2023年中級經(jīng)濟師之中級經(jīng)濟師金融專業(yè)考試題庫

2023年中級經(jīng)濟師之中級經(jīng)濟師金融專業(yè)考試題庫

單選題（共45題）

1、“綠鞋期權”是發(fā)行人授予主承銷商的一項選擇權，即主承銷商在新股上市

后一個月內(nèi)可以自主執(zhí)行超過計劃融資規(guī)模15%的配售新股的權利。如果主承

銷商根據(jù)授權要求發(fā)行人按發(fā)行價再額外配售15%的股票給投資者，則是因為

當時市場中新上市的股票（）。

A.市場價低于發(fā)行價

B.市場價高于發(fā)行價

C.收盤價低于開盤價

D.收盤價高于開盤價

【答案】B

2、下列選項中，不屬于金融風險管理中市場風險的評估方法的是（）。

A.概率法

B.Zeta法

C.VaR法

D.靈敏度法

【答案】B

3、2005年中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會發(fā)布了《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指

標》，其中屬于信用風險指標的是O

A.核心負債比率

B.流動性比率

C.不良資產(chǎn)率

D.利率風險敏感度

【答案】c

4、“太多的貨幣追求太少的商品”描述的通貨膨脹類型是()通貨膨脹。

A.需求拉動型

B.預期型

C.結構型

D.成本推進型

【答案】A

5、2008年上半年，中國人民銀行先后5次上調(diào)金融機構人民幣存款準備金

率，由14.5%調(diào)整到了17.5%。下半年以后，隨著國際金融動蕩加劇，為保證銀

行體系流動性充分供應，中國人民銀行分別于9月25日、10月15日、12月5

日和12月25日4次下調(diào)金融機構人民幣存款準備金率，累計下調(diào)2個百分

點，截至2008年年末，動態(tài)測算共釋放流動性約8000億元。2008年年末，廣

義貨幣供應量M2余額為47.5萬億元，狹義貨幣供應量Ml余額為16.6萬億

元，流通中現(xiàn)金M0余額為3.4萬億元，全年現(xiàn)金凈投放3844億元。

A.13.2

B.27.5

C.30.9

D.44.1

【答案】C

6、根據(jù)購買力平價理論，決定匯率長期趨勢的主導因素是()。

A.國際收支

B.國內(nèi)外通貨膨脹率差異

C,利率

D.總供給與總需求

【答案】B

7、收購黃金、外匯是中央銀行的基本業(yè)務。如果黃金收購量大于銷售量，基礎

貨幣量()。

A,增加

B.減少

C.不變

D.不確定

【答案】A

8、某機構投資者與某證券公司簽訂了證券交易委托代理協(xié)議.按照證券交易品

種開立了股票交易賬戶，并且也開立了用于證券交易資金清算的專用資金賬

戶。

A.集合競價

B.連續(xù)競價

C.投標競價

D.招標競價

【答案】B

9、當一國國際收支出現(xiàn)巨額順差、國內(nèi)通貨膨脹嚴重時，可行的政策選擇是

()。

A.松的財政貨幣政策和本幣貶值

B.松的財政貨幣政策和本幣升值

C.緊的財政貨幣政策和本幣貶值

D.緊的財政貨幣政策和本幣升值

【答案】B

10、按照（），交易委托可以分為市價委托和限價委托。

A.委托價格的不同特征

B.委托數(shù)量的不同特征

C.委托人的不同特征

D.委托性質(zhì)的不同特征

【答案】A

11、我國對保險公司償付能力監(jiān)管使用的是（）。

A.最高償付能力原則

B.合理償付能力原則

C.最低償付能力原則

D.國際償付能力原則

【答案】C

12、風險評估、信息與溝通和監(jiān)控屬于（）。

A.企業(yè)目標

B.風險管理的要素

C.內(nèi)部控制

D.企業(yè)層級

【答案】B

13、關于牙買加協(xié)議內(nèi)容的說法，錯誤的是（）o

A.國際貨幣基金組織各成員國的基金份額被壓縮

B.特別提款權作用進一步增強

C.國際貨幣基金組織各成員國可以自主決定匯率制度

D.國際貨幣基金組織成員沒有以黃金清償債務義務

【答案】A

14、巴塞爾協(xié)議HI要求商業(yè)銀行設立“資本防護緩沖資金”，其總額不得低于

