銀行風(fēng)險控制部崗位職能職責(zé)

銀行風(fēng)險控制部崗位職責(zé)部門總經(jīng)理部門總經(jīng)理授信審查崗放款審查崗放款審查復(fù)核崗綜合崗法務(wù)崗一、部門總經(jīng)理負責(zé)主持風(fēng)控部全方面工作。負責(zé)落實落實總行相關(guān)方針、政策、計劃、制度要求、工作方法等。負責(zé)分行授信項目審查管理工作，包含授信審查制度建設(shè)、權(quán)限內(nèi)授信項目標審批、需上報總行審批授信項目標復(fù)審及對分行審查員審批權(quán)限項目標事后核查，及其它和授信相關(guān)管理工作。負責(zé)分行押品鑒價管理，包含對入圍評定機構(gòu)資質(zhì)核查、審核權(quán)限內(nèi)審批項目標押品鑒價及上報總行項目鑒價合理性審核，和其它鑒價相關(guān)管理工作。負責(zé)分行放款審查管理，包含放款審查制度建設(shè)、日常操作管理、事后監(jiān)督管理、例外事項審批及其相關(guān)管理工作。負責(zé)授信協(xié)議用印審批。組織開展和分行授信相關(guān)合規(guī)工作，包含組織本部門人員開展相關(guān)制度學(xué)習(xí)、督促開展合規(guī)檢驗和整改，確保分行授信工作合規(guī)有序開展。負責(zé)分行授信及非授信法律文書會簽審批。負責(zé)組織開展分行不良信貸資產(chǎn)清收及管理，包含組織相關(guān)人員商討處理方案、確定清收方案并報總行審批、按總行審批方案組織開展清收工作等。負責(zé)分行授信業(yè)務(wù)貸后管理，包含落實貸款條件達成、授信用戶經(jīng)營情況跟進管理、信貸資產(chǎn)分類管理等和相關(guān)制度建設(shè)。負責(zé)分行操作風(fēng)險綜合管理，包含審定操作風(fēng)險定時匯報；審閱《操作風(fēng)險事件通報單》并呈報總行風(fēng)險總監(jiān)。負責(zé)本部門職員日常業(yè)務(wù)培訓(xùn)，不停提升本部職員各項工作技能。負責(zé)完成上級領(lǐng)導(dǎo)交辦其它各項工作。二、授信審查崗負責(zé)分行授信審查，包含審閱調(diào)查匯報、對授信企業(yè)進行實地走訪、審批權(quán)限內(nèi)授信項目和對上報上級審批授信項目提出自己審查意見。依據(jù)審批意見出具授信審批通知書，并在信貸系統(tǒng)錄入審批意見。負責(zé)分行用戶經(jīng)理對信貸政策、信貸審查咨詢解答。負責(zé)信貸審查員權(quán)限內(nèi)擔(dān)保品鑒價，出具鑒價意見并依據(jù)需要進行現(xiàn)場核查；對權(quán)限外擔(dān)保品負責(zé)提交鑒價崗鑒價。負責(zé)所審查項目標貸后管理相關(guān)工作，指導(dǎo)用戶經(jīng)理貸后檢驗工作，并審查貸后檢驗匯報、訪客匯報、預(yù)警匯報，提出信用評級、風(fēng)險分類調(diào)整提議等。兼任押品保管員，在押品保管員A角不在崗時，臨時掌管押品保險柜密碼或鑰匙，負責(zé)押品出入庫并登記臺賬，定時對押品賬實查對盤點。幫助部門總經(jīng)理工作并做好部門總經(jīng)理交辦其它事項。三、放款審查崗兼任對公協(xié)議填制崗，依據(jù)審批條件制作協(xié)議；復(fù)核她人制作對公協(xié)議和零售協(xié)議，確保相關(guān)協(xié)議、協(xié)議等法律文件正當(dāng)性、正確性、完整性。在授權(quán)權(quán)限范圍內(nèi)，負責(zé)在授信法律文書中使用個人私章。負責(zé)押品權(quán)屬證書原件查對，將押品權(quán)證移交押品保管員；審查用戶經(jīng)理提交押品出庫申請；審查產(chǎn)權(quán)證領(lǐng)用申請等。放款審查：僅限擔(dān)任初審或復(fù)審之一。在負擔(dān)初審工作時：審核企業(yè)、零售放款業(yè)務(wù)送審材料有效性、合規(guī)性、正當(dāng)性，包含用戶基礎(chǔ)材料、授信協(xié)議、信貸系統(tǒng)數(shù)據(jù)核查、驗印、授信前提條件落實情況等；在負擔(dān)復(fù)審工作時：復(fù)核經(jīng)初審審查放款材料，統(tǒng)一意見反饋用戶經(jīng)理，督促落實補齊，打印出賬憑證，登記放款臺賬，立即催收待補事項資料等。按月制作放款月報，匯總放款數(shù)據(jù)，上報總行。兼任對公檔案整理,整理經(jīng)放款復(fù)審人員確定完整授信業(yè)務(wù)二級檔案，按序排放并打碼，掃描后裝訂成冊移交檔案管理員。部門總經(jīng)理交辦其它事項。四、放款審查復(fù)核崗兼任對公協(xié)議填制崗，依據(jù)審批條件制作協(xié)議；復(fù)核她人制作對公協(xié)議和零售協(xié)議，確保相關(guān)協(xié)議、協(xié)議等法律文件正當(dāng)性、正確性、完整性。