證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)押題練習(xí)試卷A卷附答案

?證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)押題練習(xí)試卷A卷附答案

單選題（共60題）1、下列有關(guān)RSI的描述，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B2、我國稅收的劃分依據(jù)有哪幾種（）A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D3、證券公司及證券營業(yè)部應(yīng)當(dāng)在公司網(wǎng)站以營業(yè)部顯著位置公示客戶投訴（），保證投訴至少在營業(yè)時(shí)間內(nèi)有人值守。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、IVC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV【答案】A4、總體、樣本和統(tǒng)計(jì)是的含義是（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B5、證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，應(yīng)有合理的依據(jù)，以下可以作為投資建議的依據(jù)的是（）A.道聽途說的消息B.內(nèi)幕消息C.證券投資顧問的個(gè)人判斷D.媒體發(fā)布的新聞【答案】D6、對行業(yè)不同時(shí)期資本進(jìn)退的情況描述正確的有（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D7、按研究內(nèi)容分類，證券研究報(bào)告可以分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A8、某人患有先天性心臟病，于2009年3月1日投保了重大疾病險(xiǎn)，保單當(dāng)日成立，下列說法正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】D9、制定投資規(guī)劃時(shí)的步驟包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D10、下列信息中屬于客戶的定量信息的是（）。A.金錢觀B.每月收入與支出C.風(fēng)險(xiǎn)偏好D.投資經(jīng)驗(yàn)【答案】B11、稅務(wù)規(guī)劃可分避稅規(guī)劃、節(jié)稅規(guī)劃和轉(zhuǎn)嫁規(guī)劃三類，其中避稅規(guī)劃的特征有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D12、李先生向銀行貸款30萬元，期限為2年，年利率為4%，則按單利和復(fù)利計(jì)算，李先生在2年后應(yīng)歸還銀行的金額分別是（）萬元。A.32,34B.32.4,32.45C.30,32.45D.32.4,34.8【答案】B13、投資顧問在確定客戶證券投資目標(biāo)時(shí)應(yīng)結(jié)合客戶（）進(jìn)行分析確定。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C14、艾略特的波浪理論考慮的因素主要有（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B15、證券投資顧問向客戶提供投資建議的（）等信息，應(yīng)當(dāng)予以記錄留存。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D16、證券產(chǎn)品可以分為（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D17、機(jī)構(gòu)投資者在資金來源、投資目的等方面雖然不相同，但一般具有()的特點(diǎn)。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A18、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立客戶投訴處理機(jī)構(gòu)，在公司網(wǎng)站及營業(yè)場所顯著位置公示（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C19、根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，下列客戶服務(wù)內(nèi)容屬于證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的證券投資顧問業(yè)務(wù)范疇的是()。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B20、行業(yè)輪動(dòng)的驅(qū)動(dòng)因素包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B21、根據(jù)市場風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因，可以將市場風(fēng)險(xiǎn)分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B22、下列有關(guān)家庭生命周期的描述，正確的有（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D23、商業(yè)銀行最常見的資產(chǎn)負(fù)債期限錯(cuò)配情況是將大量短期借欺（負(fù)債）用于長期貨款（資產(chǎn)），即“借短貨長”，其優(yōu)點(diǎn)是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B24、證券公司銷售金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示金融產(chǎn)品的（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A25、以下關(guān)于投資規(guī)劃的說法錯(cuò)誤的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D26、公司財(cái)務(wù)分析的主要方法有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D27、下列關(guān)于MACD指標(biāo)應(yīng)用法則的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D28、機(jī)構(gòu)投資者在資金來源、投資目的等方面雖然不相同，但一般具有()的特點(diǎn)。