香溢融通2023年年度報告

2023年年度報告公司代碼：600830公司簡稱：香溢融通香溢融通控股集團股份有限公司2023年年度報告1/1752023年年度報告2023年年度報告PAGEPAGE2/175重要提示二、公司全體董事出席董事會會議。三、浙江中會會計師事務所（特殊普通合伙）為本公司出具了標準無保留意見的審計報告。四、公司負責人邵松長先生、主管會計工作負責人盛獻智先生及會計機構負責人（會計主管人員）劉曉峰先生聲明：保證年度報告中財務報告的真實、準確、完整。五、董事會決議通過的本報告期利潤分配預案或公積金轉(zhuǎn)增股本預案本公司（）2023年度實現(xiàn)凈利潤-5,668,031.34元，加上以前年度未分配利潤240,417,396.34元，截至2023年1231234,749,365.002023454,322,747100.15（），合計擬派發(fā)現(xiàn)金紅利6,814,841.21元（含稅）。報告期末，本公司資本公積金481,792,438.44元，2023年度擬不進行資本公積金轉(zhuǎn)增股本、不送紅股。六、前瞻性陳述的風險聲明√適用□不適用本報告所涉及的未來發(fā)展戰(zhàn)略及經(jīng)營計劃等前瞻性陳述，不構成公司對投資者的實質(zhì)承諾，敬請投資者注意投資風險。七、是否存在被控股股東及其他關聯(lián)方非經(jīng)營性占用資金情況否八、是否存在違反規(guī)定決策程序?qū)ν馓峁５那闆r否九、是否存在半數(shù)以上董事無法保證公司所披露年度報告的真實性、準確性和完整性否十、重大風險提示2021（）十一、其他□適用√不適用目錄第一節(jié) 釋義 3第二節(jié) 公司簡介和主要財指標 4第三節(jié) 管理層討論與分析 8第四節(jié) 公司治理 25第五節(jié) 環(huán)境與社會責任 37第六節(jié) 重要事項 39第七節(jié) 股份變動及股東情況 57第八節(jié) 優(yōu)先股相關情況 61第九節(jié) 債券相關情況 61第十節(jié) 財務報告 61備查文件目錄載有公司負責人、主管會計工作負責人、會計機構負責人（會計主管人備查文件目錄載有公司負責人、主管會計工作負責人、會計機構負責人（會計主管人員）簽名并蓋章的2023年度財務報表。載有浙江中會會計師事務所（特殊普通合伙）蓋章、注冊會計師簽名并蓋章的2023年度審計報告原件。報告期在《上海證券報》《中國證券報》《證券時報》《證券日報》及上海證券交易所網(wǎng)站上公開披露過的所有公司文件的正本及公告的原稿。2023年年度報告2023年年度報告PAGEPAGE11/175第一節(jié) 釋義一、釋義在本報告書中，除非文義另有所指，下列詞語具有如下含義：常用詞語釋義中國證監(jiān)會指中國證券監(jiān)督管理委員會上交所指上海證券交易所公司、本公司、集團公司指香溢融通控股集團股份有限公司香溢擔保指浙江香溢融資擔保有限公司香溢租賃指浙江香溢融資租賃有限責任公司元泰典當指浙江香溢元泰典當有限責任公司德旗典當指浙江香溢德旗典當有限責任公司上海香溢典當指上海香溢典當有限公司香溢投資（浙江）指香溢融通（浙江）投資有限公司香溢投資（上海）指香溢融通（上海）投資有限公司香溢金服指寧波海曙香溢融通金融服務有限公司香溢金聯(lián)指浙江香溢金聯(lián)有限公司事業(yè)部指杭州事業(yè)部、直屬事業(yè)部、寧波事業(yè)部、上海事業(yè)部第二節(jié) 公司簡介和主要財務指標一、公司信息公司的中文名稱香溢融通控股集團股份有限公司公司的中文簡稱香溢融通公司的外文名稱SUNNYLOANTOPCO.,LTD.公司的外文名稱縮寫SUNNYLOANTOP公司的法定代表人邵松長先生二、聯(lián)系人和聯(lián)系方式董事會秘書證券事務代表姓名錢菁劉茜聯(lián)系地址浙江省寧波市西河街158號浙江省寧波市西河街158號電話0574-873153100574-87315310傳真0574-872946760574-87294676電子信箱slt@slt@三、基本情況簡介公司注冊地址浙江省寧波市西河街158號公司注冊地址的歷史變更情況報告期內(nèi)無變更公司辦公地址浙江省寧波市西河街158號公司辦公地址的郵政編碼315016公司網(wǎng)址電子信箱slt@四、信息披露及備置地點公司披露年度報告的媒體名稱及網(wǎng)址《中國證券報》《上海證券報》《證券時報》《證券日報》公司披露年度報告的證券交易所網(wǎng)址公司年度報告?zhèn)渲玫攸c公司董事會秘書辦公室五、公司股票簡況公司股票簡況股票種類股票上市交易所股票簡稱股票代碼變更前股票簡稱A股上交所香溢融通600830六、其他相關資料公司聘請的會計師事務所（境內(nèi)）名稱浙江中會會計師事務所（特殊普通合伙）辦公地址浙江省杭州市拱墅區(qū)小河街道古運大廈911-916室簽字會計師姓名盧建革、蔡順榮(一主要會計數(shù)據(jù)單位：元幣種：人民幣主要會計數(shù)據(jù)2023年2022年本期比上年同期增減(%)2021年營業(yè)總收入262,648,849.59255,243,506.032.90260,920,956.04營業(yè)收入185,848,463.02158,611,623.9117.17161,078,734.89歸屬于上市公司股東的凈利潤22,198,021.838,903,896.78149.3116,618,276.03歸屬于上市公司股東的扣除非經(jīng)常性損益的凈利潤13,622,117.634,631,618.66194.114,090,027.32經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額-824,635,089.2146,593,302.99-1,869.86-602,918,082.572023年末2022年末本期末比上年同期末增減（%）2021年末歸屬于上市公司股東的凈資產(chǎn)2,120,265,289.402,102,889,805.620.832,098,983,458.10總資產(chǎn)3,941,039,956.683,586,307,181.039.893,518,056,496.04(二)主要財務指標主要財務指標2023年2022年本期比上年同期增減(%)2021年基本每股收益（元／股）0.0490.020145.000.037稀釋每股收益（元／股）0.0490.020145.000.037扣除非經(jīng)常性損益后的基本每股收益（元／股）0.0300.010200.000.009加權平均凈資產(chǎn)收益率（%）1.0510.424個0.795扣除非經(jīng)常性損益后的加權平均凈資產(chǎn)收益率（%）0.6450.220個0.196報告期末公司前三年主要會計數(shù)據(jù)和財務指標的說明□適用√不適用八、境內(nèi)外會計準則下會計數(shù)據(jù)差異(一)同時按照國際會計準則與按中國會計準則披露的財務報告中凈利潤和歸屬于上市公司股東的凈資產(chǎn)差異情況□適用√不適用(二)同時按照境外會計準則與按中國會計準則披露的財務報告中凈利潤和歸屬于上市公司股東的凈資產(chǎn)差異情況□適用√不適用(三)境內(nèi)外會計準則差異的說明：□適用√不適用九、2023年分季度主要財務數(shù)據(jù)單位：元幣種：人民幣第一季度（1-3月份）第二季度（4-6月份）第三季度（7-9月份）第四季度（10-12月份）營業(yè)總收入81,143,263.6549,221,663.4964,009,801.1868,274,121.27營業(yè)收入62,601,079.5736,216,098.5244,102,791.7142,928,493.22歸屬于上市公司股東的凈利潤19,872,917.90-2,391,062.106,170,025.45-1,453,859.42歸屬于上市公司股東的扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤5,526,125.22-3,402,947.929,769,934.211,729,006.12經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額280,957,615.54-148,707,665.63-577,516,866.00-379,368,173.12季度數(shù)據(jù)與已披露定期報告數(shù)據(jù)差異說明□適用√不適用十、非經(jīng)常性損益項目和金額√適用□不適用單位:元幣種