2024年湖北省農(nóng)信機構(gòu)職業(yè)技能大賽參考試題庫500題（含答案）

PAGEPAGE12024年湖北省農(nóng)信機構(gòu)職業(yè)技能大賽參考試題庫500題（含答案）一、單選題1.簽發(fā)空頭支票或者簽發(fā)與其預(yù)留的簽章不符的支票，不以騙取財物為目的，由中國人民銀行處（）的罰款。A、票面金額3%但不低于1000元B、票面金額5%但不低于500元C、票面金額5%但不低于1000元D、票面金額3%但不低于500元答案：C2.銀行應(yīng)當至少（）排查企業(yè)是否屬于嚴重違法企業(yè)，情況屬實的，應(yīng)當在3個月內(nèi)暫停其業(yè)務(wù)，逐步清理。A、每個月B、每一年C、每半年D、每季度答案：D解析：答案解析3.《反洗錢法》規(guī)定應(yīng)當依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，履行建立健全客戶盡職調(diào)查制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度等反洗錢義務(wù)的主體包括（）。A、商貿(mào)流通企業(yè)B、生產(chǎn)制造企業(yè)C、金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)D、個體工商戶答案：C4.金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風險等級。在同等條件下，來自反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風險等級應(yīng)（）來自其他國家（地區(qū)）的客戶。A、高于B、略低于C、略高于D、低于答案：A5.獨立接入機構(gòu)應(yīng)當于中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）聯(lián)調(diào)測試和技術(shù)驗收通過之日起（）個工作日內(nèi)通過法人所在地中國人民銀行分支機構(gòu)向中國人民銀行省級分支機構(gòu)提交正式上線申請，并附聯(lián)調(diào)測試報告和技術(shù)驗收報告。A、30B、15C、5D、10答案：B6.老張去世時留下遺產(chǎn)8萬元，在遺囑中指定其女作為遺囑繼承人繼承3萬元，不再繼承其他財產(chǎn)，其妻、其子作為法定繼承人分別繼承2萬元，其侄接受遺贈1萬元。遺產(chǎn)分割后發(fā)現(xiàn)老張生前欠債3萬元尚未清償。該債務(wù)應(yīng)（）。A、由其女其侄負責清償B、由其妻其子負責清償C、由其妻其子其女，其侄負責清償D、判決由其女單獨清答案：B7.銀行以下哪種行為給予警告，并處以5萬元以上30萬元以下的罰款（）。A、為存款人多頭開立銀行結(jié)算賬戶B、協(xié)助偽造、變造證明文件開立銀行結(jié)算賬戶C、偽造、變造、私自印制開戶登記證的D、法定代表人或主要負責人、存款人地址以及其他開戶資料的變更事項未在規(guī)定期限內(nèi)通知銀行答案：A8.根據(jù)《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，銀行應(yīng)當建立企業(yè)賬務(wù)核對機制，對賬頻率應(yīng)不低于（）一次。A、每月B、每日C、每季度D、每年度答案：C解析：答案解析9.客戶盡職調(diào)查制度中（）是指最終擁有或控制客戶的自然人，以及代表其進行交易的人。此外，還包括那些對法人或法律實體行使最終有效控制的人。A、受益人B、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人C、托管人D、授權(quán)委托人答案：A10.對于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的（）個工作日內(nèi)劃分其風險等級。A、3B、10C、5D、2答案：B11.銀行為客戶辦理電子支付業(yè)務(wù)，單位客戶從其銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項，其單筆金額不得超過（）人民幣。A、2萬元B、1萬元C、10萬元D、5萬元答案：D12.甲公司向乙商業(yè)銀行借款10萬元，借款期限為一年。款到期后，由于甲公司經(jīng)營不善，無力還借款本息。但丙公司欠甲公司到期貨款20萬元，甲公司卻不積極向丙公司主張支付貨款。為此乙商業(yè)銀行請求法院執(zhí)行丙公司財產(chǎn)以償還甲公司借款。對此案看法正確的是（）。A、乙商業(yè)銀行應(yīng)通過向法院提起訴訟來行使代位權(quán)B、乙商業(yè)銀行應(yīng)以甲公司的名義行使代位權(quán)C、乙商業(yè)銀行可以直接向丙公司行使代位權(quán)D、乙商業(yè)銀行行使代位權(quán)的請求數(shù)額以20萬元為限答案：A13.金融機構(gòu)對先前獲得的（）的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當重新識別客戶身份。A、客戶申請開戶資料B、客戶交易信息C、客戶身份資料D、客戶信用資料答案：C14.根據(jù)反洗錢法規(guī)定，下列關(guān)于臨時凍結(jié)的說法中，不正確的是（）。A、偵查機關(guān)接到報案后，對已按反洗錢法規(guī)定臨時凍結(jié)的資金，應(yīng)當及時決定是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機關(guān)認為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，應(yīng)當立即通知國務(wù)院反洗錢行政主管部門，國務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當立即通知金融機構(gòu)解除凍結(jié)。B、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采取臨時凍結(jié)措施。C、偵查機關(guān)接到報案后，對已按反洗錢法規(guī)定臨時凍結(jié)的資金，應(yīng)當及時決定是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機關(guān)認為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照反洗錢法的規(guī)定采取凍結(jié)措施。D、金融機構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結(jié)措施后四十八小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當立即解除凍結(jié)。答案：C15.中國人民銀行和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當及時向（）報告。A、金融監(jiān)管機構(gòu)B、財政部門C、當?shù)卣瓺、偵查機關(guān)答案：D16.對涉案賬戶較多，人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)辦理集中凍結(jié)的，銀行業(yè)金融機構(gòu)總部或有關(guān)省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市分行一般應(yīng)當在（）小時以內(nèi)采取凍結(jié)措施。A、十B、二十C、十二D、二十四答案：D解析：答案解析17.量化考核中各授權(quán)窗口累計三個月以內(nèi)（含三個月）的再貼現(xiàn)不低于再貼現(xiàn)總量的（）。A、0.7B、0.5C、0.6D、0.8答案：A18.票據(jù)代理中，代理人在行使代理權(quán)時，在票據(jù)上必須由（）簽章。A、代理人B、出票人C、被代理人D、背書人答案：A19.在債的移轉(zhuǎn)中，下列表述正確的是（）。A、債權(quán)讓與和債務(wù)轉(zhuǎn)移只要通知了對方就發(fā)生效力B、債權(quán)讓與和債務(wù)轉(zhuǎn)移均應(yīng)取得對方的同意才有效C、債權(quán)讓與應(yīng)取得債務(wù)人的同意才有效D、債務(wù)轉(zhuǎn)移應(yīng)取得債權(quán)人的同意才有效答案：D20.銀行承兌匯票的承兌章為（）。A、匯票專用章加其法人代表人或經(jīng)辦人員簽章B、公章加其法人代表人或其授權(quán)的經(jīng)辦人員簽章C、結(jié)算專用章加其法人代表人或其授權(quán)的經(jīng)辦人員簽章D、匯票專用章加其法人代表人或其授權(quán)的經(jīng)辦人簽章答案：D21.專用存款賬戶開立時，根據(jù)存款人開立專用存款賬戶的性質(zhì)，金融機構(gòu)存放同業(yè)資金需要的材料為()。A、財政部門批文B、主管部門批文C、資金存放協(xié)議D、該單位或有關(guān)部門的批文或證明答案：C解析：答案解析22.（）金融機構(gòu)為了取得資金，將未到期的已貼現(xiàn)商業(yè)匯票再以貼現(xiàn)方式向中國人銀行轉(zhuǎn)讓的票據(jù)行為。A、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)B、貼現(xiàn)C、承兌D、再貼現(xiàn)答案：D23.金融機構(gòu)應(yīng)當履行大額交易和可疑交易報告義務(wù)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易報告，接受（）的監(jiān)督、檢查。A、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心C、中國人民銀行及其分支機構(gòu)D、中國人民銀行答案：C24.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構(gòu)履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢（）。A、行政調(diào)查B、刑事調(diào)查C、現(xiàn)場檢查D、反洗錢宣傳答案：A25.銀行為企業(yè)開立、變更、撤銷一般存款賬戶、專用存款賬戶，應(yīng)按照（）等規(guī)定，對企業(yè)應(yīng)出具的證明文件進行嚴格審查，防止企業(yè)違規(guī)開戶或隨意開立銀行賬戶。A、《人民幣賬戶管理辦法》B、《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》C、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》D、《中華人民共和國中國人民銀行法》答案：C26.（）是指直接接入支付系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)的機構(gòu)。A、間接參與者B、直接參與者和間接參與者C、直接參與者和間接參與者都不需要D、直接參與者答案：D27.商業(yè)銀行撥付各分支機構(gòu)營運資金額的總和，不得超過總行資本金總額的百分之（）。A、20B、60C、30D、50答案：B28.下列對一般保證與連帶責任保證的區(qū)別的判斷正確的是（）。