工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理課件

工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理

第一節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理概述第二節(jié)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別第三節(jié)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)第四節(jié)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策及選擇第五節(jié)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控第一節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理概述

一、風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理1．風(fēng)險(xiǎn)的定義

關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的概念，至今尚無(wú)統(tǒng)一的定義，較為普遍接受的有以下兩種定義：（1）風(fēng)險(xiǎn)是損失發(fā)生的不確定性。（2）風(fēng)險(xiǎn)是在一定條件下，一定期限內(nèi)，某一事件其預(yù)期結(jié)果與實(shí)際結(jié)果之間的變動(dòng)程度。變動(dòng)程度越大，風(fēng)險(xiǎn)越大；反之，則越小。風(fēng)險(xiǎn)要具備兩方面條件：一是不確定性，二是產(chǎn)生損失后果，否則就不能稱為風(fēng)險(xiǎn)。因此，肯定發(fā)生損失后果的事件不是風(fēng)險(xiǎn)，沒(méi)有損失后果的不確定性事件也不是風(fēng)險(xiǎn)。2．風(fēng)險(xiǎn)管理的概念風(fēng)險(xiǎn)管理是指通過(guò)采用科學(xué)的方法對(duì)存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、估計(jì)、評(píng)價(jià)、應(yīng)對(duì)和監(jiān)控，選擇最佳風(fēng)險(xiǎn)管理措施對(duì)風(fēng)險(xiǎn)予以處理，以保證以較低的成本投入，最大限度的減少風(fēng)險(xiǎn)損失，獲得較高安全保障的過(guò)程。二、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理

1．工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的概念和特點(diǎn)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)可定義為：在項(xiàng)目建設(shè)過(guò)程中，由于各種各樣的原因，發(fā)生潛在的危險(xiǎn)和損失的可能性或概率。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)具有以下特點(diǎn)：（1）在一個(gè)項(xiàng)目中有許多種類的風(fēng)險(xiǎn)存在，這些風(fēng)險(xiǎn)之間有復(fù)雜的內(nèi)在聯(lián)系。（2）風(fēng)險(xiǎn)在整個(gè)項(xiàng)目生命期中都存在，而不僅在實(shí)施階段。（3）風(fēng)險(xiǎn)的影響常常不是局部的，而是全局的。（4）風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生和影響也有一定的規(guī)律性，是可以進(jìn)行預(yù)測(cè)的。（5）參與工程建設(shè)的各方均有風(fēng)險(xiǎn)，但各方的風(fēng)險(xiǎn)不盡相同。二、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理

2．工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的分類（1）按項(xiàng)目系統(tǒng)要素進(jìn)行分類、可分為1）項(xiàng)目環(huán)境要素風(fēng)險(xiǎn)：如政治、法律、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)以及自然條件風(fēng)險(xiǎn)等。2）項(xiàng)目系統(tǒng)結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)：如技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，資源消耗的增加及其他異常情況等。3）項(xiàng)目行為主體產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)：如業(yè)主方面的風(fēng)險(xiǎn)，承包商方面的風(fēng)險(xiǎn)等。（2）按風(fēng)險(xiǎn)對(duì)目標(biāo)的影響分類、可分為1）工期風(fēng)險(xiǎn)。即造成局部的或整個(gè)工程的工期延長(zhǎng)，不能及時(shí)投入使用。2）費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)。包括成本超支、投資追加、收入減少、回報(bào)率降低等。3）質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)。包括材料、工藝、工程不能通過(guò)驗(yàn)收、工程試生產(chǎn)不合格等。4）生產(chǎn)能力風(fēng)險(xiǎn)。項(xiàng)目建成后達(dá)不到設(shè)計(jì)生產(chǎn)能力。5）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。工程建成后產(chǎn)品未達(dá)到預(yù)期的市場(chǎng)份額，沒(méi)有銷路，沒(méi)有競(jìng)爭(zhēng)力。6）信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。即造成對(duì)企業(yè)形象、職業(yè)責(zé)任、企業(yè)信譽(yù)的損害。7）人身安全、健康以及工程或設(shè)備的損壞。8）法律責(zé)任。即可能被起訴或承擔(dān)相應(yīng)法律的或合同的處罰。（3）按管理的過(guò)程和要素分類、可分為高層戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)，決策風(fēng)險(xiǎn)，技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，計(jì)劃與控制風(fēng)險(xiǎn)，運(yùn)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)等。二、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理

