湖北浠水農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司章程樣本

附件湖北浠水農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司章程第一章總則第一條為維護湖北浠水農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(如下簡稱“本行”)、股東和債權(quán)人合法權(quán)益，規(guī)范本行組織和行為，根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》（如下簡稱《商業(yè)銀行法》）、《中華人民共和國公司法》（如下簡稱《公司法》）和《農(nóng)村商業(yè)銀行管理暫行規(guī)定》，制定本章程。第二條本行注冊名稱：湖北浠水農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（簡稱：浠水農(nóng)村商業(yè)銀行）英文名稱：HubeiXishuiRuralCommercialBankCompanyLimited（簡稱：XishuiRuralCommercialBank）法定地址：湖北省浠水縣清泉鎮(zhèn)車站大道302號郵政編碼：438200第三條董事長為本行法定代表人。第四條本行是經(jīng)中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)，在工商行政管理部門注冊登記，由境內(nèi)自然人、公司法人和其他經(jīng)濟組織共同以發(fā)起人方式設(shè)立股份制地方性金融機構(gòu)。本行是獨立公司法人，享有由股東入股投資形成所有法人財產(chǎn)權(quán)，依法享有民事權(quán)利，并以所有法人資產(chǎn)獨立承擔(dān)民事責(zé)任；本行財產(chǎn)、合法權(quán)益及依法經(jīng)營受國家法律保護，任何單位和個人不得侵犯和非法干涉。本行股東按照法律和本章程規(guī)定享有所有者資產(chǎn)受益、參加重大決策和選取管理者等權(quán)利，股東以其所持股份為限對本行承擔(dān)責(zé)任。第五條本行實行一級法人體制。本行依照業(yè)務(wù)發(fā)展需要，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，依法設(shè)立分支機構(gòu)，對分支機構(gòu)依照需要實行扁平化模式管理；依照業(yè)務(wù)經(jīng)營管理需要，本行可設(shè)立若干專門委員會和內(nèi)部管理機構(gòu)。本行各分支機構(gòu)不具備法人資格，在本行授權(quán)范疇內(nèi)依法開展業(yè)務(wù)活動，其民事責(zé)任由本行承擔(dān)。本行對分支機構(gòu)實行全行統(tǒng)一核算、統(tǒng)一調(diào)度資金、分級管理財務(wù)制度。本行對分支機構(gòu)重要人事任免、業(yè)務(wù)政策、基本規(guī)章制度和涉外事務(wù)等統(tǒng)一管理。第六條本章程自生效之日起，即成為規(guī)范本行組織與行為、本行與股東之間、股東與股東之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系具備約束力文獻(xiàn)。本章程對本行及本行股東、董事、監(jiān)事、行長及其她高檔管理人員均有約束力；前述人員均可以根據(jù)本章程提出與本行事宜關(guān)于權(quán)利主張。第七條本行執(zhí)行國家關(guān)于法律法規(guī)、行政規(guī)章和規(guī)范性文獻(xiàn)，執(zhí)行國家金融方針和政策，依法接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)監(jiān)管，并接受湖北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社在省政府授權(quán)內(nèi)行業(yè)管理。第二章經(jīng)營宗旨和經(jīng)營范疇第八條本行經(jīng)營宗旨是：根據(jù)國家關(guān)于法律法規(guī)、行政規(guī)章，自主開展各項業(yè)務(wù)，為農(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展提供優(yōu)質(zhì)高效金融服務(wù)，增進城鄉(xiāng)經(jīng)濟協(xié)調(diào)發(fā)展。第九條本行以安全性、流動性、效益性為經(jīng)營原則，實行自主經(jīng)營，自擔(dān)風(fēng)險，自負(fù)盈虧，自我約束。第十條本行經(jīng)營管理應(yīng)當(dāng)符合《商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)頒布關(guān)于行政規(guī)章規(guī)定。第十一條依照浠水縣經(jīng)濟發(fā)呈現(xiàn)狀，由股東大會擬定本行新增貸款中用于發(fā)放農(nóng)業(yè)貸款比例（不得低于70%），并報湖北銀監(jiān)局備案。第十二條本行經(jīng)營范疇：吸取公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)結(jié)算；辦理票據(jù)承兌和貼現(xiàn)；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；辦理銀行卡（借記卡）業(yè)務(wù)；代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù)；提供保管箱服務(wù)；經(jīng)中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)其她業(yè)務(wù)。第三章注冊資本和股份第十三條本行注冊資本為人民幣40000萬元。本行所有資本劃分為等額股份，每股面值為人民幣1元。本行股份實行同股同權(quán)，同股同利，承擔(dān)相似義務(wù)。第十四條本行股東必要符合向金融機構(gòu)投資入股條件。單個自然人及其近親屬共計投資入股比例不得超過本行股本總額2%。職工自然人共計投資入股比例不得超過本行股本總額20%。單個法人及其關(guān)聯(lián)方共計投資入股比例不得超過本行股本總額10%。第十五條本行前10家公司法人股東名單如下表：序號發(fā)起人名稱法定

代表人注冊地址持股數(shù)量（萬股）持股比例（%）1湖北黃岡農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司程中良湖北省黃岡市黃州大道71號39009.752湖北蘄春農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司程林湖北省蘄春縣蘄春大道211號30007.53湖北羅田農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司徐有源湖北省羅田縣鳳山鎮(zhèn)東坡井2號30007.54湖北大光華房地產(chǎn)開發(fā)有限公司熊友林浠水縣清泉鎮(zhèn)雙橋路353號1棟4單元601室26006.55湖北武穴農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司匡凱旋湖北省武穴市廣濟大道東10號56浠水縣四方飼料有限公司戴小方浠水縣清泉鎮(zhèn)楊樹溝村57湖北紅安農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司楊凌湖北省紅安縣將軍大道53號13003.258湖北京華陶瓷科技有限公司胡俊明浠水經(jīng)濟開發(fā)區(qū)洪山工業(yè)園6001.59浠水十月都得利汽車運送有限公司楊昌岳浠水縣清泉鎮(zhèn)麗文大道（老轉(zhuǎn)盤）5001.2510浠水縣洪都廣場商貿(mào)有限公司李海云浠水縣清泉鎮(zhèn)新華正街商場對面2600.6511湖北鑫九龍鈣業(yè)有限公司郭敏嘉魚縣高鐵嶺鎮(zhèn)八斗角村2600.6512湖北中威棉業(yè)有限公司孫貴明浠水縣蘭溪鎮(zhèn)鲇魚尾村六組2600.65合計1968049.2本行前十名自然人股東名單如下表：序號姓名身份證號碼戶籍地址持股數(shù)量（萬股）持股比例（%）1謝惠4221273湖北省浠水縣清泉鎮(zhèn)師范路2號6001.52吳亞平4221274湖北省浠水縣清泉鎮(zhèn)麗文北路223號6001.53黎晨曦4211251武漢市江岸區(qū)百步亭花園路158號201棟1單元5樓3號6001.54王麗娟4221273浠水縣關(guān)口鎮(zhèn)三店街4501.1255樊利華4211257湖北省浠水縣關(guān)口鎮(zhèn)大靈街99號4501.1256章志偉4221276湖北省浠水縣清泉鎮(zhèn)新華正街48號4501.1257劉春容4221279湖北省浠水縣清泉鎮(zhèn)劇團巷1號40018萬海英422127X湖北省浠水縣清泉鎮(zhèn)民政路113-59號40019周連生4221270湖北省浠水縣清泉鎮(zhèn)九龍寨村8組400110汪金枝4221277湖北省浠水縣清泉鎮(zhèn)雙橋南路263號3550.8875共計4705第十六條本行依照法律法規(guī)和行政規(guī)章規(guī)定，經(jīng)股東大會做出決策，報銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)后，可以變更注冊資本。