7天培訓(xùn)平安保險(xiǎn)收業(yè)

7天培訓(xùn)平安保險(xiǎn)收業(yè)演講人：日期：CATALOGUE目錄平安保險(xiǎn)概述平安保險(xiǎn)產(chǎn)品介紹平安保險(xiǎn)銷(xiāo)售技巧與策略平安保險(xiǎn)核保與承保流程平安保險(xiǎn)理賠服務(wù)介紹平安保險(xiǎn)法律法規(guī)與合規(guī)經(jīng)營(yíng)平安保險(xiǎn)未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)與展望01平安保險(xiǎn)概述

平安保險(xiǎn)背景及發(fā)展歷程創(chuàng)立背景中國(guó)平安保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司于1988年在深圳蛇口成立，是中國(guó)第一家股份制保險(xiǎn)企業(yè)。發(fā)展歷程自成立以來(lái)，中國(guó)平安不斷拓展業(yè)務(wù)領(lǐng)域，逐步形成了金融保險(xiǎn)、銀行、投資、醫(yī)療健康等多元綜合金融服務(wù)集團(tuán)。上市情況中國(guó)平安在香港聯(lián)合交易所主板及上海證券交易所兩地上市，股票代碼分別為02318和601318。涵蓋壽險(xiǎn)、產(chǎn)險(xiǎn)、養(yǎng)老險(xiǎn)、健康險(xiǎn)等保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，以及銀行、信托、證券、基金等金融業(yè)務(wù)。注重科技創(chuàng)新，推動(dòng)線上化、智能化服務(wù)升級(jí)，提高客戶體驗(yàn)；同時(shí)，積極拓展海外市場(chǎng)，實(shí)現(xiàn)國(guó)際化發(fā)展。平安保險(xiǎn)業(yè)務(wù)范圍及特點(diǎn)業(yè)務(wù)特點(diǎn)業(yè)務(wù)范圍市場(chǎng)地位中國(guó)平安是全球領(lǐng)先的保險(xiǎn)集團(tuán)之一，連續(xù)多年蟬聯(lián)全球多元保險(xiǎn)企業(yè)第一。影響力在《福布斯》全球2000強(qiáng)、BrandZ最具價(jià)值全球品牌100強(qiáng)等榜單中名列前茅，展現(xiàn)了強(qiáng)大的品牌實(shí)力和影響力。同時(shí)，中國(guó)平安還積極參與社會(huì)公益事業(yè)，履行企業(yè)社會(huì)責(zé)任，贏得了廣泛的社會(huì)認(rèn)可和贊譽(yù)。平安保險(xiǎn)市場(chǎng)地位及影響力02平安保險(xiǎn)產(chǎn)品介紹提供身故、重疾、輕癥等全面保障，可附加豁免保費(fèi)等特色功能。平安福智悅?cè)松賰浩桨哺Ｒ豢罱K身壽險(xiǎn)產(chǎn)品，保額可調(diào)，保障與理財(cái)相結(jié)合。專(zhuān)為兒童設(shè)計(jì)的壽險(xiǎn)產(chǎn)品，提供身故、重疾、少兒特定疾病等保障。030201壽險(xiǎn)產(chǎn)品系列針對(duì)家庭財(cái)產(chǎn)因火災(zāi)、爆炸、自然災(zāi)害等原因造成的損失提供保障。家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)包括交強(qiáng)險(xiǎn)、商業(yè)險(xiǎn)等，為車(chē)輛提供全面的風(fēng)險(xiǎn)保障。車(chē)輛保險(xiǎn)為企業(yè)提供因火災(zāi)、爆炸、自然災(zāi)害等原因造成的財(cái)產(chǎn)損失保障。企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)財(cái)險(xiǎn)產(chǎn)品系列一款百萬(wàn)醫(yī)療險(xiǎn)產(chǎn)品，提供高額醫(yī)療費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)保障。e生保家庭式健康保險(xiǎn)產(chǎn)品，可為家庭成員提供全面的醫(yī)療保障。平安e家保針對(duì)癌癥風(fēng)險(xiǎn)提供的專(zhuān)項(xiàng)健康保險(xiǎn)產(chǎn)品?？拱┬l(wèi)士健康險(xiǎn)產(chǎn)品系列交通意外險(xiǎn)針對(duì)乘坐交通工具時(shí)發(fā)生的意外事故提供保障。一年期意外險(xiǎn)提供因意外事故導(dǎo)致的身故、傷殘等保障。旅游意外險(xiǎn)為旅游者提供因旅游過(guò)程中的意外事故導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)保障。意外險(xiǎn)產(chǎn)品系列03平安保險(xiǎn)銷(xiāo)售技巧與策略03挖掘客戶潛在需求通過(guò)問(wèn)卷調(diào)查、面談等方式，深入挖掘客戶的潛在保險(xiǎn)需求，提高銷(xiāo)售針對(duì)性。01了解客戶基本信息包括年齡、職業(yè)、家庭狀況等，以判斷其潛在保險(xiǎn)需求。02分析客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力通過(guò)與客戶溝通，了解其風(fēng)險(xiǎn)偏好和承受能力，為推薦合適產(chǎn)品提供依據(jù)。