2024年吉林省反洗錢知識競賽考試題庫500多題（含答案）

PAGEPAGE12024年吉林省反洗錢知識競賽考試題庫500多題（含答案）一、單選題1.對個人存款賬戶單筆金額超過5萬元(含)的現(xiàn)金存取，下列說法不正確的是（）。A、核對客戶的有效身份證件或其他身份證明文件B、若是身份證，則通過聯(lián)網(wǎng)核查無誤后方可支付C、如為代辦，可只審核代理人身份，不必審核被代理人身份D、如為代辦，應(yīng)同時審核代理人和被代理人身份答案：C2.各銀行金融機構(gòu)和支付機構(gòu)應(yīng)遵循（）的原則，認(rèn)真落實賬戶管理及客戶身份識別相關(guān)制度規(guī)定，杜絕不法分子使用假名或者冒用他人身份開立賬戶。A、了解你的客戶B、誰開戶（卡）誰負責(zé)C、勤勉盡責(zé)D、風(fēng)險為本答案：A3.對無法通過糾錯報文更正的可疑交易報告,報告機構(gòu)需在《可疑交易報告糾錯申請表》的（）欄目中選擇“標(biāo)注”,中國反洗錢監(jiān)測分析中心同意報告機構(gòu)所提申請后,相應(yīng)報告將被中國中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)標(biāo)注為無效。A、“操作類型”B、“操作來源”C、“操作原因”D、備注答案：A4.中國人民銀行或其分支機構(gòu)完成初評后向法人金融機構(gòu)反饋()。A、指標(biāo)評價、計分情況和初評意見B、指標(biāo)評價、計分情況C、指標(biāo)評價、計分情況和初評分?jǐn)?shù)D、指標(biāo)評價、計分情況、初評意見和初評分?jǐn)?shù)答案：C5.對于違反合同的POS商戶，及時處理，防止POS機被用于套現(xiàn)等（）活動。A、違規(guī)B、犯罪C、違法D、違紀(jì)答案：C6.銀行識別港澳臺居民居住證的方式不可取的是（）A、人工識別B、第二代居民身份證閱讀機具C、輔助證件證明D、詢問客戶真實性答案：D7.Ⅲ類銀行賬戶任一時點賬戶余額不得超過（）元。A、1902年9月26日B、1905年6月22日C、1908年3月18日D、1913年9月8日答案：B8.（）負責(zé)全國的反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管工作。A、中國人民銀行B、民政部門C、國務(wù)院D、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會答案：A9.非法黃金交易平臺一般采用（）結(jié)算方式A、T+0B、T+1C、T+2D、以上都不對答案：A10.銀行通過自助機具和電子渠道提供個人銀行賬戶開立服務(wù)的，開戶申請人只能持（）辦理。A、有效身份證件B、居民身份證及有效身份證件C、居民身份證D、有效身份證件及輔助證件答案：C11.（）依法配合履行反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理職責(zé)A、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)B、人民銀行總行C、地方人民銀行D、公安部門答案：A12.地下錢莊洗錢方式通過（）轉(zhuǎn)移資金。A、網(wǎng)上銀行B、柜面取現(xiàn)C、柜面轉(zhuǎn)賬D、柜面匯兌答案：A13.下列不屬于疑似走私可疑交易類型的識別點的是（）。A、海關(guān)緝私部門調(diào)查B、與地下錢莊（外匯黃牛）定期大額交易C、通過ATM交易的時間較為異常，多為午夜或凌晨。D、或與外貿(mào)企業(yè)關(guān)系密切答案：C14.反洗錢年度報告及附表須經(jīng)（）審簽。A、反洗錢專職同志B、反洗錢主管部門負責(zé)人C、中級管理人員D、本機構(gòu)負責(zé)同志答案：D15.信用卡消費異常：顯示在香港、澳門等地信用卡消費，特別是珠寶店、俱樂部、奢侈品（名包、名表）、高爾夫等。屬于下列（）可疑交易類型的識別點。A、疑似腐敗B、疑似詐騙C、疑似走私D、疑似套現(xiàn)答案：A16.接收境外匯入款的金融機構(gòu)，發(fā)現(xiàn)（）缺失的，應(yīng)要求境外機構(gòu)補充A、匯款人姓名或者名稱B、匯款人賬號C、匯款人住所D、以上都是答案：D17.企業(yè)持新版營業(yè)執(zhí)照辦理業(yè)務(wù)的,金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)完整登記身份基本信息,下列不包括（）信息A、“一照一碼”B、“一照一號”C、“一照三號”D、“一證多用”答案：D18.反洗錢內(nèi)部控制的核心是（）。A、確保反洗錢工作合規(guī)免責(zé)B、有效防范洗錢風(fēng)險C、保障業(yè)務(wù)發(fā)展不受限制D、避免受到監(jiān)管處罰答案：B19.根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》金融機構(gòu)提交可疑交易報告中對資金或資產(chǎn)價值大小的起點金額要求（），如涉嫌恐怖融資活動的資金交易金額較小的，金融機構(gòu)仍應(yīng)當(dāng)提交可疑交昜報告。A、零金額起點B、現(xiàn)金人民幣5萬元以上現(xiàn)金或美元以上C、轉(zhuǎn)賬人民幣20萬元以上或者美元1萬以上D、轉(zhuǎn)賬人民幣200萬以上或者美元20萬以上答案：A20.對于低風(fēng)險等級客戶，各單位應(yīng)開展持續(xù)性的客戶身份識別，關(guān)注客戶的交易情況，及時提示客戶更新資料信息，并定期對客戶信息進行核對更新，對個人客戶，應(yīng)至少每（）進行一次集中核對A、季度B、半年C、一年D、三年答案：D21.如客戶為外國政要，金融機構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)()的批準(zhǔn)A、董事會B、高級管理層C、支行行長D、會計主管答案：B22.利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機具及其他方式為客戶提供非面對面的服務(wù)時,金融機構(gòu)應(yīng)實行嚴(yán)格的()措施,采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段,識別客戶身份。A、身份認(rèn)證B、資料保存C、客戶回訪D、實地調(diào)查答案：A23.銀行開立對公賬戶要遵循了解你的客戶原則，了解（）。A、實際受益人B、員工數(shù)量C、產(chǎn)品促銷方案D、員工收入答案：A24.下列不屬于疑似虛假出資抽逃出資可疑交易識別點的是（）A、同一賬戶短期內(nèi)收到多個新開基本賬戶的資金B(yǎng)、涉及的多個個人賬戶的交易對手為同一人C、頻繁出現(xiàn)代理交易行為D、一般為集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的交易模式答案：D25.使用中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)，需通過特定的IP地址接入系統(tǒng),未經(jīng)()許可不得變更。A、上級反洗錢部門B、人民銀行支付結(jié)算科C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心D、銀監(jiān)部門答案：C26.金融機構(gòu)應(yīng)加強反洗錢方面的審計，并根據(jù)反洗錢工作需要，及時完善（），進一步整合和優(yōu)化內(nèi)部業(yè)務(wù)流程，落實反洗錢相關(guān)法律規(guī)定的各項要求。A、反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程B、反洗錢制度C、內(nèi)部業(yè)務(wù)流程D、反洗錢相關(guān)法規(guī)答案：A27.（）應(yīng)當(dāng)對反洗錢和反恐怖融資工作承擔(dān)最終責(zé)任A、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)B、銀行業(yè)金融機構(gòu)董事會C、銀行業(yè)金融機構(gòu)的高級管理層D、銀行業(yè)金融業(yè)務(wù)部門答案：B28.銀行在發(fā)現(xiàn)特殊群體通過自助渠道集中開戶等可疑情形，應(yīng)禮貌引導(dǎo)其至（）辦理業(yè)務(wù)A、柜面B、門外C、辦公室D、總行答案：A29.依據(jù)《關(guān)于加強代理國際匯款業(yè)務(wù)反洗錢工作的通知》，下列關(guān)于充分評估代理國際匯款業(yè)務(wù)存在的洗錢風(fēng)險和恐怖融資風(fēng)險，明確代理雙方法律責(zé)任，說法不正確的是（）A、代理機構(gòu)應(yīng)全面評估代理國際匯款業(yè)務(wù)各個環(huán)節(jié)的潛在洗錢風(fēng)險和恐怖融資風(fēng)險B、充分了解被代理機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制體系的構(gòu)成與運作情況C、明確代理雙方在履行反洗錢義務(wù)方面的法律責(zé)任和工作程序D、依照國內(nèi)和國際反洗錢法律法規(guī)對雙方現(xiàn)有代理協(xié)議進行補充和完善答案：D30.針對銀行賬戶的可疑交易，應(yīng)加強對（）的等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的可疑交易監(jiān)測。A、開戶B、轉(zhuǎn)賬C、取現(xiàn)D、以上皆是答案：D31.每年（），法人金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將單位負責(zé)人或主管反洗錢工作高級管理人員簽字確認(rèn)的自評表及相關(guān)證明材料報送中國人民銀行或其分支機構(gòu)。A、1月15日前B、1月20日前C、2020年1月25日D、第一個月答案：B32.檢查組應(yīng)當(dāng)在檢查中及時收集有關(guān)（）等證據(jù)，并注明證據(jù)的來源，由被檢查人簽字或者蓋章（1）書證（2）物證：（3）電子文件A、（1）（2）B、（2）（3）C、（1）（3）D、（1）（2）（3）答案：D33.對跨境匯款業(yè)務(wù)，金融機構(gòu)懷疑匯款人涉嫌洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動的應(yīng)按照規(guī)定提交（）。A、可疑交易報告B、大額交易報告C、違法犯罪活動報告D、以上都選答案：A34.疑似非法匯兌型地下錢莊的沉睡期，開戶后往往并不發(fā)生交易，有幾個月沉睡期，多在（）以上。A、1個月B、2個月C、3個月D、半年答案：C35.具有典型可識別的客戶交易特征不包括（）。A、對某些業(yè)務(wù)和產(chǎn)品的偏好B、對某些交易渠道的偏好C、金融服務(wù)使用的偏好D、交易的頻率和流向答案：D36.銀行業(yè)金融機構(gòu)境內(nèi)分支機構(gòu)總行具備健全的反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度并對分支機構(gòu)具有良好的（）A、管控能力B、監(jiān)督能力C、監(jiān)管能力D、撤銷能力答案：A37.核查行采用單筆核對方式進行聯(lián)網(wǎng)核查的,下列無需提交聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的是（）。A、待核查人的姓名B、公民身份號碼C、業(yè)務(wù)種類D、開戶機構(gòu)答案：D38.對客戶開展反洗錢宣傳是金融機構(gòu)（）。A、自發(fā)行為B、社會義務(wù)C、法定義務(wù)D、自覺行為答案：C39.銀行自助設(shè)備無卡無折業(yè)務(wù)是指客戶利用銀行自助設(shè)備存款功能，無需插入銀行卡或存折，通過輸入（），將現(xiàn)金直接存入相關(guān)賬戶的存款業(yè)務(wù)。A、交易對手銀行賬號B、交易對手姓名C、交易對手身份證號碼D、交易對手地址答案：A40.對于在高風(fēng)險國家或地區(qū)設(shè)立的分支機構(gòu)或附屬機構(gòu)，義務(wù)機構(gòu)不應(yīng)（）A、提高內(nèi)部監(jiān)督檢查B、拒絕與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其發(fā)生交易C、提高審計頻率和強度D、必要時終止代理行關(guān)系答案：B41.