2020年哈爾濱分行儲蓄柜員崗位資格考試試題庫

2020年哈爾濱分行儲蓄柜員崗位資

格考試試題庫

儲蓄柜員崗位資格考試試題庫

（編寫單位:哈爾濱分行）

一、判斷題

,不需要出示身份證明。（）（正確答案：J;

考查知識點(diǎn):個人通知存款）

、居住滿二年的境外個人，能夠用來源于境內(nèi)的

收入購買外幣或人民幣理財(cái)產(chǎn)品。（）（正確

答案：X；考查知識點(diǎn)：）

O如客戶忘記取款密碼，必須回開戶行辦理“密

碼掛失”業(yè)務(wù)。（）（正確答案：考查知識

點(diǎn):憑證更換）

O（）（正確答案：考查知識點(diǎn):客戶維護(hù)）

,如無法確認(rèn)客戶提供的資料或存在風(fēng)險的，經(jīng)

網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)主管同意后，請客戶回客戶號管理行辦

理。（）（正確答案：，；考查知識點(diǎn):客戶維

護(hù)）

,其指定解掛行能夠?yàn)槿腥我痪W(wǎng)點(diǎn)。（）（正

確答案：X；考查知識點(diǎn):憑證書面掛失）

、存折和存單辦理口頭掛失可在柜面和自助渠道

辦理。（）（正確答案：義；考查知識點(diǎn):存單

口頭掛失渠道）

,金融機(jī)構(gòu)只需報告其中一項(xiàng)即可。（）（正

確答案：X；考查知識點(diǎn)：）

,新卡片已制好，不能辦理取消書面掛失。（）

（正確答案：義；考查知識點(diǎn):憑證掛失取消）

,經(jīng)核實(shí)此卡開戶行非辦理行，經(jīng)辦員手工輸入

卡號辦理密碼掛失即可。（）（正確答案：X；

考查知識點(diǎn):密碼掛失）

,除出具監(jiān)護(hù)人的有效身份證件以及賬戶使用人

的居民身份證或戶口簿外，還應(yīng)當(dāng)出具監(jiān)護(hù)證

明。（）（正確答案：考查知識點(diǎn):開戶實(shí)

名制）

,兌付額不足一分的，按一分兌換；五分兌換半

額的，按三分兌換。（）（正確答案：X;考查

知識點(diǎn):殘缺污損人民幣兌換辦法）

“智能通知存款”賬戶后，賬戶不再參與原活期

賬戶的結(jié)息。（）（正確答案：考查知識點(diǎn)：

智能通知存款）

,在“個人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)”打印的“結(jié)匯

/購匯通知單”中，將“結(jié)匯資金屬性”或“購

匯種類”畫圈，并請客戶對“結(jié)匯/購匯通知單”

中的內(nèi)容簽字確認(rèn)。（）（正確答案：考查

知識點(diǎn):個人結(jié)售匯）

（移動、聯(lián)通），網(wǎng)通電話費(fèi)，電信電話費(fèi)，電

費(fèi)，鐵通電話費(fèi)，網(wǎng)通寬帶費(fèi)。（）（正確答

案：義；考查知識點(diǎn)：自助繳費(fèi)）

16.“智能通知存款”業(yè)務(wù)申請與關(guān)閉僅限在開

戶行所在地?！笆止そY(jié)息”操作僅限于一卡通開

戶行。（）（正確答案：考查知識點(diǎn):智能

通知存款）

17.營業(yè)期間，柜員短時離開經(jīng)管現(xiàn)金時，裝有

現(xiàn)金、貴金屬、重要單證和印章的抽屜和尾箱必

須加鎖后，置于監(jiān)控鏡頭拍攝范圍內(nèi)；柜員離開

經(jīng)管現(xiàn)金時間達(dá)1小時以上時，現(xiàn)金、貴金屬、

重要單證和印章須裝入尾箱加鎖后，入日間庫或

金庫保管。（）（正確答案：J；考查知識點(diǎn):

尾箱出入庫規(guī)定）

,對我行尚未開辦現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)的幣種，必須予以拒

收；對無法繳交當(dāng)?shù)劂y行同業(yè)的券別和殘舊幣，

應(yīng)予拒收，但可根據(jù)客戶需求與當(dāng)?shù)赝瑯I(yè)聯(lián)系

后，委托同業(yè)辦理殘損幣托收，托收產(chǎn)生的相關(guān)

費(fèi)用由客戶承擔(dān)。（）（正確答案：考查知

識點(diǎn):現(xiàn)金收付的基本規(guī)定）

、污損人民幣兌換業(yè)務(wù)時，應(yīng)向殘缺、污損人民

幣持有人說明認(rèn)定的兌換結(jié)果。不予兌換的殘

缺、污損人民幣，應(yīng)當(dāng)場雙人封裝上繳。（）

（正確答案：X；考查知識點(diǎn):殘缺污損人民幣兌

換辦法）

，輸入卡號16位+卡號背面后3位能夠繳款成功。

（）（正確答案：考查知識點(diǎn):信用卡操作）

o（）（正確答案：考查知識點(diǎn):個人外匯

業(yè)務(wù)）

o（）（正確答案：X；考查知識點(diǎn):個人外匯

業(yè)務(wù)）

,如兩人分別在不同城市，直系親屬的身份證件

能夠?yàn)閺?fù)印件。（）（正確答案：考查知

識點(diǎn):個人外匯業(yè)務(wù)）

,并轉(zhuǎn)存到本人或直系親屬的B賬戶，賬戶資金

沒有離開柜臺的，單次轉(zhuǎn)存資金超過等值1萬

美元無需到外匯局報備。（）（正確答案:

考查知識點(diǎn):個人外匯業(yè)務(wù)）

、日我行暫不受理結(jié)售匯。（）（正確答案:

X；考查知識點(diǎn):個人外匯業(yè)務(wù)）

,境外個人購匯不再納入“個人結(jié)售匯系統(tǒng)”。

（）（正確答案：X；考查知識點(diǎn):個人外匯業(yè)

務(wù)）

,不能辦理購匯業(yè)務(wù)。（）（正確答案：J;考

查知識點(diǎn):個人外匯業(yè)務(wù)）

,如原告上訴，原判決書則作廢。（）（正確

答案：考查知識點(diǎn):儲蓄存款查詢凍結(jié)沒收）

,95555一卡通換卡不能直接用冰雪之都一卡通

更換。（）（正確答案：義；考查知識點(diǎn):卡號

更換）

,能夠匯出境外、存入本人外匯儲蓄賬戶，或按

照有關(guān)規(guī)定攜帶出境。（）（正確答案：J;考

查知識點(diǎn):個人外匯業(yè)務(wù)）

o（）（正確答案：考查知識點(diǎn):密碼和鑰

匙的管理原則）

“招商銀行更改密碼登記簿”并在新密碼管理員

處簽章，將填有新密碼的“密碼信封存單”聯(lián)對

折2次裝入不透光的信封，然后將信封對折后再

裝入另一深色信封中。（）（正確答案：義；考

查知識點(diǎn)：自助設(shè)備密碼的更換及保管要求）

,但對于兩組密碼設(shè)備的兩套密碼信封能夠由同

一保管人員保管。（）（正確答案：考查知

識點(diǎn):對自助設(shè)備密碼和鑰匙管理人員的規(guī)定）

,需由管機(jī)行業(yè)務(wù)主管或清機(jī)中心負(fù)責(zé)人核實(shí)情

況后，通知自助銀行管理人員或保安員后方可進(jìn)

