銀行客戶經(jīng)理相關(guān)工作崗位職能職責(zé)

銀行用戶經(jīng)理相關(guān)工作崗位職責(zé)一1：銀行用戶經(jīng)理職責(zé)

用戶經(jīng)理既是銀行和用戶關(guān)系代表，又是銀行對(duì)外業(yè)務(wù)代表。其職責(zé)是開(kāi)場(chǎng)，全方面了解用戶需求并向其營(yíng)銷產(chǎn)品、爭(zhēng)攬業(yè)務(wù)，同時(shí)協(xié)調(diào)和組織全行各相關(guān)專部門及機(jī)構(gòu)為用戶提供全方位金融服務(wù)，在主動(dòng)防范金融風(fēng)險(xiǎn)前提下，建立和保持和用戶長(zhǎng)久親密聯(lián)絡(luò)。

2.用戶經(jīng)理職責(zé)

(1)聯(lián)絡(luò)用戶

用戶經(jīng)理是全權(quán)代表銀行和用戶聯(lián)絡(luò)“大使”，用戶有金融需求只需找用戶經(jīng)理，用戶經(jīng)理應(yīng)主動(dòng)主動(dòng)并常常地和用戶保持聯(lián)絡(luò)，發(fā)覺(jué)用戶需求，引導(dǎo)用戶需求，并立即給滿足，為用戶提供“一站式”(one-stop)服務(wù)。

(2)開(kāi)發(fā)用戶

對(duì)現(xiàn)有用戶，用戶經(jīng)理和之保持常常聯(lián)絡(luò)，而對(duì)潛在用戶，用戶經(jīng)理要主動(dòng)地去開(kāi)發(fā)。這里包含兩層含義，一是用戶現(xiàn)在還不是我行用戶，墮待開(kāi)發(fā);二是用戶即使現(xiàn)在是我行用戶，但用戶自己末發(fā)覺(jué)一些金融需求，急待引導(dǎo)。(3)營(yíng)銷產(chǎn)品

依據(jù)銀行經(jīng)營(yíng)標(biāo)準(zhǔn)、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和對(duì)用戶經(jīng)理工作要求，對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行深入研究，并提出自己營(yíng)銷方向、工作目標(biāo)和作業(yè)計(jì)劃;在和用戶交往中，用戶經(jīng)理要主動(dòng)推銷銀行產(chǎn)品。另外還要善于發(fā)覺(jué)用戶業(yè)務(wù)需求，有針對(duì)性地向用戶主動(dòng)提議和推薦適用產(chǎn)品。對(duì)用戶新需求，要立即向相關(guān)部門匯報(bào)，探索為其開(kāi)發(fā)專用產(chǎn)品可能性。用戶經(jīng)理營(yíng)銷產(chǎn)品手段關(guān)鍵有:廠為宣傳金融產(chǎn)品，面向關(guān)鍵用戶宣傳金融產(chǎn)品，市場(chǎng)公關(guān)和產(chǎn)品推銷。

(4)內(nèi)部協(xié)調(diào)

用戶經(jīng)理是銀行對(duì)外服務(wù)中心，每一用戶經(jīng)理全部是銀行伸向用戶友好之手。所以，用戶經(jīng)理"握住"每筆業(yè)務(wù)全部是銀行財(cái)富，需要全部相關(guān)部門全力幫助，用戶經(jīng)理有責(zé)任發(fā)揮協(xié)調(diào)中心作用，引導(dǎo)用戶每一筆業(yè)務(wù)在銀行中順暢、正確地完成。用戶經(jīng)理搞好內(nèi)部協(xié)調(diào)關(guān)鍵有以下四個(gè)方面：(1)前臺(tái)業(yè)務(wù)窗口和二線業(yè)務(wù)部門之間協(xié)調(diào);(2)各專業(yè)部門之間協(xié)調(diào);(3)上下級(jí)部門之間協(xié)調(diào);(4)經(jīng)營(yíng)資源分配協(xié)調(diào)。內(nèi)部協(xié)調(diào)能夠采取建立專門工作小組、健全一體化服務(wù)體系、立即反饋相關(guān)信息等方法進(jìn)行。