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可量化的反洗錢和反恐怖融資控制指標(biāo)嵌入（）系統(tǒng)A、信息B、風(fēng)險C、內(nèi)控D、監(jiān)督答案：A42.（）主要評價法人金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)履行、對高風(fēng)險客戶和高風(fēng)險業(yè)務(wù)管理措施、自主風(fēng)險管控能力等情況，包括客戶身份識別、客戶資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告、對高風(fēng)險客戶的特別措施、對高風(fēng)險業(yè)務(wù)的針對性措施、宣傳培訓(xùn)、自主管理與審計等內(nèi)容。A、設(shè)計指標(biāo)B、執(zhí)行指標(biāo)C、檢驗指標(biāo)D、監(jiān)測指標(biāo)答案：B43.中國人民銀行及其分支機構(gòu)將評級結(jié)果和整改落實情況納入（），作為下一年度評級參考依據(jù)。A、反洗錢監(jiān)管檔案B、反洗錢評級檔案C、反洗錢評級報文答案：A44.各分支機構(gòu)經(jīng)分析判斷后,認(rèn)為需要上報研判后移送的線索，應(yīng)在線填寫《人民銀行分支機構(gòu)上報研判線索表》,（）向反洗錢中心報送。A、每周一B、每周二C、每周三D、每周五答案：C45.下列交易或行為中，無需作為可疑交易進行報告是（）A、甲某在B證券公司開戶，平時經(jīng)常大量買賣股票，某日期為了購買A公司股票將大量資金劃轉(zhuǎn)到其朋友賬戶B、丙某在A基金公司開戶，經(jīng)常買賣基金，某日他要求基金公司將其部分基金公司份額非交易過戶給丁某，但是不能提交供證明文件C、某客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由D、某客戶頻繁地以同一種期貨合約為標(biāo)的，在以一價位開倉的同時在相同或者大致相同價位、等量或者接近等量反向開倉后平倉出局，支取資金答案：A46.銀行機構(gòu)在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時,不需當(dāng)場辦結(jié)的,應(yīng)在辦結(jié)相關(guān)業(yè)務(wù)（）聯(lián)網(wǎng)核查相關(guān)個人的公民身份信息。A、前B、1個工作日內(nèi)C、2個工作日內(nèi)D、3個工作日內(nèi)答案：A47.客戶通過非銀行支付機構(gòu)發(fā)生的預(yù)付卡賬戶與銀行賬戶之間的款項劃轉(zhuǎn)，需要報送大額交易報告的機構(gòu)是（）。A、非銀行支付機構(gòu)B、預(yù)付卡發(fā)卡機構(gòu)C、非銀行支付機構(gòu)和預(yù)付卡發(fā)卡機構(gòu)D、非銀行支付機構(gòu)或預(yù)付卡發(fā)卡機構(gòu)答案：B48.金融機構(gòu)獲得新的監(jiān)控名單后，應(yīng)立即針對監(jiān)控名單做（），如發(fā)現(xiàn)本金融機構(gòu)已與監(jiān)控名單所涉主體建立了業(yè)務(wù)關(guān)系或者有涉及監(jiān)控名單的交易發(fā)生，應(yīng)立即提交可疑交易報告。A、局部調(diào)查B、回溯性調(diào)查C、全面調(diào)查D、隨機抽查答案：B49.未開展代理國際匯款業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)如開展此項業(yè)務(wù)，應(yīng)嚴(yán)格按照本通知和有關(guān)反洗錢法律法規(guī)的要求，建立本機構(gòu)代理國際匯款業(yè)務(wù)的反洗錢內(nèi)部控制體系，并在代理國際匯款業(yè)務(wù)開辦前（）內(nèi)報告中國人民銀行總行。A、10日B、15日C、30日D、30個工作日答案：C50.為做好反恐怖融資等的風(fēng)險防范工作，各金融機構(gòu)重點關(guān)注ATM機無介質(zhì)頻繁轉(zhuǎn)賬的交易，主要針對（）地區(qū)ATM機存現(xiàn)，又頻繁在東南亞和中東地區(qū)ATM機取現(xiàn)。隨即停止交易的異常賬戶，開展資金流向監(jiān)控。A、境內(nèi)邊境B、沿海C、長三角D、境外答案：A51.負責(zé)經(jīng)營國家黃金儲備的是（）A、人民銀行B、證監(jiān)會C、商業(yè)銀行答案：A52.支付機構(gòu)為單位開立支付賬戶，應(yīng)當(dāng)要求單位提供相關(guān)證明文件，并自主或者委托合作機構(gòu)以面對面方式核實客戶身份，或者以非面對面方式通過至少（）個合法安全的外部渠道對單位基本信息進行多重交叉驗證。A、1900年1月2日B、1900年1月3日C、1900年1月4日D、1900年1月5日答案：B53.金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法自()起施行A、2017年9月1日B、2007年6月21日C、2007年7月1日D、2007年8月1日答案：D54.未經(jīng)國家主管部門批準(zhǔn)，利用互聯(lián)網(wǎng)向社會公眾投資者推銷未上市公司股權(quán)，散布證券發(fā)行的虛假信息，屬于（）活動。A、非法集資B、非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)C、傳銷D、詐騙答案：B55.在開展客戶身份識別工作時，要做好對職業(yè)信息的盡職調(diào)查工作，以下哪種職業(yè)的劃分屬于合理的。（）A、職員B、無業(yè)C、不變分類勞動者D、老師答案：D56.對于2007年8月1日以前建立了業(yè)務(wù)關(guān)系且2007年8月1日后沒有再建立新業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機構(gòu)應(yīng)于（）年年底前完成等級劃分工作。A、1905年6月29日B、1905年6月30日C、1905年7月1日D、1905年7月3日答案：D57.下列屬于非法結(jié)算型地下錢莊賬戶資料識別點的是（）A、注冊地址可能不存在，或是家庭住址，無固定辦公電話。B、賬戶在啟用時，往往先使用小額交易測試常用業(yè)務(wù)C、快進快出，1分鐘左右完成交易，日交易幾十筆甚至上百筆。D、開戶時間和網(wǎng)點較為集中，覆蓋城市主要繁華街區(qū)。答案：A58.反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案的銷毀清冊（）備查。A、半永久保存B、永久保存C、長期保存D、短期保存答案：B59.各發(fā)卡行應(yīng)于2017年6月12日前向所在地外匯管理局分局、外匯管理部門報送（）A、銀行卡境外交易外匯管理系統(tǒng)工作計劃表B、銀行卡交易業(yè)務(wù)調(diào)查表C、銀行卡境外交易信息采集表D、境外銀行卡境內(nèi)交易信息采集表答案：B60.義務(wù)機構(gòu)對本機構(gòu)制定的交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)進行定期評估的頻率是（）。A、至少每兩年評估一次B、至少每半年評估一次C、至少每季度評估一次D、至少每年評估一次答案：D61.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或累計等值（）美元以上的跨境交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告.A、1913年9月8日B、1927年5月18日C、1954年10月3日D、2036年11月21日答案：B62.某客戶賬戶頻繁發(fā)生網(wǎng)銀交易，且多數(shù)在下半夜或凌晨，經(jīng)查與體育彩票、境外賭博開獎、重大體育賽事出結(jié)果時間高度關(guān)聯(lián)。該客戶屬于（）A、疑似走私B、疑似傳銷C、疑似賭博D、疑似恐怖融資答案：C63.最高人民法院審判委員會于（）通過《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》A、2009年8月11日B、2009年9月21日C、2009年10月11日D、2009年11月11日答案：B64.借閱檔案必須按規(guī)定辦理借閱審批手續(xù)，建立反洗錢檔案單及反洗錢檔案復(fù)?。ǎ┦褂弥贫?。A、審批單B、授權(quán)C、留痕D、登記答案：A65.經(jīng)核實后銀行和支付機構(gòu)仍然認(rèn)定賬戶可疑的，支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)（），并按照規(guī)定報送可疑交易報告或者重點可疑交易報告A、暫停賬戶非柜面業(yè)務(wù)B、暫停賬戶所有業(yè)務(wù)C、對賬戶只收不付D、對賬戶不收不付答案：B66.《中國人民銀行關(guān)于加強開戶管理及可疑交易報告后續(xù)控制措施的通知》（銀發(fā)〔2017〕117號）規(guī)定，客戶出現(xiàn)不配合客戶身份識別、有組織或同時分批開戶等情形，銀行業(yè)機構(gòu)有權(quán)（）。A、拒絕開戶B、拒絕辦理業(yè)務(wù)C、上報可疑交易D、調(diào)高客戶風(fēng)險等級答案：A67.業(yè)務(wù)司局應(yīng)自作出行政決定之日起（）之內(nèi)制作并填寫《行政許可信息公示表》和《行政處罰信息公示表》,以本司局函件形式送條法司審核。A、3個工作日B、5個工作日C、7個工作日D、10個工作日答案：A68.客戶先前提交身份證明文件已過有效期，未在合理期限內(nèi)更新且未提出合理理由的，銀行有權(quán)（）。A、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)B、中止為客戶辦理業(yè)務(wù)C、更新資料D、上報交易答案：B69.中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會按照（）的要求建設(shè)、運行和維護網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測平臺。A、中國人民銀行和國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)B、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)C、中國人民銀行D、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會答案：A70.2017年全面建成國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)的任務(wù)是()。A、應(yīng)用更加豐富便捷B、信息更加全面準(zhǔn)確C、運行更加穩(wěn)定高效D、以上都是答案：D71.加強洗錢類型分析和風(fēng)險提示，指導(dǎo)反洗錢義務(wù)機構(gòu)開展洗錢類型分析，及時向反洗錢義務(wù)機構(gòu)發(fā)布洗錢（），督促反洗錢義務(wù)機構(gòu)加強風(fēng)險預(yù)警A、風(fēng)險提示B、信息提示C、信息分析D、信息處理答案：A72.銀行對本銀行行內(nèi)異地存取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)，收取異地手續(xù)費的，應(yīng)當(dāng)自《中國人民銀行關(guān)于加強支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》發(fā)布之日起（）內(nèi)實現(xiàn)免費。A、一個月B、三個月C、六個月D、一年答案：B73.在大額交易和可疑交易報告“賬戶類型（CATP）”和“交易對手賬戶類型（TCAT）”填寫選項中增加的其他業(yè)務(wù)中銀行與其客戶間發(fā)生的資金往來交易，銀行方使用的內(nèi)部會計核算賬號的代碼是（）A、1919年6月9日B、1919年6月11日C、1919年6月10日D、1919年6月13日答案：A74.金融機構(gòu)應(yīng)特別關(guān)注是否有客戶在（）內(nèi)或附近售賣銀行卡等非法行為。A、超市B、商場C、銀行D、飯店答案：C75.《可疑交易報告糾錯申請表》中，操作類型填寫1代表（）。A、糾錯B、刪除C、糾錯和刪除D、無效答案：D76.