行。（）（正確答案：考查知識點(diǎn)：自助設(shè)

備運(yùn)行管理要求）

、保養(yǎng)維護(hù)，在設(shè)備需要進(jìn)行升級時，要負(fù)責(zé)對

設(shè)備的軟硬件進(jìn)行升級維護(hù)操作。（）（正確

答案：義；考查知識點(diǎn)：自助設(shè)備管機(jī)員的日常維

護(hù)職責(zé)）

o每次調(diào)入的現(xiàn)金能夠在當(dāng)日全額投入ATM使

用，也可投入部分現(xiàn)金后其余留作備付現(xiàn)金入庫

保管。（）（正確答案：X；考查知識點(diǎn)：自助

設(shè)備現(xiàn)金管理）

,再重新放入領(lǐng)出的現(xiàn)金，或?qū)⑷〕龅默F(xiàn)金清點(diǎn)

后再次放入自助設(shè)備中。（）（正確答案：X；

考查知識點(diǎn)：自助設(shè)備清機(jī)基本規(guī)定）

,次日必須清機(jī)，如遇次日為周六日或節(jié)假日，

周一必須清機(jī)。（）（正確答案：義；考查知識

點(diǎn)：自助設(shè)備清機(jī)周期）

,原則上必須退入客戶原來辦理業(yè)務(wù)的戶口。如

該戶口已銷戶，在經(jīng)客戶本人同意并書面確認(rèn)的

情況下，經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)主管或清機(jī)中心負(fù)責(zé)人同意后方

可入客戶指定的戶口。（）（正確答案：X；考

查知識點(diǎn)：自助設(shè)備長款銷賬處理規(guī)定）

,必須提供客戶通知書，否則不辦理當(dāng)場退款。

退款時，客戶通知書背面由客戶簽字確認(rèn)，并作

退款憑條附件。（）（正確答案：考查知識

點(diǎn)：自助設(shè)備夾鈔處理）

,對發(fā)現(xiàn)的假鈔應(yīng)按規(guī)定予以收繳。按照實(shí)際長

款金額為客戶退回。（）（正確答案：考查

知識點(diǎn)：自助設(shè)備現(xiàn)金管理）

，各行應(yīng)在ATM機(jī)具上加貼95555服務(wù)電話提示

標(biāo)簽。（）（正確答案：義；考查知識點(diǎn)：自助

設(shè)備運(yùn)行監(jiān)控管理規(guī)定）

,原擔(dān)任設(shè)備鑰匙管理員能夠重新?lián)卧O(shè)備密碼

管理員。（）（正確答案：考查知識點(diǎn)：自

助設(shè)備密鑰管理）

,經(jīng)清點(diǎn)后的設(shè)備現(xiàn)金余額數(shù)與依據(jù)清機(jī)總表計(jì)

算出的現(xiàn)金應(yīng)有數(shù)相符無誤，就表明不論是否出

現(xiàn)長短款情況，從設(shè)備中清點(diǎn)出來的現(xiàn)金余額是

正確真實(shí)的。（）（正確答案：考查知識點(diǎn):

清機(jī)賬務(wù)核對）

o（）（正確答案：考查知識點(diǎn)：）

,必須及時如實(shí)告知客戶其卡片被盜用。（）

（正確答案：X；考查知識點(diǎn)：自助設(shè)備運(yùn)行監(jiān)控

管理規(guī)定）

o（）（正確答案：考查知識點(diǎn)：自助設(shè)備

吞卡處理）

,如客戶能出示吞卡憑條并且正確輸入取款密

碼，我行能夠登記后當(dāng)場讓其領(lǐng)取吞卡。（）

（正確答案：考查知識點(diǎn)：自助設(shè)備吞卡處

理）

O（）（正確答案：考查知識點(diǎn)：自助設(shè)備

清機(jī)）

50、任何儲蓄業(yè)務(wù)差錯調(diào)整必須交業(yè)務(wù)主管審批

后方可辦理。（）（正確答案：考查知識

點(diǎn):業(yè)務(wù)差錯調(diào)整）

二、單項(xiàng)選擇題

1.《中華人民共和國反洗錢法》自（）執(zhí)

行。（正確答案:C；考查知識點(diǎn):反洗錢知識）

A、1月1日B、1月1日

C、1月1日D、1月1日

2.金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)

確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份

識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身

份識別措施的，由（）承擔(dān)未履行客戶身份

識別義務(wù)的責(zé)任。（正確答案:A；考查知識點(diǎn):

客戶身份識別）

A、第三方B、該金

融機(jī)構(gòu)

C、第三方和該金融機(jī)構(gòu)同時

3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（）個

工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機(jī)

構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心

報送大額交易報告。（正確答案:B；考查知識點(diǎn):

反洗錢）

A、3B、5

C、4D、2

4.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報其總部，由金融

機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu)，在可疑交

易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)以電子方式報送

中國反洗錢監(jiān)測分析中心。（正確答案:B；考查

知識點(diǎn):反洗錢）

A、5B、10

C、3D、2

（）萬元，按自然季度計(jì)算。（正確答案:C；

考查知識點(diǎn)：網(wǎng)上支付業(yè)務(wù)）

A、1B、3

C、5D、10

（由15位升至18位）是否要收取異地特殊業(yè)

務(wù)手續(xù)費(fèi)？（）（正確答案:A；考查知識點(diǎn):

客戶資料維護(hù)）

A、免收B、按異地

特殊業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)收取

C、視客戶所持卡片種類決定

（）后無人認(rèn)領(lǐng)的，按照作廢憑證上交、銷

毀的有關(guān)規(guī)定處理。（正確答案:B；考查知識點(diǎn):

憑證管理）

A、3個月B、半年

C、一年D、9個

月

,在系統(tǒng)恢復(fù)正常后的（）之內(nèi)，應(yīng)完成在故

障期間所發(fā)生業(yè)務(wù)的補(bǔ)錄工作。應(yīng)在恢復(fù)正常后

（）之內(nèi)，上報書面報告。（正確答案:B、

C；考查知識點(diǎn):個人結(jié)售匯）

A、24小時B、48小時

C、72小時D、36小時

,對本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，

至少每（）進(jìn)行一次審核。（正確答案:C；考

查知識點(diǎn):反洗錢）

A、季度B、年

C、半年D、月

（）o（正確答案:D；考查知識點(diǎn):密碼掛失業(yè)

務(wù)）

A、全行任一網(wǎng)點(diǎn)B、開戶

網(wǎng)點(diǎn)

C、一級分行范圍內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)D、原業(yè)

務(wù)受理行或指定解掛行

（含）累計(jì)輸錯五次，電腦自動對該賬戶密碼進(jìn)

行鎖定，（）后，電腦自動對該賬戶作解鎖

處理。（正確答案:A；考查知識點(diǎn):賬戶管理）

A、當(dāng)日業(yè)務(wù)終了批處理B、次

日日初

C、第三個工作日

,業(yè)務(wù)處理完畢后，由（）按規(guī)定要求歸檔

保管o（正確答案:B；考查知識點(diǎn):異地特殊業(yè)務(wù)）

A、代理網(wǎng)點(diǎn)B、開戶

網(wǎng)點(diǎn)

C、代理行分行柜面業(yè)務(wù)管理部門D、開戶

行柜面業(yè)務(wù)管理部門

（）以上或者外幣等值（）以上現(xiàn)金存取

款業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其

它身份證明文件，并在存取款憑證背面登記客戶

辦理人姓名、證件類型、證件號碼、國籍。（正

確答案:A、C；考查知識點(diǎn):客戶身份識別）

A、5萬（含）B、5萬

（不含）

C、1萬美元（含）D、5000

美元（含）

《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交

易記錄保存管理辦法》，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)