A、一般保證的保證范圍為主債權(quán)，而連帶保證的保證范圍為包括利息違約金等在內(nèi)的全部債權(quán)B、一般保證的保證人享有先訴抗辯權(quán)，而連帶責任保證的保證人不享有此項權(quán)利DC、一般保證的保證人承擔賠償責任，而連帶保證的保證人承擔履行責任BD、一般保證的保證人只能行使基于保證合同的抗辯權(quán)，而連帶保證的保證人還可以行使主債務(wù)人的抗辯權(quán)答案：B29.《中華人民共和國電子簽名法》的實施時間是（）。A、1994/02/28B、2005/04/01C、2004/08/28D、2005/06/23答案：B30.甲在某風景區(qū)建有別墅，與鄰居乙約定不得在別墅前興建房屋，以免妨礙眺望，后乙欲在房屋上加蓋一層，甲提出異議，請求停工。下列判斷正確的是（）。A、甲可基于相鄰權(quán)請求乙停工B、甲乙之間的約定無效C、甲的請求不應(yīng)支持D、甲乙的約定具有債權(quán)的效力答案：A31.甲和乙為同村鄰居，甲越界建房侵入乙的宅基地，甲的行為侵犯了乙的（）。A、房屋所有權(quán)B、宅基地所有權(quán)C、相鄰權(quán)D、宅基地使用權(quán)答案：D32.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)應(yīng)當同時對代理和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行（）。A、核對B、留存有效身份證件或其他身份證明的復(fù)印件C、登記D、核對并登記答案：D33.金融機構(gòu)辦理協(xié)助查詢業(yè)務(wù)時，經(jīng)辦人員應(yīng)當核實執(zhí)法人員的工作證件，以及（）簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書。A、有權(quán)機關(guān)鄉(xiāng)營級以上機構(gòu)B、有權(quán)機關(guān)市級以上機構(gòu)C、有權(quán)機關(guān)縣團級以上機構(gòu)D、有權(quán)機關(guān)省級以上機構(gòu)答案：C解析：答案解析34.甲委托乙購買一頭奶牛，但這頭奶牛有病。關(guān)于購牛行為的效力，下列哪項表述是正確的（）。A、乙明知該奶牛有病而甲不知道，為無效民事行為B、設(shè)甲明知該奶牛有病而乙不知道，為可撤銷的民事行為C、上述說法均錯誤D、設(shè)甲明知該奶牛有病而乙不知道，甲不得撤銷答案：D35.《外幣代兌機構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定，（）及其分支機構(gòu)依法對銀行授權(quán)的外幣代兌機構(gòu)的外幣兌換業(yè)務(wù)進行監(jiān)督、管理。A、授權(quán)銀行B、中國銀保監(jiān)會C、中國人民銀行D、國家外匯管理局答案：D解析：答案解析36.甲發(fā)現(xiàn)一頭牛在自家麥地里吃麥苗，而將其牽回家中進行喂養(yǎng)。乙發(fā)現(xiàn)自家的牛在甲家而要求牽回，甲允，但提出了一些要求。甲的下列請求哪些不予支持?（）A、請求支付拾牛報酬B、請求支付誤工損失費C、請求支付麥苗損失費D、請求支付飼料費答案：A37.金融機構(gòu)擅自解凍被人民法院凍結(jié)的款項，致凍結(jié)款項被轉(zhuǎn)移的，人民法院有權(quán)責令其限期追回已轉(zhuǎn)移的款項。（）A、對B、錯答案：A解析：答案解析38.《最高人民法院關(guān)于適用的解釋》規(guī)定，人民法院凍結(jié)被執(zhí)行人的銀行存款的期限不得超過（）。A、三年B、一年C、6個月D、兩年答案：B解析：答案解析39.當存款人在同一銀行營業(yè)機構(gòu)撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開立銀行結(jié)算賬戶時，重新開立的銀行結(jié)算賬戶可自（）起辦理付款業(yè)務(wù)。A、開立之日B、1日C、3日D、2日答案：A解析：答案解析40.下列屬于法定孳息的是（）。A、動物產(chǎn)下的幼仔B、銷售所得的利潤C、果樹所結(jié)的果實D、股東分取的紅利答案：D41.公民甲因意外事故死亡，沒有立遺囑，其近親屬有妻子、父母和祖父，則其祖父的繼承權(quán)屬于（）。A、代位繼承B、轉(zhuǎn)繼承C、遺囑繼承D、法定繼承答案：D42.下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說法錯誤的是∶（）A、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少同時保存不同介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄B、同一個質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當按最長期限保存C、法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄較反洗錢規(guī)定有更長保存期限要求的，遵守其規(guī)定D、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束答案：A43.按照《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門采取的臨時凍結(jié)措施需經(jīng)（）批準可以采取。A、國務(wù)院反洗錢行政主管部門市級分支機構(gòu)負責人B、國務(wù)院反洗錢行政主管部門省級分支機構(gòu)負責人C、國務(wù)院總理D、國務(wù)院反洗錢行政主管部門負責人答案：D44.通過電子渠道開立后未發(fā)生入金的Ⅱ、Ⅲ類戶，處于未激活、只收不付、不收不付、已凍結(jié)、已注銷等非正常狀態(tài)的銀行賬戶及信用卡附屬卡，不得作為其他銀行賬戶的綁定賬戶。銀行（）為上述賬戶提供賬戶信息驗證服務(wù)。A、可以B、能夠C、不確定D、不得答案：D45.沒收的儲蓄存款繳庫后，如查出不該沒收的，由原經(jīng)辦單位負責辦理退庫手續(xù)，并將款項退還當事人。上繳國庫后一段時間應(yīng)付儲戶的利息由（）上負擔。A、財政B、個人C、銀行D、存款人答案：A解析：答案解析46.持票人對其前手的追索權(quán)，在被拒絕承兌或被拒絕付款日起（）內(nèi)不行使而消滅。A、6個月B、3個月C、1年D、2年答案：A47.正在籌備尚未取得宗教活動場所登記證的宗教活動場所，可以向銀行申請開立（）賬戶A、基本存款賬戶B、臨時存款賬戶C、一般存款賬戶D、專用存款賬戶答案：B解析：答案解析48.銀行業(yè)金融機構(gòu)協(xié)助公安機關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時，資金返還產(chǎn)生的手續(xù)費不從返還金額中扣除。（）A、對B、錯答案：B解析：答案解析49.金融機構(gòu)協(xié)助人民法院采取網(wǎng)絡(luò)查控措施，有權(quán)機關(guān)要求凍結(jié)被執(zhí)行人存款以外的其他金融資產(chǎn)的，應(yīng)當在協(xié)助執(zhí)行通知書中載明具體（）。A、時間B、以上全是C、賬號D、數(shù)額答案：D解析：答案解析50.《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定，公眾持有的殘缺、污損人民幣應(yīng)到（）兌換A、中國人民銀行B、辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)C、人民幣鑒定機構(gòu)D、國庫部門答案：B解析：答案解析51.《中國人民銀行關(guān)于加強有關(guān)執(zhí)行要求的通知》（銀發(fā)〔2017〕9號）規(guī)定，專職反洗錢崗位人員應(yīng)至少具有（）年以上金融從業(yè)經(jīng)歷。A、5B、2C、4D、3答案：D52.執(zhí)行法院通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對被執(zhí)行人的存款采取扣劃措施的，應(yīng)當將款項扣劃至()。A、本院任意賬戶B、本院指定賬戶C、本院執(zhí)行款專戶D、可現(xiàn)金提取答案：C解析：答案解析53.反洗錢法規(guī)定，金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當采取（）措施。A、視情況進行視別B、應(yīng)當重新識別C、保持原狀，不必要重新識別D、以上說法都不對答案：B54.在委托代理中，代理人享有代理權(quán)的依據(jù)是（）。A、委托合同和委托授權(quán)B、委托授權(quán)C、委托合同或委托授權(quán)D、委托合同答案：B55.開戶銀行應(yīng)當積極配合會計師事務(wù)所的工作，在收到銀行詢證函之后，認真核對有關(guān)數(shù)據(jù)資料，明確簽署意見，加蓋對外具有法定證明效力的業(yè)務(wù)專用章，并在收到詢證函之日起（）內(nèi)回函。A、3個工作日B、3天C、5天D、5個工作日答案：D56.《中國人民銀行關(guān)于改進個人銀行賬戶服務(wù)加強賬戶管理的通知》發(fā)布前，按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》相關(guān)規(guī)定開立的個人銀行賬戶，納入（）管理。A、Ⅲ類戶B、Ⅱ類戶C、以上均可D、I類戶答案：D57.證監(jiān)會及其派出機構(gòu)調(diào)查人員可以依法(）從事證券交易當事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人在金融機構(gòu)的資金、存款。A、扣劃B、沒收C、收繳D、凍結(jié)答案：D解析：答案解析58.客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（）報告。A、收單機構(gòu)B、辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)C、開立賬戶的金融機構(gòu)或者發(fā)卡銀行D、發(fā)卡機構(gòu)答案：B59.金融機構(gòu)應(yīng)當妥善保管《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》執(zhí)行過程中收集的資料，保存期限為自報送期末起至少（）。A、兩年B、五年C、一年D、三年答案：B60.違反《反洗錢法》規(guī)定已構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當（）∶A、給予紀律處分B、予以通報批評C、給予行政處罰D、依法追究刑事責任答案：D61.（）可以不按照匯票債務(wù)人的先后順序，對其中任何一人、數(shù)人或者全體行使追索權(quán)。A、持票人B、付款人C、出票人D、簽發(fā)人答案：A62.根據(jù)我國《電子簽名法》的規(guī)定所稱電子簽名，是指數(shù)據(jù)電文中以電子形式所含、所附用于（），并表明簽名人認可其中內(nèi)容的數(shù)據(jù)。A、識別簽名人B、識別簽名人權(quán)利能力C、識別簽名人行為能力D、識別簽名人具體身份答案：A63.司法機關(guān)依照《中華人民共和國反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢（）。A、案件審判B、司法調(diào)查C、刑事偵查D、刑事訴訟答案：D64.中國人民銀行特種貸款，是指國務(wù)院決定的由中國人民銀行向金融機構(gòu)發(fā)放的用于（）的貸款。A、特殊行業(yè)B、特定目的C、專項用途D、特殊用途答案：B65.