中國人民銀行制定的《中國人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》，從（）開始施行A、2010年4月14日B、2010年3月19日C、2010年3月14日D、2010年4月19日答案：A77.金融機構(gòu)如發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶或其交易對手屬于聯(lián)合國安理會涉恐決議名單，應(yīng)()A、按規(guī)定報送可疑交易報告B、于5日內(nèi)將有關(guān)情況報告中國人民銀行總行C、采取適當(dāng)方式告知客戶D、報送大額交易報告答案：A78.銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對依法履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，（）A、不得向任何單位和個人提供B、予以保密，非依法律規(guī)定不得向任何單位和個人提供C、交給執(zhí)法部門D、以上說法都不對答案：B79.以臺灣和福建?。ㄌ貏e是安溪縣）為主的詐騙群體主要通過哪種方式實施詐騙？（）A、冒充公檢法B、冒充熟人C、“非常6+1”或QQ中獎D、冒充淘寶退貨答案：A80.《大額交易報告糾錯刪除申請表》中，操作類型填寫0代表（）A、糾錯B、刪除C、糾錯和刪除D、無效答案：A81.下列不是我國毒品整治重點地區(qū)的是（）。A、云南B、貴州C、廣西D、江蘇答案：D82.對于被公安機關(guān)通報配合打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作不力的銀行和支付機構(gòu)，（）約談相關(guān)負責(zé)人。A、人民銀行及其分支機構(gòu)B、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會C、人民銀行及其分支機構(gòu)會同公安機關(guān)D、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會會同公安機構(gòu)答案：C83.下列屬于疑似賭博的特征的是（）。A、頻繁發(fā)生網(wǎng)銀交易多數(shù)在下半夜或凌晨，或與體育彩票、境外賭博開獎、重大體育賽事出結(jié)果時間高度關(guān)聯(lián)B、客戶一般為無業(yè)或處于待業(yè)狀態(tài)C、資金快進快出，過渡性質(zhì)明顯D、留存虛假信息答案：A84.核對新版營業(yè)執(zhí)照時,下列哪個不屬于核實證照的真實性的途徑（）。A、通當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块TB、登錄全國或地區(qū)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)查詢C、實地查訪D、聯(lián)系法人詢問答案：D85.反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案每（）年向本單位檔案管理部門移交一次。A、一B、二C、三D、五答案：B86.金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)（）A、立即采取凍結(jié)措施B、立即報告上級單位C、調(diào)查取證D、不予理睬答案：A87.2016年6月初，中國銀聯(lián)接到（）收單銀行通報，他們警方抓獲一名犯罪嫌疑人攜大量無卡面信息的白卡在ATM反復(fù)取款。A、香港B、美國C、日本D、德國答案：C88.利用極端主義煽動、脅迫群眾破壞國家法律確立的婚姻、司法、教育、社會管理等制度實施的,情節(jié)嚴(yán)重的，根據(jù)《中華人民共和國刑法》，應(yīng)處以()A、處以無期徒刑B、處五年以上有期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)C、處十年以上有期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)D、處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金答案：D89.非法集資監(jiān)測要求一線網(wǎng)點重點關(guān)注明顯特征人群的（）開戶、轉(zhuǎn)賬、匯款情況。A、偶然B、集中C、分散D、臨時答案：B90.在直接登錄方式下,銀行機構(gòu)或人民銀行分支機構(gòu)通過登錄（）進行聯(lián)網(wǎng)核查A、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)B、賬戶管理系統(tǒng)C、個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫D、聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)答案：D91.中國反洗錢監(jiān)測分析中心具體負責(zé)反洗錢信息（）工作。A、查詢B、回復(fù)C、上報D、管理答案：A92.金融機構(gòu)應(yīng)定期開展反洗錢（）,加強對業(yè)務(wù)條線(部門)或其分支機構(gòu)反洗錢工作的檢查,及時發(fā)現(xiàn)并糾正反洗錢工作中出現(xiàn)的不合規(guī)問題。A、內(nèi)部控制B、內(nèi)部活動C、外部審計D、內(nèi)部審計答案：D93.下列不屬于疑似涉稅犯罪的可疑交易類型識別點的是（）。A、名為個人賬戶，但實為公司轉(zhuǎn)移資金所用B、對公賬戶頻繁向個人賬戶轉(zhuǎn)入大額資金，再通過本票或現(xiàn)金形式轉(zhuǎn)入公司的高管個人賬戶。C、戶名相對固定，但收款賬戶（賬號）可能變更D、資金交易量與企業(yè)注冊資本和經(jīng)營規(guī)模明顯不符答案：C94.鼓勵銀行在自助柜員機應(yīng)用生物特征識別等多因素身份認(rèn)證方式，積極探索兼顧（）的支付服務(wù)。A、安全B、快速C、安全與便捷D、便捷答案：C95.法人金融機構(gòu)對指標(biāo)評價、計分情況或初評分?jǐn)?shù)有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到反饋之日起（）個工作日內(nèi)，提出由單位反洗錢主管部門負責(zé)人簽字確認(rèn)的陳述和申辯意見。A、五B、七C、十D、十五答案：C96.中國證券業(yè)協(xié)會、中國期貨業(yè)協(xié)會定期向證監(jiān)會報送協(xié)會（）反洗錢工作報告，及時報告相關(guān)重大事件A、年度B、半年度C、季度D、月度答案：A97.對于支付機構(gòu)發(fā)起涉及銀行賬戶的網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)當(dāng)按照管理平臺報文要求，準(zhǔn)確提供該筆業(yè)務(wù)對應(yīng)的由清算機構(gòu)發(fā)送的（）。A、客戶號B、主鍵號C、交易流水號D、身份證件號答案：C98.銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)于（）前按照網(wǎng)絡(luò)支付報文相關(guān)金融行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)完成系統(tǒng)改造，逾期未完成改造的，暫停有關(guān)業(yè)務(wù)。A、2017年1月1日B、2017年3月31日C、2016年12月31日D、2017年3月1日答案：B99.銀行業(yè)金融機構(gòu)在嚴(yán)格遵守對存款人身份認(rèn)證基本規(guī)定的基礎(chǔ)上，可以對不同的存款人確定差別身份認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)，下列關(guān)于對存款人進行分類管理的標(biāo)準(zhǔn)不正確的是（）A、賬戶余額B、交易對手C、交易頻率D、交易金額E、風(fēng)險程度答案：B100.當(dāng)同一個人在同一銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計達到5萬元（含）以上時，應(yīng)當(dāng)要求個人在（）內(nèi)提供有效身份證件。A、5日B、5個工作日C、7日D、10個工作日答案：C101.制定金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法的目的（）A、預(yù)防洗錢和恐怖融資活動B、規(guī)范金融機構(gòu)客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存行為C、維護金融秩序D、以上都是答案：D102.中國人民銀行應(yīng)當(dāng)提供的反洗錢信息，限于（）的案件所涉及的報告機構(gòu)依法報送的大額或可疑交易信息。中國人民銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)查詢部門的要求，及時反饋查詢信息。A、已經(jīng)辦結(jié)B、正在辦理C、即將辦理D、即將辦結(jié)答案：B103.自（）起，銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在所有電子渠道的轉(zhuǎn)賬操作界面設(shè)置防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪提示。A、2019年4月1日B、2019年6月30日C、2019年12月1日D、2019年6月1日答案：D104.董事會或其授權(quán)的專門委員會應(yīng)當(dāng)針對內(nèi)部審計發(fā)現(xiàn)的問題，督促（）及時采取整改措施。A、高級管理層B、反洗錢管理部門C、業(yè)務(wù)部門D、審計部門答案：A105.按照我國參加的國際公約和明確承諾執(zhí)行的國際標(biāo)準(zhǔn)要求，研究擴大洗錢罪的上游犯罪范圍，將上游犯罪本犯納入（）的主體范圍A、上游犯罪B、恐怖融資罪C、洗錢罪D、逃稅罪答案：C106.電信詐騙犯罪群體具有明顯的區(qū)域性，據(jù)公安機關(guān)通報，以下哪個不是當(dāng)前主要的三大電信詐騙犯罪群體？A、以臺灣和福建籍為主的冒充公檢法部門詐騙群體B、以廣東省電白縣麻崗鎮(zhèn)和村仔鎮(zhèn)為主的冒充熟人詐騙群體C、以東南亞為主的冒充公檢法部門詐騙群體D、以海南儋州籍為主的“非常6+1”或者QQ中獎詐騙群體答案：C107.自()起，非銀行支付機構(gòu)（以下簡稱支付機構(gòu)）為個人開立支付賬戶的，同一個人在同一家支付機構(gòu)只能開立一個Ⅲ類賬戶。A、2016年11月30日B、2016年12月1日C、2017年11月30日D、2017年1月1日答案：B108.按照金融領(lǐng)域全覆蓋、特定非金融行業(yè)高風(fēng)險領(lǐng)域重點監(jiān)管的目標(biāo)，適時擴大反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管范圍優(yōu)化監(jiān)管資源配置與使用，統(tǒng)籌考慮（）監(jiān)管資源保障問題，為“三反”監(jiān)管提供充足人力物力A、反洗錢B、反恐怖融資C、反逃稅D、三反答案：D109.各銀行要重點監(jiān)測自助設(shè)備存取現(xiàn)或在異常時間段的交易，尤其是對（）的情形，要建立預(yù)警機制，發(fā)現(xiàn)可疑交易及時采取措施，防范恐怖融資風(fēng)險。A、賬戶長期閑置后突然啟用B、短期內(nèi)境外或異地存取陡增C、客戶行為異常D、以上皆是答案：D110.房屋交易當(dāng)事人以現(xiàn)金支付購房款，當(dāng)日現(xiàn)金交易單筆或者累計達到人民幣5萬元以上，應(yīng)在交易發(fā)生之日起（）個工作日內(nèi)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。A、1900年1月5日B、1900年1月10日C、1900年1月20日D、1900年1月30日答案：A111.以下哪類賬戶不屬于關(guān)注類賬戶（）A、頻繁跨境取現(xiàn)賬戶B、沉睡賬戶突然發(fā)生大額交易賬戶C、賬戶每次大額交易前均有小額測試交易D、賬戶開立后定期向其留學(xué)女兒跨境匯款答案：D112.（）負責(zé)統(tǒng)一開發(fā)反洗錢管理信息系統(tǒng),實現(xiàn)反洗錢監(jiān)管信息的電子化和系統(tǒng)化管理。