平安保險(xiǎn)內(nèi)部培訓(xùn)課件

平安保險(xiǎn)內(nèi)部培訓(xùn)課件CATALOGUE目錄平安保險(xiǎn)概述保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)平安保險(xiǎn)產(chǎn)品介紹保險(xiǎn)銷售技巧與客戶服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)經(jīng)營(yíng)員工培訓(xùn)與職業(yè)發(fā)展01平安保險(xiǎn)概述現(xiàn)已發(fā)展成為融保險(xiǎn)、銀行、投資等金融業(yè)務(wù)為一體的整合、緊密、多元的綜合金融服務(wù)集團(tuán)2020年，中國(guó)平安名列《財(cái)富》世界500強(qiáng)第21位，較2019年的29位躍升8位1988年誕生于深圳蛇口，是中國(guó)第一家股份制保險(xiǎn)企業(yè)公司背景與歷史價(jià)值觀01價(jià)值最大化是檢驗(yàn)平安經(jīng)營(yíng)管理一切工作的標(biāo)準(zhǔn)企業(yè)使命02對(duì)股東負(fù)責(zé)，資產(chǎn)增值，穩(wěn)定回報(bào)；對(duì)客戶負(fù)責(zé)，服務(wù)至上，誠(chéng)信保障；對(duì)員工負(fù)責(zé)，生涯規(guī)劃，安居樂(lè)業(yè)；對(duì)社會(huì)負(fù)責(zé)，回饋社會(huì)，建設(shè)國(guó)家企業(yè)愿景03以保險(xiǎn)、銀行、投資三大業(yè)務(wù)為支柱，謀求企業(yè)的長(zhǎng)期、穩(wěn)定、健康發(fā)展，為企業(yè)各相關(guān)利益主體創(chuàng)造持續(xù)增長(zhǎng)的價(jià)值，成為國(guó)際領(lǐng)先的綜合金融服務(wù)集團(tuán)和百年老店企業(yè)文化與價(jià)值觀科技子公司運(yùn)用人工智能、大數(shù)據(jù)等先進(jìn)技術(shù)提升公司運(yùn)營(yíng)效率及客戶服務(wù)體驗(yàn)投資業(yè)務(wù)子公司負(fù)責(zé)資產(chǎn)配置、投資組合管理、風(fēng)險(xiǎn)控制等投資相關(guān)工作銀行業(yè)務(wù)子公司提供全面的銀行服務(wù)，包括存貸款、理財(cái)、支付結(jié)算等集團(tuán)總部負(fù)責(zé)制定公司戰(zhàn)略、監(jiān)督各子公司運(yùn)營(yíng)情況、協(xié)調(diào)資源分配等保險(xiǎn)業(yè)務(wù)子公司負(fù)責(zé)各類保險(xiǎn)產(chǎn)品的研發(fā)、銷售、核保、理賠等全流程工作組織架構(gòu)與部門職能02保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)保險(xiǎn)是一種風(fēng)險(xiǎn)管理方式，通過(guò)集合多數(shù)單位和個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)，以合理計(jì)算為基礎(chǔ)，由保險(xiǎn)公司向被保險(xiǎn)人提供經(jīng)濟(jì)保障的一種商業(yè)化行為。保險(xiǎn)定義根據(jù)保險(xiǎn)標(biāo)的不同，保險(xiǎn)可分為財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、人身保險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)、信用保險(xiǎn)等。其中，財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)主要保障物質(zhì)財(cái)產(chǎn)及相關(guān)利益，人身保險(xiǎn)則主要保障人的生命和身體。保險(xiǎn)分類保險(xiǎn)定義及分類保險(xiǎn)合同要素保險(xiǎn)合同是保險(xiǎn)公司與被保險(xiǎn)人之間的法律協(xié)議，主要包括保險(xiǎn)人、被保險(xiǎn)人、保險(xiǎn)標(biāo)的、保險(xiǎn)金額、保險(xiǎn)期間、保險(xiǎn)費(fèi)等要素。保險(xiǎn)合同條款保險(xiǎn)合同條款是保險(xiǎn)合同的重要組成部分，包括保險(xiǎn)責(zé)任、責(zé)任免除、保險(xiǎn)期間、保險(xiǎn)費(fèi)及支付方式、保險(xiǎn)金賠償或給付辦法、違約責(zé)任和爭(zhēng)議處理等。保險(xiǎn)合同要素與條款保險(xiǎn)業(yè)務(wù)應(yīng)遵循最大誠(chéng)信原則、保險(xiǎn)利益原則、近因原則、損失補(bǔ)償原則等基本原則，確保保險(xiǎn)活動(dòng)的公平、公正和合法。保險(xiǎn)業(yè)務(wù)受《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等法律法規(guī)的規(guī)范和監(jiān)管，保險(xiǎn)公司和被保險(xiǎn)人均應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)，維護(hù)市場(chǎng)秩序和消費(fèi)者權(quán)益。保險(xiǎn)原則與法律法規(guī)法律法規(guī)保險(xiǎn)原則03平安保險(xiǎn)產(chǎn)品介紹提供身故保障，為家庭提供經(jīng)濟(jì)支持。壽險(xiǎn)健康險(xiǎn)意外險(xiǎn)涵蓋醫(yī)療、重疾、失能等風(fēng)險(xiǎn)，保障個(gè)人及家庭健康。針對(duì)意外傷害風(fēng)險(xiǎn)提供保障，包括身故、殘疾、醫(yī)療等。030201人身保險(xiǎn)產(chǎn)品