:人民幣非經(jīng)常性損益項目2023年金額附注（如適用2022年金額2021年金額非流動性資產(chǎn)處置損益，包括已計提資產(chǎn)減值準備的沖銷部分24,716,791.37-84,269.6114,428,852.94有、對公司損益產(chǎn)生持續(xù)影響的政府補助除外3,737,000.005,475,566.227,268,853.40產(chǎn)和金融負債產(chǎn)生的損益-602,785.75114,306.29357,781.63計入當期損益的對非金融企業(yè)收取的資金占用費委托他人投資或管理資產(chǎn)的損益對外委托貸款取得的損益因不可抗力因素，如遭受自然災害而產(chǎn)生的各項資產(chǎn)損失單獨進行減值測試的應收款項減值準備轉(zhuǎn)回3,324,630.0223,136,963.068,050,940.10公允價值產(chǎn)生的收益同一控制下企業(yè)合并產(chǎn)生的子公司期初至合并日的當期凈損益非貨幣性資產(chǎn)交換損益?zhèn)鶆罩亟M損益企業(yè)因相關經(jīng)營活動不再持續(xù)而發(fā)生的一次性費用，如安置職工的支出等因稅收、會計等法律、法規(guī)的調(diào)整對當期損益產(chǎn)生的一次性影響因取消、修改股權激勵計劃一次性確認的股份支付費用對于現(xiàn)金結(jié)算的股份支付，在可行權日之后，應付職工薪酬的公允價值變動產(chǎn)生的損益采用公允價值模式進行后續(xù)計量的投資性房地產(chǎn)公允價值變動產(chǎn)生的損益交易價格顯失公允的交易產(chǎn)生的收益與公司正常經(jīng)營業(yè)務無關的或有事項產(chǎn)生的損益-19,326,435.13-14,108,239.44受托經(jīng)營取得的托管費收入除上述各項之外的其他營業(yè)外收入和支出-22,762,778.47-321,952.201,662,224.58其他符合非經(jīng)常性損益定義的損益項目-1,245,887.71-732,075.46減：所得稅影響額2,774,272.992,215,805.175,697,708.78（-2,937,320.021,260,207.63-1,297,619.74合計8,575,904.204,272,278.1212,528,248.711——1——非經(jīng)常性損益》中列舉的非經(jīng)常性損益項目界定為經(jīng)常性損益的項目，應說明原因?！踹m用√不適用十一、采用公允價值計量的項目√適用□不適用

單位：元幣種：人民幣項目名稱期初余額期末余額當期變動對當期利潤的影響金額其他非流動金融資產(chǎn)9,004,642.9124,801,857.1615,797,214.25-602,785.75合計9,004,642.9124,801,857.1615,797,214.25-602,785.75十二、其他□適用√不適用

第三節(jié) 管理層討論與分析一、經(jīng)營情況討論與分析2.632.96,51357質(zhì)量顯著改善，生息資產(chǎn)規(guī)模創(chuàng)新高，同比增幅55%。二是租賃首位戰(zhàn)略成效斐然。租賃加力擴規(guī)模增效益，租賃總規(guī)模、新投放規(guī)模、營收占比等指標均創(chuàng)歷史新高，經(jīng)濟“火車頭”作用更加凸顯。三是酒水貿(mào)易成績良好。主動向供需兩端協(xié)同發(fā)力，打出深拓市場組合拳，成效明顯，為下步發(fā)展打下良好基礎。（三）鑄魂強根，黨建引領取得實質(zhì)性新效。一是主題教育見行見效。扎實開展主題教育，深入學習貫徹習近平新時代中國特色社會主義思想，落好“第一議題”制度，加強調(diào)查研究，著二、報告期內(nèi)公司所處行業(yè)情況公司類金融業(yè)務板塊復雜多樣，現(xiàn)針對不同業(yè)務板塊所處行業(yè)情況概述如下：（一）融資租賃202320241（環(huán)境。隨著監(jiān)管機構對金融租賃公司日益趨緊的趨勢，預計對租賃物、經(jīng)營模式和業(yè)務結(jié)構等要求有可能逐步延伸至融資租賃公司，部分省份已出臺相應負面清單或監(jiān)管倡議，業(yè)務轉(zhuǎn)型和結(jié)構優(yōu)化或?qū)⒊蔀樽赓U公司普遍面臨的問題。20232023943.7%；2023（二）典當2022年，7,78311594611,794.6（三）擔保20192023）2023（四）類金融投資20232”）72（2,5372023122.1615.3120.58證券投資基金管理人8,469家，存續(xù)規(guī)模5.72萬億元；私募股權、創(chuàng)業(yè)投資基金管理人12,89311.123.21（五）特殊資產(chǎn)2-3三、報告期內(nèi)公司從事的業(yè)務情況報告期內(nèi)，公司傳統(tǒng)類金融業(yè)務融資租賃、典當、擔保、特殊資產(chǎn)業(yè)務整體保持平穩(wěn)發(fā)展，尤其是下半年千方百計拓渠道、想方設法擴資源、全力以赴增規(guī)模，成效良好，租賃業(yè)務規(guī)模增長明顯，典當業(yè)務、特殊資產(chǎn)業(yè)務規(guī)模亦同比提升，類金融投資業(yè)務發(fā)生額略增，擔保業(yè)務受市場競爭環(huán)境等不利因素影響致新發(fā)生規(guī)模、收入同比降幅較大。酒水貿(mào)易業(yè)務同比銷售額較小，增幅顯著。（一）融資租賃業(yè)務3-8109%5659%324288%2%10公司融資租賃業(yè)務情況詳見第十節(jié)財務報告七、合并財務報表項目注釋85、租賃一節(jié)。（二）典當業(yè)務有融資需求的當戶以其名下的普通住宅、聯(lián)排別墅、商業(yè)用房、車輛、上市公司股票、非上市公司股權等動產(chǎn)、不動產(chǎn)、財產(chǎn)權利作為典當物質(zhì)押或抵押給公司下屬設立在杭州、寧波、上海的典當公司；當戶取得當金，并在約定期限內(nèi)支付當金利息、償還當金、贖回當物。411.30.7541%9075%公司合并資產(chǎn)負債表科目“發(fā)放貸款和墊款”反映了公司報告期末存量典當業(yè)務情況，詳見本報告第十節(jié)財務報告七、合并財務報表項目注釋14、發(fā)放貸款和墊款一節(jié)。（三）擔保業(yè)務公司運作擔保業(yè)務的唯一平臺是香溢擔保，經(jīng)營的擔保業(yè)務分為非融資擔保業(yè)務和融資擔保業(yè)務，其中核心業(yè)務是非融資擔保業(yè)務。（融資擔保業(yè)務通過為中小微企業(yè)及個體工商戶的融資行為提供擔保，收取相應擔保費用。公司拓展融資擔保業(yè)務相對謹慎，規(guī)模較小。報告期內(nèi)，受市場競爭加劇、保證金比例下調(diào)及房地產(chǎn)市場景氣度等不利影響，公司工程保函擔保業(yè)務呈萎縮趨勢，新發(fā)生額較上年同期下降23%，致非融資擔保類擔保業(yè)務收入較上年同期下降29%。為增強工程保函擔保業(yè)務展業(yè)，報告期內(nèi)公司采取差異化費率方案增加客戶資源，提高保函合作銀行授信使用率；以及試水進一步擴大保函業(yè)務準入?yún)^(qū)域等。20236公司擔保業(yè)務經(jīng)營整體情況如下（單位：萬元）：擔保類型業(yè)務類型報告期擔保收入報告期發(fā)生額發(fā)生額比上年同期增減（%）期末余額報告期代償金額期初余額供的擔保非融資擔保工程保函擔保業(yè)務3,041.06175,311.90-23.47262,757.600328,668.27擔保公司履約保函業(yè)務2.08170-170-0融資擔保香溢貸擔保業(yè)務115.7511,379.80-63.73%796.34125.0715,199.03其他（不特定客戶）2.350-1,40001,905合計3,161.24186,861.70-265,123.94125.07345,772.30公司擔保業(yè)務明細情況詳見第十節(jié)財務報告十六、承諾及或有事項2、或有事項一節(jié)。（四）類金融投資業(yè)務公司經(jīng)營的類金融投資業(yè)務類型主要包含三類：間接資金收益業(yè)務、資本市場投資業(yè)務、其他股權投資業(yè)務。