風(fēng)險管控通則培訓(xùn)課件

風(fēng)險管控通則培訓(xùn)課件風(fēng)險識別與評估風(fēng)險應(yīng)對策略與措施風(fēng)險監(jiān)控與報告持續(xù)改進與優(yōu)化跨部門協(xié)作與溝通法律法規(guī)遵從與合規(guī)性審查contents目錄風(fēng)險識別與評估01CATALOGUE風(fēng)險是指在特定環(huán)境下和特定時間內(nèi)，某種損失發(fā)生的可能性。它涵蓋了不確定性對目標的影響，既包括負面影響也包括正面影響。根據(jù)來源和性質(zhì)，風(fēng)險可分為自然風(fēng)險、社會風(fēng)險、經(jīng)濟風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險等。按影響程度可分為災(zāi)難性風(fēng)險、嚴重性風(fēng)險、一般性風(fēng)險。風(fēng)險定義及分類風(fēng)險分類風(fēng)險定義常用的有風(fēng)險清單法、流程圖法、頭腦風(fēng)暴法、德爾菲法等，通過綜合運用這些方法，可以系統(tǒng)地識別出潛在的風(fēng)險。風(fēng)險識別方法在風(fēng)險識別過程中，可采用SWOT分析、PEST分析、五力模型等工具，幫助分析企業(yè)內(nèi)外部環(huán)境，找出可能的風(fēng)險點。風(fēng)險識別工具風(fēng)險識別方法與工具風(fēng)險識別風(fēng)險分析風(fēng)險評價風(fēng)險應(yīng)對措施制定風(fēng)險評估流程01020304確定可能影響企業(yè)的風(fēng)險因素。對識別出的風(fēng)險進行量化和定性評估，包括風(fēng)險發(fā)生的概率和影響程度。根據(jù)風(fēng)險分析結(jié)果，對風(fēng)險進行排序和分類，確定重點關(guān)注的風(fēng)險。針對評價出的重要風(fēng)險，制定相應(yīng)的應(yīng)對措施和計劃。某企業(yè)在拓展市場過程中，面臨政策調(diào)整、市場競爭加劇等風(fēng)險。案例背景企業(yè)運用風(fēng)險清單法和流程圖法，識別出市場風(fēng)險、政策風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險等潛在風(fēng)險。風(fēng)險識別通過對識別出的風(fēng)險進行量化和定性評估，企業(yè)發(fā)現(xiàn)市場風(fēng)險和政策風(fēng)險的發(fā)生概率較高，且影響程度較大。風(fēng)險評估針對評估結(jié)果，企業(yè)制定了相應(yīng)的市場調(diào)整策略和政策應(yīng)對策略，成功規(guī)避了潛在風(fēng)險，實現(xiàn)了穩(wěn)定發(fā)展。風(fēng)險應(yīng)對措施案例分析：某企業(yè)風(fēng)險識別與評估實踐風(fēng)險應(yīng)對策略與措施02CATALOGUE減輕策略采取措施降低風(fēng)險事件發(fā)生的概率或減輕其影響程度。例如，在安全生產(chǎn)領(lǐng)域，加強設(shè)備維護和員工培訓(xùn)以降低事故發(fā)生的可能性。規(guī)避策略通過避免潛在風(fēng)險因素，從源頭上消除風(fēng)險。例如，在投資決策中，選擇低風(fēng)險的投資項目或放棄風(fēng)險過高的市場機會。轉(zhuǎn)移策略通過合同、保險等手段將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給其他主體承擔(dān)。例如，企業(yè)可以購買商業(yè)保險，將潛在的自然災(zāi)害、意外事故等風(fēng)險轉(zhuǎn)移給保險公司。風(fēng)險應(yīng)對策略選擇預(yù)防措施針對潛在風(fēng)險因素，制定預(yù)防性措施以降低風(fēng)險事件發(fā)生的概率。例如，在網(wǎng)絡(luò)安全領(lǐng)域，定期更新軟件補丁、加強防火墻配置等預(yù)防措施可以降低網(wǎng)絡(luò)攻擊的風(fēng)險。應(yīng)急措施針對已經(jīng)發(fā)生的風(fēng)險事件，制定應(yīng)急響應(yīng)計劃以減輕其影響程度。例如，在自然災(zāi)害發(fā)生時，啟動應(yīng)急疏散計劃、提供緊急救援物資等應(yīng)急措施可以保障人員安全。補救措施針對風(fēng)險事件造成的損失，制定補救計劃以恢復(fù)受損資產(chǎn)或業(yè)務(wù)。例如，在企業(yè)遭受網(wǎng)絡(luò)攻擊導(dǎo)致數(shù)據(jù)泄露時，采取數(shù)據(jù)恢復(fù)、加強安全防護等補救措施可以減輕損失并防止類似事件再次發(fā)生。