太平洋壽險定西中支2019年5月防范非法集資法律法規(guī)測試

太平洋壽險定西中支2019年5月防范非法集資法律法規(guī)測試一、單選題.對非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動的犯罪嫌疑人、涉案資金和財產(chǎn)，由（）依法采取強(qiáng)制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和轉(zhuǎn)移資金、財產(chǎn)。［單選題］*A.公安機(jī)關(guān)（正確答案）B.銀監(jiān)部門C.工商部門D.宣傳部門因清理清退發(fā)生糾紛的，由非法集資組織者和參與者協(xié)商解決，協(xié)商不成的，通過（）解決。［單選題］*A.司法程序（正確答案）B.協(xié)商C.調(diào)解D協(xié)調(diào)某企業(yè)非法集資，被處以資金凍結(jié)，這屬于（）［單選題］*A.財產(chǎn)罰B.行政強(qiáng)制措施（正確答案）仁申誡罰D.能力罰處置非法集資工作由（）負(fù)責(zé)，行業(yè)主（監(jiān)）管部門一線把關(guān)，處置非法集資聯(lián)席會議或組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)。［單選題］*A.當(dāng)?shù)厝嗣裾ㄕ_答案）B.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)C.當(dāng)?shù)毓ど叹諨.當(dāng)?shù)厮痉ň謱氖路欠Y活動的，除了依照法律法規(guī)給予沒收違法所得、罰款、取締非法從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)等行政處罰外，對構(gòu)成犯罪的，還要依法追究()。［單選題］*A.責(zé)任B.經(jīng)濟(jì)責(zé)任C.刑事責(zé)任(正確答案)D.民事責(zé)任社會公眾參與非法集資，參與者的非法集資利益是否受法律保護(hù)？()［單選題］*A.受B.不受(正確答案)C.看情況而定D不知道單位進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在()以上的應(yīng)予追訴。［單選題］*A.十萬元B.二十萬元仁三十萬元D.五十萬元(正確答案)以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，最高可處()，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。［單選題］*A.無期徒刑B.20年以下有期徒刑C.10年以上有期徒刑D.死刑（正確答案）個人進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在（）以上的，可認(rèn)定屬于數(shù)額特別巨大。［單選題］*A.五十萬元B.一百萬元（正確答案）C.一百五十萬元D.二百萬元在處置非法集資案件過程中，要制定科學(xué)的處置非法集資活動（），如發(fā)生突發(fā)事件，應(yīng)根據(jù)其性質(zhì)和嚴(yán)重程度，及時啟動相應(yīng)的突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案。［單選題］*A.活動方案B.應(yīng)急預(yù)案（正確答案）C.宣傳方案D.實(shí)施方案二、多選題.下列屬于非法集資特征要求的是（）。*A.未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)吸收資金（正確答案）B.通過媒體、推介會、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會公開宣傳（正確答案）C.承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報（正確答案）D.在親友或者單位內(nèi)部針對特定對象吸收資金的非法集資的形式包括（）。*A.通過會員卡、消費(fèi)卡的形式非法集資（正確答案）B.利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集資（正確答案）C.利用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)虛擬“電子商鋪”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進(jìn)行非法集資（正確答案）D.在依法設(shè)立的證券交易所公開發(fā)行股票、公司債券非法集資活動的危害性有（）*A.參與集資人員遭受經(jīng)濟(jì)損失（正確答案）B.影響經(jīng)濟(jì)金融秩序（正確答案）C.影響社會大局穩(wěn)定（正確答案）D.影響黨和政府的形象保險領(lǐng)域非法集資犯罪主要形式有:（）*A.被誘導(dǎo)型B.主導(dǎo)型（正確答案）C.被利用型（正確答案）D.參與型（正確答案）以下哪些是處置非法集資工作應(yīng)遵循的原則：（）*A.政府主導(dǎo)（正確答案）B.依法查處（正確答案）C.積極穩(wěn)妥（正確答案）D.及時果斷（正確答案）按照刑法規(guī)定，從事非法集資可能構(gòu)成（）*A.非法吸收公眾存款罪（正確答案）B.非法集資罪C.集資詐騙罪（正確答案）D.詐騙罪為他人向社會公眾非法吸收的資金提供幫助，從中收取（）等費(fèi)用，構(gòu)成非法集資共同犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。（）*A.返點(diǎn)費(fèi)（正確答案）B.傭金（正確答案）C.好處費(fèi)（正確答案）D.代理費(fèi)（正確答案）保險業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動的形式主要有：（）*A.是指保險機(jī)構(gòu)涉嫌從事非法集資活動（正確答案）B.保險中介機(jī)構(gòu)涉嫌從事非法集資活動（正確答案）C.保險從業(yè)人員涉嫌從事非法集資活動（正確答案）D.保險業(yè)外其他單位、個人涉嫌以保險名義從事非法集資活動（正確答案）防范非法集資，保險公司可以做的有（）方面*A.加強(qiáng)從業(yè)人員培訓(xùn)（正確答案）B.強(qiáng)化銷售團(tuán)隊(duì)監(jiān)督（正確答案）C.實(shí)施職業(yè)背景調(diào)查（正確答案）D.對代理制人員日常行為不需干預(yù)使用詐騙方法非法集資，具有下列情形之一的，可以認(rèn)定為“以非法占有為目的”。（）*A.肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的（正確答案）B.攜帶集資款逃匿的（正確答案）C.將集資款用于生產(chǎn)經(jīng)營，因虧損無法償還的D.將集資款用于違法犯罪活動的（正確答案）三、判斷題.非法集資款的清退，應(yīng)根據(jù)清理后剩余的資金和實(shí)物資產(chǎn)變現(xiàn)的資金，按非法集資參與人出資資金余額即本金部分的一定比例予以清退，對利息不予清退。（）［單選題］*A.對(正確答案)B.錯單位的分支機(jī)構(gòu)或者內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)、部門實(shí)施犯罪行為的，因分支機(jī)構(gòu)或者內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)、部門沒有可供執(zhí)行罰金的財產(chǎn)，不應(yīng)將其認(rèn)定為單位犯罪，而應(yīng)按照個人犯罪處理。()［單選題］*A.對B.錯(正確答案)借貸雙方約定的利率未超過年利率36%，出借人請求借款人按照約定的利率支付利息的，人民法院應(yīng)予支持。()［單選題］*A.對B.錯(正確答案)對情節(jié)較輕、社會影響較小、非法集資單位或個人有還款能力和還款意愿的案件，由地方人民政府責(zé)令非法集資單位或個人立即停止非法集資活動，指導(dǎo)、督促其限期完成集資款的清理和清退。()［單選題］*A.對(正確答案)B.錯非法吸收公眾存款罪是指違反國家金融管理法律法規(guī)的規(guī)定，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。()［單選題］*A.對(正確答案)B.錯提高客戶識別保險領(lǐng)域非法集資的能力和技能，應(yīng)當(dāng)在銷售保險過程中傳達(dá)“三查、兩配合”原則，其中，“兩配合”指的是配合做好轉(zhuǎn)賬繳費(fèi)、配合做好回訪。()［單選題］*A.對（正確答案）B.錯某人向其親朋借10萬元錢買車并約定三年后償還，屬于非法集資行為。（）［單選題］*A.對B.錯（正確答案）非法吸收公眾存款罪的主體為一般主體，即年滿16周歲且具有刑事責(zé)任能力的人，單位不會構(gòu)成本罪的犯罪主體。（）［單選題］*A.對B.錯（正確答案）各類媒體應(yīng)積極履行社會責(zé)任，拒絕登載非法集資廣告，引導(dǎo)公眾克服