系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至

少保存（）年。（正確答案:B；考查知識點(diǎn):

客戶身份識別）

A、三年B、五年

C、十年D、永久

,我行（）o（正確答案:B；考查知識點(diǎn):客戶

資料管理）

A、可提供原件及復(fù)印件B、只提供

復(fù)印件

C、可提供原件

,請問哪天系統(tǒng)自動失效（）o（正確答案:A；

考查知識點(diǎn)：口頭掛失有效期）

A、1月6日日終B、1月7

日日終

C、1月7日日初D、1月8

日日終

“招商銀行開展聯(lián)合整治銀行卡違法犯罪專項(xiàng)

行動方案”的要求，做到（）至少調(diào)閱一次銀

行自助設(shè)備工作區(qū)域的全套錄像，并做好調(diào)閱記

錄。（正確答案:B；考查知識點(diǎn)：自助設(shè)備管理）

A、每周或每月B、每周

或每旬

C、每月或每季度D、每天

或每周

o特殊情況下需由他人代理的，必須經(jīng)（）

審批同意后方可辦理。（正確答案:B；考查知識

點(diǎn):重寫磁業(yè)務(wù)）

A、網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)主管B、網(wǎng)點(diǎn)

分管行長

C、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人D、分行

主管行長

（）o（正確答案:C；考查知識點(diǎn):外幣現(xiàn)鈔識

別）

A、金幣券B、銀幣

券

C、聯(lián)邦儲備券D、國家

券

（）o（正確答案:C；考查知識點(diǎn):外幣現(xiàn)鈔識

別）

A、100元B、500元

C、1000元D、10000

元

（）o（正確答案:B；考查知識點(diǎn):外幣現(xiàn)鈔識

別）

A、20B、50

C、100D、200

（）o（正確答案:C；考查知識點(diǎn):外幣現(xiàn)鈔

識別）

A、10B、20

C、50D、100

,100元正面人物肖像和背面主景圖案為（）;

50元正面人物肖像和背面主景圖案是（）。（正

確答案:C、A；考查知識點(diǎn):外幣現(xiàn)鈔識別）

A、尤里西斯?格蘭特、美國國會大樓B、

亞伯拉罕?林肯、林肯紀(jì)念堂

C、本杰明?富蘭克林、獨(dú)立紀(jì)念堂D、

安德魯?杰克森、白宮

,（）解繳中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种?，由?/p>

國人民銀行統(tǒng)一銷毀，任何部門不得自行處理。

（正確答案:B；考查知識點(diǎn):假幣收繳辦法）

A、每月末B、每季

末

C、每半年D、每月

20日

（B）o（正確答案:B；考查知識點(diǎn):智能通

知存款）

A、下月月末倒數(shù)第一天B、下月

月末倒數(shù)第二天

C、下月月初第一天D、下月

月初第二天

（）o（正確答案:A；考查知識點(diǎn):智能通知

存款）

A、人民幣B、美元

C、港幣D、日元

（不含）以上分行零售銀行業(yè)務(wù)的突發(fā)性系統(tǒng)故

障與異常（二、三級應(yīng)急），應(yīng)第一時間報告

（）業(yè)務(wù)應(yīng)急小組，同時通知相關(guān)（）

業(yè)務(wù)應(yīng)急小組。（正確答案:A、B；考查知識

點(diǎn):總行應(yīng)擊處理方案）

A、總行零售銀行B、分行零

售銀行

C、總行會計(jì)部D、分行會

計(jì)部

：（）o（正確答案:B；考查知識點(diǎn):現(xiàn)金業(yè)

務(wù)管理）

A、雙人臨柜、雙人管庫、雙人守庫、雙人押

運(yùn)

B、收入現(xiàn)金先記賬后付款，付出現(xiàn)金先收款

后記賬，超權(quán)限的現(xiàn)金收、付必須換人復(fù)核

C、嚴(yán)禁挪用庫存，嚴(yán)禁白條抵庫，堅(jiān)持日清

日結(jié)，堅(jiān)持現(xiàn)金核查制度，做到賬實(shí)相符

D、工作交接手續(xù)嚴(yán)密清楚、責(zé)任分明

“一卡通”到柜面申請開通“智能通知存款”。

每位客戶能夠在（）上開通。（正確答案:A；

考查知識點(diǎn):智能通知存款）

A、一張卡B、兩張卡

C、五張卡D、客戶的所

有卡都能夠開通

,出現(xiàn)長、短款總金額達(dá)人民幣（）元以上

至（）元的，由分行業(yè)務(wù)主管部門和會計(jì)部

負(fù)責(zé)人審批。金額在（）以上時需由總行業(yè)

務(wù)主管部門和會計(jì)部審批。（正確答案:A、D、D；

考查知識點(diǎn):現(xiàn)金長短款處理）

A、200B、500

C、1000D、3000

,Token動態(tài)密碼卡的正常使用時間為儲蓄營業(yè)

日（），在規(guī)定時間內(nèi)使用Token動態(tài)密碼卡

時，在機(jī)房維護(hù)申請中無需特別說明。（正確答

案:B；考查知識點(diǎn):Token的正常使用時間）

A、08:30?17:00B、08:00?

18:00

C、09:00—18:00D、08:30?

18:00

,為保證系統(tǒng)運(yùn)行效率，查詢起始日期與終止日

期的間隔原則上最長不超過（）個月。（正確

答案:C；考查知識點(diǎn):信用卡查詢管理）

A、1B、6

C、3D、2

（）o（正確答案:D；考查知識點(diǎn):客戶身份

識別）

A、無卡無折代辦存款人民幣10000元整

B、有卡有折代辦存款人民幣50000元整

C、無卡無折代辦存款美元5000元整

D、有卡有折代辦存款累計(jì)美元5000元整

（）o（正確答案:A；考查知識點(diǎn):客戶身份識

別）

A、無卡無折本人存款美元1000元整

B、有卡有折代辦存款累計(jì)美元1000元整

c、有卡有折代辦存款累計(jì)美元5000元整

D、有卡有折代辦取款美元5000元整

（）張（枚）（含）以上、假外幣（）張（含）

以上的，必須經(jīng)業(yè)務(wù)主管復(fù)核，并按《中國人

民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》要求，報告

當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)。（正確答案:A；考查知識點(diǎn):

