金融專業(yè)知識與實務(wù)模擬題（中級）

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一、單選

1.弗里德曼的貨幣需求函數(shù)強調(diào)＿＿＿＿＿。[1分]

A利率的主導(dǎo)作用

B匯率的重要作用

C恒常收入的重要影響

D人力資本的比率

2.財政赤字能否引起通貨膨脹，取決于＿＿＿＿＿。[1分]

A赤字的多秒

B赤字的彌補辦法

C赤字形成的原因

D赤字發(fā)生的時間

3.在二級銀行體制下，貨幣供慶理等于＿＿＿＿＿。[1分]

A原始存款貨幣乘數(shù)

B基礎(chǔ)貨幣貨幣乘數(shù)

C派生存原始存款

D基礎(chǔ)貨幣原始存款

4.按照國際慣例，普通股股東具有＿＿＿＿＿權(quán)利。[1分]

A股息優(yōu)先

B認股優(yōu)先

C清償優(yōu)先

D資產(chǎn)分配優(yōu)先

5.公司哪起人認購全部股份而設(shè)立的股份有限公司，其設(shè)立的方式稱為＿＿＿＿＿。[1分]

A募集設(shè)立

B發(fā)起設(shè)立

C定向募集設(shè)立

D社會募集設(shè)立

6.從商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的角度看，票據(jù)貼現(xiàn)是銀行的＿＿＿＿＿，屬于信貸范疇。[1分]

A中間業(yè)務(wù)

B表外業(yè)務(wù)

C授信業(yè)務(wù)

D委托業(yè)務(wù)

7.下列票據(jù)行為中，屬于基本票據(jù)行為的是＿＿＿＿＿。[1分]

A承兌

B付款

C背書

D出票

8.商業(yè)銀行的存種類劃分方法之一，是根據(jù)存款的期限及提款方式分為活期存款、儲蓄存款和＿＿＿＿＿。[1分]

A擔保存款

B公家存款

C定期存款

D私人存款

9.中國工商銀行于2000年4月份購買了摩托羅拉（中國）電子有限公司10億元人民幣應(yīng)收賬款，這是國目前最大一筆＿＿＿＿＿業(yè)務(wù)。[1分]

A貸款

B代理融通

C負債

D中間

10.服務(wù)性租賃亦稱經(jīng)營笥租賃，是指出租人不僅要向承租人提供設(shè)備的使用權(quán)，還要身承租人提供設(shè)備的＿＿＿＿＿服務(wù)的一種租賃形式。[1分]

A技術(shù)

B資金

C使用

D改造

11.某銀行最近開展了信用簽證和驗資業(yè)務(wù)，這些業(yè)務(wù)屬于＿＿＿＿＿業(yè)務(wù)。[1分]

A技術(shù)服務(wù)

B代理融通

C資信咨詢

D評估咨詢

12.一般說來，商業(yè)銀行流動性資產(chǎn)與流動性負債的比例不得低于＿＿＿＿＿。[1分]

A20%

B25%

C30%

D35%

13.商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理理論發(fā)展的歷史順序是＿＿＿＿＿。[1分]

A負債管理理論資產(chǎn)管理理論資產(chǎn)負債管理理論

B資產(chǎn)管理理論負債管理理論資產(chǎn)負債管理理論

C資產(chǎn)負債管理理論資產(chǎn)管理理論負債管理理論

D資產(chǎn)負債管理理論負債管理理論資產(chǎn)管理理論

14.我國某商業(yè)銀行在一段時間內(nèi)在人民銀行備付金存日平均余額為500萬元，庫存現(xiàn)金日平均余額為100萬元，在該時段各項存款日平均余額為65000萬元，請問該銀行的支付能力＿＿＿＿＿。[1分]

A不足

B較足

C正好符合人民銀行規(guī)定的比例

D大大超出人民銀行規(guī)定的比例

15.一般說來，我國商業(yè)銀行貸款與存款的比例不得超過＿＿＿＿＿。[1分]

A100%

B65%

C80%

D75%

16.政策性金融機構(gòu)資金來源的渠道主要有＿＿＿＿＿。[1分]

A政府提供、發(fā)行債券、借款籌資、社會保障體及郵政儲蓄

B政府投資、企業(yè)存款存款、國外借款

C政府撥款、吸收存款、國外借款、社會保障體系及郵政儲蓄

D政府撥款、企業(yè)借款、居民儲蓄、發(fā)行債券

17.政策性金融機構(gòu)具有＿＿＿＿＿等五個特征。[1分]

