國際貿(mào)易實務(wù)：跟單信用證條款細(xì)化理解及外管法規(guī)更新把握

跟單信用證條款細(xì)化理解及外管法規(guī)更新把握業(yè)務(wù)提醒1.強烈建議使用英文版的開證申請書??！2.開證申請書的正面及背面條款最好均加蓋公章?。。?.約束信用證的國際慣例只有UCP600及其解釋(但UCP600不是法律，而只是慣例！)4.再次聲明貨權(quán)憑證的概念，在國際貿(mào)易中，貨權(quán)憑證有且只有海運提單(billsoflading)是貨權(quán)憑證，其他的諸如AWB等均是提貨憑證而非貨權(quán)憑證！業(yè)務(wù)提醒業(yè)務(wù)提醒因此，辦理提貨擔(dān)保(shippingguarantee)只可能發(fā)生在信用證要求出具海運提單的情況下，其他的運輸方式下，哪怕多式聯(lián)運當(dāng)中有部分海運亦不可辦理shippingguarantee條款強化1.T/T電索償建議在信用證中規(guī)定不允許，因為只有開證行收到跟信用證要求一致的全套單據(jù)并審單后才可以支付匯票金額，否則連單據(jù)都尚未看到，怎可以進行付款？！條款強化同時,T/T電索償遵循的是國際慣例URR522,因此，信用證47AFIELD中最好加上以下禁止電索償?shù)臈l款–T/TREIMBURSEMENTNOTALLOWED!這樣一來，更好的保護我行利益和進口客戶的最大權(quán)益！條款強化2.由于信用證審單的一般慣例，審單人員把握的是單據(jù)的表面一致，因此對于語言，數(shù)字計算等沒有義務(wù)去深究，因此，建議在47Afield中添加以下條款–ALLDOCUMENTSHOULDBEISSUEDINENGLISH!提交了非英文單據(jù)的情況出現(xiàn)時，審單的同事無義務(wù)去再次審核！條款強化3.Whatisa“complyingpresentation”（相符交單，相符提示）?Itmustcomplywith:1)LCtermsandconditions,2)UCP600,and3)internationalstandardbankingpractice(includingISBPlatestversion).條款強化4.SaleorothercontractisseparatefromtheLC.AlthoughanLCmaymentionacertainsalecontract,banksarenotconcernedwithorboundbysuchcontract.

信用證絕對獨立于商業(yè)合同之外！條款強化5.Whatistheresponsibilityofanadvisingbank?Itmustensurethat:1)TheauthenticityoftheLCisapparent. and2)TheadviceforthebeneficiaryaccuratelyreflectsthetermsandconditionsofthereceivedLC.關(guān)于UCP600

UCP600即跟單信用證統(tǒng)一慣例（UniformCustomsandPracticeforDocumentaryCredits，簡稱UCP），2006年頒布，取代了1993年頒布的UCP500。關(guān)于ISBPISBP即《關(guān)于審核跟單信用證項下單據(jù)的國際標(biāo)準(zhǔn)銀行實務(wù)》（InternationalStandardBankingPracticefortheExaminationofDocumentsunderDocumentaryCredits，簡稱ISBP）一些外管法規(guī)更新

1.關(guān)于進口許可證的問題進口許可證(ImportlicenceSystem),是指進口國家規(guī)定某些商品進口必須事先領(lǐng)取許可證，才可進口，否則一律不準(zhǔn)進口。一些外管法規(guī)更新

原來：根據(jù)國家外匯管理局《關(guān)于福費廷業(yè)務(wù)和進口許可證有關(guān)問題的批復(fù)》的有關(guān)規(guī)定，對于實行進口配額管理、特定產(chǎn)品進口管理或?qū)嵭凶詣拥怯浿频呢浳?，客戶在開立信用證時應(yīng)向銀行提供許可證、進口證明或登記表格。如開證申請人暫時無法提供的，必須向銀行提交一份保證在信用證購付匯時補交有關(guān)證明的公函，銀行可憑此辦理開證手續(xù)；在信用證項下發(fā)生購付匯行為時，客戶必須向銀行補交許可證，進口證明或登記表格；對于客戶在購付匯時未能補交上述證明的，銀行應(yīng)于付匯后三個工作日內(nèi)將有關(guān)情況報告當(dāng)?shù)赝鈪R局，由外匯局根據(jù)《外匯管理條例》的規(guī)定，對開證申請人進行處罰，并要求其限期調(diào)回相應(yīng)外匯。一些外管法規(guī)更新現(xiàn)在：上述文件內(nèi)容已經(jīng)被默示廢止了

匯發(fā)[2005]67號關(guān)于進一步簡化貿(mào)易進口付匯及核銷手續(xù)有關(guān)問題的通知

一、簡化貿(mào)易進口付匯審核憑證

（二）取消進口許可證、自動進口登記證明以及貨到付款項下進口提單作為貿(mào)易進口付匯審核憑證的規(guī)定，企業(yè)在銀行辦理相關(guān)付匯手續(xù)時無需提供上述單證。但要注意，對于不在“名錄”和列入“由外匯局審核真實性的進口單位名單”的企業(yè)是不適用E版所說的規(guī)定的。一些外管法規(guī)更新2.天津保稅監(jiān)管區(qū)的客戶業(yè)務(wù)操作津匯發(fā)[2008]54號辦理外匯業(yè)務(wù)時，必須出示“年檢正?！钡摹侗６惐O(jiān)管區(qū)域外匯登記證》，未辦理年檢的企業(yè)，銀行不得為其辦理外匯業(yè)務(wù)，否則將遭受到外匯管理局的處罰！一些外管法規(guī)更新

3.關(guān)于轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯的問題轉(zhuǎn)口貿(mào)易又稱中轉(zhuǎn)貿(mào)易（intermediarytrade）或再輸出貿(mào)易（Re-ExportTrade），是指國際貿(mào)易中進出口貨物的買賣，不是在生產(chǎn)國與消費國之間直接進行，而是通過第三國轉(zhuǎn)手進行的貿(mào)易。這種貿(mào)易對中轉(zhuǎn)國來說就是轉(zhuǎn)口貿(mào)易。交易的貨物可以由出口國運往第三國，在第三國不經(jīng)過加工（改換包裝、分類、挑選、整理等不作為加工論）再銷往消費國；也可以不通過第三國而直接由生產(chǎn)國運往消費國，但生產(chǎn)國與消費國之間并不發(fā)生交易關(guān)系，而是由中轉(zhuǎn)國分別同生產(chǎn)國和消費國發(fā)生交易。轉(zhuǎn)口貿(mào)易有貨物集散地、倉庫、堆棧之意，它屬于再出口貿(mào)易和過境貿(mào)易中間接過境的一部分。

一些外管法規(guī)更新a.對于先收后支的，憑合同、發(fā)票、收賬通知及涉外收入申報單付匯b.對于先支后收的，按預(yù)付貨款進行處理，先行辦理付匯，90天后提供商業(yè)單據(jù)一些外管法規(guī)更新4.海外代付業(yè)務(wù)中有關(guān)外債登記事項之說明匯資函[2008]11號a.海外代付在外債統(tǒng)計監(jiān)測系統(tǒng)中債務(wù)類型由境外金融機構(gòu)貸款調(diào)整為貿(mào)易信貸，并在備注中注明為“海外代付”b.海外代付業(yè)務(wù)發(fā)生時90天以下，9