3．工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理

工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理就是通過(guò)采用科學(xué)的方法對(duì)項(xiàng)目建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估，并以此為基礎(chǔ)采用應(yīng)對(duì)和監(jiān)控措施，有效地控制風(fēng)險(xiǎn)，可靠地實(shí)現(xiàn)工程項(xiàng)目的總目標(biāo)。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)系統(tǒng)的、完整的過(guò)程，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)，以及實(shí)施結(jié)果的檢查等方面內(nèi)容。4．工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)

工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)通常更具體地表述為：（1）實(shí)際投資不超過(guò)計(jì)劃投資。（2）實(shí)際工期不超過(guò)計(jì)劃工期。（3）實(shí)際質(zhì)量滿足預(yù)期的質(zhì)量要求。（4）建設(shè)過(guò)程安全。第二節(jié)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

一、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的特點(diǎn)（1）個(gè)別性。（2）主觀性。（3）復(fù)雜性。（4）不確定性。二、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法對(duì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別，可以根據(jù)項(xiàng)目自身特點(diǎn)，采用相應(yīng)的方法。

1．專家調(diào)查法

2．財(cái)務(wù)報(bào)表法

3．流程圖法（如圖）

4．初始清單法（如圖）

5．經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)法

6．風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查法從某種意義上講，前五種風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法的主要作用在于建立初始風(fēng)險(xiǎn)清單，而風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查法的作用則在于建立最終的風(fēng)險(xiǎn)清單。第三節(jié)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)

一、風(fēng)險(xiǎn)量函數(shù)所謂風(fēng)險(xiǎn)量，是指各種風(fēng)險(xiǎn)的量化結(jié)果，其數(shù)值大小取決于各種風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率及其潛在損失。如果以R表示風(fēng)險(xiǎn)量，p表示風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率，q表示潛在風(fēng)險(xiǎn)損失，則R可以表示為p和q的函數(shù)，即：

R=f（p，q）在多數(shù)情況下是以離散形式來(lái)定量表示風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率及其損失，因而風(fēng)險(xiǎn)量R相應(yīng)地表示為：

R=∑pi·qi

式中，i=1，2，……，n，表示風(fēng)險(xiǎn)事件的數(shù)量。與風(fēng)險(xiǎn)量有關(guān)的另一個(gè)概念是等風(fēng)險(xiǎn)量曲線，就是由風(fēng)險(xiǎn)量相同的風(fēng)險(xiǎn)事件所形成的曲線，如圖所示。在圖中，R1、R2、R3為三條不同的等風(fēng)險(xiǎn)量曲線。不同等風(fēng)險(xiǎn)量曲線所表示的風(fēng)險(xiǎn)量大小與風(fēng)險(xiǎn)坐標(biāo)原點(diǎn)的距離成正比，即距原點(diǎn)越近，風(fēng)險(xiǎn)量越小；反之，則風(fēng)險(xiǎn)量越大。因此，R1<R2<R3。二、風(fēng)險(xiǎn)損失的衡量

風(fēng)險(xiǎn)損失的衡量就是定量確定風(fēng)險(xiǎn)損失值的大小。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)損失包括以下幾方面。

1．投資方面風(fēng)險(xiǎn)

2．進(jìn)度方面風(fēng)險(xiǎn)

3．質(zhì)量與安全方面風(fēng)險(xiǎn)

4．項(xiàng)目產(chǎn)品功能方面風(fēng)險(xiǎn)由以上四方面風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容可知，投資增加可以直接用貨幣來(lái)衡量；進(jìn)度的拖延則屬于時(shí)間范疇，同時(shí)也會(huì)導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)損失；而質(zhì)量事故和安全事故既會(huì)產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)影響又可能導(dǎo)致工期延誤和第三者責(zé)任，顯得更加復(fù)雜。而第三者責(zé)任除了法律責(zé)任之外，一般都是以經(jīng)濟(jì)賠償?shù)男问絹?lái)實(shí)現(xiàn)的。因此，這四方面的風(fēng)險(xiǎn)最終都可以歸納為經(jīng)濟(jì)損失。風(fēng)險(xiǎn)損失可用風(fēng)險(xiǎn)影響度分析表評(píng)價(jià)，如下表所示。風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目主體目標(biāo)影響度估計(jì)項(xiàng)目目標(biāo)

風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目主體影響度估計(jì)很低(0.05)低(0.1)一般(0.2)高(0.4)很高(0.8)投資