3.用戶經(jīng)理素質(zhì)要求

合格用戶經(jīng)理必需含有良好社會(huì)交際和組織協(xié)調(diào)能力，含有時(shí)間管理和團(tuán)體精神現(xiàn)代管理意識(shí)，性格上要熱情開(kāi)朗，負(fù)有責(zé)任感，而且要熟悉多種金融產(chǎn)品功效和含有較強(qiáng)市場(chǎng)研究和用戶開(kāi)發(fā)管理經(jīng)驗(yàn)。

初、中級(jí)用戶經(jīng)理應(yīng)含有以下條件：

(1)品德素質(zhì)。應(yīng)含有較強(qiáng)責(zé)任心和事業(yè)心，嚴(yán)守銀行和用戶秘密。

(2)營(yíng)銷技能。能夠?qū)κ袌?chǎng)細(xì)分、市場(chǎng)定位、營(yíng)銷手段等方面進(jìn)行綜合利用。

(3)知識(shí)全方面。對(duì)金融、營(yíng)銷、法律等知識(shí)有較深了解，熟悉銀行各方面業(yè)務(wù)。

(4)分析能力。能了解自己工作范圍各方面情況，能夠?qū)τ脩暨M(jìn)行綜合分析，對(duì)用戶風(fēng)險(xiǎn)有較強(qiáng)預(yù)見(jiàn)力。

(5)計(jì)劃能力。工作目標(biāo)明確實(shí)際，計(jì)劃方案切實(shí)可行，預(yù)算安排正確有效，工作日程井然有序。

(6)協(xié)調(diào)能力。善于表示自己見(jiàn)解和見(jiàn)解，和銀行管理層和業(yè)務(wù)層保持良好工作關(guān)系，團(tuán)體協(xié)作精神強(qiáng)。

4.用戶經(jīng)理工作內(nèi)容

(1)訪問(wèn)。對(duì)用戶進(jìn)行富有成效造訪和觀察。

(2)細(xì)分用戶。確立目標(biāo)市場(chǎng)和潛在用戶。

(3)風(fēng)險(xiǎn)管理。有效監(jiān)測(cè)和控制用戶風(fēng)險(xiǎn)。

(4)用戶關(guān)系管理。保持和用戶聯(lián)絡(luò)和調(diào)動(dòng)用戶資源。

(5)用戶分析和評(píng)價(jià)。對(duì)用戶進(jìn)行各方面分析和評(píng)價(jià)。

(6)溝通。利用有效溝通手段和溝通策略保持和用戶關(guān)系。

(7)談判。和用戶進(jìn)行業(yè)務(wù)談判。

(8)辦理業(yè)務(wù)。代用戶在銀行辦理多種業(yè)務(wù)。

5.用戶經(jīng)理和外勤人員區(qū)分

(1)和外勤人員相比，用戶經(jīng)理含有很強(qiáng)綜合性

綜合性關(guān)鍵表現(xiàn)在服務(wù)對(duì)象、用戶金融需求、職業(yè)技能和營(yíng)銷手段上。用戶經(jīng)理作為商業(yè)銀行一攬子金融產(chǎn)品營(yíng)銷員，負(fù)責(zé)拓展用戶市場(chǎng)、受理和采集用戶需求、營(yíng)銷金融產(chǎn)品、協(xié)調(diào)并組織行內(nèi)相關(guān)機(jī)構(gòu)或部門為用戶提供全方位、多功效、多層次優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)。

(2)和外勤人員相比，用戶經(jīng)理含有更強(qiáng)服務(wù)性

更強(qiáng)服務(wù)性關(guān)鍵表現(xiàn)在全新用戶服務(wù)理念、全方位用戶服務(wù)內(nèi)容和現(xiàn)代化服務(wù)手段上。商業(yè)銀行經(jīng)過(guò)用戶經(jīng)理服務(wù)展示商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)理念和市場(chǎng)魅力，服務(wù)性是商業(yè)銀行用戶經(jīng)理關(guān)鍵特征之一。

(3)和外勤人員相比，用戶經(jīng)理含有較強(qiáng)開(kāi)拓意識(shí)

開(kāi)拓性關(guān)鍵表現(xiàn)在用戶市場(chǎng)開(kāi)拓及金融產(chǎn)品營(yíng)銷開(kāi)拓。

(4)和外勤人員相比，用戶經(jīng)理含有比重更大知識(shí)含量

商業(yè)銀行用戶經(jīng)理在用戶管理中應(yīng)該掌握并能夠利用現(xiàn)代管理科學(xué)理論和知識(shí)，對(duì)用戶進(jìn)行認(rèn)識(shí)和分析，要掌握不一樣行業(yè)、不一樣用戶相關(guān)知識(shí)，依據(jù)營(yíng)銷和用戶需要，對(duì)用戶進(jìn)行知識(shí)管理。