假幣收繳辦法）

A、2010B、20

20

C、1010D、10

20

（）和（）兩類。（正確答案:A、B；考查

知識點(diǎn):金庫設(shè)置）

A、中心金庫B、日間庫

C、網(wǎng)點(diǎn)金庫D、發(fā)行庫

（）o（正確答案:B；考查知識點(diǎn):個人結(jié)售匯

業(yè)務(wù)）

A、12月B、24個月

C、30天D、無限期

,在等值（）美元以上至（）美元（含）

的，應(yīng)當(dāng)向銀行申領(lǐng)（《攜帶證》）；等值（）美

元以上的，應(yīng)當(dāng)向所在地外匯局申領(lǐng)。（正確答

案:A、B、B；考查知識點(diǎn):個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)）

A、5000B、10000

C、50000D、100000

《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》有效期為（）o（正確

答案:A；考查知識點(diǎn):個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)）

A、30天B、60天

C、90天D、一年

,自申請時間起（）小時內(nèi)不得通過自助渠道

關(guān)閉協(xié)議，但可通過柜臺關(guān)閉協(xié)議。（正確答

案:B；考查知識點(diǎn)：自助繳費(fèi)業(yè)務(wù)）

A、12B、24

C、48D、36

（）o（正確答案:A；考查知識點(diǎn):外幣現(xiàn)鈔的

定義）

A、可自由兌換的外國貨幣B、可自由兌換

的匯票

C、可自由兌換的支票D、以外幣計(jì)價

證券

（）o（正確答案:C；考查知識點(diǎn):儲蓄國債）

A、當(dāng)日即可B、發(fā)行期過后

C、發(fā)行三個月后

（）份。（正確答案:B；考查知識點(diǎn):存款證明

書）

A、5B、10

C、20

,系統(tǒng)現(xiàn)已經(jīng)禁止客戶通過自助終端辦理等值

（）美元以下的外幣結(jié)匯。（正確答案:B；

考查知識點(diǎn):外匯業(yè)務(wù)）

A、1B、

C、

,個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)柜面授權(quán)的起點(diǎn)金額現(xiàn)調(diào)整為

（）o（正確答案:D；考查知識點(diǎn):個人結(jié)售

匯業(yè)務(wù)）

A、等值1萬美元B、等值5000

美兀

C、等值1萬人民幣D、等值5萬人

民幣

,出款戶口與入款戶口必須為（）,否則會有

錯誤提示。（正確答案:C；考查知識點(diǎn):個人結(jié)售

匯業(yè)務(wù)）

A、同一分行B、同一開戶網(wǎng)

點(diǎn)

C、同一客戶號下

（含港澳）的ATM單卡單日累計(jì)取現(xiàn)限額為（）。

（正確答案:B；考查知識點(diǎn):用卡管理）

A、等值5000人民幣B、等值10000

人民幣

C、等值5000美元D、等值10000

美兀

（）對集體開戶的交易情況進(jìn)行檢查，對于開

立后當(dāng)月沒有通過我行柜面辦理代發(fā)或代扣的

賬戶進(jìn)行抽查。（正確答案:A；考查知識點(diǎn):用

卡管理）

A、每月初B、每季初

C、每月末D、每季末

,我行可給客戶購買（）美元。（當(dāng)日美元現(xiàn)

鈔買入價:；現(xiàn)匯買入價:；賣出價：）。（正確答

案:A；考查知識點(diǎn):外匯業(yè)務(wù)）

A、1428B、1446

C、1434

50.（）起對儲蓄存款利息所得暫免征收個人

所得稅。（正確答案:B；考查知識點(diǎn):用卡管理）

月

9X10日

A>

日

月

月

c>9仄O

1515

日

（）查詢。（正確答案:C；考查知識點(diǎn):反洗

錢）

A、按日B、按周

C、按月D、按季

,但還沒有領(lǐng)取，該客戶還能夠在B支行申請開

立（）白金卡。（正確答案:A；考查知識點(diǎn):

國際卡管理）

A、不能申請B、MASTER

白金卡

C、VISA白金卡

（）o（正確答案:A；考查知識點(diǎn):外匯業(yè)務(wù)）

A、對于持中華人民共和國護(hù)照及境外永久居

留證的個人按境內(nèi)個人進(jìn)行管理。

B、對于僅持中華人民共和國護(hù)照的個人，不

能辦理個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)。

C、標(biāo)有身份證號碼的戶口簿、臨時身份證能

夠作為境內(nèi)個人有效身份證件。

D、境外個人購匯當(dāng)前不納入外管局個人結(jié)售

匯系統(tǒng)管理,銀行為其辦理業(yè)務(wù)不需將相關(guān)

交易信息錄入系統(tǒng)。

“設(shè)備柜員”，由（）負(fù)責(zé)自助設(shè)備柜員的建

立，由（）建立對應(yīng)的自助設(shè)備尾箱。（正確

答案:C、A；考查知識點(diǎn):系統(tǒng)操作）

A、管機(jī)行或清機(jī)中心B、零

售銀行部

C、信息技術(shù)部D、會

計(jì)部

（）必須清機(jī)。（正確答案:B；考查知識點(diǎn):

自助設(shè)備清機(jī)管理）

A、查庫B、年

終

C、夾鈔后D、維

護(hù)后

,經(jīng)管機(jī)行或清機(jī)中心業(yè)務(wù)主管批準(zhǔn)后，允許在

不清機(jī)的情況下中途從存款機(jī)鈔箱中取出現(xiàn)金

或更換鈔箱，從存款機(jī)鈔箱中取出的現(xiàn)金必須當(dāng)

場封包，且需存放在（）內(nèi)。（正確答案:A；

考查知識點(diǎn)：自助設(shè)備管理）

A、該臺設(shè)備保險門B、存放

鑰匙的保險柜

C、日間庫D、現(xiàn)金

區(qū)內(nèi)保險柜

（）次,每季覆蓋所有自助設(shè)備。（正確答案:A；

考查知識點(diǎn)：自助設(shè)備查庫要求）

A、B、二

C、三

（）以上。（正確答案:D；考查知識點(diǎn)：自助設(shè)

備檔案保管）

A、半年B、一年

C、二年D、五年

,如注有（）吞卡原因代碼的，表示指示吞

卡。（正確答案:D；考查知識點(diǎn)：自助設(shè)備管理）

A、ATB、28

C、CTD、23

,清機(jī)后應(yīng)特別關(guān)注客戶取款時發(fā)生長款，故障

代碼為（）的交易。一定要嚴(yán)格核實(shí)客戶交

易和長款鈔票。（正確答案:C；考查知識點(diǎn)：自助

設(shè)備管理）

A、ATB、RT

C、PTD、SF

,應(yīng)結(jié)合日志紙卷和錄像迅速確定可疑交易的客

戶身份，并立即報案，如發(fā)現(xiàn)是持本行卡的持卡

人作案，可立即以（）凍結(jié)其賬戶，并聯(lián)系客

戶，要求其來行處理。（正確答案:C；考查知識

點(diǎn)：自助設(shè)備管理）

A、委托戶口凍結(jié)B、質(zhì)押戶

口凍結(jié)

C、待處理錯賬D、其它凍

結(jié)

,各分行應(yīng)加大清機(jī)頻次；清機(jī)后確定外卡ATM

收單業(yè)務(wù)長款的，管機(jī)行應(yīng)在當(dāng)天或最遲不超過

（）個工作日向總行零售銀行部交易處理室

申請貸記調(diào)整處理。（正確答案:A；考查知識點(diǎn):

奧運(yùn)期間自助設(shè)備管理）

A、次B、二

C、三D、四

63.（）應(yīng)不定期對吞卡管理進(jìn)行檢查或抽查,

檢查是否存在取出卡片與日志紙卷記錄不符的

情況、是否存在吞卡不按規(guī)定交指定人員保管的

情況。（正確答案:B；考查知識點(diǎn)：自助設(shè)備吞

卡檢查）

A、管機(jī)員B、業(yè)務(wù)主

管

C、主管行長D、分行業(yè)