A、人民銀行B、金融機構(gòu)總部C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會答案：A113.下列不屬于洗錢類型分析報告風(fēng)險預(yù)警方面的是（）A、風(fēng)險提示B、會議通報C、官網(wǎng)發(fā)布D、行業(yè)預(yù)警答案：D114.各分支機構(gòu)應(yīng)（）將上季度的《重點可疑交易報告核對及處理狀態(tài)報告表》上報反洗錢中心。A、每月B、每季度的首月C、每季度的次月D、每季度的末月答案：B115.省級財政部門撤銷分所執(zhí)業(yè)許可的，應(yīng)當(dāng)將相關(guān)情況抄送總所所在地（）。A、地方財政部門B、省級財政部門C、市級財政部門D、中國人民銀行答案：B116.可疑交易明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的,金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時,以電子形式或書面形式向中國人民銀行或者其分支機構(gòu)報告,并配合()。A、反洗錢檢查B、反洗錢走訪C、反洗錢問詢D、反洗錢調(diào)查答案：D117.金融機構(gòu)與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）的批準(zhǔn)A、董事會B、高級管理層C、董事會或高級管理層D、機構(gòu)負責(zé)人答案：C118.核查行對聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果存在疑義時,可通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)將疑義信息向（）反饋并申請進一步核實。A、人民銀行B、銀監(jiān)部門C、公安部門D、國家安全局答案：C119.義務(wù)機構(gòu)依托第三方機構(gòu)開展客戶身份識別的,下列應(yīng)當(dāng)采取的措施錯誤的是（）A、確認(rèn)第三方機構(gòu)接受反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管,并按照反洗錢法律、行政法規(guī)和本通知要求,采取了客戶身份識別及交易記錄保存措施B、立即從第三方機構(gòu)獲取客戶身份識別的必要信息C、在需要時立即從第三方機構(gòu)獲取客戶身份證明文件和其他相關(guān)資料的復(fù)印件或影印件D、對第三方機構(gòu)采取處罰等方式維護自身權(quán)益答案：D120.針對評級過程中發(fā)現(xiàn)的問題，中國人民銀行或其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對C類及以下機構(gòu)發(fā)出（），并進行風(fēng)險提示，要求其采取必要的整改措施。A、《反洗錢監(jiān)管意見書》B、《反洗錢評級意見書》C、《反洗錢監(jiān)管確認(rèn)書》D、《反洗錢評級確認(rèn)書》答案：A121.以下哪個與網(wǎng)絡(luò)賭博交易時間關(guān)聯(lián)性低？（）A、體育彩票開獎時間B、福利彩票開獎時間C、博彩機構(gòu)開獎時間D、重大體育賽事確定結(jié)果時間答案：B122.移交反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案時，應(yīng)由（）編制移交清冊。A、移交方B、接收方C、監(jiān)交方D、交接雙方答案：A123.建立（）的“三反”宣傳教育機制，向社會公眾普及“三反”基本常識，提示風(fēng)險，提高社會公眾自我保護能力A、固定B、常態(tài)化C、靈活多樣D、簡潔答案：B124.互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢（），設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作，制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，對工作人員進行反洗錢培訓(xùn)，增強反洗錢工作能力。A、操作規(guī)程B、工作指引C、內(nèi)部控制制度D、內(nèi)部評估機制答案：C125.銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通知涉案賬戶開戶人重新核實身份，如其未在（）日內(nèi)向銀行或者支付機構(gòu)重新核實身份的，應(yīng)當(dāng)對賬戶開戶人名下其他銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)A、1900年1月1日B、1900年1月3日C、1900年1月5日D、1900年1月10日答案：B126.采?。ǎ┑男问介_展宣傳教育，提升社會公眾“三反”意識，增強其主動配合“三反”工作的意愿，為開展“三反”工作營造良好氛圍A、單一B、固定C、簡潔D、靈活多樣答案：D127.反洗錢和反恐怖融資控制指標(biāo)（）A、可共享B、可集中C、可量化D、可傳遞答案：C128.我國從（）年開始，由稅務(wù)總局牽頭聯(lián)合公安局、海關(guān)總署、中國人民銀行共同開展打擊騙取出口退稅和虛開增值稅專用發(fā)票專項工作，人民銀行各分支行及各金融機構(gòu)按專項行動要求不斷加強對涉稅型可疑交易的監(jiān)測甄別和移送工作。A、1905年7月6日B、1905年7月7日C、1905年7月8日D、1905年7月9日答案：C129.行政處罰委員會的日常工作由（）承擔(dān)A、執(zhí)法職能部門B、法律事務(wù)工作部門C、金融監(jiān)管辦事處D、營業(yè)管理部答案：B130.人民銀行各級機構(gòu)銷毀反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案時應(yīng)經(jīng)（）審批。A、本級主管行領(lǐng)導(dǎo)B、上級主管行領(lǐng)導(dǎo)C、省級主管行領(lǐng)導(dǎo)D、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)答案：A131.（）應(yīng)當(dāng)按年度對轄區(qū)內(nèi)全部法人金融機構(gòu)開展反洗錢分類評級。A、人民銀行B、人民銀行分支機構(gòu)C、銀保監(jiān)會D、中國銀行業(yè)協(xié)會答案：B132.在與來自FATF名單所列的高風(fēng)險國家或地區(qū)的客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或進行交易時,義務(wù)機構(gòu)應(yīng)采取與高風(fēng)險相匹配的強化身份識別、交易監(jiān)測等控制措施,發(fā)現(xiàn)可疑情形時應(yīng)當(dāng)及時提交可疑交易報告,必要時拒絕提供金融服務(wù)乃至()。A、暫停業(yè)務(wù)關(guān)系B、中止業(yè)務(wù)關(guān)系C、終止業(yè)務(wù)關(guān)系D、凍結(jié)處理答案：C133.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》(中國人民銀行令2016第3令)第十七條規(guī)定:"可疑交易符合下列情形之一的,金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時,以電子形式或書面形式向()報告,并配合反洗錢調(diào)查:明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的;嚴(yán)重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的;其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形。A、當(dāng)?shù)貦z察院B、所在地中國人民銀行或者其分支機構(gòu)C、上一級反洗錢部門D、當(dāng)?shù)胤ㄔ捍鸢福築134.因生活基本支出或者聯(lián)合國安理會決議規(guī)定的特殊原因需要進行資金收付等金融交易的，客戶的豁免申請經(jīng)批準(zhǔn)后，金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)可以允許客戶進行金融交易的方式不包括（）。A、指定用途B、指定時間C、指定金額D、指定賬戶答案：B135.各銀行要按照中國人民銀行頒布的（），嚴(yán)格執(zhí)行離岸賬戶開戶審核、資金收付等方面的業(yè)務(wù)操作。A、《離岸銀行業(yè)務(wù)管理辦法》B、《反洗錢法》C、《商業(yè)銀行法》D、《外匯管理條例》答案：A136.分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)按照駐在國家（地區(qū)）法律規(guī)定和監(jiān)管要求，對涉及恐怖活動的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施的，應(yīng)當(dāng)將相關(guān)情況及時報告（）A、金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)總部B、當(dāng)?shù)毓簿諧、人民銀行D、銀保監(jiān)會答案：A137.（）是商業(yè)銀行大額現(xiàn)金收支管理的“第一關(guān)”。A、授權(quán)中心B、反洗錢中心C、柜面D、事后監(jiān)督中心答案：C138.根據(jù)《關(guān)于進一步嚴(yán)格大額交易和可疑交易報告填報要求的通知》，在外幣業(yè)務(wù)（不包括代理國際匯款公司業(yè)務(wù)）中增加“0111“屬于（）。A、旅行支票B、轉(zhuǎn)賬支票C、現(xiàn)金支票D、普通支票答案：A139.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律規(guī)定，中國人民銀行制定了《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，于（）第25次行長辦公會議通過，現(xiàn)予發(fā)布，自（）起施行A、2006年11月6日，2007年1月1日B、2007年11月6日，2008年1月1日C、2006年10月6日，2007年1月1日D、2007年10月6日，2008年1月1日答案：A140.為防范非法匯兌型地下錢莊可疑交易，金融機構(gòu)應(yīng)認(rèn)真做好對（）的回訪、巡檢工作，強化洗錢風(fēng)險管理。A、客戶B、特約商戶C、貸款客戶D、高凈值客戶答案：B141.銀行機構(gòu)和人民銀行分支機構(gòu)如需通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進行監(jiān)測不合規(guī)機構(gòu)，應(yīng)采用（）A、接口登錄方式B、基礎(chǔ)登錄方式C、直接登錄方式D、鏈接登錄方式答案：C142.發(fā)行信托、基金、理財、資產(chǎn)管理計劃等需要開立賬戶的，獲得受益所有人信息的方法是（）。A、由發(fā)行機構(gòu)向開立賬戶的義務(wù)機構(gòu)披露受益所有人信息B、由開立賬戶的義務(wù)機構(gòu)自行獨立開展受益所有人信息收集C、由客戶自行提供受益所有人信息答案：A143.在大額交易和可疑交易報告“賬戶類型（CATP）”和“交易對手賬戶類型（TCAT）”填寫選項中增加的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)使用的銀行內(nèi)部會計核算賬號的代碼是（）A、1919年6月12日B、1919年6月13日C、1919年6月10日D、1919年6月11日答案：B144.加強反洗錢行政主管部門與（）的協(xié)作配合，合力打擊偷逃關(guān)稅違法犯罪活動A、人民銀行B、金融機構(gòu)C、海關(guān)緝私部門D、社會組織答案：C145.反洗錢法公布實施以來，我國“三反”監(jiān)管體制機制建設(shè)取得重大進展，工作成效明顯，與（）基本保持一致A、國家標(biāo)準(zhǔn)B、國際通行標(biāo)準(zhǔn)C、區(qū)域通行標(biāo)準(zhǔn)D、FATF標(biāo)準(zhǔn)答案：B146.