銀行風險資產(chǎn)的（）。

A.1.5%

B.2.6%

C.2.5%

D.3.0%

【答案】C

15、A股份有限公司首次公開發(fā)行人民幣普通股（A股）的申請獲中國證券監(jiān)督管

理委員會核準許可。本次新股發(fā)行規(guī)模為16億股，發(fā)行的保薦機構為甲子證券

股份有限公司和乙丑證券股份有限公司。本次發(fā)行采用向戰(zhàn)略投資者定向配

售、網(wǎng)下向詢價對象詢價配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結合的方式進行。參加本

次網(wǎng)下初步詢價的機構投資者共70家，其中68家提供了有效報價。最終股票

發(fā)行價定為5.40元/股。

A.審批制

B.核準制

C.注冊制

D.定額制

【答案】C

16、金融租賃公司對單一承租人的全部融資租賃業(yè)務余額不得超過資本凈額的

()0

A.30%

B.50%

C.20%

D.100%

【答案】A

17、下列不屬于商業(yè)銀行的主要業(yè)務的是()。

A.經(jīng)營存款

B.經(jīng)營貸款

C.向政府貸款

D.功、理轉(zhuǎn)賬結算

【答案】C

18、G公司是天然氣生產(chǎn)企業(yè)，新冠疫情開始以后，投資者小李認為北半球的

暖冬，加上天然氣供過于求又受到疫情影響，工業(yè)用氣需求會下滑，因此不看

好2020年天然氣價格，認為G公司股票價格劇變的可能性很大。該股票的現(xiàn)行

市場價格為每股90美元。小李同時購買了到期期限為6個月、執(zhí)行價格為95

美元的一個看漲期權和一個看跌期權來進行套利?？礉q期權成本為8美元，看

跌期權成本為10美元。

A.13

B.-18

C.-13

D.18

【答案】B

19、假定甲商業(yè)銀行2019年末的資產(chǎn)負債表數(shù)據(jù)如下：資產(chǎn)規(guī)模為9100億元，

負債規(guī)模為8447億元。在該商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務中，貸款余額為4900億元，

其中房地產(chǎn)貸款占比超過30虬該商業(yè)銀行的資產(chǎn)平均到期日為260天，負債

平均到期日為160天。即將到期需要重新定價的資產(chǎn)和負債規(guī)模分別為1500億

元和2300億元。由于近期市場利率波動較大，該商業(yè)銀行需加大資產(chǎn)負債管理

力度。

A.缺口分析

B.情景模擬

C.流動性壓力測試

D.久期分析

【答案】C

20、金融監(jiān)管不力是當前國際金融危機爆發(fā)和蔓延的重要根源之一。危機發(fā)生

后國際社會強烈呼吁強化金融監(jiān)管，改革國際金融秩序。2009年6月17日，

美國奧巴馬政府公布金融監(jiān)管改革計劃，構建新的監(jiān)管體制框架：成立金融服

務管理理事會（FS0C）,負責宏觀審慎監(jiān)管；強化美聯(lián)儲的監(jiān)管權力，由美聯(lián)儲

對一級金融控股公司進行并表監(jiān)管；在財政部設立全國保險辦公室（0NI）,彌

補保險業(yè)監(jiān)管在聯(lián)邦層面的真空；取消證券交易委員會對投資銀行的監(jiān)管，并

將監(jiān)管權力轉(zhuǎn)移至美聯(lián)儲；證券交易委員會和商品期貨交易委員會專注于市場

監(jiān)管和投資者保護;成立消費者金融保護局，以此來加強對消費者的金融保護。

奧巴馬政府的改革計劃一經(jīng)推出，便引起激烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬

希望國會在年底前通過該計劃，但能否如其所愿，仍有待觀察。

A.集中統(tǒng)一

B.分業(yè)監(jiān)管

C.不完全集中統(tǒng)一

D.完全不集中統(tǒng)一

【答案】A

21、材料題

A.4%

B.5%

C.8%

D.8.5%

【答案】B

22、下表為某商業(yè)銀行2013年12月31日的資本充足率情況表:

A.資產(chǎn)大于負債

B.資產(chǎn)小于負債

C.債務人的違約

D.資產(chǎn)負債期限結構匹配不合理

【答案】D

23、下列關于金融期權投資風險的說法，正確的是（）。

A.買方和賣方的獲利機會都是無限的

B.買方的損失是有限的，賣方的獲利機會是無限的

C.買方的獲利機會是無限的，賣方的損失是無限的

D.買方和賣方的損失都是有限的

【答案】C

24、材料題

A.一貨幣政策工具

B.選擇性貨幣政策工具

C.直接信用控制的貨幣政策工具

D.間接信用控制的貨幣政策工具

【答案】B

25、為構建積極的外匯儲備管理模式和機制，我國成立了具有（）性質(zhì)的中國投

資公司，將部分外匯儲備由其運作和管理。

A.國務院國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會

B.開放式基金

C.主權財富基金

D.封閉式基金

【答案】C

26、美元等同于黃金，實行可調(diào)整的固定匯率制度，是（）的特征。

A.布雷頓森林體系

B.國際金本位制

C.牙買加體系

D.國際金塊-金匯兌本位制

【答案】A

27、在金本位制下，匯率的決定基礎從現(xiàn)象上看就是（）。

A.各國單位貨幣所具有的價值量

B.各國單位貨幣的含金量

C.各國單位貨幣的面值

D.各國單位貨幣的法定購買力

【答案】B

28、材料題

A.貨幣市場拆人資金

B.資本市場拆入資金

C.期貨市場拆入資金

D.期權市場拆入資金

【答案】A

29、2008年上半年，中國人民銀行先后5次上調(diào)金融機構人民幣存款準備金

率，由14.5%調(diào)整到了17.5%。下半年以后，隨著國際金融動蕩加劇，為保證銀

行體系流動性充分供應，中國人民銀行分別于9月25日、10月15日、12月5

日和12月25日4次下調(diào)金融機構人民幣存款準備金率，累計下調(diào)2個百分

點，截至2008年年末，動態(tài)測算共釋放流動性約8000億元。2008年年末，廣

義貨幣供應量M2余額為47.5萬億元，狹義貨幣供應量Ml余額為16.6萬億

元，流通中現(xiàn)金M0余額為3.4萬億元，全年現(xiàn)金凈投放3844億元。

A.13.2

B.27.5

C.30.9

D.44.1

【答案】A

30、商業(yè)銀行衡量匯率變動對全行財務狀況影響的方法是（）。

A.缺口分析

B.久期分析

C.外匯敞口與敏感性分析

D.情景模擬

【答案】C

31、下列變量中，屬于中央銀行貨幣政策中介目標的是()。

A,超額準備金

B.貨幣供應量

C.法定存款準備金

D.國際收支

【答案】B

32、材料題

A.隱蔽型通貨膨脹

B.正常的物價波動

C.通貨緊縮

D.經(jīng)濟危機

【答案】C

33、2008底爆發(fā)的全球金融危機波及到了H國，導致中國外貿(mào)出口大爆度下

降。大量企業(yè)倒閉、工人失業(yè)，經(jīng)濟增長停滯。為保障經(jīng)濟增長和提升就業(yè)，H

國出臺了一攬子經(jīng)濟刺激方案，如增加國家基礎建設投資支出、通過公開市場

操作向市場釋放大量流動性(2010年M2余額比上年增長19.7%.Ml余額比上年

增長21.2%)等，造成市場需求旺盛但有效供給不足。與此同時，在國際上，由

于美國不斷推出量化寬松的貨幣政策，美元泛濫造成國際大宗商品價格猛漲，

傳導到H國造成原材料價格上漲。2010年H國各月CPI同比增長的數(shù)據(jù)如下：

1月增長1.5%,2月增長3.1%,3月增長3.3%,4月增長3%,5月增長3.4%,6