根據(jù)《電子簽名法》，電子認證服務(wù)提供者應(yīng)當妥善保存與認證相關(guān)的信息，信息保存期限至少為電子簽名認證證書失效后（）年。A、1年B、5年C、10年D、3年答案：B66.對依法履行反洗錢職責或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當予以（）；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。A、保存B、封存C、保密D、銷毀答案：C67.新產(chǎn)品洗錢風險評估是落實（）反洗錢原則的基礎(chǔ)工作。A、有效性B、全面性C、審慎性D、風險為本答案：D68.我國貨幣政策的目標是保持（）A、就業(yè)率B、國際收支國民收入C、貨幣幣值答案：C69.人民法院執(zhí)行工作中，被執(zhí)行人為金融機構(gòu)的，對其交存在人民銀行的（）和備付金不得凍結(jié)和扣劃。A、再貸款B、貼現(xiàn)C、存款D、存款準備金答案：D解析：答案解析70.依照《擔保法》，在同一保證合同中，有兩個以上保證人的，保證人對保證金額未作約定時，保證人對保證債務(wù)（）。A、承擔按份保證責任B、平均承擔擔保責任C、承擔連帶保證責任D、承擔按份保證責任或承擔連帶保證責任答案：C71.金融機構(gòu)的分支機構(gòu)作為被執(zhí)行人的，執(zhí)行法院應(yīng)當向其發(fā)出限期履行通知書，期限為（）日；逾期未自動履行的，依法予以強制執(zhí)行。A、十二B、十C、三十D、十五答案：D解析：答案解析72.王某有一張剛到期的匯票，該票未記載付款地。根據(jù)我國票據(jù)法規(guī)定，應(yīng)確定（）的營業(yè)場所、住所或者經(jīng)常居住地為付款地。A、直接的前手背書人B、出票人C、王某答案：A73.《反洗錢法》規(guī)定，由（）設(shè)立反洗錢信息中心，負責大額交易和可疑交易報告的接收、分析，并按照規(guī)定報告分析結(jié)果。A、財政部B、中國人民銀行C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D、公安部答案：B74.甲乙夫婦二人有一子一女，其子丙娶妻工，生子戊，其女已嫁至鄰村。丙拒不贍養(yǎng)老人，并常常虐待甲乙。后因丙病死亡。甲乙無固定生活來源，工擔負起主要贍養(yǎng)責任。甲死后遺有房屋3間，對于甲的遺產(chǎn)無權(quán)參與繼承的是（）。A、己B、乙C、戊D、丁答案：C75.銀行通過互聯(lián)網(wǎng)為個人客戶辦理電子支付業(yè)務(wù)，除采用數(shù)字證書、電子簽名等安全認證方式外，單筆金額不應(yīng)超過（）人民幣。A、1000B、5000C、500D、2000答案：A76.義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)實際情況以及從可靠途徑、以可靠方式獲取的相關(guān)信息或者數(shù)據(jù)，識別非自然人客戶的受益所有人，并在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，（）關(guān)注受益所有人信息變更情況A、重新B、重點C、持續(xù)D、全面答案：C77.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)假人民幣硬幣處理方法為（）。A、應(yīng)當面加蓋假幣字樣的戳記、并以統(tǒng)一格式的專用袋加封B、退還給客戶C、應(yīng)當當面統(tǒng)一格式的專用信封并在封口處加蓋假幣字樣的戳記D、當面加蓋假幣字樣的戳記答案：C解析：答案解析78.甲、乙、丙合伙經(jīng)營一商店。甲被推選為負責人。在經(jīng)營期間，甲放棄了商店對丁享有的5萬元債權(quán)，甲的放棄債權(quán)行為（）。A、有效因為甲是合伙的負責人B、效力未定，即取得乙丙的同意后發(fā)生效力C、無效，因為未取得乙丙的同意D、部分無效，即對乙丙的份額不發(fā)生效力答案：C79.下述屬于法律上的處分行為的是（）。A、抵押權(quán)人變賣抵押物B、糧食被吃掉C、所有人將違章建筑拆除D、汽油被燃燒答案：A80.甲、乙、丙三人合伙經(jīng)營，后甲因急事用錢，要將自己在合伙中的份額轉(zhuǎn)讓，乙和第三人丁均欲以同一價格購買，甲應(yīng)該（）。A、賣給丁B、賣給乙丁每人一半份額C、賣給乙或丁D、賣給乙答案：D81.中國人民銀行應(yīng)當組織或者協(xié)助組織銀行業(yè)金融機構(gòu)相互之間的清算系統(tǒng)，協(xié)調(diào)銀行業(yè)金融機構(gòu)相互之間的清算事項，提供清算服務(wù)。具體辦法由()制定。A、中國人民銀行B、國務(wù)院C、財政部D、銀監(jiān)會答案：A82.金融機構(gòu)協(xié)助人民法院采取網(wǎng)絡(luò)查控措施，有權(quán)機關(guān)要求凍結(jié)被執(zhí)行人存款以外的其他金融資產(chǎn)的，應(yīng)當在協(xié)助執(zhí)行通知書中載明具體（）。A、數(shù)額B、賬號C、時間D、以上全是答案：A83.銀行記帳日至發(fā)卡銀行規(guī)定的到期還款日之間為免息還款期。免息還款期最長為（）。A、30B、42C、57D、60答案：D84.《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號），金融機構(gòu)應(yīng)當任命或者授權(quán)一名（）牽頭負責反洗錢和反恐怖融資管理工作，并采取合理措施確保其獨立開展工作以及充分獲取履職所需權(quán)限和資源。A、管理人員B、高級管理人員C、專業(yè)人員D、專職人員答案：B85.下列有關(guān)中國人民銀行對金融機構(gòu)行為進行檢查監(jiān)督的說法中，正確的是：()。A、中國人民銀行無權(quán)檢查監(jiān)督金融機構(gòu)執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為B、中國人民銀行無權(quán)檢查監(jiān)督金融機構(gòu)執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為C、中國人民銀行無權(quán)檢查監(jiān)督金融機構(gòu)執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為D、對上述三種行為，中國人民銀行都有權(quán)進行檢查監(jiān)督答案：D86.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，持有人對被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，持（）直接或通過收繳單位向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當?shù)罔b定機構(gòu)提出書面鑒定申請。A、假幣實物B、貨幣真?zhèn)舞b定書C、假幣收繳憑證D、假幣收繳情況報告書答案：C87.借記卡按信息載體不同分為（）A、普通卡和VIP卡B、個人卡和單位卡C、磁條卡和芯片卡D、轉(zhuǎn)賬卡、專用卡和儲值卡答案：C88.反假幣貨幣信息系統(tǒng)運行后，金融機構(gòu)收繳假幣時，按照（）分類填寫假幣收繳憑證，并將假幣收繳憑證的有關(guān)信息傳至本機構(gòu)報送。A、經(jīng)辦人B、券別C、面額D、冠字號碼答案：D89.金融機構(gòu)應(yīng)當妥善保管《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》執(zhí)行過程中收集的資料，保存期限為自報送期末起至少（）。A、一年B、兩年C、三年D、五年答案：D90.在實踐中，下列取得財產(chǎn)所有權(quán)的方式中，屬于原始取得的是()。A、在商店購買的電視機B、在銀行存款得的利息C、通過遺囑繼承得到的房屋D、接受獎勵獲得的汽車答案：B91.反洗錢交易報告制度中不包括：（）A、大額交易報告制度B、可疑交易報告制度C、可疑線索移送制度D、交易報告免責條款答案：C92.Ⅲ類戶任一時點賬戶余額不得超過()元A、1000B、2000C、3000D、4000答案：B93.《不宜流通人民幣紙幣》標準規(guī)定，粘貼面積按人民幣票面粘貼物的最邊緣處連接時所圈圍的矩形面積計算，矩形四邊與鈔票的邊緣（）。A、交叉B、垂直C、成90度D、平行答案：D94.在認真履行客戶盡職調(diào)查的基礎(chǔ)上，對風險等級較高的客戶的審核應(yīng)嚴于風險等級較低客戶的審核，指的是()原則。A、全面性B、持續(xù)性C、重點識別D、審慎性答案：C95.銀行應(yīng)按會計檔案的管理要求妥善保存客戶的申請資料，保存期限至該客戶撤銷電子支付業(yè)務(wù)后（）。A、1年B、3年C、5年D、15年答案：C96.《反恐怖主義法》于（）施行。A、2015年12月27日B、2016年1月1日C、2016年12月27日D、2017年1月1日答案：B97.被凍結(jié)的款項在凍結(jié)期限內(nèi)如需解凍，應(yīng)以作出凍結(jié)決定的人民法院、人民檢察院、公安機關(guān)簽發(fā)的（）為憑，銀行不得自行解凍。A、協(xié)助查詢存款通知書B、協(xié)助凍結(jié)存款通知書C、解除扣劃存款通知書D、解除凍結(jié)存款通知書答案：D98.有權(quán)機關(guān)要求對已被凍結(jié)的存款再行凍結(jié)的，金融機構(gòu)（）。A、予以辦理B、不予辦理，不必說明情況C、予以辦理并配合聯(lián)系其他執(zhí)法機構(gòu)D、不予辦理并應(yīng)當說明情況答案：D99.對有權(quán)機關(guān)移送的涉及違法犯罪活動的企業(yè)銀行結(jié)算賬戶，人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)當對相關(guān)銀行開展（）A、執(zhí)法檢查B、依法檢查C、專項檢查D、定期檢查答案：A100.以背書轉(zhuǎn)讓票據(jù)時，由()簽章。A、出票人B、背書人C、被背書人D、持票人答案：B101.中國人民銀行和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當及時向（）報告。A、偵查機關(guān)B、當?shù)卣瓹、金融監(jiān)管機構(gòu)D、財政部門答案：A102.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定，停止流通的人民幣和殘缺、污損的人民幣，由（）負責回收、銷毀。A、財政部門B、銀保監(jiān)會C、中國人民銀行D、銀行機構(gòu)答案：C103.審計人員到金融機構(gòu)執(zhí)行查詢?nèi)蝿?wù)時，應(yīng)當由（）名以上審計人員參加，并出示審計人員的工作證件和審計通知書。A、一名B、兩名C、三名D、四名答案：B104.向金融機構(gòu)等單位查詢犯罪嫌疑人的存款、匯款、證券交易結(jié)算資金、期貨保證金等資金，債券、股票、基金份額和其他證券，以及股權(quán)、保單權(quán)益和其他投資權(quán)益等財產(chǎn)，應(yīng)當經(jīng)()以上公安機關(guān)負責人批準，制作協(xié)助查詢財產(chǎn)通知書，通知金融機構(gòu)等單位協(xié)助辦理。A、縣B、市C、設(shè)區(qū)的市D、省答案：A105.銀行應(yīng)當至少（）排查企業(yè)是否屬于嚴重違法企業(yè)，情況屬實的，應(yīng)當在3個月內(nèi)暫停其業(yè)務(wù)，逐步清理。