金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)以外的從業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)提交大額交易報告。A、1900年1月7日B、1900年1月5日C、1900年1月10日D、1900年1月3日答案：B147.止付賬戶信息核對一致的，立即進行止付操作，止付期限為自止付時點起（）；核對不一致的，應(yīng)經(jīng)人民銀行分支機構(gòu)批準(zhǔn)后再進行止付操作。A、24小時B、一天C、48小時D、兩天答案：C148.人民銀行分支機構(gòu)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)（）操作員除具有銀行機構(gòu)二級操作員的可選權(quán)限外,還具有統(tǒng)計操作員數(shù)量、查詢系統(tǒng)操作日志等權(quán)限。A、主管級B、一級C、二級D、三級答案：C149.金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定凍結(jié)涉及恐怖活動資產(chǎn)的內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施指定（）機構(gòu)或者人員關(guān)注并及時掌握恐怖活動組織及恐怖活動人員名單的變動情況A、專門B、臨時C、兼職D、所有答案：A150.中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)查詢終端可參照（）的配置建議進行配置。A、國家安全局B、中國人民銀行C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會答案：C151.以下哪項不屬于跨境電商模式缺乏洗錢風(fēng)險管理的原因｝（）A、不收單購付匯業(yè)務(wù)量不走量B、偽造電商網(wǎng)站及訂單或物流等信息成本極低C、銀行反洗錢違規(guī)成本大大低于業(yè)務(wù)收益D、洗錢風(fēng)險防控動力不足答案：A152.《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定：銀行卡及其賬戶()。A、只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡人本人使用，不得出租和轉(zhuǎn)借B、只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡人本人使用，經(jīng)持卡人本人同意可以出租和轉(zhuǎn)借C、只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡人本人及其配偶、父母、子女使用D、可由發(fā)卡銀行指定開戶人，定制銀行卡以滿足客戶需求。答案：A153.社會組織與其他組織或個人開展合作或者發(fā)生資金交易時，發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑相關(guān)組織或個人的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)向（）提交可疑交易報告。A、當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)B、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)C、民政部門D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心答案：D154.下列關(guān)于調(diào)查人員制作《反洗錢調(diào)查詢問筆錄》的說法錯誤的是（）。A、詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對B、詢問筆錄有遺漏或者差錯的，被詢問人可以要求補充或者更正，并按要求在修改處簽名、蓋章C、被詢問人確認(rèn)筆錄無誤后，應(yīng)當(dāng)在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章；拒絕簽名或者蓋章的，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)在詢問筆錄中注明D、調(diào)查人員無需在筆錄上簽名答案：D155.社會組織及其工作人員違反《社會組織反洗錢和反恐怖融資管理辦法》的，由中國人民銀行或者（）以上分支機構(gòu)依法予以處罰。A、縣級支行B、地市級中心支行C、副省級城市中心支行D、省會城市中心支行答案：B156.以下哪個開戶特征不屬于電信詐騙涉及的銀行卡相關(guān)的異常開戶特點？（）A、開戶時間集中B、開戶地點集中C、開戶金額大D、身份證為異地答案：C157.已開展為國際匯款公司代理國際匯款業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)應(yīng)立即按通知要求對本機構(gòu)代理國際匯款業(yè)務(wù)反洗錢工作進行改進，并在（）內(nèi)將改進情況報中國人民銀行總行。A、10日B、15日C、30日D、30個工作日答案：C158.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌毒品犯罪的資金流動情況，應(yīng)當(dāng)及時向（）報告，并配合偵查機關(guān)做好偵查、調(diào)查工作A、偵查機關(guān)B、人民銀行C、法院D、檢察院答案：A159.設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)境內(nèi)分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)配備（）專業(yè)人員，專業(yè)人員接受必要的反洗錢和反恐怖融資培訓(xùn)A、反洗錢和反恐怖融資B、反欺詐C、相應(yīng)D、反消費答案：A160.非法黃金交易通常讓投資者將資金匯兌成（）匯入平臺指定賬戶A、美元B、歐元C、加幣D、英鎊答案：A161.在報送可疑交易報告后，對可疑交易報告所涉客戶、賬戶（或資金）和金融業(yè)務(wù)及時采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)控制措施，充分減輕本機構(gòu)被洗錢、恐怖融資及其他違法犯罪活動利用的風(fēng)險，后續(xù)控制措施可以是（）。A、對可疑交易報告所涉客戶及交易開展持續(xù)監(jiān)控，若可疑交易活動持續(xù)發(fā)生，則定期（如每3個月）或額外提交報告B、降低客戶風(fēng)險等級C、通知客戶賬戶已經(jīng)被監(jiān)控D、網(wǎng)點直接終止業(yè)務(wù)關(guān)系答案：A162.企業(yè)先前提交的有效身份證件已過有效期的,企業(yè)未在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的,金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。A、繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)B、轉(zhuǎn)久懸處理C、中止辦理業(yè)務(wù)D、拒絕辦理業(yè)務(wù)答案：C163.支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審核特約商戶經(jīng)營業(yè)務(wù)，以下哪個不屬于存在違法問題的商戶。（）A、涉嫌存在未經(jīng)國家許可擅自發(fā)行彩票B、以有獎銷售（競答）為名非法發(fā)行或變相發(fā)行彩票C、以可兌換的虛擬貨幣進行競猜D、正規(guī)彩票店但同時出售飲料答案：D164.人民銀行各級反洗錢工作部門應(yīng)指定（）檔案管理人員，負責(zé)反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案的保管和借閱。A、專職或兼職B、專職C、兼職答案：A165.各反洗錢報告機構(gòu)應(yīng)按照要求，將外逃人員納入本機構(gòu)反洗錢名單監(jiān)測系統(tǒng)或更新()。A、可疑客戶名單庫B、風(fēng)險客戶名單庫C、風(fēng)險客戶數(shù)據(jù)庫D、反洗錢客戶名單庫答案：A166.公民、法人或其他組織有證據(jù)證明公示信息不準(zhǔn)確或有變動的,以及出現(xiàn)他需要對公示信息作出變更情形的,業(yè)務(wù)司局應(yīng)在征求條法司意見后及時通知（）予以更正。A、條法司B、辦公廳C、信息局D、工商局答案：B167.根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，在我國，監(jiān)督、檢查金融業(yè)反洗錢工作，負責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測，屬于（）的職責(zé)A、國家外匯管理局B、銀保監(jiān)會C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心D、中國人民銀行答案：D168.《中國人民銀行辦公廳關(guān)于規(guī)范分支機構(gòu)上報轄區(qū)內(nèi)重點可疑交易研判線索工作的通知》自（）開始執(zhí)行。A、2012年1月1日B、2012年7月1日C、2013年7月1日D、2016年12月31日答案：B169.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）開展反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部審計A、每季度B、每半年C、每年D、每2年答案：C170.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2016]第3號），經(jīng)2016年12月9日第9次行長辦公會議通過，現(xiàn)予發(fā)布，自（）起施行A、2016年12月31日B、2017年1月1日C、2017年3月1日D、2017年7月1日答案：D171.金融機構(gòu)高級管理層應(yīng)增強履行反洗錢義務(wù)職責(zé)的認(rèn)識，正確處理（）與合規(guī)經(jīng)營、風(fēng)險控制的關(guān)系。A、履行反洗錢義務(wù)職責(zé)B、金融業(yè)務(wù)發(fā)展C、可疑交易監(jiān)測D、客戶身份識別答案：B172.網(wǎng)絡(luò)黃金幣為新興虛擬貨幣，其交易24小時不間斷，沒有漲跌幅限制，與比特幣相比，其市場容量更小，價格更易被少數(shù)投機分子操縱。由于交易具有（）及無地域限制的特點，其資金流向難以監(jiān)測，易為不法分子提供洗錢便利。A、匿名性B、實名制C、可追溯D、確定性答案：A173.發(fā)卡行應(yīng)嚴(yán)格管理信用卡開戶外包業(yè)務(wù)，保證信用卡客戶信息的真實性和完整性，進一步完善和利用信用評定系統(tǒng)來盡職（“”），在風(fēng)險控制中爭取主動。A、了解你的客戶B、了解客戶的業(yè)務(wù)C、盡職調(diào)查答案：A174.若公安機關(guān)選擇延伸止付，應(yīng)通過管理平臺將“延伸緊急止付報文”發(fā)送到相關(guān)銀行或支付機構(gòu)采取延伸止付。止付時間從（）起計算，止付期限為48小時。A、止付時點B、止付操作C、“延伸緊急止付報文”發(fā)送時點D、“延伸緊急止付報文”接收時點答案：B175.國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)中的政府部門、相關(guān)單位歸集的涉企信息不包括()。A、行政許可信息B、行政處罰信息C、司法協(xié)助信息D、行政調(diào)解信息答案：D176.中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)的部署與運行基于（）。A、人民銀行內(nèi)聯(lián)網(wǎng)B、人民銀行外聯(lián)網(wǎng)C、自主建設(shè)平臺D、一代反洗錢系統(tǒng)答案：A177.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定依法提交大額交易和可疑交易報告受法律保護的對象有（）A、所有履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)B、只有銀行機構(gòu)C、只有證券機構(gòu)D、只有保險機構(gòu)答案：A178.