度反洗錢測(cè)試附有答案

2023年度反洗錢測(cè)試[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________工號(hào)：[填空題]*_________________________________1.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國(guó)人民銀行令〔2006〕第1號(hào)）規(guī)定,中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，依法履行的職責(zé)（）[單選題]*A.監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況(正確答案)B.建立國(guó)家反洗錢數(shù)據(jù)庫(kù),妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息C.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)D.向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)2.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照本法規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的（）應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。

[單選題]*A.高級(jí)管理人員B.反洗錢管理人員C.業(yè)務(wù)部門人員D.負(fù)責(zé)人(正確答案)3.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)），客戶不通過(guò)賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（）報(bào)告。[單選題]*A.收單機(jī)構(gòu)B.辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)(正確答案)C.付款行D.開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行4.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)令〔2022〕第1號(hào)）,下列哪種情況出現(xiàn)時(shí)，可以不識(shí)別并核實(shí)客戶身份()。[單選題]*A.客戶有關(guān)行為或者交易出現(xiàn)異常，或者客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生變化的B.懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的C.客戶先前提交的身份證件或者其他身份證明文件已過(guò)有效期的D.為自然人客戶辦理人民幣單筆1萬(wàn)元的現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)(正確答案)5.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)令〔2022〕第1號(hào)）,客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，以客戶的（）為準(zhǔn)。[單選題]*A.經(jīng)常居住地(正確答案)B.戶籍所在地C.臨時(shí)居住地D.客戶住所地6.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)令〔2022〕第1號(hào)）,針對(duì)洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)較高的情形，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的強(qiáng)化盡職調(diào)查措施，必要時(shí)應(yīng)當(dāng)拒絕建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理業(yè)務(wù)，或者（）已經(jīng)建立的業(yè)務(wù)關(guān)系。[單選題]*A.中止B.終止(正確答案)C.繼續(xù)開展D.重新開展7.《關(guān)于加強(qiáng)金融從業(yè)人員反洗錢履職管理及相關(guān)反洗錢內(nèi)控建設(shè)的通知》（銀發(fā)〔2012〕178號(hào)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立違規(guī)事件舉報(bào)機(jī)制，切實(shí)保障（）均有權(quán)利并通過(guò)適當(dāng)?shù)耐緩脚e報(bào)違規(guī)事件。[單選題]*A.洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理人員B.管理人員C.每一位員工(正確答案)D.高級(jí)管理層8.《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》所稱電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，是指以（）為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，通過(guò)遠(yuǎn)程、非接觸等方式，詐騙公私財(cái)物的行為。[單選題]*A.合法占有B.欺騙手法占有C.非法占有(正確答案)D.強(qiáng)迫占有9.《浙江省銀行賬戶自律公約第7號(hào)-企業(yè)代發(fā)工資業(yè)務(wù)管理》，成員單位辦理個(gè)人銀行賬戶開立或激活業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取（）方式向客戶本人核實(shí)開戶意愿，告知可采取賬戶交易限制措施的情形及方式，出租、出借、買賣銀行賬戶需承擔(dān)的法律責(zé)任、懲戒措施等。[單選題]*A.手機(jī)銀行B.面對(duì)面(正確答案)C.網(wǎng)上銀行D.非柜面10.《關(guān)于修訂印發(fā)浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理崗位設(shè)置及職數(shù)配置指導(dǎo)意見(jiàn)（試行）的通知》（浙農(nóng)商銀辦〔2022〕168號(hào)），所有員工對(duì)于洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理履職過(guò)程中獲得的有關(guān)信息應(yīng)（），不得違反規(guī)定向任務(wù)單位和個(gè)人提供。[單選題]*A.靈活應(yīng)用B.嚴(yán)格保密(正確答案)C.信息共享D.信息公開11.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》是我國(guó)第一部關(guān)于反洗錢的專門性（）法律。[單選題]*A、行政B、刑事(正確答案)C、民事D、經(jīng)濟(jì)12.將銀行賬戶(含銀行卡)或者支付賬戶出租、出借、出售給他人，或假冒他人身份開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人，()年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)和支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶。[單選題]*A、1B、2C、3D、5(正確答案)13.反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于()人，并出示合法證件和國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書。[單選題]*A、1B、2(正確答案)C、3D、414.在個(gè)人征信報(bào)告中顯示近()年個(gè)人征信情況。[單選題]*A、10B、8C、5(正確答案)D、315.近年來(lái)，電子郵件用戶和公司面臨的安全性風(fēng)險(xiǎn)日益嚴(yán)重，以下不屬于電子郵件安全威脅的是（）？[單選題]*A、SMTP的安全漏洞B、電子郵件群發(fā)(正確答案)C、郵件炸彈D、垃圾郵件16.非法買賣銀行卡(賬戶)具有哪些風(fēng)險(xiǎn)()？*A、可能被用于洗錢、逃稅、詐騙等行為(正確答案)B、銀行卡(賬戶)內(nèi)存儲(chǔ)了很多個(gè)人信息，有可能被收卡人用來(lái)從事非法活動(dòng)(正確答案)C、一旦所售銀行卡(賬戶)出現(xiàn)信用問(wèn)題，可能導(dǎo)致個(gè)人信用受損(正確答案)D、可能會(huì)伴隨著非法買賣身份證等違法行為，涉嫌違法犯罪(正確答案)17.《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號(hào)），反洗錢管理部門牽頭開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作，推動(dòng)落實(shí)各項(xiàng)反洗錢工作，主要履行以下職責(zé):（）*A.貫徹落實(shí)反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管要求，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度及內(nèi)部檢查機(jī)制(正確答案)B.識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)本機(jī)構(gòu)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)，提出控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)的措施和建議，及時(shí)向高級(jí)管理層報(bào)告(正確答案)C.組織落實(shí)交易監(jiān)測(cè)和名單監(jiān)控的相關(guān)要求，按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易(正確答案)D.開展或配合開展客戶身份識(shí)別和客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理，采取針對(duì)性的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施18.對(duì)于違反反洗錢規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以采取的措施()。*A、責(zé)令限期改正(正確答案)B、罰款(正確答案)C、責(zé)令停業(yè)整頓D、監(jiān)管談話(正確答案)19.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》（中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令〔2019〕第1號(hào)），對(duì)依法履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，（）*A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)予以保密(正確答案)B.不得向任何單位和個(gè)人提供C.非依法律規(guī)定，向任何單位和個(gè)人提供。(正確答案)D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)予以共享20.《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)〔2013〕2號(hào)）,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取強(qiáng)化的客戶盡職調(diào)查及其他風(fēng)險(xiǎn)控制措施，有效預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)?？勺们椴扇〉拇胧┌ǖ幌抻冢海ǎ?A.適當(dāng)延長(zhǎng)客戶身份資料的更新周期(正確答案)B.適度提高交易監(jiān)測(cè)的頻率及強(qiáng)度(正確答案)C.按照法律規(guī)定或與客戶的事先約定，對(duì)客戶的交易方式、交易規(guī)模、交易頻率等實(shí)施合理限制(正確答案)D.合理限制客戶通過(guò)非面對(duì)面方式辦理業(yè)務(wù)的金額、次數(shù)和業(yè)務(wù)類型(正確答案)21.《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)〔2019〕85號(hào)），單位存在異常開戶情形的，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢等規(guī)定釆?。ǎ┑却胧匾獣r(shí)應(yīng)當(dāng)拒絕開戶。*A.延長(zhǎng)開戶審核期限(正確答案)B.暫停金融交易C.強(qiáng)化客戶盡職調(diào)查(正確答案)D.開戶后開展盡職調(diào)查22.《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)〔2019〕85號(hào)），利用電視、廣播、報(bào)紙、微博、微信、微視頻等各種宣傳渠道，持續(xù)向客戶宣傳普及（）等內(nèi)容*A.電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪典型手法及應(yīng)對(duì)措施(正確答案)B.轉(zhuǎn)賬匯款注意事項(xiàng)(正確答案)C.買賣賬戶社會(huì)危害(正確答案)D.個(gè)人金融信息保護(hù)和支付結(jié)算常識(shí)(正確答案)23.《浙江省銀行賬戶自律公約第7號(hào)-企業(yè)代發(fā)工資業(yè)務(wù)管理》，成員單位與企業(yè)建立代發(fā)工資業(yè)務(wù)關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)簽訂代發(fā)協(xié)議，明確雙方的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，包括但不限于：（）*A.企業(yè)代發(fā)工資業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)等相關(guān)規(guī)定，不得利用代發(fā)工資業(yè)務(wù)從事違法犯罪活動(dòng)(正確答案)B.企業(yè)提交代發(fā)清單的時(shí)間、方式，并對(duì)相關(guān)要素的真實(shí)性、完整性、準(zhǔn)確性作出承諾(正確答案)C.成員單位對(duì)企業(yè)代發(fā)工資業(yè)務(wù)采取交易限制措施的情形及方式(正確答案)D.需約定的其他事項(xiàng)(正確答案)24.持卡人在商戶POS機(jī)刷卡消費(fèi)時(shí)，應(yīng)注意()。*