中小企業(yè)信用擔(dān)保公司貨幣資金管理制度范文（2篇）

第頁共頁中小企業(yè)信用擔(dān)保公司貨幣資金管理制度范文章節(jié)一：總則第一條為規(guī)范中小企業(yè)信用擔(dān)保公司貨幣資金的管理，提高資金使用效益和風(fēng)險控制能力，制定本制度。第二條本制度適用于中小企業(yè)信用擔(dān)保公司管理其貨幣資金的各個階段和環(huán)節(jié)。第三條貨幣資金是指中小企業(yè)信用擔(dān)保公司以各種形式持有的人民幣、外幣及其他貨幣單位，包括現(xiàn)金、銀行存款、其他貨幣資金等。第四條貨幣資金管理應(yīng)遵循合法合規(guī)、風(fēng)險控制、效益最大化、便利水平合適的原則。章節(jié)二：貨幣資金的存放第五條中小企業(yè)信用擔(dān)保公司的銀行存款應(yīng)選擇具備規(guī)模較大、信譽較好、安全性較高的銀行作為存款機構(gòu)，并按照合約期限的長短、稅收優(yōu)惠、利息水平、服務(wù)水平等因素進行評估選擇。第六條貨幣資金的存放應(yīng)根據(jù)實際需要，合理安排存款期限和金額，避免暫時閑置的冗余現(xiàn)金。第七條中小企業(yè)信用擔(dān)保公司應(yīng)確保自己的銀行賬戶信息安全，加強賬戶操作的審批和控制，并保持與銀行的溝通，了解賬戶動態(tài)。第八條貨幣資金應(yīng)盡量選擇設(shè)有存款保險的銀行進行存放，減少存款風(fēng)險。第九條貨幣資金的存款賬戶應(yīng)實行專人專戶、?？顚Ｓ迷瓌t，劃分為主賬戶和子賬戶，明確資金用途。第十條中小企業(yè)信用擔(dān)保公司應(yīng)加強對銀行存款利率的關(guān)注，隨時根據(jù)市場情況及時調(diào)整存款方式。第十一條中小企業(yè)信用擔(dān)保公司禁止用銀行存款賬戶中的資金進行非法活動，如洗錢等，一旦發(fā)現(xiàn)應(yīng)及時向相關(guān)部門報告。章節(jié)三：貨幣資金的使用第十二條中小企業(yè)信用擔(dān)保公司在使用貨幣資金時應(yīng)嚴(yán)格按照合同約定和相關(guān)規(guī)定進行，確保資金的合法合規(guī)使用。第十三條中小企業(yè)信用擔(dān)保公司應(yīng)做好資金的日常預(yù)算和管理，合理安排資金使用的時間和金額，避免資金的浪費和暫時閑置造成的損失。第十四條中小企業(yè)信用擔(dān)保公司應(yīng)加強對資金的跟蹤和監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)資金使用中的問題和風(fēng)險。第十五條中小企業(yè)信用擔(dān)保公司禁止將資金用于與業(yè)務(wù)無關(guān)的非法活動及個人私用，任何資金的挪用、截留、私分等行為都是嚴(yán)禁的。第十六條中小企業(yè)信用擔(dān)保公司應(yīng)建立健全資金使用的審核和審批制度，確保資金的合理使用，防止風(fēng)險的發(fā)生。第十七條中小企業(yè)信用擔(dān)保公司應(yīng)加強對資金使用的內(nèi)部控制，確保各項業(yè)務(wù)的合規(guī)性和風(fēng)險的可控性。章節(jié)四：資金的監(jiān)督和審計第十八條中小企業(yè)信用擔(dān)保公司應(yīng)定期組織對貨幣資金的使用情況進行檢查和審計，確保資金的合規(guī)使用。第十九條中小企業(yè)信用擔(dān)保公司應(yīng)加強資金監(jiān)督，建立健全資金使用的信息反饋和監(jiān)控機制。第二十條中小企業(yè)信用擔(dān)保公司應(yīng)接受有關(guān)部門的監(jiān)管，定期報送資金使用的相關(guān)報表和信息。第二十一條中小企業(yè)信用擔(dān)保公司應(yīng)配合監(jiān)管部門的檢查和審計工作，提供必要的支持和協(xié)助。第二十二條中小企業(yè)信用擔(dān)保公司應(yīng)加強對資金審計的整改工作，及時處理審計中發(fā)現(xiàn)的問題和不足。章節(jié)五：附則第二十三條中小企業(yè)信用擔(dān)保公司應(yīng)認(rèn)真落實相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度，加強內(nèi)部培訓(xùn)，提高員工的風(fēng)險意識和合規(guī)意識。第二十四條中小企業(yè)信用擔(dān)保公司應(yīng)注重外部環(huán)境的變化，隨時調(diào)整及完善貨幣資金管理制度，適應(yīng)經(jīng)營發(fā)展的需要。第二十五條中小企業(yè)信用擔(dān)保公司應(yīng)定期對本制度進行評估和修訂，確保制度的科學(xué)性和有效性。第二十六條本制度自頒布之日起生效，自行制定的相關(guān)制度與本制度不一致的，以本制度為準(zhǔn)。第二十七條本制度解釋權(quán)歸中小企業(yè)信用擔(dān)保公司所有，未盡事宜由公司領(lǐng)導(dǎo)小組決定。