第十七條本行變更注冊資本，應(yīng)當(dāng)按照《公司法》、《商業(yè)銀行法》以及其他關(guān)于法律法規(guī)規(guī)定程序辦理。本行減少注冊資本后，不得低于法定最低限額。第十八條本行股份中，除原浠水聯(lián)社社員將其股金按照自愿原則和本行股本構(gòu)造規(guī)定折股認(rèn)購?fù)?，別的所有股份由發(fā)起人以貨幣資金方式認(rèn)購。發(fā)起人擬定要堅持公開、公正、透明原則。第十九條本行或本行分支機構(gòu)不得以贈送、墊資、擔(dān)保、補償或貸款等形式，對購買本行股份提供任何資助。第二十條本行股東不得虛假出資或者抽逃出資，也不得抽回股本。第二十一條本行股東所持股份不得退股，但經(jīng)本行批準(zhǔn)，可依法轉(zhuǎn)讓、繼承和贈送。本行發(fā)起人持有股份自本行成立之日起3年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓，其中持股5%以上股東5年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。本行董事、監(jiān)事、中高檔管理人員持有股份在任職期間和離職后6個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押。其她員工在本行工作期間不得轉(zhuǎn)讓所持有股份。第二十二條持有本行股本總額1%如下股東股份轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)讓股東應(yīng)向本行股權(quán)管理部門如實申報擬轉(zhuǎn)讓方式、轉(zhuǎn)讓價格、轉(zhuǎn)讓數(shù)量和轉(zhuǎn)讓對象基本資料，并提供股權(quán)轉(zhuǎn)讓合同和擬轉(zhuǎn)讓股份股權(quán)證。經(jīng)審核批準(zhǔn)后，本行依法辦理股東變更登記手續(xù)，由本行股權(quán)管理部門辦理股東名冊變更登記和換發(fā)股權(quán)證。持有本行股本總額1%以上股份轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)讓股東應(yīng)向本行董事會申請批準(zhǔn)并如實提供前款規(guī)定材料。董事會在60日內(nèi)對申請股權(quán)轉(zhuǎn)讓做出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)決策，并將該決策送達(dá)申請股東。董事會做出不批準(zhǔn)決策，應(yīng)在決策中闡明理由。董事會批準(zhǔn)轉(zhuǎn)讓股份，本行股權(quán)管理部門依法辦理股東變更登記手續(xù)，由本行股權(quán)管理部門辦理股東名冊變更登記和換發(fā)股權(quán)證。單一股東（實際控制人）通過小股東轉(zhuǎn)讓或其她形式接受本行股份共計比例達(dá)到（自然人2%；法人5%）以上時，須報經(jīng)董事會批準(zhǔn)。未經(jīng)批準(zhǔn)且受讓股份共計超過規(guī)定比例以上，視同轉(zhuǎn)讓交易無效。變更持有本行股本總額1%以上、5%如下股東，本行應(yīng)事前報告銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)。變更持有本行股本總額5%及以上股東，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定報銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)審批核準(zhǔn)。第二十三條本行印發(fā)記名股權(quán)證書，以人民幣標(biāo)明面值，作為入股股東所有權(quán)憑證，采用一戶一證制，載明下列事項：（一）本行名稱；（二）本行登記成立日期；（三）股權(quán)證書票面金額及代表股份數(shù)；（四）持有股權(quán)股東姓名或名稱；（五）股權(quán)證書編號。股權(quán)證須經(jīng)董事長簽章并加蓋本行公章后有效。第二十四條股東所持股權(quán)證書發(fā)生被盜、遺失、滅失或者毀損，法人股東持簡介信、機構(gòu)代碼證、營業(yè)執(zhí)照（副本）及法定代表人有效身份證明，自然人股東持有效身份證明到本行辦理掛失手續(xù)。第二十五條本行置備股東名冊，股東名冊載明下列事項：(一)股東姓名或名稱、住所；(二)股東所持股份數(shù)、投票權(quán)確認(rèn)數(shù)；(三)股東所持股權(quán)證書編號；(四)股東獲得股份日期；(五)股權(quán)質(zhì)押狀況。第四章股東和股東大會第一節(jié)股東第二十六條本行股東為依法持有本行股份，并登記于本行股東名冊上自然人和法人，股東按其所持股份為限享有權(quán)利，承擔(dān)義務(wù)。重要股東是指可以直接、間接、共同持有或控制本行5%以上股份或表決權(quán)以及對本行決策有重大影響股東。第二十七條本行股東特別是重要股東應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照法律法規(guī)及本行章程行使股東權(quán)利，不得謀取不當(dāng)利益，不得干預(yù)董事會、高檔管理層依照章程享有決策權(quán)和管理權(quán)，不得越過董事會和高檔管理層直接干預(yù)本行經(jīng)營管理，不得損害本行利益和其她利益有關(guān)者合法權(quán)益。第二十八條本行股東特別是重要股東應(yīng)當(dāng)支持本行董事會制定合理資本規(guī)劃，使本行資本持續(xù)滿足監(jiān)管規(guī)定。當(dāng)本行資本不能滿足監(jiān)管規(guī)定期，應(yīng)當(dāng)制定資本補充籌劃使資本充分率在限期內(nèi)達(dá)到監(jiān)管規(guī)定，并通過增長核心資本等方式補充資本，重要股東要以書面形式向本行作出資本補充長期承諾，并作為本行資本規(guī)劃一某些，不得阻礙其她股東對本行補充資本或合格新股東進入。第二十九條本行股東享有如下權(quán)利：（一）依照其所持有股份份額獲得股利和其她形式利益分派；（二）依法祈求、召集、參加或者委派代理人參加股東大會，并依照其所持有股份份額行使表決權(quán)；（三）對本行經(jīng)營行為進行監(jiān)督，提出建議和質(zhì)詢；（四）依照法律法規(guī)及本章程規(guī)定轉(zhuǎn)讓、贈送或質(zhì)押其所持有股份、優(yōu)先認(rèn)購股份；（五）依照法律法規(guī)、本章程規(guī)定獲得關(guān)于信息，涉及：1.免費索取本章程；2.繳付成本費用后有權(quán)查閱和復(fù)印：（1）本人持股資料；（2）股東大會會議記錄；（3）年度財務(wù)報告；（4）管理制度。（六）本行終結(jié)或清算后依法參加本行剩余財產(chǎn)分派；（七）法律法規(guī)、行政規(guī)章和本章程所賦予其她權(quán)利。第三十條股東提出查閱前條所述關(guān)于信息或索取資料，應(yīng)向本行提供書面申請和股權(quán)證原件，本行經(jīng)核算股東身份后按照股東規(guī)定予以提供。第三十一條股東大會、董事會決策違背法律法規(guī)、行政規(guī)章和本章程規(guī)定，侵犯股東合法權(quán)益，股東有權(quán)向人民法院提起規(guī)定停止該違法行為訴訟。第三十二條股東承擔(dān)下列義務(wù)：（一）承認(rèn)并遵守本行章程；（二）依其所認(rèn)購股份繳納股金；（三）以所持股份為限，對本行債務(wù)承擔(dān)責(zé)任；（四）除法律法規(guī)和本章程規(guī)定狀況外，不得退股；（五）維護本行利益和信譽，支持本行合法開展各項業(yè)務(wù)；（六）服從和履行股東大會決策；（七）本行法人股東中，如發(fā)生法定代表人、公司名稱、注冊地址、業(yè)務(wù)范疇等重大事項變更，以及公司解散、被撤銷或與其她公司合并、被其她公司兼并時，法人股東應(yīng)在30天內(nèi)書面告知本行；（八）股東應(yīng)當(dāng)依法對本行履行誠信義務(wù)，保證提交股東資格資料真實、完整、有效。重要股東應(yīng)當(dāng)真實、精確、完整地向董事會披露關(guān)聯(lián)方狀況，并承諾當(dāng)關(guān)聯(lián)關(guān)系發(fā)生變化時及時向董事會報告；（九）本行浮現(xiàn)流動性困難或支付缺口時，在本行有借款股東應(yīng)提前歸尚未到期借款；流動性困難詳細(xì)原則為：1.備付金比例低于1%；2.流動性比例低于10%；3.拆入資金比例高于8%。（十）法律法規(guī)、行政規(guī)章和本章程規(guī)定應(yīng)承擔(dān)其她義務(wù)。第三十三條本行股東獲得本行授信條件不得優(yōu)于其她客戶同類授信條件，對股東關(guān)聯(lián)交易應(yīng)遵守：（一）本行不得接受本行股票為質(zhì)押權(quán)標(biāo)；（二）股東以本行股票出質(zhì)為自己或她人擔(dān)保，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定，并事前告知本行董事會；擁有本行董、監(jiān)事席位股東，或直接、間接、共同持有或控制本行２％以上股份或表決權(quán)股東出質(zhì)本行股份，事前須向董事會申請備案，闡明出質(zhì)因素、股權(quán)數(shù)額、質(zhì)押期限、質(zhì)押權(quán)人等基本狀況。