務(wù)管理部門

,自助設(shè)備的密碼必須定期修改且（）至少修

改1次。（正確答案:A；考查知識點(diǎn)：自助設(shè)備

管理）

A、每年B、每季

C、每半年D、每月

（）工作日內(nèi)，管機(jī)行或清機(jī)中心應(yīng)將密碼

信封送分行個人銀行業(yè)務(wù)管理部門指定的密

碼信封管理員保管。（正確答案:B；考查知識

點(diǎn)：自助設(shè)備管理）

A、一個B、兩個

C、三個D、五個

（）未處理的長短款，每年（）進(jìn)行長短款

核銷。（正確答案:C、B；考查知識點(diǎn)：自助設(shè)備

管理）

A、6月和12月B、5月和

11月

C、半年D、三個月

、取款設(shè)備啟用、維修、清機(jī)、保養(yǎng)后進(jìn)行檢測

的結(jié)果，以保存在自助設(shè)備日志紙卷或電子交

易流水中的記錄為準(zhǔn)，應(yīng)保存（）以上。（正

確答案:C；考查知識點(diǎn)：自助設(shè)備管理）

A、一個月B、三個月

C、六個月D、一年

（）以下的，由管機(jī)行或清機(jī)中心審批。（正

確答案:B；考查知識點(diǎn)：自助設(shè)備管理）

A、100元B、500元

C、1000元D、元

:系統(tǒng)內(nèi)卡片非信用卡（）、系統(tǒng)內(nèi)信用卡

（）、中國銀聯(lián)總中心網(wǎng)絡(luò)他行卡（）、

VISA/PLUS/ELECTRON外卡（）,超過以上

期限，則將卡片剪磁作廢交分行處理。（正確

答案:D、B、A、C；考查知識點(diǎn)：自助設(shè)備吞卡

的保留期限）

A、三個工作日B、七個

工作日

C、七天D、三個

月

（）o（正確答案:C；考查知識點(diǎn)：自助設(shè)備夾

鈔處理）

A、客戶超時不按CDS指令操作時，CDS發(fā)生回

收鈔票的動作

B、拒絕記賬作退鈔時發(fā)生的卡鈔。

C、驗(yàn)鈔過程發(fā)生卡鈔，客戶尚未“確認(rèn)”驗(yàn)

鈔結(jié)果，CDS未向主機(jī)發(fā)出記賬請求

D、主機(jī)授權(quán)報文有些內(nèi)容不符

,依次進(jìn)行（）等操作。（正確答案:B；考

查知識點(diǎn)：自助設(shè)備管理）

A、申請批次號、打印統(tǒng)計(jì)信息、清除累計(jì)、

上送清機(jī)文件，關(guān)閉批次號

B、關(guān)閉批次號、打印統(tǒng)計(jì)信息、清除累計(jì)、

上送清機(jī)文件、申請批次號

C、清除累計(jì)、上送清機(jī)文件、打印統(tǒng)計(jì)信息、

關(guān)閉批次號、申請批次號

D、清除累計(jì)、上送清機(jī)文件、打印統(tǒng)計(jì)信息、

申請批次號、關(guān)閉批次號

（）o（正確答案:C；考查知識點(diǎn)：自助設(shè)備

管理）

A、名章B、儲蓄

業(yè)務(wù)章

C、名章和儲蓄業(yè)務(wù)章

,封口騎縫處應(yīng)加蓋（）章，并張貼透明膠

紙。（正確答案:B；考查知識點(diǎn)：自助設(shè)備管理）

A、儲蓄業(yè)務(wù)章和管機(jī)員名章B、

儲蓄業(yè)務(wù)專用章和管機(jī)員名章

C、儲蓄業(yè)務(wù)專用章、管機(jī)員和保管員名章

（）進(jìn)行一次清理核查工作。（正確答案:C；

考查知識點(diǎn)：自助設(shè)備管理）

A、季B、月

C、周D、日

,電話銀行中心會通知客戶盡快持本人身份證及

卡片到我行辦理（）業(yè)務(wù)。（正確答案:C；考

查知識點(diǎn):用卡管理）

A、損壞換卡B、防偽

換卡

C、重寫磁D、掛失換

卡

三、多項(xiàng)選擇題

，需（）o代理他人有卡存款業(yè)務(wù)時，達(dá)到（）

同上。代理他人有卡取款時，金額達(dá)到單筆（）

元，應(yīng)同時出具雙方身份證明并登記。（正確答

案:AB、C、D；考查知識點(diǎn):客戶身份識別）

A、登記客戶身份基本信息B、

留存有效身份證明復(fù)印件

C、人民幣1萬，外幣1000美元，均含D、

人民幣5萬，外幣1萬，均含

：（）o（正確答案:ACD；考查知識點(diǎn):反洗錢）

A、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上

或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、

現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、

現(xiàn)金票據(jù)解付及其它形式的現(xiàn)金收支。

B、法人、其它組織和個體工商戶銀行賬戶之間

單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣100萬元以上或者外

幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

C、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、

其它組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者

當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10

萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

D、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值

1萬美元以上的跨境交易。

,其監(jiān)護(hù)人要求代理辦理掛失、解掛和取款業(yè)務(wù),

代理人必須出具經(jīng)過公證的材料（該材料后面的

附件應(yīng)包括：（）等）以及代理人和被代理人

的身份證件。（正確答案:ABC；考查知識點(diǎn):法律

合規(guī)問題）

A、結(jié)婚證書B、戶口薄

C、監(jiān)護(hù)人證明

（）o（正確答案:ACD；考查知識點(diǎn):特殊業(yè)

務(wù)）

A、損壞換卡申請B、卡號

更換

C、換存折D、重寫

磁

,除以下業(yè)務(wù)可接受舊卡號外，其它業(yè)務(wù)只能受

理新卡號（）o（正確答案:AB；考查知識點(diǎn):

卡號更換后的業(yè)務(wù)受理范圍變更）

A、向他人自助轉(zhuǎn)賬/ATM向第三方轉(zhuǎn)賬、快易

理財(cái)向定制的他人戶口轉(zhuǎn)賬、客戶轉(zhuǎn)賬提出或

提回處理，發(fā)生卡號更換的一卡通作為收款

方，能夠接受舊卡號；

B、代發(fā)代扣（包括企業(yè)銀行代發(fā)）能夠接受

舊卡號；

C、在舊系統(tǒng)辦理快速匯款或轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)，

發(fā)生卡號更換的一卡通作為付款方，能夠接受

舊卡號。

（）進(jìn)行設(shè)置。（正確答案:ABCD；考查知識

點(diǎn):查詢密碼的設(shè)置）

A、柜臺B、電話

銀行

C、網(wǎng)上銀行D、自助

查詢終端

（）o（正確答案:ABCDE；考查知識點(diǎn)：國際

借記卡風(fēng)險管制方式）

A、“待確認(rèn)交易管制”B、“否認(rèn)交易管

制”C、“險通報卡片管制”

D、“偽冒凍結(jié)”E、“吞卡凍結(jié)”，

,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶：（）o（正確

答案:ABCD；考查知識點(diǎn):客戶身份識別）

A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者

身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、

經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的。

B、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。

C、客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)

和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的

犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者

名稱相同的。

D、客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的。

,營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)拒絕為客戶辦理開戶、一次性金融

服務(wù)、開立保管箱業(yè)務(wù)或建立其它業(yè)務(wù)關(guān)系：

（）o（正確答案:ABCD；考查知識點(diǎn):客戶身

份識別）

A、不能按照我行賬戶管理辦法的要求提供開

戶所需的材料；

B、客戶提供虛假的開戶資料；

C、客戶拒絕提供我行要求補(bǔ)充的身份驗(yàn)證資

料；

D、采取驗(yàn)證措施后仍對客戶身份資料的真實(shí)

性存在懷疑的。

,還能夠采取以下識別或者重新識別客戶身份的

措施（）o（正確答案:ABCD；考查知識點(diǎn):