其中間接資金收益業(yè)務通過設立或參與券商資管計劃、私募基金、有限合伙企業(yè)等模式為融資需求方提供定制化融資方案，公司獲取固定收益；資本市場投資業(yè)務通過發(fā)行設立或參與基金等形式直接或間接參與一二級市場股票投資、債券投資以及資產(chǎn)證券化等創(chuàng)新產(chǎn)品投資，獲得資本保值和增值；其他股權投資業(yè)務以財務投資為目的，直接或間接方式參與投資非上市公司股權，通過特定的退出機制，獲得資本增值。報告期內(nèi)，公司新增三筆投資業(yè)務，合計投放金額2,640萬元，其中私募股權基金投資項目21（（五）特殊資產(chǎn)業(yè)務特殊資產(chǎn)包括不限于金融機構不良債權資產(chǎn)、涉訴資產(chǎn)、企業(yè)改制及破產(chǎn)資產(chǎn)、其他應急變現(xiàn)資產(chǎn)等。公司為非持牌經(jīng)營機構，現(xiàn)階段以獲取固定收益的盈利方式為主，公司并不參與實際清收。1218（），標的債權資產(chǎn)對應的底層資產(chǎn)主要為浙江省區(qū)域內(nèi)的工業(yè)房產(chǎn)，另含部分商鋪、住宅用地、工業(yè)用地等，一旦項目異常或者客戶逾期，公司有權將標的債權進行拍賣收回本金。2023年下半年以來，公司進一步加大市場拓展力度，深入研究市場需求和行業(yè)趨勢，不斷優(yōu)2.77113.58104,03415）報告期內(nèi)，公司進一步完善相關貿(mào)易業(yè)務運行機制，加強購銷存管理，著力拓展銷售渠道，促進貿(mào)易板塊發(fā)展。報告期實現(xiàn)銷售收入3,681萬元，同比增幅較大。四、報告期內(nèi)核心競爭力分析√適用□不適用報告期內(nèi)，公司核心競爭力未發(fā)生重大變化。主要包含以下幾方面：同時公司持續(xù)優(yōu)化典當、擔保、融資租賃業(yè)務管理系統(tǒng)，各業(yè)務系統(tǒng)的數(shù)據(jù)整合和流程優(yōu)化都得到了有效實施，進一步提高了業(yè)務管理信息化水平，強化了決策支持能力；加強對公司信息系統(tǒng)包括網(wǎng)絡安全、數(shù)據(jù)備份、災難恢復等方面的安全防護；通過加強數(shù)據(jù)分析能力、提升系統(tǒng)自動化水平、完善信息安全體系等措施，提高公司的運營效率和競爭力。五、報告期內(nèi)主要經(jīng)營情況公司制定的2023年主要經(jīng)營目標為：爭取實現(xiàn)營業(yè)總收入3.06億元；營業(yè)總成本控制在2.39億元，其中三項費用控制在1.27億元左右。20232.63861.7272%0.9575%。(一)主營業(yè)務分析單位元 幣種：民幣科目本期數(shù)上年同期數(shù)%營業(yè)總收入262,648,849.59255,243,506.032.90營業(yè)收入185,848,463.02158,611,623.9117.17營業(yè)成本64,151,049.5557,925,601.7310.75銷售費用32,921,812.133,289,259.04900.89管理費用81,410,990.26109,886,810.15-25.91財務費用-19,377,800.28-11,924,259.76不適用經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額-824,635,089.2146,593,302.99-1,869.86投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額18,025,281.7893,904,280.33-80.80籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額269,234,714.5249,547,665.36443.39營業(yè)收入變動原因說明：主要系本期商品貿(mào)易業(yè)務收入略有增加。營業(yè)成本變動原因說明：主要系本期商品貿(mào)易收入增加相應的成本增加。財務費用變動原因說明：主要系本期銀行存款利息收入增加。本期公司業(yè)務類型、利潤構成或利潤來源發(fā)生重大變動的詳細說明□適用√不適用√適用□不適用公司本期營業(yè)總收入較上年同期增長2.90%，主要系本期商品貿(mào)易業(yè)務收入略有增加。(1).主營業(yè)務分行業(yè)、分產(chǎn)品、分地區(qū)、分銷售模式情況單位:元幣種:人民幣主營業(yè)務分行業(yè)情況分行業(yè)營業(yè)收入營業(yè)成本毛利率（%）營業(yè)收入比上年增減（%）營業(yè)成本比上年增減（%）商品銷售36,811,188.3429,667,853.3219.41349.70342.751.27融資租賃90,868,560.8323,218,829.6274.450.49-39.6517典當45,187,983.19100.00-11.80擔保31,612,403.387,592,114.7675.98-30.36-30.970.21(2).□適用√不適用(3).重大采購合同、重大銷售合同的履行情況□適用√不適用(4).成本分析表單位：元分行業(yè)情況分行業(yè)成本構成項目本期金額本期占總成本比例(%)上年同期金額(%)本期金額較上年同期變動比例(%)情況說明商品銷售營業(yè)成本29,667,853.3217.226,700,872.883.64342.75融資租賃營業(yè)成本23,218,829.6213.4838,472,525.2520.89-39.65擔保手續(xù)費及7,592,114.764.4110,998,236.205.97-30.97傭金支出成本分析其他情況說明本期商品貿(mào)易收入增加，相應的商品貿(mào)易成本增加。(5).報告期主要子公司股權變動導致合并范圍變化□適用√不適用□適用√不適用A.公司主要銷售客戶情況□適用√不適用505□適用√不適用B.公司主要供應商情況□適用√不適用505□適用√不適用費用□適用√不適用□適用√不適用□適用√不適用(3).情況說明□適用√不適用(4).研發(fā)人員構成發(fā)生重大變化的原因及對公司未來發(fā)展的影響□適用√不適用現(xiàn)金流□適用√不適用(二)非主營業(yè)務導致利潤重大變化的說明□適用√不適用(三)資產(chǎn)、負債情況分析√適用□不適用單位：元項目名稱本期期末數(shù)（%）上期期末數(shù)（%）動比例（%）情況說明貨幣資金682,283,641.5817.311,242,723,947.2134.65-45.10主要系本期資金用于業(yè)務項目投放致期末余額減少應收賬款12,357,737.150.315,263,117.160.15134.80主要系本期應收業(yè)務款項增加預付款項6,103,943.740.15959,714.040.03536.02主要系本期預付酒類貿(mào)易業(yè)務款項增加款21,541,563.390.5541,579,855.701.16-48.19主要系本期收回存貨49,016,312.621.244,605,931.190.13964.20主要系本期貿(mào)易業(yè)務增長，庫存商品采購增加動資產(chǎn)814,431,466.7720.67231,856,166.806.47251.27主要系本期一年內(nèi)到期的長期應收款增加176,202,329.844.47281,067,862.147.84-37.31主要系一年內(nèi)到期的特殊資產(chǎn)業(yè)務減少和墊款577,614,465.4914.66356,031,120.399.9362.24主要系本期典當業(yè)務增長債權投資24,959,832.720.6363,248,539.741.76-60.54主要系本期風險資產(chǎn)清收回款產(chǎn)24,801,857.160.639,004,642.910.25175.43主要系本期投資項目增加115,528,641.522.9381,435,216.142.2741.87主要系本期固定資產(chǎn)轉(zhuǎn)至投資性房地產(chǎn)所致固定資產(chǎn)51,148,608.811.30101,195,578.682.82-49.46主要系固定資產(chǎn)轉(zhuǎn)至投資性房地產(chǎn)所致81,302,962.712.061,381,814.800.045,783.78主要系本期一年以上特殊資產(chǎn)業(yè)務增加合同負債31,961,404.890.819,465,632.940.26237.66主要系本期預收款增加15,830,874.740.4010,397,000.060.2952.26主要系本期未發(fā