二：香港商業(yè)銀行用戶經(jīng)理職責(zé)

商業(yè)銀行現(xiàn)在經(jīng)營(yíng)關(guān)鍵收入起源是企業(yè)用戶存貸利差和中間業(yè)務(wù)收入，所以和企業(yè)用戶打交道用戶經(jīng)理是否符合競(jìng)爭(zhēng)需要就是衡量銀行業(yè)務(wù)開(kāi)展順利標(biāo)準(zhǔn)。通常來(lái)說(shuō)，商業(yè)銀行用戶經(jīng)理應(yīng)該含有以下幾點(diǎn)基礎(chǔ)要求。首先，用戶經(jīng)理須含有全天候、全方位展業(yè)思維。其中全天候指不管在什么時(shí)間(包含在工作時(shí)間以外)，用戶經(jīng)理全部要有良好用戶發(fā)掘意識(shí)；全方位是指用戶經(jīng)理能對(duì)用戶提供全方面銀行金融產(chǎn)品服務(wù)。其次，用戶經(jīng)理須擁有合適推銷技巧。如某用戶經(jīng)理參與某課程并不是為了學(xué)習(xí)知識(shí)，她可能對(duì)所學(xué)知識(shí)一點(diǎn)愛(ài)好全部沒(méi)有，而純粹是為了推銷業(yè)務(wù)。但當(dāng)她剛加入學(xué)習(xí)班時(shí)，還不能暴露自己真實(shí)身份，先用自己名片，待打成一片后找到營(yíng)銷對(duì)象(Factfinding)后再用銀行名片。最終，用戶經(jīng)理要會(huì)把握營(yíng)銷時(shí)機(jī)。過(guò)早進(jìn)入營(yíng)銷階段不僅不會(huì)提升成功率，反而輕易暴露意圖造成在和用戶談判過(guò)程中處于不利局面，同時(shí)會(huì)成為其它商業(yè)銀行用戶經(jīng)理營(yíng)銷時(shí)候比較基礎(chǔ)。下面，我們經(jīng)過(guò)香港H銀行用戶經(jīng)理職責(zé)敘述，期望對(duì)中國(guó)商業(yè)銀行有所借鑒。銀聯(lián)信分析：香港商業(yè)銀行用戶經(jīng)理職責(zé)一、業(yè)務(wù)拓展(一)用戶需求調(diào)查和研究通常關(guān)鍵由銀行調(diào)研部門負(fù)責(zé)市場(chǎng)研究，但用戶經(jīng)理能夠不停提供行業(yè)動(dòng)態(tài)信息(如其它銀行搶生意花招、推出新產(chǎn)品等)并反應(yīng)用戶實(shí)際需求。因?yàn)橛袝r(shí)某銀行推出新企業(yè)業(yè)務(wù)產(chǎn)品時(shí)不會(huì)大肆宣傳，怕其它銀行學(xué)了其招數(shù)(如一家歐資銀行推出集團(tuán)共用額度、日常支票戶和透支額度時(shí)就沒(méi)有在報(bào)上打廣告)。當(dāng)然，要提升用戶經(jīng)理提供信息主動(dòng)性，就需要在考評(píng)中統(tǒng)籌考慮用戶經(jīng)理這方面成績(jī)。(二)用戶選擇和分析1、發(fā)掘用戶有效路徑(1)現(xiàn)有用戶推薦。如法式銀行要求現(xiàn)有用戶每十二個(gè)月提供5個(gè)用戶(但不強(qiáng)求)。(2)親友及同事推薦。尤其是個(gè)人銀行業(yè)務(wù)，如信用卡業(yè)務(wù)。(3)再造訪不活躍用戶。這么做好處是發(fā)展用戶速度較快。(4)報(bào)章、雜志、廣告及其它媒體。