2019年10月全國自考00150《金融理論與實(shí)務(wù)》真題及標(biāo)準(zhǔn)答案

2019年10月高等教育自學(xué)考試全國統(tǒng)一命題考試

金融理論與實(shí)務(wù)

（課程代碼00150）

第一部分選擇題

一、單項(xiàng)選擇題:本大題共20小題，每小題1分，共20分。在每小題列出的備

選項(xiàng)中只有一項(xiàng)是最符合題目要求的，請將其選出。

1.貨幣制度的發(fā)展歷程為（）。

A.銀本位制一金本位制一金銀復(fù)本位制一不兌現(xiàn)的信用貸幣制度

B.金銀復(fù)本位制一銀本位制一金本位制一不兌現(xiàn)的信用貨幣制度

C.銀本位制一金銀復(fù)本位制一金本位制一不兌現(xiàn)的信用貨幣制度

D.金銀復(fù)本位制一金本位制一銀本位制一不兌現(xiàn)的信用貨幣制度

2.下列關(guān)于牙買加體系內(nèi)容表述正確的是（）。

A.國際儲備貨幣多元化B.建立國際貨幣基金組織

C.實(shí)行固定匯率制D.實(shí)行“雙掛鉤”的國際貨幣體系

3.下列關(guān)于商業(yè)本票表述正確的是（）O

A.商業(yè)本票是一種承諾式票據(jù)B.商業(yè)本票經(jīng)過承兌才能生效

C.商業(yè)本票不能背書轉(zhuǎn)讓D.商業(yè)本票通常由債權(quán)人簽發(fā)

4.有“金邊債券”之稱的是（）。

A.企業(yè)債B.國債

C.金融債D.抵押債

5.投資人按照當(dāng)前市場價(jià)格購買債券并一直持有到期時(shí)可以獲得的年平均收益

率稱為債券的（）。

A.票面收益率B.即期收益率

C.當(dāng)期收益率D.到期收益率

6.實(shí)際利率與名義利率的關(guān)系用公式表示為（）。

A.實(shí)際利率=名義利率+物價(jià)水平變動(dòng)率

B.實(shí)際利率=物價(jià)水平變動(dòng)率一名義利率

C.名義利率=實(shí)際利率一物價(jià)水平變動(dòng)率

D.名義利率=實(shí)際利率+物價(jià)水平變動(dòng)率

7.下列屬于貨幣市場的是（）。

A.證券投資基金市場B.股票市場

C.票據(jù)市場D.長期債券市場

8.以一定單位的外國貨幣為標(biāo)準(zhǔn)，折算成若干單位本國貨幣的匯率標(biāo)價(jià)方法是

()0

A.直接標(biāo)價(jià)法B.間接標(biāo)價(jià)法

C.基準(zhǔn)標(biāo)價(jià)法D.套算標(biāo)價(jià)法

9.以開放經(jīng)濟(jì)條件下的“一價(jià)定律”為基礎(chǔ)提出的匯率決定理論是（）。

A.國際借貸說B.貨幣分析說

C.購買力平價(jià)理論D.利率平價(jià)理論

10.下列屬于間接融資工具的是（）

A.股票B.存款單

C.公司債券D.商業(yè)票據(jù)

11.下列關(guān)于普通股特征表述車肯送的是（）O

A.具有選舉權(quán)B.具有表決權(quán)

C.可獲得固定股息D.具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)

12.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的票據(jù)行為發(fā)生在（）。

A,企業(yè)與商業(yè)銀行之間B.企業(yè)之間

C.商業(yè)銀行與中央銀行之間D.商業(yè)銀行之間

13.基本內(nèi)容為告知與保證的保險(xiǎn)原則是（）。

A.保險(xiǎn)利益原則B.最大誠信原則

C.損失補(bǔ)償原則D.近因原則

14.歷史最悠久的保險(xiǎn)險(xiǎn)種是（

A.火災(zāi)保險(xiǎn)B.海上保險(xiǎn)

C.利潤損失險(xiǎn)D.責(zé)任保險(xiǎn)

15.下列屬于投資銀行職能的是（O

A.提供間接融資服務(wù)B.流動(dòng)性管理

C.宏觀金融調(diào)控D.構(gòu)建發(fā)達(dá)的證券市場

16.保險(xiǎn)的基本職能是分散風(fēng)險(xiǎn)和（）O

A.資產(chǎn)保值B.補(bǔ)償損失

C.資產(chǎn)配置D.投機(jī)獲利

17.金融期貨合約與金融期權(quán)合約的相同點(diǎn)是（）。

A.交易雙方的權(quán)利義務(wù)相同B.保證金要求相同

C.都屬于金融衍生工具D.都采用到期結(jié)算方式

18.下列屬于銀行類金融機(jī)構(gòu)的是（）。

A.保險(xiǎn)公司B.證券公司

C.投資公司D.政策性銀行

19.外商直接投資屬于國際收支平衡表的（）。

A.金融賬戶B.資本賬戶

C.儲備資產(chǎn)D.經(jīng)常賬戶

20.2011年中國人民銀行開始統(tǒng)計(jì)與監(jiān)測的貨幣政策中介指標(biāo)是（）。

A.社會融資規(guī)模B.利率

C.貨幣供給量D.現(xiàn)金發(fā)行量

二、多項(xiàng)選擇題:本大題共5小題，每小題2分，共10分。在每小題列出的備

選項(xiàng)中至少有兩項(xiàng)是符合題目要求的請將其選出，錯(cuò)選、多選或少選均無分。

21.與普通股相比，優(yōu)先股的優(yōu)先權(quán)體現(xiàn)在（）。

A.收益分配優(yōu)先B.表決權(quán)優(yōu)先

C.剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先D.配股權(quán)優(yōu)先

E.選舉權(quán)優(yōu)先

22.貨幣市場的特點(diǎn)包括（）。

A.交易期限短B.流動(dòng)性強(qiáng)