A、每個月B、每季度C、每半年D、每一年答案：B106.根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，出現(xiàn)以下情況時，金融機構(gòu)可以不重新識別客戶。（）A、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常,或客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑B、客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)依法要求金融機構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同C、賬戶狀態(tài)為正常類的客戶到柜面辦理1000元的存款業(yè)務(wù)。D、金融機構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾答案：C107.簡易開戶開立（）A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶答案：A108.凍結(jié)債券、股票、基金份額等證券的期限為（）A、三個月B、六個月C、一年D、兩年答案：D109.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第五條規(guī)定，“累計交易金額以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計計算并報告”。對其正確的理解是（）。A、應(yīng)將某一賬戶發(fā)生的交易累計計算B、應(yīng)將某一客戶在不同銀行的不同營業(yè)網(wǎng)點開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算C、應(yīng)將某一客戶在同一銀行的同一營業(yè)網(wǎng)點開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算D、應(yīng)將某一客戶在同一銀行的不同營業(yè)網(wǎng)點開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算答案：D110.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，偽造的貨幣是指（）的假幣。A、造假手段制造B、仿照真幣的圖案、形狀、色彩等采用各種手段制作C、拼湊制作D、采用挖補、剪貼等方法加工答案：B111.專用存款賬戶開立時，根據(jù)存款人開立專用存款賬戶的性質(zhì)，住房基金需要的材料為（）。A、該單位或有關(guān)部門的批文或證明B、資金存放協(xié)議C、財政部門批文D、主管部門批文答案：D112.在實踐中，為了及時開展反洗錢調(diào)查，金融機構(gòu)有合理理由認為與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的交易或者客戶，金融機構(gòu)應(yīng)當同時報告()。A、公安機關(guān)B、金融機構(gòu)上一級機構(gòu)C、中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)D、金融機構(gòu)總部答案：C113.有權(quán)機關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃書屬于（）保管的會計檔案。A、永久B、十五年C、五年D、三年答案：A114.客戶當日單筆或者累計交易人民幣（）、外幣等值（）的現(xiàn)金收支，金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)以外的從業(yè)機構(gòu)應(yīng)當提交大額交易報告。A、5萬元以上（含5萬元）；5000美元以上（含5000美元）B、5萬元以上（含5萬元）；1萬美元以上（含1萬美元）C、10萬元以上（含10萬元）；1萬美元以上（含1萬美元）D、10萬元以上（含10萬元）；5000美元以上（含5000美元）答案：B115.銀行承兌商業(yè)匯票時，應(yīng)考核承兌申請人的資信情況，必要時可依法要求承兌申請人提供（）。A、資質(zhì)證明B、貸款承諾C、擔保D、詢證函答案：C116.甲向乙借款20萬元，甲將價值19萬元的房屋抵押給乙，雙方訂立了書面抵押合同。但嫌辦理登記手續(xù)過高，經(jīng)乙同意未辦理登記手續(xù)。另外，甲以自己的一臺價值1萬多元的電腦質(zhì)押給乙，雙方訂立了質(zhì)押合同。乙因為不會用電腦便決定仍將其放在甲處。一年以后，甲因做生意虧本無力還債，乙要求行使抵押權(quán)和質(zhì)權(quán)。對該案的判斷正確的是()。A、抵押權(quán)與質(zhì)押權(quán)均無效B、抵押權(quán)與質(zhì)押權(quán)均有效C、抵押權(quán)有效，質(zhì)押權(quán)無效D、抵押權(quán)無效，質(zhì)押權(quán)有效答案：A117.法人金融機構(gòu)應(yīng)當定期開展本機構(gòu)洗錢風險自評估，機構(gòu)固有風險或剩余風險處于較高及以上等級的，自評估周期應(yīng)不超過()個月。A、36B、48C、12D、24答案：D118.構(gòu)成民事法律關(guān)系的三要素為（）。A、主體、行為、權(quán)利和義務(wù)B、物、行為、智力成果C、主體合格、內(nèi)容合法、意思真實D、主體、客體、內(nèi)容答案：D119.銀行業(yè)金融機構(gòu)協(xié)助公安機關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時，現(xiàn)場無法辦理完畢的，應(yīng)當在（）個工作日內(nèi)辦理完畢。A、一B、二C、三D、四答案：C120.有權(quán)查詢單位存款人信息，無權(quán)查詢個人存款人信息的有權(quán)機關(guān)是（）。A、工商行政管理機關(guān)B、審計機關(guān)C、國家安全機關(guān)D、監(jiān)察機關(guān)答案：A121.《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》不適用于（）。A、信托公司B、財務(wù)公司C、汽車租賃公司D、貨幣經(jīng)紀公司答案：C122.《法人金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險自評估指引》適用于在中國境內(nèi)依法設(shè)立的()和非銀行支付機構(gòu)。A、銀行業(yè)金融機構(gòu)B、法人金融機構(gòu)C、銀行業(yè)支付機構(gòu)D、非銀行金融機構(gòu)答案：B123.人民檢察院和公安機關(guān)可以（）犯罪嫌疑人的存款。A、查詢、凍結(jié)B、查詢、凍結(jié)、扣劃C、查詢、扣劃D、凍結(jié)、扣劃答案：A124.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，()可以根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作。A、最高人民法院B、公安部C、中國人民銀行D、保監(jiān)會答案：C125.甲向乙借款50萬元做生意，后來生意虧損70多萬元。甲有一棟房子價值18萬元，其它財產(chǎn)價值10萬元。借款到期后乙向甲追要借款，甲卻將自己的房子作價一萬元賣給了自己的弟弟丙，則下列判斷正確的是()。A、如果丙不知甲欠工錢，則乙只能行使代位權(quán)B、只有在丙明知房屋買賣有害于乙的債權(quán)的情況下，乙才可以行使代位權(quán)C、不論丙是否知道房屋買賣有害于乙的債權(quán)，乙均可行使撤銷權(quán)D、若丙明知房屋買賣有害于乙的債權(quán)，則乙可行使撤銷權(quán)答案：D126.()國務(wù)院常務(wù)會議決定，在分批試點基礎(chǔ)上2019年底前完全取消企業(yè)銀行許可。A、2018/12/240:00:00B、2018/12/10:00:00C、2019/12/230:00:00D、2019/12/240:00:00答案：A127.金融機構(gòu)可自行決定不按上述風險要素及其子項評定風險，直接將其定級為低風險，但此類客戶不應(yīng)具有在同一金融機構(gòu)的金融資產(chǎn)凈值超過一定限額，原則上，自然人客戶限額為（）萬元人民幣。A、10B、15C、20D、25答案：C128.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，持有人對被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，可以自收繳之日起（）個工作日內(nèi)，向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當?shù)罔b定機構(gòu)提出書面鑒定申請。A、7B、5C、3D、2答案：C129.按照反洗錢的規(guī)定，金融機構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存(）A、3年B、5年C、10年D、15年答案：B130.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定，（）是國家管理人民幣的主管機關(guān)，負責中華人民共和國人民幣管理條例的組織實施。A、國務(wù)院B、中國人民銀行C、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D、銀保監(jiān)會答案：B131.中國人民銀行的虧損應(yīng)由什么彌補？（）A、由下一年度的利潤來彌補B、從總準備金中彌補C、通過發(fā)行貨幣彌補D、由中央財政撥款彌補答案：D132.單位、個人銀行賬戶非柜面轉(zhuǎn)賬單日累計金額分別超過（）萬元、（）萬元的，銀行應(yīng)當進行大額交易提醒，單位、個人確認后方可轉(zhuǎn)賬。A、10、5B、20、10C、50、20D、100、30答案：D133.根據(jù)反洗錢有關(guān)規(guī)定，金融機構(gòu)進行客戶洗錢風險分類是一項（）義務(wù)A、應(yīng)盡B、反洗錢C、法定D、常規(guī)答案：C134.根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，銀行在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當采?。ǎ┛蛻羯矸葑R別措施。A、一次性的B、間隔的C、持續(xù)的D、定期的答案：C135.《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，持有人對被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h的，可自收繳之日起（）個工作日內(nèi)持假幣收繳憑證直接或通過收繳單位向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的鑒定機構(gòu)提出書面申請。A、1B、2C、3D、5答案：C136.作為電子簽名法授權(quán)的監(jiān)管部門，行使認證服務(wù)許可等管理只能的部門是（）。A、工業(yè)和信息化部B、國家密碼管理局C、公安部D、國家保密局答案：A137.父母對未成年子女的財產(chǎn)進行處分的下列行為，屬于無效的是（）。