A一般由政府倡導(dǎo)、企業(yè)出資、公益笥、專業(yè)性、特殊的融資原則

B完全由政府投資、不完全以盈利為目的、公益性、計算性、投資性

C一般由政府牽頭、企業(yè)集資、投資大型項目、貸款對象單一、獨立的法律依據(jù)

D一般由政府出資、不完全以盈利為目的、業(yè)務(wù)領(lǐng)域和對象確定、特殊的融資原則、獨立的法律依據(jù)

18.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行發(fā)放的農(nóng)副產(chǎn)品收購貸款的種類包括收購貸款、專項儲備貸款和＿＿＿＿＿。[1分]

A加工貸款

B農(nóng)副產(chǎn)品收購風險貸款

C扶貧貸款

D銷售結(jié)算貸款

19.政策性金融機構(gòu)和商業(yè)性金融機構(gòu)之間的根本性區(qū)別就在于＿＿＿＿＿。[1分]

A有自己的管理制度

B不完全以盈利為目的

C接受國家的宏觀調(diào)控

D由政府出資建立

20.投資銀行最本源、最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)活動是[1分]

A證券承銷業(yè)務(wù)

B證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)

C項目融資業(yè)務(wù)

D公司理財業(yè)務(wù)

21.中國香港規(guī)定基金不可投資任何類別的地產(chǎn)或地產(chǎn)權(quán)益，這屬于基金＿＿＿＿＿限制。[1分]

A投資范圍

B投資數(shù)額

C投資運用方式

D投資規(guī)模

22.在下列金融租賃業(yè)務(wù)中，哪一種租賃方式能夠保證承租人既可以擁有原有設(shè)備的使用權(quán)，又能使這些設(shè)備所占用的資金轉(zhuǎn)化為增加其他設(shè)備的投資基金？＿＿＿＿＿。[1分]

A杠桿租賃

B直接租賃

C回租租賃

D轉(zhuǎn)租賃

23.下列不屬于金融咨詢業(yè)務(wù)內(nèi)容的是＿＿＿＿＿。[1分]

A資信咨詢

B工程項目咨詢

C經(jīng)濟信息咨詢

D企業(yè)信用等級評估

24.在證券回購交中，融資方在某一日進行證券回購反向交易時，其交價格為＿＿＿＿＿。[1分]

A市場價格

B法定價格

C固定價格

D浮動價格

25.交雙方按約定價格就是否買賣證券的權(quán)力達成的交是＿＿＿＿＿。[1分]

A遠期交易

B期貨交易

C信用交易

D期權(quán)交易

26.我國國債發(fā)行方式從最初的行政分配到目前的＿＿＿＿＿，經(jīng)歷了一個不斷向發(fā)行國際化與市場化的漸進過程。[1分]

A認購抽簽

B比例配售

C承購包銷

D公開招標

27.金融市場交易活動的載體是＿＿＿＿＿。[1分]

A金融工具

B貨幣資金

C有形市場

D無形市場

28.歐洲貨幣體系創(chuàng)立的一子貨幣是＿＿＿＿＿。[1分]

A特別提款權(quán)

B歐元

C歐洲計算單位

D歐洲貨幣單位

29.經(jīng)濟主體在運用外幣計價結(jié)算的經(jīng)濟活動中，因外匯匯率變動引起應(yīng)收賬款或應(yīng)付賬的實際價值變動而發(fā)生實際損失。這種匯率風險類型是＿＿＿＿＿。[1分]

A交易風險

B經(jīng)濟風險

C會計風險

D折算風險

30.根據(jù)國際貨幣基金組織第八條款規(guī)定，國際貨幣基金組織貨幣可兌換的概念主要是指＿＿＿＿＿。[1分]

A貨幣對內(nèi)可兌換

B貿(mào)易項目可兌換

C經(jīng)常項目可兌換

D資本項目可兌換

31.1999年，某國未清償外債余額為1200億美元，國民生產(chǎn)總值為8000億美元，商品勞務(wù)出口總額為1600億美元，當年外債還本付息總額為400億美元，則該國外債償債率為＿＿＿＿＿。[1分]

A15%

B75%

C25%

D5%

32.中央銀行開展公開市場業(yè)務(wù)的條件是＿＿＿＿＿。[1分]

A商業(yè)銀行有充足的有價證券、金融市場、信用制度健全

B中央銀行有充足的有價證券、完善的金融市場、信用制度健全

C中央銀行和商業(yè)銀行均有充足的有價證券、完善的金融市場、信用制度健全

D充足的有價證券、發(fā)達的貨幣市場、健全的銀行管理體制

33.一般說來，西方國家中央銀行貨幣政策的最終目標包括＿＿＿＿＿。[1分]