客戶需求分析及定位熟悉平安保險(xiǎn)產(chǎn)品了解平安保險(xiǎn)各類(lèi)產(chǎn)品的特點(diǎn)、保障范圍、費(fèi)率等，以便為客戶推薦合適的產(chǎn)品組合。制定個(gè)性化保險(xiǎn)方案根據(jù)客戶需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為客戶量身定制保險(xiǎn)方案，提高方案吸引力。優(yōu)化產(chǎn)品組合策略根據(jù)市場(chǎng)變化和公司政策，靈活調(diào)整產(chǎn)品組合策略，提高銷(xiāo)售業(yè)績(jī)。產(chǎn)品組合與方案設(shè)計(jì)傾聽(tīng)與理解客戶需求在溝通過(guò)程中，注重傾聽(tīng)客戶需求，理解其關(guān)注點(diǎn)，為提供解決方案打下基礎(chǔ)。靈活運(yùn)用溝通技巧根據(jù)客戶性格和需求，靈活運(yùn)用各種溝通技巧，提高銷(xiāo)售成功率。掌握專(zhuān)業(yè)銷(xiāo)售話術(shù)學(xué)習(xí)并熟練掌握平安保險(xiǎn)銷(xiāo)售話術(shù)，提高與客戶溝通的效果。銷(xiāo)售話術(shù)與溝通技巧為客戶建立詳細(xì)的檔案，記錄其基本信息、購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品、溝通記錄等，以便更好地維護(hù)客戶關(guān)系。建立客戶檔案在客戶購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品后，提供持續(xù)的服務(wù)支持，包括保單解讀、理賠協(xié)助等，提高客戶滿意度。提供持續(xù)服務(wù)支持通過(guò)老客戶推薦、社交媒體等方式，積極拓展新的客戶群體，擴(kuò)大銷(xiāo)售范圍。拓展客戶群體客戶關(guān)系維護(hù)與拓展04平安保險(xiǎn)核保與承保流程投保人需向平安保險(xiǎn)公司提交保險(xiǎn)申請(qǐng)，包括填寫(xiě)保險(xiǎn)申請(qǐng)表和提供相關(guān)證明材料。投保人提交申請(qǐng)保險(xiǎn)公司審核做出核保決定通知投保人平安保險(xiǎn)公司會(huì)對(duì)投保人的申請(qǐng)進(jìn)行審核，包括核實(shí)投保人的身份信息、評(píng)估保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)等。根據(jù)審核結(jié)果，平安保險(xiǎn)公司會(huì)做出核保決定，包括承保、加費(fèi)承保、除外承保或拒保等。平安保險(xiǎn)公司會(huì)將核保決定通知投保人，并說(shuō)明理由和注意事項(xiàng)。核保流程及要點(diǎn)投保人資格保險(xiǎn)標(biāo)的保險(xiǎn)金額保險(xiǎn)費(fèi)用承保條件與要求01020304投保人需具備完全民事行為能力，對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的具有保險(xiǎn)利益。保險(xiǎn)標(biāo)的需符合平安保險(xiǎn)公司的承保范圍和要求，如年齡、職業(yè)、健康狀況等。保險(xiǎn)金額需符合平安保險(xiǎn)公司的規(guī)定，不得超過(guò)規(guī)定的最高限額。投保人需按照約定的保險(xiǎn)費(fèi)率支付保險(xiǎn)費(fèi)。平安保險(xiǎn)公司會(huì)根據(jù)保險(xiǎn)金額、保險(xiǎn)期限、被保險(xiǎn)人的年齡、性別、職業(yè)等因素計(jì)算保費(fèi)。保費(fèi)計(jì)算投保人可選擇一次性繳納或分期繳納保險(xiǎn)費(fèi)，具體方式需與平安保險(xiǎn)公司協(xié)商確定。繳納方式投保人需按照約定的繳費(fèi)期限支付保險(xiǎn)費(fèi)，逾期未繳會(huì)影響保險(xiǎn)合同的效力。繳費(fèi)期限保費(fèi)計(jì)算與繳納方式生效時(shí)間保險(xiǎn)合同自雙方簽字或蓋章之日起生效，具體生效時(shí)間以合同約定為準(zhǔn)。合同變更在保險(xiǎn)合同有效期內(nèi)，如有需要變更合同內(nèi)容的情況，雙方需協(xié)商一致并簽訂書(shū)面協(xié)議。合同簽訂投保人和平安保險(xiǎn)公司需在雙方協(xié)商一致的基礎(chǔ)上簽訂保險(xiǎn)合同。合同簽訂與生效時(shí)間05平安保險(xiǎn)理賠服務(wù)介紹定損對(duì)于需要定損的案件，保險(xiǎn)公司會(huì)安排專(zhuān)業(yè)人員進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)勘查和定損。報(bào)案出險(xiǎn)后，客戶需及時(shí)向保險(xiǎn)公司報(bào)案，提供相關(guān)出險(xiǎn)信息。審核保險(xiǎn)公司對(duì)報(bào)案信息進(jìn)行審核，確認(rèn)是否符合理賠條件。理算根據(jù)保險(xiǎn)合同約定和定損結(jié)果，保險(xiǎn)公司進(jìn)行理算，確定最終賠付金額。