香港銀行要求用戶經(jīng)理天天早上看報(bào)半小時(shí)，從新聞中找生意，部份銀行要求用戶經(jīng)理天天做所負(fù)責(zé)行業(yè)剪報(bào)，以免用戶經(jīng)理浪費(fèi)時(shí)間只看娛樂(lè)專欄。如發(fā)覺(jué)某間企業(yè)十二個(gè)月后要上市，能夠先打企業(yè)總機(jī)問(wèn)清財(cái)務(wù)老總姓名和傳真號(hào)碼，然后傳真一個(gè)簡(jiǎn)短致函及相關(guān)銀行業(yè)務(wù)介紹過(guò)去。待1-2個(gè)小時(shí)后再打電話問(wèn)詢是否收到傳真，并由此打開(kāi)話頭，最終能夠要求面見(jiàn)，這么做通常效果不錯(cuò)。(5)上市企業(yè)名目。(6)行業(yè)性企業(yè)名目/專業(yè)人士名目。(7)展覽會(huì)/講座/交流活動(dòng)。關(guān)鍵是相互交換名片，并交談幾句，了解情況，以決定是否作深入跟進(jìn)。(8)社團(tuán)/小區(qū)組織及其活動(dòng)。(9)其它渠道。如通知行、現(xiàn)有用戶用戶——供給商及其它經(jīng)營(yíng)伙伴等。(10)COLDCALL(陌生造訪)。對(duì)初入道用戶經(jīng)理較適用。香港有個(gè)形象說(shuō)法叫“洗樓”，即先準(zhǔn)備好致貴企業(yè)一封信、業(yè)務(wù)介紹等資料，然后從一層大樓最高層開(kāi)始，一層層往下逐一造訪。當(dāng)然，這么做成功率較低，但假如堅(jiān)持并做出經(jīng)驗(yàn)來(lái)了，仍會(huì)有不小斬獲。二、具體金融服務(wù)作為一位用戶經(jīng)理除了重視放款和存款業(yè)務(wù)外，還須有全方位業(yè)務(wù)發(fā)展策略，盡可能為銀行帶來(lái)各類收入?，F(xiàn)在趨勢(shì)是：交叉式銷售；擴(kuò)大收費(fèi)業(yè)務(wù)百分比，尤其是美資銀行中間業(yè)務(wù)收費(fèi)收入高達(dá)40%-50%，香港當(dāng)?shù)劂y行該百分比為10%-30%，因?yàn)槭召M(fèi)收入基礎(chǔ)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)，且不受資本充足率限制，銀行想盡措施做代理收費(fèi)業(yè)務(wù)，已成銀行業(yè)發(fā)展方向；“一站式”服務(wù)，包含房地產(chǎn)放款業(yè)務(wù)、工商貸款、貿(mào)易融資、存款業(yè)務(wù)、企業(yè)咨詢服務(wù)，還能夠和個(gè)人金融部合作為企業(yè)經(jīng)營(yíng)者提供私人銀行和零售銀行業(yè)務(wù)服務(wù)。三、加強(qiáng)關(guān)系1、先選出大戶及關(guān)鍵戶，排隊(duì)探訪。2、較頻繁地以電話方法和用戶財(cái)務(wù)部/會(huì)計(jì)部聯(lián)絡(luò)。3、合適宴請(qǐng)用戶，尤其是存款大戶，在香港，宴請(qǐng)用戶是實(shí)報(bào)實(shí)銷，但要進(jìn)行額度控制。宴請(qǐng)結(jié)束后用戶經(jīng)理要寫一個(gè)簡(jiǎn)單匯報(bào)，說(shuō)明和誰(shuí)吃飯，關(guān)系怎樣、宴請(qǐng)目標(biāo)等內(nèi)容。4、主動(dòng)擔(dān)負(fù)起溝通橋梁作用，協(xié)調(diào)各部門關(guān)系，為用戶處理操作上困難。5、合適地利用通融權(quán)限。