A經(jīng)濟增長、穩(wěn)定物價、充分就業(yè)、國際收支順差

B穩(wěn)定物價、充分就業(yè)、擴大內(nèi)需、刺激消費

C保持適度通脹、刺激消費、充分就業(yè)、國際收支平衡

D穩(wěn)定物價、經(jīng)濟增長、充分就業(yè)、國際收支平衡

34.調(diào)控社會總需求的兩大支柱政策是＿＿＿＿＿。[1分]

A貨幣政策與產(chǎn)業(yè)政策

B貨幣政策與財政政策

C財政政策與產(chǎn)業(yè)政策

D產(chǎn)業(yè)政策與就業(yè)政策

35.按照業(yè)務(wù)性質(zhì)，中央銀行具有＿＿＿＿＿等四種職能。[1分]

A宏觀調(diào)控、發(fā)行貨幣、制定貨幣政策、調(diào)節(jié)金融市場

B宏觀調(diào)控、微觀操作、金融監(jiān)管、金融稽核

C發(fā)行貨幣、代理國庫、管理存款準備金、公開市場操作

D宏觀調(diào)控、金融服務(wù)、金融監(jiān)管、國金融合作

36.國際銀行監(jiān)管的資本標準規(guī)定，附屬資本不能超過核心資本的＿＿＿＿＿。[1分]

A20%

B50%

C100%

D150%

37.證券自律監(jiān)管體制通常通過＿＿＿＿＿方式來約束證券交行為。[1分]

A獨立的監(jiān)管機構(gòu)監(jiān)督

B統(tǒng)一的證券立法

C道義勸告

D中央銀行督查

38.證券監(jiān)管發(fā)行的注冊制度是指向有關(guān)機關(guān)申請＿＿＿＿＿的一種制度。[1分]

A場內(nèi)交易

B場外交易

C備案登記

D批準許可

39.銀行分散監(jiān)管體制主要以＿＿＿＿＿為代表。[1分]

A美國

B英國

C日本

D法國

二、多選

40.中央銀行投資基礎(chǔ)貨幣的渠道有＿＿＿＿＿。[2分]

A對金融機構(gòu)貸款

B對工商企業(yè)貸款

C對個人貸款

D收購金銀外匯

E買賣政府債券

41.凱恩斯主義認為，人們持有貨幣的機有＿＿＿＿＿。[2分]

A投資

B消費

C交易

D預(yù)防

E投機

42.發(fā)生通貨緊縮的原因有＿＿＿＿＿。[2分]

A貨幣緊縮

B資產(chǎn)泡沫破滅

C經(jīng)濟衰退

D多種結(jié)構(gòu)因素

E流動性陷阱

43.商業(yè)信用是銀行信用的基礎(chǔ)，但卻不是最重要的信用形式。其原因是＿＿＿＿＿。[2分]

A規(guī)模受到企業(yè)資本數(shù)量的限制

B提供形式僅為貨幣資金

C供求受到嚴格的方向限制

D提供期限僅為長期借貸

44.我國商業(yè)匯票的出票行為受到的限制主要有＿＿＿＿＿。[2分]

A必須以真實委托付款關(guān)系為基礎(chǔ)

B出票人必須是在銀行開立賬戶的法人

C出票人必須在銀行有一定量存款

D必須按規(guī)定格式記載

E必須依約定發(fā)送

45.信用的三要素是指＿＿＿＿＿。[2分]

A債權(quán)債務(wù)關(guān)系

B信用流通市場

C一定時間間隔

D信用工具

46.商業(yè)銀行的互換業(yè)務(wù)包括＿＿＿＿＿。[2分]

A貸款互換

B貨幣互換

C利率互換

D利率貨幣互換

E存款互換

47.商業(yè)銀行擔保業(yè)務(wù)除履約擔保和質(zhì)量擔保外，還包括＿＿＿＿＿。[2分]

A投標擔保

B結(jié)算擔保

C承兌擔保

D還款擔保

48.金融創(chuàng)新包括＿＿＿＿＿等類型。[2分]

A金融結(jié)構(gòu)的創(chuàng)新

B金融工具的創(chuàng)新

C金融制度的創(chuàng)新

D金融業(yè)務(wù)的創(chuàng)新

49.西方商業(yè)銀行資本金除普資本外，還采取以下方法籌集資金＿＿＿＿＿。[2分]