A、為未成年子女購買文具B、為未成年子女支付藥費C、為未成年子女的母親支付醫(yī)藥費D、為未成年子女對他人造成的傷害支付賠償金答案：C138.銀行發(fā)現(xiàn)賬戶存在大量轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出交易的，應(yīng)當按照（）原則，對單位或者個人的交易背景進行調(diào)查。A、了解你的客戶B、與客戶協(xié)商C、存款自由，取款自愿D、為客戶保密答案：A139.見票后定期付款的匯票，持票人應(yīng)當自出票日起（）內(nèi)向付款人提示承兌。A、半個月B、一個月C、三個月D、半年答案：B140.臨時存款賬戶有效期最長不得超過（）。A、1年B、2年C、3年D、5年答案：B141.以下內(nèi)控要求，不屬于《反洗錢法》中相關(guān)規(guī)定的是:（）A、金融機構(gòu)應(yīng)當執(zhí)行金融行動特別工作組（FATF）40＋9”項建議B、金融機構(gòu)應(yīng)當依照《反洗錢法》規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度C、金融機構(gòu)的負責人應(yīng)當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責D、金融機構(gòu)應(yīng)當設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作答案：A142.（）是指直接接入支付系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)的機構(gòu)。A、直接參與者B、間接參與者C、直接參與者和間接參與者D、直接參與者和間接參與者都不需要答案：A143.法人金融機構(gòu)固有風險或剩余風險處于較高及以上等級的，自評估周期應(yīng)不超過（）個月。A、12B、24C、36D、48答案：B144.存款人賬戶資金為（）的申請開立專用存款賬戶，應(yīng)向銀行出具主管部門批文。A、期貨交易保證金B(yǎng)、住房基金C、財政預(yù)算外資金D、證券交易結(jié)算資金答案：B145.信托財產(chǎn)專戶的存款人名稱應(yīng)為（）全稱。A、受托人（即信托投資公司）B、委托人C、實際受益人D、出資人答案：A146.《中國人民銀行關(guān)于進一步做好受益所有人身份識別工作有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)[2018]164號），義務(wù)機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當將了解并確定最終控制非自然人客戶及交易過程或者最終享有交易利益的（）作為受益所有人身份識別工作的目標A、自然人B、非自然人C、自然人或非自然人D、自然人和非自然人答案：A147.當存款人注冊地與經(jīng)營地不在同一城市，存款人已在營業(yè)執(zhí)照注冊地開立基本存款賬戶的，不能在經(jīng)營地開立（）賬戶。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶答案：A148.金融消費者是指購買、使用金融機構(gòu)提供金融產(chǎn)品和服務(wù)的（）A、個人B、自然人C、消費者D、客戶答案：B149.接入機構(gòu)申請退出中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）時，中國人民銀行省級分支機構(gòu)應(yīng)當于收到書面申請之日起（）個工作日內(nèi)完成審核，對被代理機構(gòu)申請退出的，審核無誤后予以批復(fù)；對獨立接入機構(gòu)申請退出的，審核無誤后，將審查意見和申請材料上報中國人民銀行總行批復(fù)。A、5B、10C、15D、30答案：B150.人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)接受投訴核實，發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)未采取有效措施，致使假幣對外支付的，按（）第四十五條進行處罰。A、《中華人民共和國人民幣管理條例》B、《中華人民共和國中國人民銀行法》C、《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》D、《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》答案：A151.《銀行業(yè)金融機構(gòu)人民幣冠字號碼查詢解決涉假糾紛工作指引（試行）》規(guī)定，冠字號碼查詢受理單位應(yīng)在（）個工作日內(nèi)辦結(jié)客戶的查詢申請。A、1B、3C、5D、10答案：B152.依照《繼承法》的規(guī)定，喪偶兒媳對公婆，喪偶女婿對岳父母，如果盡了主要贍養(yǎng)義務(wù)的()。A、可以作為第一順序法定繼承人B、可以作為第二順序法定繼承人C、不能作為法定繼承人，但可以分得適當?shù)倪z產(chǎn)D、可以按代位繼承分得遺產(chǎn)答案：A153.個體工商戶李某向銀行申請開立結(jié)算賬戶，該個體工商戶無字號，銀行為其開立賬戶的名稱應(yīng)為（）。A、與其營業(yè)執(zhí)照的字號相一致B、個體戶”字樣和營業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營者姓名組成C、與經(jīng)營者姓名相一致D、與身份證件中的名稱相一致答案：B154.受益所有人身份識別工作應(yīng)當遵循的原則不包含（）A、風險為本B、權(quán)益保護C、勤勉盡責D、實質(zhì)重于形式答案：B155.銀行卡通過聯(lián)網(wǎng)的各類終端交易的原始單據(jù)至少保留（）備查。A、2年B、3年C、5年D、10年答案：A156.共有人對共有關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生爭議，無法查明到底是按份共有還是共同共有時，應(yīng)當推定為()。A、按份共有B、共同共有C、個人所有D、公共所有答案：B157.下列關(guān)于小微企業(yè)簡易開戶說法正確的是（）。A、不需客戶身份核實程序，直接開立銀行賬戶B、經(jīng)精簡的客戶身份核實程序，根據(jù)客戶要求開立支持相應(yīng)功能的銀行賬戶C、經(jīng)精簡的客戶身份核實程序，開立功能相對簡單的銀行賬戶D、小微企業(yè)開立異地賬戶的，需現(xiàn)場核實后才可開立賬戶答案：C158.各銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當確定公安機關(guān)涉案賬戶資金查詢、凍結(jié)的（），負責涉案賬戶資金快速查詢、凍結(jié)工作，并將省級以上（含省級）機構(gòu)聯(lián)系人名單及聯(lián)系方式報銀監(jiān)會，由銀監(jiān)會匯總后抄送中國人民銀行和公安部。A、兼職部門B、溝通部門C、受理部門D、專職部門答案：D159.根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》中規(guī)定，銀行機構(gòu)二級操作員的權(quán)限不包括（）。A、批量導(dǎo)入個人銀行結(jié)算賬戶B、制作賬號批量變更和賬戶批量遷移對照表C、查詢、統(tǒng)計銀行結(jié)算賬戶信息D、系統(tǒng)日志管理答案：D160.下列屬于法定孳息的為()。A、企業(yè)中工人的獎金B(yǎng)、動物的幼畜C、牛身體內(nèi)發(fā)生的牛黃D、出租房屋的租金答案：D161.以下哪個部門負責對反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管要求的執(zhí)行情況，內(nèi)部控制制度的有效性和執(zhí)行情況、洗錢風險管理情況進行獨立、客觀的審計評價。A、風險管理B、法律事務(wù)C、內(nèi)部審計D、運營管理答案：C162.支付系統(tǒng)參與者中，（）是指未在中國人民銀行開設(shè)清算賬戶而委托直接參與者辦理資金清算的銀行和非銀行金融機構(gòu)以及中國人民銀行縣（市）支行（庫）。A、直接參與者B、間接參與者C、特許參與者D、特約參與者答案：B163.商業(yè)銀行代理境外銀行卡收單業(yè)務(wù)應(yīng)當向商戶收取結(jié)算手續(xù)費，其手續(xù)費標準不得低于交易金額的（）。A、0.05B、0.04C、0.03D、0.02答案：B164.《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢資金監(jiān)測職責由()負責。A、中國人民銀行B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C、公安部D、財政部答案：A165.金融機構(gòu)協(xié)助扣劃時，有權(quán)機關(guān)要求提取現(xiàn)金的，金融機構(gòu)（）。A、予以協(xié)助B、由有權(quán)機關(guān)出具說明，予以協(xié)助C、予以協(xié)助，執(zhí)法人員簽字D、不予協(xié)助答案：D166.銀行保險機構(gòu)應(yīng)當依照相關(guān)法律法規(guī)、合同約定，公平公正作出處理決定，對于事實清楚、爭議情況簡單的消費投訴，應(yīng)當自收到消費投訴之日起15日內(nèi)作出處理決定并告知投訴人，情況復(fù)雜的可以延長至30日；情況特別復(fù)雜或者有其他特殊原因的，經(jīng)其上級機構(gòu)或者總行、總公司高級管理人員審批并告知投訴人，可以再延長（）日。A、15B、20C、30D、60答案：C167.甲公司和乙運輸公司簽訂了一貨物運輸合同，后來乙公司想將自己的部分債務(wù)移轉(zhuǎn)于另一運輸公司，則()。A、應(yīng)通知甲公司B、應(yīng)當經(jīng)甲公司同意C、不必經(jīng)甲公司同意D、不必通知甲公司答案：B168.支票的有效期是（）天。A、10B、11C、12D、13答案：A169.老張去世時留下遺產(chǎn)8萬元，在遺囑中指定其女作為遺囑繼承人繼承3萬元，不再繼承其他財產(chǎn)，其妻、其子作為法定繼承人分別繼承2萬元，其侄接受遺贈1萬元。遺產(chǎn)分割后發(fā)現(xiàn)老張生前欠債3萬元尚未清償。該債務(wù)應(yīng)()。A、由其妻其子負責清償B、由其妻其子其女，其侄負責清償C、由其女其侄負責清償D、判決由其女單獨清答案：A170.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)在現(xiàn)金清分中發(fā)現(xiàn)可疑人民幣，操作不正確的是（）。A、換人復(fù)核B、報告現(xiàn)場負責人C、單獨保管實物D、加蓋假幣印章答案：D171.反洗錢風險控制體系要全面覆蓋各項金融產(chǎn)品或金融服務(wù)。以下哪個說法是錯誤的()A、金融機構(gòu)應(yīng)從全流程管理的角度對各項金融業(yè)務(wù)進行系統(tǒng)性的洗錢風險評估B、金融機構(gòu)應(yīng)按照風險為本的原則，強化風險較高領(lǐng)域的反洗錢合規(guī)管理措施C、金融機構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中，應(yīng)進行洗錢風險評估，并書面記錄風險評估情況D、金融機構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中，應(yīng)進行洗錢風險評估，可以不記錄風險評估情況答案：D172.