)放薪酬增加款32,875,857.360.8322,070,665.630.6248.96主要系本期特殊資產(chǎn)業(yè)務和融資租賃業(yè)務保證金增加長期借款567,026,219.5114.39334,653,966.749.3369.44主要系本期保理融資借款增加租賃負債4,141,090.640.116,750,895.680.19-38.66主要系本期租賃辦公場所攤銷增加致余額減少動負債4,259,651.610.113,098,476.910.0937.48主要系本期應付融資租賃相應長期應收款待轉(zhuǎn)銷項稅額增加□適用√不適用√適用□不適用單位：元幣種：人民幣項目期末賬面價值受限原因貨幣資金214,729,407.95擔保保證金、融資租賃保證金及住房公積金專戶資金等長期應收款860,901,648.22保理融資一年內(nèi)到期的長期應收款550,034,568.08保理融資合計1,625,665,624.25□適用√不適用(四)行業(yè)經(jīng)營性信息分析□適用√不適用(五)投資狀況分析對外股權投資總體分析□適用√不適用□適用√不適用重大的非股權投資□適用√不適用□適用√不適用證券投資情況□適用√不適用證券投資情況的說明□適用√不適用私募基金投資情況□適用√不適用衍生品投資情況□適用√不適用□適用√不適用類金融投資業(yè)務明細分析披露情況項目基本情況進展情況新增投資“渤海信托·2023浙悅24號集合資金信托計劃”報告期202391,000·20232411.53,000萬0.29%/0.01%/1210.55%/本信托計劃下的信托利益歸屬于受益人，按照其所持信托單位比例，享有信托利益，按季分配。內(nèi)，信托計劃募集資金1.5億元，并完成對外貸款。12月收到信托收益款23.07萬元。2023（投資“寧波海邦星材創(chuàng)業(yè)投資合伙企業(yè)（有限合伙）”2023年1月，公司控股子公司香溢投資（浙江）作為有限合伙人入伙寧波20221019日，21,000200萬（1,300（5,000214,5007前3年為投資期，投資期之后至存續(xù)期滿為回收期。投資期內(nèi)年管理費為基金認繳出資額的2%；回收期內(nèi)年管理費為（基金認繳出資額-已退出項目的投資本金）的1%；基金回收延長期內(nèi)，不收取管理費?；鹎逅闱?，（1）投資期結(jié)束后將未投資金額扣除合理管理費后按各合伙人出資比例分配，（2）分配，（3）10%（4），（5）最后剩余的20%80%50%18畢。（浙江）1,04016,88014,526.96元。2023（投資“寧波鴻溢盛朗創(chuàng)業(yè)投資合伙企業(yè)（有限合伙）”2023年6月，公司控股子公司香溢投資（浙江）作為有限合伙人入伙寧波）3,496（1浙江60092,895752%/1%/年，延長期不收取管理費。20%2023年6月香溢投資（浙江）完成實繳600萬元。202372,000萬企業(yè)。以前年度存續(xù)項目披露情況項目基本情況進展情況2022年半年度報告及年度報告，2023年半年度報告第三節(jié)管理層討論與分析四、報告期內(nèi)主要經(jīng)營情況（設立“寧波香溢融升股權投資合伙企業(yè)（有限合伙）”20225）5,0002,50010%90%2022年5月，雙方已分別實繳出資1,000萬元。2022年8月，合伙企業(yè)引進3個自然人投資者，共計認繳出資320萬元，3205,3202,320香溢投資（）2023年12月收到中基協(xié)出具的紀律處分事先告知書，暫停受理私募基金產(chǎn)品備案三個月。合伙企業(yè)基金備案申請暫緩。2019年第三季度報告及年度報告，2020年半年度報告及年度報告，2021年半年度報告及年度報告，2022年半年度報告及年度報告，2023年半年度報告第三節(jié)管理層討論與分析四、報告期內(nèi)主要經(jīng)營情況（四）投資狀況分析一節(jié)投資“杭州昶鏈麥迪森股權投資合伙企業(yè)（有限合伙）”20198浙江（浙江1,695（30020191,5001.36%標的公司近兩年受宏觀環(huán)境影響較大，經(jīng)營情況不及預期，根據(jù)協(xié)議約定和協(xié)商談判，合伙企業(yè)獲得現(xiàn)金補償108.43萬元。標的公司2023年度經(jīng)營情況受經(jīng)濟環(huán)境影響業(yè)績不及預期，觸發(fā)股權回購條件，目前管理人正積極磋商回購及股份補償事項。2017年半年度報告及年度報告，2018年半年度報告及年度報告，2019年半年度報告及年度報告，2020年半年度報告及年度報告，2021年半年度報告及年度報告，2022年半年度報告及年度報告，2023年半年度報告第三節(jié)管理層討論與分析四、報告期內(nèi)主要經(jīng)營情況（投資“珠海千意匯桐投資基金（有限合伙）”20174浙江（LP）500（（GP）4年，3,1002,85012PP2017年，千意匯桐已完成擬上市公司股權投資。202120223242022基金繼續(xù)延長一年至2023年3月24日。2023年根據(jù)基金合伙人作出關于基金延期的表決結(jié)果：存續(xù)期延長兩年至2025年3月24日。2017年半年度報告及年度報告，投資“杭州富陽中南承象投資合伙企業(yè)（有限合伙）”2017年4月，香溢金服出資520萬元入伙杭州富陽中南承象投資合伙企業(yè)報告期內(nèi)，新的財產(chǎn)2018年半年度報告及年度報告，2019年半年度報告及年度報告，2020年半年度報告及年度報告，2021年半年度報告及年度報告，2023年半年度報告第三節(jié)管理層討論與分析四、報告期內(nèi)主要經(jīng)營情況（（）201741011,598萬545204.4835%2412以延長6個月。、LPGP2017年5月25日對目標公司增資13.23%。2017年7月28日完成股權變更。2018（2022年發(fā)現(xiàn)新的可執(zhí)行財產(chǎn)線索，及時向法院申請恢復強制執(zhí)行。線索部分已經(jīng)查封處置，香溢金服作為劣后級LP無可分配金額。2016年半年度及年度報告，2017年半年度及年度報告，2018年半年度及年度報告，2019年半年度及年度報告，2020年半年度報告及年度報告，2021年半年度報告及年度報告，2022年半年度報告及年度報告，2023年半年度報告第三節(jié)管理層討論與分析四、報告期內(nèi)主要經(jīng)營情況（四）投資狀況分析一節(jié)投資“杭州朗月照人股權投資合伙企業(yè)（有限合伙）”20163227308,100183,000聯(lián)等16人出資、原合伙人周慶等6人增資合計5,100萬元。20165192025617日。3,0002016年合伙企業(yè)完成對目標公司出資。20173205302002021年香溢金聯(lián)累計收到項目本金分配款項78.4314萬元。2022年，積極與管理人溝通相關處置方案。9月香溢金聯(lián)提起訴訟，訴請行使合伙人查閱權。2024年24上述類金融投資業(yè)務一覽表單位：萬元項目期初數(shù)本期本期公允價值變動損益計入損益公允價值變動累計金額本期本期期末數(shù)資金來源參與股權投資項目寧波鴻溢盛朗創(chuàng)業(yè)投資合伙企業(yè)（有限合伙）600600自有資金寧波海邦星材創(chuàng)業(yè)投資合伙企業(yè)（有限合伙）1,0401,040自有資金杭州朗月照人股權投資合伙企業(yè)（有限合伙）100.46-60.28-81.3840.18自有資金杭州富陽中南承象投資合伙企業(yè)（有限合伙）0-5200自有資金珠海千意匯桐投資基金（有限合伙）500500自有資金業(yè)（）300300自有資金參與固渤海信托?2023浙悅24號集合資金信托計劃023.071,0001,000自有資金合計/900.4623.07-60.28-601.382,6403,480.18/(六)重大資產(chǎn)和股權出售√適用□不適用房屋征收補償事宜HS14-01-1d1收購1,178.102,180.40（辦公（24,740,5412023-0242023-032(七)主要控股參股公司分析√適用□不適用單位：萬元名稱主要產(chǎn)品或服務注冊資本持股比例%總資產(chǎn)凈資產(chǎn)營業(yè)收入凈利潤凈利潤與上年同比增減（%）香溢擔保擔保34,40061.0562,222.3754,817.693,176.901,063.45-31.02香溢租賃租賃75,00069.29195,259.6987,012.639,086.861,865.30-21.66元泰典當?shù)洚?0,00082.0043,308.4242,567.492,217.66488.87不適用上海香溢典當?shù)洚?3,00096.9320,300.3419,717.571,746.78227.12-76.42德旗典當?shù)洚?0,00078.7012,659.2312,466.01568.16-645.82-273.11香溢投資（浙江）投資30,000100.0034,655.7334,571.78155.1940.72-83.87香溢金聯(lián)貿(mào)易、投資10,00070.0017,082.2116,963.601,543.8714.19-96.62報告期內(nèi)，主要控股子公司凈利潤同比變化幅度較大的原因分析：31.02%香溢租賃凈利潤同比下降21.66%上海香溢典當凈利潤同比下降76.42%香溢投資（浙江）83.87%回，本期無。