風(fēng)險應(yīng)對措施制定實施效果通過有效的風(fēng)險應(yīng)對策略和措施，該企業(yè)成功規(guī)避了政治風(fēng)險和匯率風(fēng)險帶來的損失，保障了海外業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展。案例背景某企業(yè)在拓展海外市場時面臨政治風(fēng)險、匯率風(fēng)險等挑戰(zhàn)。風(fēng)險應(yīng)對策略選擇該企業(yè)選擇了規(guī)避策略和轉(zhuǎn)移策略，避免進入政治不穩(wěn)定的國家，并通過購買外匯期權(quán)合約等方式轉(zhuǎn)移匯率風(fēng)險。風(fēng)險應(yīng)對措施制定針對海外市場拓展過程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險事件，該企業(yè)制定了詳細的應(yīng)急響應(yīng)計劃和補救計劃，包括撤離人員、保護企業(yè)資產(chǎn)安全等措施。案例分析：某企業(yè)風(fēng)險應(yīng)對實踐風(fēng)險監(jiān)控與報告03CATALOGUE風(fēng)險識別與評估監(jiān)控指標設(shè)定數(shù)據(jù)收集與分析風(fēng)險預(yù)警與處理風(fēng)險監(jiān)控機制建立建立定期風(fēng)險識別機制，對潛在風(fēng)險進行全面排查和評估。建立數(shù)據(jù)收集系統(tǒng)，對關(guān)鍵風(fēng)險指標進行實時收集、整理和分析。根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，設(shè)定關(guān)鍵風(fēng)險指標及閾值，以便實時監(jiān)控。設(shè)定風(fēng)險預(yù)警機制，對超出閾值的風(fēng)險指標進行及時預(yù)警，并采取相應(yīng)的處理措施。風(fēng)險報告編制及報送要求包括風(fēng)險識別、評估、監(jiān)控結(jié)果及應(yīng)對措施等方面的內(nèi)容。根據(jù)風(fēng)險等級和影響程度，設(shè)定不同的報告頻率，如日報、周報、月報等。統(tǒng)一報告格式，包括標題、正文、圖表等要素，確保報告清晰易懂。明確報告報送對象，包括企業(yè)內(nèi)部管理層、監(jiān)管部門等。報告內(nèi)容報告頻率報告格式報送對象案例分析：某企業(yè)風(fēng)險監(jiān)控與報告實踐風(fēng)險監(jiān)控機制建立詳細介紹該企業(yè)如何建立風(fēng)險監(jiān)控機制，包括監(jiān)控指標設(shè)定、數(shù)據(jù)收集與分析等方面。風(fēng)險識別與評估闡述該企業(yè)如何進行風(fēng)險識別與評估，包括識別方法、評估標準等。案例背景介紹某企業(yè)在風(fēng)險監(jiān)控與報告方面的實踐背景。風(fēng)險報告編制及報送要求闡述該企業(yè)如何編制和報送風(fēng)險報告，包括報告內(nèi)容、頻率、格式和報送對象等方面。實踐效果與啟示總結(jié)該企業(yè)風(fēng)險監(jiān)控與報告實踐的成效，并提煉出對其他企業(yè)的啟示和借鑒意義。持續(xù)改進與優(yōu)化04CATALOGUE根據(jù)企業(yè)實際情況和風(fēng)險特點，制定科學(xué)合理的風(fēng)險管理效果評價標準。評價標準制定數(shù)據(jù)收集與整理效果評估定期收集風(fēng)險管理相關(guān)數(shù)據(jù)，并進行整理、分類和匯總。運用定量和定性分析方法，對風(fēng)險管理效果進行全面評估，識別存在的問題和不足。030201風(fēng)險管理效果評價針對風(fēng)險管理效果評估中發(fā)現(xiàn)的問題，進行深入分析，找出根本原因。問題診斷根據(jù)問題診斷結(jié)果，結(jié)合企業(yè)戰(zhàn)略目標和資源條件，確定風(fēng)險管理的持續(xù)改進方向。改進方向確定制定具體、可衡量、可實現(xiàn)的改進目標，明確時間節(jié)點和責(zé)任人。目標設(shè)定持續(xù)改進方向和目標設(shè)定