A回購協(xié)議

B次級債

C優(yōu)先股

D向中央銀行借款

50.商業(yè)銀行的借入款管理主要包括＿＿＿＿＿。[2分]

A向中央銀行的借款管理

B向企業(yè)的借款管理

C向同業(yè)的借款管理

D發(fā)行金融債券的管理

51.下列資產(chǎn)負債比例管理指標中，屬于流動性管理的指標有＿＿＿＿＿。[2分]

A風險權(quán)重資產(chǎn)比例

B拆借資金比例

C備付金比例

D資產(chǎn)流動性比例

E中長期貸款比例

52.下列關(guān)于商業(yè)銀行資本充足率表述正確的有＿＿＿＿＿。[2分]

A醬與加權(quán)風險資產(chǎn)之比不低于8%

B核心資本與加權(quán)風險資產(chǎn)之比不低于4%

C附屬資本不能超過核心資本的100%

D各項貸款占各項存款之比不超過75%

53.政策性金融機構(gòu)的資金運用主要有＿＿＿＿＿等形式。[2分]

A貸款

B保險

C投資

D信托

E租賃

54.我國進出口銀行出口信貸業(yè)務(wù)的特點是＿＿＿＿＿。[2分]

A解決外國出口商或本國進口商的資金周轉(zhuǎn)困難

B支持的對象多為大型設(shè)備出口

C支持的對象多為轉(zhuǎn)品貿(mào)易

D集信貸、保險于一體的貿(mào)易金融服務(wù)手段

E是政府干預(yù)經(jīng)濟的重要手段

55.國家開發(fā)銀行的貸款管理程序是＿＿＿＿＿。[2分]

A貸款項目的申請與調(diào)查

B貸項目的受理與評審

C貸款項目的談判與合同簽定

D貸項目的執(zhí)行與監(jiān)管

E貸款項目的回收與評價

56.下列哪些方式為投資銀行證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)？＿＿＿＿＿。[2分]

A有價證券買賣的經(jīng)紀

B有價證券上市調(diào)查

C有價證券買賣的咨詢介紹

D有價證券分銷E.代理買賣有價證券

57.在確定投資計劃基礎(chǔ)上，建立一個基金資金投資組合要經(jīng)過哪幾個步驟？＿＿＿＿＿。[2分]

A確定目標

B確定規(guī)模

C選擇證券和項目

D修改組合

E估計組合成果

58.在下列業(yè)務(wù)中，屬于金融信托業(yè)務(wù)的有＿＿＿＿＿。[2分]

A委托投資

B自營貸款

C信托投資

D信托存款

E信托借款

59.目前在我國境外上市外資股包括＿＿＿＿＿。[2分]

AA股

BB股

CH股

DN股

EST股

60.在西方，通過票據(jù)發(fā)行融資之所以被稱？quot；橋式融資'，在于短期商業(yè)票據(jù)具有＿＿＿＿＿特點。[2分]

A高貼水性

B高盈利性

C高風險性

D高流動性

61.在金融市場上，直接融資具有以下特點＿＿＿＿＿。[2分]

A融資雙方屬于直接信用關(guān)系

B融資方式為銀行信用

C銀行在這一方式中屬于雙重身份

D融資主要借助有價證券進行

62.下列關(guān)于證券交易所描述正確的有＿＿＿＿＿。[2分]

A實行'公平、公開、公正'原則

B價格由交易雙方議確定

C大部分實行會員制

D交雙方直接面對面進行

E屬于有組織、專門集中進行交的場所

63.下列因素中可能造成一國貨幣貶值的因素有＿＿＿＿＿。[2分]

A國際收支逆差

B高于他國的通貨膨脹

C國內(nèi)利率上升

D國內(nèi)總需求增長快于總供給

E緊縮性財政政策

64.以牙買加協(xié)定為基礎(chǔ)的牙買加體，即目前的國際貨幣體系的運行特征有＿＿＿＿＿。[2分]

A可兌換黃金的美元本位

B多元化的國際儲備體系

C可調(diào)整的固定匯率

D以管理浮動為主的多種匯率安排并存

65.下列屬于全球性國際金融機構(gòu)的有＿＿＿＿＿。[2分]

A國開發(fā)協(xié)會

B泛美開發(fā)銀行

C國際清算銀行

D亞洲開發(fā)銀行

E國際貨幣基金組織

66.中央銀行選擇貨幣政策類型的依據(jù)是＿＿＿＿＿。[2分]

A國家總的經(jīng)濟目標

B市場的物價水平

C貨幣流通自身的要求

D社會總需求與總供給的平衡狀況

E社會就業(yè)程度

67.中央銀行是政府管理貨幣金融的最高機構(gòu)，在金融體系中居于核心地位。它是＿＿＿＿＿。[2分]