96.62%(八)公司控制的結(jié)構化主體情況□適用√不適用六、公司關于公司未來發(fā)展的討論與分析(一)行業(yè)格局和趨勢√適用□不適用202310（2023155內(nèi)外部經(jīng)營環(huán)境的刺激，將促使類金融企業(yè)主動尋求突破，深化本地經(jīng)營優(yōu)勢、往深做、往精做，盡量聚焦細分行業(yè)，強化專業(yè)經(jīng)營，專注主責主業(yè)，只有更加專注才能為客戶提供更好的服務；其次豐富產(chǎn)品供給，不僅僅提供單一金融服務，樹立與小微企業(yè)共發(fā)展的服務理念，深挖需求場景，創(chuàng)新合作模式，打造在金融服務上的比較優(yōu)勢和競爭能力。當前科技的發(fā)展已經(jīng)顛覆傳統(tǒng)金融行業(yè)變革，催生了新的金融產(chǎn)品和服務模式，通過科技輔助工具的運用不斷提高業(yè)務管理效率和風險控制能力，更好地提升服務水平、降低成本，滿足客戶需求，未來金融科技將是助力金融企業(yè)做大做強的一個重要推手。(三)經(jīng)營計劃√適用□不適用2024年主要經(jīng)營目標為：爭取實現(xiàn)營業(yè)總收入3.40億元，營業(yè)總成本控制在2.48億元，其中三項費用控制在1.15億元。為確保年度目標任務的完成，重點做好以下幾方面工作：（一）持續(xù)發(fā)力增動能，打造高質(zhì)量發(fā)展的“強引擎”。一是力促租賃首位戰(zhàn)略跨越式發(fā)展。持續(xù)加強‘需求+風控+資金’的適配協(xié)調(diào)，注重產(chǎn)品創(chuàng)新，拓寬渠道，優(yōu)選企業(yè)，加力深耕國企設備類租賃，積極開發(fā)設備直租業(yè)務，穩(wěn)步優(yōu)化租賃結(jié)構，繼續(xù)加強與優(yōu)秀同業(yè)的聯(lián)動合作，加快“兩型人才”培養(yǎng)和人才引進，賦能業(yè)務發(fā)展，推進租賃業(yè)務跨越式發(fā)展。二是力促傳統(tǒng)動能突破煥新。加強多牌照融合創(chuàng)新，優(yōu)勢互補，著力打造典當特色化、差異化競爭壁壘。審慎穩(wěn)妥發(fā)展履約擔保，加強保函全流程風險把控，增加風險緩釋措施，平衡好防風險和促發(fā)展的關系。加力拓展特殊資產(chǎn)業(yè)務，深挖存量資源，優(yōu)選合作團隊，增加資金渠道，努力實現(xiàn)規(guī)模和效益的雙提升。三是力促酒水貿(mào)易量能并進。加強酒類貿(mào)易供需兩端雙向發(fā)力，健全完善貿(mào)易制度，提高庫存周轉(zhuǎn)率，持續(xù)增進銷售；發(fā)揮香溢萬物自身優(yōu)勢，強化渠道建設，下更大力氣爭取新渠道拓展有實質(zhì)性突破，推動酒水貿(mào)易再上臺階。（二）改革固本強治理，增強高質(zhì)量發(fā)展的“內(nèi)生力”。（三）除險強基保平安，夯實高質(zhì)量發(fā)展的“壓艙石”。一是完善全面風險管理體系。健全完善探雷排雷、處置整改、責任追究、教育培訓和資源共（四）黨建賦能深融合，擦亮高質(zhì)量發(fā)展的“金鑰匙”。二是縱深推進全面從嚴管黨治企。牢牢把握“九個以”實踐要求，發(fā)揚自我革命精神，管住“關鍵少數(shù)”，聚焦關鍵領域、重點崗位，一體推進“三不腐”建設，督促干部廉潔用權，教育員工廉潔從業(yè)，守牢底線防線。進一步發(fā)揮合規(guī)文化講堂的載體作用，推動實現(xiàn)“懲、防、治”貫通融合，引導員工厚植合規(guī)理念，以堅實的文化之力助推高質(zhì)量發(fā)展。三是從嚴從實狠抓整改提效。堅持“四個融入”，對巡視巡察反饋的問題、審計監(jiān)察和不良專項檢查發(fā)現(xiàn)的問題復盤追溯、條分縷析，注重源頭治理，堅持真抓實改，確保問題見底，整改見效；堅持“當下改”和“長久立”相結(jié)合，深化整改成果應用，切實將整改成果轉(zhuǎn)化為治理效能、發(fā)展優(yōu)勢。以上經(jīng)營計劃不構成對投資者的業(yè)績承諾，請投資者注意投資風險。(四)可能面對的風險√適用□不適用公司經(jīng)營的典當、擔保、融資租賃等業(yè)務均是傳統(tǒng)金融業(yè)務體系的補充，市場定位和業(yè)務屬性均有各自特點及自身監(jiān)管要求，風險管理側(cè)重方向亦實施差異化，所以公司針對不同業(yè)務設置了定性和定量的風險控制指標，并通過管理架構、制度體系和管理團隊等維度對共性的風險進行防范。報告期內(nèi)，針對重點業(yè)務、業(yè)務重點問題和薄弱環(huán)節(jié)開展全面檢查和專項檢查，及時發(fā)現(xiàn)問題缺陷并進行逐項整改，增強風險監(jiān)測預警與潛在風險揭示，提高風險化解力度，有效防范風險。目前，公司在經(jīng)營過程中面臨的主要風險未發(fā)生變化，包括信用風險、市場風險、流動性風險和其他特定風險。公司面臨的最大信用風險是債務人或交易對手未能或不愿履行其承諾而造成公司金融資產(chǎn)產(chǎn)生損失的風險。公司通過制定一套完整的類金融業(yè)務操作細則指引和風險控制流程，涵蓋貸前、貸中、貸后的全過程管理，多渠道信息聯(lián)動，增強外部信息收集方式和手段，盡可能降低由于信息不對稱引致的風險。實務操作中關鍵控制點包含：（）公司經(jīng)營受經(jīng)濟環(huán)境、行業(yè)政策、市場競爭、自身經(jīng)營等各種內(nèi)外部因素的影響，有可能會對公司經(jīng)營與效益產(chǎn)生影響。市場風險是指金融工具的公允價值或未來現(xiàn)金流量因市場價格變動而發(fā)生波動的風險，包括匯率風險、利率風險和其他價格風險。目前，公司所承擔的匯率風險和利率風險不顯著。是指企業(yè)在履行以交付現(xiàn)金或其他金融資產(chǎn)的方式結(jié)算的義務時發(fā)生資金短缺的風險。公司的政策是確保擁有充足的現(xiàn)金以償還到期債務。12其他特定風險公司面臨的投資者索賠訴訟風險對報告期業(yè)績依然產(chǎn)生負面影響，以后年度預期將不再影響；2021(五)其他√適用□不適用公司將進一步探索突破融資難題，創(chuàng)新業(yè)務經(jīng)營模式，拓展融資渠道；加快不良資產(chǎn)處置回款，盤活限制資產(chǎn)，多措并舉，助力各項業(yè)務規(guī)模和質(zhì)量穩(wěn)步提升。七、公司因不適用準則規(guī)定或國家秘密、商業(yè)秘密等特殊原因，未按準則披露的情況和原因說明□適用√不適用第四節(jié) 公司治理一、公司治理相關情況說明√適用□不適用報告期內(nèi)，公司嚴格按照《公司法》《證券法》以及中國證監(jiān)會和上交所發(fā)布的有關公司治理規(guī)范要求，優(yōu)化公司治理結(jié)構，提升三會一層運行效率，不斷健全激勵與約束機制，強化公司風險防范和合規(guī)管理，加強信息披露的透明性和公平性，保護投資者利益，協(xié)調(diào)與利益相關方的關系，促進公司可持續(xù)健康發(fā)展。2936響，始終保持獨立性并發(fā)表獨立意見，以專業(yè)、客觀、公正的判斷和豐富的管理經(jīng)驗，維護利益相關方的權利。1052616報告期內(nèi)，公司完成了高級管理人員續(xù)聘工作，聘任程序符合《公司章程》等有關規(guī)定。經(jīng)營層職責分工明確，各司其職，在職責范圍內(nèi)忠實勤勉履職，維護公司和股東利益最大化。年內(nèi)制訂新一屆高管人員考核辦法，優(yōu)化考核指標，有利于充分調(diào)動其工作積極性。