（）主要評價法人金融機構(gòu)洗錢風(fēng)險防控效果、接受及配合中國人民銀行及其分支機構(gòu)監(jiān)管等情況，包括配合行政調(diào)查、接受現(xiàn)場檢查及被處罰情況、配合監(jiān)管工作情況、洗錢風(fēng)險防控成果、有無重大違規(guī)事項、基層行評價、專業(yè)監(jiān)管部門評價等內(nèi)容。A、設(shè)計指標(biāo)B、執(zhí)行指標(biāo)C、檢驗指標(biāo)D、監(jiān)測指標(biāo)答案：C179.如果客戶出現(xiàn)其他方面的可疑跡象，或保險公司有合理理由懷疑其涉及洗錢等違法犯罪活動，保險公司應(yīng)按照（）的其他條款及反洗錢法律相關(guān)規(guī)定的要求，提交可疑交易報告。A、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》B、《中華人民共和國反洗錢法》C、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》D、《支付結(jié)算管理辦法》答案：A180.商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆()以上或者外幣等值()美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件A、100010000B、100001000C、5000010000D、1000050000答案：C181.各分支機構(gòu)應(yīng)結(jié)合反洗錢中心按月下發(fā)的（）,對轄區(qū)內(nèi)報告機構(gòu)報送的重點可疑交易報告進行核對,發(fā)現(xiàn)問題要及時指導(dǎo)報告機構(gòu)予以糾正。A、《重點可疑交易報告的可疑客戶基本信息表》B、《可疑交易報告數(shù)據(jù)終端查詢表》C、《人民銀行分支機構(gòu)上報研判線索表》D、《大額、可疑交易登記表》答案：A182.下列不是港澳臺居民居住證地址碼的是（）。A、810000B、820000C、830000D、840000答案：D183.銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立涉案賬戶查詢、止付、凍結(jié)（）小時緊急聯(lián)系人機制。A、5*24B、1900年1月24日C、3*24D、7*24答案：D184.中國人民銀行金融監(jiān)管辦事處根據(jù)（）規(guī)定的職責(zé)范圍，對金融違法行為實施行政處罰A、中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定B、中華人民共和國中國人民銀行法C、中華人民共和國行政處罰法D、中國人民銀行金融監(jiān)管辦事處管理暫行辦法答案：D185.根據(jù)《中華人民共和國反恐怖主義法》第二十一條：電信、互聯(lián)網(wǎng)、金融、住宿、長途客運、機動車租賃等業(yè)務(wù)經(jīng)營者、服務(wù)提供者，應(yīng)當(dāng)對客戶身份進行查驗對以下哪些情況不得提供服務(wù)（）：（1）未攜帶有效證件的（2）拒絕身份查驗（3）身份不明A、（1）（2）B、（2）（3）C、（1）（3）D、（1）（2）（3）答案：B186.自（）年下半年開始中央啟動反腐敗攻擊追逃追贓工作。A、1905年7月6日B、1905年7月7日C、1905年7月8日D、1905年7月9日答案：A187.對于2009年1月1日以后建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的（）個工作日內(nèi)完成等級劃分工作。A、1900年1月5日B、1900年1月3日C、1900年1月15日D、1900年1月10日答案：D188.監(jiān)測系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具有（），確保足以完整、準(zhǔn)確地重現(xiàn)交易篩選、分析及報送過程。A、可追溯性B、前瞻性C、完整性D、可靠性答案：A189.金融機構(gòu)（）為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易A、可以B、原則上可以C、不得答案：C190.發(fā)卡金融機構(gòu)應(yīng)做好自身業(yè)務(wù)系統(tǒng)設(shè)置，嚴(yán)格實施《國家外匯管理局關(guān)于規(guī)范銀行卡境外大額提取現(xiàn)金交易的通知》的規(guī)定，涉及系統(tǒng)改造的，應(yīng)最遲于（）前完成。A、2018年1月1日B、2018年4月1日C、2018年7月1日D、2018年10月1日答案：B191.金融機構(gòu)應(yīng)對自身金融業(yè)務(wù)及其營銷渠道，特別是在推出新金融業(yè)務(wù)、采用新營銷渠道、運用新技術(shù)前，進行系統(tǒng)全面的洗錢風(fēng)險評估，按照（）原則建立相應(yīng)的風(fēng)險管理措施。A、勤勉盡職B、全面評估C、風(fēng)險可控D、全面性答案：C192.在實施反洗錢檢查過程中，對于被檢查銀行不及時提供數(shù)據(jù)，以及格式、內(nèi)容、數(shù)值等不符合規(guī)范要求等問題，視情節(jié)嚴(yán)重程度，按（）的規(guī)定予以處理。A、銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢現(xiàn)場檢查數(shù)據(jù)接口規(guī)范B、中華人民共和國反洗錢法C、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法D、中華人民共和國中國人民銀行法答案：B193.非法集資活動具有投資方式靈活的特點，主要宣傳投資方式包括：投資房地產(chǎn)項目、投資健康養(yǎng)老項目、投資私募基金收取紅利、客戶加入會員發(fā)展線下以及（）等等。A、投資銀行理財B、投資信托產(chǎn)品C、購買未上市公司股票D、購買上市公司股票答案：C194.原則上應(yīng)當(dāng)在受理小微企業(yè)開戶申請之日起（）個工作日內(nèi)完成開戶審核，并將符合條件的核準(zhǔn)類賬戶開戶資料報送至人民銀行分支機構(gòu)。A、1900年1月1日B、1900年1月2日C、1900年1月5日D、1900年1月7日答案：B195.收單機構(gòu)確認(rèn)特約商戶存在移機等違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)（）。A、收回受理機具B、中止收單服務(wù)C、停止收單服務(wù)并收回受理機具D、中止收單服務(wù)并收回受理機具答案：C196.以反洗錢工作部際聯(lián)席會議為依托，強化部門間（）工作組織協(xié)調(diào)機制，制定整體戰(zhàn)略、重要政策和措施，推動貫徹落實，指導(dǎo)“三反”領(lǐng)域國際合作，加強監(jiān)管合作A、反洗錢B、三反C、反逃稅D、反恐怖融資答案：B197.《銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》第七條規(guī)定以下哪個不是反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度（）A、反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制評價機制B、反洗錢和反恐怖融資工作信息保密制度C、反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制監(jiān)督制度D、反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制評估制度答案：D198.會計師事務(wù)所分所核查工作原則上由（）負責(zé)。A、總所所在地省級財政部門B、分所所在地省級財政部門C、總所或者分所所在地省級財政部門D、財政部答案：B199.中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)中，分支機構(gòu)用戶經(jīng)授權(quán)后可以查詢本級轄區(qū)和下級轄區(qū)內(nèi)報告機構(gòu)報送的（）數(shù)據(jù)。A、大額交易報告B、可疑交易報告C、大額和可疑交易報告D、重點可疑交易報告答案：B200.因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)的，資產(chǎn)所有人、控制人或者管理人可以向資產(chǎn)所在地（）公安機關(guān)提出申請A、鎮(zhèn)級B、縣級C、市級D、省級答案：B201.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法的金融機構(gòu)可疑交易報告情況統(tǒng)計表中“當(dāng)期可疑交易報告”指（）。A、向偵查機關(guān)報告的可疑交易報告B、報告期內(nèi)所有可疑交易報告C、向當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報告的可疑交易報告D、向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告的可疑交易報告答案：B202.金融機構(gòu)應(yīng)采取切實有效的技術(shù)手段，對反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單實施（）監(jiān)測。A、全天候?qū)崟rB、長期C、定時D、點對點答案：A203.互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢和反恐怖融資網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測平臺由（）設(shè)立。A、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會B、中國人民銀行C、國務(wù)院D、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)答案：B204.中國人民銀行及其分支機構(gòu)質(zhì)詢金融機構(gòu)時，收到金融機構(gòu)對電話或者書面質(zhì)詢的答復(fù)后，中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)填寫（）A、《反洗錢監(jiān)管記錄》B、《反洗錢質(zhì)詢記錄》C、《反洗錢監(jiān)管記錄》D、《反洗錢監(jiān)管記錄》答案：A205.中國人民銀行實施行政處罰時，有權(quán)對金融違法行為負有直接責(zé)任的高級管理人員、主管人員和其他直接責(zé)任人員提出（）處分建議A、紀(jì)律B、降職C、免職D、記大過答案：A206.防范非法集資，各銀行應(yīng)要求柜面人員提高警惕，重點關(guān)注柜面人員提示風(fēng)險后，仍執(zhí)意匯款的客戶賬戶資金交易情況。情況嚴(yán)重的應(yīng)及時向（），同時向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報送重點可疑交易報告。A、上級領(lǐng)導(dǎo)匯報B、總行合規(guī)管理部匯報C、當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報案D、總行風(fēng)險管理部匯報答案：C207.金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)對國家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)的辦事機構(gòu)公告的恐怖活動組織及恐怖活動人員的資金或者其他資產(chǎn)，未立即予以凍結(jié)的，由公安機關(guān)處于罰款，并對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處（）罰款A(yù)、三萬元以下B、五萬元以下C、十萬元以下D、二十萬元以下答案：C208.中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)會同（）開展反洗錢宣傳和培訓(xùn)，引導(dǎo)社會組織提高反洗錢和反恐怖融資意識，預(yù)防洗錢和恐怖融資犯罪活動。A、公安部門B、民政部門C、國務(wù)院D、銀監(jiān)會答案：B209.