財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)產(chǎn)品車險(xiǎn)為車輛提供交通事故、自然災(zāi)害等風(fēng)險(xiǎn)保障。家財(cái)險(xiǎn)保障家庭財(cái)產(chǎn)安全，包括火災(zāi)、盜竊等風(fēng)險(xiǎn)。企業(yè)財(cái)險(xiǎn)為企業(yè)提供財(cái)產(chǎn)損失、營(yíng)業(yè)中斷等風(fēng)險(xiǎn)保障。承保被保險(xiǎn)人因過(guò)失造成第三者人身傷亡或財(cái)產(chǎn)損失的法律賠償責(zé)任。公眾責(zé)任險(xiǎn)承保被保險(xiǎn)人因制造或銷售的產(chǎn)品存在缺陷，導(dǎo)致使用者或消費(fèi)者遭受人身傷亡或財(cái)產(chǎn)損失的法律賠償責(zé)任。產(chǎn)品責(zé)任險(xiǎn)承保各類專業(yè)技術(shù)人員因工作失誤或疏忽造成他人損失的法律賠償責(zé)任。職業(yè)責(zé)任險(xiǎn)責(zé)任保險(xiǎn)產(chǎn)品04保險(xiǎn)銷售技巧與客戶服務(wù)包括年齡、職業(yè)、家庭狀況等，為需求分析打下基礎(chǔ)。了解客戶基本信息通過(guò)溝通與交流，深入了解客戶的保險(xiǎn)需求與期望。挖掘客戶需求根據(jù)客戶需求分析，為客戶提供符合其需求的保險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)?？蛻粜枨蠖ㄎ豢蛻粜枨蠓治雠c定位熟練運(yùn)用話術(shù)掌握專業(yè)、規(guī)范的銷售話術(shù)，提高銷售效率和客戶滿意度。制定銷售計(jì)劃明確銷售目標(biāo)、銷售策略和具體行動(dòng)步驟。處理客戶異議針對(duì)客戶提出的異議，靈活應(yīng)對(duì)，消除客戶疑慮。銷售策略與話術(shù)運(yùn)用詳細(xì)記錄客戶信息，方便后續(xù)跟進(jìn)與服務(wù)。建立客戶檔案了解客戶保險(xiǎn)需求變化，提供及時(shí)的服務(wù)與支持。定期回訪客戶如健康咨詢、理財(cái)規(guī)劃等，增加客戶粘性和滿意度。提供增值服務(wù)客戶關(guān)系維護(hù)與增值服務(wù)05風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)經(jīng)營(yíng)03制定防范措施根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施，如完善內(nèi)控制度、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理等。01識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)通過(guò)全面梳理公司業(yè)務(wù)流程，識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。02評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)運(yùn)用定量和定性評(píng)估方法，對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和影響程度。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與防范措施合規(guī)文化建設(shè)加強(qiáng)員工合規(guī)意識(shí)培養(yǎng)，推動(dòng)公司形成合規(guī)經(jīng)營(yíng)的文化氛圍。合規(guī)制度建設(shè)建立健全合規(guī)管理制度，明確合規(guī)管理職責(zé)、流程和標(biāo)準(zhǔn)。監(jiān)管要求遵守嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)管要求，確保公司業(yè)務(wù)合規(guī)開(kāi)展。合規(guī)管理與監(jiān)管要求設(shè)立內(nèi)部審計(jì)部門，制定審計(jì)計(jì)劃和程序，對(duì)公司業(yè)務(wù)進(jìn)行定期或不定期審計(jì)。內(nèi)部審計(jì)機(jī)制建立將審計(jì)結(jié)果及時(shí)反饋給相關(guān)部門和人員，督促問(wèn)題整改和改進(jìn)措施落實(shí)。審計(jì)結(jié)果運(yùn)用通過(guò)內(nèi)部審計(jì)和外部監(jiān)管反饋，不斷完善公司風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)體系，推動(dòng)公司持續(xù)改進(jìn)和發(fā)展。持續(xù)改進(jìn)推動(dòng)內(nèi)部審計(jì)與持續(xù)改進(jìn)06員工培訓(xùn)與職業(yè)發(fā)展在職員工提升培訓(xùn)根據(jù)員工崗位和職業(yè)發(fā)展需求，提供專業(yè)技能、管理能力等提升課程。高潛力員工培養(yǎng)計(jì)劃針對(duì)高潛力員工，制定個(gè)性化培養(yǎng)計(jì)劃，提供領(lǐng)導(dǎo)力、戰(zhàn)略規(guī)劃等高端課程。新員工入職培訓(xùn)包括公司文化、規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程等基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)。培訓(xùn)體系與課程設(shè)置職業(yè)規(guī)劃輔導(dǎo)提供職業(yè)規(guī)劃輔導(dǎo)服務(wù)，幫助員工了解自身優(yōu)勢(shì)和不足，制定個(gè)人職業(yè)發(fā)展規(guī)劃。內(nèi)部崗位轉(zhuǎn)換機(jī)會(huì)鼓勵(lì)員工嘗試不同崗位，提供內(nèi)部崗位轉(zhuǎn)換機(jī)會(huì)，促進(jìn)員工多元化發(fā)展。清晰的職業(yè)晉升通道設(shè)立明確的職級(jí)體系，為員工提供清晰的晉升路徑和職業(yè)發(fā)展目標(biāo)。職業(yè)規(guī)劃與晉升路徑員工激勵(lì)與績(jī)效考核績(jī)效考核制度建立科