王某在某餐廳吃飯時丟失手機一部，餐廳人員拾得后交給公安部門。王某未在規(guī)定期限內(nèi)前去認領(lǐng)，公安部門按照有關(guān)規(guī)定交寄售商店出售。孫某從該商店買得手機后送給女友林某作為生日禮物。手機在林某第二天乘公交車時被偷去，小偷以100元的低價賣給鄭某。該手機的所有權(quán)屬于（）。A、王某B、孫某C、林某D、鄭某答案：C173.按照《中華人民共和國人民幣管理條例》，以下說法正確的是（）。A、不得買賣紀念幣B、不得買賣紀念鈔C、可以隨意買賣外幣D、禁止非法買賣流通人民幣答案：D174.下列關(guān)于客戶洗錢風險分類管理的表述，錯誤的是（）。A、客戶洗錢風險分類有助于金融機構(gòu)在成本投入不變的情況下提高風險控制效果B、客戶洗錢風險分類是我國法律法規(guī)的明確要求C、客戶洗錢風險分類是客戶身份識別的做法之一D、客戶洗錢風險分類是對金融機構(gòu)的額外要求答案：D175.《商業(yè)銀行、信用社代理國庫業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，國庫經(jīng)收處必須準確、及時地辦理各項預(yù)算收入的收納，完整地將預(yù)算收入劃轉(zhuǎn)到指定（）。A、收款國庫B、經(jīng)收國庫C、代理國庫D、國庫答案：A176.依據(jù)商業(yè)銀行法，選項所列哪一項是商業(yè)銀行破產(chǎn)的原因？（）A、嚴重虧損B、資不抵債C、不能支付到期債務(wù)D、因經(jīng)營管理不善導(dǎo)致嚴重虧損答案：C177.持票人申請再貼現(xiàn)時，須提交（）。A、貼現(xiàn)申請書B、貼現(xiàn)申請人與出票人或其前手之間的增值稅發(fā)票C、商品交易合同D、到期的商業(yè)匯票答案：B178.《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定，可以兌換全額的是（）。A、能辨別面額，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣B、能辨別面額，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣C、紙幣呈正十字形缺少四分之一的D、能辨別面額，票面剩余二分之一以上，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣答案：A179.同一客戶在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計達到5萬元（含）以上時，應(yīng)在（）日內(nèi)未按要求提供有效身份證件、登記身份信息的A、3B、5C、7D、15答案：C180.同一銀行法人為同一個人開立Ⅱ類戶、Ⅲ類戶的數(shù)量原則上分別不得超過（）個。A、2B、3C、4D、5答案：D181.凹印接線技術(shù)最早是由（）發(fā)明的A、中國B、英國C、德國D、美國答案：A182.金融機構(gòu)應(yīng)當每年至少開展（）金融消費者權(quán)益保護專題教育和培訓(xùn)，提高員工的金融消費權(quán)益保護意識和能力A、1次B、2次C、3次D、4次答案：A183.金融機構(gòu)一次收繳持有人同一面額兩張或兩張以上假人民幣時，如冠字號碼（）不一致，應(yīng)按照不同的冠字號碼分類填寫假幣收繳憑證。A、前2位B、前4位C、前6位D、前8位答案：C184.沒收的儲蓄存款繳庫后，如查出不該沒收的，由原經(jīng)辦單位負責辦理退庫手續(xù)，并將款項退還當事人。上繳國庫后一段時間應(yīng)付儲戶的利息由（）負擔。A、銀行B、存款人C、個人D、財政答案：D185.金融機構(gòu)協(xié)助人民法院網(wǎng)絡(luò)查控反饋查詢結(jié)果中載明優(yōu)先受償權(quán)人的，人民法院應(yīng)在辦理后（）內(nèi)，將采取凍結(jié)措施的情況通知優(yōu)先受償權(quán)人。A、五個工作日B、十五個工作日C、三個工作日D、三十個工作日答案：A186.專用存款賬戶開立時，根據(jù)存款人開立專用存款賬戶的性質(zhì)，財政預(yù)算外資金需要的材料為（）。A、該單位或有關(guān)部門的批文或證明B、資金存放協(xié)議C、財政部門批文D、主管部門批文答案：C187.第五套人民幣5角硬幣的材質(zhì)是（）A、黃銅合金B(yǎng)、鋼芯鍍銅合金C、鋼芯鍍鎳D、黃銅鍍金答案：B188.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定，持有人對（）沒收的人民幣真?zhèn)斡挟愖h的，可以向中國人民銀行申請鑒定。A、人民法院B、銀保監(jiān)會C、公安機關(guān)D、中國人民銀行答案：C189.銀行為個人開立Ⅲ類戶時，應(yīng)當按照（）原則，通過綁定賬戶驗證開戶人身份。A、一個基本賬戶B、賬戶實名制C、自愿起擇D、存款保密答案：B190.企業(yè)撤銷取消許可前開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶的，銀行應(yīng)當收回原開戶許可證原件。因（）原因撤銷基本存款賬戶的，銀行還應(yīng)打印“已開立銀行結(jié)算賬戶清單”并交付企業(yè)。A、解散B、遷址C、破產(chǎn)D、轉(zhuǎn)戶答案：D191.以下不屬于開立個人銀行結(jié)算賬戶的證件是（）。A、中國居民的臨時身份證B、中國人民解放軍軍人的軍人身份證件C、香港、澳門居民的港澳居民往來內(nèi)地通行證D、外國公民的居民身份證答案：D192.義務(wù)機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當將了解并確定最終控制非自然人客戶及交易過程或者最終享有交易利益的自然人作為受益所有人身份識別工作的目標，采?。ǎ┑姆椒?，對非自然人客戶的股權(quán)、控制權(quán)結(jié)構(gòu)以及財務(wù)決策、人事任免、經(jīng)營管理等情況進行綜合判斷。A、定量B、定性C、定量和定性相結(jié)合D、任何答案：C193.《現(xiàn)金管理暫行條例實施細則》規(guī)定，未在銀行開戶的個體工商戶、農(nóng)村承包經(jīng)營戶異地采購時，凡加蓋“現(xiàn)金”字樣的結(jié)算憑證，匯入銀行必須保證（）。A、支付現(xiàn)金B(yǎng)、足額支付C、轉(zhuǎn)賬結(jié)算D、及時匯兌答案：A194.經(jīng)公證機構(gòu)審查確認身份的繼承人，可憑公證機構(gòu)出具的（）查詢作為被繼承人的存款人在各銀行業(yè)金融機構(gòu)的存款信息。A、存款查詢函B、存款查詢情況通知書C、存款查詢情況委托書D、存款查詢證明答案：A195.不可以做續(xù)凍的網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)是（）A、最高法總對總”B、公安部總對總”C、省高院點對點”D、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風險事件管理平臺答案：C196.個人信息的處理目的、處理方式和處理的個人信息()發(fā)生變更的，()重新取得個人同意。A、種類;無需B、數(shù)量;應(yīng)當C、種類:應(yīng)當D、數(shù)量;無需答案：C197.存款人申請開立用途為住房基金的專用存款賬戶，應(yīng)向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證（基本存款賬戶信息）和下列證明文件（）A、該單位或有關(guān)部門的批文或證明B、資金存放協(xié)議C、財政部門批文D、主管部門批文答案：D198.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)收繳假幣時，對（）應(yīng)當面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，并在封口處加蓋“假幣”字樣戳記。A、假紙幣和假硬幣B、假外幣和假硬幣C、假硬幣D、假外幣答案：B199.國家確定（）機構(gòu)負責組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作？A、中國人民銀行B、國務(wù)院C、公安部D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心答案：A200.違反《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，依法追究（）。A、刑罰責任B、民事責任C、刑事責任D、行政責任答案：C多選題1.對人民法院依法向金融機構(gòu)查詢或查閱的有關(guān)資料，人民法院根據(jù)需要可（），但應(yīng)當依法保守秘密A、復(fù)制B、原件暫時帶離C、抄錄D、照相答案：ACD解析：答案解析2.針對Ⅱ、Ⅲ類戶業(yè)務(wù)可疑風險特征中，以下選項不屬于開戶行為異常的是（）。A、多個不同身份的Ⅱ、Ⅲ類戶在同一終端設(shè)備或網(wǎng)絡(luò)地址進行登錄或操作使用B、Ⅱ、Ⅲ類戶開立后，客戶立即或多次修改手機號碼、綁定賬戶C、客戶使用的手機號碼屬于網(wǎng)絡(luò)銷售的虛擬運營商手機號碼D、Ⅱ、Ⅲ類戶開立后，發(fā)生交易的終端設(shè)備ID、網(wǎng)絡(luò)地址、地理位置與申請開戶時有明顯差異答案：ABD3.交易特征具有典型可識別的特征包括（）A、交易時間B、交易流向C、交易頻率D、資金來源E、交易流量答案：ABCDE4.法人金融機構(gòu)委托外部審計機構(gòu)對洗錢風險管理工作開展評價的，外部審計機構(gòu)需要具備（）。A、審計工作應(yīng)當滿足反洗錢保密要求B、確保審計范圍和方法科學合理C、審計人員具有必要的專業(yè)知識和經(jīng)驗B答案：ABC5.有以下情形之一的，客戶應(yīng)及時向銀行提出電子或書面申請（）。A、約定的認證方式需要變更的B、有關(guān)電子支付業(yè)務(wù)資料、存取工具被盜或遺失的C、終止電子支付協(xié)議的D、客戶基本資料發(fā)生變更的答案：ABCD6.根據(jù)無因管理之債的構(gòu)成要件，下列事實中構(gòu)成無因管理之債的事項是（）。A、飼養(yǎng)他人失散的動物并尋找其主人B、撫養(yǎng)收養(yǎng)的子女C、未受委托，雇人為鄰居的危險房屋加固，以免遭臺風襲擊損毀D、受托人受雇人為他人照看病人E、搶救溺水的兒童答案：ACE7.拆入資金用于（）的需要。A、解決臨時性周轉(zhuǎn)資金B(yǎng)、聯(lián)行匯差頭寸不足mC、彌補票據(jù)結(jié)算頭寸不足D、發(fā)放固定資產(chǎn)貸款答案：ABC8.因客戶申請辦理個人銀行賬戶業(yè)務(wù)，銀行機構(gòu)為此進行聯(lián)網(wǎng)核查的，假設(shè)個人的姓名、公民身份號碼、照片和簽發(fā)機關(guān)中一項或多項核對不一致且無法確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件時，銀行機構(gòu)可繼續(xù)為該客戶辦理業(yè)務(wù)。同時按如下方法處理（）。A、銀行機構(gòu)無論是否繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)，均應(yīng)將核查結(jié)果明確告知客戶。