月增長3.5%,7月增長3.7%,8月增長3.7%,9月增長3.9船10月增長

4.4%,H月增長5.設，12月增長5.2虬人們在經(jīng)濟生活中普遍形成了價格持

續(xù)上漲的預期。

A.提高工資收入

B.改革幣制

C.增加稅收

D.收入指數(shù)化

【答案】C

34、商業(yè)銀行信用風險管理“5C”分析所涉及的因素有（）。

A.經(jīng)營能力

B.現(xiàn)金流

C.事業(yè)的連續(xù)性

D.擔保品

【答案】D

35、通貨膨脹的危害之一是，當物價水平持續(xù)性地普遍下降時，實際利率將會

0,從而損害債務人的利益。

A.降低

B.不變

C.升高

D.為零

【答案】C

36、我國商業(yè)銀行的風險加權資產(chǎn)指標是指（）與資產(chǎn)總額之比。

A.表內(nèi)風險加權資產(chǎn)

B.貸款風險加權總額

C.表內(nèi)、外風險加權資產(chǎn)

D.不良貸款風險加權總額

【答案】C

37、在證券公司的風險控制監(jiān)管中，不屬于證券公司自營業(yè)務監(jiān)管內(nèi)容的是

（）0

A.賬戶實名

B.持股分散

C.規(guī)?？刂?/p>

D.擔保品收取

【答案】D

38、如果美元利率上升，直至高于人民幣利率，這會導致（）。

A.國際資本從中國流向美國，人民幣升值

B.國際資本從美國流向中國，人民幣升值

C.國際資本從中國流向美國，人民幣貶值

D.國際資本從美國流向中國，人民幣升值

【答案】C

39、公開型通貨膨脹和隱蔽型通貨膨脹的劃分標準是（）。

A.按照通貨膨脹的程度劃分

B.按照市場機制劃分

C.按照預期劃分

D.按照成因劃分

【答案】B

40、金融機構通過負債業(yè)務和資產(chǎn)業(yè)務,為資金供求雙方提供服務，這一操作體

現(xiàn)出金融機構的職能……（）

A.資金融通職能

B.支付結算職能

C.降低交易成本職能

D.減少信息成本職能

【答案】A

41、下列不屬于政策性銀行的是（）。

A.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

B.中國進出口銀行

C.國家開發(fā)銀行

D.中國投資銀行

【答案】D

42、G公司是天然氣生產(chǎn)企業(yè)。新冠疫情開始以后，投資者小李認為北半球的

暖冬，加上天然氣供過于求，又受到疫情影響，工業(yè)用氣需求會下滑，因此不

看好2020年天然氣價格，認為G公司股票價格劇變的可能性很大。該股票的現(xiàn)

行市場價格為每股90美元。小李同時購買了到期期限為6個月、執(zhí)行價格為

95美元的一個看漲期權和一個看跌期權來進行套利?？礉q期權成本為8美元，

看跌期權成本為10美元。

A.13

B.-18

C.-13

D.18

【答案】C

43、下列根據(jù)貨幣概覽表歸納出的分析等式中，錯誤的是（）。

A.M

B.M

C.M

D.準貨幣=流通中現(xiàn)金+單位定期存款

【答案】D

44、關于弗里德曼貨幣需求函數(shù)的描述，正確的是（）。

A.恒常收入與貨幣需求呈反比

B.財富結構與貨幣需求呈反比

C.貨幣需求量與貨幣的預期收益率呈正比

D.隨機因素與貨幣需求呈反比

【答案】C

45、金融互換市場中，（）交易主體進入市場的目的是進行投機性交易。

A.直接用戶

B.互換經(jīng)紀商

C.互換交易商

D.互換代理商

【答案】C

多選題（共20題）

1、應對金融危機的主要舉措包括（）。

A.構建宏觀審慎金融監(jiān)管體系

B.構建金融安全網(wǎng)

