風險合規(guī)部反洗錢試題附有答案

風險合規(guī)部-反洗錢（試題)[復制]1.金融機構在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結措施后（），未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的，應當立即解凍。[單選題]*A.24小時內B.36小時內C.48小時內(正確答案)D.72小時內2.能夠作為實名證件使用的有（）。[單選題]*A.臨時身份證(正確答案)B.身份證復印件C.學生證D.駕駛證3.對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以（）。[單選題]*A.公開B.保密(正確答案)C.公示D.隱秘4.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢（）。[單選題]*A.公開調查B.行政調查(正確答案)C.司法介入D.專項調查5.任何單位和個人在與金融機構建立業(yè)務關系或者要求金融機構為其提供一次性（）時，都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。[單選題]*A.金融服務(正確答案)B.柜面服務C.存款服務D.衍生服務6.金融機構在與客戶建立業(yè)務關系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的（），進行核對并登記。[單選題]*A.身份證件或者其他身份證明文件(正確答案)B.戶籍證明C.學生證D.駕駛證7.金融機構對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應當（）客戶身份。[單選題]*A.重新提供B.重新識別(正確答案)C.無需識別8.金融機構應當設立（）負責反洗錢工作。[單選題]*A.反洗錢專門機構或者指定內設機構(正確答案)B.反洗錢崗位C.專職崗位9.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者當日累計人民幣()萬元以上或者外幣等值()萬美元以上的境內款項劃轉屬于大額交易。（）[單選題]*A.20,5B.30,10B.40,15D.50,10(正確答案)10、偵查機關接到報案后，對已臨時凍結的資金，應當及時決定是否繼續(xù)凍結。偵查機關認為需要繼續(xù)凍結的，依照（）的規(guī)定采取凍結措施。[單選題]*A.《中華人民共和國刑法》B.《中華人民共和國民法》C.《中華人民共和國刑事訴訟法》(正確答案)D.《合同法》11.金融機構有《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處（）以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監(jiān)督管理機構責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。[單選題]*A.20萬元以上100萬元B.30萬元以上150萬元C.50萬元以上500萬元(正確答案)D.50萬元以上300萬元12.金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立（）。[單選題]*A.一般賬戶B.實名賬戶C.匿名賬戶或者假名賬戶(正確答案)D.借名賬戶13.金融機構應當按規(guī)定建立客戶身份資料交易記錄保存制度，客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存（）。[單選題]*A.3年B.4年C.5年(正確答案)D.10年14.公檢法等部門查閱與案件有關的銀行存款或相關資料，查詢人必須出示本人工作證或執(zhí)行公務證和出具縣級(含)以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發(fā)的（）。[單選題]*A.《凍結通知書》B.《協(xié)助查詢存款通知書》(正確答案)C.《支付通知書》15.銀行機構應當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構保存的客戶基本信息，對本機構風險等級最高的客戶或賬戶，至少每（）進行一次審核。[單選題]*A.一年B.兩年C.半年(正確答案)D.三年16.客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過有效期限的，客戶沒有在合理的期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應該（）。[單選題]*A.中止為客戶辦理業(yè)務(正確答案)B.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務C.重新為客戶辦理業(yè)務D.拒絕為客戶辦理業(yè)務17、對于低風險等級客戶，各單位應開展持續(xù)性的客戶身份識別，關注客戶的交易情況，及時提示客戶更新資料信息，并定期對客戶信息進行核對更新，對個人客戶，應至少每（）進行一次集中核對。[單選題]*A.一年B.二年C.三年(正確答案)D.四年18.金融機構在與客戶建立業(yè)務關系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行（）。[單選題]*A.核對并登記(正確答案)B.復印留存C.登記D.核對19、中國人民銀行及其分支行走訪金融機構時，反洗錢工作人員應出示（）證件，否則，金融機構有權拒絕。[單選題]*A.身份證B.戶口本C.執(zhí)法證(正確答案)D.工作證20.國務院反洗錢行政主管部門調查可疑交易活動時，調查人員少于規(guī)定人數(shù)或者未出示合法證件和調查通知書的，金融機構（）調查。[單選題]*A.有權拒絕(正確答案)B.積極配合C.主動配合D.核對后21.反洗錢領導小組辦公室應根據(jù)人民銀行的要求上報下列大額支付交易包括：（）。*A當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上(含5萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支(正確答案)B自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上(含50萬元)、外幣等值10萬美元以上(含10萬美元)的境內款項劃轉(正確答案)C自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上(含20萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的跨境款項劃轉。(正確答案)22.下列交易可不計入客戶當日累計大額交易的范圍：（）。*A辦理匯兌業(yè)務和貼現(xiàn)業(yè)務支付手續(xù)費(正確答案)B購買憑證(轉賬支票、現(xiàn)金支票、進賬單、信電匯憑證等)支付手續(xù)費(正確答案)C掛失、補辦銀行卡支付手續(xù)費(正確答案)D根據(jù)代收代付協(xié)議替付款人(或收款人)，包括自來水公司、燃氣公司、通信公司等繳納(或收取)水費、電費、燃氣費、固定電話和手機資費所產(chǎn)生的交易(正確答案)E購買網(wǎng)上銀行密鑰支付手續(xù)費(正確答案)23.