凡董事會認(rèn)定對本行股權(quán)穩(wěn)定、公司治理、風(fēng)險與關(guān)聯(lián)交易控制等存在重大不利影響，應(yīng)不予備案。在董事會審議有關(guān)備案事項時，由擬出質(zhì)股東委派董事應(yīng)當(dāng)回避。（三）股東完畢股權(quán)質(zhì)押登記后，應(yīng)配合本行風(fēng)險管理和信息披露需要，及時向本行提供涉及質(zhì)押股權(quán)有關(guān)信息；（四）股東在本行借款余額超過其持有經(jīng)審計上一年度股權(quán)凈值，不得將本行股票進行質(zhì)押；（五）股東特別是重要股東在本行授信逾期時，或股東質(zhì)押本行股權(quán)數(shù)量達(dá)到或超過其持有本行股權(quán)50%時，應(yīng)當(dāng)對其在股東大會和派出董事在董事會上表決權(quán)進行限制。本行董事會按照《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》、《商業(yè)銀行公司治理指引》等另行制定關(guān)聯(lián)交易管理制度。第二節(jié)股東大會第三十四條股東大會是本行權(quán)力機構(gòu)，由全體股東構(gòu)成。第三十五條股東大會依法行使下列職權(quán)：（一）制定或修改本章程；（二）審議通過股東大會、董事會議事規(guī)則；（三）選舉和更換董事、由非職工代表擔(dān)任監(jiān)事，審議、擬定董事、監(jiān)事薪酬；（四）審議、批準(zhǔn)董事會、監(jiān)事會工作報告；（五）審議、批準(zhǔn)本行發(fā)展戰(zhàn)略、規(guī)劃，決定本行經(jīng)營方針和投資籌劃；（六）審議、批準(zhǔn)本行年度財務(wù)預(yù)算、決算方案、利潤分派方案和虧損彌補方案；（七）對本行增長或減少注冊資本做出決策；（八）對本行分立、合并、解散和清算或者變更公司形式等事項做出決策；（九）審議單獨或合并持有本行股份總額3%以上股東提案；（十）聽取銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對本行監(jiān)管意見及本行執(zhí)行整治狀況通報；（十一）聽取監(jiān)事會對本行董事、監(jiān)事履職綜合評價報告；（十二）決定其她重大事項、法律法規(guī)及本章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)由股東大會審議通過其她事項，涉及通過支持“三農(nóng)”發(fā)展和擬定新增貸款中用于發(fā)放農(nóng)業(yè)貸款比例等決策。第三十六條股東大會議事規(guī)則由本行董事會負(fù)責(zé)擬定，經(jīng)股東大會審議通過后執(zhí)行。股東大會議事規(guī)則涉及會議告知、召開方式、文獻(xiàn)準(zhǔn)備、表決形式、提案機制、會議記錄及其訂立、關(guān)聯(lián)股東回避等。第三十七條股東大會分為股東年會和暫時股東大會。（一）股東大會年會應(yīng)當(dāng)由董事會在每一會計年度結(jié)束后6個月之內(nèi)召集和召開。股東大會會議議程和議案應(yīng)當(dāng)由董事會依法、公正、合理地進行安排，保證股東大會可以對每個議案進行充分討論。（二）有下列情形之一，應(yīng)當(dāng)在事實發(fā)生之日起2個月內(nèi)召開暫時股東大會：1.董事會人數(shù)局限性《公司法》規(guī)定法定最低人數(shù)，或者少于章程規(guī)定人數(shù)三分之二時；2.本行未彌補虧損達(dá)到本行股本總額三分之一時；3.單獨或者合并持有本行有表決權(quán)股份總數(shù)10%（不含投票代理權(quán)）以上股東書面祈求時（持股數(shù)按股東提出書面規(guī)定日計算）；4.董事會以為必要時；5.監(jiān)事會建議召開時；6.全體獨立董事一致建議召開時；7.本章程規(guī)定其她情形。暫時股東大會只對告知中列明事項作出決策。第三十八條股東大會由董事會召集，董事長主持；董事長不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)，由半數(shù)以上董事共同推舉一名董事主持。董事會不能履行或者不履行召集股東大會會議職責(zé)，監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)及時召集和主持;監(jiān)事會不召集和主持，持續(xù)90日以上單獨或者共計持有本行10%以上股份股東可以自行召集和主持。第三十九條本行召開股東大會，董事會應(yīng)當(dāng)將會議召開時間、地點和審議事項于會議召開20日前告知各股東。本行召開暫時股東大會應(yīng)當(dāng)于會議召開15日前告知各股東。擬出席股東大會股東，應(yīng)當(dāng)于會議召開10日前，將出席會議書面回答送達(dá)本行。單獨或者共計持有本行3%以上股份股東，可以在股東大會召開10日前提出暫時提案并書面提交董事會，暫時提案內(nèi)容應(yīng)當(dāng)屬于股東大會職權(quán)范疇，并有明確議題和詳細(xì)決策事項。董事會應(yīng)當(dāng)在收到提案后2日內(nèi)告知其她股東，并將該暫時提案提交股東大會審議。對不能列入股東大會會議議程提案，董事會應(yīng)在該次股東大會上解釋和闡明。股東大會不得對前兩款告知中未列明事項做出決策。第四十條股東可親自出席股東大會、也可委托代理人代為出席和表決。（一）自然人股東親自出席會議，應(yīng)出示本人身份證和持股憑證；代理她人出席會議，應(yīng)出示本人身份證、代理委托書和持股憑證。（二）法人股東應(yīng)由法定代表人或其委托代理人出席會議。法定代表人出席會議，應(yīng)出示本人身份證，能證明其具備法定代表人資格有效證明和持股憑證；代理人出席會議，應(yīng)出示本人身份證、法人股東單位法定代表人依法出具書面委托書和持股憑證。（三）股東出具委托她人出席股東大會代理委托書應(yīng)當(dāng)載明下列內(nèi)容：1.代理人姓名；2.與否具備表決權(quán)；3.委托書簽發(fā)日期和有效期限；4.委托人簽名（或蓋章）。委托人為法人股東，應(yīng)加蓋法人單位印章。第四十一條股東有權(quán)向股東大會提出質(zhì)詢，董事會、監(jiān)事會或者高檔管理層有關(guān)成員應(yīng)出席股東大會接受質(zhì)詢，并對股東質(zhì)詢和建議作出答復(fù)或闡明。第四十二條股東(涉及代理人)出席股東大會，所持每一股份有一票表決權(quán)。第四十三條股東大會審議關(guān)于關(guān)聯(lián)交易事項時，關(guān)聯(lián)股東應(yīng)當(dāng)回避，不參加表決。第四十四條股東大會采用記名方式投票表決，當(dāng)場發(fā)布表決成果。每一審議事項表決，應(yīng)當(dāng)至少有兩名股東和一名監(jiān)事參加清點。第四十五條股東大會作出決策，必要通過出席會議股東所持表決權(quán)過半數(shù)通過。但是，股東大會作出修改公司章程、增長或者減少注冊資本決策，以及本行合并、分立、解散或者變更公司形式?jīng)Q策，必要經(jīng)出席會議股東所持表決權(quán)三分之二以上通過。第四十六條股東大會應(yīng)當(dāng)對所議事項及決策做成會議記錄，由出席會議董事簽名。會議記錄應(yīng)當(dāng)與出席股東大會簽名冊及授權(quán)委托書一并作為本行檔案，由董事會永久保存。本行應(yīng)將股東大會會議記錄、決策等文獻(xiàn)在會議結(jié)束后10日內(nèi)報送所在地銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)備案。會議記錄記載如下內(nèi)容：（一）會議時間、地點、議程和召集人姓名或名稱；（二）會議主持人以及出席或列席會議董事、監(jiān)事、行長和其她高檔管理人員姓名；（三）出席會議股東和代理人人數(shù)、所持有表決權(quán)股份總數(shù)及占本行股份總數(shù)比例；（四）對每一提案審議通過、發(fā)言要點和表決成果；（五）股東質(zhì)詢意見或建議以及相應(yīng)答復(fù)或闡明；（六）律師及計票人、監(jiān)票人姓名；（七）本章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)載入會議記錄其她內(nèi)容。第四十七條本行股東大會實行律師見證制度，由聘請律師對如下問題出具法律意見書：（一）會議召集、召開程序與否符合法律、行政法規(guī)、本章程；（二）出席股東會議股東資格、召集人資格與否合法有效；（三）會議表決程序、表決成果與否合法有效；（四）應(yīng)本行規(guī)定對其她關(guān)于問題出具法律意見。第五章董事和董事會第一節(jié)董事第四十八條董事由股東大會選舉或更換，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)審查任職資格后行使職責(zé)，董事每屆任期3年。任期屆滿，可連選連任。