客戶身份識別措施）

A、要求客戶補(bǔ)充其它身份資料或者身份證明

文件

B、回訪客戶

C、實(shí)地查訪

D、請求人民銀行進(jìn)行調(diào)查

：（）o（正確答案:BD；考查知識點(diǎn):特殊業(yè)

務(wù)）

A、書面掛失B、書面掛

失解掛

C、口頭掛失D、口頭掛

失解掛

（）o（正確答案:ABCD；考查知識點(diǎn):外卡交

易限制）

A、單卡單日累計(jì)取現(xiàn)金額為人民幣7500元

（含）

B、單卡單筆最大取現(xiàn)金額為人民幣3000元

（含）

C、單卡單日最大取現(xiàn)交易筆數(shù)為3筆（含）

D、單卡單日密碼輸入錯誤次數(shù)為3次（含）

,錯誤提示為“取款金額超限或未達(dá)最低取款金

額”時，其含義為（）;當(dāng)錯誤提示為“交易

失敗，請聯(lián)系發(fā)卡行”時，其含義為（）o（正

確答案:AB、C；考查知識點(diǎn)：自助設(shè)備管理）

A、單卡單日累計(jì)取現(xiàn)金額為人民幣7500元

（含）

B、單卡單日最大取現(xiàn)金額為人民幣3000元

（含）

C、單卡單日最大取現(xiàn)交易筆數(shù)為3筆（含）

：（）o（正確答案:ABCDE；考查知識點(diǎn):反洗

錢）

A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中

轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)

營業(yè)務(wù)明顯不符。

B、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收

付，且交易金融接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。

C、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者

平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，

且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。

D、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶、且銷戶

前發(fā)生大量資金收付。

E、提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符。

F、客戶用于境外投資的購匯人民幣資金大部

分為現(xiàn)金或者從非同名銀行賬戶轉(zhuǎn)入

：（）o（正確答案:ABCDE；考查知識點(diǎn):反洗

錢）

A、制定或者會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、

中國證券監(jiān)督管理委員會和中國保險監(jiān)督管

理委員會制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章；

B、負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測；

C、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動；

D、按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，與境外

反洗錢機(jī)構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料；

E、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情

況。

（）。（正確答案:CDE；考查知識點(diǎn):特殊業(yè)務(wù)）

A、增加電話、地址信息B、增加身份證件

C、身份證號碼正常升位

D、查詢卡內(nèi)余額D、損壞換卡申請

E、國際借記卡申請

（）o（正確答案:ACDEF；考查知識點(diǎn):特殊業(yè)

務(wù)）

A、損壞換卡申請B、書面掛失申請

C、密碼掛失申請

D、身份證號碼升位E、重寫磁

F、換存折

,經(jīng)辦員應(yīng)審核的內(nèi)容有（）。（正確答

案:ABCDE；考查知識點(diǎn):存款證明書的開立）

A、是否為由他行轉(zhuǎn)入并立即開出存款證明

書。

B、是否為同一筆款項(xiàng)，在不同網(wǎng)點(diǎn)開立多

份存款證明書。

C、是否存在未到凍結(jié)期提前解凍，解凍后

立即將款項(xiàng)轉(zhuǎn)走。

D、是否填寫開證用途。對于開立份數(shù)超過

一份的客戶,應(yīng)請客戶補(bǔ)充寫明開立多份存

款證明書的原因。

E、全折人民幣500萬元（含）或以上的存款

證明書，需要核查款項(xiàng)來源。如發(fā)現(xiàn)多次頻繁

于我行不同賬戶之間的轉(zhuǎn)賬開立多份存款證

明書的情況，且客戶不能提供款項(xiàng)來源及存款

證明用途的，網(wǎng)點(diǎn)可拒絕為其辦理存款證明

書。

,境外個人購匯年度總額在等值（）萬美元

以內(nèi)的，可憑本人有效身份證件在銀行辦理。超

過金額為在境內(nèi)取得的經(jīng)常項(xiàng)目合法人民幣收

入可憑（）辦理；原兌換未用完的人民幣可

憑（）辦理兌回。（正確答案:A、CD、CE；

考查知識點(diǎn)：個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)）

A、5（含）B、5（不含）

C、有效身份證件

D、有交易額的相關(guān)證明材料（含稅務(wù)憑證）

E、原兌換水單

（）。（正確答案:AD；考查知識點(diǎn):兩地一卡通）

A、重寫磁B、掛失

C、密碼掛失D、密碼

修改

（）o（正確答案:BCD；考查知識點(diǎn):外幣業(yè)務(wù)）

A、中國人民銀行B、匯豐

銀行

C、渣打銀行D、香港

中銀

（）o（正確答案:ADE；考查知識點(diǎn):現(xiàn)金

業(yè)務(wù)）

A、跨部門的現(xiàn)金核查

B、金庫主任、執(zhí)行主任對本級金庫的查庫

C、網(wǎng)點(diǎn)分管行長和業(yè)務(wù)主管對本網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金的

核查

D、金庫所在部門其它人員在金庫主任或執(zhí)行

主任未參與情況下對金庫的查庫

E、網(wǎng)點(diǎn)其它人員在分管行長或業(yè)務(wù)主管未參

與情況下，對本網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金的核查

,由下列哪些人員中有監(jiān)護(hù)能力的人擔(dān)任監(jiān)護(hù)人:

（）o（正確答案:ABCD；考查知識點(diǎn):法律合

規(guī)問題）

A、祖父母、外祖父母B、兄、

姐

C、關(guān)系密切的其它親屬、朋友愿意承擔(dān)監(jiān)護(hù)

責(zé)任，經(jīng)未成年人的父、母的所在單位或者

未成年人住所地的居民委員會、村民委員會

同意的

D、對擔(dān)任監(jiān)護(hù)人有爭議的，由未成年人的父、

母的所在單位或者未成年人住所地的居民

委員會、村民委員會在近親屬中指定。對指

定不服提起訴訟的，由人民法院裁決

“智能通知存款”的（）o（正確答案:ABCD；

考查知識點(diǎn):智能通知存款）

A、開通B、關(guān)閉

C、查詢D、在系統(tǒng)

批量結(jié)息不成功時的補(bǔ)結(jié)利息

、中國人民武裝警察等尚未申領(lǐng)居民身份證的有

效證件是：（）。（正確答案:ABCD；考查知識點(diǎn)：

客戶身份識別）

A、軍人、武裝警察身份證件B、離休

榮譽(yù)證

C、軍官退休證D、文職

干部退休證和軍事院校學(xué)員證

,由下列哪些人員擔(dān)任監(jiān)護(hù)人：（）o（正確

答案:ABCDE；考查知識點(diǎn):客戶身份識別）

A、配偶；B、父母C、成年子

女D、其它近親屬

E、關(guān)系密切的其它親屬、朋友愿意承擔(dān)監(jiān)護(hù)

責(zé)任,經(jīng)精神病人的所在單位或者住所地的

居民委員會、村民委員會同意的

，但尚未構(gòu)成犯罪的，由中國人民銀行給予警告、

罰款，同時責(zé)成金融機(jī)構(gòu)對相關(guān)主管人員和其它

直接責(zé)任人給予相應(yīng)紀(jì)律處分（）o（正確答

案:ABC；考查知識點(diǎn):假幣收繳辦法）

A、拒絕受理持有人、金融機(jī)構(gòu)提出的貨幣真

偽鑒定申請的

B、未按照規(guī)定程序鑒定假幣的

C、截留或私自處理鑒定、收繳的假幣，或使

已收繳、沒收的假幣重新流入市場的

D、誤將真幣作為假幣收繳并蓋上“假幣”戳

記的

（）o（正確答案:ABC；考查知識點(diǎn):客戶身份

識別）

A、監(jiān)護(hù)人的有效身份證件B、賬

戶使用人的居民身份證

C、賬戶使用人的戶口簿D、護(hù)