第二十八條本制度的修訂和解釋權(quán)歸中小企業(yè)信用擔(dān)保公司所有。制度負(fù)責(zé)人：（簽字）制度制定日期：年月日中小企業(yè)信用擔(dān)保公司貨幣資金管理制度范文（二）第一章總則第一條為規(guī)范中小企業(yè)信用擔(dān)保公司貨幣資金的管理，提高資金利用效率和安全性，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)制定本制度。第二條貨幣資金管理范圍包括公司全部的貨幣資金。第三條公司財務(wù)部門負(fù)責(zé)公司貨幣資金的管理工作。第二章貨幣資金的保管第四條公司貨幣資金應(yīng)當(dāng)存放在合法的金融機構(gòu)，并按照以下原則進行選擇和管理：（一）保證資金的安全性，選擇具備合法、穩(wěn)定、信譽較高、風(fēng)險較低的金融機構(gòu)進行存儲。（二）根據(jù)需要，可以選擇不同金融機構(gòu)存儲貨幣資金，以分散風(fēng)險。第五條公司應(yīng)當(dāng)建立完善的貨幣資金賬戶管理制度，確保貨幣資金的安全。（一）根據(jù)實際需要設(shè)置主賬戶、一般戶、備用金賬戶等不同類型的賬戶。（二）嚴(yán)格按照資金流向記錄和核對賬目，確保資金的收支準(zhǔn)確無誤。（三）貨幣資金賬戶應(yīng)當(dāng)定期進行復(fù)核，發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)及時核實并采取措施解決。第三章貨幣資金的使用第六條公司應(yīng)當(dāng)建立健全的資金申請、審批、使用程序，確保資金使用合理合法。（一）公司各部門根據(jù)實際需要，提出貨幣資金使用申請，并填寫相應(yīng)的資金使用申請表。（二）由財務(wù)部門對資金使用申請進行審批，審批流程應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照公司規(guī)定進行。（三）資金使用應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照審批的用途和金額進行，不得擅自挪用或私設(shè)資金。第七條公司資金使用應(yīng)當(dāng)符合以下原則：（一）合理合法：資金使用應(yīng)當(dāng)符合公司的業(yè)務(wù)發(fā)展和經(jīng)營所需。（二）高效利用：在確保資金安全的前提下，盡可能使資金利用效率最大化。（三）節(jié)約成本：在保證正常運營的基礎(chǔ)上，盡量減少資金使用成本。第八條公司應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格的資金使用監(jiān)督制度，確保資金使用的監(jiān)督到位。（一）財務(wù)部門應(yīng)當(dāng)依法依規(guī)對資金使用進行監(jiān)督，及時發(fā)現(xiàn)和糾正資金使用中的問題。（二）公司領(lǐng)導(dǎo)和董事會對資金使用進行監(jiān)督，對于重大資金使用事項應(yīng)進行審議和決策。第四章貨幣資金的管理第九條公司應(yīng)當(dāng)建立完善的資金管理制度，確保資金的有效利用、安全和監(jiān)督。（一）建立現(xiàn)金管理系統(tǒng)，對現(xiàn)金的采購、支付、存儲、清算等環(huán)節(jié)進行規(guī)范。（二）建立資金收支管理制度，對資金的收入、支出進行統(tǒng)計和分析，及時掌握資金狀況變化，并制定相應(yīng)的措施。（三）建立資金風(fēng)險管理制度，對資金風(fēng)險進行分析和評估，并制定相應(yīng)的風(fēng)險防范措施。第十條公司應(yīng)當(dāng)建立完善的資金流動管理制度，確保資金流動的暢通和及時性。（一）建立資金流量預(yù)測制度，預(yù)測資金的流入和流出情況，合理安排資金使用。（二）建立資金調(diào)度制度，及時對資金進行調(diào)度，確保運營資金的充足。（三）建立資金監(jiān)控制度，對資金流動情況進行監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)異常情況及時采取措施。第五章資金的評估和監(jiān)督第十一條公司應(yīng)當(dāng)建立有效的資金評估和監(jiān)督制度，對資金的使用情況進行評估，并進行監(jiān)督。（一）建立資金評估制度，定期對資金使用情況進行評估，發(fā)現(xiàn)問題及時采取措施。（二）建立資金監(jiān)督制度，對資金的使用情況進行監(jiān)督，及時發(fā)現(xiàn)和糾正問題。第十二條公司應(yīng)當(dāng)建立健全的資金保密制度，確保資金的保密性和安全性。（一）對于涉及資金的敏感信息和數(shù)據(jù)，應(yīng)當(dāng)采取保密措施，不得泄露。（二）對于資金的調(diào)度、存儲和使用等重要環(huán)節(jié)，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格控制權(quán)限