎(chǔ)知識與業(yè)務(wù)流程；3.掌握個(gè)人住房抵押貸款利息計(jì)算方法。2個(gè)人消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)1.了解個(gè)人消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)的概念與分類；2.熟悉個(gè)人質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)知識；3.掌握個(gè)人質(zhì)押貸款發(fā)放與收回操作流程。2企業(yè)融資業(yè)務(wù)1.熟悉企業(yè)融資業(yè)務(wù)分類與單位貸款業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識；2.掌握流動(dòng)資金貸款發(fā)放、收回、憑證審核等業(yè)務(wù)處理流程。4票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)1.了解票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)放和收回業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定；2.掌握票據(jù)貼現(xiàn)利息的計(jì)算規(guī)定。44銀行支付結(jié)算業(yè)務(wù)銀行支付結(jié)算工具1.熟悉支付結(jié)算業(yè)務(wù)和結(jié)算票據(jù)的相關(guān)基礎(chǔ)知識；2.掌握支付結(jié)算工具的分類；2銀行支票業(yè)務(wù)1.熟悉支票業(yè)務(wù)的結(jié)算規(guī)定；2.熟悉轉(zhuǎn)賬支票、進(jìn)賬單等業(yè)務(wù)憑證填寫和審核要求。4銀行承兌匯票業(yè)務(wù)1.掌握銀行承兌匯票業(yè)務(wù)承兌、流通、到期各環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)處理流程與風(fēng)險(xiǎn)識別；2.了解電子銀行承兌匯票業(yè)務(wù)的特點(diǎn)、業(yè)務(wù)流程與風(fēng)險(xiǎn)分析。16銀行匯票業(yè)務(wù)1.熟悉銀行匯票業(yè)務(wù)的結(jié)算規(guī)定和業(yè)務(wù)處理流程；2.掌握業(yè)務(wù)委托書、銀行匯票等憑證填制和審核要求；25銀行理財(cái)業(yè)務(wù)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)熟悉銀行理財(cái)業(yè)務(wù)內(nèi)容。46電子銀行業(yè)務(wù)電子銀行業(yè)務(wù)熟悉銀行網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行等電子銀行業(yè)務(wù)內(nèi)容。47銀行從業(yè)資格考證訓(xùn)練包含銀行從業(yè)資格考試中6個(gè)模塊考證訓(xùn)練內(nèi)容：個(gè)人理財(cái)、公司信貸、法律法規(guī)與綜合、銀行管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、個(gè)人貸款業(yè)務(wù)。8理論教學(xué)/實(shí)踐教學(xué)36/365．實(shí)施建議5.1教材要求依據(jù)課程標(biāo)準(zhǔn)選用教材，充分體現(xiàn)“工學(xué)結(jié)合、必需夠用、項(xiàng)目導(dǎo)向、任務(wù)驅(qū)動(dòng)”的課程設(shè)計(jì)思想。符合課程相關(guān)的崗位職業(yè)能力的要求，符合學(xué)生培養(yǎng)目標(biāo)。教學(xué)實(shí)施具備可操作性，突出職業(yè)性、實(shí)踐性。教材內(nèi)容具有前瞻性，反映本專業(yè)新技能、新熱點(diǎn)。教材以學(xué)生為中心，表述簡明扼要、精煉科學(xué)、圖文并茂，以提高學(xué)習(xí)興趣。5.2教學(xué)組織與設(shè)計(jì)采用“項(xiàng)目引領(lǐng)、任務(wù)驅(qū)動(dòng)”的教學(xué)方法，加強(qiáng)對學(xué)生實(shí)際職業(yè)能力的培養(yǎng)，誘發(fā)學(xué)生興趣，注意實(shí)用性、操作性。注重學(xué)生持續(xù)學(xué)習(xí)能力培養(yǎng)，引導(dǎo)學(xué)生了解專業(yè)領(lǐng)域的發(fā)展新動(dòng)態(tài)。積極引導(dǎo)學(xué)生提升職業(yè)素養(yǎng)，努力提高學(xué)生的創(chuàng)新能力。5.3課程考核與評價(jià)本課程考核采用形成性考核方式，課程的考核成績由平時(shí)成績（出勤、課堂表現(xiàn)、平時(shí)作業(yè)）、單元實(shí)訓(xùn)和期末綜合實(shí)訓(xùn)考核成績組成。平時(shí)成績：平時(shí)出勤、課堂紀(jì)律、課堂表現(xiàn)和平時(shí)作業(yè)，占總成績的40%；單元實(shí)訓(xùn)：每單元安排相關(guān)實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目，測試考察單元知識的掌握情況，要求在課程教學(xué)中隨堂進(jìn)行，占總成績的30%；期末綜合實(shí)訓(xùn)：課程學(xué)完后安排綜合性實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目，占總成績的30％。5.4資源使用與建設(shè)充分利用現(xiàn)有資源庫課程資源，使教學(xué)從單一媒體向多種媒