照

（ABCD）O（正確答案:ABCD；考查知識點(diǎn):鈔幣

兌換）

A、鈔幣兌換為零鈔兌換和人民幣殘鈔兌換

B、兌換殘損人民幣必須嚴(yán)格執(zhí)行《中國人民

銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》

C、網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)根據(jù)庫存券別情況，盡可能滿足客

戶零鈔兌換需求，對難以滿足客戶零鈔兌換

需求的，應(yīng)向客戶做好解釋工作

D、根據(jù)兌換標(biāo)準(zhǔn)，配付兌出的鈔幣，對超過

柜員付現(xiàn)限額的，必須換人復(fù)核

《開戶申請書》的必填項(xiàng)與系統(tǒng)錄入的必輸項(xiàng)

（）o（正確答案:ABCDEF；考查知識點(diǎn):開戶

業(yè)務(wù)）

A、姓名B、性別

C、國籍和職業(yè)

D、住所地（或工作單位地址）E、聯(lián)系方

式

F、身份證件或者身份證明文件的種類和號碼

（）o（正確答案:ACE；考查知識點(diǎn):殘缺污損

人民幣兌換辦法）

A、能辨別面額，票面剩余四分之三（含四分

之三）以上，其圖案、文字能按原樣連接的

殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按

原面額全額兌換。

B、能辨別面額，票面剩余五分之一（含）以

上，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污

損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額全

額兌換。

C、能辨別面額，票面剩余二分之一（含二分

之一）至四分之三以下，其圖案、文字能按

原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)

向持有人按原面額的一半兌換。

D、能辨別面額，票面剩余二分之一（含二分

之一）至五分之一以下，其圖案、文字能按

原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)

向持有人按原面額的一半兌換。

F、紙幣呈正十字形缺少四分之一的，按原面

額的一半兌換。

（）o（正確答案:CD；考查知識點(diǎn):智能通知

存款）

A、普卡客戶B、金卡

客戶

C、金葵花卡客戶D、開通

第三方存管的客戶

,只支持以下類型的升降級業(yè)務(wù)：（）o（正確

答案:ABC；考查知識點(diǎn)：國際卡降級管理）

A、普通一卡通升級為國際金卡

B、普通一卡通、銀聯(lián)金卡、國際金卡升級為金

葵花卡

C、金葵花卡降級為國際金卡

D、金葵花卡降級為普卡一卡通

,下列說法正確的有（）o（正確答案:ABCDE；

考查知識點(diǎn):智能通知存款）

A、余額不足5萬元則按活期存款利率計(jì)息

B、余額超過5萬元（含）但連續(xù)不足七天則按

一天通知存款利率計(jì)息

C、余額超過5萬元（含）且連續(xù)超過七天，從

第一個超過五萬日開始每七天分段，不足七

天的段按一天通知存款利率計(jì)息

D、余額超過5萬元（含）且連續(xù)超過七天，七

天的段按照七日內(nèi)余額的最小值為基數(shù)以七

天通知存款利率按七日計(jì)息

E、各日的余額在扣除相應(yīng)基數(shù)后，剩余額大于

5萬的各日，剩余額按一天通知存款利率計(jì)

息；剩余額不足5萬（至少一天為0）的，剩

余額按照活期利率計(jì)息

（）o（正確答案:ACD；考查知識點(diǎn):聯(lián)網(wǎng)核

查）

A、開客戶和部分開戶業(yè)務(wù):如一卡通、金卡、

金葵花卡、存折、存單等；

B、開具證明類業(yè)務(wù),如開具金額20萬元（含）

人民幣（或等值外幣）以上的存款證明書;

C、制度規(guī)定的需要審核身份證件的大額取

款業(yè)務(wù)，如人民幣5萬元以上的取款等；

D、我行規(guī)定的高風(fēng)險的業(yè)務(wù)，如書面掛失；

（）o（正確答案:ABCD；考查知識點(diǎn):聯(lián)網(wǎng)核

查）

A、取款密碼掛失和解掛，憑證書面掛失解掛,

B、開通第三方存管業(yè)務(wù)

C、無卡/折交易，如一卡通無卡存款，信用

卡無卡存款，

D、申請專業(yè)版文件證書、ATM自助轉(zhuǎn)賬、快

易理財(cái)協(xié)議簽訂等功能開

37.下列說法正確的有（）o（正確答案:ABC；

考查知識點(diǎn):現(xiàn)金的收付、整點(diǎn)與清分的基本規(guī)

定）

A、收付現(xiàn)金應(yīng)堅(jiān)持一筆一清，嚴(yán)禁將不同客

戶的款項(xiàng)混收

B、清點(diǎn)現(xiàn)金中，如果發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金實(shí)收金額多于

或少于應(yīng)收金額，應(yīng)立即向繳款人講明情

況，俟雙方復(fù)核證實(shí)后，可按原繳款憑證金

額進(jìn)行多退少補(bǔ)處理，也可由繳款人根據(jù)實(shí)

收金額，重新辦理存現(xiàn)。

C、柜員對尾箱現(xiàn)金中他人扎把簽章的成捆現(xiàn)

金需要拆捆零付時，應(yīng)先卡把后拆捆，對剩

余的未對外支付現(xiàn)鈔應(yīng)重新清點(diǎn)、扎把和簽

章。

D、復(fù)核方式為復(fù)核人員以點(diǎn)捆卡把的方式，

核對收付款大數(shù)（人民幣、外幣核對至萬元

位）與相關(guān)憑證及系統(tǒng)數(shù)據(jù)相符后，在新系

統(tǒng)進(jìn)行業(yè)務(wù)授權(quán)。

38.下列關(guān)于重要單證的基本規(guī)定，正確的是

（）o（正確答案:BC；考查知識點(diǎn):重要單證

管理的基本規(guī)定）

A、銀行簽發(fā)的重要單證，嚴(yán)禁由客戶簽發(fā)，

并要求預(yù)先蓋好印章備用。

B、客戶購買重要空白憑證須填寫空白憑證購

買單，加蓋預(yù)留銀行印鑒。

C、重要單證的發(fā)售或簽發(fā)除按本節(jié)規(guī)定執(zhí)行

外，還須嚴(yán)格執(zhí)行涉及該單證的相關(guān)業(yè)務(wù)制

度規(guī)定。

D、柜員可按號碼順序簽發(fā)或出售有價單證和

重要空白憑證，也可按客戶要求不按順序使

用。

《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》中不宜流通人民幣

挑剔標(biāo)準(zhǔn)的有（）o（正確答案:ABCDE；考

查知識點(diǎn)：《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》）

A、紙幣票面缺少面積在20平方毫米以上

B、紙幣票面裂口2處以上，長度每處超過5

毫米；裂口1處，長度超過10毫米

C、紙幣票面有紙質(zhì)較綿軟，起皺較明顯，脫

色、變色、變形，不能保持其票面防偽功能

等情形之一

D、紙幣票面污漬、涂寫字跡面積超過2平方

厘米；不超過2平方厘米，但遮蓋了防偽特

征之一

E、硬幣有穿孔，裂口，變形，磨損，氧化，

文字、面額數(shù)字、圖案模糊不清等情形之一

（）o（正確答案:ABC；考查知識點(diǎn):外匯業(yè)

