投資基金管理公司運(yùn)營(yíng)專題計(jì)劃書

**投資（基金）管理運(yùn)行計(jì)劃書**投資（基金）管理運(yùn)行計(jì)劃書二零一四年六月目錄HYPERLINK一、投資管理企業(yè)主營(yíng)業(yè)務(wù)釋義 3HYPERLINK二、投資戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo) 3HYPERLINK1、投資戰(zhàn)略 3HYPERLINK2、經(jīng)營(yíng)目標(biāo) 3HYPERLINK三、組織架構(gòu) 3HYPERLINK1、投資銀行部 4HYPERLINK2、財(cái)富管理部 4HYPERLINK3、財(cái)務(wù)運(yùn)行部 5HYPERLINK4、產(chǎn)品部 5HYPERLINK5、綜合管理部 5HYPERLINK四、業(yè)務(wù)管理及風(fēng)險(xiǎn)控制 6HYPERLINK1、項(xiàng)目管理 6HYPERLINK（1）投資項(xiàng)目標(biāo)分類管理 6HYPERLINK（2）投資項(xiàng)目標(biāo)部門和個(gè)人負(fù)責(zé)制 6HYPERLINK（3）投資項(xiàng)目預(yù)算管理制度 6HYPERLINK（4）項(xiàng)目投資后期管理 7HYPERLINK2、制度保障 7HYPERLINK3、風(fēng)險(xiǎn)控制制度建設(shè) 8HYPERLINK五、投資步驟 11HYPERLINK**投資（基金）管理設(shè)置方案 13一、投資管理企業(yè)主營(yíng)業(yè)務(wù)釋義工商注冊(cè)釋義為：非證券業(yè)務(wù)投資、投資管理、咨詢。（不得從事下列業(yè)務(wù)：1、發(fā)放貸款；2、公開交易證券類投資或金融衍生品交易；3、以公開方法募集資金；4、對(duì)除被投資企業(yè)以外企業(yè)提供擔(dān)保）。投資（基金）管理企業(yè)意在對(duì)目標(biāo)融資企業(yè)提供直接股權(quán)投資、經(jīng)過(guò)發(fā)行基金（有限合作）進(jìn)行股權(quán)或債權(quán)投資等業(yè)務(wù)，是現(xiàn)在金融市場(chǎng)準(zhǔn)入無(wú)剛性門檻，操作手法多樣靈活類金融機(jī)構(gòu)。二、投資戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)1、投資戰(zhàn)略企業(yè)實(shí)施相關(guān)鍵多元化投資戰(zhàn)略，在選擇投資項(xiàng)目取得成功后，再視市場(chǎng)和企業(yè)本身情況，集中企業(yè)內(nèi)外部資源，逐步穩(wěn)健擴(kuò)大投資額度和規(guī)模。在主業(yè)構(gòu)架已基礎(chǔ)完成后，再逐步實(shí)現(xiàn)相關(guān)鍵多元化發(fā)展。2、經(jīng)營(yíng)目標(biāo)三、組織架構(gòu)投資（基金）管理企業(yè)實(shí)施董事長(zhǎng)領(lǐng)導(dǎo)下總裁負(fù)責(zé)制，董事長(zhǎng)代表董事會(huì)負(fù)責(zé)制訂投資企業(yè)重大方針政策，對(duì)包含投資方向和投資組合戰(zhàn)略投資重大調(diào)整負(fù)責(zé)，總裁負(fù)責(zé)企業(yè)日常經(jīng)營(yíng)管理工作。投資企業(yè)設(shè)置董事會(huì)，董事會(huì)組員由董事長(zhǎng)、總裁及股東代表共同組成。董事會(huì)也是企業(yè)投資審查委員會(huì)（投審會(huì)），負(fù)責(zé)企業(yè)投資項(xiàng)目標(biāo)審批。董事會(huì)實(shí)施投票決議方法決定企業(yè)投資戰(zhàn)略及其變更，和企業(yè)章程改變、對(duì)外投資項(xiàng)目標(biāo)審批、投資企業(yè)總裁任命、增資擴(kuò)股等重大事項(xiàng)。企業(yè)設(shè)置投資銀行部、財(cái)富管理部、財(cái)務(wù)部、產(chǎn)品部、綜合管理部等部門。各部門職能分工以下：1、投資銀行部負(fù)責(zé)確定企業(yè)投資戰(zhàn)略、投資計(jì)劃、投資方案、投資協(xié)議等相關(guān)文件，制訂投資管理制度，并報(bào)企業(yè)管理層審批，組織實(shí)施企業(yè)投資和融資活動(dòng)。主導(dǎo)投資項(xiàng)目標(biāo)盡職調(diào)查、交易結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)、談判等；同時(shí)，以該部門為主，會(huì)同其它相關(guān)部門對(duì)被投目標(biāo)企業(yè)進(jìn)行行業(yè)研究、項(xiàng)目策劃、經(jīng)營(yíng)管理分析、戰(zhàn)略計(jì)劃、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃管理等。