B、對于變更賬戶業(yè)務(wù)的，銀行機構(gòu)還應(yīng)及時采取恢復(fù)原狀、通知真實存款人等補救措施，并將有關(guān)情況向人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告。C、銀行機構(gòu)繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)的，應(yīng)詳細登記客戶的聯(lián)系方式（如通訊地址、聯(lián)系電話等），并在辦理業(yè)務(wù)后及時對相關(guān)個人的居民身份證的真?zhèn)芜M一步核實。D、如其居民身份證經(jīng)核實確屬虛假證件，銀行機構(gòu)應(yīng)立即停辦相關(guān)賬戶的支付結(jié)算業(yè)務(wù)。E、對于開戶業(yè)務(wù)的，銀行機構(gòu)應(yīng)及時通知該客戶撤銷賬戶，并將有關(guān)情況向人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告。答案：ABCDE9.中國人民銀行就年度（）做出的決定，報國務(wù)院批準后執(zhí)行。A、國務(wù)院規(guī)定的其他重要事項B、匯率C、利率D、貨幣供應(yīng)量利率答案：ABCD10.（）、（）被人民法院依法宣告破產(chǎn)的，人民法院的有關(guān)司法文書具有拒絕證明的效力。A、承兌人B、出票人C、收款人D、付款人答案：AD11.中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易、可疑交易報告有（）或（）的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知。A、存在錯誤B、越級上報C、要素不全答案：AC12.在我國，必須依法登記注冊才能取得民事主體資格的是（）。A、社會團體B、公司法人C、事業(yè)法人D、農(nóng)村承包經(jīng)營戶E、城鎮(zhèn)工商個體戶答案：BE13.針對Ⅱ、Ⅲ類戶業(yè)務(wù)可疑風險特征中，以下選項屬于開戶行為異常的是（）。A、不同客戶使用同一終端設(shè)備（包括同一設(shè)備ID、同一網(wǎng)絡(luò)地址等情況）、同一綁定賬戶或手機號碼開立多個Ⅱ、Ⅲ類戶B、客戶使用的手機號碼屬于網(wǎng)絡(luò)銷售的虛擬運營商手機號碼C、客戶申請開戶過程中的信息填寫、程序交互等操作速度過快，超出手動操作速度的合理范圍D、在一段時間內(nèi)，多個新增Ⅱ、Ⅲ類戶呈現(xiàn)出集中性特征，包括但不限于綁定賬戶開戶行集中在少數(shù)幾家銀行，開戶時間集中于凌晨等異常時間段，客戶集中在同一或相似年齡段，客戶集中在相近的網(wǎng)絡(luò)地址或地理位置，客戶身份證號碼集中在少數(shù)幾個地區(qū)，客戶身份證地址為相同或相近的地址且與身份證號段對應(yīng)地區(qū)不一致，客戶手機號碼集中在少數(shù)幾個歸屬地區(qū)，客戶手機號碼呈現(xiàn)連號或集中在相同號段等答案：ABCD14.參與者有（）之一的，應(yīng)當報中國人民銀行或其分支機構(gòu)同意后實施。A、變更支付系統(tǒng)行名行號信息B、變更支付系統(tǒng)數(shù)字證書C、變更接入支付系統(tǒng)的物理環(huán)境或借口軟件D、變更參與者類型、接入節(jié)點或接入方式E、變更通過支付系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)的權(quán)限答案：ABCDE15.商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時，應(yīng)當識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件?()A、為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供1萬元以上的一次性交易B、辦理現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)C、為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供1千美元以上的一次性交易D、開立賬戶答案：ACD16.開戶單位如違反《現(xiàn)金管理暫行條例》，開戶銀行有權(quán)責令其停止違法活動，并根據(jù)情節(jié)輕重給予警告或罰款。有下列情況之一的，一律處以罰款（）。A、對現(xiàn)金結(jié)算給予比轉(zhuǎn)賬結(jié)算優(yōu)惠待遇的B、用轉(zhuǎn)賬憑證套取現(xiàn)金的C、保留賬外公款的D、開戶單位不采取轉(zhuǎn)賬結(jié)算方式購置國家規(guī)定的專項控制商品的E、只收現(xiàn)金拒收支票、銀行匯票、本票的答案：ABCDE解析：答案解析17.金融機構(gòu)委托金融機構(gòu)以外的第三方識別客戶身份的，應(yīng)當符合下列要求∶（）A、第三方為本金融機構(gòu)提供客戶信息，不存在法律制度、技術(shù)等方面的障礙。B、能夠證明第三方按反洗錢法律、行政法規(guī)和本辦法的要求，采取了客戶盡職調(diào)查和身份資料保存的必要措施。C、金融機構(gòu)能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息。D、本金融機構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時，能立即獲得第三方提供的客戶信息，還可在必要時從第三方獲得客戶的有效身份證件、身份證明文件的原件、復(fù)印件或者影印件。答案：ABD18.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》所稱非自然人，包括∶（）A、個人B、法人C、個體工商戶D、其他組織答案：BCD19.與客戶建立（）等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構(gòu)還應(yīng)當對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。A、期貨B、財產(chǎn)保險C、信托D、人身保險答案：CD20.拆出資金限于（）之后的閑置資金。A、交足存款準備金B(yǎng)、提取各項準備金C、歸還中國人民銀行到期貸款D、留足備付金答案：ACD21.金融機構(gòu)劃分客戶的反洗錢風險等級時，應(yīng)考慮下列風險因素∶（）A、行業(yè)B、業(yè)務(wù)C、地域D、客戶的特點或者賬戶的屬性E、信用等級答案：ABCD22.存款人有下列情形之一的，可以在異地開立有關(guān)銀行結(jié)算賬戶（）。A、辦理異地借款和其他結(jié)算需要開立一般存款賬戶的B、自然人根據(jù)需要在異地開立個人銀行結(jié)算賬戶的C、營業(yè)執(zhí)照注冊地與經(jīng)營地不在同一行政區(qū)域（跨省、市、縣）需要開立基本存款賬戶的D、異地臨時經(jīng)營活動需要開立臨時存款賬戶的E、存款人因附屬的非獨立核算單位或派出機構(gòu)發(fā)生的收入?yún)R繳或業(yè)務(wù)支出需要開立專用存款賬戶的答案：ABCDE23.從形式淵源的角度看，反洗錢法律制度一般包括以下哪些層次（）A、由相關(guān)協(xié)會出臺的相關(guān)規(guī)定和辦法B、金融監(jiān)管部門制定的規(guī)章或者具有法律效力的反洗錢OC、由政府或者政府部門根據(jù)法律授權(quán)頒布的行政法規(guī)BD、立法機關(guān)制定的專門反洗錢法律答案：BCD24.出票人開戶行接到收款人持現(xiàn)金支票支取現(xiàn)金時，應(yīng)該審查（）。A、支票是否真實，提示付款期限是否超過B、出票人的簽章是否符合規(guī)定，簽章是否相符C、支票填明的收款人名稱是否為該收款人，收款人是否在支票背面“收款人簽章”處簽章，其簽章是否與收款人名稱一致D、支票是否是統(tǒng)一規(guī)定印刷的憑證E、大小寫金額是否一致，必須記載事項是否齊全。答案：ABCDE25.銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)起的稅收、（）等業(yè)務(wù)雖符合大額交易標準，但銀行業(yè)金融機構(gòu)可以不報告。A、錯賬沖正B、利息支付C、代付業(yè)務(wù)D、代收業(yè)務(wù)答案：AB26.人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)當采取（）和（）相結(jié)合的方式，對銀行的企業(yè)銀行結(jié)算賬戶內(nèi)部管理制度建設(shè)與執(zhí)行、業(yè)務(wù)辦理、風險管理、優(yōu)化服務(wù)等情況開展現(xiàn)場檢查。A、重點檢查B、隨機檢查C、抽樣檢查D、定期檢查答案：AB27.人民銀行賬戶管理系統(tǒng)發(fā)生I類事件，銀行先行為企業(yè)辦理（）開立、變更、撤銷業(yè)務(wù)，待系統(tǒng)恢復(fù)后及時備案。A、基本存款賬戶B、臨時存款賬戶C、專用存款賬戶D、一般存款賬戶答案：AB解析：答案解析28.《金融機構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》（銀發(fā)〔2002〕1號）中所稱有權(quán)機關(guān)是指依照法律、行政法規(guī)的明確規(guī)定，有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個人在金融機構(gòu)存款的（）及行使行政職能的事業(yè)單位。A、司法機關(guān)B、行政機關(guān)C、行使行政職能事業(yè)單位D、軍事機關(guān)答案：ABD解析：答案解析29.對于外國政要，義務(wù)機構(gòu)除采取正常的客戶盡職調(diào)查措施外，還應(yīng)當采取以下哪些強化的盡職調(diào)查措施（）A、進一步深入了解客戶財產(chǎn)和資金來源。B、建立適當?shù)娘L險管理系統(tǒng)，確定客戶是否為外國政要。C、建立（或者維持現(xiàn)有）業(yè)務(wù)關(guān)系前，獲得高級管理層的批準或者授權(quán)。D、在業(yè)務(wù)關(guān)系持續(xù)期間提高交易監(jiān)測的頻率和強度答案：ABCD30.銀行要求客戶提供有關(guān)資料信息時，應(yīng)告知客戶所提供信息的（）。A、客戶未真實提供相關(guān)資料信息的后果B、安全保護措施C、使用目的和范圍D、客戶未提供相關(guān)資料信息的后果答案：ABCD31.存款人使用銀行結(jié)算賬戶，不得有下列行為（）。A、驗資戶驗資期間支取現(xiàn)金B(yǎng)、一般存款賬戶支取現(xiàn)金C、財政預(yù)算外資金專戶支取現(xiàn)金D、臨時存款賬戶支取現(xiàn)金答案：ABC32.存款人預(yù)留印鑒中公章或財務(wù)專用章名稱與其申請開立的銀行結(jié)算賬戶的名稱、出具的開戶證明文件上記載的存款人名稱應(yīng)保持一致，但下列（）情形除外。A、因注冊驗資開立的臨時存款賬戶B、預(yù)留銀行簽章中公章或財務(wù)專用章的名稱依法使用簡稱的，賬戶名稱應(yīng)與其保持一致C、沒有字號的個體工商戶開立的銀行結(jié)算賬戶D、因借款需要開立的一般存款賬戶答案：ABC33.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》適用于（）。?A、境內(nèi)金融機構(gòu)的境外分支機構(gòu)鑒別貨幣行為B、境內(nèi)金融機構(gòu)的收繳假幣行為C、人民銀行分支機構(gòu)鑒定貨幣真?zhèn)涡袨镈、人民銀行授權(quán)的鑒定機構(gòu)鑒定貨幣真?zhèn)涡袨榇鸢福築CD34.