報告期內(nèi)，公司控股股東、實控人及其關聯(lián)方依法行使股東權利，履行股東義務，不存在超越股東大會直接或間接干預公司決策和經(jīng)營活動的情形，未發(fā)生違規(guī)占用公司資金的行為，關聯(lián)交易不存在利益傾斜，亦無為控股股東及關聯(lián)方提供擔保事項。公司與控股股東、實控人及其關聯(lián)方在人員、資產(chǎn)、財務、機構和業(yè)務等方面基本保持獨立。455公司已建立并嚴格執(zhí)行內(nèi)幕信息知情人管理制度，并切實做好登記備案等程序性工作，規(guī)范和明確內(nèi)幕信息知情人保密義務的履行以及合規(guī)交易的限制情形，確保維護全體股東獲得公平、公正、一致地對待。公司治理的實際狀況與中國證監(jiān)會發(fā)布的有關上市公司治理的規(guī)范性文件不存在重大差異。公司治理與法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會關于上市公司治理的規(guī)定是否存在重大差異；如有重大差異，應當說明原因□適用√不適用√適用□不適用報告期內(nèi)，公司與控股股東、實控人在資產(chǎn)、人員、財務、機構、業(yè)務等方面保持獨立，具有獨立完整的業(yè)務和運營管理能力。報告期內(nèi)，公司與控股股東、實控人未發(fā)生任何資產(chǎn)交易，亦不存在資產(chǎn)混同和交叉使用的情形，公司完整擁有名下全部土地、房產(chǎn)、商標、車輛等資產(chǎn)以及其他信息系統(tǒng)等的所有權或者使用權。報告期內(nèi)，公司高級管理人員全職在公司工作并領取報酬，未在控股股東方擔任任何職務，公司設有獨立的人力資源部，負責勞動、人事及薪酬管理，與員工簽訂勞動合同，有一整套完整的人員聘用、績效、考核、獎懲等制度體系，與控股股東、實控人的勞動、人事、工資管理體系分離?！踹m用√不適用三、股東大會情況簡介會議屆次召開日期決議刊登的指定網(wǎng)站的查詢索引決議刊登的披露日期會議決議2022年度股東大會2023年4月14日上海證券交易所網(wǎng)站：（22-12023年4月15日審議通過了公司2022年度董事會、監(jiān)事會工作報告，2022年度財務報告及利潤分配議換屆選舉等共16項議案2023一次臨時2023年9月20日上海證券交易所網(wǎng)站：（22-42023年9月21日聘任20232議案表決權恢復的優(yōu)先股股東請求召開臨時股東大會□適用√不適用股東大會情況說明□適用√不適用四、董事、監(jiān)事和高級管理人員的情況(一)現(xiàn)任及報告期內(nèi)離任董事、監(jiān)事和高級管理人員持股變動及報酬情況√適用□不適用單位：股姓名職務性別年齡任期起始日期任期終止日期年初持股數(shù)年末持股數(shù)年度內(nèi)股份增減變動量增減變動原因（萬元）獲取報酬邵松長董事長男542018-08-272026-04-30000是胡秋華董事、常務副總經(jīng)理（主持工作）男512020-10-302020-10-132026-04-3000098.90否丁敏（新選舉女442023-04-142026-04-30000是芮濱董事（離任）男562016-09-192023-04-14000是韋斌董事男492020-05-082026-04-30000是徐培富董事男492022-09-142026-04-30000是周士捷董事男342020-05-082026-04-30000是何彬獨立董事男442020-05-082026-04-300007否王振宙獨立董事男522021-05-142026-04-300007否胡仁昱獨立董事男592021-09-302026-04-300007否陳燕監(jiān)事會主席（離任）女582020-05-082023-04-14000是方澤亮監(jiān)事會主席男562020-05-082026-04-30000是張淑敏（新選舉女372023-04-142026-04-30000是王蘇珍監(jiān)事女372020-05-082026-04-30000是吳小方職工監(jiān)事女502015-03-202026-04-3000052.22否雍海英職工監(jiān)事（新選舉）女442023-04-142026-04-3000031.44否徐朝杰職工監(jiān)事（離任）男422020-03-102023-04-1400016.43否孫曙光副總男532019-06-142026-04-3000094.35否李曉偉副總（離任）男512021-01-152023-09-3000070.87否盛獻智財務總監(jiān)男372022-11-222026-04-3000076.08否錢菁董事會秘書女482018-06-052026-04-3010,00010,000082.13否合計/////10,00010,0000/543.42/姓名主要工作經(jīng)歷邵松長歷任浙江省煙草專賣局（公司）財務管理處副處長，湖州市煙草專賣局（公司）黨組成員、副局長，浙江省煙草專賣局（公司）審計處處長、財務管理處處長?，F(xiàn)任香溢融通黨委書記、第十一屆董事會董事長。胡秋華（公司（分公司）黨組書記、局長、經(jīng)理，浙江省煙草專賣局（公司）財務管理處副處長。現(xiàn)任香溢融通黨委副書記、常務副總經(jīng)理（主持工作）和第十一屆董事會董事。丁敏（公司（掛職（掛職（司事。韋斌歷任浙江中天房地產(chǎn)集團有限公司財務部總經(jīng)理助理，中天控股集團有限公司投資事業(yè)部總經(jīng)理助理，東陽市鳳凰通寶小額貸款股份有限公司副總經(jīng)理兼風控部經(jīng)理。現(xiàn)任東陽市鳳凰通寶小額貸款股份有限公司董事長兼總經(jīng)理、香溢融通第十一屆董事會董事。徐培富歷任浙江中煙工業(yè)有限責任公司寧波卷煙廠信息中心副主任、辦公室副主任（主持工作）、主任?，F(xiàn)任浙江中煙投資管理有限公司副總經(jīng)理、香溢融通第十一屆董事會董事。兼任杭州中維歌德大酒店有限公司董事、寧波大紅鷹運輸有限公司董事長、寧波大紅鷹投資有限公司董事長。周士捷技有限公司董事。何彬執(zhí)業(yè)期間擔任多家單位法律顧問，現(xiàn)任北京金誠同達（杭州）律師事務所高級合伙人、香溢融通第十一屆董事協(xié)會醫(yī)療健康專業(yè)委員會委員、北海國際仲裁院仲裁員。王振宙現(xiàn)任寧波正源會計師事務所有限公司總經(jīng)理、香溢融通第十一屆董事會獨立董事。兼任寧波正源工程造價咨詢有限公司、寧波萬金精密科技有限公司獨立董事。胡仁昱股份有限公司、源耀生物科技（鹽城）股份有限公司、思必馳科技股份有限公司獨立董事。方澤亮（公司（公司（公司（公司融通第十一屆監(jiān)事會主席。張淑敏曾在臺州市煙草專賣局（公司）、浙江省煙草專賣局（公司）從事財務工作?，F(xiàn)任浙江煙草投資管理有限責任公司和浙江香溢控股有限公司財務審計部副經(jīng)理（主持）、香溢融通第十一屆監(jiān)事會監(jiān)事。王蘇珍有限公司法定代表人、執(zhí)行董事、經(jīng)理；湖北新遠建筑科技有限公司監(jiān)事。吳小方歷任公司經(jīng)營管理部經(jīng)理助理，公司風險管理部副經(jīng)理、經(jīng)理，公司金融服務事業(yè)部副總經(jīng)理，公司運營管理中心總經(jīng)理；現(xiàn)任公司風險內(nèi)控中心主任、第十一屆監(jiān)事會職工監(jiān)事。雍海英曾在浙江金眾律師事務所擔任專職律師，歷任公司法務部副經(jīng)理、風控中心副總經(jīng)理。現(xiàn)任公司法律合規(guī)部副主任（主持工作）、第十一屆監(jiān)事會職工監(jiān)事。孫曙光歷任中國銀行寧波市北侖分行黨委書記、行長，中國銀行寧波市分行公司金融部總經(jīng)理、黨支部書記，中國銀行寧波市江北支行黨委書記、行長；現(xiàn)任公司副總經(jīng)理，先后分管業(yè)務、風險管理工作。盛獻智曾在紹興市煙草專賣局（公司）、金華市煙草專賣局（公司）、永康市煙草專賣局（分公司）負責會計核算、財務管理工作，浙江省煙草專賣局（公司）負責財務管理工作；現(xiàn)任公司財務總監(jiān)。錢菁歷任公司總經(jīng)理秘書、總經(jīng)辦副主任、主任，現(xiàn)任公司董事會秘書。