每個(gè)用戶經(jīng)理全部有各不相同通融權(quán)限，層次越高，通融權(quán)限越大，但不能讓用戶知道銀行用戶經(jīng)理有通融權(quán)限，更不能讓用戶知道這個(gè)通融權(quán)有多大。用戶經(jīng)理對(duì)通融權(quán)使用也要富有技巧性，如即使立即就能回復(fù)用戶通融權(quán)，也不能立即同意，最好讓用戶感到用戶經(jīng)理是經(jīng)過(guò)千方百計(jì)爭(zhēng)取才把用戶通融要求處理，不然通融在用戶看來(lái)沒(méi)有什么價(jià)值，這叫“漂亮謊言”。通常來(lái)講，在香港，用戶90%通融要求能夠在用戶經(jīng)理區(qū)域中心責(zé)任人處得以處理，對(duì)總部沖擊相對(duì)較小。6、介紹各部門業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)同事予用戶認(rèn)識(shí)。7、主動(dòng)向用戶提供實(shí)用而又客觀資訊(注意保密標(biāo)準(zhǔn))。8、禮節(jié)性接觸。9、小禮品。如用戶開(kāi)新企業(yè)、小孩結(jié)婚等，能夠送給用戶部分小禮品。但小禮品一定要實(shí)用，質(zhì)量很好，有銀行標(biāo)志在上面。四、授信申請(qǐng)用戶經(jīng)理在用戶提出授信申請(qǐng)時(shí)角色是：1、資料準(zhǔn)備+撰寫授信申請(qǐng)書+解答提問(wèn)優(yōu)點(diǎn)：更輕易反應(yīng)用戶實(shí)際資信；省時(shí)；培養(yǎng)用戶經(jīng)理之分析能力。缺點(diǎn)：可能分析欠缺客觀(如隱惡揚(yáng)善，刻意不知道)；攤薄推廣業(yè)務(wù)時(shí)間。2、資料準(zhǔn)備+解答提問(wèn)授信申請(qǐng)書由審信部撰寫，但審信部除此功效外不能直接面對(duì)用戶?；ㄆ煦y行采取該模式，這是現(xiàn)在用戶經(jīng)理角色發(fā)展方向。優(yōu)點(diǎn)：內(nèi)容更為客觀；用戶經(jīng)理有更多時(shí)間推廣業(yè)務(wù)。缺點(diǎn)：需要較多時(shí)間讓撰寫員了解用戶實(shí)際情況；提升用戶經(jīng)理分析能力速度較慢；不是一條龍服務(wù)，和用戶關(guān)系不夠親密，整個(gè)辦理時(shí)間較長(zhǎng)。五、貸款監(jiān)控若貸款監(jiān)控工作做得不好或不夠而引發(fā)呆壞賬出現(xiàn)，用戶經(jīng)理是需要負(fù)擔(dān)部份責(zé)任。其中突擊探訪很關(guān)鍵。如有用戶經(jīng)理經(jīng)過(guò)突擊探訪發(fā)覺(jué)一個(gè)做遠(yuǎn)期信用證貼現(xiàn)大用戶工作時(shí)間辦公室無(wú)人上班，打電話卻有些人接，推測(cè)該企業(yè)可能有問(wèn)題，經(jīng)過(guò)發(fā)提單到船企業(yè)證實(shí)提單是假，從而立即采取預(yù)防方法避免了一場(chǎng)大損失。六、提供訊息用戶經(jīng)理時(shí)常向用戶提供各類資訊有時(shí)也很關(guān)鍵。包含部分行業(yè)信息、銀行產(chǎn)品信息、企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理分析，提供部分企業(yè)經(jīng)營(yíng)者私人方面信息往往能起到事半功倍效果。