票據(jù)（）、（）、（）不得更改，更改的票據(jù)無效。A、金額B、日期C、收款人名稱D、付款人名稱答案：ABC35.針對Ⅱ、Ⅲ類戶業(yè)務(wù)可疑風險特征中，以下選項不屬于開戶行為異常的是（）。A、Ⅱ、Ⅲ類戶開立后，連續(xù)發(fā)生交易失敗情況，或短時間內(nèi)發(fā)生身份驗證、綁定或簽約等非資金變動類交易B、Ⅱ、Ⅲ類戶開立后，在未發(fā)生過入金的情況下收到身份驗證請求C、Ⅱ、Ⅲ類戶開立后，發(fā)生交易的終端設(shè)備ID、網(wǎng)絡(luò)地址、地理位置與申請開戶時有明顯差異D、Ⅱ、Ⅲ類戶開立后，客戶立即或多次修改手機號碼、綁定賬戶答案：ABCD36.下列哪項屬于《不宜流通人民幣紙幣》標準規(guī)定的碳化情形的不宜流通人民幣（）。A、票面有碳化小黑點B、票面一處碳化，碳化面積大于10平方毫米C、票面出現(xiàn)多處碳化，累計碳化面積大于18平方毫米（碳化面積大于4平方毫米起計入累積量）D、票面碳化雖未超過規(guī)定標準，但任一一處重要防偽特征被碳化，影響防偽功能答案：BCD37.當銀行機構(gòu)或者銀行客戶對聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果存在疑義時，可以通過以下方式對聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果進一步核實（）。A、由銀行機構(gòu)將存有疑義的信息通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)向人民銀行反饋并進一步核實。B、由銀行機構(gòu)將存有疑義的信息通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)向公安部公民身份信息查詢中心反饋并申請進一步核實。C、銀行客戶對聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果提出疑問的，銀行機構(gòu)應(yīng)向其出具聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果證明，客戶可自行到核查銀行所在地人民銀行申請核實。D、銀行客戶對聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果提出疑問的，銀行機構(gòu)應(yīng)向其出具聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果證明，客戶可自行到其常住戶口所在地公安機關(guān)申請核實。答案：BD38.銀行應(yīng)當建立健全企業(yè)銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)內(nèi)控合規(guī)制度，實行業(yè)務(wù)管理、運營管理、風險管理等部門相互制衡、相互配合的內(nèi)控機制、做好賬戶（）及后續(xù)控制措施等工作。A、審核B、動態(tài)復(fù)核C、對賬D、風險監(jiān)測答案：ABCD39.審查數(shù)據(jù)電文作為證據(jù)的真實性，應(yīng)當考慮以下因素（）。A、生成、儲存或者傳遞數(shù)據(jù)電文方法的可靠性B、保持內(nèi)容完整性方法的可靠性C、用以鑒別發(fā)件人方法的可靠性D、保管人員的合法性答案：ABC40.客戶投訴處理的主要程序包括：靜聽、（）、感謝等內(nèi)容。A、容忍B、靈活C、解釋D、支援答案：ABCD41.金融機構(gòu)委托金融機構(gòu)以外的第三方識別客戶身份的，應(yīng)當符合下列要求：（）A、能夠證明第三方按反洗錢法律、行政法規(guī)和本辦法的要求，采取了客戶盡職調(diào)查和身份資料保存的必要措施。B、金融機構(gòu)能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息。C、第三方為本金融機構(gòu)提供客戶信息，不存在法律制度、技術(shù)等方面的障礙。D、本金融機構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時，能立即獲得第三方提供的客戶信息，還可在必要時從第三方獲得客戶的有效身份證件、身份證明文件的原件、復(fù)印件或者影印件。答案：ACD42.背書絕對記載事項包括（）。A、背書日期B、背書人簽章C、被背書人名稱D、背書人賬號答案：BC43.義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當設(shè)立（）和（）的保障措施A、技術(shù)保障B、資源保障C、信息保障D、工作保障答案：AB44.根據(jù)《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的規(guī)定，恐怖融資的表現(xiàn)形式包括（）。A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)B、以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪C、為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪，占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)答案：ABCD45.政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，應(yīng)當?shù)怯泤R款人的（）和收款人的姓名、住所等信息，在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中留存上述信息，并向接收匯款的境外機構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所等信息。A、姓名或者名稱B、賬號C、住所D、國籍答案：ABC46.銀行、支付機構(gòu)有下列情形之一，侵害消費者金融信息依法得到保護的權(quán)利的，中國人民銀行或其分支機構(gòu)應(yīng)當在職責范圍內(nèi)依照《中華人民共和國消費者權(quán)益保護法》第五十六條的規(guī)定予以處罰：（）A、未經(jīng)金融消費者明示同意，收集、使用其金融信息的B、收集與業(yè)務(wù)無關(guān)的消費者金融信息，或者采取不正當方式收集消費者金融信息的C、未公開收集、使用消費者金融信息的規(guī)則，未明示收集、使用消費者金融信息的目的、方式和范圍的D、超出法律法規(guī)規(guī)定和雙方約定的用途使用消費者金融信息的答案：ABCD47.根據(jù)我國票據(jù)法規(guī)定，匯票持票人可行使追索權(quán)的范圍包括（）。A、被拒絕付款的匯票金額；B、匯票金額自到期日或提示付款日起至清償日止，按照中國人民銀行規(guī)定利率計算的利息；C、取得有關(guān)拒絕證明和發(fā)出通知書的費用；D、未及時收到匯票金額產(chǎn)生的間接損失。答案：ABC48.可疑類客戶采取的風險控制措施包括（）。A、與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當采取標準型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進行辦理。B、在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況和操作行為。C、對于可疑類客戶，銀行應(yīng)當對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風險等級。D、可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進行報告。答案：BCD49.證監(jiān)會及其派出機構(gòu)調(diào)查人員可以（）、（）從事證券交易當事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人在金融機構(gòu)開立的資金賬戶和存款賬戶資料，并對知悉的有關(guān)單位和個人的商業(yè)秘密負有保密義務(wù)。A、凍結(jié)B、扣劃C、查閱D、復(fù)制答案：CD50.協(xié)助司法扣劃，以下不得扣劃的類型有（）。A、信用證開證保證金B(yǎng)、銀行承兌匯票保證金C、保險公司的資本保證金D、獨立保函的開立保證金答案：ABCD51.拆出資金限于（）之后的閑置資金。A、交足存款準備金B(yǎng)、留足備付金C、提取各項準備金D、歸還中國人民銀行到期貸款答案：ABD52.法人、其他組織和個體工商戶的身份基本信息包括（）。A、客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼。B、可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限。C、控股股東或者實際控制人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限。D、法定代表人、負責人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限。答案：ABCD53.境外投資者包括（）。A、境外企業(yè)B、境外經(jīng)濟組織C、境外個人答案：ABC54.抵押權(quán)的性質(zhì)為()。A、支配權(quán)B、請求權(quán)C、絕對權(quán)D、相對權(quán)E、從權(quán)利答案：ACE55.金融機構(gòu)應(yīng)當制定本機構(gòu)的交易監(jiān)測標準，并對其有效性負責。交易監(jiān)測標準包括但不限于客戶的身份、行為、交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常的情形，并應(yīng)當參考以下因素（）。A、中國人民銀行及其分支機構(gòu)發(fā)布的反洗錢、反恐怖融資規(guī)定及指引、風險提示、洗錢類型分析報告和風險評估報告B、公安機關(guān)、司法機關(guān)發(fā)布的犯罪形勢分析、風險提示、犯罪類型報告和工作報告C、本機構(gòu)出具的反洗錢監(jiān)管意見D、本機構(gòu)的資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務(wù)特點、客戶群體、交易特征，洗錢和恐怖融資風險評估結(jié)論答案：ABD56.有下列（）情形的，銀行和支付機構(gòu)有權(quán)拒絕開戶。A、對單位和個人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個人拒絕出示的B、單位和個人組織他人同時或者分批開立賬戶的C、法定代表人或者負責人對單位經(jīng)營規(guī)模及業(yè)務(wù)背景等情況不清楚D、有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的答案：ABD57.《金融機構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》(銀發(fā)〔2002〕1號)中所稱有權(quán)機關(guān)是指依照法律、行政法規(guī)的明確規(guī)定，有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個人在金融機構(gòu)存款的（）及行使行政職能的事業(yè)單位。A、司法機關(guān)B、行