其它情況說明□適用√不適用(二)現(xiàn)任及報告期內(nèi)離任董事、監(jiān)事和高級管理人員的任職情況√適用□不適用任職人員姓名股東單位名稱在股東單位擔任的職務任期起始日期任期終止日期丁敏浙江煙草投資管理有限責任公司、浙江香溢控股有限公司黨委委員、副總經(jīng)理2019年12月徐培富浙江中煙投資管理有限公司副總經(jīng)理2022年5月徐培富寧波大紅鷹投資有限公司董事長2022年7月周士捷寧波海曙產(chǎn)業(yè)投資有限公司董事長、副總經(jīng)理2020年1月張淑敏浙江煙草投資管理有限責任公司、浙江香溢控股有限公司財務審計部副經(jīng)理（主持）2020年4月王蘇珍中天控股集團有限公司投資管理中心副總經(jīng)理2022年9月在股東單位任職情無√適用□不適用任職人員姓名其他單位名稱在其他單位擔任的職務任期起始日期任期終止日期芮濱浙江省煙草專賣局（公司）財務管理處調(diào)研員2006年7月韋斌東陽市鳳凰通寶小額貸款股董事長、總經(jīng)理2017年1月份有限公司何彬北京金誠同達（杭州）律師事務所高級合伙人2017年3月王振宙寧波正源會計師事務所有限公司總經(jīng)理2001年9月胡仁昱華東理工大學教授1994年1月陳燕浙江省煙草專賣局（公司）總經(jīng)濟師2011年8月方澤亮浙江省煙草專賣局（公司）審計處處長2020年2月無(三)董事、監(jiān)事、高級管理人員報酬情況√適用□不適用董事、監(jiān)事、高級管理人員報酬的決策程序按照《公司章程》等有關規(guī)定，董事、監(jiān)事（除職工監(jiān)事外）的報酬由董事會審議通過并提交股東大會審議批準后執(zhí)行；職工監(jiān)事薪酬按其在公司所任職的崗位納入公司員工薪酬考核體系，由公司總經(jīng)理辦公會議審議確定；高級管理人員的薪酬考核辦法經(jīng)董事會審議批準后執(zhí)行。董事在董事會討論本人薪酬事項時是否回避是薪酬與考核委員會或獨立發(fā)表建議的具體情況報告期內(nèi)，高級管理人員的薪酬按照考核時現(xiàn)行有效的薪酬考核辦法進行核定，由董事會薪酬與考核委員會對工作績效、核算標準、考核過程進行監(jiān)督，并審核考核結(jié)果后予以發(fā)放。董事、監(jiān)事、高級管理人員報酬確定依據(jù)報告期內(nèi)，公司獨立董事每年領取固定津貼；除職工監(jiān)事外，非獨立董事、監(jiān)事不在公司領取報酬，職工監(jiān)事按照其在公司內(nèi)部的任職崗位根據(jù)公司現(xiàn)行薪酬體系每年經(jīng)績效考核程序后確定；公司高級管理人員根據(jù)薪酬考核辦法的相應規(guī)定執(zhí)行。董事、監(jiān)事和高級管理人員報酬的實際支付情況報告期內(nèi)，公司按月向獨立董事支付了當年度津貼；按月發(fā)放職工監(jiān)事工資，經(jīng)年終考核后，發(fā)放績效薪酬；高級管理人員按年薪基數(shù)的一定比例按月預發(fā)，經(jīng)年終考核審定后，兌現(xiàn)年薪。報告期末全體董事、監(jiān)事和高級管理人員實際獲得的報酬合計報告期末獨立董事、職工監(jiān)事和高級管理人員實際獲得的報酬合計543.42萬元。(四)公司董事、監(jiān)事、高級管理人員變動情況√適用□不適用姓名擔任的職務變動情形變動原因丁敏董事選舉股東單位推薦，股東大會選舉產(chǎn)生張淑敏監(jiān)事選舉股東單位推薦，股東大會選舉產(chǎn)生雍海英職工監(jiān)事選舉職工代表大會選舉產(chǎn)生芮濱董事離任任期屆滿陳燕監(jiān)事離任任期屆滿徐朝杰職工監(jiān)事離任任期屆滿李曉偉副總經(jīng)理離任任期屆滿(五)近三年受證券監(jiān)管機構處罰的情況說明□適用√不適用(六)其他□適用√不適用五、報告期內(nèi)召開的董事會有關情況會議屆次召開日期會議決議第十屆董事會第七次會議2023323日202022年年度報告及摘要、2022年度財務報告、利潤分配預案，計提減值準備和核銷事項，2023共23項議案。（詳見公司臨時公告2023-003）第十一屆董事會第一次會議2023414日審議通過了選舉董事長、專門委員會組成人員、聘任高級管理人員、授權總經(jīng)理職權等共6項議案。（詳見公司臨時公告2023-020）第十一屆董事會2023年第一次臨時會議2023427日審議通過了公司2023年第一季度報告。第十一屆董事會第二次會議2023829日審議通過了計提減值準備事項、2023202311（詳見臨時公告2023-035）第十一屆董事會2023年第二次臨時會議20231030日審議通過了公司2023年第三季度報告。第十一屆董事會2023年第三次臨時會議20231225日32-05六、董事履行職責情況(一)董事姓名是否獨立董事參加董事會情況參加股東大會情況本年應參加董事會次數(shù)親自出席次數(shù)以通訊方式參委托出缺席次數(shù)是否連續(xù)兩次未親自參加會議出席股東大會的次數(shù)邵松長否66300否2胡秋華否66300否2丁敏否55300否0芮濱（離任）否11000否1韋斌否66300否1徐培富否66300否2周士捷否66300否2何彬是65310否1王振宙是66300否1胡仁昱是66400否2□適用√不適用年內(nèi)召開董事會會議次數(shù)6其中：現(xiàn)場會議次數(shù)2通訊方式召開會議次數(shù)3現(xiàn)場結(jié)合通訊方式召開會議次數(shù)1(二)董事對公司有關事項提出異議的情況□適用√不適用(三)其他□適用√不適用七、董事會下設專門委員會情況√適用□不適用(一)董事會下設專門委員會成員情況專門委員會類別成員姓名預算與審計委員會王振宙先生（召集人）、徐培富先生、胡仁昱先生薪酬與考核委員會何彬先生（召集人）、丁敏女士、胡仁昱先生戰(zhàn)略與投資委員會邵松長先生（召集人）、胡秋華先生、韋斌先生、周士捷先生、王振宙先生(二)報告期內(nèi)預算與審計委員會召開7次會議召開日期會議內(nèi)容重要意見和建議2023年1月10日溝通討論立信會計師事務所（特殊普通合伙）審計項目組制訂的公司2022年度審計計劃主要內(nèi)容及監(jiān)管部門年報審計約談情況。1.2.公司相關管理部門逐條梳理已經(jīng)執(zhí)行的整改3.和糾正企業(yè)經(jīng)營文化理念中一些認知偏差和固有的傳統(tǒng)觀念。保持與審計事務所的溝通，監(jiān)督審計2023年3月22日2022務報告、計提減值準備及核銷事項、2023日常關聯(lián)交易計劃、內(nèi)控評價報告、2022202310案；聽取事務所對財務和內(nèi)控審計總體情況的重點關注了財務報告的重大會計確認問題及2023年7月28日溝通討論公司年審會計師事務所選聘工作方案。利推進。2023年8月21日匯報通過公開選聘方式2023的招標結(jié)果。關注中標事務所情況及其類金融行業(yè)審計經(jīng)驗和專業(yè)性問題。2023年8月28日審議了計提減值準備事20232半年度財務報告、內(nèi)部審計工作報告。關注個別重大風險項目的減值計提及處置進案例，總結(jié)經(jīng)驗，構建管理模型，加強內(nèi)審工作力量。2023 年11月16日溝通討論浙江中會會計師事務所（特殊普通合伙）審計項目組制定的2023對公司基本經(jīng)營情況了解和重要事項的溝通提醒事務所在審計過程中就有關內(nèi)部控制提醒事務所嚴格按照計劃安排開展各項工度。保持與審計事務所的溝通，監(jiān)督審計2023 年12月25日審議了核銷部分不良資產(chǎn)事項。關注核銷程序的規(guī)范性和追蹤追討工作。(三)報告期內(nèi)薪酬與考核委員會召開2次會議召開日期會議內(nèi)容重要意見和建議2023年3月22日2022管薪酬和委員會履職報告共2項議案。評價和審核了公司高級管理人員績效考核過程以及薪酬核定依據(jù)，認為符合現(xiàn)行薪酬辦法的規(guī)定。2023年8月28日審議了新一屆高級管理人員薪酬考核辦法。關注考核指標設置的科學性和合理性以及是否能夠反映公司經(jīng)營管理的實際情況。(四)報告期內(nèi)戰(zhàn)略與投資委員會召開1次會議召開日期會議內(nèi)容重要意見和建議2023年3月22日2022管理情況及下一年經(jīng)營目標制定、委員會履職報告事宜。(五)存在異議事項的具體情況□適用√不適用八、監(jiān)事會發(fā)現(xiàn)公司存在風險的說明□適用√不適用監(jiān)事會對報告期內(nèi)的監(jiān)督事項無異議。