董事任期屆滿未及時改選，在改選出董事就任前，原董事仍應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)、行政規(guī)章和本章程規(guī)定，履行董事職責(zé)。董事在任期屆滿此前，股東大會不得無端解除其職務(wù)。董事任期從股東大會決策通過之日起計算，至本屆董事會任期屆滿時止。本行職工股東擔(dān)任董事人數(shù)，應(yīng)不少于董事會成員總數(shù)四分之一，但不應(yīng)超過董事會成員三分之一。第四十九條本行董事應(yīng)當(dāng)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定任職條件，并應(yīng)通過銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)任職資格審查。本行董事應(yīng)具備如下基本條件：（一）具備完全民事行為能力；（二）具備良好守法合規(guī)記錄；（三）具備良好品行、名譽；（四）可以運用金融機構(gòu)財務(wù)報表和記錄報表判斷金融機構(gòu)經(jīng)營管理和風(fēng)險狀況，理解擬任職機構(gòu)公司治理構(gòu)造、公司章程和董事會職責(zé)，具備擔(dān)任本行董事職務(wù)所需有關(guān)知識、經(jīng)驗及能力；（五）5年以上法律、經(jīng)濟、金融、財務(wù)或其她有助于履行董事職責(zé)工作經(jīng)歷，具備良好經(jīng)濟、金融從業(yè)記錄；（六）個人及家庭財務(wù)穩(wěn)??；（七）具備擔(dān)任本行董事所需獨立性；（八）履行對本行忠實與勤勉義務(wù)。第五十條除《商業(yè)銀行法》、《公司法》和其她行政規(guī)章規(guī)定不得擔(dān)任董事人員外，下列人員不得擔(dān)任本行董事：（一）有故意或重大過錯犯罪記錄；（二）有違背社會公德不良行為，導(dǎo)致惡劣影響；（三）對曾任職機構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營活動或重大損失負(fù)有個人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重；（四）擔(dān)任或曾任被接管、撤銷、宣布破產(chǎn)或吊銷營業(yè)執(zhí)照機構(gòu)董事或高檔管理人員，但可以證明本人對曾任職機構(gòu)被接管、撤銷、宣布破產(chǎn)或吊銷營業(yè)執(zhí)照不負(fù)有個人責(zé)任除外；（五）因違背職業(yè)道德、操守或者工作嚴(yán)重失職，導(dǎo)致重大損失或者惡劣影響；（六）指使、參加所任職機構(gòu)不配合依法監(jiān)管或案件查處；（七）被取消終身董事和高檔管理人員任職資格，或受到監(jiān)管機構(gòu)或其她金融管理部門懲罰合計達(dá)到兩次以上；（八）不具備任職資格條件情形，采用不合法手段獲得任職資格核準(zhǔn)。（九）本人或其配偶有數(shù)額較大逾期債務(wù)未能償還，涉及但不限于在本行逾期貸款；（十）本人及其近親屬合并持有本行５％以上股份，且從本行獲得授信總額明顯超過其持有本行股權(quán)凈值；（十一）本人及其所控股股東單位合并持有本行５％以上股份，且從本行獲得授信總額明顯超過其持有本行股權(quán)凈值；（十二）本人或其配偶在持有本行５％以上股份股東單位任職，且該股東單位從本行獲得授信總額明顯超過其持有本行股權(quán)凈值，但可以證明相應(yīng)授信與本人或其配偶沒關(guān)于系除外；（十三）存在其她所任職務(wù)與其在本行擬任、現(xiàn)任職務(wù)有明顯利益沖突，或明顯分散其在本行履職時間和精力情形。本章程所稱近親屬涉及配偶、父母、子女、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、孫子女、外孫子女。違背本章程規(guī)定選舉董事，該選舉無效。董事在任職期間浮現(xiàn)違背本章程規(guī)定狀況，本行解除其職務(wù)。第五十一條董事提名、選舉方式和程序：（一）董事候選人，在章程規(guī)定人數(shù)范疇內(nèi)，按照擬選任人數(shù)，可以由董事會提名委員會提出董事候選人名單；單獨或共計持有本行發(fā)行有表決權(quán)股份總數(shù)3%以上股東亦可以向董事會提出董事候選人。董事會提名委員會、單獨或者共計持有本行發(fā)行有表決權(quán)股份總數(shù)1%以上股東可以向董事會提出獨立董事候選人，已經(jīng)提名董事股東不得再提名獨立董事。同一股東及其關(guān)聯(lián)人不得同步提名董事和監(jiān)事人選；同一股東及其關(guān)聯(lián)人提名董事（監(jiān)事）人選已擔(dān)任董事（監(jiān)事）職務(wù)，在其任職期屆滿前，該股東不得再提名董事（監(jiān)事）候選人；同一股東及其關(guān)聯(lián)人提名董事原則上不得超過董事會成員總數(shù)三分之一。國家另有規(guī)定除外。（二）董事會提名委員會對董事候選人任職資格和條件進行初步審核，合格人選提交董事會會審議。經(jīng)董事會會決策通過后，以書面提案方式向股東大會提出董事候選人。被提名獨立董事候選人應(yīng)是法律、經(jīng)濟、金融、財會方面專業(yè)人員，審查重點涉及獨立性、專業(yè)知識、經(jīng)驗和能力等。（三）董事候選人應(yīng)在股東大會召開之前做出書面承諾，批準(zhǔn)接受提名，承諾公開披露董事候選人資料真實、完整并保證當(dāng)選后切實履行董事義務(wù)。（四）董事會應(yīng)當(dāng)在股東大會召開前依照法律法規(guī)和本行章程規(guī)定向股東披露董事候選人詳細(xì)資料，保證股東在投票時對候選人有足夠理解；（五）股東大會對每一種董事候選人逐個進行表決。（六）遇有暫時增補董事，由董事會提名委員會或符合提名條件股東提出并提交董事會審議，股東大會予以選舉或更換。股東大會通過關(guān)于董事選舉提案，新任董事就任時間自股東大會決策通過之日起開始計算。第五十二條董事應(yīng)當(dāng)遵守法律和本章程規(guī)定，對本行負(fù)有忠實義務(wù)和勤勉義務(wù)。當(dāng)其自身利益與本行股東利益相沖突時，應(yīng)以本行和股東最大利益為行為準(zhǔn)則，并保證：（一）在其職責(zé)范疇內(nèi)行使職權(quán)，不得越權(quán)；（二）不得挪用本行資金；（三）不得將本行資金以其個人名義或其她個人名義開立賬戶儲存；（四）不得以本行資產(chǎn)為本行股東或其她個人債務(wù)提供擔(dān)保；（五）不得未經(jīng)股東大會批準(zhǔn)，運用職務(wù)便利為自己或者她人謀取屬于本行商業(yè)機會，自營或者為她人經(jīng)營與本行業(yè)務(wù)同類業(yè)務(wù)；（六）未經(jīng)股東大會在知情狀況下批準(zhǔn)，不得接受與本行交易關(guān)于傭金；（七）不得運用內(nèi)幕信息為自己或她人謀取利益或擅自披露本行商業(yè)秘密；（八）不得運用職權(quán)收受賄賂或其她非法收入，不得侵占本行財產(chǎn)；（九）不得以任何其她方式惡意損害本行利益；(十)違背對公司忠實義務(wù)其她行為。第五十三條董事應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和本章程，對本行負(fù)有下列勤勉義務(wù)：（一）董事應(yīng)謹(jǐn)慎、認(rèn)真、勤勉地行使本行所賦予權(quán)利，保證本行商業(yè)行為符合國家法律、行政法規(guī)以及國家各項經(jīng)濟政策規(guī)定，商業(yè)活動不超過營業(yè)執(zhí)照規(guī)定業(yè)務(wù)范疇；（二）公平對待所有股東；（三）認(rèn)真閱讀本行各項業(yè)務(wù)、財務(wù)報告，及時理解本行業(yè)務(wù)經(jīng)營管理狀況；（四）如實向監(jiān)事會提供關(guān)于狀況和資料，接受監(jiān)事會對其履行職責(zé)合法監(jiān)督和合理建議；（五）在董事會會議上獨立、專業(yè)、客觀地提出提案或刊登意見；（六）非執(zhí)行董事應(yīng)當(dāng)依法合規(guī)地積極履行股東與本行之間溝通職責(zé)，重點關(guān)注股東與本行關(guān)聯(lián)交易狀況并支持本行制定資本補充規(guī)劃。第五十四條董事執(zhí)行本行職務(wù)時違背法律、行政法規(guī)或者本章程規(guī)定，給本行導(dǎo)致?lián)p失，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。第五十五條未經(jīng)本章程規(guī)定或董事會授權(quán)，任何董事不得以個人名義代表本行或董事會行事；董事以個人名義行事時，在第三方會合理地以為該董事在代表本行或董事會行事狀況下，該董事應(yīng)事先聲明其立場和身份，未聲明其立場和身份發(fā)言不代表本行或董事會。第五十六條董事個人或其任職其她公司直接或間接與本行已有或者籌劃中合同、交易、安排關(guān)于聯(lián)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)將關(guān)聯(lián)關(guān)系性質(zhì)和限度及時告知董事會關(guān)聯(lián)交易控制委員會，并在審議有關(guān)事項時做必要回避。