2、財(cái)富管理部財(cái)富管理部門意在對(duì)被投企業(yè)基金（有限合作）進(jìn)行募集，拓展市場(chǎng)、樹立企業(yè)在行業(yè)品牌，維護(hù)良好用戶關(guān)系，管理用戶預(yù)期，發(fā)覺(jué)并提議適合市場(chǎng)風(fēng)格基金產(chǎn)品。3、財(cái)務(wù)運(yùn)行部負(fù)責(zé)投資企業(yè)會(huì)計(jì)核實(shí)管理、財(cái)務(wù)監(jiān)督管理，定時(shí)出具投資企業(yè)經(jīng)營(yíng)分析匯報(bào)；對(duì)投融資部門擬投資項(xiàng)目，結(jié)合企業(yè)本身財(cái)務(wù)情況進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)決議；配合投融資部參與企業(yè)負(fù)債投資、項(xiàng)目融資、內(nèi)部融資等投融資活動(dòng)。4、產(chǎn)品部產(chǎn)品部負(fù)責(zé)和前端項(xiàng)目經(jīng)理溝通和協(xié)作，明確項(xiàng)目方需求，給出產(chǎn)品設(shè)計(jì)總體方案；細(xì)化具體私募基金、私募理財(cái)產(chǎn)品框架內(nèi)容；負(fù)責(zé)成型產(chǎn)品路演、推介工作，組織各類推廣活動(dòng)；負(fù)責(zé)已發(fā)行產(chǎn)品跟進(jìn)工作，包含公告公布、相關(guān)數(shù)據(jù)發(fā)表等；推進(jìn)銷售工作，包含定時(shí)或不定時(shí)培訓(xùn)，和和銀行、信托企業(yè)等渠道聯(lián)絡(luò)和互動(dòng)。5、綜合管理部（1）人事職能企業(yè)各部門人員招聘工作在企業(yè)總裁、分管副總裁領(lǐng)導(dǎo)下，由部門總經(jīng)理組織實(shí)施，綜合管理部實(shí)施，人員招聘要符合企業(yè)發(fā)展需要，適合招聘崗位職責(zé)及職能，具體招聘標(biāo)準(zhǔn)由總裁及分管副總裁組織制訂具體標(biāo)準(zhǔn)并最終確定適宜人選。（2）行政管理職能行政部門基礎(chǔ)職能包含：日常辦公事務(wù)管理、辦公物品及設(shè)備管理、文書資料管理、車輛管理、人事日常事務(wù)管理、后勤保障事務(wù)管理、接待事務(wù)等。四、業(yè)務(wù)管理及風(fēng)險(xiǎn)控制1、項(xiàng)目管理（1）投資項(xiàng)目標(biāo)分類管理投資管理根據(jù)投資項(xiàng)目性質(zhì)實(shí)施分類管理、分類運(yùn)作，由項(xiàng)目經(jīng)理明確分工，分別負(fù)責(zé)。企業(yè)投資業(yè)務(wù)部門總經(jīng)理在總裁和分管副總裁領(lǐng)導(dǎo)下負(fù)責(zé)部門日常事務(wù)管理。（2）投資項(xiàng)目標(biāo)部門和個(gè)人負(fù)責(zé)制已同意實(shí)施對(duì)外投資項(xiàng)目，由授權(quán)企業(yè)投資業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)具體實(shí)施。投資業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)將投資項(xiàng)目標(biāo)組織實(shí)施工作具體分工內(nèi)容分解到各個(gè)投資項(xiàng)目經(jīng)理。投資企業(yè)投資項(xiàng)目實(shí)施總裁領(lǐng)導(dǎo)下投資項(xiàng)目經(jīng)理負(fù)責(zé)制，項(xiàng)目經(jīng)理負(fù)擔(dān)或牽頭組織項(xiàng)目尋求考察、開發(fā)談判和策劃實(shí)施三大步驟，實(shí)施市場(chǎng)調(diào)研、前期籌備、中期監(jiān)控和項(xiàng)目后期評(píng)定。其中，市場(chǎng)調(diào)研包含自行調(diào)研和聘用相關(guān)咨詢企業(yè)或教授調(diào)研相結(jié)合方法，前期籌備包含項(xiàng)現(xiàn)在期策劃（項(xiàng)目提議書、可行性匯報(bào)、商業(yè)計(jì)劃書）組織編寫，項(xiàng)目企業(yè)及其組織機(jī)構(gòu)設(shè)置、投資合作或投資交易方案設(shè)計(jì)、人員招聘等，中期監(jiān)控包含品牌管理、運(yùn)行管理、財(cái)務(wù)監(jiān)督、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃考評(píng)、企業(yè)戰(zhàn)略決議和重大資本性支出審查等。