賠付經(jīng)審核無(wú)誤后，保險(xiǎn)公司將賠款支付給被保險(xiǎn)人或受益人。理賠流程及要點(diǎn)提交方式可通過(guò)保險(xiǎn)公司柜臺(tái)、郵寄、網(wǎng)上理賠等方式提交理賠材料。相關(guān)證明根據(jù)出險(xiǎn)情況，提供相應(yīng)的證明文件，如醫(yī)院診斷證明、死亡證明等。保險(xiǎn)合同提供保險(xiǎn)合同原件或復(fù)印件，以確認(rèn)保險(xiǎn)關(guān)系和保障范圍。理賠申請(qǐng)書(shū)填寫(xiě)完整的理賠申請(qǐng)書(shū)，包括被保險(xiǎn)人信息、出險(xiǎn)情況等。身份證明提供被保險(xiǎn)人和受益人的身份證明原件及復(fù)印件。理賠材料準(zhǔn)備與提交方式保險(xiǎn)公司應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成理賠審核和賠付工作，確保客戶權(quán)益。理賠時(shí)效保險(xiǎn)公司會(huì)定期對(duì)客戶進(jìn)行滿意度調(diào)查，了解客戶對(duì)理賠服務(wù)的評(píng)價(jià)和需求。滿意度調(diào)查理賠時(shí)效及滿意度調(diào)查拒賠原因常見(jiàn)的拒賠原因包括不符合保險(xiǎn)責(zé)任范圍、未如實(shí)告知健康狀況、等待期內(nèi)出險(xiǎn)等。處理方式如遇到拒賠情況，客戶可向保險(xiǎn)公司提出申訴，并提供相關(guān)證明材料。保險(xiǎn)公司應(yīng)重新審核并給出明確答復(fù)。如仍無(wú)法解決爭(zhēng)議，客戶可通過(guò)法律途徑維護(hù)自身權(quán)益。拒賠原因及處理方式06平安保險(xiǎn)法律法規(guī)與合規(guī)經(jīng)營(yíng)123介紹《保險(xiǎn)法》的立法目的、基本原則和主要內(nèi)容，幫助學(xué)員了解保險(xiǎn)法律法規(guī)的基本框架和規(guī)定?！侗ｋU(xiǎn)法》基本內(nèi)容與精神分析當(dāng)前保險(xiǎn)監(jiān)管政策及其未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)，使學(xué)員對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)的監(jiān)管環(huán)境有清晰的認(rèn)識(shí)。保險(xiǎn)監(jiān)管政策與趨勢(shì)闡述保險(xiǎn)合同雙方當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)，以及保險(xiǎn)合同的成立、生效、履行和終止等法律問(wèn)題。保險(xiǎn)合同法律關(guān)系保險(xiǎn)法律法規(guī)概述平安保險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)營(yíng)要求合規(guī)管理制度建設(shè)介紹平安保險(xiǎn)合規(guī)管理制度的架構(gòu)、內(nèi)容和執(zhí)行要求，確保學(xué)員了解公司內(nèi)部的合規(guī)管理標(biāo)準(zhǔn)和流程。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估教授學(xué)員如何識(shí)別和評(píng)估保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，以及制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。合規(guī)培訓(xùn)與宣傳強(qiáng)調(diào)合規(guī)培訓(xùn)的重要性，介紹平安保險(xiǎn)合規(guī)培訓(xùn)計(jì)劃和宣傳方式，提高學(xué)員的合規(guī)意識(shí)和能力。監(jiān)管處罰措施介紹平安保險(xiǎn)對(duì)違規(guī)行為的內(nèi)部處罰規(guī)定，包括通報(bào)批評(píng)、扣罰獎(jiǎng)金、降職免職等，強(qiáng)化學(xué)員的合規(guī)責(zé)任感。公司內(nèi)部處罰規(guī)定違規(guī)行為案例分析通過(guò)實(shí)際案例分析，使學(xué)員了解違規(guī)行為的具體表現(xiàn)和危害，增強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。列舉保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)違規(guī)行為的處罰措施，包括警告、罰款、吊銷(xiāo)許可證等，使學(xué)員明確違規(guī)行為的嚴(yán)重后果。違規(guī)行為處罰措施教授學(xué)員如何制定和執(zhí)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范策略，包括完善內(nèi)部控制、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理、提高員工素質(zhì)等方面。