否則，本行有權(quán)撤銷該合同、交易或安排，但對方為善意第三人狀況除外。第五十七條董事應(yīng)當(dāng)投入足夠時間履行職責(zé)，擔(dān)任審計委員會、風(fēng)險管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會負(fù)責(zé)人董事每年在本行工作時間不得少于25個工作日。董事應(yīng)當(dāng)每年親自出席至少三分之二以上董事會會議；因故不能出席，可以書面委托同類別其她董事代為出席。否則，視為不能履行職責(zé)，董事會可建議股東大會予以撤換。第五十八條董事應(yīng)當(dāng)按規(guī)定參加培訓(xùn)，理解董事權(quán)利和義務(wù)，熟悉關(guān)于法律法規(guī)，掌握應(yīng)具備有關(guān)知識。第五十九條董事在任期屆滿此前提出辭職，應(yīng)向董事會提出書面辭職報告。如因董事辭職導(dǎo)致本行董事會董事低于法定最低人數(shù)時，該董事辭職報告應(yīng)在下任董事彌補因其辭職產(chǎn)生缺額后方能生效。董事在任期屆滿此前，股東大會不得無端解除其職務(wù)。第六十條本章程關(guān)于董事任職條件和義務(wù)規(guī)定，同步合用于本行監(jiān)事、高檔管理人員。第二節(jié)獨立董事第六十一條本行董事會設(shè)獨立董事1名。國家機關(guān)工作人員不得兼任本行獨立董事。本行獨立董事不得在超過兩家商業(yè)銀行同步任職，獨立董事在本行任職時間每屆任期3年，合計不得超過6年。第六十二條獨立董事除應(yīng)符合擔(dān)任董事條件外，獨立董事還不得存在下列情形：（一）本人及其近親屬合并持有本行1%以上股份；（二）本人或其近親屬在持有本行1%以上股份股東單位任職；（三）本人或其近親屬在本行、本行控股或者實際控股機構(gòu)任職；（四）本人或其近親屬在不能按期償還本行貸款機構(gòu)任職；（五）本人或其近親屬任職機構(gòu)與本行之間存在法律、會計、審計、管理征詢等方面業(yè)務(wù)聯(lián)系或債權(quán)債務(wù)等方面利益關(guān)系，以至于妨礙其履職獨立性情形；（六）本人或其近親屬也許被本行重要股東、高管層控制或施加重大影響，以致于妨礙其履職獨立性其她情形；（七）銀監(jiān)會按照實質(zhì)重于形式原則擬定未達(dá)到農(nóng)村中小金融機構(gòu)獨立董事（理事）在獨立性方面最低監(jiān)管規(guī)定其她情形。前款所稱近親屬涉及配偶、父母、子女、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、孫子女、外孫子女。前兩款所列情形中可以證明不會影響本人履職獨立性除外。第六十三條獨立董事有下列情形之一，由董事會、監(jiān)事會提請股東大會予以罷免：（一）因職務(wù)變動不符合獨立董事任職資格條件且本人未提出辭職；（二）一年內(nèi)親自出席董事會會議次數(shù)少于董事會會議總數(shù)三分之二；（三）法律法規(guī)規(guī)定不適合繼續(xù)擔(dān)任獨立董事其她情形。第六十四條獨立董事對董事會討論事項刊登客觀、公正獨立意見，并重點關(guān)注如下事項：（一）重大關(guān)聯(lián)交易合法性和公允性；（二）利潤分派方案；（三）高檔管理人員聘請和辭退；（四）也許導(dǎo)致本行重大損失事項；（五）也許損害存款人、中小股東和其她利益有關(guān)者合法權(quán)益事項；（六）外部審計師聘請等。第六十五條獨立董事在任職前，應(yīng)當(dāng)向董事會和監(jiān)事會刊登聲明，保證具備足夠時間和精力履行職責(zé)，并承諾勤勉盡職。獨立董事每年在本行工作時間不得少于15個工作日。擔(dān)任審計委員會、風(fēng)險管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會負(fù)責(zé)人獨立董事，每年在本行工作時間不得少于25個工作日。為保證獨立董事有效行使職權(quán)，本行應(yīng)為其提供必要履職條件。獨立董事在任期屆滿前可以提出辭職，但在股東大會選舉新繼任獨立董事前，獨立董事應(yīng)當(dāng)繼續(xù)履行職責(zé)。第三節(jié)董事會第六十六條本行設(shè)董事會，對股東大會負(fù)責(zé)，對本行經(jīng)營和管理承擔(dān)最后責(zé)任。董事會是股東大會執(zhí)行機構(gòu)和本行經(jīng)營決策機構(gòu)。第六十七條依照本行規(guī)模和業(yè)務(wù)狀況，擬定董事會人數(shù)為9人。董事會由執(zhí)行董事和非執(zhí)行董事（含獨立董事）構(gòu)成。執(zhí)行董事是指在本行擔(dān)任除董事職務(wù)外其她高檔經(jīng)營管理職務(wù)董事。非執(zhí)行董事是指在本行不擔(dān)任經(jīng)營管理職務(wù)董事。獨立董事是指不在本行擔(dān)任除董事以外其她職務(wù)，并與本行及其重要股東不存在任何也許影響其進行獨立、客觀判斷關(guān)系董事。第六十八條董事會行使下列職權(quán)：（一）負(fù)責(zé)召集股東大會，并向股東大會報告工作；（二）執(zhí)行股東大會決策；（三）擬定股東大會、董事會議事規(guī)則；（四）決定經(jīng)營籌劃和入股及投資方案；（五）制定本行年度財務(wù)預(yù)算方案、決算方案、利潤分派方案和虧損彌補方案；（六）制定本行增長或減少注冊資本方案；（七）擬訂本章程修改方案；（八）決定本行內(nèi)部管理機構(gòu)設(shè)立；（九）制定本行基本管理制度；（十）聘請和辭退本行行長，依照行長提名，聘請或者辭退副行長和稽核、財務(wù)、合規(guī)等重要部門負(fù)責(zé)人，并決定其報酬事項和獎懲事項；（十一）擬訂本行合并、分立和解散方案；（十二）審議批準(zhǔn)本行重大貸款、重大投資、重大資產(chǎn)處置方案、重大關(guān)聯(lián)交易以及其她重大事項；（十三）法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章或本章程規(guī)定，以及股東大會授予其她職權(quán)。第六十九條本行董事會除根據(jù)《公司法》等法律法規(guī)履行職責(zé)外，還應(yīng)當(dāng)重點關(guān)注如下事項：（一）制定本行經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略并監(jiān)督戰(zhàn)略實行；（二）制定本行風(fēng)險容忍度、風(fēng)險管理和內(nèi)部控制政策；（三）制定本行資本規(guī)劃，承擔(dān)資本管理最后責(zé)任；（四）定期評估并完善本行公司治理；（五）負(fù)責(zé)本行信息披露，并對本行會計和財務(wù)報告真實性、精確性、完整性和及時性承擔(dān)最后責(zé)任；（六）監(jiān)督并保證高檔管理層有效履行管理職責(zé)；（七）維護存款人和其她利益有關(guān)者合法權(quán)益；（八）建立本行與股東特別是重要股東之間利益沖突辨認(rèn)、審查和管理機制等；（九）制定全行薪酬管理制度和政策。第七十條董事會在聘請期限內(nèi)解除行長職務(wù)，應(yīng)當(dāng)及時告知監(jiān)事會和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)，并做出書面闡明。未經(jīng)行長提名，董事會不得直接聘請或辭退副行長和稽核、財務(wù)、合規(guī)等重要部門負(fù)責(zé)人。第七十一條本行董事會設(shè)立決策與戰(zhàn)略委員會、審計委員會、風(fēng)險管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、提名及薪酬管理委員會和三農(nóng)金融服務(wù)委員會。各專門委員會向董事會提供專業(yè)意見或依照董事會授權(quán)就專業(yè)事項進行決策。各專門委員會應(yīng)當(dāng)定期與高檔管理層及部門交流本行經(jīng)營和風(fēng)險狀況，并提出意見和建議。各專門委員會議事規(guī)則和工作程序由董事會制定。各專門委員會應(yīng)當(dāng)制定年度工作籌劃并定期召開會議。第七十二條各專門委員會負(fù)責(zé)人原則上不適當(dāng)兼任。審計委員會、風(fēng)險管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、提名及薪酬管理委員會原則上應(yīng)當(dāng)由獨立董事?lián)呜?fù)責(zé)人，其中審計委員會、風(fēng)險管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會中獨立董事應(yīng)當(dāng)占恰當(dāng)比例。審計委員會成員應(yīng)當(dāng)具備財務(wù)、審計和會計等某一方面專業(yè)知識和工作經(jīng)驗。風(fēng)險管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具備對各類風(fēng)險進行判斷與管理經(jīng)驗。三農(nóng)金融服務(wù)委員會原則上具備三農(nóng)工作經(jīng)驗或行業(yè)背景委員應(yīng)不低于委員總數(shù)三分之一。