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A29、下列屬于短期目標(biāo)的有()。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A30、下列有關(guān)家庭生命周期的描述，正確的有（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D31、下列金融衍生工具中，屬于交易所交易的衍生工具有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D32、下列各項(xiàng)中。不屬于心理賬戶效應(yīng)的是（）。A.暈輪效應(yīng)B.沉沒成本效應(yīng)C.成本與損失的不等價(jià)D.賭場資金效應(yīng)【答案】A33、股票類證券產(chǎn)品的基本特征不包括（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C34、如果股票市場是一個(gè)有效的市場，那么股票市場上（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A35、從客戶對理財(cái)規(guī)劃需求的角度看，客戶信息包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C36、下列關(guān)于單利和復(fù)利區(qū)別的說法中，錯(cuò)誤的有()。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B37、下列各項(xiàng)中，可以強(qiáng)化金融泡沫形成的有（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】D38、（）是行業(yè)形成的基本保證。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】D39、下列是套利定價(jià)理論(APT)和資本資產(chǎn)定價(jià)模型(CAPM)的比較，其中說法正確的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C40、下列關(guān)于信用評分模型的說法正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D41、下列有關(guān)RSI的描述，正確的有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B42、如何確定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)偏好（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D43、加強(qiáng)指數(shù)法的核心思想是將（）相結(jié)合。A.指數(shù)化投資管理與積極型股票投資策略B.指數(shù)化投資管理與消極型股票投資策略C.積極型股票投資策略與消極型股票投資策略D.積極型股票投資策略與簡單型消極投資策略【答案】A44、關(guān)于貨幣的時(shí)間價(jià)值，下列表述正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】B45、了解客戶的渠道有（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D46、下列各項(xiàng)中，（）是對公司當(dāng)前經(jīng)營能力的較精確估計(jì)。A.產(chǎn)品市場占有率B.企業(yè)文化特征C.質(zhì)量水平D.技術(shù)水平【答案】A47、在分析判斷某個(gè)行業(yè)所處的實(shí)際生命周期階段時(shí)，綜合考察的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A48、當(dāng)收盤價(jià)、開盤價(jià)、最高價(jià)、最低價(jià)相同的時(shí)候，K線的形狀為（）。A.光頭光腳陰線B.光頭光腳陽線C.—字形D.十字形【答案】C49、以下屬于客戶證券投資理財(cái)要求中的中期目標(biāo)的是（）A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C50、在構(gòu)建證券投資組合時(shí)，投資者需要注意（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C51、客戶信息收集主要包括（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A52、在短期內(nèi)，某公司預(yù)計(jì)在最好狀況下的流動(dòng)性余額為8000萬元，出現(xiàn)概率是25％。在正常狀況下，流動(dòng)性余額為4000萬元，出現(xiàn)概率是50％，在最差情況下的流動(dòng)性缺口為2000萬元，出現(xiàn)概率為25％，則該公司預(yù)計(jì)短期內(nèi)的流動(dòng)性余缺情況是（）。A.盈余4500萬元B.缺口4000萬元C.盈余3500萬元D.缺口3000萬元【答案】C53、假設(shè)市場中存在一張面值為1000元，息票率為7％(每年支付一次利息)，存續(xù)期為2年的債券，當(dāng)投資者要求的必要投資回報(bào)率為10％時(shí)，投資該債券第一年的當(dāng)期收益率為（）。A.5.00％B.10.00％C.7.20％D.3.52％【答案】C54、某投資者預(yù)通過蝶式套利方法進(jìn)行交易。他在某期貨交易所買入2手3月銅期貨合約，同時(shí)賣出5手5月A.67680元/噸,68930元/噸,69810元/噸B.67800元/噸,69300元/噸,69700元/噸C.68200元/噸,70000元/噸,70000元/噸D.68250元/噸,70000元/噸,69890元/噸【答案】B55、下列關(guān)于證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的說法，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A56、下列關(guān)于公司償債能力分析的說法，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B57、債券互換中替代互換的風(fēng)險(xiǎn)來源，錯(cuò)誤的是（）。A.糾正市場定價(jià)偏差的過渡期比預(yù)期的更長B.糾正市場定價(jià)偏差的過渡期比預(yù)期的更短C.價(jià)格走向與預(yù)期相反D.全部利率反向變化【答案