A政府的銀行

B國民的銀行

C銀行的銀行

D貨幣發(fā)行的銀行

E清算的銀行

68.中央銀行一般性貨幣政策工具主要有＿＿＿＿＿。[2分]

A存款準備金率

B再貼現(xiàn)

C再貸款

D公開市場業(yè)務(wù)

E利率限制

69.我國證券監(jiān)管的目標有＿＿＿＿＿。[2分]

A促進證券市場依法經(jīng)營

B保護投資者合法權(quán)益

C提高證券經(jīng)營機構(gòu)的效率

D保證證券市場合法競爭

E合理配置金融資源、支持國民經(jīng)濟發(fā)展

70.（題干一）1998年6月末，某商業(yè)銀行的核心資本為69165萬元，附屬資本為2237萬元，加權(quán)風險資產(chǎn)總額為461755萬元各項人民幣存款余額為652575萬元，其中一年期以上的存款余額為75929萬元；各項貸款余額為470616萬元，其中一年期以上的貸款余額為76996萬元；流動性資產(chǎn)余額為189815萬元，流動性負債余額為585759萬元。（題干同71題）本案例中提供的數(shù)據(jù)可分別用以考察該銀行的＿＿＿＿＿。[2分]

A盈利性

B安全性

C流動性

D總量比例

71.（題干同70題）如果該商業(yè)銀行對存貸比例實行的是按存量控制，則可推斷該銀行屬于＿＿＿＿＿。[2分]

A國有商業(yè)銀行

B非國有商業(yè)銀行

C政策性銀行

D投資銀行

72.（題干同70題）由本案例提供的數(shù)據(jù)可知，該銀行符合比例管理要求的指有＿＿＿＿＿。[2分]

A資本充足率

B存貸款比例

C中長期貸款比例

D資產(chǎn)流動性比例

E對單個客戶貸款的比例

73.（題干同70題）如果該商業(yè)銀行還需要對本銀行的效益進行考核的話，還需要增加＿＿＿＿＿指標。[2分]

A資金損失比例

B負債成本比例

C借款質(zhì)量比例

D本息回報比例

E實收利息比例

74.（題干二）現(xiàn)有一張為期3個月，面值100萬元的票據(jù)。如果市場利率為4%，貼現(xiàn)利率為3%.請根據(jù)以上資料，計算、分析并回答以下問題：（題干同74題）該票據(jù)的交易價格是＿＿＿＿＿萬元。[2分]

A96

B97

C98

D99

75.（題干同74題）當持票人持有票據(jù)1個月，要求銀行貼現(xiàn)時，貼現(xiàn)價格是＿＿＿＿＿萬元。[2分]

A99.5

B97.5

C95.5

D93.5

76.（題干同74題）在銀行實際業(yè)務(wù)中，貼現(xiàn)率一般＿＿＿＿＿銀行貸款利率。[2分]

A高于

B低于

C等于

D不確定

77.（題干同74題）票據(jù)的交價格公式是＿＿＿＿＿。[2分]

A

B

C

D

78.（題干三）下表是某國1999年簡化的國際收支平衡表，概括了該國該年主要國際收支項目收支情況。試問：（題干同78題）該國1999年國際收支的總體狀況是＿＿＿＿＿。[2分]

A經(jīng)常賬戶和資本賬戶雙順差

B經(jīng)常賬戶和資本賬戶雙逆差

C經(jīng)常賬戶順差，資本賬戶逆差

D經(jīng)常賬戶逆差，資本賬戶順差

79.（題干同78題）該國1999年出出逆差的國際收支項目有＿＿＿＿＿。[2分]

A商品進出口

B勞務(wù)收支

C單方面轉(zhuǎn)移

D長期資本流動

E短期資本流動

80.（題干同78題）反映該國1999年國際收支基本狀況的基本差額是＿＿＿＿＿。[2分]

A297億美元逆差

B297億美元順差

C444億美元順差

D444億美元逆差

81.（題干同78題）反映實際資源國轉(zhuǎn)移狀況的國際收支局部差額是＿＿＿＿＿。[2分]

A貿(mào)易差額

B經(jīng)常賬戶差額

C基本差額

D綜合差額

82.（題干同78題）已知該國1998年國際收支出現(xiàn)了嚴重逆差，該國為解決國際收支問題在1999年可能采取的政策調(diào)節(jié)措施有＿＿＿＿＿。[2分]

A本幣貶值的匯率政策