各專門委員會由3至5名董事構(gòu)成，成員由具備與專門委員會職責(zé)相適應(yīng)專業(yè)知識和經(jīng)驗董事?lián)?。同一董事可同步在若干個委員會任職，任期3年。任期屆滿，非獨立董事委員可以連選連任，期間如有委員不再擔(dān)任董事職務(wù)，則自動失去委員資格。各專業(yè)委員會成員由董事長、全體獨立董事或者全體董事三分之一提名，經(jīng)董事會以等額方式選舉產(chǎn)生。第七十三條決策與戰(zhàn)略委員會重要職責(zé)是：（一）制定本行經(jīng)營管理目的和中長期發(fā)展戰(zhàn)略；（二）監(jiān)督、檢查本行年度經(jīng)營籌劃以及投資方案執(zhí)行狀況；（三）對本行發(fā)展重大事項提出方案和方略意見；（四）董事會授權(quán)其她職責(zé)。第七十四條審計委員會重要職責(zé)是：（一）檢查本行風(fēng)險及合規(guī)狀況、會計政策、財務(wù)報告程序和財務(wù)狀況；（二）負(fù)責(zé)本行年度審計工作；（三）提出外部審計機構(gòu)聘請與更換建議，并就審計后財務(wù)報告信息真實性、精確性、完整性和及時性作出判斷性報告，提交董事會審議；（四）審核、確認(rèn)本行對外披露財務(wù)信息；（五）董事會授予其她職權(quán)。第七十五條風(fēng)險管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會重要職責(zé)：（一）風(fēng)險管理方面：1.監(jiān)督本行高檔管理層關(guān)于信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險和名譽風(fēng)險等風(fēng)險控制狀況；2.對本行風(fēng)險政策、管理狀況及風(fēng)險承受能力進行定期評估，提出完善本行風(fēng)險管理和內(nèi)部控制意見；3.提出完善本行風(fēng)險管理和內(nèi)部控制意見；4.審查全行資產(chǎn)負(fù)債管理政策；5.董事會授權(quán)其她事項。（二）關(guān)聯(lián)交易控制方面：1.負(fù)責(zé)關(guān)聯(lián)交易管理、審查和批準(zhǔn)，控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險；2.審核需提交董事會、股東大會審議批準(zhǔn)關(guān)聯(lián)交易，并向董事會報告；3.收集、整頓、更新本行關(guān)聯(lián)方名單、信息；4.檢查、監(jiān)督本行關(guān)聯(lián)交易控制狀況及本行董事、高檔管理人員、關(guān)聯(lián)人執(zhí)行本行關(guān)聯(lián)交易控制制度狀況，并向董事會報告；5.董事會授權(quán)其她事項。第七十六條提名及薪酬管理委員會重要職責(zé)是：（一）依照本行經(jīng)營活動狀況、資產(chǎn)規(guī)模和股權(quán)構(gòu)造對董事會規(guī)模和構(gòu)成向董事會提出建議；（二）研究董事、高檔管理人員選取原則和程序，并向董事會提出建議；（三）搜尋合格董事和高檔管理人員人選；（四）對董事候選人和高檔管理人員人選進行初步審查并提出建議；（五）研究董事和高檔管理人員考核原則，視本行實際狀況進行考核并提出建議；（六）審議全行薪酬管理制度和政策；（七）擬定董事、高檔管理人員薪酬政策與方案，向董事會提出薪酬方案建議；（八）監(jiān)督有關(guān)方案實行；（九）董事會授權(quán)其她事項。第七十七條三農(nóng)金融服務(wù)委員會重要職責(zé)是：（一）制定三農(nóng)金融服務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃；（二）審議年度三農(nóng)金融發(fā)展目的和服務(wù)資源配備方案；（三）評價與督促經(jīng)營層認(rèn)真貫徹貫徹；（四）董事會授權(quán)其她事項。農(nóng)金融服務(wù)委員會應(yīng)每半年至少召開一次會議，邀請涉農(nóng)公司、農(nóng)民合伙社、種養(yǎng)大戶、家庭農(nóng)場等新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體客戶代表參加，就三農(nóng)金融業(yè)務(wù)開展?fàn)顩r、存在問題和下步辦法等提出意見和建議。第七十八條本行董事會對風(fēng)險管理承擔(dān)最后責(zé)任。董事會及其風(fēng)險管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會應(yīng)當(dāng)定期聽取高檔管理層關(guān)于本行風(fēng)險狀況專項報告，對風(fēng)險水平、風(fēng)險管理狀況、風(fēng)險承受能力進行評估，并提出全面風(fēng)險管理意見。第七十九條本行內(nèi)部稽核部門稽核報告應(yīng)當(dāng)及時報送董事會。董事會應(yīng)當(dāng)定期聽取本行稽核部門和風(fēng)險管理部門關(guān)于內(nèi)部審計和檢查成果報告。第八十條本行董事會會議分為例會和暫時會議。例會每季度至少應(yīng)召開一次，有下列情形之一，應(yīng)在接到建議后10個工作日內(nèi)召開暫時董事會：董事長以為必要時；十分之一以上表決權(quán)股東、三分之一以上董事建議時；監(jiān)事會建議時；行長建議時。第八十一條董事長應(yīng)自接到暫時董事會建議后十日內(nèi)，召集和主持暫時董事會會議。董事會暫時會議應(yīng)在保障董事充分表達(dá)意見前提下，可以采用會議表決（涉及視頻會議）和通訊表決兩種表決方式，實行一人一票，由參會董事簽字，并做出決策。董事會會議采用通訊表決方式時應(yīng)當(dāng)闡明理由，并至少在表決前3日內(nèi)應(yīng)當(dāng)將通訊表決事項及有關(guān)背景資料、表決理由送達(dá)全體董事。第八十二條本行召開董事會，應(yīng)將會議告知于會議召開10日前以書面形式送達(dá)全體董事。董事會會議應(yīng)當(dāng)告知監(jiān)事、行長列席會議。第八十三條董事會由董事長召集和主持，董事長因故不能履行該職務(wù)時，由半數(shù)以上董事共同推舉一名董事履行職務(wù)。董事會會議應(yīng)有過半數(shù)董事出席方可舉辦。第八十四條董事會會議應(yīng)由董事本人出席，董事因故不能出席，可以書面委托其她董事代為出席，委托書中應(yīng)載明授權(quán)范疇，出席會議受托董事應(yīng)在授權(quán)范疇內(nèi)行使權(quán)利。董事未出席會議，亦未委托代表出席，視為放棄在該次會議上投票權(quán)。第八十五條董事會實行記名投票表決，實行一人一票表決制。董事會作出決策，必要經(jīng)出席會議全體董事過半數(shù)通過。本行利潤分派方案、重大投資、重大資產(chǎn)處置方案、聘請或辭退高檔管理人員、資本補充方案、重大股權(quán)變動以及財務(wù)重組等重大事項不得采用通訊表決方式，應(yīng)當(dāng)由董事會三分之二以上董事通過方可有效。第八十六條董事會審議關(guān)于關(guān)聯(lián)交易事項時，關(guān)聯(lián)董事應(yīng)回避，也可由其她參加董事會董事提出回避祈求。該董事會會議應(yīng)當(dāng)由過半數(shù)無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事出席方可舉辦。董事會會議作出決策須經(jīng)無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事過半數(shù)通過。第八十七條董事會應(yīng)對會議所議事項及決策做出會議記錄，在會議記錄中明確記載各項議案提案方，出席會議董事和記錄員在會議記錄上簽名。出席會議董事有權(quán)規(guī)定在記錄上對其在會議上發(fā)言做出闡明性記載。董事會會議記錄和決策等文獻(xiàn)應(yīng)在會議結(jié)束后10日內(nèi)報送本地銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)備案。第八十八條董事應(yīng)對董事會決策承擔(dān)責(zé)任。未能親自出席董事會會議又未委托其她董事代為出席董事，仍應(yīng)對董事會決策承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。董事會決策違背法律法規(guī)、行政規(guī)章、本章程或股東大會決策，致使本行遭受嚴(yán)重?fù)p失，參加決策董事無論棄權(quán)與否都對本行承擔(dān)相應(yīng)補償責(zé)任。但經(jīng)證明在表決時曾表白異議并記載于會議記錄，該董事可以免除責(zé)任。第八十九條董事會應(yīng)制定內(nèi)容完備董事會議事規(guī)則，涉及會議告知、召開方式、文獻(xiàn)準(zhǔn)備、表決形式、提案機制、會議記錄及其訂立、董事會授權(quán)規(guī)則；各項議案提案機制和程序，明確各治理主體在提案中權(quán)利和義務(wù)；采用通訊表決條件和程序進行規(guī)定等，并報股東大會審議通過。第九十條董事會下設(shè)董事會辦公室,重要負(fù)責(zé)股東大會、董事會、董事會各專門委員會會議籌辦、信息披露及董事會、董事會各專門委員會其她尋常事務(wù)。