投資項(xiàng)目經(jīng)理在投資業(yè)務(wù)部門總經(jīng)理組織下開展工作。（3）投資項(xiàng)目預(yù)算管理制度投資項(xiàng)目必需取得企業(yè)高管層授權(quán)同意文件，并附有經(jīng)審批投資預(yù)算方案和其它相關(guān)資料。企業(yè)對(duì)外投資實(shí)施預(yù)算管理，投資預(yù)算在實(shí)施過(guò)程中，可依據(jù)實(shí)際情況改變合理調(diào)整投資預(yù)算，投資預(yù)算方案必需經(jīng)授權(quán)領(lǐng)導(dǎo)和部門同意。如和其它企業(yè)（個(gè)人）合作，投資企業(yè)應(yīng)保持控股地位，并可控制企業(yè)重大戰(zhàn)略方針、日常運(yùn)行和財(cái)務(wù)，標(biāo)準(zhǔn)上應(yīng)派遣項(xiàng)目企業(yè)董事長(zhǎng)和財(cái)務(wù)總監(jiān)（財(cái)務(wù)經(jīng)理）參與經(jīng)營(yíng)管理。投資金額額度審批實(shí)施董事長(zhǎng)授權(quán)下總裁審批制。由董事會(huì)共同投票表決方法決定取舍。（4）項(xiàng)目投資后期管理投資項(xiàng)目經(jīng)理在投資完成后負(fù)責(zé)對(duì)被投資企業(yè)和項(xiàng)目標(biāo)投后管理，包含項(xiàng)目和企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理監(jiān)控、參與計(jì)劃企業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展等。投資完成并在一定經(jīng)營(yíng)或運(yùn)作期限結(jié)束后（視項(xiàng)目周期和經(jīng)營(yíng)或運(yùn)作情況而定），對(duì)被投資項(xiàng)目或企業(yè)進(jìn)行全方面評(píng)定，并總結(jié)投資過(guò)程中成敗得失，分析投資效益，進(jìn)行投資目標(biāo)考評(píng)，總結(jié)相關(guān)經(jīng)驗(yàn)，并形成投資后評(píng)定匯報(bào)。2、制度保障為保障投資企業(yè)順利運(yùn)作和投資項(xiàng)目經(jīng)理順利完成項(xiàng)目開發(fā)等工作，投資企業(yè)設(shè)置以下制度保障：（1）經(jīng)費(fèi)保障制度企業(yè)投資業(yè)務(wù)部門按月核定一定業(yè)務(wù)經(jīng)費(fèi)，用于市場(chǎng)調(diào)研、用戶招待費(fèi)、差旅費(fèi)等。經(jīng)費(fèi)額度和使用情況每十二個(gè)月實(shí)施定時(shí)審核，以保障其使用效率和安全性、經(jīng)濟(jì)性，并納入到投資活動(dòng)業(yè)績(jī)?cè)u(píng)定中。（2）專業(yè)技術(shù)力量除投資業(yè)務(wù)部門專業(yè)從事投資分析工作項(xiàng)目經(jīng)理或項(xiàng)目工作人員外，視情況需要，能夠引進(jìn)企業(yè)內(nèi)外部其它部門或人員專業(yè)咨詢服務(wù)，以確保項(xiàng)目標(biāo)成功實(shí)施和順利進(jìn)行。(3)分工標(biāo)準(zhǔn)投資項(xiàng)目經(jīng)理分工遵照明晰化、任務(wù)專職化、項(xiàng)目專題化標(biāo)準(zhǔn)，以確保集中精力從事項(xiàng)目投融資和項(xiàng)目策劃等關(guān)鍵業(yè)務(wù)。在實(shí)施上述標(biāo)準(zhǔn)同時(shí)，項(xiàng)目經(jīng)理負(fù)責(zé)對(duì)被投資企業(yè)經(jīng)營(yíng)連續(xù)監(jiān)督。(4)績(jī)效考評(píng)和激勵(lì)制度根據(jù)自然年度、會(huì)計(jì)年度或被投資項(xiàng)目和企業(yè)合適運(yùn)作周期中某一階段，評(píng)定投資項(xiàng)目業(yè)績(jī)，對(duì)投資業(yè)務(wù)部門和投資項(xiàng)目經(jīng)理進(jìn)行綜合績(jī)效考評(píng)。綜合考慮投資規(guī)模、收益、財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)和質(zhì)量、投資實(shí)施和經(jīng)營(yíng)管理難度、被投資企業(yè)或項(xiàng)目監(jiān)控情況等原因，對(duì)投資項(xiàng)目經(jīng)理給現(xiàn)金和（或）股權(quán)獎(jiǎng)勵(lì)。