篇三：銀行用戶經(jīng)理崗位職責(zé)

1．銀行用戶經(jīng)理崗位設(shè)置

目前銀行用戶經(jīng)理素質(zhì)參差不齊，不能完全滿足市場(chǎng)需要，這就要求銀行在進(jìn)行人員設(shè)置時(shí)要遵照以下標(biāo)準(zhǔn)，使其愈加好地為用戶服務(wù)。

·競(jìng)爭(zhēng)上崗。因?yàn)閷?duì)用戶經(jīng)理素質(zhì)要求較高，必需經(jīng)過(guò)競(jìng)聘方法使大量?jī)?yōu)異人才脫穎而出．才能確保用戶經(jīng)理工作質(zhì)量和效率。

·分級(jí)設(shè)置。按工作能力和業(yè)績(jī)把用戶經(jīng)理分為若干等級(jí)，不相同級(jí)用戶經(jīng)理負(fù)責(zé)不一樣層次用戶和享受不一樣權(quán)力和待遇。

·合理搭配。對(duì)用戶經(jīng)理資源進(jìn)行統(tǒng)一調(diào)配，依據(jù)各用戶經(jīng)理不一樣專業(yè)專長(zhǎng)，結(jié)合實(shí)際情況，對(duì)現(xiàn)有存量用戶進(jìn)行合理搭配。同時(shí)劃定新用戶范圍，避免營(yíng)銷內(nèi)耗。

·績(jī)效掛鉤。利益分配向一線傾斜，責(zé)任考評(píng)到人，按勞取酬，計(jì)算到人，將用戶經(jīng)理收入和其業(yè)績(jī)直接掛鉤。

·常規(guī)稽核，離崗審計(jì)。在用戶經(jīng)理?yè)碛凶鳛殂y行全權(quán)代表權(quán)利情況下，為保障用戶和銀行利益，預(yù)防濫用權(quán)力，必需建立相關(guān)監(jiān)督檢驗(yàn)機(jī)制。

2．銀行用戶經(jīng)理職責(zé)

銀行用戶經(jīng)理任務(wù)是拓寬銀行用戶范圍和提升用戶質(zhì)量，是銀行和其用戶進(jìn)行聯(lián)絡(luò)窗口．其戰(zhàn)略性作用是確保銀行業(yè)務(wù)和用戶需求之間實(shí)現(xiàn)最好結(jié)合，以提升用戶忠誠(chéng)度，并增加銀行利潤(rùn)。用戶經(jīng)理具體職責(zé)在不一樣銀行有所不一樣，這取決于每家銀行用戶管理戰(zhàn)略。銀行用戶經(jīng)理職責(zé)通常包含：

(1)負(fù)擔(dān)各戶取貴

依據(jù)用戶需求，和用戶探討業(yè)務(wù)合作方案，有效地組織用戶和銀行產(chǎn)品部門之間業(yè)務(wù)交流．把用戶需求和銀行產(chǎn)品有機(jī)結(jié)合起來(lái)。

．主動(dòng)尋求用戶，經(jīng)過(guò)多種渠道勺用戶建立業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)。

·向用戶營(yíng)銷、推介銀行產(chǎn)品和服務(wù)。

·負(fù)責(zé)做好產(chǎn)品售后服務(wù)工作，立即發(fā)覺(jué)雙方合作中出現(xiàn)問(wèn)題，立即算根用戶動(dòng)態(tài)信息，對(duì)用戶經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)控并立即提出提議匯報(bào)。

．一旦銀行和用戶發(fā)生業(yè)務(wù)關(guān)系，用戶經(jīng)理負(fù)責(zé)用戶日常管理，主動(dòng)幫助產(chǎn)品作業(yè)部門為用戶提供服務(wù)。

．研究用戶現(xiàn)實(shí)情況和未來(lái)發(fā)展，發(fā)掘用戶對(duì)銀行產(chǎn)品潛在需求，井依據(jù)用戶需求和用戶探討業(yè)務(wù)合作方案。

·定時(shí)造訪用戶，維系和用戶良好關(guān)系。依據(jù)用戶現(xiàn)有業(yè)務(wù)量來(lái)發(fā)展和可能帶來(lái)綜合業(yè)務(wù)收益，定時(shí)進(jìn)行價(jià)值判定。

(2)負(fù)擔(dān)保村取音

用戶經(jīng)理是銀行耳目。銀行依靠用戶經(jīng)理技能來(lái)判定用戶需求，分析用戶成功可能性，并使銀行了解潛在風(fēng)險(xiǎn)*銀行一樣依靠用戶經(jīng)理能力，方便將產(chǎn)品和服務(wù)銷售給現(xiàn)有和未來(lái)用戶。

·調(diào)查用戶需求，分析市場(chǎng)形勢(shì)，主持或參與金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新活動(dòng)。

．搜集用戶多種信息。包含技術(shù)信息、生產(chǎn)信息、銷售信息、管理資源信息、行業(yè)和產(chǎn)品市場(chǎng)信息等‘對(duì)搜集到信息進(jìn)行整理，以此為基礎(chǔ)建立并管理用戶檔案。

．撰寫相關(guān)用戶或行業(yè)綜合評(píng)價(jià)匯報(bào)及營(yíng)銷分析匯報(bào)，供業(yè)務(wù)決議及營(yíng)銷控制部門參考*

．依據(jù)銀行和用戶合作方案寫出業(yè)務(wù)提議匯報(bào)和營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)控制匯報(bào)。