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范策略針對(duì)可能出現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，提供相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施，包括風(fēng)險(xiǎn)處置、整改落實(shí)、責(zé)任追究等，確保學(xué)員能夠迅速應(yīng)對(duì)和處理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施強(qiáng)調(diào)合規(guī)文化的重要性，介紹平安保險(xiǎn)合規(guī)文化建設(shè)的經(jīng)驗(yàn)和做法，鼓勵(lì)學(xué)員積極參與合規(guī)文化的推廣和實(shí)踐。合規(guī)文化建設(shè)與推廣合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范與應(yīng)對(duì)措施07平安保險(xiǎn)未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)與展望多元化與綜合化經(jīng)營(yíng)隨著市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的加劇和客戶需求的多樣化，保險(xiǎn)行業(yè)將趨向于多元化和綜合化經(jīng)營(yíng)。平安保險(xiǎn)作為中國(guó)領(lǐng)先的保險(xiǎn)企業(yè)，已經(jīng)積極布局多元金融業(yè)務(wù)，未來(lái)將繼續(xù)深化綜合金融服務(wù)?？萍假x能與創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)科技創(chuàng)新對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)的影響日益顯著，大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等技術(shù)將廣泛應(yīng)用于保險(xiǎn)產(chǎn)品設(shè)計(jì)、定價(jià)、銷(xiāo)售、理賠等各個(gè)環(huán)節(jié)。平安保險(xiǎn)注重科技創(chuàng)新，將不斷推動(dòng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的智能化和數(shù)字化轉(zhuǎn)型。國(guó)際化與全球化發(fā)展隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的崛起和全球化的推進(jìn)，中國(guó)保險(xiǎn)企業(yè)將逐步走向世界舞臺(tái)。平安保險(xiǎn)已經(jīng)具備了一定的國(guó)際化基礎(chǔ)，未來(lái)將繼續(xù)拓展海外市場(chǎng)，提升全球競(jìng)爭(zhēng)力。保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)分析深化綜合金融布局01平安保險(xiǎn)將繼續(xù)深化綜合金融布局，拓展銀行、證券、信托等多元金融業(yè)務(wù)，打造全方位的金融服務(wù)生態(tài)圈。推動(dòng)科技創(chuàng)新與應(yīng)用02平安保險(xiǎn)將加大科技創(chuàng)新投入，推動(dòng)人工智能、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等技術(shù)在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中的廣泛應(yīng)用，提升服務(wù)質(zhì)量和效率。優(yōu)化客戶體驗(yàn)與服務(wù)03平安保險(xiǎn)將始終以客戶為中心，不斷優(yōu)化客戶體驗(yàn)和服務(wù)流程，提供更加便捷、高效、個(gè)性化的保險(xiǎn)服務(wù)。平安保險(xiǎn)戰(zhàn)略規(guī)劃與目標(biāo)科技創(chuàng)新在平安保險(xiǎn)中應(yīng)用前景區(qū)塊鏈技術(shù)具有去中心化、不可篡改等特點(diǎn)，在保險(xiǎn)行業(yè)具有廣闊的應(yīng)用前景。平安保險(xiǎn)將積極探索區(qū)塊鏈技術(shù)在保險(xiǎn)創(chuàng)新中的應(yīng)用，推動(dòng)行業(yè)變革和發(fā)展。區(qū)塊鏈技術(shù)與保險(xiǎn)創(chuàng)新利用人工智能和大數(shù)據(jù)技術(shù)，平安保險(xiǎn)將實(shí)現(xiàn)智能化銷(xiāo)售和服務(wù)，為客戶提供更加精準(zhǔn)、個(gè)性化的保險(xiǎn)解決方案。智能化銷(xiāo)售與服務(wù)借助自動(dòng)化技術(shù)和智能算法，平安保險(xiǎn)將實(shí)現(xiàn)快速、準(zhǔn)確的理賠處理和風(fēng)險(xiǎn)控制，提高客戶滿意度和風(fēng)險(xiǎn)管