(5)財(cái)務(wù)和責(zé)任審計(jì)企業(yè)對(duì)被投資企業(yè)和項(xiàng)目定時(shí)進(jìn)行財(cái)務(wù)審計(jì)和責(zé)任審計(jì)，監(jiān)督投資項(xiàng)目經(jīng)理工作職責(zé)落實(shí)情況，和被投資項(xiàng)目和企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任人經(jīng)濟(jì)和管理責(zé)任推行情況。對(duì)投資項(xiàng)目決議及其后項(xiàng)目管理、監(jiān)控，因管理不善造成投資損失、資產(chǎn)損失和企業(yè)虧損，應(yīng)該追究相關(guān)責(zé)任部門和人員責(zé)任，視損失嚴(yán)重程度，扣發(fā)當(dāng)年項(xiàng)目投資（或項(xiàng)目管理）業(yè)績(jī)獎(jiǎng)。3、風(fēng)險(xiǎn)控制制度建設(shè)為了提升投資質(zhì)量，防范和降低投資管理風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)需建立一套完整風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度。企業(yè)設(shè)有投資委員會(huì)，負(fù)責(zé)從整體上控制資金運(yùn)作中風(fēng)險(xiǎn)，制訂內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度。關(guān)鍵包含：嚴(yán)格根據(jù)法律法規(guī)進(jìn)行投資，不從事嚴(yán)禁投資業(yè)務(wù)；堅(jiān)持獨(dú)立標(biāo)準(zhǔn)，企業(yè)受托管理資金和企業(yè)自有資產(chǎn)相互獨(dú)立，分賬管理，實(shí)施集中交易制度，每筆交易全部須有書面統(tǒng)計(jì)并加蓋時(shí)間章；加強(qiáng)內(nèi)部信息控制，實(shí)施空間隔離和門禁制度，嚴(yán)防關(guān)鍵內(nèi)部信息泄露；前臺(tái)和后臺(tái)部門應(yīng)獨(dú)立運(yùn)作等。具體風(fēng)險(xiǎn)控制方面，企業(yè)將依據(jù)自己所管理資金規(guī)模、對(duì)投資標(biāo)把握程度來(lái)決定投資數(shù)量和配比。(1)內(nèi)部控制標(biāo)準(zhǔn)有效性標(biāo)準(zhǔn)。經(jīng)過(guò)科學(xué)內(nèi)控手段和方法建立合理內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控制度有效實(shí)施。獨(dú)立性標(biāo)準(zhǔn)。企業(yè)各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)該保持相對(duì)獨(dú)立，受托管理資金、自有和其它資產(chǎn)運(yùn)作分離。相互制約標(biāo)準(zhǔn)。企業(yè)內(nèi)部部門和崗位設(shè)置權(quán)責(zé)分明、相互制衡。(2)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制架構(gòu)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制架構(gòu)是企業(yè)為實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)，建立涵蓋企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理各個(gè)步驟，次序遞進(jìn)、權(quán)責(zé)明確、嚴(yán)密有效三道監(jiān)控防線。第一道監(jiān)控防線：由各部門總經(jīng)理負(fù)責(zé)，部門全員參與，依據(jù)企業(yè)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃、業(yè)務(wù)規(guī)則及本身具體情況制訂本部門作業(yè)步驟及風(fēng)險(xiǎn)控制方法，同時(shí)分別在自己授權(quán)范圍內(nèi)對(duì)關(guān)聯(lián)部門及崗位進(jìn)行監(jiān)督并負(fù)擔(dān)對(duì)應(yīng)職責(zé)。各部門指定專員作為本部門兼職風(fēng)險(xiǎn)控制管理員，配合部門總經(jīng)理開展本部門內(nèi)控和監(jiān)察工作。