第九十一條董事會設(shè)董事長1人。以全體董事過半數(shù)選舉產(chǎn)生，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)核準(zhǔn)任職資格后履行職責(zé)。每屆任期3年，可連選連任，離任時須進行離任審計。第九十二條董事長行使下列職權(quán)：（一）主持股東大會，召集和主持董事會會議；（二）檢查董事會決策實行狀況，并向董事會報告；（三）訂立本行股權(quán)證書；（四）訂立董事會重要文獻(xiàn)和其她應(yīng)由本行法定代表人訂立文獻(xiàn)；（五）行使法定代表人職權(quán)；（六）在董事會閉會期間行使由董事會授予職權(quán)。第九十三條董事長因故不能履行職務(wù)時，由董事長書面委托其她董事行使其除召集和主持董事會以外職權(quán)。第六章監(jiān)事和監(jiān)事會監(jiān)事第九十四條本行監(jiān)事由非職工監(jiān)事、職工監(jiān)事?lián)?，其中本行職工?dān)任監(jiān)事不得低于所有監(jiān)事三分之一。監(jiān)事每屆任期3年，可以連選連任。董事、行長及其她高檔管理人員不得擔(dān)任本行監(jiān)事。監(jiān)事任期屆滿后未及時改選或者監(jiān)事在任期內(nèi)辭職導(dǎo)致監(jiān)事會成員低于法定人數(shù)時，在改選出監(jiān)事就任前，原監(jiān)事仍應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律、行政法規(guī)和章程規(guī)定，履行監(jiān)事職責(zé)。第九十五條本行監(jiān)事應(yīng)具備如下基本條件為：（一）具備大專（含大專）以上學(xué)歷或有關(guān)專業(yè)中級（含中級）以上職稱；（二）熟悉商業(yè)銀行經(jīng)營管理有關(guān)法律、法規(guī)；（三）可以閱讀、理解和分析本行信貸記錄報表和財務(wù)報表；（四）具備三年以上法律、經(jīng)濟、金融、財務(wù)或者其她有助于履行監(jiān)事職責(zé)工作經(jīng)驗；（五）法律法規(guī)、銀監(jiān)會有關(guān)規(guī)章規(guī)定其她條件。第九十六條本章程第五十條關(guān)于不得擔(dān)任董事情形同步合用于監(jiān)事。第九十七條非職工監(jiān)事提名、選舉方式和程序：（一）在章程規(guī)定人數(shù)范疇內(nèi)，按照擬選任人數(shù)，可以由上一屆監(jiān)事會提出監(jiān)事建議名單；單獨或合并持有本行3%以上股份股東可以向監(jiān)事會提出監(jiān)事候選人。同一股東及其關(guān)聯(lián)人不得同步提名董事和監(jiān)事人選；同一股東及其關(guān)聯(lián)人提名董事（監(jiān)事）人選已擔(dān)任董事（監(jiān)事）職務(wù)，在其任職期屆滿前，該股東不得再提名董事（監(jiān)事）候選人。（二）監(jiān)事會負(fù)責(zé)對監(jiān)事候選人任職資格和條件進行初步審核，經(jīng)監(jiān)事會審議通過后，以書面提案方式向股東大會提出監(jiān)事候選人。（三）監(jiān)事候選人應(yīng)在股東大會召開之前作出書面承諾，批準(zhǔn)接受提名，承諾所公開披露資料真實、完整并保證當(dāng)選后切實履行監(jiān)事義務(wù)。（四）監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)在股東大會召開前依照法律、法規(guī)和商業(yè)銀行章程規(guī)定向股東披露監(jiān)事候選人詳細(xì)資料，保證股東在投票時對候選人有足夠理解。（五）股東大會對每一種監(jiān)事候選人逐個進行表決。（六）遇有暫時增補監(jiān)事，由監(jiān)事會或者符合提名條件股東提出，股東大會予以選舉或更換。（七）本行第一屆監(jiān)事會非職工監(jiān)事候選人由本行籌建工作組提名。第九十八條非職工監(jiān)事由股東大會選舉、罷免和更換，職工監(jiān)事由職工代表大會選舉、罷免和更換。職工監(jiān)事享有參加制定涉及員工切身利益規(guī)章制度權(quán)利，并應(yīng)當(dāng)積極參加制度執(zhí)行狀況監(jiān)督檢查。第九十九條監(jiān)事應(yīng)當(dāng)積極參加監(jiān)事會組織監(jiān)督檢查活動，有權(quán)依法進行獨立調(diào)查、取證，實事求是提出問題和監(jiān)督意見。監(jiān)事可以列席董事會會議，對董事會決策事項提出質(zhì)詢或者建議，但不享有表決權(quán)。列席董事會會議監(jiān)事應(yīng)當(dāng)將會議狀況報告監(jiān)事會。第一百條股東監(jiān)事和外部監(jiān)事每年在商業(yè)銀行工作時間不得少于15個工作日。監(jiān)事持續(xù)兩次未能親自出席、也不委托其她監(jiān)事代為出席監(jiān)事會會議，或每年未能親自出席至少三分之二監(jiān)事會會議，視為不能履職，監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)建議股東大會、職工代表大會等予以罷免。第一百零一條監(jiān)事可以在任期屆滿此前提出辭職，本章程關(guān)于董事辭職規(guī)定，合用于監(jiān)事。第一百零二條監(jiān)事應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和本行章程規(guī)定，履行誠信和勤勉義務(wù)。第二節(jié)監(jiān)事會第一百零三條本行設(shè)監(jiān)事會。監(jiān)事會是本行監(jiān)督機構(gòu)，對股東大會負(fù)責(zé)。監(jiān)事會由7人構(gòu)成。監(jiān)事會人員和構(gòu)造應(yīng)保證監(jiān)事會可以獨立有效地行使對董事、行長和其她高檔管理人員及本行財務(wù)監(jiān)督和檢查。第一百零四條監(jiān)事會應(yīng)制定監(jiān)事會議事規(guī)則，明確監(jiān)事會議事方式和表決程序，以保證監(jiān)事會工作效率和科學(xué)決策。第一百零五條監(jiān)事會行使如下職權(quán)：（一）監(jiān)督董事會確立穩(wěn)健經(jīng)營理念、價值準(zhǔn)則和制定符合本行實際發(fā)展戰(zhàn)略；（二）定期對董事會制定發(fā)展戰(zhàn)略科學(xué)性、合理性和有效性進行評估，形成評估報告；（三）對本行經(jīng)營決策、風(fēng)險管理和內(nèi)部控制等進行監(jiān)督檢查并督促整治；（四）對董事選聘程序進行監(jiān)督；（五）監(jiān)督董事會、高檔管理人員履行職責(zé)狀況，對董事、監(jiān)事和高檔管理人員履職狀況進行綜合評價，提出董事和監(jiān)事合理薪酬安排并報股東大會審議通過。對違背法律、行政法規(guī)、公司章程或者股東大會決策董事、高檔管理人員提出罷免建議；（六）對全行薪酬管理制度和政策及高檔管理人員薪酬方案科學(xué)性、合理性進行監(jiān)督；（七）定期與銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)溝通本行狀況；（八）當(dāng)董事、高檔管理人員行為損害本行利益時，規(guī)定董事、高檔管理人員予以糾正；（九）對董事和高檔管理層成員進行專項審計和離任審計；（十）檢查監(jiān)督本行財務(wù)活動；（十一）對董事、高檔管理人員進行質(zhì)詢；（十二）其她法律法規(guī)、行政規(guī)章及本章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)由監(jiān)事會行使職權(quán)。監(jiān)事會行使職權(quán)所必須費用，由本行承擔(dān)。第一百零六條對監(jiān)事會提出糾正辦法、整治建議等，董事會和高檔管理層回絕或者遲延執(zhí)行，監(jiān)事會須向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)和股東大會報告。第一百零七條監(jiān)事會設(shè)監(jiān)事長1名。監(jiān)事長應(yīng)當(dāng)由專職人員擔(dān)任，且至少應(yīng)當(dāng)具備財務(wù)、審計、金融、法律等某一方面專業(yè)知識和工作經(jīng)驗。原則上由本行職工監(jiān)事?lián)?。監(jiān)事長須經(jīng)全體監(jiān)事過半數(shù)通過選舉產(chǎn)生，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)核準(zhǔn)任職資格后履行職責(zé)。監(jiān)事長每屆任期3年，可連選連任。第一百零八條監(jiān)事會分為例會和暫時會議。監(jiān)事會每季度至少召開一次會議。監(jiān)事長或三分之一以上監(jiān)事建議時，可召開暫時監(jiān)事會會議。監(jiān)事會會議應(yīng)有半數(shù)以上監(jiān)事出席方可召開，由監(jiān)事長召集和主持。監(jiān)事長不能履行職務(wù)時，可委托其她監(jiān)事召集和主持監(jiān)事會會議。第一百零九條監(jiān)事會決策表決方式為記名投票表決，實行一人一票表決制。