從客戶經(jīng)理或營銷人員開始尋找目標(biāo)客戶或與客戶接觸起，即可在自身業(yè)務(wù)范圍采集信息，并隨著業(yè)務(wù)關(guān)系的逐步確立，由處在業(yè)務(wù)鏈條上的各類人員在各自（）負責(zé)相應(yīng)的資料收集工作。A、職業(yè)范圍B、產(chǎn)品范圍C、業(yè)務(wù)范圍D、職責(zé)范圍答案：D210.反洗錢監(jiān)測工作應(yīng)覆蓋各項金融業(yè)務(wù)，可疑交易監(jiān)測分析的對象不能僅局限于（），金融機構(gòu)及其工作人員要全面關(guān)注各種情況。A、會計數(shù)據(jù)B、經(jīng)濟數(shù)據(jù)C、金融數(shù)據(jù)D、交易數(shù)據(jù)答案：A211.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循（）的原則A、了解你的客戶B、核實你的客戶C、維持客戶關(guān)系D、保障客戶利益答案：A212.會計師事務(wù)所從事特定業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)每年向財政部門進行年度報備同時說明承接的具體特定業(yè)務(wù)和上年度可疑交易的總體情況，相關(guān)說明應(yīng)當(dāng)同時抄送（）。A、所在地人民銀行省級支行B、人民銀行總行C、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)D、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分行答案：A213.（）發(fā)現(xiàn)證券期貨業(yè)內(nèi)涉嫌洗錢活動線索，應(yīng)當(dāng)依法向反洗錢行政主管部門、偵查機關(guān)舉報A、證券期貨經(jīng)營機構(gòu)B、證監(jiān)會派出機構(gòu)C、國務(wù)院D、中國人民銀行答案：A214.以依法合規(guī)為前提、資源整合為目標(biāo)，探索研究“三反”數(shù)據(jù)信息共享標(biāo)準(zhǔn)和統(tǒng)計指標(biāo)體系，明確相關(guān)單位的數(shù)據(jù)提供責(zé)任和（）A、數(shù)據(jù)刪除權(quán)限B、數(shù)據(jù)調(diào)取權(quán)限C、數(shù)據(jù)使用權(quán)限D(zhuǎn)、數(shù)據(jù)打包權(quán)限答案：C215.銀行應(yīng)遵循（）原則，有效評估和權(quán)衡便民法務(wù)與風(fēng)險防控的關(guān)系。A、防控為本B、服務(wù)為本C、風(fēng)險為本D、效率為本答案：C216.對于單筆人民幣（）的跨境匯出匯款,義務(wù)機構(gòu)還應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的有效身份證件或其他身份證明文件的號碼,并通過核對或查看已留存的客戶有效身份證件、其他身份證明文件等措施核實匯款人信息,確保信息的準(zhǔn)確性。A、1萬元或外幣等值1000美元以上B、2萬元或外幣等值2000美元以上C、5萬元或外幣等值5000美元以上D、5萬元或外幣等值1000美元以上答案：A217.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)及時向（）報告A、司法機關(guān)B、公安機關(guān)C、偵查機關(guān)D、中國人民銀行答案：C218.非法集資公司及控制人的賬戶交易主要采用網(wǎng)銀、（）、第三方支付平臺轉(zhuǎn)賬等方式轉(zhuǎn)移資金。A、TM存取現(xiàn)B、柜面現(xiàn)金業(yè)務(wù)C、POS機轉(zhuǎn)賬D、以上皆是答案：D219.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將洗錢和恐怖融資（）納入全面風(fēng)險管理體系A(chǔ)、風(fēng)險管理B、內(nèi)部控制C、預(yù)防措施D、識別機制答案：A220.各機構(gòu)應(yīng)完善跨境購付匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)采集，全面加強（）監(jiān)測。A、事前B、事中C、事后D、以上都是答案：D221.任何單位和個人在與金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機構(gòu)為其提供一次性（）時，都應(yīng)當(dāng)提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件A、結(jié)算業(yè)務(wù)B、金融服務(wù)C、大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)答案：B222.根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，可疑交易類型中“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易中的“長期”和“短期”分別為（）A、一年以上，3個工作日B、一年以上，10個工作日C、三年以上，3個工作日D、三年以上，10個工作日答案：B223.對本金融機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少（）進行一次審核金融機構(gòu)的風(fēng)險劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報送中國人民銀行A、每年B、每半年C、每季D、每月答案：B224.金融機構(gòu)（）應(yīng)增強履行反洗錢義務(wù)職責(zé)的認(rèn)識，正確處理金融業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)經(jīng)營、風(fēng)險控制的關(guān)系。A、全體人員B、高級管理層C、分管反洗錢領(lǐng)導(dǎo)D、業(yè)務(wù)人員答案：B225.反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案短期保存的檔案為（）。A、可疑案件線索及相關(guān)資料B、反洗錢檢查工作相關(guān)記錄C、已判決案件的相關(guān)資料D、其他檔案資料答案：D226.移交反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案時，需編制移交清冊，移交清冊一式（）份。A、一B、二C、三D、四答案：B227.義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向客戶（）本機構(gòu)需履行的身份識別義務(wù)。A、說明B、隱瞞C、回避答案：A228.針對無卡無折存款業(yè)務(wù)存在的恐怖融資風(fēng)險，銀行應(yīng)采?。ǎ┐胧┘右苑婪丁、暫停無卡無折業(yè)務(wù)B、完善制度和技術(shù)防范措施C、中心授權(quán)D、以上都不是答案：B229.反洗錢年度報告附表中，報告機構(gòu)大額和可疑交易報告情況表有（）填報。A、金融機構(gòu)法人總部B、分支機構(gòu)C、反洗錢處負責(zé)人D、轄內(nèi)網(wǎng)點答案：A230.工商登記注冊為會計師事務(wù)所的企業(yè)主體應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起（）內(nèi)，向所在地省級財政部門申請執(zhí)業(yè)許可。A、30日B、90日C、60日D、45日答案：C231.各省級財政部門要深入落實“放管服”改革精神，切實轉(zhuǎn)變管理理念，因地制宜研究制定加強本地區(qū)會計師事務(wù)所監(jiān)管的具體措施，強化（），優(yōu)化行業(yè)服務(wù)。A、事前防范B、事中監(jiān)測C、事后監(jiān)督D、事后控制答案：C232.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對跨境業(yè)務(wù)開展（）工作，做好跨境業(yè)務(wù)洗錢風(fēng)險、制裁風(fēng)險和恐怖融資風(fēng)險防控，嚴(yán)格落實代理行盡職調(diào)查與風(fēng)險分類評級義務(wù)A、盡職調(diào)查和交易監(jiān)測B、盡職調(diào)查和現(xiàn)場檢查C、風(fēng)險管控和合規(guī)經(jīng)營D、風(fēng)險排查和交易排查答案：A233.組織、領(lǐng)導(dǎo)恐怖活動組織的，根據(jù)《中華人民共和國刑法》，應(yīng)處以（）A、處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處沒收財產(chǎn)B、處五年以上有期徒刑，并處沒收財產(chǎn)C、處三年以上有期徒刑D、處以二十年有期徒刑答案：A234.根據(jù)《會計師事務(wù)所執(zhí)業(yè)許可和監(jiān)督管理辦法》，會計師事務(wù)所對分所的業(yè)務(wù)活動、職業(yè)質(zhì)量承擔(dān)（）。A、法律責(zé)任B、連帶責(zé)任C、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任D、一般責(zé)任答案：A235.銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法所稱的銀行業(yè)金融機構(gòu)是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的（）A、金融機構(gòu)以及政策性銀行B、金融機構(gòu)以及政策性銀行和國家開發(fā)銀行C、金融機構(gòu)及金融資產(chǎn)管理公司以及其他金融機構(gòu)D、金融機構(gòu)及金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司答案：B236.監(jiān)管走訪C類及以下機構(gòu)應(yīng)當(dāng)訪問（）。A、單位反洗錢主管部門負責(zé)人B、主要負責(zé)人C、主要負責(zé)人或主管反洗錢工作高級管理人員D、主要負責(zé)人和主管反洗錢工作高級管理人員答案：C多選題1.證券期貨經(jīng)營機構(gòu)發(fā)現(xiàn)證券期貨業(yè)內(nèi)涉嫌洗錢活動線索，應(yīng)當(dāng)依法向（）舉報A、反洗錢行政主管部門B、偵查機關(guān)C、公安機關(guān)D、人民法院答案：AB2.自2016年12月1日起，個人在同一家銀行已開立Ⅰ類戶，再新開結(jié)算賬戶的，應(yīng)當(dāng)開立（）。A、Ⅰ類銀行賬戶B、Ⅱ類銀行賬戶C、Ⅲ類銀行賬戶D、儲蓄銀行賬戶答案：BC3.特殊業(yè)務(wù)類型的交易，銀行業(yè)金融機構(gòu)可關(guān)注（）A、開（銷）戶數(shù)量B、現(xiàn)金支取金額C、非自然人與自然人大額轉(zhuǎn)賬匯款頻率D、涉及自然人的跨境匯款頻率答案：ACD4.符合下列情形之一的，金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)措施。A、公安部公布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單有調(diào)整，不再需要采取凍結(jié)措施的B、公安部或者國家安全部發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)采取凍結(jié)措施有錯誤并書面通知的C、公安機關(guān)或者國家安全機關(guān)依法調(diào)查、偵查恐怖活動，對有關(guān)資產(chǎn)的處理另有要求并書面通知的D、人民法院做出的生效裁決對有關(guān)資產(chǎn)的處理有明確要求的答案：ABCD5.中國人民銀行及其分支機構(gòu)按照《法人金融機構(gòu)反洗錢分類評級標(biāo)準(zhǔn)》，綜合（）因素，對評級指標(biāo)逐項評價、計分，得出初評分?jǐn)?shù)A、監(jiān)管檔案和日常監(jiān)管情況B、上一年度評級結(jié)果和整改落實情況C、報送自評表和相關(guān)證明材料的及時性D、自評表和相關(guān)證明材料的真實、完整、準(zhǔn)確程度答案：ABCD6.