直接參與交易、資金、電腦系統(tǒng)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)等業(yè)務(wù)關(guān)鍵崗位，要盡可能設(shè)置雙崗，屬于單人單崗處理業(yè)務(wù)，要強(qiáng)化后續(xù)監(jiān)督機(jī)制。在關(guān)鍵部門和關(guān)鍵業(yè)務(wù)之間要有書面憑據(jù)傳輸制度，相關(guān)人員要在書面憑據(jù)上簽字。實(shí)施雙人負(fù)責(zé)制度，出現(xiàn)問(wèn)題，部門總經(jīng)理和具體經(jīng)辦人均要負(fù)擔(dān)責(zé)任。第二道監(jiān)控防線：企業(yè)總裁負(fù)責(zé)，由企業(yè)投資審查委員會(huì)和企業(yè)總裁及副總裁組成經(jīng)營(yíng)管理層，對(duì)企業(yè)各部門、各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行全方面監(jiān)督并立即制訂對(duì)應(yīng)對(duì)策和實(shí)施控制方法。第三道監(jiān)控防線：在董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下，企業(yè)投資審查委員會(huì)掌握企業(yè)整體風(fēng)險(xiǎn)情況。投資審查委員會(huì)定時(shí)審閱企業(yè)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度及相關(guān)文件，并依據(jù)需要隨時(shí)修改、完善，確保風(fēng)險(xiǎn)控制和業(yè)務(wù)發(fā)展同時(shí)進(jìn)行。(3)內(nèi)部控制規(guī)則內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制規(guī)則是企業(yè)為實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)，建立一整套完善制度體系，關(guān)鍵由兩部分組成，分別是管理制度和內(nèi)控制度。兩部分制度是相互對(duì)應(yīng)、相互鉤稽、相互制約，各自負(fù)責(zé)關(guān)系。內(nèi)控制度是聚集各項(xiàng)管理制度中風(fēng)險(xiǎn)控制方法，并對(duì)管理制度制訂提出風(fēng)險(xiǎn)控制方面要求，管理制度要符合內(nèi)控制度要求。她們各自由企業(yè)不一樣管理階層和部門負(fù)責(zé)，避免了內(nèi)部人控制和流于形式。管理制度由企業(yè)綜合管理制度和各部門業(yè)務(wù)規(guī)章制度組成，是各部門在具體業(yè)務(wù)工作中所要遵照業(yè)務(wù)步驟和規(guī)則。它由各職能部門制訂，企業(yè)總裁審閱和同意修改。內(nèi)部控制制度是各個(gè)部門所要滿足各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制要求及其具體處理方法聚集。它關(guān)鍵包含：風(fēng)險(xiǎn)控制、崗位分離、空間分離、作業(yè)步驟、集中交易、信息披露、資料保全、內(nèi)部會(huì)計(jì)控制、保密、授權(quán)制度等一系列具體制度，由企業(yè)投資審查委員會(huì)負(fù)責(zé)審閱和同意修改。以上全部制度依據(jù)企業(yè)章程要求需企業(yè)董事會(huì)同意，需上報(bào)董事會(huì)。(4)內(nèi)部控制關(guān)鍵內(nèi)容風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定投資審查委員會(huì)對(duì)企業(yè)內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)定；投資審查委員會(huì)對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理中重大突發(fā)性事件和重大危機(jī)情況進(jìn)行評(píng)定，制訂危機(jī)處理方案并監(jiān)督實(shí)施；負(fù)責(zé)對(duì)受托管理資金投資和運(yùn)作中重大問(wèn)題和重大事項(xiàng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定；各級(jí)部門負(fù)責(zé)對(duì)職責(zé)范圍內(nèi)業(yè)務(wù)所面臨風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和評(píng)定?？刂苹顒?dòng)控制活動(dòng)包含自我控制、職責(zé)分離、監(jiān)察稽核、實(shí)物控制、業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)、嚴(yán)格授權(quán)、資產(chǎn)分離等政策、程序或方法?？