C.構建金融危機預警和處理機制

D.構建金融調(diào)控體系

E.進行全融危機管理的國際協(xié)調(diào)與合作

【答案】AB

2、下列選項中，屬于原生的金融工具的有（）。

A.存單

B.貨幣

C.遠期

D.股票

E.債券

【答案】ABD

3、張先生需要借款10000元，借款期限為2年，當前市場年利率為6虬他向

銀行進行咨詢，A銀行給予張先生單利計算的借款條件；B銀行給予張先生按年

復利利的借款條件；C銀行給予張先生按半年計算復利的借款條件。

A.每年的計息次數(shù)越多,最終的本息和越大

B.隨著計息間隔的縮短,本息和以遞減的速度增加

C.每年的計息次數(shù)越多,最終的本息和越小

D.隨著計息間隔的縮短,本息和以遞增的速度增加

【答案】AB

4、材料題

A.拉開收入分配檔次

B.收入與績效掛鉤

C.實行特殊和特殊人才激勵機制

D.實行內(nèi)部職工持股制

【答案】ABC

5、下列貨幣政策工具中，屬于直接信用控制的有()。

A.道義勸告

B.貸款限額

C.利率限制

D.流動性比率

E.窗口指導

【答案】BCD

6、(一)AIB公司為擴大業(yè)務范圍，在上海證券交易所通過發(fā)行債券的方式籌

集資金，共發(fā)行面值為100元、票面利率為5%,到期期限為3年的債券10億

元，每年H月20日支付利息，到期還本付息，假定未來3年市場利率一直保

持為5%o

A.市場利率上升,債券價格下降

B.市場利率下降,債券價格不變

C.債券價格越高,到期收益率越高

D.債券價格越低,到期收益率越高

【答案】AD

7、材料題

A.普通股

B.留存收益

C.永久優(yōu)先股

D.長期債券

【答案】AB

8、我國某商業(yè)銀行在某發(fā)達國家新設一家分行，獲準開辦所有的金融業(yè)務。該

發(fā)達國家有發(fā)達的金融市場，能夠進行所有的傳統(tǒng)金融交易和現(xiàn)代金融衍生產(chǎn)

品交易。

A.進行持續(xù)期管理

B.對借款人進行信用的“5C”、“3C”分析

C.建立審貸分離機制

D.保持負債的流動性

【答案】BC

9、金融監(jiān)管不力是當前國際金融危機爆發(fā)和蔓延的重要根源之一。危機發(fā)生后

國際社會強烈呼吁強化金融監(jiān)管，改革國際金融秩序。2009年6月17日，美

國奧巴馬政府公布金融監(jiān)管改革計劃，構建新的監(jiān)管體制框架：成立金融服務

管理理事會（FS0C）,負責宏觀審慎監(jiān)管；強化美聯(lián)儲的監(jiān)管權力，由美聯(lián)儲對

一級金融控股公司進行并表監(jiān)管；在財政部設立全國保險辦公室（0NI）,彌補

保險業(yè)監(jiān)管在聯(lián)邦層面的真空；取消證券交易委員會對投資銀行的監(jiān)管，并將

監(jiān)管權力轉(zhuǎn)移至美聯(lián)儲；證券交易委員會和商品期貨交易委員會專注于市場監(jiān)

管和投資者保護;成立消費者金融保護局，以此來加強對消費者的金融保護。奧

巴馬政府的改革計劃一經(jīng)推出，便引起激烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬希

望國會在年底前通過該計劃，但能否如其所愿，仍有待觀察。

A.監(jiān)管成本高

B.缺乏金融監(jiān)管的競爭性

C.容易導致金融監(jiān)管的官僚主義

D.容易出現(xiàn)重復交叉監(jiān)管或監(jiān)管真空問題

【答案】AD

10、關于綠色債券的說法，正確的有（）。

A.允許綠色債券面向機構投資者非公開發(fā)行

B.發(fā)行綠色債券的企業(yè)不受發(fā)債指標限制

C.資金專項用于綠色項目建設

D.僅允許綠色投資基金發(fā)行

E.不允許上市公司的子公司發(fā)行綠色債券

【答案】ABC

11、分支銀行制度作為商業(yè)銀行的一種組織形式，它的優(yōu)點主要有（）。

A.加速銀行的壟斷與集中

B.規(guī)模效益高

C.管理難度大

D.競爭力強

E.易于監(jiān)管

【答案】BD

12、資本項目可兌換帶來的風險主要有（）。

A,要素流動固化

B.資本外逃

C.政府課稅能力下降

D