當(dāng)可疑交易報告的（）字段的填寫內(nèi)容超過32個漢字時，報告機構(gòu)應(yīng)按順序填寫名稱的前32個漢字，將超長部分隱去，同時須在報告的“資金用途（CRPP）”或“資金來源和用途（CRSP）”字段中填寫完整的名稱。A、“客戶名稱／姓名（CTNM）”B、“對公客戶法定代表人姓名（CRNM）”C、“代辦人姓名（BKNM）”D、“交易對手姓名／名稱（TCNM）”答案：ABCD7.（）和（）應(yīng)共同遵守反洗錢可疑交易報告數(shù)據(jù)查詢操作規(guī)定。A、分支機構(gòu)用戶B、系統(tǒng)監(jiān)督部門C、系統(tǒng)維護部門D、銀監(jiān)部門答案：AC8.下列哪些可作為公司的受益所有人（）。A、直接或者間接擁有公司股權(quán)的自然人B、直接或者間接擁有公司表決權(quán)的自然人C、通過人事、財務(wù)等其他方式對公司進行控制的自然人D、公司的高級管理人員答案：ABCD9.《中國人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》中被檢查人享有的權(quán)利，是指（）等權(quán)利A、被檢查人對檢查組工作進行監(jiān)督B、對檢查情況提出異議C、舉報檢查人員違法違紀(jì)行為D、對檢查組的詢問保持沉默答案：ABC10.可以將其法定代表人或者實際控制人視同為受益所有人的是（）。A、個體工商戶B、不具備法人資格的專業(yè)服務(wù)機構(gòu)C、非公司制農(nóng)民合作組織D、參照公務(wù)員法管理的事業(yè)單位答案：ABC11.非自然人客戶股權(quán)或者控制的相關(guān)信息，主要包括（）。A、存續(xù)證明文件B、合伙協(xié)議C、信托協(xié)議D、公司章程答案：ABCD12.如果未能識別出直接或者間接擁有超過25%公司股權(quán)或表決權(quán)的自然人，可以將自然人判定為受益所有人的情形包括但不限于（）。A、直接或者間接決定董事會多數(shù)成員的任免B、決定公司重大經(jīng)營、管理決策的制定或者執(zhí)行C、決定公司的財務(wù)預(yù)算、人事任免、投融資、擔(dān)保、兼并重組D、長期實踐支配使用公司重大資產(chǎn)或者巨額資金答案：ABCD13.《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)及其工作人員違反本辦法的，由中國人民銀行及其地市中心支行以上分支機構(gòu)按照《中華人民共和國反洗錢法》（）處罰涉嫌構(gòu)成犯罪的，移送司法機關(guān)依法追究刑事責(zé)任A、第三十一條B、第三十二條C、第三十三條D、中國人民銀行相關(guān)規(guī)定答案：ABD14.可疑交易符合（）情形之一的，交易場所、交易商在報送可疑交易報告的同時，還需向有關(guān)機關(guān)報案。A、明顯涉及洗錢、恐怖融資等犯罪活動B、嚴(yán)重危害國家安全C、影響社會穩(wěn)定D、其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形答案：ABCD15.（）和銀行、支付機構(gòu)應(yīng)加強溝通、密切配合，積極推進信息共享，建立高效運轉(zhuǎn)的緊急止付和快速凍結(jié)工作機制，推動緊急止付和快速凍結(jié)順利實施。A、人民銀行B、銀保監(jiān)會C、公安機關(guān)D、電信主管部門E、工商行政管理部門答案：ACDE16.義務(wù)機構(gòu)對所收集的案例，應(yīng)當(dāng)以客戶為監(jiān)測單位，分析維度包括但不限于（）。A、客戶身份B、客戶行為C、交易特征答案：ABC17.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在職責(zé)范圍內(nèi)（）。A、對銀行業(yè)金融機構(gòu)境外機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理情況依法開展現(xiàn)場檢查B、對存在問題的境外機構(gòu)及時采取監(jiān)管措施C、對違規(guī)機構(gòu)依法依規(guī)進行處罰D、對銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資義務(wù)履行情況進行評價答案：ABCD18.中國人民銀行及其分支機構(gòu)監(jiān)管人員（），金融機構(gòu)有權(quán)拒絕監(jiān)管或者提出異議。A、違反規(guī)定程序B、違反執(zhí)法程序C、超越執(zhí)法規(guī)定D、超越規(guī)定職權(quán)答案：AD19.監(jiān)測系統(tǒng)中甄別分析模塊應(yīng)當(dāng)具有（）功能。A、交易篩選B、初審C、審定意見填寫D、異常交易填報答案：BC20.根據(jù)《反洗錢法》第三十二條規(guī)定,金融機構(gòu)有下列行為之一的,由人民銀行責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款,并對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員,處一萬元以上五萬元以下的罰款:()A、未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場檢查事項的B、違反保密規(guī)定,泄露有關(guān)信息的C、故意提供虛假材料的D、拒絕、阻礙反洗錢檢查的答案：BCD21.為了規(guī)范反洗錢調(diào)查程序，依法履行反洗錢調(diào)查職責(zé)，維護公民、法人和其他組織的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》等有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章，制定《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則》（試行），（）調(diào)查可疑交易活動適用本實施細則。A、中國人民銀行B、省一級分支機構(gòu)C、市一級分支機構(gòu)D、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行答案：AB22.反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案歸檔的文件資料應(yīng)（）。A、合理分類B、順序歸檔C、保存齊全D、內(nèi)容完整答案：ABCD23.金融機構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么？A、中華人民共和國反洗錢法B、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定C、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法D、金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法答案：ABD24.王某是A銀行的客戶,收到一筆來自阿富汗、金額3000美元的匯款,A銀行在處理這筆匯款時應(yīng)采取下列哪些措施()。A、審查匯款人和收款人的匯款信息是否完整填寫B(tài)、通過核對或者查看已留存的客戶有效身份證件核實王某身份信息的準(zhǔn)確性C、如發(fā)現(xiàn)匯款信息缺失的,應(yīng)及時要求境外金融機構(gòu)補充信息D、采取強化的客戶盡職調(diào)查措施,審查交易目的、交易性質(zhì)和交易背景情況答案：ABCD25.銀行業(yè)大額交易和可疑交易報告數(shù)據(jù)報送接口規(guī)范規(guī)定，在外幣業(yè)務(wù)（不包括代理國際匯款公司業(yè)務(wù)）中對于境外銀行卡（柜臺方式現(xiàn)金交易）的交易，應(yīng)將持卡人的相關(guān)信息填寫到相應(yīng)交易對手方的字段中，即（）字段應(yīng)填寫持卡人的相關(guān)信息，不得填寫替代符號。A、“交易對手姓名／名稱TCNM”B、“交易對手身份證件／證明文件類型TCIT”C、“交易對手身份證件／證明文件號碼TCID”D、“交易對手賬號TCAC”、“對方金融機構(gòu)網(wǎng)點名稱CFIN”答案：ABCD26.監(jiān)測指標(biāo)主要評價法人金融機構(gòu)洗錢風(fēng)險防控效果、接受及配合中國人民銀行及其分支機構(gòu)監(jiān)管等情況，包括（）等內(nèi)容。A、配合行政調(diào)查B、接受現(xiàn)場檢查及被處罰情況C、配合監(jiān)管工作情況D、洗錢風(fēng)險防控成果E、基層行評價答案：C27.涉及恐怖活動的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，符合以下情形之一的，有關(guān)賬戶可以進行款項收取或者資產(chǎn)受讓A、收取被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的孳息以及其他收益B、受償債權(quán)C、為不影響正常的證券、期貨交易秩序，執(zhí)行恐怖活動組織及恐怖活動人員名單公布前生效的交易指令D、法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形答案：ABC28.中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循（）原則，結(jié)合實際，合理運用各類監(jiān)管方法，實現(xiàn)對不同類型金融機構(gòu)的有效監(jiān)管。A、風(fēng)險可控B、風(fēng)險為本C、加強監(jiān)管D、法人監(jiān)管答案：BD29.（）依法對金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)履行反恐怖融資義務(wù)的情況進行監(jiān)督管理。A、國務(wù)院反洗錢行政主管部門B、國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)C、公安機關(guān)D、檢察院答案：AB30.查詢部門查詢反洗錢信息應(yīng)當(dāng)遵守（）等法律的有關(guān)規(guī)定，所獲得的反洗錢信息只能用于辦理涉嫌洗錢犯罪和相關(guān)犯罪案件。A、《中華人民共和國反洗錢法》B、《中華人民共和國刑事訴訟法》C、《中華人民共和國國家安全法》D、《中華人民共和國行政監(jiān)察法》答案：ABCD31.銀行機構(gòu)可對本機構(gòu)以及轄屬銀行機構(gòu)的下述哪些信息進行統(tǒng)計：（）A、核查業(yè)務(wù)量B、操作員數(shù)量C、疑義信息反饋量D、同一人員被核查次數(shù)答案：AC32.反洗錢報告機構(gòu)應(yīng)撰寫反洗錢年度報告，如期向中國人民銀行或其分支機構(gòu)報告以下內(nèi)容（）A、反洗錢工作的整體情況及機構(gòu)概況B、反洗錢工作機制建立情況C、反洗錢法定義務(wù)履行情況D、反洗錢工作配合與成效情況答案：ABCD33.具有典型可識別的客戶身份特征有()。A、資金來源B、交易時間C、聯(lián)系方式D、收入主要來源答案：CD34.各銀行業(yè)金融機構(gòu)和支付機構(gòu)有權(quán)拒絕開戶的情形是（）。A、不配合客戶身份識別B、有組織同時或分批開戶C、開戶理由不合理D、開立業(yè)務(wù)與客戶身份不符答案：ABCD35.人民銀行（）應(yīng)當(dāng)按月填制《無證經(jīng)營支付業(yè)務(wù)專項整治工作進度表》，將轄區(qū)工作進展情況上報總行。A、上?？偛緽、各中心支行C、各分行D、各營業(yè)管理部E、各省會城市中心支行答案：ACDE36.金融機構(gòu)應(yīng)按照風(fēng)險為本的方法落入洗錢和風(fēng)險融資管理要求，正常的洗錢風(fēng)險管理基本流程主要報告以下幾個工作。（）。A、洗錢風(fēng)險初始信息收集B、洗錢風(fēng)險的識別與評估C、洗錢風(fēng)險的控制與緩釋D、洗錢風(fēng)險的跟蹤與報告答案：ABCD37.中國人民銀行制定《中國人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》的目的是（）A、促進中國人民銀行及其分支機構(gòu)依法履行職責(zé)B、規(guī)范執(zhí)法檢查行為C、保護金融機構(gòu)的合法權(quán)益D、保護其他單位和個人的合法權(quán)益答案：ABCD38.金融機構(gòu)應(yīng)全面評估客戶及（）等方面的風(fēng)險狀況，科學(xué)合理地為每一名