刂苹顒?dòng)表現(xiàn)為：自我控制以各崗位目標(biāo)責(zé)任制為基礎(chǔ)，是內(nèi)部控制第一道防線。在企業(yè)內(nèi)部建立科學(xué)、嚴(yán)格崗位分離制度、授權(quán)制度、資產(chǎn)分離制度，在相關(guān)部門和相關(guān)崗位間建立關(guān)鍵業(yè)務(wù)處理憑據(jù)傳輸和信息溝通制度，后續(xù)部門及崗位對(duì)前一部門及崗位負(fù)有監(jiān)督責(zé)任，使相互監(jiān)督制衡機(jī)制成為內(nèi)部控制第二道防線。充足發(fā)揮企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)對(duì)各崗位、各部門、各機(jī)構(gòu)、各項(xiàng)業(yè)務(wù)全方面監(jiān)察稽核作用，建立內(nèi)部控制第三道防線。信息和溝通企業(yè)建立雙向信息交流路徑，形成了自上而下信息傳輸渠道和自下而上信息呈報(bào)渠道。經(jīng)過(guò)建立有效信息交流渠道，確保企業(yè)職員及各級(jí)管理人員可充足了解和其職責(zé)相關(guān)信息并立即送達(dá)合適人員進(jìn)行處理。企業(yè)依據(jù)組織架構(gòu)和授權(quán)制度，建立清楚業(yè)務(wù)匯報(bào)系統(tǒng)。(5)投資風(fēng)險(xiǎn)控制①投資研究風(fēng)險(xiǎn)控制方法吸引高素質(zhì)投資研究人才，定時(shí)進(jìn)行培訓(xùn)，要求投資研究匯報(bào)依據(jù)詳實(shí)資料，并盡可能進(jìn)行實(shí)地研究等。②投資決議風(fēng)險(xiǎn)控制方法設(shè)置投資決議委員會(huì)，定時(shí)召開會(huì)議，研究宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)及市場(chǎng)情況，審核投資組合方案，決定投資標(biāo)準(zhǔn)，控制投資風(fēng)險(xiǎn)；由投資決議委員會(huì)確定受托管理資金運(yùn)作責(zé)任人投資權(quán)限，經(jīng)過(guò)投資決議委員會(huì)同意后方可實(shí)施。五、投資步驟投資（基金）管理企業(yè)有嚴(yán)格投資步驟，常規(guī)投資步驟以下：1、考察、調(diào)研階段項(xiàng)目經(jīng)理尋求考察洽談項(xiàng)目→初步市場(chǎng)調(diào)研、項(xiàng)目預(yù)評(píng)定→投資業(yè)務(wù)部門內(nèi)部會(huì)審→確定初步投資意向→分管領(lǐng)導(dǎo)同意；2、初步盡職調(diào)查企業(yè)依據(jù)項(xiàng)目行業(yè)情況，派出相關(guān)人員對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行初步審核，并開展初步盡職調(diào)查；3、項(xiàng)目初評(píng)企業(yè)依據(jù)項(xiàng)目初步盡職調(diào)查結(jié)果召開項(xiàng)目初評(píng)會(huì)，經(jīng)過(guò)初評(píng)定會(huì)項(xiàng)目方可正式立項(xiàng)；4、具體盡職調(diào)查經(jīng)過(guò)初評(píng)會(huì)項(xiàng)目方可正式立項(xiàng)，并確定項(xiàng)目調(diào)查小組，進(jìn)行更具體盡職調(diào)查和追蹤培育，并完成獨(dú)立《盡職調(diào)查匯報(bào)》，企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制部門將對(duì)調(diào)查小組調(diào)查統(tǒng)計(jì)和匯報(bào)進(jìn)行復(fù)核，并出具評(píng)議意見(jiàn)；5、項(xiàng)目論證企業(yè)內(nèi)部對(duì)盡職調(diào)查結(jié)果進(jìn)行充足論證，并評(píng)判項(xiàng)目標(biāo)投資價(jià)值和存在風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)形成基礎(chǔ)投資方案；6、項(xiàng)目談判對(duì)于經(jīng)論證可行項(xiàng)目，企業(yè)將和之進(jìn)行價(jià)格等投資條件談判；7、必需補(bǔ)充調(diào)查依據(jù)初步談判結(jié)果，開展必需補(bǔ)充盡職調(diào)查，必需時(shí)候可聘用會(huì)計(jì)師事物所進(jìn)行財(cái)務(wù)審計(jì)和調(diào)查；8、投資決議委