優(yōu)化風(fēng)險管理流程和制度流程梳理對現(xiàn)有風(fēng)險管理流程進行全面梳理，識別冗余環(huán)節(jié)和瓶頸問題。制度完善針對流程梳理結(jié)果，修訂和完善風(fēng)險管理制度，提高制度的針對性和可操作性。技術(shù)應(yīng)用積極引入先進的風(fēng)險管理技術(shù)和工具，提升風(fēng)險管理的智能化和精細化水平。簡要介紹某企業(yè)的基本情況、行業(yè)地位以及面臨的主要風(fēng)險。企業(yè)背景介紹持續(xù)改進實踐優(yōu)化成果展示經(jīng)驗與啟示詳細介紹該企業(yè)在風(fēng)險管理方面所采取的持續(xù)改進措施，包括目標設(shè)定、流程優(yōu)化、制度創(chuàng)新等方面。通過數(shù)據(jù)和圖表等形式，展示該企業(yè)經(jīng)過持續(xù)改進后風(fēng)險管理水平的提升以及取得的成果。總結(jié)該企業(yè)在風(fēng)險管理持續(xù)改進過程中的經(jīng)驗教訓(xùn)，為其他企業(yè)提供借鑒和參考。案例分析：某企業(yè)持續(xù)改進與優(yōu)化實踐跨部門協(xié)作與溝通05CATALOGUEABCD明確各部門在風(fēng)險管理中的職責(zé)和角色風(fēng)險管理部門負責(zé)制定風(fēng)險管理策略、政策和標準，提供風(fēng)險識別、評估、監(jiān)控和報告等專業(yè)服務(wù)。內(nèi)部審計部門負責(zé)對風(fēng)險管理的有效性進行獨立、客觀的審查和評價，提出改進建議。業(yè)務(wù)部門負責(zé)在業(yè)務(wù)開展過程中識別、評估和管理風(fēng)險，確保業(yè)務(wù)風(fēng)險可控。合規(guī)部門負責(zé)確保公司業(yè)務(wù)符合法律法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章制度的要求，防范合規(guī)風(fēng)險。010204加強跨部門溝通和協(xié)作機制建設(shè)定期召開風(fēng)險管理委員會會議，審議風(fēng)險管理報告和重大風(fēng)險事項。建立風(fēng)險管理信息共享平臺，實現(xiàn)風(fēng)險信息的實時傳遞和共享。加強業(yè)務(wù)部門與風(fēng)險管理部門的溝通和協(xié)作，共同制定風(fēng)險應(yīng)對策略和措施。鼓勵員工積極參與風(fēng)險管理，建立風(fēng)險管理激勵機制。03加強風(fēng)險管理培訓(xùn)，提高員工對風(fēng)險的認識和理解。將風(fēng)險管理納入員工績效考核體系，激勵員工積極參與風(fēng)險管理。定期組織風(fēng)險管理知識競賽等活動，提高員工風(fēng)險管理意識和技能水平。鼓勵員工在日常工作中關(guān)注風(fēng)險、識別風(fēng)險并及時報告。01020304提高全員風(fēng)險意識和能力某企業(yè)在面臨市場變化和業(yè)務(wù)擴張的過程中，意識到跨部門協(xié)作與溝通在風(fēng)險管理中的重要性。案例背景該企業(yè)通過建立風(fēng)險管理委員會、制定風(fēng)險管理政策和流程、加強員工培訓(xùn)等措施，實現(xiàn)了跨部門的有效溝通和協(xié)作。實踐措施經(jīng)過一段時間的實踐，該企業(yè)在風(fēng)險識別、評估、監(jiān)控和應(yīng)對等方面取得了顯著成效，業(yè)務(wù)風(fēng)險得到了有效控制。實踐成果案例分析：某企業(yè)跨部門協(xié)作與溝通實踐法律法規(guī)遵從與合規(guī)性審查06CATALOGUE及時了解法律法規(guī)更新企業(yè)應(yīng)關(guān)注法律法規(guī)的更新和變化，及時調(diào)整經(jīng)營策略和操作方式，確保始終與法律法規(guī)保持一致。建立合規(guī)經(jīng)營意識企業(yè)應(yīng)加強員工的合規(guī)經(jīng)營意識教育，讓員工充分認識到合規(guī)經(jīng)營的重要性，形成自覺遵守法律法規(guī)的良好氛圍。嚴格遵守國家法律法規(guī)企業(yè)應(yīng)嚴格遵守國家法律法規(guī)，確保所有經(jīng)營活動都在法律允許的范圍內(nèi)進行。遵守國家法律法規(guī)要求，確保合規(guī)經(jīng)營企業(yè)應(yīng)建立內(nèi)部合規(guī)性審查制度，定期對經(jīng)營活動的合規(guī)性進行自查，確保所有業(yè)務(wù)都符合法律法規(guī)的要求。建立內(nèi)部合規(guī)性審查制度企業(yè)應(yīng)建立完善的內(nèi)部監(jiān)管機制，包括內(nèi)部審計、風(fēng)險管理、合規(guī)檢查等，確保企業(yè)經(jīng)營活動的合規(guī)性和風(fēng)險可控。加強內(nèi)部監(jiān)管機制建設(shè)企業(yè)應(yīng)明確各級管理人員在合規(guī)性審查和監(jiān)管中的職責(zé)，對于違反法律法規(guī)的行為，應(yīng)依法依規(guī)進行嚴肅處理，并追究相關(guān)人員的責(zé)任。強化責(zé)任追究機制加強內(nèi)部合規(guī)性審查和監(jiān)管機制建設(shè)案例背景介紹01介紹某企業(yè)在經(jīng)營過程中遇到的法律