不明顯的費(fèi)用增加費(fèi)用增加<5%費(fèi)用增加5%～10%費(fèi)用增加5%～10%費(fèi)用增加>20%進(jìn)度不明顯的進(jìn)度拖延總體進(jìn)度拖延<5%總體進(jìn)度拖延4%～10%總體進(jìn)度拖延10%～20%總體進(jìn)度拖延>20%功能很難發(fā)現(xiàn)功能減弱影響到一些次要功能影響到一些主要功能功能降低到客戶無(wú)法接受的程度項(xiàng)目沒(méi)有實(shí)際用途質(zhì)量很難發(fā)現(xiàn)品質(zhì)降低只有在要求很高時(shí)，應(yīng)用才會(huì)受到影響質(zhì)量下降，但客戶尚可接受質(zhì)量下降到客戶無(wú)法接受的程度質(zhì)量下降到?jīng)]有實(shí)際用途三、風(fēng)險(xiǎn)概率的衡量

1．相對(duì)比較法

相對(duì)比較法由美國(guó)風(fēng)險(xiǎn)管理專家RichadRouty提出，表示如下：（1）“幾乎是0”：這種風(fēng)險(xiǎn)事件可認(rèn)為不會(huì)發(fā)生；（2）“很小的”：這種風(fēng)險(xiǎn)事件雖有可能發(fā)生，但發(fā)生的可能性也不大；（3）“中等的”：這種風(fēng)險(xiǎn)事件偶爾會(huì)發(fā)生，并且能預(yù)期將來(lái)有時(shí)會(huì)發(fā)生；（4）“一定的”：這種風(fēng)險(xiǎn)事件一直在有規(guī)律地發(fā)生，且預(yù)期未來(lái)也是有規(guī)律地發(fā)生。在采用相對(duì)比較法時(shí)，工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的損失也將相應(yīng)劃分成重大損失、中等損失和輕度損失，從而在風(fēng)險(xiǎn)坐標(biāo)上對(duì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)定位，反映出風(fēng)險(xiǎn)量的大小。2．概率分布法

概率分布法可以較為全面地衡量工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。因?yàn)橥ㄟ^(guò)潛在損失的概率分布，有助于確定在一定情況下哪種風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策最佳。概率分布法的常見(jiàn)表現(xiàn)形式是建立概率分布表。即根據(jù)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)分析大量的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，當(dāng)損失值符合一定的理論概率分布或與其近似吻合時(shí)，可由特定的幾個(gè)參數(shù)來(lái)確定損失值的概率分布。四、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定

在風(fēng)險(xiǎn)衡量過(guò)程中，工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)被量化為關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率和損失嚴(yán)重性的函數(shù)，但在選擇對(duì)策之前，還需要對(duì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)量做出相對(duì)比較，以確定工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)嚴(yán)重性。為此，可根據(jù)等風(fēng)險(xiǎn)量曲線建立風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)圖。

實(shí)際應(yīng)用時(shí)一般將風(fēng)險(xiǎn)量的大小分成五個(gè)等級(jí)，分別是：VL（很?。?；L（?。?；M（中等）；H（大）；VH（很大）

第四節(jié)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策及選擇

一、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略

風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策也稱為風(fēng)險(xiǎn)防范手段或風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)。具體內(nèi)容如下：

1．風(fēng)險(xiǎn)回避

2．損失控制

3．風(fēng)險(xiǎn)自留

4．風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移（1）非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移（2）保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移二、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的選擇過(guò)程

風(fēng)險(xiǎn)管理人員在選擇風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策時(shí)，要根據(jù)工程項(xiàng)目的自身特點(diǎn)，從系統(tǒng)的觀點(diǎn)出發(fā)，從整體上考慮風(fēng)險(xiǎn)管理的思路和步驟，從而制定一個(gè)與工程項(xiàng)目總體目標(biāo)相一致的風(fēng)險(xiǎn)管理原則。這種原則需要指出風(fēng)險(xiǎn)管理各基本對(duì)策之間的聯(lián)系，為風(fēng)險(xiǎn)管理人員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的決策提供參考。如圖描述了風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策之間的選擇關(guān)系。第五節(jié)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控

一、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的概念

風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控就是通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、估計(jì)、評(píng)價(jià)、應(yīng)對(duì)全過(guò)程的監(jiān)測(cè)和控制，從而保證風(fēng)險(xiǎn)管理能達(dá)到預(yù)期的目標(biāo)。其目的是：核對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理措施的實(shí)際效果是否與預(yù)見(jiàn)的相同；尋找機(jī)會(huì)改善風(fēng)險(xiǎn)回避計(jì)劃；獲取反饋信息，以便將來(lái)的決策更符合實(shí)際。二、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的主要工具和技術(shù)

（1）核對(duì)表。（2）定期項(xiàng)目評(píng)估。（3）掙值分析。（4）附加風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃。三、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的主要措施

根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制目的，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控