2021年反洗錢終結(jié)性考試-多選題匯總

*歐陽光明*創(chuàng)編 2021.03.07三、多選（共20題，40分）歐陽光明（2021.03.07）反洗錢內(nèi)部控制制度的特點包括（）X內(nèi)容的廣泛性對象的特定性形式的完整性?？D.」執(zhí)行的強制性、」配合進(jìn)行現(xiàn)場會談及時、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)做好檢查保密工作根據(jù)《反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機構(gòu)有下列行為之一的，由人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款：（）弋違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的故意提供虛假材料的拒絕、阻礙反洗錢檢查的*歐陽光明*創(chuàng)編 2021.03.07*歐陽光明*創(chuàng)編 2021.03.07未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場檢查事項的申請開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）弋開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件基本存款賬戶開戶許可證存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明以下說法正確的有（）弋金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。金融機構(gòu)及其工作人員可將配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動的情況通報客戶。金融機構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款。金融機構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款。*歐陽光明*創(chuàng)編 2021.03.07申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）y向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件基本存款賬戶開戶許可證??、」交易記錄，包括被調(diào)查對象在金融機構(gòu)進(jìn)行資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的紙質(zhì)資料其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的電子或音像資料申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）y糧、棉、油收購資金，應(yīng)出具中國人民銀行批文單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說法錯誤的是（）y2021.03.07*歐陽光明*創(chuàng)編2021.03.07調(diào)查組可以對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。封存期間，金融機構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。調(diào)查人員封存文件、資料時，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機構(gòu)工作人員查點清楚，當(dāng)場開列《反洗錢調(diào)查封存清單》。調(diào)查人員不能對封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描。申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）弋金融機構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明黨、團、工會設(shè)在單位的組織機構(gòu)經(jīng)費，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時應(yīng)出具國家外匯管理部門的批復(fù)文件，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證2021.03.07*歐陽光明*創(chuàng)編2021.03.07申請開立臨時存款賬戶的，銀行應(yīng)要求客戶出具以下（）弋臨時機構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時機構(gòu)的批文異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同異地從事臨時經(jīng)營活動的單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時經(jīng)營地工商行政管理部門的批文注冊驗資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文開立對公外匯存款賬戶的識別對象有（）弋經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人擬開立賬戶的對公客戶」法定代表人開戶經(jīng)辦人金融機構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括（）N配合調(diào)查義務(wù)。如實提供信息義務(wù)。保密義務(wù)。*歐陽光明*創(chuàng)編 2021.03.07拒絕調(diào)查義務(wù)。境內(nèi)機構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，銀行應(yīng)（）N登錄外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記情況審核工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記證審核組織機構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證審核國家授權(quán)機關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件金融機構(gòu)配合開展反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時應(yīng)（）弋提供必要的工作場所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料、電子數(shù)據(jù)。通知調(diào)查涉及機構(gòu)、部門、人員屆時到位等，以便現(xiàn)場調(diào)查的順利進(jìn)行。審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書。配合開展現(xiàn)場調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件和資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料。*歐陽光明*創(chuàng)編外商投資企業(yè)開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括()N國家外匯管理局核發(fā)的“開戶通知書”和《外商投資企業(yè)外匯登記證》中華人民共和國外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書和外經(jīng)委批文公司章程、驗資證明、股權(quán)證明等工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記證，國家授權(quán)機關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件，組織機構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證等配合開展反洗錢調(diào)查所得到的信息可以用作：()、建立反洗錢檢查檔案庫建立案件線索檔案庫客戶身份的重新識別發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險開立外匯經(jīng)常項目賬戶時應(yīng)注意()N留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實際控制人*歐陽光明*創(chuàng)編 2021.03.07通過外匯賬戶信息交互平臺查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進(jìn)行基本信息登記外匯賬戶信息交互平臺登記的信息與實際情況不一致的，不得為其辦理開戶手續(xù)，同時通知客戶到開戶地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù)以下說法正確的是（）弋按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的