九、報告期末母公司和主要子公司的員工情況(一)員工情況母公司在職員工的數(shù)量75主要子公司在職員工的數(shù)量146在職員工的數(shù)量合計221母公司及主要子公司需承擔費用的離退休職工人數(shù)0專業(yè)構成專業(yè)構成類別專業(yè)構成人數(shù)銷售人員86技術人員64財務人員27行政人員44合計221教育程度教育程度類別數(shù)量（人）研究生及以上31本科111大專36高中及以下43合計221(二)薪酬政策√適用□不適用2023(三)培訓計劃√適用□不適用2023/(四)勞務外包情況□適用√不適用十、利潤分配或資本公積金轉(zhuǎn)增預案(一)現(xiàn)金分紅政策的制定、執(zhí)行或調(diào)整情況√適用□不適用2022202220222022454,322,747100.10（），2022(二)現(xiàn)金分紅政策的專項說明√適用□不適用是否符合公司章程的規(guī)定或股東大會決議的要求√是□否分紅標準和比例是否明確和清晰√是□否相關的決策程序和機制是否完備√是□否獨立董事是否履職盡責并發(fā)揮了應有的作用√是□否中小股東是否有充分表達意見和訴求的機會，其合法權益是否得到了充分保護√是□否(三)□適用√不適用(四)本報告期利潤分配及資本公積金轉(zhuǎn)增股本預案√適用□不適用單位:元幣種:人民幣每10股送紅股數(shù)（股）0每10股派息數(shù)（元）（含稅）0.15每10股轉(zhuǎn)增數(shù)（股）0現(xiàn)金分紅金額（含稅）6,814,841.21分紅年度合并報表中歸屬于上市公司普通股股東的凈利潤22,198,021.83占合并報表中歸屬于上市公司普通股股東的凈利潤的比率（%）30.70%以現(xiàn)金方式回購股份計入現(xiàn)金分紅的金額0合計分紅金額（含稅）6,814,841.21合計分紅金額占合并報表中歸屬于上市公司普通股股東的凈利潤的比率（%）30.70%十一、公司股權激勵計劃、員工持股計劃或其他員工激勵措施的情況及其影響(一)相關激勵事項已在臨時公告披露且后續(xù)實施無進展或變化的□適用√不適用(二)臨時公告未披露或有后續(xù)進展的激勵情況股權激勵情況□適用√不適用其他說明□適用√不適用員工持股計劃情況□適用√不適用其他激勵措施□適用√不適用(三)董事、高級管理人員報告期內(nèi)被授予的股權激勵情況□適用√不適用(四)報告期內(nèi)對高級管理人員的考評機制，以及激勵機制的建立、實施情況√適用□不適用十二、報告期內(nèi)的內(nèi)部控制制度建設及實施情況√適用□不適用公司已建立了較為完善的內(nèi)部控制制度，涵蓋公司經(jīng)營管理各個環(huán)節(jié)，能夠保障公司內(nèi)控環(huán)境的有效運行。持續(xù)加強審計監(jiān)督。加強內(nèi)部控制執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查，報告期內(nèi)開展了業(yè)務單元常態(tài)化審計以及全部存量不良業(yè)務專項核查等，分析成因，提出審計提示、審計建議，落實跟蹤整改，進一步推動業(yè)務規(guī)范運作。通過優(yōu)化體系、強化管控、健全監(jiān)督評價等一系列措施，不斷提升以風險管理為導向、合規(guī)管理監(jiān)督為重點的內(nèi)部管控效能。報告期內(nèi)部控制存在重大缺陷情況的說明□適用√不適用十三、報告期內(nèi)對子公司的管理控制情況√適用□不適用公司根據(jù)實際需要，設置了董事會秘書辦公室、審計監(jiān)察部、總經(jīng)理辦公室、人力資源部、黨群工作辦公室、運營管理中心、信息數(shù)據(jù)部、風險內(nèi)控中心、財務共享中心、法律合規(guī)部等管理機構以及四個事業(yè)部；四個事業(yè)部屬于業(yè)務經(jīng)營主體，在權限范圍內(nèi)開展典當、擔保、融資租賃等各類業(yè)務，由公司管理機構統(tǒng)一管理和監(jiān)督，具體管理控制制度的基本規(guī)范由管理機構統(tǒng)一制定發(fā)布，事業(yè)部根據(jù)授權范圍執(zhí)行對子公司的管理決策。（（控股控除各條線的管理制度之外，公司設立審計監(jiān)察部獨立實施監(jiān)督審計職能，加強對規(guī)范運行的監(jiān)督，進一步保障事業(yè)部（控股子公司）運營管理的有效性、合規(guī)性。十四、內(nèi)部控制審計報告的相關情況說明√適用□不適用2023是否披露內(nèi)部控制審計報告：是內(nèi)部控制審計報告意見類型：標準的無保留意見十五、上市公司治理專項行動自查問題整改情況無十六、其他□適用√不適用第五節(jié) 環(huán)境與社會責任一、環(huán)境信息情況是否建立環(huán)境保護相關機制否報告期內(nèi)投入環(huán)保資金（單位：萬元）0(一)屬于環(huán)境保護部門公布的重點排污單位的公司及其主要子公司的環(huán)保情況說明□適用√不適用(二)重點排污單位之外的公司環(huán)保情況說明□適用√不適用(三)有利于保護生態(tài)、防治污染、履行環(huán)境責任的相關信息√適用□不適用20192023681.8(四)在報告期內(nèi)為減少其碳排放所采取的措施及效果是否采取減碳措施否減少排放二氧化碳當量（單位：噸）0減碳措施類型（如使用清潔能源發(fā)電、在生產(chǎn)過程中使用減碳技術、研發(fā)生產(chǎn)助于減碳的新產(chǎn)品等）無具體說明□適用√不適用二、社會責任工作情況(一)是否單獨披露社會責任報告、可持續(xù)發(fā)展報告或ESG報告□適用√不適用(二)社會責任工作具體情況□適用√不適用具體說明√適用□不適用公司一直以來非常重視對員工、客戶、合作伙伴等利益相關方的權益保護，持續(xù)推進公司發(fā)展、提升經(jīng)營業(yè)績并積極回饋廣大投資者，承擔企業(yè)的社會責任，充分利用公司的資源和優(yōu)勢助力各方實現(xiàn)互利共贏。在供應商、客戶權益保護方面，公司制定了《問責管理辦法》，各管理部門、員工分別簽訂了《合規(guī)承諾》《員工明示承諾書》，承諾遵紀守法、廉潔自律、杜絕商業(yè)賄賂、保守商業(yè)秘密等，對于員工違規(guī)行為進行責任追究和處罰。公司頒布了《客戶投訴管理辦法》，規(guī)范客戶投訴管理工作，提高投訴處理工作效率，保障客戶投訴得到及時有效處理；未來公司還將通過企業(yè)微信等形式，加強與客戶的線上溝通交流，確保能夠及時、有效的處理客戶遇到的問題。在客戶個人信息保護方面，公司通過各項業(yè)務系統(tǒng)的信息化管理，各角色權限的嚴格控制，對員工加強數(shù)據(jù)隱私保護意識宣貫，確?？蛻粜畔⒌陌踩槐恍孤?。A20231.25三、鞏固拓展脫貧攻堅成果、鄉(xiāng)村振興等工作具體情況□適用√不適用具體說明□適用√不適用第六節(jié) 重要事項一、承諾事項履行情況(一) 公司實際控制人、股東、關聯(lián)方、收購人以及公司等承諾相關方在報告期內(nèi)或持續(xù)到期內(nèi)的承諾事項□適用√不適用(二) 公司資產(chǎn)或項目存盈預測，且報告期仍在利預測期間，公司資或項是否達到原盈利預及原因作出說□已達到□未達到√不適用(三) 業(yè)績承諾的完成情及對商譽減值測試的響□適用√不適用二、報告期內(nèi)控股股東及其他關聯(lián)方非經(jīng)營性占用資金情況□適用√不適用三、違規(guī)擔保情況□適用√不適用四、公司董事會對會計師事務所“非標準意見審計報告”的說明□適用√不適用五、公司對會計政策、會計估計變更或重大會計差錯更正原因和影響的分析說明（一）公司對會計政策、會計估計變更原因及影響的分析說明√適用□不適用根據(jù)2022年11月30日財政部發(fā)布的《企業(yè)會計準則解釋第16號》，本公司按照解釋161846（二）公司對重大會計差錯更正原因及影響的分析說明□適用√不適用（三）與前任會計師事務所進行的溝通情況□適用√不適用（四）審批程序及其他說明□適用√不適用六、聘任、解聘會計師事務所情況單位：萬元幣種：人民幣現(xiàn)聘任境內(nèi)會計師事務所名稱浙江中會會計師事務所（特殊普通合伙）境內(nèi)會計師事務所報酬80境內(nèi)會計師事務所審計年限0境內(nèi)會計師事務所注冊會計師姓名盧建革、蔡順榮境內(nèi)會計師事務所注冊會計師審計服務的累計年限0名稱報酬內(nèi)部控制審計會計師事務所浙江中會會計師事務所（特殊普通合伙）20聘任、解聘會計師事務所的情況說明√適用□不適用2023年8月29日、2023年9月20日，經(jīng)公司第十一屆董事會第二次會議、2023年第一次20232023況確定其2023年度審計報酬。審計期間改聘會計師事務所的情況說明□適用√不適用審計費用較上一年度下降20%以上（含20%）的情況說明□適