在授權(quán)權(quán)限范圍內(nèi)，負責(zé)在授信法律文書中使用個人私章。負責(zé)押品權(quán)屬證書原件查對，將押品權(quán)證移交押品保管員；審查用戶經(jīng)理提交押品出庫申請；審查產(chǎn)權(quán)證領(lǐng)用申請等。放款審查：僅限擔(dān)任初審或復(fù)審之一。在負擔(dān)初審工作時：審核企業(yè)、零售放款業(yè)務(wù)送審材料有效性、合規(guī)性、正當(dāng)性，包含用戶基礎(chǔ)材料、授信協(xié)議、信貸系統(tǒng)數(shù)據(jù)核查、驗印、授信前提條件落實情況等；在負擔(dān)復(fù)審工作時：復(fù)核經(jīng)初審審查放款材料，統(tǒng)一意見反饋用戶經(jīng)理，督促落實補齊，打印出賬憑證，登記放款臺賬，立即催收待補事項資料等。兼任對公檔案整理,整理經(jīng)放款復(fù)審人員確定完整授信業(yè)務(wù)二級檔案，按序排放并打碼，掃描后裝訂成冊移交檔案管理員。負責(zé)分行對公授信材料和總行轉(zhuǎn)遞工作，登記授信送審臺賬。負責(zé)保管分行授信審批通知書專用章，在對公、零售審批通知書中加蓋專用章，并登記審批臺賬。負責(zé)保管分行信貸審查檔案，并定時裝訂成冊移交檔案管理員。負責(zé)復(fù)核報送監(jiān)管機關(guān)各類報表。負責(zé)部門工作周報，匯總每七天工作事項、數(shù)據(jù)，經(jīng)部門總經(jīng)理確定后立即報送相關(guān)部門。部門總經(jīng)理交辦其它事項。五、綜合崗兼任對公協(xié)議填制崗，依據(jù)審批條件制作協(xié)議；復(fù)核她人制作對公協(xié)議和零售協(xié)議，確保相關(guān)協(xié)議、協(xié)議等法律文件正當(dāng)性、正確性、完整性。在授權(quán)權(quán)限范圍內(nèi)，負責(zé)在授信法律文書中使用個人私章。負責(zé)押品權(quán)屬證書原件查對，將押品權(quán)證移交押品保管員；審查用戶經(jīng)理提交押品出庫申請；審查產(chǎn)權(quán)證領(lǐng)用申請等。放款審查：僅限擔(dān)任初審或復(fù)審之一。在負擔(dān)初審工作時：審核企業(yè)、零售放款業(yè)務(wù)送審材料有效性、合規(guī)性、正當(dāng)性，包含用戶基礎(chǔ)材料、授信協(xié)議、信貸系統(tǒng)數(shù)據(jù)核查、驗印、授信前提條件落實情況等；在負擔(dān)復(fù)審工作時：復(fù)核經(jīng)初審審查放款材料，統(tǒng)一意見反饋用戶經(jīng)理，督促落實補齊，打印出賬憑證，登記放款臺賬，立即催收待補事項資料等。兼任對公檔案整理,整理經(jīng)放款復(fù)審人員確定完整授信業(yè)務(wù)二級檔案，按序排放并打碼，掃描后裝訂成冊移交檔案管理員。負責(zé)每個月、每季報送監(jiān)管機關(guān)各類報表，按實填報，確保數(shù)據(jù)正確性。擔(dān)任分行押品評定專崗，對權(quán)限內(nèi)擔(dān)保品進行價值認定，視情況對抵押物進行實地考察。負責(zé)對入圍評定機構(gòu)管理，統(tǒng)計評定機構(gòu)信用情況，對信用不佳機構(gòu)立即匯報予部門總經(jīng)理并提出處理意見。擔(dān)任押品保管員，保管押品保險柜鑰匙，負責(zé)押品出入庫并登記臺賬，定時對押品賬實查對盤點。擔(dān)任印鑒卡保管員，保管保險柜鑰匙，負責(zé)印鑒卡搜集、編號、登記、歸檔、借閱等保管、管理工作。擔(dān)任印章保管B崗角色，在A崗不在崗時，負責(zé)授信專用章、放款通知書專用章保管，依據(jù)用印審批臺賬在法律文書中用印；擔(dān)任檔案保管B角，在A崗不在時，負責(zé)檔案保管。部門總經(jīng)理交辦其它事項。六、法務(wù)崗負責(zé)分行合規(guī)管理，檢驗分行經(jīng)營活動是否符正當(dāng)律法規(guī)、規(guī)則和準則，實施總行制訂合規(guī)風(fēng)險管理政策，向監(jiān)管單位及總行對應(yīng)職能部門匯報合規(guī)風(fēng)險事宜。負責(zé)分行法律事務(wù)管理，對分行各單位提供日常法律咨詢；分行授信法律文書初審和非授信法律文書審查及會簽工作；不定時舉行法律知識培訓(xùn)；負責(zé)分行不良貸款清收工作，參與訴訟、強制實施等工作；為本行各項業(yè)務(wù)和管理活動提供法律支持和服務(wù)。負責(zé)分行操作風(fēng)險綜合管理具體事務(wù)，根據(jù)總行要求進行分行操作風(fēng)險日常匯報和不定時培訓(xùn)。擔(dān)任部門OA系統(tǒng)管理員，負責(zé)立即轉(zhuǎn)