各支行應當將下列（）交易或者行為，作為可疑交易上報反洗錢領導小組辦公室，經(jīng)反洗錢領導辦公室甄別確屬可疑交易的，應根據(jù)當?shù)厝嗣胥y行的要求及時上報當?shù)厝嗣胥y行。*A短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出(正確答案)B資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質、業(yè)務特點明顯不符(正確答案)C相同收付款人之間短期內頻繁發(fā)生資金收付(正確答案)D長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內出現(xiàn)大量資金收付(正確答案)E頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付(正確答案)24.可疑交易監(jiān)測標準包括并不限于客戶的身份、行為，交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質等存在異常的情形，并應當參考以下因素：（）。*A中國人民銀行及其分支機構發(fā)布的反洗錢、反恐怖融資規(guī)定及指引、風險提示、洗錢類型分析報告和風險評估報告(正確答案)B公安機關、司法機關發(fā)布的犯罪形勢分析、風險提示、犯罪類型報告和工作報告(正確答案)C本機構的資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務特點、客戶群體、交易特征，洗錢和恐怖融資風險評估結論(正確答案)D中國人民銀行及其分支機構出具的反洗錢監(jiān)管意見(正確答案)E中國人民銀行要求關注的其他因素(正確答案)25.金融機構除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下一種或者幾種措施，識別或者重新識別客戶身份？（）。*A要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件(正確答案)B回訪客戶(正確答案)C實地查訪(正確答案)D向公安、工商行政管理等部門核實(正確答案)E其他可依法采取的措施(正確答案)26.金融機構保存客戶身份資料和交易記錄采?。ǎ┰瓌t。*A安全(正確答案)B準確(正確答案)C完整(正確答案)D全面E保密(正確答案)27.金融機構開展預防和打擊恐怖融資工作時，應履行哪些義務（）。*A建立健全內部控制制度(正確答案)B客戶身份識別(正確答案)C保存客戶身份資料.交易記錄(正確答案)D保密(正確答案)E其他相關義務(正確答案)28.《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱恐怖融資是指那些行為？（）。*A恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)(正確答案)B以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪(正確答案)C為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)(正確答案)D為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及目擊資金或者其他形式財產(chǎn)(正確答案)29.反洗錢領導小組辦公室在按本機構可疑交易報告內部操作規(guī)程確認為可疑交易后，及時以電子方式提交可疑交易報告，最遲不超過3個工作日。[判斷題]*對錯(正確答案)30.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，反洗錢領導小組辦公室應分別向當?shù)厝嗣胥y行提交大額交易報告和可疑交易報告。[判斷題]*對(正確答案)錯31.支行工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質等有異常情形，經(jīng)分析認為涉嫌洗錢的，應2日向反洗錢辦公室上報可疑交易報告。[判斷題]*對錯(正確答案)32.反洗錢內部控制的檢查、評價部門應當也是內部控制制度的制定和執(zhí)行部門。[判斷題]*對錯(正確答案)33.當先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點時，金融機構應當重新識別客戶。[判斷題]*對(正確答案)錯34.在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。[判斷題]*對錯(正確答案)35.金融機構與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，客戶每一次交易時金融機構都要對客戶的身份進行重新識別。[判斷題]*對錯(正確答案)36.金融機構應指定專人負責反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單的維護工作。[判斷題]*對(正確答案)錯37.涉恐黑名單的處理包括三個步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務系統(tǒng);第二，辦理業(yè)務時匹配比對名單;第三，及時報告涉恐可疑交易。[判斷題]*對(正確答案)錯38.銀行應建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢調查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶資料。[判斷題]*對(正確答案)錯39.客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結束的，金融機構應將其保存至反洗錢調查工作結束。[判斷題]*對(正確答案)錯40.對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密;非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。[判斷題]*對(正確答案)錯41.客戶的交易記錄包括原始交易單證及會計傳票，但不包括資金交易明細清單。[判斷題]*對錯(正確答案)42.金融機構為了反洗錢可以不遵守為客戶信息保密義務。[判斷題]*對(正確答案)錯43.在與客戶建立金融業(yè)務關系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務時，銀行應當進行客戶身份識別。[判斷題]*對(正確答案)錯44.從本機構業(yè)務系統(tǒng)中抽取出的對于可疑交易報告，應直接上報，不需進行人工復核。[判斷題]*對錯(正確答案)45.營業(yè)機構對本單位客戶風險等級判定為高風險級別的客戶，至少每年進行一次審核。[判斷題]*對錯(正確答案)46.銀行在監(jiān)測涉恐資金時應高度關