第一百一十條事會會議應(yīng)由監(jiān)事本人出席。監(jiān)事會決策須經(jīng)全體監(jiān)事過半數(shù)通過，重大事項必要經(jīng)全體監(jiān)事三分之二以上通過。第一百一十一條監(jiān)事長行使如下職權(quán)：（一）召集和主持監(jiān)事會會議；（二）組織監(jiān)事會貫徹職責(zé)；（三）向股東大會報告工作。第一百一十二條監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)對會議所議事項及決策做成會議記錄，出席會議監(jiān)事和記錄員在會議記錄上簽名。出席會議監(jiān)事有權(quán)規(guī)定在記錄上對其在會議上發(fā)言做出闡明性記載。第一百一十三條監(jiān)事會會議記錄和決策等文獻(xiàn)應(yīng)在會議結(jié)束后10日內(nèi)報送本地銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)備案。第一百一十四條監(jiān)事會應(yīng)按照監(jiān)事會職責(zé)對監(jiān)事進行恰當(dāng)分工，并將監(jiān)事履行職責(zé)狀況向股東大會報告。監(jiān)事有權(quán)向本行有關(guān)人員及機構(gòu)理解狀況，有關(guān)人員及機構(gòu)應(yīng)予以配合。監(jiān)事會行使職權(quán)，必要時可以聘請中介機構(gòu)予以協(xié)助。由此發(fā)生費用，由本行承擔(dān)。第一百一十五條本行內(nèi)部稽核部門稽核報告應(yīng)當(dāng)及時報送監(jiān)事會，監(jiān)事會對稽核成果有疑問，有權(quán)規(guī)定高檔管理層和稽核部門做出解釋。第七章行長和高檔管理人員第一百一十六條本行設(shè)行長1人，設(shè)副行長2人。行長由董事會提名，副行長由行長提名。行長、副行長經(jīng)董事會通過，報銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)核準(zhǔn)任職資格后，由董事會聘請。行長、副行長每屆任期3年，期滿后可以連任。連任須報銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)進行任職資格審查。本行行長不得由董事長兼任。本行行長、副行長和稽核、財務(wù)、合規(guī)等重要部門負(fù)責(zé)人為本行高檔管理人員。第一百一十七條本章程第五十條關(guān)于不得擔(dān)任董事情形同步合用于高檔管理人員。本章程關(guān)于董事忠實義務(wù)和勤勉義務(wù)規(guī)定，同步合用于高檔管理人員。高檔管理人員應(yīng)當(dāng)理解擬任職務(wù)職責(zé)，熟悉本行管理框架、賺錢模式，熟知本行內(nèi)控制度，具備與擬任職務(wù)相適應(yīng)風(fēng)險管理能力。第一百一十八條行長對董事會負(fù)責(zé)，行使下列職權(quán)：（一）主持本行業(yè)務(wù)經(jīng)營管理工作，組織實行董事會決策，并向董事會報告工作；（二）代表高檔管理人員向董事會提交經(jīng)營籌劃及投資方案，經(jīng)董事會批準(zhǔn)后組織實行董事會決策、本行年度籌劃和投資方案；（三）擬訂本行內(nèi)部管理機構(gòu)以及分支機構(gòu)設(shè)立方案；（四）擬訂本行基本管理制度；（五）制定本行詳細(xì)規(guī)章制度；（六）提請董事會聘請或者辭退副行長以及稽核、財務(wù)、合規(guī)等重要部門負(fù)責(zé)人；（七）聘請或者辭退除應(yīng)由董事會聘請或者辭退以外本行內(nèi)部各職能部門及分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人；（八）授權(quán)高檔管理人員、內(nèi)部各職能部門及分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人從事經(jīng)營活動；（九）決定除應(yīng)由股東大會、董事會決定以外本行管理人員和員工工資、福利、獎懲事項；（十）在本行發(fā)生擠兌等重大突發(fā)事件時，采用緊急辦法，并及時向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)、董事會和監(jiān)事會；（十一）其他根據(jù)法律、法規(guī)、行政規(guī)章和本章程規(guī)定應(yīng)由行長行使職權(quán)。第一百一十九條非董事行長、副行長可列席董事會會議，但沒有表決權(quán)。第一百二十條本行行長每年接受監(jiān)事會專項審計，審計成果向董事會和股東大會報告。行長、副行長離任時，須進行離任審計。第一百二十一條本行行長、副行長超過董事會授權(quán)范疇或違背法律法規(guī)、行政規(guī)章和本章程規(guī)定做出經(jīng)營決策，致使本行遭受嚴(yán)重?fù)p失，參加決策行長、副行長應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。第一百二十二條本行行長應(yīng)當(dāng)建立向董事會定期報告工作制度，及時、精確、完整地報告關(guān)于本行經(jīng)營狀況、重要合同、財務(wù)狀況、風(fēng)險狀況和經(jīng)營前景等狀況，及時回答董事會提出質(zhì)詢。第一百二十三條本行行長應(yīng)當(dāng)接受監(jiān)事會監(jiān)督，定期向監(jiān)事會提供關(guān)于本行經(jīng)營狀況、重要合同、財務(wù)狀況、風(fēng)險狀況和經(jīng)營前景等狀況信息，及時回答監(jiān)事會提出質(zhì)詢。不得阻撓、妨礙監(jiān)事會履行職責(zé)進行檢查、審計等活動。第一百二十四條本行行長對董事、董事長越權(quán)干預(yù)其經(jīng)營管理，有權(quán)祈求監(jiān)事會予以制止，并向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告。第八章財務(wù)會計制度、利潤分派和審計第一百二十五條本行執(zhí)行國家統(tǒng)一金融公司財務(wù)會計制度，按照國家關(guān)于規(guī)定建立健全財務(wù)會計制度，真實記錄并全面反映其業(yè)務(wù)活動和財務(wù)狀況，遵守國家和地方稅法，依法納稅。第一百二十六條本行會計年度為公歷1月1日至12月31日。本行應(yīng)當(dāng)在每一會計年度終了時制作財務(wù)會計報告，并經(jīng)有資格中介機構(gòu)審查驗證。本行財務(wù)會計報告應(yīng)當(dāng)在召開股東大會20日前置備于本行，供股東查閱。第一百二十七條本行稅后利潤按照下列順序分派：（一）彌補此前年度虧損；（二）提取法定公積金，提取比例不得低于稅后利潤(扣除第一項后)10％；（三）提取普通準(zhǔn)備；（四）提取任意公積金；（五）按照股東持有股份比例支付股東紅利，分紅比例由股東大會決定。第一百二十八條本行法定公積金合計達(dá)到注冊資本50%時，可不再提取。本行法定公積金可用于彌補虧損、擴大本行業(yè)務(wù)經(jīng)營或轉(zhuǎn)為增長本行資本，但資本公積金不得用于彌補本行虧損，且資本公積轉(zhuǎn)為資本時，所留存該項公積金不得少于轉(zhuǎn)增前本行資本25%。第一百二十九條本行應(yīng)于董事會通過關(guān)于利潤分派預(yù)案之日起10日內(nèi)將利潤分派預(yù)案報銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)備案。本行可以采用鈔票或者轉(zhuǎn)增股本方式分派紅利。以轉(zhuǎn)增股本方式分派紅利時，應(yīng)當(dāng)報本地銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。本行股東大會批準(zhǔn)利潤分派方案后，本行必要在股東大會閉會后2個月內(nèi)，完畢紅利派發(fā)工作。第一百三十條本行除法定會計賬冊外，不得另立會計賬冊。第九章信息披露第一百三十一條本行應(yīng)當(dāng)建立信息披露管理制度，按照關(guān)于法律法規(guī)、會計制度和監(jiān)管規(guī)定進行信息披露。第一百三十二條本行應(yīng)當(dāng)遵循真實性、精確性、完整性和及時性原則，規(guī)范披露信息，不得存在虛假報告、誤導(dǎo)和重大漏掉等。第一百三十三條董事會負(fù)責(zé)本行信息披露，信息披露文獻(xiàn)涉及定期報告、暫時報告以及其她有關(guān)資料。第一百三十四條本行年度披露信息涉及：基本信息、財務(wù)會計報告、風(fēng)險管理信息、公司治理信息、三農(nóng)金融服務(wù)信息、年度重大事項等。本行半年度、季度定期報告應(yīng)當(dāng)參照年度報告規(guī)定披露。第一百三十五條本行披露基本信息涉及但不限于如下內(nèi)容：法定名稱、注冊資本、注冊地、成立時間、經(jīng)營范疇、法定代表人、重要股東及其持股狀況、客服和投訴電話、各分支機構(gòu)營業(yè)場合等。第一百三十六條本行披露財務(wù)會計報告由會計報表、會計報表附注等構(gòu)成。本行披露年度財務(wù)會計報告須經(jīng)具備相應(yīng)資質(zhì)會計師事務(wù)所審計