C.安全性高D.交易額大

E.風(fēng)險(xiǎn)性高

23.金融衍生工具市場的功能包括（

A.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能B.調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)功能

C.套期保值功能D.籌集資金功能

E.投機(jī)獲利功能

24.金融工具的特征有（）。

A.期限性B.流動(dòng)性

C.單一性D.風(fēng)險(xiǎn)性

E.收益性

25.人民幣制度的主要內(nèi)容包括（）

A.人民幣是我國的法定貨幣B.人民幣不規(guī)定含金量

C.外匯管理局對人民幣總量進(jìn)行調(diào)控D.人民幣是不兌現(xiàn)的信用貨幣

E.實(shí)行有管理的浮動(dòng)匯率制度

第二部分非選擇題

三、判斷說明題:本大題共5小題，每小題3分，共15分。判斷正誤，錯(cuò)誤的

請說明理由。

26.貨幣的時(shí)間價(jià)值是指同等金額的貨幣其未來的價(jià)值大于其現(xiàn)在的價(jià)值。

27.居民個(gè)人從銀行買入外匯時(shí)使用的匯率是買入?yún)R率。

28.遠(yuǎn)期利率協(xié)議的功能在于通過固定將來實(shí)際支付的利率而避免利率變動(dòng)的風(fēng)

險(xiǎn)。

29.償還性與支付利息是經(jīng)濟(jì)范疇中信用活動(dòng)的基本特征。

30.物價(jià)總水平的持續(xù)上升是判斷通貨紫縮是否發(fā)生的主要標(biāo)準(zhǔn)。

四、計(jì)算題:本大題共2小題，每小題8分，共16分。計(jì)算結(jié)果保留兩位小數(shù)。

31.A公司持有一張面額為100萬元3個(gè)月后到期的銀行承兌匯票，到其開戶銀

行申請辦理貼現(xiàn)。假設(shè)銀行年貼現(xiàn)利率為7.2%,請計(jì)算A公司實(shí)際獲得的貼現(xiàn)

金額。

32.已知法定存款準(zhǔn)備金率為15%,超額存款準(zhǔn)備金率為5%,流通中的現(xiàn)金為400

億元，存款總額為1600億元。請計(jì)算：

⑴基礎(chǔ)貨幣的數(shù)量；

⑵貨幣乘數(shù)。

五、簡答題:本大題共3小題，每小題8分，共24分。

33.簡述債券投資的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)及其防范措施。

34.簡述金融機(jī)構(gòu)的功能。

35.簡述一般性貨幣政策工具的作用機(jī)理。

六、論述題:本題15分。

36.結(jié)合商業(yè)銀行經(jīng)營中面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)，分析商業(yè)銀行提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平的途

徑。

絕密★啟用前

2019年10月高等教育自學(xué)考試全國統(tǒng)一命題考試

金融理論與實(shí)務(wù)試題答案及評分參考

（課程代碼00150）

一、單項(xiàng)選擇題:本大題共20小題，每小題1分，共20分。

1.C2.A3.A4.B5.D

6.D7.C8.A9.C10.B

11.C12.D13.B14.B15.D

16.B17.C18.D19.A20.A

二、多項(xiàng)選擇題:本大題共5小題，每小題2分，共10分。

21.AC22.ABCD23.ACE24.ABDE25.ABDE

三、判斷說明題:本大題共5小題，每小題3分，共15分。

26.錯(cuò)誤。（1分）

理由：貨幣的時(shí)間價(jià)值是指同等金額的貨幣其現(xiàn)在的價(jià)值大于其未來的價(jià)值。（2

分）

27.錯(cuò)誤。（1分）

理由：居民個(gè)人從銀行買入外匯時(shí)使用的匯率是賣出匯率。（2分）

28.正確。（3分）

29.正確。（3分）

30.錯(cuò)誤。（1分）

理由:物價(jià)總水平的持續(xù)下降是判斷通貨緊縮是否發(fā)生的主要標(biāo)準(zhǔn)。（或:物價(jià)總

水平的持續(xù)上升是判斷通貨膨脹是否發(fā)生的主要標(biāo)準(zhǔn).）（2分）

四、計(jì)算題:本大題共2小題，每小題8分，共16分。

31.（1）貼現(xiàn)利息=匯票面額x實(shí)際貼現(xiàn)期限x年貼現(xiàn)利率+12

=100x3x7.2船42=1.8（萬元）（5分）

（2）A公司實(shí)際獲得的貼現(xiàn)金額=匯票面額-貼現(xiàn)利息=100-1.8=98.2（萬元）（3

分）

或：A公司實(shí)際獲得的貼現(xiàn)金額=匯票面額-貼現(xiàn)利息

=匯票面額-匯票面額x實(shí)際貼現(xiàn)期限x年貼現(xiàn)利率+12

=100-100x3x7,2熾42=98.2（萬元）（8分）

五、簡答題:本大題共3小題，每小題8分，共24分。

33.（1）債券投資的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指由某一特殊的因素引起，只對個(gè)別或少數(shù)證

券的收益產(chǎn)生影響的風(fēng)險(xiǎn)。（3分）

⑵違約風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。（2分）

⑶對非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的防范主要通過投資分散化來實(shí)現(xiàn)。（3分）

34.（1）提供支付結(jié)算服務(wù)；（2分）

⑵促進(jìn)資金融通；（2分）

⑶降低交易成本；（1分）

⑷提供金融服務(wù)便利；（1分）

（5）改善信息不對稱；（1分）

⑹轉(zhuǎn)移與管理風(fēng)險(xiǎn)。（1