務(wù)）

A、自行持有B、存入

銀行

C、賣給外匯指定銀行D、只能

賣給外匯指定銀行

（）o（正確答案:ABCD；考查知識點(diǎn):法律合

規(guī)問題）

A、結(jié)婚證B、街道

辦事外開具的有效證明

C、戶口簿D、公安

部、公證部開具的有效證明

（）渠道辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)。（正確答案:ABD；考

查知識點(diǎn)：個人結(jié)匯業(yè)務(wù)辦理渠道）

A、柜面B、網(wǎng)上

銀行

C、電話銀行D、自助

終端

,直系親屬是指（）o（正確答案:ACD；考查知

識點(diǎn):法律合規(guī)問題）

A、父母B、兄弟

C、夫妻D(zhuǎn)、子女

,只有開戶證件為（）時，方可辦理自助結(jié)

匯。（正確答案:ACDE；考查知識點(diǎn):外匯業(yè)務(wù)）

A、身份證B、護(hù)照

C、軍官證

D、武警證E、臨時身

份證

、專業(yè)版、電話銀行、自助查詢終端增加了（）

等功能。（正確答案:ABD；考查知識點(diǎn)：自助功能）

A、零存整取開戶B、零存整

取續(xù)存

C、教育儲蓄開戶D、教育儲

蓄續(xù)存

（）o（正確答案：CDEFG；考查知識點(diǎn)：自

助繳費(fèi)業(yè)務(wù)）

A、身份證B、戶口簿

C、軍人身份證件

D、臨時身份證E、永久居留

證F、通行證和護(hù)照

（）o（正確答案:ACD；考查知識點(diǎn):儲蓄國債）

A、居民身份證B、護(hù)照

C、戶口簿

D、軍官證E、通行證

，操作流程（）o（正確答案:ABECD；考查知識

點(diǎn):個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)的操作流程）

A、通過個人結(jié)售匯系統(tǒng)查詢個人結(jié)售匯情況;

B、按規(guī)定審核個人提供的證明材料；

C、在個人結(jié)售匯系統(tǒng)上逐筆錄入結(jié)售匯業(yè)務(wù)

數(shù)據(jù)；

D、通過個人結(jié)售匯系統(tǒng)打印“結(jié)匯/購匯通知

單”，作為會計(jì)憑證留存?zhèn)洳椤?/p>

E、登記外管局系統(tǒng)錄入客戶基本信息

（）o（正確答案:CD；考查知識點(diǎn):外匯賬戶分

類）

A、外匯現(xiàn)鈔賬戶B、外匯

現(xiàn)匯賬戶

C、經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶D、資本項(xiàng)

目外匯賬戶

（）;屬于居民的是（）o（正確答案：BC、

AD；考查知識點(diǎn):居民與非居民的判斷標(biāo)準(zhǔn)）

A、居住在中國境內(nèi)的中國人B、港澳臺

自然人

C、外國籍人D、定居中

國一年以上的外國人

，可直接憑本人身份證明辦理的業(yè)務(wù)有（）o

（正確答案:AB；考查知識點(diǎn)：個人外幣轉(zhuǎn)賬匯

款）

A、外匯儲蓄賬戶內(nèi)外匯匯出境外當(dāng)日累計(jì)

等值5萬美元以下（含）的；

B、手持外幣現(xiàn)鈔匯出當(dāng)日累計(jì)等值1萬美

元以下（含）的；

C、外匯儲蓄賬戶內(nèi)外匯匯出；

（）o（正確答案:ABC；考查知識點(diǎn):個人外匯

業(yè)務(wù)）

A、本人外幣賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)，憑有效身份

證件辦理；

B、個人與其直系親屬外幣賬戶間的資金劃轉(zhuǎn),

憑雙方有效身份證件、直系親屬關(guān)系證明辦

理；

C、個人提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元

以下（含）的，能夠在銀行直接辦理；超過

上述金額的，憑本人有效身份證件、提鈔用

途證明等材料向銀行所在地外匯局事前報

備。

D、個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)只能由本人辦理，任何人

不得為其代辦。

（）o（正確答案:ABC；考查知識點(diǎn):個人結(jié)售

匯業(yè)務(wù)）

A、通過外幣代兌點(diǎn)發(fā)生的結(jié)售匯；

B、通過銀行柜臺尾零結(jié)匯、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯等小

于等值100美元（含100美元）的結(jié)匯；

C、外幣卡境內(nèi)消費(fèi)結(jié)匯；

D、通過銀行柜臺結(jié)匯100萬日元。

（）o（正確答案:ABC；考查知識點(diǎn):個人結(jié)售

匯業(yè)務(wù)）

A、外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯B、信

用卡結(jié)匯

C、旅行支票結(jié)匯D、外

幣現(xiàn)匯結(jié)匯

（）o（正確答案:ACBD；考查知識點(diǎn):法律合

規(guī)問題）

A、父母B、成

年的兄、姐

C、祖父母、外祖父母D、關(guān)

系密切的其它親屬、朋友

（）,匯款的單筆金額不超過等值5萬美元；當(dāng)

日累計(jì)不超過等值5萬美元。（正確答案:ACD；

考查知識點(diǎn)：網(wǎng)上個人跨境匯出匯款境外收款人

要求）

A、個人B、中學(xué)

C、大學(xué)

D、慈善機(jī)構(gòu)E、商場

（）并加蓋本網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)章。（正確答案:AB；考

查知識點(diǎn):外匯業(yè)務(wù)）

A、兌回時間B、金額

C、銀行經(jīng)辦人

，必須做好以下工作（）o（正確答案:ABCD；

考查知識點(diǎn)：自助設(shè)備的管理）

A、對存、取款等各項(xiàng)功能進(jìn)行檢測

B、檢查設(shè)備設(shè)置的時間（即客戶回單的日期、

時間）與主機(jī)系統(tǒng)的時間是否基本一致

C、檢查設(shè)備服務(wù)標(biāo)識、設(shè)備名稱標(biāo)識是否完

整、清晰、標(biāo)準(zhǔn)化

D、檢查設(shè)備是否運(yùn)作正常

（）o（正確答案:AC；考查知識點(diǎn)：自助設(shè)備

密碼管理）

A、管理密碼的人員發(fā)生變更時B、管

理密碼的人員半年未更改密碼的

C、管理密碼的人員一年未更改密碼的D、自

助設(shè)備停用時

（）o（正確答案:BD；考查知識點(diǎn)：自助設(shè)備密

碼信封管理）

A、密碼信封封口騎縫處應(yīng)加蓋儲蓄業(yè)務(wù)章、

該組密碼管理員簽名（章）、業(yè)務(wù)主管簽名（章）

B、應(yīng)在密碼信封封口騎縫處張貼透明膠紙

C、密碼修改完畢后的三個工作日內(nèi)，管機(jī)行

或清機(jī)中心應(yīng)將密碼信封送分行個人銀行業(yè)

務(wù)管理部門指定的密碼信封管理員保管

D、分行必須將密碼信封存放在保險柜中保管,

其中保險柜的密鑰必須雙人保管

、維護(hù)人員的管理應(yīng)做到（）o（正確答案:ABD；

考查知識點(diǎn):離行式自助設(shè)備的管理）

A、為管機(jī)員印制操作卡，操作卡應(yīng)標(biāo)明姓名、

工作范圍、工作證號碼和個人照片

B、管機(jī)行清